Old Second Bancorp, Inc. (OSBC): Geschäftsmodell-Leinwand [11-2024 Aktualisiert]

Das Verständnis des Geschäftsmodells von Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) zeigt, wie dieses von der Gemeinde ausgerichtete Finanzinstitut in einer wettbewerbsfähigen Landschaft gedeiht. Mit einer starken Betonung auf Personalisiertes Bankgeschäft und ein vielfältiges Portfolio an Dienstleistungen richtet sich an eine Reihe von Kundensegmenten, darunter Einzelpersonen, kleine Unternehmen und Kunden mit hohem Netzwerk. Tauchen Sie tiefer in die Schlüsselkomponenten ihres Geschäftsmodells, von strategischen Partnerschaften bis hin zu Einnahmequellen, und entdecken Sie, was OSBC in der Welt des Bankwesens auszeichnet.

Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Zusammenarbeit mit lokalen Unternehmen

Old Second Bancorp, Inc. arbeitet aktiv mit lokalen Unternehmen zusammen, um die Bemühungen des Community Banking zu verbessern. Zu diesen Kooperationen gehören das Angebot maßgeschneiderter Finanzprodukte und -dienstleistungen, die den Bedürfnissen kleiner und mittlerer Unternehmen (KMU) in seinen operativen Regionen entsprechen. Zum 30. September 2024 wurden insgesamt Einzahlungen gemeldet 4,47 Milliarden US -Dollar, reflektiert einen strategischen Fokus auf lokale Kundenbeziehungen und das Engagement der Gemeinschaft.

Partnerschaften mit Finanztechnologieunternehmen

Die Bank hat Partnerschaften mit verschiedenen Financial Technology -Unternehmen (Fintech) eingerichtet, um ihre digitalen Bankdienste zu verbessern und das Kundenerlebnis zu verbessern. Diese Kooperationen zielen darauf ab, fortschrittliche digitale Plattformen für Online -Banking, mobile Zahlungen und persönliches Finanzmanagement bereitzustellen. Im dritten Quartal 2024 meldete der alte Second Bancorp ein nicht interessantes Einkommen von 10,6 Millionen US -Dollar, die Beiträge dieser Fintech -Partnerschaften enthielten.

Partnerschaftstyp	Partnername	Service erbracht	Auswirkungen auf den Umsatz
Fintech -Zusammenarbeit	Verschieden	Digitale Banklösungen	10,6 Mio. USD an Nichtinteresseneinnahmen

Vorschriften der Regulierung mit Bundes- und Landesbehörden

Old Second Bancorp unterhält robuste Partnerschaften mit Aufsichtsbehörden, um die Einhaltung der Vorschriften des Bundes und der staatlichen Bank zu gewährleisten. Zum 30. September 2024 war die Quote der Bank -1 -Kapitalverträglichkeit der Bank der Bank -Hebelwirkung 11.46%, überschreiten die behördlichen Anforderungen von 8.00%. Diese starke Kapitalposition spiegelt das Engagement der Bank für die Einhaltung der Vorschriften und die finanzielle Stabilität der Bank wider.

Regulierungsbehörde	Compliance -Bereich	Stromverhältnis	Erforderliches Verhältnis
Büro des Comptroller der Währung (OCC)	Kapitalangemessenheit	11.46%	8.00%
Federal Reserve	Standards der Bankholdinggesellschaft	14.45%	12.00%

Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Bereitstellung von Einzelhandels- und Geschäftsbankendienstleistungen

Old Second Bancorp, Inc. bietet über ihre Tochtergesellschaft Old Second National Bank eine umfassende Auswahl an Einzelhandels- und Geschäftsbankendienstleistungen. Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamteinlagen auf 4,47 Milliarden US-Dollar, was einen Rückgang von 105,3 Mio. USD vom 31. Dezember 2023 widerspricht. Die Bank betreibt 48 Bankenzentren in mehreren Landkreisen in Illinois und konzentriert sich auf Einzelkunden und kleine bis mittelgroße Unternehmen.

Der Nettozinserträge für das dritte Quartal von 2024 wurde bei 60,6 Mio. USD gemeldet, ein Rückgang von 63,0 Mio. USD im selben Quartal von 2023, vor allem aufgrund der erhöhten Einlagenkosten. Die Effizienzquote wurde für das dritte Quartal von 2024 bei 53,42% verzeichnet.

Verwaltung von Vermögens- und Investmentdienstleistungen

Old Second Bancorp bietet umfangreiche Dienstleistungen für Wohlstands- und Investmentmanagement, darunter Treuhanddienste, Treuhandverwaltung und Investitionsberatungsdienste. Im dritten Quartal von 2024 stieg das Vermögensverwaltungseinkommen gegenüber dem Vorjahr um 312.000 USD. Das Nichtinteressenergebnis für den gleichen Zeitraum belief sich auf 10,6 Mio. USD, gegenüber 9,9 Mio. USD im dritten Quartal von 2023.

Vermögensverwaltungsdienste	Q3 2024	Q3 2023	% Ändern
Vermögensverwaltungseinkommen	$ X.xx Millionen	$ X.xx Millionen	+X%
Nichtinteresseneinkommen	10,6 Millionen US -Dollar	9,9 Millionen US -Dollar	+7.1%

Durchführung von Risikobewertung und Kreditanalyse

Risikobewertung und Kreditanalyse sind kritische Komponenten der Operationen von Old Second Bancorp. Bis zum 30. September 2024 wurden die Gesamtdarlehen mit 3,99 Milliarden US -Dollar gemeldet, ein Rückgang von 51,9 Mio. USD gegenüber dem 31. Dezember 2023. Die Bank verzeichnete im dritten Quartal von 2024 eine Nettobestimmung für Kreditverluste von 2,0 Mio. USD. Die Qualität des Darlehens Das Portfolio wird kontinuierlich überwacht, wobei der Schwerpunkt auf der effektiven Verwaltung von Kreditrisiken liegt.

Kreditanalyse -Metriken	Q3 2024	Q4 2023
Gesamtdarlehen	3,99 Milliarden US -Dollar	4,04 Milliarden US -Dollar
Nettovorsorge für Kreditverluste	2,0 Millionen US -Dollar	$ X.xx Millionen

Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Netzwerk von 48 Bankenzentren

Zum 30. September 2024 betreibt der alte Second Bancorp ein Netzwerk von 48 Bankenzentren Über Illinois. Dieses umfangreiche Zweignetzwerk erleichtert den Kundenzugriff auf Bankdienste und unterstützt die Community Engagement Initiativen der Bank.

Erfahrene Belegschaft in Finanz- und Bankwesen

Old Second Bancorp beschäftigt eine qualifizierte Arbeitskräfte, die Fachkräfte mit umfassender Erfahrung in Finanz- und Bankgeschäften umfasst. Die Bank meldete eine Erhöhung der Leistungskosten der Mitarbeiter, die auf stiegen 21,6 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 19,6 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Diese Investition in die Personalabteilung ist entscheidend für die Aufrechterhaltung hoher Servicestandards und operativer Effizienz.

Vielfältiges Portfolio von Finanzprodukten

Die Bank bietet ein vielfältiges Portfolio von Finanzprodukten an, darunter:

• Werbekredite
• Wohnhypotheken
• Vermögensverwaltungsdienste
• Einzahlungskonten (einschließlich Einsparungen, Überprüfungen und Zeiteinlagen)

Im dritten Quartal 2024 meldete der alte Second Bancorp einen Nettozinserträge von 60,6 Millionen US -Dollar, unten von 63,0 Millionen US -Dollar Im selben Quartal 2023, hauptsächlich aufgrund der erhöhten Einlagenzinskosten. Zusätzlich war das Nichtinteresseeinkommen für den gleichen Zeitraum 10,6 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 9,9 Millionen US -Dollar im Vorjahr.

Finanzprodukt	Q3 2024 Leistung	Q3 2023 Leistung
Nettozinserträge	60,6 Millionen US -Dollar	63,0 Millionen US -Dollar
Nichtinteresseneinkommen	10,6 Millionen US -Dollar	9,9 Millionen US -Dollar
Gesamtablagerungen	4,47 Milliarden US -Dollar	4,57 Milliarden US -Dollar

Ab dem 30. September 2024 wurden die Gesamtvermögens bei gemeldet 5,67 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 5,72 Milliarden US -Dollar Ende 2023 positioniert dieses vielfältige Produktangebot und Vermögensverwaltungsstrategie den alten zweiten Bancorp, um eine breite Palette von Kundenbedürfnissen gerecht zu werden und die Herausforderungen der Finanzlandschaft effektiv zu steuern.

Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Bankerfahrung für Einzelpersonen und Unternehmen

Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) bietet ein maßgeschneidertes Bankerlebnis, das sich sowohl auf Einzelpersonen als auch auf Geschäftskunden konzentriert. Die Bank betont auf den Aufbau starker Beziehungen durch die Bereitstellung eines personalisierten Service, der sich in ihren Kundenzufriedenheitsbewertungen widerspiegelt. Zum 30. September 2024 betrugen die Gesamteinlagen der Bank 4,47 Milliarden US -Dollar, wodurch deren erhebliche Kundenstamm und Vertrauen innerhalb der Community gezeigt wurden.

Umfassende Finanzdienstleistungen unter einem Dach

OSBC bietet eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen, darunter Geschäftsbanken, persönliches Bankgeschäft und Vermögensverwaltung. Die Bank meldete im dritten Quartal von 2024 einen Nettozinsen- und Dividendenergebnis von 60,6 Mio. USD, was einem Rückgang von 63,0 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 zurückzuführen ist, was auf einen Schwerpunkt auf die Verbesserung der Serviceangebote und die Verwaltung der Kosten hinweist. Das Nichtinteresse der Bank verzeichnete im dritten Quartal 2024 einen Anstieg auf 10,6 Mio. USD, verglichen mit 9,9 Mio. USD im ersten Quartal 2023, was auf das Wachstum der Vermögensverwaltungsdienstleistungen zurückzuführen ist.

Servicekategorie	Q3 2024 Umsatz (Mio. USD)	Q3 2023 Umsatz (Mio. USD)	Jährliche Wachstumsrate (%)
Nettozinsen und Dividendenerträge	60.6	63.0	-3.81
Nichtinteresseneinkommen	10.6	9.9	7.07

Engagement für das von der Gemeinschaft ausgerichtete Bankgeschäfte

Das Geschäftsmodell von OSBC konzentriert sich stark auf das Engagement und die Unterstützung des Community. Die Bank nimmt aktiv an lokalen Initiativen teil und bietet Produkte an, die auf die Bedürfnisse ihrer Gemeinde zugeschnitten sind. Ab dem 30. September 2024 betrug das Eigenkapital der OSBC die Gesamtzahl der Aktionäre 661,4 Mio. USD, was seine starke Kapitalposition und die Fähigkeit widerspiegelt, in Gemeinschaftsprojekte zu investieren. Die Bank zielt darauf ab, die wirtschaftliche Entwicklung zu fördern, indem kleine Unternehmen und Einzelpersonen Kredite gewährt werden, was in einem wettbewerbsfähigen wirtschaftlichen Umfeld von entscheidender Bedeutung ist.

In Bezug auf die Qualität der Vermögenswerte wurden notleidende Kredite als Prozentsatz der Gesamtdarlehen ab dem 30. September 2024 von 1,6% im Vorjahr bei 1,3% gemeldet, was das Engagement der Bank für verantwortungsbewusste Kreditpraktiken zeigt.

Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Betonung des Beziehungsbanking

Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) konzentriert sich auf die Förderung starker, langfristiger Beziehungen zu seinen Kunden, was für die Strategie für die Beziehungsbanking von zentraler Bedeutung ist. Dieser Ansatz priorisiert persönliche Interaktionen und maßgeschneiderte Finanzlösungen, um die Kundenbindung und -zufriedenheit zu verbessern. Zum 30. September 2024 betrugen die Gesamteinlagen der Bank 4,47 Milliarden US-Dollar, was auf einen stabilen Kundenbasis hinweist, der den beziehungsgesteuerten Service schätzt.

Engagierte Kundendienstteams

OSBC hat engagierte Kundendienstteams eingerichtet, die einen personalisierten Service und die Reaktionsfähigkeit der Kundenbedürfnisse gewährleisten. Diese Verpflichtung spiegelt sich in den laufenden Investitionen der Bank in die Schulungen und Entwicklung der Mitarbeiter wider, was zu einer Erhöhung der Nichtinteressungskosten um 5,0% von 39,3 Millionen US Die Ausgaben werden in erster Linie auf Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter zurückgeführt, was den Fokus der Bank auf die Aufrechterhaltung einer qualifizierten Arbeitskräfte zur Unterstützung ihrer Kundenbeziehungsinitiativen unterstreicht.

Laufende Kommunikation über verschiedene Kanäle

OSBC verwendet eine Kommunikationsstrategie mit mehreren Channel, um sich effektiv mit Kunden zu beschäftigen. Dies umfasst traditionelle Methoden wie persönliche Besprechungen und Telefonanrufe sowie digitale Kanäle wie E-Mail- und Online-Banking-Plattformen. Das Nichtinteresse der Bank im dritten Quartal von 2024 erreichte 10,6 Mio. USD, gegenüber 9,9 Mio. USD im gleichen Quartal des Vorjahres und zeigte die Effektivität der Strategien für die Kundenbindung.

Kundeninteraktionskanal	2024 Q3 Leistung	2023 Q3 Leistung	Prozentualer Veränderung
Persönliche Meetings	Verstärktes Engagement mit lokalen Kunden	Stabil	N / A
Telefonunterstützung	Höhere Anrufvolumina	Konsistent	N / A
E -Mail -Kommunikation	Verbesserte Rücklaufquoten	Mäßig	N / A
Online -Banking -Interaktionen	20% Zunahme der Nutzung	15% steigen	5% Anstieg

Bis zum 30. September 2024 haben die laufenden Kommunikationsbemühungen von OSBC zu einer Verringerung der notleidenden Kredite auf 1,3% der Gesamtdarlehen beigetragen, von 1,7% bis Ende 2023. Diese Verbesserung spiegelt den proaktiven Ansatz der Bank bei der Bewältigung von Kundenproblemen und Förderung eines ein unterstützendes Bankumfeld.

Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Bankenzentren für persönliche Dienstleistungen

Bis zum 30. September 2024 betreibt Old Second Bancorp ein Netzwerk von 26 Bankenzentren in der Metropolregion Chicago und in Nord -Illinois. Diese physischen Standorte sind für die Bereitstellung personalisierter Bankdienste, einschließlich Kontoverwaltung, Kreditkonsultationen und Anlageberatung, von wesentlicher Bedeutung. Das Unternehmen meldete im dritten Quartal 2024 einen Gesamtausfall von 39,3 Mio. USD, wobei ein erheblicher Teil der Belegungs- und Ausrüstungskosten zurückzuführen ist, was die mit der Aufrechterhaltung dieser physischen Zweige verbundenen Betriebskosten widerspiegelt.

Online -Banking -Plattform für digitale Transaktionen

Die Online -Banking -Plattform von Old Second Bancorp bietet Kunden eine umfassende Suite digitaler Bankdienste. Benutzer können auf ihre Konten zugreifen, Mittel übertragen, Rechnungen bezahlen und Kredite über eine sichere Online -Oberfläche beantragen. Zum 30. September 2024 belief sich die Gesamteinzahlungen der Bank auf 4,47 Milliarden US -Dollar, wobei eine bemerkenswerte Steigerung der Online -Transaktionsvolumina eine Verschiebung in Richtung digitaler Banklösungen widerspiegelt. Die Bank hat in die Verbesserung ihrer digitalen Infrastruktur investiert, was zu einer gemeldeten Erhöhung des Nichtinteresseergebnisses führte und im dritten Quartal von 2024 10,6 Millionen US -Dollar erreichte, was einem Anstieg von 9,9 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 stieg.

Mobile App für das Bankgeschäft am Gehen

Die alte Second Mobile Banking-App bietet Kunden die Bequemlichkeit des Bankgeschäfts unterwegs und ermöglicht mobile Überprüfungseinlagen, Fondtransfers und Echtzeitkontoüberwachung. In der App stimmte die Nutzung zu, die sich an der Strategie der Bank entspricht, auf die steigende Nachfrage nach Mobile -Banking -Lösungen gerecht zu werden. Ab 2024 wird geschätzt, dass ungefähr 30% der Kunden der Bank die mobile App für ihre Bankbedürfnisse aktiv nutzen. Der Fokus der Bank auf Mobile Banking ist Teil eines umfassenderen Trends in der Finanzdienstleistungsbranche, in dem erwartet wird, dass mobile Transaktionen weiter wachsen und das Kundenbindung und die Zufriedenheit verbessern.

Kanaltyp	Details	Aktuelle Statistiken (2024)
Physische Bankenzentren	Anzahl der in Betrieb	26
Online -Banking	Gesamtablagerungen	4,47 Milliarden US -Dollar
Mobile App	Prozentsatz der aktiven Benutzer	30%
Nichtinteresseneinkommen	Noninteresse im dritten Quartal	10,6 Millionen US -Dollar
Nichtinteressenkosten	Gesamtkostenkosten für Q3	39,3 Millionen US -Dollar

Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Einzelne Verbraucher in lokalen Gemeinschaften

Old Second Bancorp, Inc. dient hauptsächlich individuelle Verbraucher in lokalen Gemeinden in der Metropolregion Chicago und in Nordwest von Indiana. Ab dem 30. September 2024 waren die Gesamteinlagen auf 4,47 Milliarden US -Dollar, reflektiert eine Abnahme von 105,3 Millionen US -Dollar Vom 31. Dezember 2023.

Die Bank bietet verschiedene persönliche Bankprodukte an, darunter Girokonten, persönliche Kredite und Hypotheken. Für das dritte Quartal von 2024 waren Nettozinserträge aus Verbraucherkrediten 60,6 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 63,0 Millionen US -Dollar im selben Quartal von 2023.

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Old Second Bancorp richtet sich auch an kleine bis mittelgroße Unternehmen (KMBs), indem er maßgeschneiderte Finanzprodukte und -dienstleistungen anbietet. Die Gesamtdarlehen der Bank zum 30. September 2024 waren 3,99 Milliarden US -Dollar, unten von 51,9 Millionen US -Dollar Ab Ende 2023 wird dieser Rückgang auf Auszahlungen in gewerblichen Immobilien und anderen Geschäftsdarlehen zurückgeführt.

Die Bank betont die Kreditverfügbarkeit für KMBs mit Schwerpunkt auf gewerblichen Immobilienkrediten, die bestand 67.8% des gesamten Kreditportfolios. Zusätzlich meldete die Bank ein nichtinteressees Einkommen von 10,6 Millionen US -Dollar für das dritte Quartal von 2024, das Gebühren aus Business Banking Services beinhaltet.

Personen mit hohem Netzwert, die Vermögensverwaltung suchen

Der alte Second Bancorp richtet sich an Einzelpersonen mit hohem Netzwerk, indem sie Vermögensverwaltungsdienste anbieten, einschließlich Anlageberatung und Treuhanddienste. Vermögensverwaltungseinkommen erzielt 2,8 Millionen US -Dollar im dritten Quartal 2024 im Vergleich zu 2,5 Millionen US -Dollar im selben Quartal des Vorjahres.

Der Fokus der Bank auf dieses Segment zeigt sich in ihren strategischen Initiativen zur Verbesserung des Serviceangebots und des Kundenbindung. Ab dem 30. September 2024 stieg der Eigenkapital der Aktionäre auf 661,4 Millionen US -DollarAngabe einer starken Kapitalposition zur Unterstützung von Kunden mit hohem Netzwerk.

Kundensegment	Schlüsselkennzahlen	Finanzdaten (Q3 2024)
Einzelne Verbraucher	Gesamtablagerungen	4,47 Milliarden US -Dollar
Kleine bis mittelgroße Unternehmen	Gesamtdarlehen	3,99 Milliarden US -Dollar
Individuelle mit hohem Netzwert	Vermögensverwaltungseinkommen	2,8 Millionen US -Dollar

Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtgehälter und die Leistungen der Mitarbeiter für die neun Monate am 30. September 2024 beliefen sich auf 72,4 Mio. USD, was einem Anstieg von 67,2 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 entspricht, was einem Anstieg des Vorjahres von 7,8%entspricht.

Spezifische Komponenten umfassen:

• Gehälter: 53,3 Mio. USD (2024) gegenüber 49,7 Mio. USD (2023) - eine Erhöhung von 7,3%
• Anreiz der Beamten: 6,6 Mio. USD (2024) gegenüber 7,0 Mio. USD (2023) - ein Rückgang von 5,3%
• Vorteile und andere: 12,5 Mio. USD (2024) gegenüber 10,5 Mio. USD (2023) - eine Erhöhung von 19,0%

Im dritten Quartal von 2024 beliefen sich die Gehälter auf 17,7 Mio. USD, wobei die Leistungen und andere Ausgaben 4,0 Mio. USD erreichten, was einem Anstieg von 31,2% gegenüber dem Vorjahr aufgrund erhöhter Entschädigungsstrukturen entspricht.

Betriebskosten für Bankenzentren

Betriebskosten im Zusammenhang mit Bankenzentren haben einen bemerkenswerten Anstieg verzeichnet. Für das dritte Quartal von 2024 betrugen die Gesamtauslastung, die Möbel und die Ausrüstungskosten 11,7 Mio. USD gegenüber 10,6 Mio. USD im dritten Quartal von 2023, was einem Anstieg von 10,2% kennzeichnete.

Weitere Betriebskosten waren:

• Computer- und Datenverarbeitung: 6,8 Mio. USD (2024) gegenüber 5,0 Mio. USD (2023) - eine Erhöhung von 36,7%
• Werbekosten: 1,0 Mio. USD (2024) gegenüber 0,3 Mio. USD (2023) - eine Erhöhung von 184,9%
• Rechtskosten: 0,7 Mio. USD (2024) gegenüber 0,7 Mio. USD (2023) - ein geringfügiger Rückgang von 4,7%

Die Gesamtkosten für das dritte Quartal von 2024 erreichten 39,3 Mio. USD gegenüber 37,4 Mio. USD im dritten Quartal von 2023, was ein Anstieg von 1,9 Mio. USD oder 5,0%entspricht.

Vorschriften für die Vorschriften und Rechtskosten

Die Einhaltung der Vorschriften und die Rechtskosten waren ein wesentlicher Bestandteil der Kostenstruktur des alten zweiten Bancorps. Die Anwaltskosten beliefen sich in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, auf ca. 666.000 USD, gegenüber 699.000 USD im Jahr 2023.

Das Unternehmen hat verschiedene Kosten für die konformitätsbezogene Kosten entstanden, insbesondere aufgrund der laufenden behördlichen Anforderungen, die zu dem Gesamtanstieg der Betriebskosten beigetragen haben. Für das dritte Quartal von 2024 waren die Kosten für die Compliance-bezogene Kosten Teil der Gesamtkosten in Höhe von 39,3 Mio. USD.

Die Effizienzquote für das dritte Quartal von 2024 wurde bei 53,42% gemeldet, verglichen mit 48,15% im dritten Quartal von 2023, was auf steigende Betriebskosten im Vergleich zum Einkommen hinweist.

Kostenkategorie	Q3 2024 ($ Tausende)	Q3 2023 ($ Tausende)	Ändern (%)
Gehälter	17,665	17,279	2.2
Vorteile und andere	4,018	3,063	31.2
Belegung, Möbel und Ausrüstung	11,702	10,620	10.2
Computer- und Datenverarbeitung	6,814	4,986	36.7
Werbekosten	963	338	184.9
Rechtskosten	666	699	-4.7
Gesamtkostenkosten	39,308	37,423	5.0

Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Nettozinserträge aus Kredite und Einlagen

Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete Old Second Bancorp ein Nettozinseinkommen von 180,1 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von $ 190,7 Millionen Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 wurde dieser Rückgang hauptsächlich auf einen Anstieg der Zinsaufwendungen zurückzuführen, die sich aus höheren Einlagenzinssätzen ergeben, die aufgrund der Ausnahmepreise für Einlagenkonten stiegen.

Im dritten Quartal 2024 war der Nettozinserträge 60,6 Millionen US -Dollar, unten von 63,0 Millionen US -Dollar Im dritten Quartal 2023. Der Rückgang wurde durch steigende Einlagenzinskosten und eine Verschiebung der Produktangebote in Laufzeiteinlagen beeinflusst.

Zeitraum	Nettozinserträge	Wechsel vom Vorjahr wechseln
Q3 2024	60,6 Millionen US -Dollar	-3.8%
Q3 2023	63,0 Millionen US -Dollar	N / A
9 Monate 2024	180,1 Millionen US -Dollar	-5.6%
9 Monate 2023	$ 190,7 Millionen	N / A

Nichtinteresse Einkommen aus Gebühren und Dienstleistungen

Das Nichtinteresse des alten zweiten Bancorp für das dritte Quartal von 2024 war 10,6 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 9,9 Millionen US -Dollar im dritten Quartal 2023 markiert eine Erhöhung von 7.1%. Dieses Wachstum wurde auf a zurückgeführt $312,000 Erhöhung des Einkommens des Vermögens Management und a $571,000 andere Einnahmen steigen.

Für die neun Monate am 30. September 2024 war das Gesamteinkommen des Nichtinteresses 32,2 Millionen US -Dollar, hoch von 25,5 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.

Zeitraum	Nichtinteresseneinkommen	Wechsel vom Vorjahr wechseln
Q3 2024	10,6 Millionen US -Dollar	+7.1%
Q3 2023	9,9 Millionen US -Dollar	N / A
9 Monate 2024	32,2 Millionen US -Dollar	+26.8%
9 Monate 2023	25,5 Millionen US -Dollar	N / A

Vermögensverwaltungsgebühren und Investitionseinkommen

Vermögensverwaltungseinkommen für alte Second Bancorp erhöht sich um durch $312,000 Im dritten Quartal 2024 spiegelt sich das Wachstum der Beratungsgebühren und den Marktwert wider. Die Gesamtinvestitionserträge, die Gewinne aus dem Verkauf von Wertpapieren umfasst, blieb im Vergleich zu den Vorjahren mit minimalen Verlusten stabil, was auf eine robuste Leistung bei Vermögensverwaltungsdienstleistungen hinweist.

In den neun Monaten zum 30. September 2024 trug dieses Segment erheblich zum Gesamteinkommen des Nichtinteressens bei und stimmte mit der Strategie des Instituts zur Diversifizierung von Einnahmequellen über das traditionelle Bankgeschäft hinaus.

Zeitraum	Vermögensverwaltungseinkommen	Wechsel vom Vorjahr wechseln
Q3 2024	Erhöhung von 312.000 US -Dollar	N / A
Q3 2023	N / A	N / A
9 Monate 2024	Wesentlicher Beitrag zum Nichtinteresseeinkommen	N / A
9 Monate 2023	N / A	N / A

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Old Second Bancorp, Inc. (OSBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Old Second Bancorp, Inc. (OSBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.