Old Second Bancorp, Inc. (OSBC): Business Model Canvas [11-2024 Mis à jour]
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Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) Bundle
Comprendre le modèle commercial de Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) révèle comment cette institution financière axée sur la communauté prospère dans un paysage concurrentiel. Avec un fort accent sur Banque personnalisée Et un portefeuille diversifié de services, OSBC s'adresse à une gamme de segments de clients, notamment des particuliers, des petites entreprises et des clients à haute teneur. Plongez plus profondément dans les éléments clés de leur modèle commercial, des partenariats stratégiques aux sources de revenus, et découvrez ce qui distingue l'OSBC dans le monde de la banque.
Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) - Modèle commercial: partenariats clés
Collaborations avec les entreprises locales
Old Second Bancorp, Inc. s'associe activement aux entreprises locales pour améliorer ses efforts bancaires communautaires. Ces collaborations comprennent l'offre de produits et services financiers sur mesure qui s'alignent sur les besoins des petites et moyennes entreprises (PME) dans ses régions opérationnelles. Au 30 septembre 2024, des dépôts totaux ont été signalés à 4,47 milliards de dollars, reflétant un accent stratégique sur les relations avec les clients locaux et l'engagement communautaire.
Partenariats avec les sociétés de technologie financière
La banque a établi des partenariats avec diverses entreprises de technologie financière (FinTech) pour améliorer ses services bancaires numériques et améliorer l'expérience client. Ces collaborations visent à fournir des plateformes numériques avancées pour les services bancaires en ligne, les paiements mobiles et la gestion des finances personnelles. Au troisième trimestre de 2024, Old Second Bancorp a déclaré un revenu non intéressant de 10,6 millions de dollars, qui comprenait des contributions de ces partenariats fintech.
| Type de partenariat | Nom de partenaire | Service fourni | Impact sur les revenus |
|---|---|---|---|
| Collaboration fintech | Divers | Solutions bancaires numériques | 10,6 millions de dollars de revenus non intéressants |
Conformité réglementaire aux agences fédérales et étatiques
Old Second Bancorp maintient des partenariats solides avec des organismes de réglementation pour garantir le respect des réglementations bancaires fédérales et étatiques. Au 30 septembre 2024, le ratio de levier de capital de niveau 1 de la banque était 11.46%, dépassant l'exigence réglementaire de 8.00%. Cette forte position de capital reflète l'engagement de la banque envers la conformité réglementaire et la stabilité financière.
| Corps réglementaire | Zone de conformité | Ratio actuel | Ratio requis |
|---|---|---|---|
| Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC) | Adéquation du capital | 11.46% | 8.00% |
| Réserve fédérale | Normes de compagnie de holding bancaire | 14.45% | 12.00% |
Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) - Modèle d'entreprise: Activités clés
Fournir des services bancaires de vente au détail et commerciaux
Old Second Bancorp, Inc. propose une gamme complète de services bancaires de vente au détail et commerciaux par le biais de sa filiale, Old Second National Bank. Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux s'élevaient à 4,47 milliards de dollars, reflétant une baisse de 105,3 millions de dollars par rapport au 31 décembre 2023. La banque exploite 48 centres bancaires dans plusieurs comtés de l'Illinois, en se concentrant sur les clients individuels et les petites et moyennes entreprises.
Le revenu net des intérêts pour le troisième trimestre de 2024 a été déclaré à 60,6 millions de dollars, une baisse de 63,0 millions de dollars au même trimestre de 2023, principalement en raison de l'augmentation des coûts de dépôt. Le ratio d'efficacité a été enregistré à 53,42% pour le troisième trimestre de 2024.
Gérer les services de richesse et d'investissement
Old Second Bancorp fournit des services de gestion de richesse et d'investissement étendus, notamment les services fiduciaires, l'administration de la confiance et les services de conseil en investissement. Pour le troisième trimestre de 2024, les revenus de gestion de patrimoine ont augmenté de 312 000 $ par rapport à l'année précédente. Le revenu non intéressant pour la même période a totalisé 10,6 millions de dollars, contre 9,9 millions de dollars au troisième trimestre de 2023.
| Services de gestion de la patrimoine | Q3 2024 | Q3 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu de gestion de la richesse | $ X.xx millions | $ X.xx millions | + X% |
| Revenu non intéressant | 10,6 millions de dollars | 9,9 millions de dollars | +7.1% |
Effectuer une évaluation des risques et une analyse du crédit
L'évaluation des risques et l'analyse du crédit sont des composantes essentielles des opérations de l'ancien deuxième Bancorp. Au 30 septembre, 2024, les prêts totaux ont été signalés à 3,99 milliards de dollars, soit une baisse de 51,9 millions de dollars par rapport au 31 décembre 2023. La banque a enregistré une disposition nette pour les pertes de crédits de 2,0 millions de dollars au troisième trimestre de 2024. La qualité du prêt Le portefeuille est continuellement surveillé, en mettant l'accent sur la gestion efficace du risque de crédit.
| Métriques d'analyse du crédit | Q3 2024 | Q4 2023 |
|---|---|---|
| Prêts totaux | 3,99 milliards de dollars | 4,04 milliards de dollars |
| Provision nette pour les pertes de crédit | 2,0 millions de dollars | $ X.xx millions |
Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) - Modèle commercial: Ressources clés
Réseau de 48 centres bancaires
Au 30 septembre 2024, Old Second Bancorp exploite un réseau de 48 centres bancaires à travers l'Illinois. Ce vaste réseau de succursales facilite l'accès des clients aux services bancaires et soutient les initiatives d'engagement communautaire de la banque.
Travail expétimenté en finance et en banque
Old Second Bancorp emploie une main-d'œuvre qualifiée qui comprend des professionnels ayant une vaste expérience en finance et en banque. La banque a déclaré une augmentation des dépenses des prestations des employés, qui ont atteint 21,6 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 19,6 millions de dollars pour la même période en 2023. Cet investissement dans les ressources humaines est crucial pour maintenir des normes de service élevées et une efficacité opérationnelle.
Portefeuille diversifié de produits financiers
La banque propose un portefeuille diversifié de produits financiers, qui comprend:
- Prêts commerciaux
- Hypothèques résidentielles
- Services de gestion de la patrimoine
- Comptes de dépôt (y compris les économies, les chèques et les dépôts de temps)
Pour le troisième trimestre de 2024, Old Second Bancorp a déclaré un revenu d'intérêt net de 60,6 millions de dollars, à partir de 63,0 millions de dollars Au même trimestre de 2023, en grande partie en raison de l'augmentation des frais d'intérêt des dépôts. De plus, le revenu non intéressant pour la même période était 10,6 millions de dollars, par rapport à 9,9 millions de dollars l'année précédente.
| Produit financier | Performance du troisième trimestre 2024 | Performance du premier trimestre 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 60,6 millions de dollars | 63,0 millions de dollars |
| Revenu non intéressant | 10,6 millions de dollars | 9,9 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 4,47 milliards de dollars | 4,57 milliards de dollars |
Au 30 septembre 2024, des actifs totaux ont été signalés à 5,67 milliards de dollars, une diminution de 5,72 milliards de dollars À la fin de 2023. Cette offre de produits et stratégie de gestion des actifs diversifiés positionne Old Second Bancorp pour répondre à un large éventail de besoins des clients et pour naviguer efficacement sur les défis du paysage financier.
Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur
Expérience bancaire personnalisée pour les particuliers et les entreprises
Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) offre une expérience bancaire sur mesure en se concentrant sur les clients individuels et commerciaux. La banque met l'accent sur l'établissement de relations solides en fournissant un service personnalisé, qui se reflète dans ses notes de satisfaction des clients. Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux de la banque étaient de 4,47 milliards de dollars, présentant sa clientèle et sa confiance substantielles au sein de la communauté.
Services financiers complets sous un même toit
OSBC fournit un large éventail de services financiers, notamment la banque commerciale, la banque personnelle et la gestion de patrimoine. La banque a déclaré des intérêts nets et des revenus de dividendes de 60,6 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, contre 63,0 millions de dollars au cours de la même période en 2023, ce qui indique l'amélioration des offres de services tout en gérant les coûts. Le revenu non intéressant de la banque a également atteint une augmentation de 10,6 millions de dollars au troisième trimestre 2024, contre 9,9 millions de dollars au troisième trimestre 2023, tirée par la croissance des services de gestion de patrimoine.
| Catégorie de service | Renue du troisième trimestre 2024 (million de dollars) | Renue du troisième trimestre 2023 (million de dollars) | Taux de croissance annuel (%) |
|---|---|---|---|
| Intérêts nets et revenus de dividendes | 60.6 | 63.0 | -3.81 |
| Revenu non intéressant | 10.6 | 9.9 | 7.07 |
Engagement envers la banque axée sur la communauté
Le modèle commercial d'OSBC est fortement centré sur l'engagement et le soutien communautaires. La banque participe activement aux initiatives locales et propose des produits adaptés aux besoins de sa communauté. Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires de l'OSBC étaient de 661,4 millions de dollars, reflétant sa solide position de capital et sa capacité à investir dans des projets communautaires. La banque vise à favoriser le développement économique en offrant un crédit aux petites entreprises et aux particuliers, ce qui est crucial dans un environnement économique concurrentiel.
En termes de qualité des actifs, les prêts non performants en pourcentage du total des prêts ont été signalés à 1,3% au 30 septembre 2024, contre 1,6% l'année précédente, présentant l'engagement de la banque envers les pratiques de prêt responsables.
Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) - Modèle d'entreprise: Relations clients
L'accent mis sur la banque de relations
Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) se concentre sur la promotion de relations solides et à long terme avec ses clients, qui est au cœur de sa stratégie de banque de relations. Cette approche priorise les interactions personnelles et les solutions financières sur mesure, visant à améliorer la fidélité et la satisfaction des clients. Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux de la banque étaient de 4,47 milliards de dollars, indiquant une clientèle stable qui valorise le service axé sur les relations.
Équipes de service client dédiées
OSBC a établi des équipes de service client dédiées qui garantissent le service et la réactivité personnalisés aux besoins des clients. Cet engagement se reflète dans l'investissement continu de la Banque dans la formation et le développement des employés, ce qui a entraîné une augmentation de 5,0% des dépenses non intéressantes, totalisant 39,3 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, contre 37,4 millions de dollars au cours de la même période en 2023. L'augmentation de l'augmentation Les dépenses sont principalement attribuées aux salaires et aux avantages sociaux des employés, soulignant l'accent mis par la Banque sur le maintien d'une main-d'œuvre qualifiée pour soutenir ses initiatives de relation client.
Communication continue à travers divers canaux
OSBC utilise une stratégie de communication multicanal pour s'engager efficacement avec les clients. Cela comprend des méthodes traditionnelles telles que les réunions en personne et les appels téléphoniques, ainsi que des canaux numériques comme les e-mails et les plateformes bancaires en ligne. Le revenu non intéressant de la banque pour le troisième trimestre de 2024 a atteint 10,6 millions de dollars, contre 9,9 millions de dollars au même trimestre de l'année précédente, présentant l'efficacité de ses stratégies d'engagement client.
| Canal d'interaction client | 2024 Q3 Performance | 2023 Q3 Performance | Pourcentage de changement |
|---|---|---|---|
| Réunions en personne | Engagement accru avec les clients locaux | Écurie | N / A |
| Support téléphonique | Volumes d'appel plus élevés | Cohérent | N / A |
| Communication par e-mail | Taux de réponse améliorés | Modéré | N / A |
| Interactions bancaires en ligne | Augmentation de 20% de l'utilisation | Augmentation de 15% | Augmentation de 5% |
Depuis le 30 septembre 2024, les efforts de communication en cours d'OSBC ont contribué à une réduction des prêts non performants à 1,3% du total des prêts, contre 1,7% à la fin de 2023. Cette amélioration reflète l'approche proactive de la Banque en répondant aux préoccupations des clients et en favorisant un environnement bancaire favorable.
Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) - Modèle d'entreprise: canaux
Centres bancaires physiques pour les services en personne
Au 30 septembre 2024, Old Second Bancorp exploite un réseau de 26 centres bancaires dans la région métropolitaine de Chicago et le nord de l'Illinois. Ces emplacements physiques sont essentiels pour fournir des services bancaires personnalisés, notamment la gestion des comptes, les consultations de prêts et les conseils d'investissement. La société a déclaré une dépense totale de 39,3 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, avec une partie importante attribuée aux coûts d'occupation et d'équipement, reflétant les dépenses opérationnelles associées au maintien de ces branches physiques.
Plateforme bancaire en ligne pour les transactions numériques
La plate-forme bancaire en ligne d'Old Second Bancorp offre aux clients une suite complète de services bancaires numériques. Les utilisateurs peuvent accéder à leurs comptes, transférer des fonds, payer les factures et demander des prêts via une interface en ligne sécurisée. Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux de la banque s'élevaient à 4,47 milliards de dollars, avec une augmentation notable des volumes de transactions en ligne reflétant une transition vers les solutions bancaires numériques. La banque a investi dans l'amélioration de son infrastructure numérique, ce qui a entraîné une augmentation du revenu non intéressé, qui a atteint 10,6 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, contre 9,9 millions de dollars au cours de la même période en 2023.
Application mobile pour les services bancaires sur le pouce
L'ancienne deuxième application bancaire mobile offre aux clients la commodité de la banque en déplacement, permettant des dépôts de contrôle mobile, des transferts de fonds et une surveillance des comptes en temps réel. L'application a vu un pic d'utilisation, s'alignant sur la stratégie de la banque pour répondre à la demande croissante de solutions bancaires mobiles. En 2024, on estime qu'environ 30% des clients de la banque utilisent activement l'application mobile pour leurs besoins bancaires. L'accent mis par la Banque sur les services bancaires mobiles fait partie d'une tendance plus large dans le secteur des services financiers, où les transactions mobiles devraient continuer de croître, d'améliorer l'engagement et la satisfaction des clients.
| Type de canal | Détails | Statistiques actuelles (2024) |
|---|---|---|
| Centres bancaires physiques | Nombre de branches en fonctionnement | 26 |
| Banque en ligne | Dépôts totaux | 4,47 milliards de dollars |
| Application mobile | Pourcentage d'utilisateurs actifs | 30% |
| Revenu non intéressant | Revenu non intéressant du troisième trimestre | 10,6 millions de dollars |
| Dépenses sans intérêt | Dépenses totales sans intérêt pour le troisième trimestre | 39,3 millions de dollars |
Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle
Consommateurs individuels dans les communautés locales
Old Second Bancorp, Inc. sert principalement des consommateurs individuels dans les communautés locales de la région métropolitaine de Chicago et du nord-ouest de l'Indiana. Depuis le 30 septembre 2024, les dépôts totaux s'élevaient à 4,47 milliards de dollars, reflétant une diminution de 105,3 millions de dollars à partir du 31 décembre 2023.
La banque propose divers produits bancaires personnels, y compris les comptes de chèques et d'épargne, les prêts personnels et les hypothèques. Pour le troisième trimestre de 2024, le revenu net des intérêts des prêts à la consommation était 60,6 millions de dollars, une diminution de 63,0 millions de dollars dans le même trimestre de 2023.
Petites et moyennes entreprises
Old Second Bancorp cible également les petites et moyennes entreprises (PME) en fournissant des produits et services financiers sur mesure. Les prêts totaux de la banque au 30 septembre 2024 étaient 3,99 milliards de dollars, 51,9 millions de dollars à partir de la fin de 2023. Cette diminution est attribuée aux paiements dans les biens immobiliers commerciaux et autres prêts commerciaux.
La banque met l'accent sur la disponibilité du crédit pour les PME, en mettant l'accent sur les prêts immobiliers commerciaux, qui comprenaient 67.8% du portefeuille de prêts totaux. De plus, la banque a déclaré un revenu non intéressant de 10,6 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, qui comprend les frais des services bancaires d'entreprise.
Des personnes à haute teneur nee recherche la gestion de la richesse
Old Second Bancorp s'adresse aux particuliers à haute teneur en offrant en offrant des services de gestion de patrimoine, y compris des services de conseil en investissement et de confiance. Le revenu de gestion de la patrimoine atteint 2,8 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, par rapport à 2,5 millions de dollars au même trimestre de l'année précédente.
L'accent mis par la Banque sur ce segment est évident dans ses initiatives stratégiques pour améliorer les offres de services et l'engagement client. Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires ont augmenté à 661,4 millions de dollars, indiquant une solide position de capital pour soutenir les clients à haute nette.
| Segment de clientèle | Mesures clés | Données financières (T1 2024) |
|---|---|---|
| Consommateurs individuels | Dépôts totaux | 4,47 milliards de dollars |
| Petites et moyennes entreprises | Prêts totaux | 3,99 milliards de dollars |
| Individus à haute nette | Revenu de gestion de la richesse | 2,8 millions de dollars |
Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts
Salaires et avantages sociaux des employés
Les salaires totaux et les avantages sociaux pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 se sont élevés à 72,4 millions de dollars, contre 67,2 millions de dollars pour la même période en 2023, reflétant une augmentation d'une année sur l'autre de 7,8%.
Les composants spécifiques comprennent:
- Salaires: 53,3 millions de dollars (2024) contre 49,7 millions de dollars (2023) - une augmentation de 7,3%
- Incitation des officiers: 6,6 millions de dollars (2024) contre 7,0 millions de dollars (2023) - une diminution de 5,3%
- Avantages et autres: 12,5 millions de dollars (2024) contre 10,5 millions de dollars (2023) - une augmentation de 19,0%
Au troisième trimestre de 2024, les salaires ont totalisé 17,7 millions de dollars, avec des avantages sociaux et autres dépenses atteignant 4,0 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 31,2% par rapport à l'année précédente en raison de structures de rémunération accrue.
Coûts opérationnels pour les centres bancaires
Les coûts opérationnels liés aux centres bancaires ont connu une augmentation notable. Pour le troisième trimestre de 2024, les dépenses totales d'occupation, de mobilier et d'équipement étaient de 11,7 millions de dollars, contre 10,6 millions de dollars au troisième trimestre de 2023, marquant une augmentation de 10,2%.
Les autres dépenses opérationnelles comprenaient:
- Traitement des ordinateurs et des données: 6,8 millions de dollars (2024) contre 5,0 millions de dollars (2023) - une augmentation de 36,7%
- Dépenses publicitaires: 1,0 million de dollars (2024) contre 0,3 million de dollars (2023) - une augmentation de 184,9%
- Frais juridiques: 0,7 million de dollars (2024) contre 0,7 million de dollars (2023) - une légère baisse de 4,7%
Les dépenses totales de non-intérêt pour le troisième trimestre de 2024 ont atteint 39,3 millions de dollars, contre 37,4 millions de dollars au troisième trimestre de 2023, reflétant une augmentation globale de 1,9 million de dollars ou 5,0%.
Compliance réglementaire et dépenses juridiques
La conformité réglementaire et les dépenses juridiques ont été une composante importante de la structure des coûts de l'ancien deuxième Bancorp. Les frais juridiques s'élevaient à environ 666 000 $ pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 699 000 $ en 2023.
La Société a engagé divers coûts liés à la conformité, en particulier en raison des exigences réglementaires continues, qui ont contribué à l'augmentation globale des dépenses opérationnelles. Pour le troisième trimestre de 2024, les coûts liés à la conformité faisaient partie des 39,3 millions de dollars de dépenses totales sans intérêt.
Le ratio d'efficacité pour le troisième trimestre de 2024 a été déclaré à 53,42%, contre 48,15% au troisième trimestre de 2023, indiquant l'augmentation des coûts opérationnels par rapport aux revenus.
| Catégorie de dépenses | Troisième troisième rang 2024 (milliers de dollars) | Troisième troisième rang 2023 (milliers de dollars) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Salaires | 17,665 | 17,279 | 2.2 |
| Avantages et autres | 4,018 | 3,063 | 31.2 |
| Occupation, meubles et équipements | 11,702 | 10,620 | 10.2 |
| Traitement des ordinateurs et des données | 6,814 | 4,986 | 36.7 |
| Dépenses publicitaires | 963 | 338 | 184.9 |
| Frais juridiques | 666 | 699 | -4.7 |
| Dépenses totales sans intérêt | 39,308 | 37,423 | 5.0 |
Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus
Revenu net des intérêts provenant des prêts et des dépôts
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Old Second Bancorp a déclaré un revenu d'intérêt net de 180,1 millions de dollars, une diminution de 190,7 millions de dollars pour la même période en 2023. Cette baisse a été principalement attribuée à une augmentation des intérêts des intérêts résultant de taux d'intérêt plus élevés, ce qui a augmenté en raison de la tarification des exceptions sur les comptes de dépôt.
Au troisième trimestre de 2024, le revenu des intérêts nets était 60,6 millions de dollars, à partir de 63,0 millions de dollars Au troisième trimestre de 2023. La baisse a été influencée par la hausse des coûts d'intérêt des dépôts et le décalage des offres de produits dans les dépôts à terme.
| Période | Revenu net d'intérêt | Changement par rapport à l'année précédente |
|---|---|---|
| Q3 2024 | 60,6 millions de dollars | -3.8% |
| Q3 2023 | 63,0 millions de dollars | N / A |
| 9 mois 2024 | 180,1 millions de dollars | -5.6% |
| 9 mois 2023 | 190,7 millions de dollars | N / A |
Revenu non intéressant des frais et services
Le revenu non intéressé de l'ancien deuxième Bancorp pour le troisième trimestre de 2024 était 10,6 millions de dollars, par rapport à 9,9 millions de dollars au troisième trimestre de 2023, marquant une augmentation de 7.1%. Cette croissance a été attribuée à un $312,000 augmentation des revenus de gestion de patrimoine et un $571,000 augmentation des autres revenus.
Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, le revenu total non intéressé était 32,2 millions de dollars, à partir de 25,5 millions de dollars dans la même période en 2023.
| Période | Revenu non intéressant | Changement par rapport à l'année précédente |
|---|---|---|
| Q3 2024 | 10,6 millions de dollars | +7.1% |
| Q3 2023 | 9,9 millions de dollars | N / A |
| 9 mois 2024 | 32,2 millions de dollars | +26.8% |
| 9 mois 2023 | 25,5 millions de dollars | N / A |
Frais de gestion de la patrimoine et revenus de placements
Les revenus de gestion de la patrimoine pour l'ancien deuxième bancorp ont augmenté de $312,000 Au troisième trimestre de 2024, reflétant la croissance des frais de conseil et des augmentations de valeur marchande. Le revenu de placement total, qui comprend les gains de la vente de titres, est resté stable avec des pertes minimales signalées par rapport aux années précédentes, indiquant une performance robuste dans les services de gestion de patrimoine.
Pendant les neuf mois clos le 30 septembre 2024, ce segment a contribué de manière significative au revenu global non intéressé, s'alignant sur la stratégie de l'institution pour diversifier les sources de revenus au-delà des services bancaires traditionnels.
| Période | Revenu de gestion de la richesse | Changement par rapport à l'année précédente |
|---|---|---|
| Q3 2024 | Augmentation de 312 000 $ | N / A |
| Q3 2023 | N / A | N / A |
| 9 mois 2024 | Contribution substantielle au revenu non intéressant | N / A |
| 9 mois 2023 | N / A | N / A |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Old Second Bancorp, Inc. (OSBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Old Second Bancorp, Inc. (OSBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.