Flushing Financial Corporation (FFIC): Business Model Canvas [11-2024 Mis à jour]

Découvrir le modèle commercial innovant de Flushing Financial Corporation (FFIC), un acteur clé du secteur bancaire. Ce modèle met en évidence leur stratégie partenariats, divers segments de clientèleet unique propositions de valeur Cela les distingue sur un marché concurrentiel. Dive plus profondément pour explorer comment l'engagement de FFIC envers l'engagement communautaire et l'éducation financière stimule leur succès.

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Collaborations avec la banque fédérale de prêts immobiliers

Flushing Financial Corporation collabore étroitement avec la Federal Home Loan Bank of New York (FHLB-NY), qui fournit une source critique de liquidité et de financement pour les opérations de prêt de la banque. Au 30 septembre 2024, la liquidité totale disponible du FHLB-NY était d'environ 2,65 milliards de dollars, avec 1,90 milliard de dollars utilisés, laissant 753,8 millions de dollars disponibles. Ce partenariat permet à FFIC de maintenir des taux de prêt compétitifs et de soutenir son portefeuille hypothécaire, qui est fortement garanti par l'immobilier.

Relations avec des agents immobiliers locaux

Flushing Financial entretient des relations solides avec des agents immobiliers locaux pour faciliter l'origine des prêts hypothécaires. Ces partenariats aident la banque à exploiter les connaissances du marché local et les bases clients. Environ 90% du portefeuille de prêts de FFIC est garanti par l'immobilier, avec un ratio prêt / valeur moyen inférieur à 36%. Ce modèle de partenariat améliore la capacité de la banque à offrir des solutions hypothécaires sur mesure aux propriétaires potentiels, à la croissance de l'origine des prêts.

Partenariats avec les sociétés de technologie financière

Afin de moderniser ses services, FFIC a formé des partenariats avec diverses entreprises de technologie financière. Ces collaborations se concentrent sur l'amélioration des capacités de la banque numérique, l'amélioration de l'expérience client et la rationalisation des opérations. L'intégration des solutions fintech a conduit à une augmentation notable des revenus non intérêts, qui a atteint 6,3 millions de dollars pour les trois mois se terminant le 30 septembre 2024, contre 3,3 millions de dollars au cours de la même période l'année précédente.

Alliances avec des organisations de petites entreprises

Flushing Financial s'associe activement aux organisations de petites entreprises pour soutenir les entrepreneurs locaux. Cela comprend la fourniture de solutions de financement adaptées aux petites entreprises. La Banque a obtenu 5,9 millions de dollars de prêts en administration des petites entreprises au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024. De telles alliances aident à améliorer son portefeuille tout en contribuant au développement économique communautaire.

Partenariats stratégiques avec les assureurs

Les partenariats stratégiques avec les fournisseurs d'assurance permettent à FFIC d'offrir des solutions bancaires complètes qui incluent des produits d'assurance. Cela améliore la rétention des clients et les opportunités de vente croisée. Le revenu sans intérêt de la banque comprend des contributions importantes du produit de l'assurance-vie et des dividendes de l'assurance-vie détenue par la banque (BOLI), qui a totalisé environ 3,7 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.

Type de partenariat	Détails	Impact financier
Banque de prêts immobiliers fédéraux	Liquidité totale de 2,65 milliards de dollars, 1,90 milliard de dollars utilisés	Prend en charge les taux de prêt compétitifs
Agents immobiliers locaux	90% des prêts garantis par immobilier	Facilite les solutions hypothécaires sur mesure
Entreprises de technologie financière	Capacités bancaires numériques améliorées	Revenu sans intérêt de 6,3 millions de dollars (troisième trimestre 2024)
Organisations de petites entreprises	A créé 5,9 millions de dollars en prêts SBA	Soutient le développement économique local
Assureurs	Procédé d'assurance-vie et dividendes de boli de 3,7 millions de dollars	Améliore la fidélisation de la clientèle et la vente croisée

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modèle d'entreprise: activités clés

Prêts d'origine et d'achat

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Flushing Financial Corporation a créé un total de 473,0 millions de dollars en prêts, une baisse de 17,6% par rapport aux 573,8 millions de dollars provenant de la même période de 2023. La rupture des origines du prêt comprenait:

Type de prêt	Le montant est né (par milliers)
Résidentiel multifamilial	$90,299
Immobilier commercial	$87,326
Propriété à usage mixte de famille un à quatre	$10,439
Résidentiel familial un à quatre	$2,619
Construction	$11,552
Administration des petites entreprises	$5,930
Prêts commerciaux	$212,564

La société a également acheté 52,3 millions de dollars en prêts résidentiels familiaux un à quatre au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024.

Gérer les titres d'investissement

Au 30 septembre 2024, Flushing Financial avait 1 614,2 millions de dollars de titres disponibles à la vente, une augmentation de 84,5% contre 875,4 millions de dollars au 31 décembre 2023. Cette augmentation était principalement due aux achats de titres à taux ajusté, qui ont totalisé:

Type de sécurité	Montant (par milliers)	Rendement moyen
Titres adossés à des créances hypothécaires	$934,600	6.56%
Autres titres	$751,400	7.02%

Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, les titres adossés à des créances hypothécaires ont augmenté de 572,4 millions de dollars, ou 158,0%, attribués à des achats importants.

Offrir divers services bancaires

Flushing Financial fournit une gamme de services bancaires, y compris des comptes de dépôt, des prêts commerciaux et résidentiels et des solutions de gestion de patrimoine. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, la société a déclaré un revenu non intérimaire de 6,3 millions de dollars, une augmentation significative de 89,7% contre 3,3 millions de dollars au cours de la même période de 2023, tirée par:

• Les gains nets des ajustements de juste valeur totalisant 1,0 million de dollars.
• Les recouvrements d'assurance et les revenus non récurrents totalisant 0,8 million de dollars.

De plus, la société possède un portefeuille diversifié de comptes de dépôt, qui comprend désormais des comptes, des comptes de marché monétaire et des certificats de dépôt.

Effectuer des évaluations des risques et une conformité

Flushing Financial maintient des normes de souscription conservatrices avec un ratio de prêt / valeur de 75% ou moins. Au 30 septembre 2024, l'allocation pour les pertes de crédits (LCA) aux prêts brutes était de 0,59%, et le ratio du LCA aux prêts non performants était de 117,7%. La disposition des pertes de crédits pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 3,1 millions de dollars, une diminution de 9,5 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Cela se concentre sur la gestion des risques au milieu des conditions économiques changeantes.

Initiatives de marketing et d'engagement client

Flushing Financial s'engage dans diverses initiatives de marketing pour améliorer l'engagement des clients et promouvoir ses produits bancaires. Cela comprend les stratégies de marketing numérique et les programmes de sensibilisation communautaire visant à accroître la notoriété de la marque et l'acquisition des clients. L'accent mis par la Banque sur les solutions axées sur la technologie prend également en charge les améliorations du service client et l'efficacité opérationnelle.

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Solide base de capital à partir de dépôts

Flushing Financial Corporation a déclaré des dépôts totaux de 7,5 milliards de dollars au 30 septembre 2024, reflétant une augmentation de 10,9% par rapport à l'année précédente. Le taux moyen pondéré sur les dépôts était de 3,72%. Cette base de capitaux est essentielle pour financer des prêts et d'autres investissements, permettant à la banque de maintenir les liquidités et de soutenir les initiatives de croissance.

Personnel bancaire expérimenté

La main-d'œuvre de la banque est composée de professionnels qualifiés ayant une vaste expérience dans les services financiers. Au 30 septembre 2024, Flushing Financial comptait environ 433 employés, en se concentrant sur le service client et l'efficacité opérationnelle. L'accent mis sur la formation et le développement contribue à l'avantage concurrentiel de la banque dans les relations avec la clientèle et la prestation de services.

Infrastructure de technologie avancée

Flushing Financial a investi considérablement dans la technologie pour améliorer ses services bancaires. Les plateformes numériques de la banque prennent en charge les services bancaires en ligne, les services mobiles et le support client automatisé. Au 30 septembre 2024, les dépenses totales sans intérêt étaient de 117,6 millions de dollars, avec une partie allouée aux améliorations technologiques. Cet investissement aide à rationaliser les opérations et à améliorer l'expérience client.

Portefeuille de prêts complets

Au 30 septembre 2024, le portefeuille de prêts de Flushing Financial s'élevait à 6,8 milliards de dollars, avec 90% garanti par immobilier. Le ratio prêt / valeur moyen pour les nouveaux prêts était de 45%, indiquant une approche conservatrice des prêts. L'accent mis par la Banque sur les prêts immobiliers résidentiels et commerciaux multifamiliaux l'a bien positionné sur le marché des prêts concurrentiels.

Type de prêt	Les prêts totaux ont été créés (TC 2024)	Ratio de prêt / valeur moyen
Résidentiel multifamilial	90,3 millions de dollars	45%
Immobilier commercial	87,3 millions de dollars	45%
Résidentiel familial un à quatre	54,9 millions de dollars	45%
Construction	11,6 millions de dollars	45%

Cadres de conformité réglementaire

Flushing Financial maintient un cadre de conformité robuste pour répondre aux exigences des organismes de réglementation, y compris la FDIC et la Réserve fédérale. Les ratios de capital de la banque sont bien supérieurs aux minimums requis, avec un capital total des actionnaires de 666,9 millions de dollars au 30 septembre 2024, garantissant le respect des normes d'adéquation du capital. Cette forte posture de conformité atténue les risques associés à un examen réglementaire et améliore la réputation de la banque sur le marché.

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts

Flushing Financial Corporation offre des taux d'intérêt concurrentiels sur divers produits de prêt. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le rendement moyen sur les prêts hypothécaires était de 5,44%, contre 4,88% pour la même période en 2023. La société s'est stratégiquement positionnée pour attirer les emprunteurs en maintenant des taux favorables par rapport aux moyennes du marché.

Services bancaires personnalisés

Flushing Financial met l'accent sur les services bancaires personnalisés, la couture des produits pour répondre aux besoins uniques de ses clients. L'approche de l'entreprise comprend des gestionnaires de relations dédiés aux clients individuels et commerciaux, garantissant que le service client est personnalisé et réactif. Au 30 septembre 2024, les cotes de satisfaction des clients reflètent cette orientation, avec une amélioration notée des mesures de prestation de services au cours de l'année précédente.

Focus sur l'engagement communautaire

La banque a une solide stratégie d'engagement communautaire, participant activement à des événements locaux et soutenant les organisations à but non lucratif. Flushing Financial a alloué environ 5 millions de dollars en prêts et subventions de développement communautaire en 2024, améliorant la présence de sa marque et la responsabilité sociale. Cet engagement soutient non seulement le développement communautaire, mais favorise également la fidélité des clients et la différenciation de la marque.

Diverses offres de produits pour les particuliers et les entreprises

Flushing Financial fournit une large gamme de produits adaptés aux particuliers et aux entreprises. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les origines de prêt de la banque comprenaient:

Type de prêt	Originations (par milliers)	2024	2023
Résidentiel multifamilial	$90,299	$149,720
Immobilier commercial	$87,326	$124,290
Entreprise commerciale	$212,564	$250,067
Résidentiel familial un à quatre	$54,933	$5,429
Prêts de construction	$11,552	$26,245

Cette gamme diversifiée d'offres prend en charge divers besoins des clients, des hypothèques résidentielles aux prêts commerciaux, positionnant Flushing Financial en tant que solution bancaire complète.

Engagement envers l'éducation financière et le soutien

Flushing Financial est dédié à l'amélioration de la littératie financière parmi sa clientèle. En 2024, la banque a organisé plus de 50 ateliers d'éducation financière, atteignant plus de 1 000 participants. Cet engagement habilite non seulement les clients, mais renforce également leurs capacités de prise de décision financière, bénéficiant finalement à la banque grâce à une augmentation de l'engagement et de la rétention des clients.

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Équipes de service client dédiées

Flushing Financial Corporation a créé des équipes de service à la clientèle dédiées pour faciliter les expériences bancaires personnalisées. Ces équipes sont essentielles pour gérer les demandes des clients et assurer la satisfaction. La banque a signalé un Taux de satisfaction du client à 90% Dans les enquêtes récentes, reflétant l'efficacité de ces équipes pour répondre rapidement aux besoins des clients.

Communication régulière à travers les newsletters

La société engage ses clients par le biais de newsletters réguliers, qui fournissent des mises à jour sur les produits financiers, les informations du marché et les événements communautaires. Environ 75 000 newsletters sont distribués trimestriellement, atteignant une partie importante de sa clientèle. Cette stratégie de communication cohérente a été liée à un Augmentation de 15% de l'absorption des produits parmi les destinataires par rapport aux non-récipients.

Mécanismes de rétroaction pour l'amélioration des services

Flushing Financial Corporation utilise divers mécanismes de rétroaction, y compris les enquêtes et les boîtes de suggestions, pour recueillir des idées des clients. En 2024, la banque a mis en œuvre une nouvelle plate-forme de rétroaction numérique, résultant en un Augmentation de 25% des soumissions de commentaires des clients. Cette initiative a permis à la banque d'améliorer ses offres de services en fonction de la contribution directe des clients.

Événements communautaires et programmes de sensibilisation

L'engagement communautaire est une composante principale de la stratégie de relation client de Flushing Financial. La banque organise plusieurs événements communautaires par an, notamment des ateliers de littératie financière et des parrainages locaux. En 2024, la banque a participé à 12 événements communautaires et soutenu des initiatives locales avec 250 000 $ en financement, renforcer ses liens avec la communauté et favoriser la fidélité parmi les clients locaux.

Programmes de fidélité pour les déposants

Flushing Financial Corporation propose des programmes de fidélité visant à récompenser les déposants à long terme. Depuis 2024, la banque a terminé 5 000 participants Inscrit à son programme de fidélité, qui offre des avantages tels que des taux d'intérêt plus élevés sur les comptes d'épargne et des frais de baisse des services. Le programme a contribué à un Augmentation de 10% des soldes de compte moyen parmi les participants par rapport à ceux qui ne sont pas inscrits.

Activité de relation client	Détails	Impact
Équipes de service client dédiées	Taux de satisfaction du client à 90%	Amélioration de la fidélisation de la clientèle
Communication régulière à travers les newsletters	75 000 newsletters distribués trimestriels	Augmentation de 15% de l'absorption des produits
Mécanismes de rétroaction pour l'amélioration des services	Augmentation de 25% des soumissions de rétroaction	Offres de services améliorés
Événements communautaires et programmes de sensibilisation	12 événements et 250 000 $ en financement	Craves communautaires renforcées
Programmes de fidélité pour les déposants	5 000 participants	Augmentation de 10% des soldes de compte moyen

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modèle d'entreprise: canaux

Branches bancaires physiques dans des emplacements clés

Flushing Financial Corporation exploite un réseau de 20 branches physiques Stratégiquement situé à travers New York, principalement dans les arrondissements de Queens et de Brooklyn. Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux détenus dans ces succurs 7,5 milliards de dollars, reflétant un Augmentation de 10,9% de l'année précédente.

Banque en ligne via igobanking.com et BankPurely®

La plateforme bancaire en ligne, Igobanking.com, et son site sœur, BankPurely®, s'adressent à une clientèle croissante à la recherche de solutions bancaires numériques. Au 30 septembre 2024, les services bancaires en ligne ont contribué à environ 25% du total des dépôts, assimilant à environ 1,9 milliard de dollars. Les plateformes offrent des taux d'intérêt concurrentiels, qui ont attiré un nombre important de clients, en particulier des milléniaux et des individus avertis en technologie.

Applications bancaires mobiles

Flushing Financial a investi dans des applications bancaires mobiles qui améliorent l'accessibilité et la commodité des clients. L'application mobile a vu un taux d'adoption des utilisateurs de 40% parmi les clients existants, avec plus 150 000 téléchargements à ce jour. Cette application permet aux utilisateurs d'effectuer des transactions, de vérifier les soldes et de demander des prêts, d'améliorer considérablement l'engagement des clients.

Marketing direct via des e-mails et des médias sociaux

La société utilise une stratégie marketing directe solide qui comprend des campagnes par e-mail et une sensibilisation des médias sociaux. En 2024, Flushing Financial a rapporté un Augmentation de 15% Dans l'acquisition de clients via ces canaux, les campagnes de marketing par e-mail atteignant un taux d'ouverture moyen de 22% et les taux de clics de 5%. Les plateformes de médias sociaux comme Facebook et Instagram ont été efficaces pour atteindre la démographie plus jeune, contribuant à un Augmentation de 20% dans les ouvertures de compte en ligne.

Partenariats avec des agents immobiliers pour les références hypothécaires

Flushing Financial a établi des partenariats avec 150 agents immobiliers et les agences de références hypothécaires. Cette initiative a abouti à un Augmentation de 30% dans les origines du prêt hypothécaire, totalisant 473 millions de dollars Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024. La collaboration avec des professionnels de l'immobilier a positionné Flushing Financial en tant que prêteur préféré sur le marché concurrentiel de New York.

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Les propriétaires individuels recherchent des hypothèques

Flushing Financial Corporation propose une variété de produits hypothécaires adaptés aux propriétaires individuels. Au 30 septembre 2024, le total des prêts hypothécaires provenait d'environ 202,2 millions de dollars, ce qui comprend:

• Prêts résidentiels multifamiliaux: 90,3 millions de dollars
• Prêts immobiliers commerciaux: 87,3 millions de dollars
• Prêts résidentiels familiaux un à quatre: 54,9 millions de dollars

Le portefeuille total des prêts hypothécaires s'élevait à 5,4 milliards de dollars, reflétant une demande stable dans le secteur hypothécaire résidentiel.

Petites et moyennes entreprises

La banque offre des prêts commerciaux et des lignes de crédit spécialement conçus pour les petites et moyennes entreprises. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, des prêts commerciaux provenant du total d'environ 140,5 millions de dollars. Le portefeuille de prêts pour les prêts commerciaux commerciaux a atteint 1,4 milliard de dollars, ce qui a mis l'accent sur le soutien aux entreprises locales.

Investisseurs dans l'immobilier

Flushing Financial Corporation dessert activement les investisseurs immobiliers en offrant des solutions de financement sur mesure. Le portefeuille de prêts immobiliers commerciaux au 30 septembre 2024 a atteint 1,9 milliard de dollars. La banque met l'accent sur les propriétés résidentielles et commerciales multifamiliales, qui représentaient des parties importantes de ses origines de prêt.

Membres de la communauté locale

La Banque se positionne comme une institution axée sur la communauté, fournissant divers services bancaires tels que les comptes de chèques et d'épargne, les prêts personnels et les conseils financiers adaptés aux membres de la communauté locale. Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux ont atteint 7,5 milliards de dollars, indiquant une base solide de clientèle locale.

Entités gouvernementales ayant besoin de services bancaires

Flushing Financial Corporation s'adresse aux entités gouvernementales en fournissant des services bancaires spécialisés, notamment la gestion des fonds publics et le financement des projets municipaux. La banque a connu une augmentation notable de la demande pour ces services, avec des dépôts non assurés des entités gouvernementales totalisant 2,3 milliards de dollars au 30 septembre 2024.

Segment de clientèle	Originations du prêt (2024)	Portfolio total (au 30/09/2024)	Dépôts totaux (au 30/09/2024)
Propriétaires individuels	202,2 millions de dollars	5,4 milliards de dollars	N / A
Petites et moyennes entreprises	140,5 millions de dollars	1,4 milliard de dollars	N / A
Investisseurs dans l'immobilier	N / A	1,9 milliard de dollars	N / A
Membres de la communauté locale	N / A	N / A	7,5 milliards de dollars
Entités gouvernementales	N / A	N / A	2,3 milliards de dollars

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Coûts de personnel et d'exploitation

Le personnel et les coûts opérationnels de Flushing Financial Corporation pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 se sont élevés à environ 117,6 millions de dollars, représentant une augmentation de 7,0 millions de dollars ou 6.3% depuis 110,7 millions de dollars dans la même période de 2023.

Dépenses de marketing et de publicité

Les frais de marketing et de publicité spécifiques pour Flushing Financial Corporation n'ont pas été divulgués dans les rapports disponibles. Cependant, ces dépenses sont généralement incluses dans la catégorie des dépenses sans intérêt, qui totalisaient 117,6 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.

Contacments de conformité et de réglementation

Les coûts de conformité et de réglementation sont également englobés dans les dépenses sans intérêt. L'augmentation de ces coûts est attribuée à la hausse des taux d'évaluation de l'assurance FDIC et aux exigences de conformité. La dépense totale de non-intérêt pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 117,6 millions de dollars, avec une partie notable allouée à la conformité.

Entretien et mises à niveau de la technologie

La maintenance et les mises à niveau technologiques font partie des coûts opérationnels. Flushing Financial Corporation a investi dans la technologie pour améliorer l'efficacité opérationnelle. Cependant, des chiffres spécifiques sur les dépenses technologiques n'étaient pas détaillés dans les rapports disponibles. La dépense globale sans intérêt, qui comprend les coûts technologiques, était 117,6 millions de dollars.

Frais d'intérêt sur les fonds empruntés

Les intérêts des intérêts pour Flushing Financial Corporation ont augmenté à 214,5 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, en hausse de 159,6 millions de dollars pendant la même période en 2023, marquant une augmentation de 54,9 millions de dollars ou 34.4%. Cette augmentation était principalement due à un coût moyen plus élevé des passifs portant des intérêts, qui ont atteint 3.96%.

Catégorie de coûts	2024 Montant (en millions)	2023 Montant (en millions)	Changement (en millions)	Pourcentage de variation
Coûts de personnel et d'exploitation	117.6	110.7	7.0	6.3%
Frais d'intérêt sur les fonds empruntés	214.5	159.6	54.9	34.4%
Dépenses sans intérêt (total)	117.6	110.7	7.0	6.3%

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Intérêt des prêts

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Flushing Financial Corporation a déclaré que les revenus d'intérêts totaux des prêts s'élevant à 281,5 millions de dollars, par rapport à 259,7 millions de dollars pour la même période en 2023. La rupture des revenus d'intérêts pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 montre:

Source	Montant (par milliers)
Résidentiel multifamilial	$95,780
Autres prêts	$24,215
Autres revenus d'intérêt	$2,565
Revenu total des intérêts	$122,593

Frais des services bancaires et transactions

Le revenu non intérimaire pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 13,6 millions de dollars, une diminution de 15,2 millions de dollars Au cours de la même période de 2023. Cela comprend les frais générés à partir de divers services bancaires:

Service	Revenus (par milliers)
SERVICES BANCIALES FAIS	$4,767
Gain net (perte) en vente de prêts	$273
Dividendes de la banque de prêts immobiliers.	$2,036
Assurance-vie détenue par la banque	$3,683
Total des frais bancaires	$10,059

Revenu des titres d'investissement

Les titres d'investissement ont contribué de manière significative aux revenus, l'intérêt total et les dividendes des titres pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, s'élevant à 54,1 millions de dollars, par rapport à 26,9 millions de dollars en 2023. Les chiffres détaillés sont:

Type de sécurité	Revenus (par milliers)
Titres adossés à des créances hypothécaires	$23,601
Autres titres	$30,343
Revenu de placement total	$53,944

Revenu sans intérêt provenant des frais de service

Flushing Financial gagne également des revenus grâce à des revenus non intérêts, qui pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, totalisent 13,6 millions de dollars. Ce chiffre reflète un 10.6% diminution par rapport à 15,2 millions de dollars l'année précédente.

Gains de la vente de prêts et de titres

Les gains de la vente de prêts et de titres sont un élément essentiel des sources de revenus de FFIC. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le gain net de la vente de prêts était $273,000, reflétant une légère augmentation de $108,000 dans la période comparable de 2023.

Taper	Gain (par milliers)
Gain net en vente de prêts	$273
Gain net des ajustements de la juste valeur	$197
Gains totaux	$470

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Flushing Financial Corporation (FFIC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Flushing Financial Corporation (FFIC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Flushing Financial Corporation (FFIC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.