Flushing Financial Corporation (FFIC): Geschäftsmodell-Leinwand [11-2024 Aktualisiert]

Entdecken Sie das innovative Geschäftsmodell von Flushing Financial Corporation (FFIC), ein wichtiger Spieler im Bankensektor. Dieses Modell hebt ihre strategische hervor Partnerschaften, vielfältig Kundensegmenteund einzigartig Wertversprechen Das zeichnete sie in einem Wettbewerbsmarkt aus. Tauchen Sie tiefer, um zu untersuchen, wie das Engagement der FIMF für das Engagement der Gemeinschaft und die finanzielle Bildung ihren Erfolg vorantreiben.

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Zusammenarbeit mit der Bundeshäuserkreditbank

Die Flushing Financial Corporation arbeitet eng mit der Federal Home Loan Bank of New York (FHLB-NY) zusammen, die eine kritische Liquiditäts- und Finanzierungsquelle für die Kreditvergabe der Bank bietet. Zum 30. September 2024 betrug die Gesamtliquidität der FHLB-NY rund 2,65 Milliarden US-Dollar, wobei 1,90 Milliarden US-Dollar genutzt wurden, sodass 753,8 Mio. USD verfügbar waren. Diese Partnerschaft ermöglicht es FFIF, wettbewerbsfähige Kreditsätze aufrechtzuerhalten und ihr Hypothekenportfolio zu unterstützen, das stark von Immobilien besichert ist.

Beziehungen zu lokalen Immobilienmakler

Flushing Financial unterhält starke Beziehungen zu lokalen Immobilienmakler, um die Entstehung von Hypothekendarlehen zu erleichtern. Diese Partnerschaften helfen der Bank dabei, lokale Marktkenntnisse und Kundenbasis zu nutzen. Ungefähr 90% des Krediteportfolios von FFIF werden von Immobilien mit einem durchschnittlichen Kredit-Wert-Verhältnis von weniger als 36% besichert. Dieses Partnerschaftsmodell verbessert die Fähigkeit der Bank, potenziellen Hausbesitzern maßgeschneiderte Hypothekenlösungen anzubieten und das Wachstum der Darlehensförderung voranzutreiben.

Partnerschaften mit Finanztechnologieunternehmen

Um seine Dienstleistungen zu modernisieren, hat FFIC Partnerschaften mit verschiedenen Finanztechnologieunternehmen gegründet. Diese Kooperationen konzentrieren sich auf die Verbesserung der digitalen Bankfunktionen, die Verbesserung des Kundenerlebnisses und die Straffung von Vorgängen. Die Integration von FinTech-Lösungen hat zu einem bemerkenswerten Anstieg des nicht zinszinslichen Einkommens geführt, der für die drei Monate bis zum 30. September 2024 6,3 Millionen US-Dollar gegenüber 3,3 Millionen US-Dollar im gleichen Zeitraum im Vorjahr entsprach.

Allianzen mit kleinen Unternehmensorganisationen

Das Flushing Financial arbeitet aktiv mit kleinen Unternehmensorganisationen zusammen, um lokale Unternehmer zu unterstützen. Dies beinhaltet die Bereitstellung von Finanzierungslösungen, die auf kleine Unternehmen zugeschnitten sind. Die Bank stammte in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, 5,9 Millionen US -Dollar an Kredite für die Verwaltung von Kleinunternehmen. Solche Allianzen helfen FIM, ihr Portfolio zu verbessern und gleichzeitig zur wirtschaftlichen Entwicklung der Gemeinschaft beizutragen.

Strategische Partnerschaften mit Versicherern

Strategische Partnerschaften mit Versicherungsanbietern ermöglichen es FFIC, umfassende Bankenlösungen anzubieten, die Versicherungsprodukte umfassen. Dies verbessert die Kundenbindung und die Kreuzverkaufsmöglichkeiten. Das nicht zinszinsliche Einkommen der Bank umfasst erhebliche Beiträge aus Lebensversicherungserlösen und Dividenden von Bank im Besitz von Lebensversicherungen (BOLI), die für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, auf rund 3,7 Mio. USD betrug.

Partnerschaftstyp	Details	Finanzielle Auswirkungen
Bundeshauskreditbank	Gesamtliquidität von 2,65 Milliarden US -Dollar, 1,90 Milliarden US -Dollar verwendet	Unterstützt wettbewerbsfähige Kreditraten
Lokale Immobilienmakler	90% der von Immobilien besicherten Kredite	Erleichtert maßgeschneiderte Hypothekenlösungen
Finanztechnologieunternehmen	Verbesserte digitale Bankfähigkeiten	Nicht-zinsförderndes Einkommen von 6,3 Mio. USD (Quartal 2024)
Kleinunternehmensorganisationen	Entstanden 5,9 Millionen US -Dollar an SBA -Darlehen	Unterstützt die lokale wirtschaftliche Entwicklung
Versicherer	Lebensversicherungserlöse und Boli -Dividenden von 3,7 Millionen US -Dollar	Verbessert die Kundenbindung und das Kreuzverkauf

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Ausrüstung und Kaufdarlehen

In den neun Monaten zum 30. September 2024 stammte die Flushing Financial Corporation insgesamt 473,0 Mio. USD an Darlehen, was einem Rückgang von 17,6% gegenüber den 573,8 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 entsprach.

Kredittyp	Menge entstand (in Tausenden)
Multi-Familie-Wohngebäude	$90,299
Gewerbeimmobilien	$87,326
Ein-zu-Vier-Familien-Mischnutzungseigentum	$10,439
Eins-zu-Vier-Familien-Wohngebäude	$2,619
Konstruktion	$11,552
Kleine Betriebswirtschaft	$5,930
Handelsgeschäftskredite	$212,564

Das Unternehmen kaufte in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endete, außerdem 52,3 Millionen US-Dollar an Eins-zu-Vier-Familien-Wohnkrediten.

Verwaltung von Investitionswertern

Bis zum 30. September 2024 hatte Flushing Financial 1.614,2 Mio. USD an Wertpapieren verfügbar, was zum 31. Dezember 2023 um 84,5% von 875,4 Mio. USD erhöht wurde. Dieser Anstieg war in erster Linie auf Einkäufe von Wertpapieren mit Anpassungsrate zurückzuführen, die insgesamt insgesamt wurden:

Sicherheitstyp	Betrag (in Tausenden)	Durchschnittlicher Ausbeute
Hypothekenbesicherte Wertpapiere	$934,600	6.56%
Andere Wertpapiere	$751,400	7.02%

In den neun Monaten zum 30. September 2024 stiegen die Wertpapiere der Hypotheken um 572,4 Mio. USD oder 158,0%, was auf erhebliche Einkäufe zurückzuführen war.

Anbieten verschiedener Bankdienstleistungen

Flushing Financial bietet eine Reihe von Bankdienstleistungen, einschließlich Einzahlungskonten, Gewerbe- und Wohnkrediten sowie Vermögensverwaltungslösungen. Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete das Unternehmen ein zinszinsliches Erträge von 6,3 Mio. USD, was einer erheblichen Erhöhung von 89,7% gegenüber 3,3 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023, was auf Folgendes zurückzuführen ist:

• Nettogewinne aus Fair -Value -Anpassungen von insgesamt 1,0 Millionen US -Dollar.
• Versicherungsrückgewinnung und nicht eingehende Einkommen von insgesamt 0,8 Mio. USD.

Darüber hinaus verfügt das Unternehmen über ein diversifiziertes Portfolio an Einzahlungskonten, das jetzt Konten, Geldmarktkonten und Einzahlungszertifikate umfasst.

Risikobewertungen und Compliance durchführen

Flushing Financial hält konservative Underwriting-Standards mit einem Kredit-Wert-Verhältnis von 75% oder weniger bei. Zum 30. September 2024 betrug die Zulage für Kreditverluste (ACL) für Bruttokredite 0,59%und das ACL-Verhältnis zu notleidenden Kredite 117,7%. Die Bereitstellung von Kreditverlusten für die neun Monate am 30. September 2024 betrug 3,1 Mio. USD, ein Rückgang von 9,5 Mio. USD im gleichen Zeitraum 2023. Dies spiegelt einen Schwerpunkt auf das Risikomanagement unter den sich ändernden wirtschaftlichen Bedingungen wider.

Marketing- und Kundenbindungsinitiativen

Das Spülen von Financial führt verschiedene Marketinginitiativen zur Verbesserung des Kundenbindung und der Förderung der Bankprodukte. Dies umfasst Strategien für digitale Marketing und Community -Outreach -Programme, die auf die Erhöhung der Markenbekanntheit und die Kundenakquisition abzielen. Der Fokus der Bank auf technologiebetriebene Lösungen unterstützt auch Verbesserungen des Kundendienstes und die betriebliche Effizienz.

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starke Kapitalbasis aus Einlagen

Die Flushing Financial Corporation meldete ab dem 30. September 2024 insgesamt 7,5 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 10,9% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Die gewichtete Durchschnittsrate bei Einlagen betrug 3,72%. Diese Kapitalbasis ist für die Finanzierung von Darlehen und anderen Investitionen von wesentlicher Bedeutung, sodass die Bank Liquidität aufrechterhalten und Wachstumsinitiativen unterstützt.

Erfahrenes Bankpersonal

Die Belegschaft der Bank besteht aus qualifizierten Fachleuten mit umfangreichen Erfahrung in Finanzdienstleistungen. Zum 30. September 2024 hatte Flushing Financial rund 433 Mitarbeiter, die sich auf den Kundendienst und die betriebliche Effizienz konzentrierten. Die Betonung von Schulungen und Entwicklung trägt zum Wettbewerbsvorteil der Bank bei Kundenbeziehungen und Servicebereitstellung bei.

Fortgeschrittene Technologieinfrastruktur

Flushing Financial hat erheblich in die Technologie investiert, um seine Bankdienste zu verbessern. Die digitalen Plattformen der Bank unterstützen Online -Banking, mobile Dienste und automatisierte Kundensupport. Zum 30. September 2024 betrugen die Gesamtkosten der Nichtinteresse 117,6 Millionen US-Dollar, wobei ein Teil der technologischen Upgrades zugewiesen wurde. Diese Investition beiträgt dazu, den Betrieb zu optimieren und das Kundenerlebnis zu verbessern.

Umfassendes Kreditportfolio

Zum 30. September 2024 belief sich das Darlehensportfolio von Flushing Financial auf 6,8 Milliarden US -Dollar, wobei 90% nach Immobilien beunruhigt sind. Das durchschnittliche Verhältnis von Darlehen zu Wert für neue Kredite betrug 45%, was auf einen konservativen Krediteansatz hinweist. Der Fokus der Bank auf Mehrfamilienhäuser und gewerbliche Immobilienkredite hat sie auf dem wettbewerbsfähigen Kreditmarkt gut positioniert.

Kredittyp	Gesamtdarlehen stammen aus (Q3 2024)	Durchschnittliches Verhältnis von Kredit-zu-Wert
Multi-Familie-Wohngebäude	90,3 Millionen US -Dollar	45%
Gewerbeimmobilien	87,3 Millionen US -Dollar	45%
Eins-zu-Vier-Familien-Wohngebäude	54,9 Millionen US -Dollar	45%
Konstruktion	11,6 Millionen US -Dollar	45%

Regulatorische Compliance -Frameworks

Flushing Financial unterhält einen robusten Compliance -Rahmen, um die Anforderungen der Aufsichtsbehörden, einschließlich der FDIC und der Federal Reserve, zu erfüllen. Die Kapitalquoten der Bank liegen weit über den erforderlichen Mindestmindestkennzahlen, wobei zum 30. September 2024 ein Eigenkapital von 666,9 Mio. USD insgesamt die Einhaltung der Kapitaladäquanzstandards gewährleistet. Diese starke Compliance -Haltung mindert Risiken im Zusammenhang mit der regulatorischen Prüfung und verbessert den Ruf der Bank auf dem Markt.

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Wettbewerbszinsen für Kredite

Die Flushing Financial Corporation bietet wettbewerbsfähige Zinssätze für verschiedene Kreditprodukte an. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug die durchschnittliche Rendite für Hypothekendarlehen 5,44%, verglichen mit 4,88% für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das Unternehmen hat sich strategisch dazu positioniert, Kreditnehmer durch die Aufrechterhaltung von Zinssätzen, die gegen Marktdurchschnitte günstig sind, anzulocken.

Personalisierte Bankdienste

Flushing Financial betont personalisierte Bankendienstleistungen und Anpassung von Produkten, um den besonderen Bedürfnissen seiner Kunden gerecht zu werden. Der Ansatz des Unternehmens umfasst engagierte Beziehungsmanager sowohl für Einzelpersonen als auch für Geschäftskunden, um sicherzustellen, dass der Kundenservice angepasst und reaktionsschnell ist. Ab dem 30. September 2024 spiegeln die Kundenzufriedenheitsbewertungen diesen Fokus wider und verbessert sich im Vorjahr.

Starker Fokus auf das Engagement in der Gemeinschaft

Die Bank hat eine robuste Strategie für das Engagement in der Gemeinde, die aktiv an lokalen Veranstaltungen teilnimmt und gemeinnützige Organisationen unterstützt. Flushing Financial hat im Jahr 2024 rund 5 Millionen US -Dollar für Gemeindeentwicklungskredite und Zuschüsse bereitgestellt, wodurch die Markenpräsenz und die soziale Verantwortung verbessert wurden. Dieses Engagement unterstützt nicht nur die Entwicklung der Community, sondern fördert auch die Kundenbindung und die Markendifferenzierung.

Verschiedene Produktangebote für Einzelpersonen und Unternehmen

Flushing Financial bietet eine breite Palette von Produkten, die sowohl für Einzelpersonen als auch für Unternehmen zugeschnitten sind. Für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, umfassten die Darlehensorientierungen der Bank:

Kredittyp	Originationen (in Tausenden)	2024	2023
Multi-Familie-Wohngebäude	$90,299	$149,720
Gewerbeimmobilien	$87,326	$124,290
Handelsgeschäft	$212,564	$250,067
Eins-zu-Vier-Familien-Wohngebäude	$54,933	$5,429
Baudarlehen	$11,552	$26,245

Diese vielfältige Auswahl an Angeboten unterstützt verschiedene Kundenbedürfnisse, von Wohnhypotheken bis hin zu Geschäftsdarlehen und spülen Finanzanforderungen als umfassende Bankenlösung.

Engagement für finanzielle Bildung und Unterstützung

Flushing Financial widmet sich der Verbesserung der Finanzkompetenz unter dem Kundenstamm. Im Jahr 2024 hat die Bank über 50 Workshops für Finanzschulungen durchgeführt und erreichte mehr als 1.000 Teilnehmer. Dieses Engagement ermöglicht nicht nur Kunden, sondern stärkt auch ihre finanziellen Entscheidungsfähigkeiten und profitiert letztendlich der Bank durch verstärktes Kundenbindung und -betrieb.

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Engagierte Kundendienstteams

Die Flushing Financial Corporation hat engagierte Kundendienstteams eingerichtet, um personalisierte Bankerlebnisse zu ermöglichen. Diese Teams sind für die Verwaltung von Kundenanfragen und die Gewährleistung der Zufriedenheit von wesentlicher Bedeutung. Die Bank meldete a 90% Kundenzufriedenheitsrate In jüngsten Umfragen spiegelt die Effektivität dieser Teams bei der Umfang der Kundenbedürfnisse umgehend.

Regelmäßige Kommunikation über Newsletter

Das Unternehmen engagiert seine Kunden über reguläre Newsletter, die Aktualisierungen von Finanzprodukten, Markteinsichten und Community -Veranstaltungen bereitstellen. Etwa 75.000 Newsletter sind vierteljährlich verteilt und erreichen einen erheblichen Teil seines Kundenstamms. Diese konsequente Kommunikationsstrategie wurde mit a in Verbindung gebracht 15% Zunahme der Produktaufnahme unter Empfängern im Vergleich zu Nicht-Recipients.

Feedback -Mechanismen zur Verbesserung der Dienstleistung

Die Flushing Financial Corporation nutzt verschiedene Feedback -Mechanismen, einschließlich Umfragen und Vorschlagboxen, um Einblicke von Kunden zu sammeln. Im Jahr 2024 implementierte die Bank eine neue digitale Feedback -Plattform, die zu a führte 25% Erhöhung der Einreichungen von Kundenfeedbacks. Diese Initiative hat es der Bank ermöglicht, ihre Serviceangebote basierend auf direkten Kundeneingaben zu verbessern.

Community -Events und Outreach -Programme

Das Engagement der Gemeinschaft ist ein zentraler Bestandteil der Kundenbeziehungsstrategie von Flushing Financial. Die Bank veranstaltet jährlich mehrere Community -Veranstaltungen, einschließlich Workshops für Finanzkompetenz und lokale Sponsoring. Im Jahr 2024 nahm die Bank an 12 Community -Veranstaltungen und unterstützte lokale Initiativen mit 250.000 US -Dollar an FinanzmittelnVerstärkung ihrer Beziehungen zur Gemeinschaft und Förderung der Loyalität der lokalen Kunden.

Loyalitätsprogramme für Einleger

Die Flushing Financial Corporation bietet Treueprogramme an, um langfristige Einleger zu belohnen. Ab 2024 hat die Bank vorbei 5.000 Teilnehmer Eingeschrieben in sein Treueprogramm, das Vorteile wie höhere Zinssätze für Sparkonten und niedrigere Gebühren für Dienstleistungen bietet. Das Programm hat zu a beigetragen 10% Erhöhung der durchschnittlichen Kontonitätsguthaben Unter den Teilnehmern im Vergleich zu denjenigen, die nicht eingeschrieben sind.

Kundenbeziehungsaktivität	Details	Auswirkungen
Engagierte Kundendienstteams	90% Kundenzufriedenheitsrate	Verbesserte Kundenbindung
Regelmäßige Kommunikation über Newsletter	75.000 Newsletter verteilt vierteljährlich	15% Zunahme der Produktaufnahme
Feedback -Mechanismen zur Verbesserung der Dienstleistung	25% Zunahme der Rückkopplungsanträge	Verbesserte Serviceangebote
Community -Events und Outreach -Programme	12 Veranstaltungen und 250.000 US -Dollar an Finanzmitteln	Verstärkte Gemeinschaftsbindungen
Loyalitätsprogramme für Einleger	5.000 Teilnehmer	10% Erhöhung der durchschnittlichen Kontonitätsguthaben

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Bankfiliale an wichtigen Standorten

Flushing Financial Corporation betreibt ein Netzwerk von 20 physische Zweige Strategisch gelegen in ganz New York City, hauptsächlich in den Bezirken von Queens und Brooklyn. Zum 30. September 2024 betrugen die in diesen Zweigen gehaltenen Gesamteinlagen auf 7,5 Milliarden US -Dollar, reflektiert a 10,9% steigen aus dem Vorjahr.

Online -Banking über Igobanking.com und Bankpurely®

Die Online -Banking -Plattform Igobanking.com und ihre Schwester -Website Bankpurely® sind ein wachsendes Kundenbasis ausgestattet, das digitale Banklösungen sucht. Zum 30. September 2024 trugen Online -Banking -Dienstleistungen zu ca. 25% der Gesamteinlagen, gleichwertig zu rund um 1,9 Milliarden US -Dollar. Die Plattformen bieten wettbewerbsfähige Zinssätze, die eine beträchtliche Anzahl von Kunden angezogen haben, insbesondere von Millennials und technisch versierten Personen.

Mobile Banking -Anwendungen

Flushing Financial hat in Mobile -Banking -Anwendungen investiert, die die Zugänglichkeit und Bequemlichkeit der Kunden verbessern. In der mobilen App wurde eine Benutzerakaditionsrate von verzeichnet 40% unter bestehenden Kunden mit Over 150.000 Downloads miteinander ausgehen. Mit dieser Anwendung können Benutzer Transaktionen durchführen, die Balden überprüfen und Kredite beantragen, wodurch das Kundenbindung erheblich verbessert wird.

Direktmarketing per E -Mail und soziale Medien

Das Unternehmen weist eine robuste Direktmarketing -Strategie an, die E -Mail -Kampagnen und Social -Media -Öffentlichkeitsarbeit umfasst. Im Jahr 2024 meldete Flushing Financial a 15% steigen Bei der Kundenakquise über diese Kanäle, wobei E -Mail -Marketingkampagnen eine durchschnittliche offene Rate von erreicht haben 22% und Klickraten von 5%. Social -Media -Plattformen wie Facebook und Instagram haben die jüngere demografische Merkmale effektiv erreicht und zu a beitragen 20% Zunahme in Online -Kontoeröffnungen.

Partnerschaften mit Immobilienmakler für Hypothekenüberweisungen

Flushing Financial hat Partnerschaften mit Over eingerichtet 150 Immobilienmakler und Agenturen für Hypothekenüberweisungen. Diese Initiative hat zu einem geführt 30% Erhöhung In Hypothekendarlehensanfänger, insgesamt 473 Millionen US -Dollar In den neun Monaten zum 30. September 2024. Die Zusammenarbeit mit Immobilienfachleuten hat Flushing Financial als bevorzugten Kreditgeber auf dem wettbewerbsfähigen New Yorker Markt positioniert.

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Einzelne Hausbesitzer, die Hypotheken suchen

Die Flushing Financial Corporation bietet eine Vielzahl von Hypothekenprodukten an, die auf einzelne Hausbesitzer zugeschnitten sind. Ab dem 30. September 2024 beliefen sich die entstandenen Hypothekendarlehen auf ca. 202,2 Mio. USD, darunter:

• Multi-Familie-Wohnkredite: 90,3 Millionen US-Dollar
• Gewerbeimmobilienkredite: 87,3 Millionen US -Dollar
• Eins-zu-Vier-Familien-Wohnkredite: 54,9 Millionen US-Dollar

Das gesamte Hypothekendarlehensportfolio lag auf 5,4 Milliarden US -Dollar, was auf eine stabile Nachfrage im Hypothekensektor in Wohngebieten zurückzuführen ist.

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Die Bank bietet kommerzielle Kredite und Kreditlinien, die speziell für kleine bis mittelgroße Unternehmen entwickelt wurden. Für die neun Monate am 30. September 2024 beliefen sich die Geschäftsdarlehen auf die Handelsgeschäfte auf rund 140,5 Mio. USD. Das Darlehensportfolio für gewerbliche Geschäftsdarlehen erreichte 1,4 Milliarden US -Dollar und zeigte einen starken Fokus auf die Unterstützung lokaler Unternehmen.

Immobilieninvestoren

Die Flushing Financial Corporation bedient Immobilieninvestoren aktiv, indem er maßgeschneiderte Finanzierungslösungen anbietet. Das gewerbliche Immobilienkreditportfolio zum 30. September 2024 erreichte 1,9 Milliarden US -Dollar. Die Bank betont Mehrfamilienhäuser und gewerbliche Immobilien, die erhebliche Teile ihrer Darlehensursprung ausmachen.

Lokale Gemeindemitglieder

Die Bank positioniert sich als gemeindebauliches Institut und bietet verschiedene Bankdienste wie Gründungs- und Sparkonten, persönliche Kredite und finanzielle Beratung, die auf örtliche Gemeindemitglieder zugeschnitten sind. Zum 30. September 2024 erreichten die Gesamteinlagen 7,5 Milliarden US -Dollar, was auf eine starke Basis der lokalen Kunden hinweist.

Regierungsunternehmen, die Bankdienstleistungen benötigen

Die Flushing Financial Corporation richtet sich an staatliche Unternehmen, indem es spezielle Bankdienstleistungen erbringt, einschließlich öffentlicher Fondsmanagement und Finanzierung für kommunale Projekte. Die Bank hat einen bemerkenswerten Anstieg der Nachfrage nach diesen Dienstleistungen verzeichnet, wobei ab dem 30. September 2024 nicht versicherte Einlagen von staatlichen Unternehmen in Höhe von 2,3 Milliarden US -Dollar in Höhe von insgesamt 2,3 Milliarden US -Dollar.

Kundensegment	Kreditorientierungen (2024)	Gesamtportfolio (zum 30.09.2024)	Gesamtablagerungen (zum 30.09.2024)
Einzelne Hausbesitzer	202,2 Millionen US -Dollar	5,4 Milliarden US -Dollar	N / A
Kleine bis mittelgroße Unternehmen	140,5 Millionen US -Dollar	1,4 Milliarden US -Dollar	N / A
Immobilieninvestoren	N / A	1,9 Milliarden US -Dollar	N / A
Lokale Gemeindemitglieder	N / A	N / A	7,5 Milliarden US -Dollar
Regierungsstellen	N / A	N / A	2,3 Milliarden US -Dollar

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Personal- und Betriebskosten

Die Personal- und Betriebskosten für die Flushing Financial Corporation für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrugen ungefähr ungefähr 117,6 Millionen US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 7,0 Millionen US -Dollar oder 6.3% aus 110,7 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023.

Marketing- und Werbekosten

Die spezifischen Marketing- und Werbekosten für die Flushing Financial Corporation wurden in den verfügbaren Berichten nicht bekannt gegeben. Diese Ausgaben sind jedoch in der Regel in der Kategorie Nicht-Interest-Kosten enthalten 117,6 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024.

Compliance- und Regulierungskosten

Compliance- und Regulierungskosten werden ebenfalls innerhalb der nicht zinslichen Kosten umfassen. Die Erhöhung dieser Kosten wird auf steigende Bewertungsraten und Compliance -Anforderungen der FDIC -Versicherung zurückgeführt. Der Gesamtkosten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 117,6 Millionen US -Dollarmit einem bemerkenswerten Teil, der für die Einhaltung der Einhaltung zugewiesen wurde.

Wartung und Upgrades für Technologie

Die technologische Wartung und Upgrades sind Teil der Betriebskosten. Die Flushing Financial Corporation hat in Technologie investiert, um die betriebliche Effizienz zu verbessern. In den verfügbaren Berichten wurden jedoch spezifische Zahlen zu Technologieausgaben nicht detailliert. Der gesamte nicht zinslose Aufwand, der die Technologiekosten beinhaltet, war 117,6 Millionen US -Dollar.

Zinskosten für geliehene Mittel

Zinskosten für die Spülung Financial Corporation stiegen auf 214,5 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 von vor 159,6 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 markieren ein Anstieg von 54,9 Millionen US -Dollar oder 34.4%. Dieser Anstieg war in erster Linie auf höhere durchschnittliche Kosten von zinsriechenden Verbindlichkeiten zurückzuführen, die auf stiegen 3.96%.

Kostenkategorie	2024 Betrag (in Millionen)	2023 Betrag (in Millionen)	Veränderung (in Millionen)	Prozentualer Veränderung
Personal- und Betriebskosten	117.6	110.7	7.0	6.3%
Zinskosten für geliehene Mittel	214.5	159.6	54.9	34.4%
Nicht-zinsgünstige Aufwand (Gesamt)	117.6	110.7	7.0	6.3%

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Darlehen

In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Flushing Financial Corporation Gesamtzinserträge aus Kredite in Höhe 281,5 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 259,7 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Zusammenbruch der Zinserträge für die drei Monate zum 30. September 2024 zeigt:

Quelle	Betrag (in Tausenden)
Multi-Familie-Wohngebäude	$95,780
Andere Kredite	$24,215
Andere Zinserträge	$2,565
Gesamtzinserträge	$122,593

Gebühren aus Bankdienstleistungen und Transaktionen

Das nicht zinslose Einkommen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 13,6 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 15,2 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum 2023. Dies schließt Gebühren ein, die aus verschiedenen Bankdienstleistungen erzeugt wurden:

Service	Einkommen (in Tausenden)
Einkommen des Bankdienstleistungsgebührs	$4,767
Nettogewinn (Verlust) beim Verkauf von Darlehen	$273
Aktien der Bundeshauskreditbank Dividenden	$2,036
Bank im Besitz von Lebensversicherungen	$3,683
Gesamtbankengebühren	$10,059

Erträge aus Investitionsgeschichten

Investitionswerte trugen erheblich zu Einnahmen bei, wobei die Gesamtzinsen und die Dividenden von Wertpapieren für die neun Monate bis zum 30. September 2024 in Höhe 54,1 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 26,9 Millionen US -Dollar 2023. Die detaillierten Zahlen sind:

Art der Sicherheit	Einkommen (in Tausenden)
Hypothekenbesicherte Wertpapiere	$23,601
Andere Wertpapiere	$30,343
Gesamtinvestitionseinkommen	$53,944

Nicht zinszinsliche Einnahmen aus Dienstgebühren

Flushing Financial erzielt auch Einnahmen durch nicht zinslose Einnahmen, die in den neun Monaten zum 30. September 2024 insgesamt 13,6 Millionen US -Dollar. Diese Zahl spiegelt a wider 10.6% Abnahme im Vergleich zu 15,2 Millionen US -Dollar im Vorjahr.

Gewinne aus dem Verkauf von Darlehen und Wertpapieren

Die Gewinne aus dem Verkauf von Kredite und Wertpapieren sind ein wesentlicher Bestandteil der Einnahmequellen von FFIC. Für die neun Monate am 30. September 2024 war der Nettogewinn aus dem Verkauf von Kredite $273,000eine leichte Zunahme von $108,000 in der vergleichbaren Zeit von 2023.

Typ	Gewinn (in Tausenden)
Nettogewinn beim Verkauf von Darlehen	$273
Nettogewinn aus Fair -Value -Anpassungen	$197
Gesamtgewinne	$470

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Flushing Financial Corporation (FFIC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Flushing Financial Corporation (FFIC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Flushing Financial Corporation (FFIC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.