Bank7 Corp. (BSVN): Canvas de modelo de negocio [11-2024 Actualizado]
- ✓ Completamente Editable: Adáptelo A Sus Necesidades En Excel O Sheets
- ✓ Diseño Profesional: Plantillas Confiables Y Estándares De La Industria
- ✓ Predeterminadas Para Un Uso Rápido Y Eficiente
- ✓ No Se Necesita Experiencia; Fáciles De Seguir
Bank7 Corp. (BSVN) Bundle
Comprender el modelo de negocio de Bank7 Corp. (BSVN) revela cómo este banco centrado en la comunidad prospera en un panorama competitivo. Con un fuerte énfasis en Soluciones bancarias personalizadas y robusto Relaciones con los clientesBank7 sirve efectivamente a su clientela diversa, incluidas las empresas pequeñas a medianas y los consumidores individuales. Explorar las complejidades de su asociaciones clave, actividades, y flujos de ingresos A continuación para ver cómo crean valor y mantienen una ventaja competitiva sostenible.
Bank7 Corp. (BSVN) - Modelo de negocio: asociaciones clave
Colaboraciones con empresas locales
Bank7 Corp. colabora activamente con las empresas locales para mejorar sus ofertas de servicios y su participación comunitaria. Esto incluye asociaciones con pequeñas y medianas empresas (PYME) para proporcionar productos financieros personalizados. Al 30 de septiembre de 2024, el banco ha reportado préstamos totales de $ 1.44 mil millones, con una porción significativa asignada a empresas locales en sectores como la hospitalidad y la energía, que representan el 20% y el 12% de los préstamos totales brutos, respectivamente.
Asociaciones con instituciones financieras
Bank7 mantiene asociaciones estratégicas con varias instituciones financieras para facilitar el origen de los préstamos y mejorar la liquidez. El Banco participa en el Servicio de Registro de Cuentas de Cuentas de Depósito (CDAR) y los programas de barrido de efectivo (ICS) asegurado, que permiten la distribución de depósitos de clientes en múltiples bancos, asegurando la cobertura del seguro FDIC. Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales se situaron en $ 1.52 mil millones, lo que refleja la efectividad de estas asociaciones en el mantenimiento de los fondos de los clientes.
Compromiso con cuerpos reguladores
El compromiso con los organismos reguladores es fundamental para Bank7 para garantizar el cumplimiento y mantener su integridad operativa. Al 30 de septiembre de 2024, el banco se clasificó como "bien capitalizado" bajo el marco regulatorio para una acción correctiva rápida, con capital total a activos ponderados por el riesgo al 14.11%, excediendo el requisito mínimo de 8.00%. Esta fuerte posición de capital permite a Bank7 participar efectivamente en los reguladores, asegurando que cumpla con todos los estándares de cumplimiento mientras busca oportunidades de crecimiento.
| Tipo de asociación | Detalles | Impacto financiero |
|---|---|---|
| Empresas locales | Colaboraciones para proporcionar productos financieros a medida | Préstamos totales: $ 1.44 mil millones; Préstamos de hospitalidad: $ 293.7 millones (20% de los préstamos totales) |
| Instituciones financieras | Participación en programas de CDAR y ICS | Depósitos totales: $ 1.52 mil millones |
| Cuerpos reguladores | Cumplimiento y compromiso con los estándares regulatorios | Relación de capital: 14.11%, excediendo los requisitos mínimos |
Bank7 Corp. (BSVN) - Modelo de negocio: actividades clave
Originación de préstamo y suscripción
Al 30 de septiembre de 2024, Bank7 Corp. reportó préstamos totales de $ 1.44 mil millones, reflejando un aumento de $ 44.8 millones o 3.2% del año anterior. La cartera de préstamos está diversificada en varias categorías:
| Tipo de préstamo | Saldos sobresalientes (en miles) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Construcción & Desarrollo | $157,374 | 10.9% |
| 1-4 bienes raíces familiares | $115,497 | 8.0% |
| Bienes inmuebles comerciales: otro | $536,070 | 37.2% |
| Comercial & Industrial | $547,430 | 38.0% |
| Agrícola | $69,171 | 4.8% |
| Consumidor | $14,308 | 1.0% |
El proceso de suscripción enfatiza la evaluación exhaustiva de riesgos para garantizar la calidad del préstamo y el cumplimiento de las normas regulatorias.
Servicio al cliente y gestión de relaciones
Bank7 se enfoca en construir relaciones sólidas con sus clientes, lo cual es crucial para el origen y la retención de préstamos. El banco opera Doce ubicaciones En todo Oklahoma y el área de Dallas/Fort Worth, brindando un servicio personalizado a los dueños de negocios y empresarios. Las métricas de servicio al cliente incluyen:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Depósitos totales (al 30 de septiembre de 2024) | $ 1.52 mil millones |
| Cambio en los depósitos totales (interanual) | -4.4% |
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $ 11.8 millones |
| Puntuación de satisfacción del cliente | No informado públicamente |
Además, el banco emplea varios esfuerzos de marketing y estrategias de participación de la comunidad para mejorar la participación y satisfacción del cliente.
Evaluación de riesgos y monitoreo de cumplimiento
La gestión de riesgos es crítica para Bank7, particularmente dada la naturaleza diversa de su cartera de préstamos. El proceso de evaluación de riesgos del banco incluye evaluar la solvencia de los prestatarios, el monitoreo del rendimiento del préstamo y cumplir con las regulaciones. A partir del 30 de septiembre de 2024, la asignación de pérdidas crediticias se encontraba en $ 17.9 millones, reflejando el enfoque proactivo del banco para gestionar posibles incumplimientos. Las métricas de riesgo clave incluyen:
| Métrico de riesgo | Valor |
|---|---|
| Subsidio para pérdidas crediticias | $ 17.9 millones |
| Préstamos no acritos | $ 6.95 millones |
| Porcentaje de préstamos> 90 días antes | 0.54% |
El compromiso de Bank7 con el cumplimiento es evidente a través de su cumplimiento de los requisitos reglamentarios y el monitoreo continuo de su exposición al riesgo.
Bank7 Corp. (BSVN) - Modelo de negocio: recursos clave
Capital de depósitos y equidad
Al 30 de septiembre de 2024, Bank7 Corp. reportó depósitos totales de $ 1.52 mil millones, una disminución de 4.4% en comparación con $ 1.59 mil millones Al 30 de septiembre de 2023. El desglose de los depósitos es el siguiente:
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Depósitos no interesados | $322,480 |
| Depósitos con intereses | $1,201,736 |
| Depósitos totales | $1,524,216 |
El patrimonio de Bank7 al 30 de septiembre de 2024 se informó en $ 204.16 millones, un aumento de $ 170.33 millones al final del año anterior. Los componentes son:
| Componente | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Stock común | $93 |
| Capital pagado adicional | $100,760 |
| Ganancias retenidas | $107,426 |
| Acumuló otra pérdida integral | ($4,117) |
| Equidad total de los accionistas | $204,162 |
Personal bancario experimentado
Bank7 Corp. enfatiza la importancia de sus recursos humanos al emplear una fuerza laboral calificada centrada en brindar servicios bancarios de calidad. Al 30 de septiembre de 2024, el banco opera con un total de Aproximadamente 200 empleados, muchos de los cuales tienen una amplia experiencia en banca y finanzas.
Infraestructura tecnológica para operaciones
Bank7 ha invertido significativamente en tecnología para mejorar la eficiencia operativa. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales del banco fueron valorados en $ 1.74 mil millones, que incluye inversiones sustanciales en sistemas tecnológicos, medidas de ciberseguridad y plataformas de banca digital. La siguiente tabla resume los activos relacionados con la tecnología:
| Tipo de activo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Locales y equipos (net) | $17,126 |
| Intereses por cobrar y otros activos | $32,407 |
| Activos totales | $1,740,442 |
Bank7 Corp. (BSVN) - Modelo de negocio: propuestas de valor
Soluciones bancarias personalizadas adaptadas a los clientes
Bank7 Corp. enfatiza Soluciones bancarias personalizadas satisfacer las necesidades individuales del cliente. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales de Bank7 alcanzaron los $ 1.44 mil millones, con un crecimiento notable de $ 44.8 millones, o 3.2%, en comparación con el año anterior. Este crecimiento refleja el compromiso del banco de proporcionar productos financieros personalizados que cumplan con los requisitos específicos de sus clientes.
Tasas de interés competitivas en préstamos
El banco ofrece tasas de interés competitivas en préstamos, mejorando su atractivo en el mercado. Al 30 de septiembre de 2024, el margen de interés neto se informó en 5.02%, frente al 4.87% en el año anterior. Este aumento en el margen indica que Bank7 está administrando efectivamente sus ingresos por intereses en relación con sus gastos, lo que permite tasas de préstamos más favorables para los clientes.
Servicios financieros centrados en la comunidad
Bank7 está dedicado a Servicios financieros centrados en la comunidad, asegurando que sus ofertas se alineen con las necesidades de las comunidades a las que sirve. Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos de demanda que no contienen intereses representaron el 21.2% del total de depósitos, mostrando el enfoque del banco en construir relaciones locales fuertes. Las estrategias del banco también incluyen participación en eventos comunitarios e iniciativas locales, que fortalecen su reconocimiento de marca y compromiso con el bienestar comunitario.
| Métrica | 30 de septiembre de 2023 | 30 de septiembre de 2024 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Préstamos totales (en miles de millones) | $1.40 | $1.44 | 3.2% |
| Depósitos totales (en miles de millones) | $1.59 | $1.52 | -4.4% |
| Margen de interés neto (%) | 4.87% | 5.02% | 3.1% |
| Depósitos de demanda no porterestas (%) | 30.4% | 21.2% | -30.4% |
Bank7 Corp. (BSVN) - Modelo de negocios: relaciones con los clientes
Fuerte énfasis en el servicio al cliente
Bank7 Corp. pone un fuerte énfasis en el servicio al cliente, demostrado a través de su compromiso de proporcionar experiencias bancarias personalizadas. Al 30 de septiembre de 2024, el banco reportó un ingreso neto antes de impuestos de $ 15.5 millones para el tercer trimestre, lo que refleja un aumento del 51.9% respecto al año anterior, que puede atribuirse a una mejor satisfacción del cliente y la calidad del servicio.
Comunicación regular a través de varios canales
Bank7 mantiene una comunicación regular con sus clientes a través de varios canales, incluidos el correo electrónico, el teléfono y las consultas en la rama. Los depósitos totales del banco al 30 de septiembre de 2024 se informaron en $ 1.52 mil millones, una disminución del 4.4% respecto al año anterior, lo que indica un reenfoque estratégico para mantener las relaciones existentes de los clientes.
Programas de fidelización para clientes a largo plazo
El banco ha implementado programas de fidelización destinados a retener clientes a largo plazo. Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos de demanda no interesados de Bank7 representaron el 21.2% del total de depósitos, por valor de $ 322.5 millones, lo que subraya la efectividad de sus iniciativas de fidelización. Además, el banco se involucra activamente en la participación de la comunidad para mejorar la lealtad y la confianza del cliente.
| Estrategia de relación con el cliente | Detalles | Impacto financiero |
|---|---|---|
| Servicio al cliente | Experiencias bancarias personalizadas | Ingresos netos antes de impuestos de $ 15.5 millones (tercer trimestre de 2024) |
| Comunicación | Correo electrónico, teléfono, consultas en la rama | Depósitos totales de $ 1.52 mil millones (al 30 de septiembre de 2024) |
| Programas de fidelización | Iniciativas de retención para clientes a largo plazo | Depósitos de demanda no interesados de $ 322.5 millones (21.2% del total) |
Bank7 Corp. (BSVN) - Modelo de negocio: canales
Ramas físicas para la banca en persona
Bank7 Corp. opera un total de doce ubicaciones de sucursales físicas en Oklahoma, el área metropolitana de Dallas/Fort Worth en Texas y Kansas. Estas sucursales sirven como puntos de contacto esenciales para los clientes que buscan servicios bancarios en persona, incluida la apertura de cuentas, las solicitudes de préstamos y las consultas financieras.
Plataforma bancaria en línea para conveniencia
La plataforma bancaria en línea de Bank7 Corp. permite a los clientes administrar sus cuentas, transferir fondos, pagar facturas y solicitar préstamos desde la comodidad de sus hogares. Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales ascendieron a $ 1.52 mil millones, mostrando la importancia de los canales digitales para retener y atraer clientes.
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles) | Porcentaje de depósitos totales |
|---|---|---|
| Demanda no interesante | $322,480 | 21.2% |
| Depósitos de transacciones con intereses | $830,558 | 54.4% |
| Depósitos de ahorro | $108,258 | 7.1% |
| Depósitos de tiempo (menos de $ 250,000) | $168,676 | 11.1% |
| Depósitos de tiempo ($ 250,000 o más) | $94,244 | 6.2% |
| Depósitos totales | $1,524,216 | 100.0% |
Aplicación móvil para acceso a la visita
La aplicación móvil de Bank7 Corp. proporciona a los clientes acceso sobre la marcha a sus servicios bancarios. La aplicación permite transacciones seguras, consultas de equilibrio y depósitos móviles, mejorando así la participación y conveniencia del cliente. La tendencia creciente en la banca móvil se refleja en los esfuerzos del banco para integrar características avanzadas en su aplicación, atrayendo a los consumidores expertos en tecnología.
Bank7 Corp. (BSVN) - Modelo de negocio: segmentos de clientes
Empresas pequeñas a medianas
Bank7 Corp. se dirige a empresas pequeñas a medianas (SMB) como segmento principal de clientes. Al 30 de septiembre de 2024, Bank7 informó que los préstamos comerciales e industriales ascendieron a aproximadamente $ 547.4 millones, que constituyen aproximadamente el 38.0% de su cartera de préstamos totales. El banco ofrece soluciones financieras personalizadas, incluidos préstamos de capital de trabajo, financiamiento de equipos y préstamos inmobiliarios comerciales a este segmento, que es esencial para impulsar el crecimiento económico local.
Consumidores individuales que buscan préstamos personales
Además de los clientes comerciales, Bank7 atiende a consumidores individuales que buscan préstamos personales. Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de préstamos al consumidor estaba valorada en $ 14.3 millones, lo que representa el 1.0% de los préstamos totales. El banco ofrece varias opciones de préstamos personales, incluidos préstamos no garantizados, préstamos para automóviles y líneas de crédito de capital para el hogar, que atienden las necesidades financieras de las personas dentro de sus áreas de servicio.
Clientes del sector agrícola
Bank7 también se centra en el sector agrícola, que es una parte importante de su base de clientes. Los préstamos agrícolas del banco totalizaron $ 69.2 millones al 30 de septiembre de 2024, representando el 4,8% de la cartera de préstamos totales. Estos préstamos apoyan a los agricultores y agronegocios a través del financiamiento de equipos, compras de tierras y costos operativos, lo que refleja el compromiso del banco de servir a la economía rural.
| Segmento de clientes | Monto del préstamo (en millones) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Empresas pequeñas a medianas | $547.4 | 38.0% |
| Consumidores individuales | $14.3 | 1.0% |
| Clientes del sector agrícola | $69.2 | 4.8% |
| Préstamos totales | $1,439.9 | 100% |
Bank7 Corp. (BSVN) - Modelo de negocio: Estructura de costos
Costos operativos para el mantenimiento de las sucursales
Al 30 de septiembre de 2024, Bank7 Corp. reportó costos de ocupación totales de aproximadamente $ 1.985 millones Durante los nueve meses terminaron. Esto incluye gastos para mantener sus ubicaciones de sucursales en Oklahoma y Texas, que son críticos para sus operaciones de servicio al cliente.
Gastos de personal para salarios y beneficios del personal
Los salarios totales y los beneficios de los empleados para Bank7 Corp. fueron aproximadamente $ 15.740 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un aumento del 10.08% respecto al año anterior. Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, se informaron gastos de personal en $ 5.333 millones .
Gastos de marketing y publicidad
Bank7 Corp. asignado aproximadamente $358,000 para publicidad y relaciones públicas en los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $273,000 en el mismo período en 2023, marcando un aumento de 31.14% . Además, los honorarios de contabilidad, marketing y legal totalizaron aproximadamente $582,000 durante los nueve meses.
| Tipo de gasto | Cantidad (tercer trimestre 2024) | Cantidad (tercer trimestre 2023) | Cambio porcentual |
|---|---|---|---|
| Costos de ocupación | $ 1.985 millones | No especificado | No aplicable |
| Salarios y beneficios para empleados | $ 15.740 millones | $ 14.299 millones | 10.08% |
| Publicidad y relaciones públicas | $358,000 | $273,000 | 31.14% |
| Tarifas de contabilidad, marketing y legal | $582,000 | $491,000 | 18.53% |
En general, Bank7 Corp. continúa enfocándose en administrar su estructura de costos de manera eficiente, equilibrando el mantenimiento operativo, los gastos de personal y las inversiones de marketing para respaldar su estrategia de crecimiento.
Bank7 Corp. (BSVN) - Modelo de negocio: flujos de ingresos
Ingresos por intereses de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, Bank7 Corp. reportó préstamos totales de $ 1.44 mil millones, un aumento de $ 44.8 millones o 3.2% del 30 de septiembre de 2023. Los ingresos por intereses de los préstamos, incluidas las tarifas, durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 30.79 millones, en comparación con $ 28.88 millones Para el mismo período en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses de los préstamos totalizaron $ 89.83 millones, arriba de $ 81.12 millones en 2023.
| Período | Ingresos por intereses de préstamos (en millones) | Préstamos totales pendientes (en miles de millones) |
|---|---|---|
| P3 2024 | $30.79 | $1.44 |
| P3 2023 | $28.88 | $1.40 |
| 9m 2024 | $89.83 | $1.44 |
| 9m 2023 | $81.12 | $1.40 |
Tarifas de los servicios bancarios
Bank7 Corp. generó ingresos sin interés de $ 8.85 millones durante los nueve meses que terminan el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 2.47 millones para el mismo período en 2023, lo que refleja un aumento de 258.1%. Cargos de servicio en cuentas de depósito contribuidos $742,000 Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, de $647,000 en el mismo período en 2023. Otros ingresos y tarifas aumentaron $ 7.88 millones en 2024, en comparación con $ 1.67 millones en 2023.
| Período | Ingresos sin interés (en millones) | Cargos de servicio en cuentas de depósito (en miles) | Otros ingresos y tarifas (en millones) |
|---|---|---|---|
| 9m 2024 | $8.85 | $742 | $7.88 |
| 9m 2023 | $2.47 | $647 | $1.67 |
Ingresos de inversión de valores y depósitos
Bank7 Corp. reportó ingresos totales de intereses de varios valores y depósitos para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, por ascenso a $ 33.49 millones, en comparación con $ 31.72 millones en 2023. Esto incluye depósitos de tiempo de apoyo a intereses, títulos de deuda imponibles y valores de deuda exentos de impuestos. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, alcanzaron los ingresos por intereses totales $ 99.21 millones, un aumento de $ 89.14 millones en el año anterior.
| Período | Ingresos de intereses totales (en millones) | Intereses de valores (en millones) |
|---|---|---|
| P3 2024 | $33.49 | $3.08 |
| P3 2023 | $31.72 | $3.05 |
| 9m 2024 | $99.21 | $8.82 |
| 9m 2023 | $89.14 | $7.98 |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Bank7 Corp. (BSVN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bank7 Corp. (BSVN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bank7 Corp. (BSVN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.