Bank7 Corp. (BSVN): Business Model Canvas [11-2024 Mise à jour]

Comprendre le modèle commercial de Bank7 Corp. (BSVN) révèle comment cette banque axée sur la communauté prospère dans un paysage concurrentiel. Avec un fort accent sur Solutions bancaires personnalisées et robuste relations avec les clients, Bank7 sert effectivement sa clientèle diversifiée, y compris les petites et moyennes entreprises et les consommateurs individuels. Explorez les subtilités de leur partenariats clés, activités, et sources de revenus Ci-dessous pour voir comment ils créent de la valeur et maintiennent un avantage concurrentiel durable.

Bank7 Corp. (BSVN) - Modèle commercial: partenariats clés

Collaborations avec les entreprises locales

Bank7 Corp. collabore activement avec les entreprises locales pour améliorer ses offres de services et son engagement communautaire. Cela comprend des partenariats avec les petites et moyennes entreprises (PME) pour fournir des produits financiers sur mesure. Au 30 septembre 2024, la banque a déclaré des prêts totaux de 1,44 milliard de dollars, avec une partie importante allouée aux entreprises locales dans des secteurs tels que l'hospitalité et l'énergie, qui représentent respectivement 20% et 12% des prêts totaux bruts.

Partenariats avec les institutions financières

Bank7 maintient des partenariats stratégiques avec diverses institutions financières pour faciliter l'origine du prêt et améliorer la liquidité. La banque participe au service de registre du certificat de dépôt (CDARS) et aux programmes de balayage de trésorerie assurés (ICS), qui permettent la distribution des dépôts de clients sur plusieurs banques, assurant une couverture d'assurance FDIC. Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux se sont élevés à 1,52 milliard de dollars, reflétant l'efficacité de ces partenariats dans le maintien des fonds clients.

Engagement avec les organismes de réglementation

L'engagement avec les organismes de réglementation est essentiel pour Bank7 pour garantir la conformité et maintenir son intégrité opérationnelle. Au 30 septembre 2024, la banque a été classée comme «bien capitalisée» dans le cadre du cadre réglementaire pour une action corrective rapide, avec un capital total pour les actifs pondérés en fonction des risques à 14,11%, dépassant l'exigence minimale de 8,00%. Cette forte position de capital permet à Bank7 de s'engager efficacement avec les régulateurs, en veillant à ce qu'elle réponde à toutes les normes de conformité tout en poursuivant des opportunités de croissance.

Type de partenariat	Détails	Impact financier
Entreprises locales	Collaborations pour fournir des produits financiers sur mesure	Prêts totaux: 1,44 milliard de dollars; Prêts d'hospitalité: 293,7 millions de dollars (20% du total des prêts)
Institutions financières	Participation aux programmes CDARS et ICS	Dépôts totaux: 1,52 milliard de dollars
Organismes de réglementation	Conformité et engagement avec les normes réglementaires	Ratio de capital: 14,11%, dépassant les exigences minimales

Bank7 Corp. (BSVN) - Modèle d'entreprise: activités clés

Origination du prêt et souscription

Au 30 septembre 2024, Bank7 Corp. 1,44 milliard de dollars, reflétant une augmentation de 44,8 millions de dollars ou 3.2% de l'année précédente. Le portefeuille de prêts est diversifié dans plusieurs catégories:

Type de prêt	Soldes exceptionnels (en milliers)	Pourcentage de prêts totaux
Construction & Développement	$157,374	10.9%
1-4 immobilier familial	$115,497	8.0%
Immobilier commercial - Autre	$536,070	37.2%
Commercial & Industriel	$547,430	38.0%
Agricole	$69,171	4.8%
Consommateur	$14,308	1.0%

Le processus de souscription met l'accent sur une évaluation approfondie des risques pour garantir la qualité du prêt et la conformité aux normes réglementaires.

Service client et gestion des relations

Bank7 se concentre sur l'établissement de relations solides avec ses clients, ce qui est crucial pour l'origine et la rétention des prêts. La banque opère douze emplacements Dans toute l'Oklahoma et la région de Dallas / Fort Worth, fournissant un service personnalisé aux propriétaires d'entreprise et aux entrepreneurs. Les mesures de service client comprennent:

Métrique	Valeur
Dépôts totaux (au 30 septembre 2024)	1,52 milliard de dollars
Changement des dépôts totaux (YOY)	-4.4%
Revenu net (TC 2024)	11,8 millions de dollars
Score de satisfaction du client	Pas signalé publiquement

De plus, la banque utilise divers efforts de marketing et des stratégies de participation communautaire pour améliorer l'engagement et la satisfaction des clients.

Évaluation des risques et surveillance de la conformité

La gestion des risques est essentielle pour Bank7, en particulier compte tenu de la nature diversifiée de son portefeuille de prêts. Le processus d'évaluation des risques de la banque comprend l'évaluation de la solvabilité des emprunteurs, la surveillance des performances des prêts et le respect des réglementations. Au 30 septembre 2024, l'allocation pour les pertes de crédits se tenait à 17,9 millions de dollars, reflétant l'approche proactive de la banque pour gérer les défauts potentiels. Les mesures clés des risques comprennent:

Métrique à risque	Valeur
Allocation pour les pertes de crédit	17,9 millions de dollars
Prêts non accruels	6,95 millions de dollars
Pourcentage de prêts> 90 jours passés	0.54%

L'engagement de Bank7 en matière de conformité est évident par son adhésion aux exigences réglementaires et à la surveillance continue de son exposition aux risques.

Bank7 Corp. (BSVN) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Capital des dépôts et des capitaux propres

Au 30 septembre 2024, Bank7 Corp. 1,52 milliard de dollars, une diminution de 4.4% par rapport à 1,59 milliard de dollars Au 30 septembre 2023. La répartition des dépôts est la suivante:

Type de dépôt	Montant (par milliers)
Dépôts non intéressants	$322,480
Dépôts porteurs d'intérêt	$1,201,736
Dépôts totaux	$1,524,216

Les capitaux propres de Bank7 au 30 septembre 2024 ont été signalés à 204,16 millions de dollars, une augmentation de 170,33 millions de dollars à la fin de l'année précédente. Les composants sont:

Composant	Montant (par milliers)
Actions ordinaires	$93
Capital payant supplémentaire	$100,760
Des bénéfices non répartis	$107,426
Accumulé d'autres pertes complètes	($4,117)
Total des capitaux propres des actionnaires	$204,162

Personnel bancaire expérimenté

Bank7 Corp. souligne l'importance de ses ressources humaines en utilisant une main-d'œuvre qualifiée axée sur la prestation de services bancaires de qualité. Au 30 septembre 2024, la banque opère avec un total de Environ 200 employés, dont beaucoup ont une vaste expérience dans les services bancaires et les finances.

Infrastructure technologique pour les opérations

Bank7 a investi considérablement dans la technologie pour améliorer l'efficacité opérationnelle. Au 30 septembre 2024, le total des actifs de la banque était évalué à 1,74 milliard de dollars, qui comprend des investissements substantiels dans les systèmes technologiques, les mesures de cybersécurité et les plateformes de banque numérique. Le tableau suivant résume les actifs liés à la technologie:

Type d'actif	Montant (par milliers)
Locaux et équipements (net)	$17,126
Intérêts à recevoir et autres actifs	$32,407
Actif total	$1,740,442

Bank7 Corp. (BSVN) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions bancaires personnalisées adaptées aux clients

Bank7 Corp. souligne Solutions bancaires personnalisées pour répondre aux besoins individuels des clients. Au 30 septembre 2024, les prêts totaux de Bank7 ont atteint 1,44 milliard de dollars, avec une croissance notable de 44,8 millions de dollars, ou 3,2%, par rapport à l'année précédente. Cette croissance reflète l'engagement de la banque à fournir des produits financiers personnalisés qui répondent aux exigences spécifiques de leurs clients.

Taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts

La banque propose taux d'intérêt compétitifs sur les prêts, améliorer son attrait sur le marché. Au 30 septembre 2024, la marge d'intérêt nette a été signalée à 5,02%, contre 4,87% l'année précédente. Cette augmentation de la marge indique que Bank7 gère efficacement ses revenus d'intérêt par rapport à ses dépenses, permettant des taux de prêt plus favorables aux clients.

Services financiers axés sur la communauté

Bank7 est dédié à services financiers axés sur la communauté, s'assurer que ses offres s'alignent sur les besoins des communautés qu'elle dessert. Depuis le 30 septembre 2024, les dépôts de demande non intéressants ont représenté 21,2% des dépôts totaux, présentant l'accent mis par la banque sur l'établissement de relations locales solides. Les stratégies de la banque incluent également la participation aux événements communautaires et aux initiatives locales, ce qui renforce sa reconnaissance de marque et son engagement envers le bien-être communautaire.

Métrique	30 septembre 2023	30 septembre 2024	Changement (%)
Prêts totaux (en milliards)	$1.40	$1.44	3.2%
Dépôts totaux (en milliards)	$1.59	$1.52	-4.4%
Marge d'intérêt net (%)	4.87%	5.02%	3.1%
Dépôts de demande non intéressants (%)	30.4%	21.2%	-30.4%

Bank7 Corp. (BSVN) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Forte accent mis sur le service client

Bank7 Corp. met fortement l'accent sur le service client, démontré par son engagement à fournir des expériences bancaires personnalisées. Au 30 septembre 2024, la banque a déclaré un revenu net avant impôt de 15,5 millions de dollars pour le troisième trimestre, reflétant une augmentation de 51,9% par rapport à l'année précédente, qui peut être attribuée à une meilleure satisfaction des clients et à la qualité du service.

Communication régulière à travers divers canaux

Bank7 maintient une communication régulière avec ses clients via divers canaux, notamment des consultations par e-mail, par téléphone et en branche. Les dépôts totaux de la banque au 30 septembre 2024 ont été signalés à 1,52 milliard de dollars, soit une diminution de 4,4% par rapport à l'année précédente, ce qui indique un recentrage stratégique sur le maintien des relations avec les clients existants.

Programmes de fidélité pour les clients à long terme

La banque a mis en œuvre des programmes de fidélité visant à conserver les clients à long terme. Au 30 septembre, 2024, les dépôts de demande non intéressants de Bank7 ont représenté 21,2% des dépôts totaux, soit 322,5 millions de dollars, ce qui souligne l'efficacité de leurs initiatives de fidélité. De plus, la banque s'engage activement dans la participation communautaire pour améliorer la fidélité et la confiance des clients.

Stratégie de relation client	Détails	Impact financier
Service client	Expériences bancaires personnalisées	Revenu net avant impôts de 15,5 millions de dollars (troisième trimestre 2024)
Communication	Courriel, téléphone, consultations en branche	Dépôts totaux de 1,52 milliard de dollars (au 30 septembre 2024)
Programmes de fidélité	Initiatives de rétention pour les clients à long terme	Dépôts de demande non intéressants de 322,5 millions de dollars (21,2% du total)

Bank7 Corp. (BSVN) - Modèle d'entreprise: canaux

Branches physiques pour la banque en personne

Bank7 Corp. exploite un total de douze succursales physiques à travers l'Oklahoma, la région métropolitaine de Dallas / Fort Worth au Texas et le Kansas. Ces succursales servent de points de contact essentiels aux clients à la recherche de services bancaires en personne, y compris l'ouverture du compte, les demandes de prêt et les consultations financières.

Plateforme bancaire en ligne pour la commodité

La plateforme bancaire en ligne de Bank7 Corp. permet aux clients de gérer leurs comptes, de transférer des fonds, de payer des factures et de demander des prêts dans le confort de leurs maisons. Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux s'élevaient à 1,52 milliard de dollars, présentant l'importance des canaux numériques pour conserver et attirer des clients.

Type de dépôt	Montant (par milliers)	Pourcentage de dépôts totaux
Demande non intéressante	$322,480	21.2%
Dépôts de transaction sans intérêt	$830,558	54.4%
Dépôts d'épargne	$108,258	7.1%
Dépôts de temps (moins de 250 000 $)	$168,676	11.1%
Dépôts de temps (250 000 $ ou plus)	$94,244	6.2%
Dépôts totaux	$1,524,216	100.0%

Application mobile pour un accès sur le pouce

L'application mobile de Bank7 Corp. offre aux clients un accès en déplacement à leurs services bancaires. L'application permet des transactions sécurisées, des demandes de solde et des dépôts mobiles, améliorant ainsi l'engagement et la commodité des clients. La tendance croissante des services bancaires mobiles se reflète dans les efforts de la banque pour intégrer des fonctionnalités avancées dans leur application, attrayant les consommateurs avertis de la technologie.

Bank7 Corp. (BSVN) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Petites et moyennes entreprises

Bank7 Corp. cible les petites et moyennes entreprises (PME) comme segment de clientèle principal. Au 30 septembre 2024, Bank7 a indiqué que les prêts commerciaux et industriels s'élevaient à environ 547,4 millions de dollars, représentant environ 38,0% de son portefeuille de prêts totaux. La banque fournit des solutions financières sur mesure, notamment des prêts de fonds de roulement, du financement des équipements et des prêts immobiliers commerciaux à ce segment, ce qui est essentiel pour stimuler la croissance économique locale.

Consommateurs individuels à la recherche de prêts personnels

En plus des clients commerciaux, Bank7 dessert des consommateurs individuels à la recherche de prêts personnels. Au 30 septembre 2024, le portefeuille de prêts à la consommation était évalué à 14,3 millions de dollars, ce qui représente 1,0% du total des prêts. La banque propose diverses options de prêt personnelles, notamment des prêts non garantis, des prêts automobiles et des lignes de crédit de capitaux propres, répondant aux besoins financiers des particuliers dans ses zones de service.

Clients du secteur agricole

Bank7 se concentre également sur le secteur agricole, qui fait partie de sa clientèle. Les prêts agricoles de la banque ont totalisé 69,2 millions de dollars au 30 septembre 2024, représentant 4,8% du portefeuille total de prêts. Ces prêts soutiennent les agriculteurs et les agroalités grâce au financement des équipements, des achats de terres et des coûts opérationnels, reflétant l’engagement de la banque à servir l’économie rurale.

Segment de clientèle	Montant du prêt (en millions)	Pourcentage de prêts totaux
Petites et moyennes entreprises	$547.4	38.0%
Consommateurs individuels	$14.3	1.0%
Clients du secteur agricole	$69.2	4.8%
Prêts totaux	$1,439.9	100%

Bank7 Corp. (BSVN) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Coûts opérationnels pour l'entretien des succursales

Au 30 septembre 2024, Bank7 Corp. 1,985 million de dollars pour les neuf mois terminés. Cela comprend les dépenses de maintien de ses succursales à travers l'Oklahoma et le Texas, qui sont essentielles pour ses opérations de service à la clientèle.

Dépenses du personnel pour les salaires et avantages sociaux du personnel

Les salaires totaux et les avantages sociaux des employés pour Bank7 Corp. 15,740 millions de dollars Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, reflétant une augmentation de 10,08% par rapport à l'année précédente. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, les dépenses de personnel ont été signalées à 5,333 millions de dollars .

Dépenses de marketing et de publicité

Bank7 Corp. alloué approximativement $358,000 pour la publicité et les relations publiques dans les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à $273,000 Au cours de la même période en 2023, marquant une augmentation de 31.14% . De plus, les frais de comptabilité, de marketing et juridiques ont totalisé environ $582,000 pour les neuf mois.

Type de dépenses	Montant (Q3 2024)	Montant (Q3 2023)	Pourcentage de variation
Frais d'occupation	1,985 million de dollars	Non spécifié	Non applicable
Salaires et avantages sociaux	15,740 millions de dollars	14,299 millions de dollars	10.08%
Publicité et relations publiques	$358,000	$273,000	31.14%
Comptabilité, marketing et frais juridiques	$582,000	$491,000	18.53%

Dans l'ensemble, Bank7 Corp. continue de se concentrer sur la gestion efficace de sa structure de coûts, en équilibrant la maintenance opérationnelle, les dépenses de personnel et les investissements marketing pour soutenir sa stratégie de croissance.

Bank7 Corp. (BSVN) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Intérêt des prêts

Au 30 septembre 2024, Bank7 Corp. 1,44 milliard de dollars, une augmentation de 44,8 millions de dollars ou 3.2% à partir du 30 septembre 2023. Les revenus d'intérêt des prêts, y compris les frais, pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, étaient 30,79 millions de dollars, par rapport à 28,88 millions de dollars pour la même période en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus d'intérêts des prêts ont totalisé 89,83 millions de dollars, à partir de 81,12 millions de dollars en 2023.

Période	Revenu des intérêts des prêts (en million)	Les prêts totaux en circulation (en milliards)
Q3 2024	$30.79	$1.44
Q3 2023	$28.88	$1.40
9m 2024	$89.83	$1.44
9m 2023	$81.12	$1.40

Frais des services bancaires

Bank7 Corp. a généré des revenus non intéressants de 8,85 millions de dollars pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, par rapport à 2,47 millions de dollars pour la même période en 2023, reflétant une augmentation de 258.1%. Les frais de service sur les comptes de dépôt ont été apportés $742,000 pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, en hausse de $647,000 au cours de la même période en 2023. D'autres revenus et frais ont passé à 7,88 millions de dollars en 2024, par rapport à 1,67 million de dollars en 2023.

Période	Revenu non intéressé (en million)	Frais de service sur les comptes de dépôt (en mille)	Autres revenus et frais (en millions)
9m 2024	$8.85	$742	$7.88
9m 2023	$2.47	$647	$1.67

Revenu de placement des titres et dépôts

Bank7 Corp. a déclaré un revenu d'intérêt total de divers titres et dépôts pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, s'élevant à 33,49 millions de dollars, par rapport à 31,72 millions de dollars en 2023. Cela comprend les dépôts de délais portant des intérêts, les titres de créance imposables et les titres de créance exonérés d'impôt. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus d'intérêts totaux atteignent 99,21 millions de dollars, une augmentation de 89,14 millions de dollars l'année précédente.

Période	Revenu total des intérêts (en millions)	Intérêt des titres (en million)
Q3 2024	$33.49	$3.08
Q3 2023	$31.72	$3.05
9m 2024	$99.21	$8.82
9m 2023	$89.14	$7.98

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Bank7 Corp. (BSVN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bank7 Corp. (BSVN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Bank7 Corp. (BSVN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.