UMB Financial Corporation (UMBF): Geschäftsmodell-Leinwand [10-2024 Aktualisiert]

In der Wettbewerbslandschaft der Finanzdienstleistungen verstehen Sie die Geschäftsmodell von UMB Financial Corporation (UMBF) ist für Anleger und Stakeholder gleichermaßen von entscheidender Bedeutung. Diese umfassende Analyse enthüllt die Schlüsselkomponenten, die den Erfolg von UMBF vorantreiben verschiedene Kundensegmente zu seinen robusten Einnahmequellen. Entdecken Sie, wie UMBF strategische Partnerschaften, innovative Technologien und ein Engagement für einen außergewöhnlichen Kundenservice nutzt, um den heutigen dynamischen Markt Wert zu schaffen. Lesen Sie weiter, um die Feinheiten der Geschäftsmodell -Leinwand von UMBF zu untersuchen.

UMB Financial Corporation (UMBF) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Zusammenarbeit mit Finanzinstituten

Die UMB Financial Corporation führt strategische Zusammenarbeit mit verschiedenen Finanzinstituten ein, um ihre Serviceangebote zu verbessern und die Marktreichweite zu erweitern. Zum 30. September 2024 meldete UMB insgesamt ein Vermögen von ca. 47,5 Milliarden US -Dollar, was eine Steigerung von 7,9% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Dieses Wachstum wird durch Partnerschaften erleichtert, die die Liquidität und das Kapitalmanagement verbessern.

Die Teilnahme des Unternehmens am Intrafi Cash Service -Programm war erheblich. Ab dem 30. September 2024 sind Einzahlungen in Höhe von insgesamt 1,2 Milliarden US -Dollar. Mit diesem Programm können Kunden über ein Netzwerk von Partnerbanken zugreifen und die Sicherheit der Einzahlungen verbessern.

Beziehungen zu Aufsichtsbehörden

UMB unterhält robuste Beziehungen zu Regulierungsstellen, die für die Einhaltung und Betriebseffizienz von entscheidender Bedeutung sind. Der effektive Steuersatz des Unternehmens betrug 19,0% in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten. Dies spiegelt das Engagement von UMB für die Einhaltung von Vorschriften und eine wirksame Steuerplanung wider, was die mit regulatorischen Änderungen verbundenen Risiken mindert.

Darüber hinaus beliefen sich die Regulierungsgebühren von UMB für den neunmonatigen Zeitraum, der am 30. September 2024 endete, 26,6 Mio. USD, was auf die Bedeutung dieser Beziehungen für die Aufrechterhaltung der Einhaltung der betrieblichen Einhaltung hinweist.

Partnerschaften mit Technologieanbietern

Technologie -Partnerschaften sind ein wesentlicher Bestandteil der strategischen Initiativen von UMB, insbesondere für die Verbesserung der digitalen Bankfähigkeiten. Im Jahr 2024 stiegen die Ausgaben für die Nichtinteresse im Zusammenhang mit Technologie, Service und Gemeinkosten um 9,8 Mio. USD und im neunmonatigen Zeitraum von 263,4 Mio. USD. Diese Investition unterstreicht den Fokus von UMB auf den technologischen Fortschritt zur Verbesserung des Kundenerlebnisses und der betrieblichen Effizienz.

Das Unternehmen hat auch die Bedeutung der digitalen Transformation hervorgehoben, was sich in den erhöhten Technologienausgaben ersichtlich, um seine digitale Plattform- und Cybersecurity -Maßnahmen zu verbessern.

Zugehörigkeit zu Investmentfirmen

UMB Financial hat Zugehörigkeit zu verschiedenen Investmentunternehmen eingerichtet, um seine Vermögensverwaltungs- und Investmentbanking -Dienstleistungen zu stärken. In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete UMB nicht interessante Einnahmen aus Handels- und Investmentbanking -Aktivitäten in Höhe von 18,0 Mio. USD, was einem bemerkenswerten Anstieg von 30,0% gegenüber dem Vorjahr war. Dieses Wachstum spiegelt die Effektivität seiner Partnerschaften bei der Steigerung der Einnahmen im Zusammenhang mit den Investitionen wider.

Darüber hinaus verzeichnete UMB erhebliche Gewinne von Investment -Securities und trug im gleichen Zeitraum zu einem Gesamteinkommen von 462,9 Mio. USD bei.

Engagements mit Anbietern von Gesundheitsdiensten

UMB Financial beschäftigt sich aktiv mit Anbietern von Gesundheitsdienstleistern und bietet maßgeschneiderte finanzielle Lösungen an, um die besonderen Bedürfnisse dieses Sektors zu erfüllen. Im Jahr 2024 erreichte UMBs Vertrauens- und Wertpapiereinnahmen aus Gesundheitsdiensten 213,7 Mio. USD, was einem Anstieg von 12,1% gegenüber dem Vorjahr ist. Dieser Anstieg zeigt auf das Engagement von UMB, dem Gesundheitssektor durch strategische Partnerschaften zu dienen, die seine Serviceangebote verbessern.

Der Fokus des Unternehmens auf Gesundheitsfinanzierungen wird durch seine speziellen Produkte für die Gesundheitseinrichtungen, die bei der Verwaltung des Cashflow- und Finanzierungsbedarfs beitragen, weiter belegt.

Partnerschaftstyp	Schlüsselkennzahlen	Auswirkungen auf UMB
Finanzinstitutionen	Gesamtvermögen: 47,5 Milliarden US -Dollar	Verbessertes Liquidität und Kapitalmanagement
Regulierungsbehörden	Effektiver Steuersatz: 19,0%	Risikominderung und Konformität
Technologieanbieter	Technologiekosten: 263,4 Millionen US -Dollar	Verbesserte digitale Bankfähigkeiten
Investmentfirmen	Nichtinteresseneinkommen: 462,9 Millionen US -Dollar	Erhöhte Investitionseinnahmen
Gesundheitsdienstleister	Treuhandeinnahmen: 213,7 Millionen US -Dollar	Wachstum der Gesundheitsfinanzierungsdienste

UMB Financial Corporation (UMBF) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Angebot von kommerziellen und persönlichen Bankdienstleistungen

Die UMB Financial Corporation bietet eine Reihe von kommerziellen und persönlichen Bankdienstleistungen an. Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug der Nettozinseinkommen aus dem Geschäftsbanken 485,5 Mio. USD, was eine Erhöhung um 9,3% gegenüber 444,1 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 entspricht. von 35,1 Millionen US-Dollar gegenüber dem Vorjahr. Das Nichtinteresse aus dem Geschäftsbanken verzeichnete ebenfalls eine erhebliche Steigerung von 100,9 Mio. USD, was einem Anstieg von 40,8% gegenüber 71,7 Mio. USD im Vorjahr war.

Bereitstellung von Vermögensverwaltungs- und Investmentdienstleistungen

Im Bereich Asset Management und Investment Services meldete UMB Financial für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, über einen nicht interessanten Einkommensanstieg von 30,9 Mio. USD oder 12,0%, vor allem auf höhere Einkommen von höherem Vertrauen und Wertpapierverarbeitung, die um 19,9 Mio. USD stiegen. Das von UMB verwaltete Gesamtvermögen lag zum 30. September 2024 bei rund 47,5 Milliarden US -Dollar.

Vertrauens- und Wertpapierverarbeitung

Das Vertrauens- und Wertpapiergeschäft erzielte erhebliche Einnahmen für UMB Financial. Für die drei Monate am 30. September 2024 betrug das Nichtinteressenergebnis aus diesem Segment rund 100,7 Mio. USD, was auf eine Steigerung von 16,4% gegenüber 86,5 Mio. USD im Vorjahr zurückzuführen ist. Die Einnahmen von Trust Services und Corporate Trust des Unternehmens sind weiterhin zentral bei der Aufrechterhaltung des Wettbewerbsvorteils in diesem Bereich.

Erleichterung von Zahlungslösungen für die Gesundheitsversorgung

UMB Financial ist auch an der Bereitstellung von Zahlungslösungen im Gesundheitswesen beteiligt, die im aktuellen Markt immer relevanter werden. Das Segment des Gesundheitswesens trägt zum Gesamteinkommen des Nichtinteresses bei, das für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, insgesamt 158,7 Mio. USD betrug, was einem Anstieg von 19,1% gegenüber dem Vorjahr war. Dieses Wachstum wird teilweise auf die zunehmende Nachfrage nach effizienten Zahlungslösungen im Gesundheitswesen zurückgeführt, was umfassendere Branchentrends widerspiegelt.

Durchführung von Risikomanagement- und Compliance -Aktivitäten

Risikomanagement und Einhaltung sind wichtige Aktivitäten für UMB Financial, insbesondere angesichts der sich entwickelnden regulatorischen Anforderungen. Zum 30. September 2024 hielt das Unternehmen eine risikobasierte Kapitalquote von 13,14%bei, was über dem regulatorischen Minimum liegt, was auf eine starke Kapitalposition hinweist. Die Bereitstellung von Kreditverlusten in allen Segmenten betrug in den neun Monaten zum 30. September 2024 42,1 Mio. USD, was den proaktiven Ansatz des Unternehmens zur Verwaltung von Kreditrisiken widerspiegelt.

Schlüsselaktivität	Nettozinserträge (2024)	Nichtinteresseneinkommen (2024)	Bereitstellung von Kreditverlusten (2024)
Geschäftsbanken	485,5 Millionen US -Dollar	100,9 Millionen US -Dollar	34,8 Millionen US -Dollar
Vermögensverwaltung & Investmentdienstleistungen	N / A	Erhöhung um 30,9 Millionen US -Dollar	N / A
Vertrauen & Wertpapierverarbeitung	N / A	100,7 Millionen US -Dollar	N / A
Zahlung von Zahlungen zur Gesundheitsversorgung	N / A	158,7 Millionen US -Dollar	N / A
Risikomanagement & Einhaltung	N / A	N / A	42,1 Millionen US -Dollar

UMB Financial Corporation (UMBF) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starke Kapitalbasis und Liquidität

Zum 30. September 2024 meldete die UMB Financial Corporation das Eigenkapital von 3,54 Milliarden US -Dollar insgesamt, was einem Anstieg um 26,0% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Die gesamte risikobasierte Kapitalquote lag bei 13,14%und lieferte einen soliden Puffer für die Institution gegen wirtschaftliche Schwankungen.

Fortgeschrittene Technologieinfrastruktur

UMB Financial hat stark in Technologie investiert, um die betriebliche Effizienz und den Kundendienst zu verbessern. Im dritten Quartal von 2024 beliefen sich Technologie, Service und Gemeinkosten auf 85,2 Mio. USD, was einem Anstieg von 4,2% gegenüber dem Vorjahr. Diese Investition zielt darauf ab, Back-Office-Funktionen zu optimieren und die Datenanalysefunktionen zu verbessern.

Qualifiziertes Arbeitskräfte- und Managementteam

Das Unternehmen beschäftigt über 3.000 Personen in verschiedenen Sektoren und sorgt für eine hochqualifizierte Arbeitskräfte. Das Managementteam hat einen vielfältigen Hintergrund in Finanzen, Technologie und Kundenservice und unterstützt die Mission von UMB, außergewöhnliche Bankdienste zu erbringen.

Diversifiziertes Portfolio von Finanzprodukten

UMB bietet eine breite Palette von Finanzprodukten an, darunter Geschäftsbanken, institutionelles Bankgeschäft und persönliche Bankdienstleistungen. Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug der Nettozinserträge aus dem Geschäftsbanken 485,5 Mio. USD, während das institutionelle Bankgeschäft 146,7 Mio. USD und ein persönliches Bankgeschäft 99,7 Millionen US -Dollar beisteuerte.

Geschäftssegment	Nettozinserträge (9m 2024)	Bereitstellung von Kreditverlusten	Nichtinteresseneinkommen	Nettoeinkommen
Geschäftsbanken	485,5 Millionen US -Dollar	34,8 Millionen US -Dollar	100,9 Millionen US -Dollar	234,5 Millionen US -Dollar
Institutional Banking	146,7 Millionen US -Dollar	1,8 Millionen US -Dollar	288,5 Millionen US -Dollar	109,9 Millionen US -Dollar
Persönliches Bankgeschäft	99,7 Millionen US -Dollar	5,5 Millionen US -Dollar	73,5 Millionen US -Dollar	Nettoverlust: $ (23,2) Millionen

Etablierter Marken -Ruf auf dem Markt

Die UMB Financial Corporation hat auf dem Markt einen starken Ruf für die Bereitstellung zuverlässiger und innovativer Finanzdienstleistungen aufgebaut. Zum 30. September 2024 erreichte das Gesamtvermögen der Bank 47,5 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 6,0 Milliarden US -Dollar oder 14,5% gegenüber dem Vorjahr war.

UMB Financial Corporation (UMBF) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Umfassende Finanzdienstleistungen, die auf den Kundenanforderungen zugeschnitten sind

Die UMB Financial Corporation bietet eine diversifizierte Auswahl an Finanzdienstleistungen an, darunter Geschäftsbanken, persönliches Bankgeschäft und institutionelles Bankgeschäft. Zum 30. September 2024 meldete UMB Gesamtvermögen von 47,5 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 14,5% gegenüber dem Vorjahr wurde. Das Kreditportfolio belief sich auf 25,0 Milliarden US-Dollar, was einem Wachstum von 9,2% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Das Unternehmen konzentriert sich auf Middle Market Commercial Banking und Consumer Banking und bietet Produkte wie Eigenheim- und Kreditkartenkredite an.

Engagement für Kundenerfahrung und Zufriedenheit

UMB Financial betont die Verbesserung des Kundenerlebnisses durch personalisierte Dienstleistungen und Beziehungsmanagement. Die Nettozinserträge für den neunmonatigen Zeitraum bis zum 30. September 2024 betrugen 731,9 Mio. USD, ein Anstieg von 6,1% gegenüber dem Vorjahr. Dieses Wachstum wird auf ein verbessertes Kundenbindung und -zufriedenheit zurückgeführt, was zu erhöhten Einlagen und Kreditwachstum führt.

Robuste Risikomanagementstrategien

UMB verwendet umfassende Risikomanagementstrategien, um potenzielle Verluste zu mindern. Die Bereitstellung von Kreditverlusten stieg in den neun Monaten zum 30. September 2024 auf 42,1 Millionen US Angeben eines proaktiven Ansatzes zur Verwaltung von Kreditrisiken.

Innovative Lösungen, die die Technologie nutzen

UMB Financial setzt sich für die Nutzung von Technologien zur Verfügung, um innovative Lösungen zu liefern. Das Nichtinteressensergebnis für die neun Monate am 30. September 2024 betrug 462,9 Mio. USD, was einem Anstieg von 15,3% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Das Unternehmen konzentriert sich auf digitale Bankdienste und verbessert die operative Effizienz und den Kundenkomfort über Online -Plattformen und mobile Anwendungen.

Fachwissen in Bezug auf Vermögensverwaltung und Gesundheitsdienste

UMB besitzt ein bedeutendes Fachwissen in Bezug auf Vermögensverwaltung und Gesundheitsdienste. Das Institutional Banking -Segment meldete in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endete, einen Nettoergebnis von 109,9 Mio. USD, ein Rückgang von 2,3% gegenüber dem Vorjahr. Dieses Segment umfasst UMB Fund Services, das umfassende Fondsverwaltung- und Vermögensverwaltungsdienste anbietet, die zum robusten Serviceangebot des Unternehmens im Gesundheitssektor beitragen, insbesondere über Custodial Services for Health Sparkoncurts (HSAs).

Finanzielle Metriken	2024 (9 Monate)	2023 (9 Monate)	Ändern (%)
Gesamtvermögen	$47,496,428	$41,464,682	14.5%
Kredite	$25,000,000	$22,884,513	9.2%
Nettozinserträge	$731,918	$689,594	6.1%
Nichtinteresseneinkommen	$462,906	$401,828	15.3%
Bereitstellung von Kreditverlusten	$42,050	$41,227	2.0%
Nettogewinn (Institutional Banking)	$109,950	$112,565	(2.3%)

UMB Financial Corporation (UMBF) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierter Service über engagierte Kontomanager

Die UMB Financial Corporation betont den personalisierten Service, indem sie engagierte Kontomanager für ihre Kunden zur Verfügung stellen. Diese Strategie zielt darauf ab, die Kundenzufriedenheit und -bindung zu verbessern, indem sichergestellt wird, dass Kunden maßgeschneiderte Beratung und Lösungen erhalten, die ihren spezifischen finanziellen Bedürfnissen geeignet sind.

Laufende Kommunikation über mehrere Kanäle

Das Unternehmen unterhält die kontinuierliche Kommunikation mit seinen Kunden über verschiedene Kanäle, einschließlich Telefon, E -Mail und Online -Chat. Zum 30. September 2024 meldete UMB insgesamt rund 1,5 Millionen Kundeninteraktionen in allen Servicekanälen, was ein erhebliches Engagement für das Kundenbindung widerspiegelt.

Kundenerziehung und Beratungsdienste

Die UMB Financial Corporation bietet umfassende Kundenausbildung und Beratungsdienste an. Im Jahr 2024 führte das Unternehmen über 200 Workshops und Seminare durch, die sich auf Finanzkompetenz, Anlagestrategien und Altersvorsorge konzentrierten und rund 10.000 Teilnehmer erreichten. Diese Bemühungen sollen Kunden das Wissen befähigen, das für fundierte finanzielle Entscheidungen erforderlich ist.

Loyalitätsprogramme und Anreize für langfristige Kunden

Um die Kundenbindung zu fördern, hat UMB verschiedene Treueprogramme implementiert. Ab 2024 berichtete das Unternehmen, dass über 30% seiner Kunden an diesen Programmen teilnehmen, die Anreize wie reduzierte Gebühren, höhere Zinssätze für Sparkonten und den ausschließlichen Zugang zu Finanzprodukten bieten. Diese Initiative hat zu einem Anstieg der Kundenbindungsraten von Jahr zu Jahr um 15% beigetragen.

Rückkopplungsmechanismen zur kontinuierlichen Verbesserung

Die UMB Financial Corporation setzt Feedback -Mechanismen ein, um ihre Dienstleistungen kontinuierlich zu verbessern. Das Unternehmen nutzt Kundenzufriedenheitserhebungen und Net Promoter Score (NPS) -Metriken, um die Kundenstimmung zu messen. Ab September 2024 lag die NPS -Punktzahl von UMB bei 65, was auf ein starkes Maß an Kundenzufriedenheit und Loyalität hinweist. Darüber hinaus gaben 85% der befragten Kunden an, vom Unternehmen geschätzt und gehört zu fühlen, was die Effektivität seiner Feedback -Initiativen widerspiegelt.

Kundeninteraktionskanal	Anzahl der Wechselwirkungen (Q3 2024)	Prozentsatz der Gesamtinteraktionen
Telefon	600,000	40%
E-Mail	450,000	30%
Online -Chat	300,000	20%
Persönliche Besuche	150,000	10%
Gesamt	1,500,000	100%

Programmtyp	Teilnehmer (2024)	Auswirkungen auf die Retentionsrate (%)
Treueprogramm	300,000	15%
Finanzbildungsworkshops	10,000	20%
Kundenfeedback -Initiativen	1,200	10%

UMB Financial Corporation (UMBF) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Bankfiliale und Geldautomaten

UMB Financial Corporation betreibt ein Netzwerk von Ungefähr 100 physische Bankfilialen über verschiedene Zustände hinweg. Zum 30. September 2024 hatte die Bank über 200 Geldautomaten Strategisch gelegen, um die Zugänglichkeit des Kunden zu verbessern. Die physischen Zweige tragen wesentlich zur Kundenbindung und zur Lieferung von Dienstleistungen bei, erleichtern Transaktionen und personalisierte Finanzdienstleistungen.

Online -Banking und mobile Anwendungen

Die UMB Financial Corporation hat stark in Digital Banking Solutions investiert und eine umfassende Online -Banking -Plattform und mobile Anwendung anbietet. Ab dem zweiten Quartal 2024 berichtete die Bank Über 500.000 aktive Online -Banking -Benutzer Und über 200.000 Benutzer mobile Apps. Die Plattform bietet Funktionen wie Fondtransfers, Kontomanagement und Rechnungszahlungen, um ein nahtloses Kundenerlebnis zu gewährleisten.

Direktumsatz durch Finanzberater

Das Unternehmen beschäftigt ein Team von über 300 Finanzberater die personalisierte Finanzplanungs- und Investmentdienstleistungen anbieten. Diese Berater spielen eine entscheidende Rolle beim Aufbau von Kundenbeziehungen und beim Verkauf verschiedener Finanzprodukte, einschließlich Anlagekonten und Altersvorsorgepläne. Im Jahr 2024 trug der Direktvertriebskanal zu a bei 12% Erhöhung des Nichtinteresseeinkommens im Vergleich zum Vorjahr.

Partnerschaften mit Finanzplattformen von Drittanbietern

UMB hat Partnerschaften mit verschiedenen Finanzplattformen von Drittanbietern eingerichtet, um seine Serviceangebote zu erweitern. Im Jahr 2024 haben Partnerschaften mit Fintech -Unternehmen UMB ermöglicht, Dienstleistungen wie z. Robo-Advisory- und Peer-to-Peer-Zahlungslösungen, Verbesserung des Kunden Engagement. Das Unternehmen meldete a 15% Zunahme der Transaktionen Über diese Plattformen, die die wachsende Kundeneinführung widerspiegeln.

Initiativen zur Öffentlichkeitsarbeit und Engagement in der Gemeinde

Die UMB Financial Corporation beteiligt sich aktiv an Initiativen zur Öffentlichkeitsarbeit und Engagement in der Gemeinde, die für den Aufbau von Markentreue und -vertrauen von entscheidender Bedeutung sind. Das Unternehmen hat bereitgestellt 2 Millionen Dollar pro Jahr In Bezug auf Community -Entwicklungsprogramme und Workshops zur Finanzkompetenz. Diese Initiativen haben sich erreicht 10.000 Community -Mitglieder Förderung eines positiven Unternehmensbildes und die Verbesserung der Kundenbeziehungen im Jahr 2024.

Kanal	Details	Auswirkungen (2024)
Physische Zweige und Geldautomaten	~ 100 Zweige, 200+ Geldautomaten	Kundenbindung und Servicebereitstellung
Online -Banking	500.000 aktive Benutzer	Erhöhte digitale Transaktionen
Mobile Anwendungen	200.000 App -Benutzer	Verbesserte Kundenbetreuung
Finanzberater	300 Berater	12% Erhöhung des Nichtinteresseeinkommens
Plattformen von Drittanbietern	Partnerschaften mit Fintech	15% Zunahme der Transaktionen
Community -Initiativen	2 Millionen US -Dollar pro Jahr, 10.000+ erreichten	Positives Markenimage und Vertrauen

UMB Financial Corporation (UMBF) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Einzelne Verbraucher und Familien

Die UMB Financial Corporation bietet eine Reihe von Verbraucherbankendienstleistungen an, die auf einzelne Verbraucher und Familien zugeschnitten sind. Für den neunmonatigen Zeitraum, der am 30. September 2024 endete, betrug der Nettozinseinkommen aus dem persönlichen Bankgeschäft 99,7 Millionen US Rückgang von 1,5 Mio. USD oder 6,9% gegenüber dem Vorjahr.

Kleine bis mittelgroße Unternehmen (KMU)

UMB zielt auf KMU über seine Geschäftsbankendienstleistungen ab und bietet maßgeschneiderte finanzielle Lösungen. In den neun Monaten zum 30. September 2024 erreichte der Nettozinsertrag für Geschäftsbanken 485,5 Mio. USD von 444,1 Mio. USD im Jahr 2023. In diesem Segment stieg auch ein erheblicher Anstieg des Nichtinteresses, was von 71,7 Mio. USD auf 100,9 Mio. USD stieg.

Große Unternehmen und Institutionen

Das institutionelle Bankensegment bedient große Unternehmen und institutionelle Kunden. In dem dritten Quartal 2024 erzielte dieses Segment einen Nettozinserträge von 45,3 Mio. USD gegenüber 43,1 Mio. USD im ersten Quartal 2023.

Gesundheitsorganisationen und Anbieter

Die UMB Financial Corporation bietet spezialisierte Dienstleistungen für Gesundheitsorganisationen an, einschließlich der Depots -Dienstleistungen für Gesundheitssparkonten (HSAs). Das Gesundheitssegment trug zum Gesamteinkommen des Nichtinteresses bei, das in den neun Monaten am 30. September 2024 288,5 Mio. USD betrug.

Gemeinnützige Organisationen und Stiftungen

Das Unternehmen bietet maßgeschneiderte finanzielle Lösungen für gemeinnützige Organisationen und Stiftungen an, wobei der Schwerpunkt auf Vermögensverwaltungen und Vertrauensdiensten liegt. Das Gesamteinkommen des nicht interessanten Einkommens für das Institutional Banking-Segment, das Dienstleistungen für gemeinnützige Organisationen umfasst, erreichte im dritten Quartal 2024 100,7 Mio. USD, gegenüber 86,5 Mio. USD im dritten Quartal 2023.

Kundensegment	Nettozinserträge (2024)	Nichtinteresseneinkommen (2024)	Nettogewinn (Verlust) (2024)
Einzelne Verbraucher und Familien	99,7 Millionen US -Dollar	N / A	23,2 Millionen US -Dollar (23,2 Millionen)
Kleine bis mittelgroße Unternehmen (KMU)	485,5 Millionen US -Dollar	100,9 Millionen US -Dollar	N / A
Große Unternehmen und Institutionen	45,3 Millionen US -Dollar	N / A	N / A
Gesundheitsorganisationen und Anbieter	N / A	N / A	N / A
Gemeinnützige Organisationen und Stiftungen	N / A	100,7 Millionen US -Dollar	N / A

UMB Financial Corporation (UMBF) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter

Die Gesamtgehälter und die Leistungen der Mitarbeiter für die UMB Financial Corporation für den am 30. September 2024 endenden neunmonatigen Zeitraum belief sich auf 432,9 Millionen US -Dollareine Zunahme von 13,7 Millionen US -Dollar oder 3.3% Im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dies schließt Folgendes ein:

• Gehälter und Löhne: 289,0 Millionen US -Dollar
• Bonus- und Provisionskosten: 30,5 Millionen US -Dollar
• Leistungen der Mitarbeiter: 113,4 Millionen US -Dollar

Technologie- und Infrastrukturinvestitionen

Im Jahr 2024 hat die UMB Financial Corporation ungefähr zugewiesen 9,8 Millionen US -Dollar In Richtung Technologie- und Infrastrukturinvestitionen. Dies ist eine Zunahme von 10.2% Im Vergleich zum Vorjahr, angetrieben von der Notwendigkeit, die Cybersicherheit zu verbessern und die betriebliche Effizienz zu verbessern.

Vorschriften- und Anwaltskosten für die Vorschriften

Vorschriften- und Rechtskosten der behördlichen Einhaltung 26,6 Millionen US -Dollar für den neunmonatigen Zeitraum endete am 30. September 2024 und markiert a 49.5% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr. Dieser Anstieg wird auf eine erhöhte regulatorische Prüfung und rechtliche Kosten im Zusammenhang mit den jüngsten Akquisitionen zurückgeführt.

Marketing- und Geschäftsentwicklungskosten

Marketing- und Geschäftsentwicklungskosten wurden bei aufgezeichnet 19,4 Millionen US -Dollar Für den neunmonatigen Zeitraum, der am 30. September 2024 endete, reflektiert a 1.8% steigern sich gegenüber dem Vorjahr. Diese Investition zielt darauf ab, die Sichtbarkeit der Marken und die Kundenakquise zu verbessern.

Betriebskosten im Zusammenhang mit dem Zweigmanagement

Die mit dem Branch Management verbundenen Betriebskosten waren auf 194,5 Millionen US -Dollar für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, um a zu sein 2.9% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr. Dies beinhaltet die Kosten für Belegung, Ausrüstung und Versorgung:

Kostenkategorie	Betrag (in Millionen)
Belegungskosten	$36.3
Ausrüstungskosten	$48.1
Lieferungen und Dienstleistungen	$11.7
Verarbeitungsgebühren	$87.3

Die Gesamtausstattung des Nichtinteresses für die UMB Financial Corporation betrug ungefähr 756,3 Millionen US -Dollar für den neunmonatigen Zeitraum endete am 30. September 2024, was a ist 6.6% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.

UMB Financial Corporation (UMBF) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Krediten und Einlagen

Zum 30. September 2024 meldete die UMB Financial Corporation im dritten Quartal einen Nettozinserträge von 247,4 Mio. USD, was eine Erhöhung von 25,1 Mio. USD oder 11,3%entspricht, verglichen mit dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Für den neunmonatigen Zeitraum. Der Nettozinserträge erreichte 731,9 Mio. USD und kennzeichnete 42,3 Mio. USD oder 6,1%gegenüber dem Vorjahr. Die Gesamtdarlehen mit nicht verdienten Zinsen beliefen sich auf 25,0 Milliarden US -Dollar, was auf eine Erhöhung von 1,8 Mrd. USD oder 7,8%gegenüber dem 31. Dezember 2023 zurückzuführen ist.

Nichtinteressenerträge aus Vermögensverwaltung und Gebühren

Das Nichtinteresse im dritten Quartal von 2024 betrug 158,7 Mio. USD und stieg um 25,4 Mio. USD oder 19,1%, verglichen mit dem gleichen Quartal im Jahr 2023. Für den neunmonatigen Zeitraum beliefen sich das Nichtinteresse auf 462,9 Mio. USD auf 462,9 Mio. USD, ein Anstieg von 61,3 Mio. USD oder 15,3 USD %. Dieser Anstieg wurde durch mehrere Faktoren angetrieben, einschließlich eines bemerkenswerten Anstiegs des Vertrauens- und Wertpapierverarbeitungseinkommens, der in den neun Monaten, die am 30. September 2024, auf 213,7 Mio. USD betrug, verglichen mit 190,6 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.

Vertrauens- und Wertpapierverarbeitungsgebühren

Vertrauens- und Wertpapierverarbeitungsgebühren haben ein erhebliches Wachstum gezeigt. Für die drei Monate am 30. September 2024 stieg diese Gebühren um 7,8 Mio. USD oder 13,6%, was auf einen höheren Umsatz mit höheren Fondsleistungen zurückzuführen ist, der um 5,2 Mio. USD stieg. Für den neunmonatigen Zeitraum stiegen die Gebühren für Vertrauen und Wertpapiere im Vergleich zum Vorjahr um 23,1 Mio. USD oder 12,1%.

Makler- und Anlageberatungsdienste

Maklergebühren für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, beliefen sich auf insgesamt 42,9 Mio. USD, was auf eine Steigerung von 2,3 Mio. USD oder 5,5%gegenüber dem gleichen Zeitraum von 2023 zurückzuführen war. Dies ist ein Anstieg von 2,2 Millionen US-Dollar oder 5,5%gegenüber dem Vorjahr.

Einnahmen aus Gesundheitszahlungslösungen

Gesundheitszahlungslösungen sind ein wachsendes Segment für die UMB Financial Corporation. Die Nichtinteressensergebnisse aus Bankcard-Gebühren stiegen erheblich und im Wert von 66,7 Mio. USD für den am 30. September 2024 endenden neunmonatigen Zeitraum, verglichen mit 56,0 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023, ein Anstieg von 10,7 Mio. USD oder 19,0%. Dieses Wachstum wurde durch erhöhtes Austauscheinkommen und niedrigere Rabattkosten zurückzuführen.

Einnahmequelle	Q3 2024 (Millionen US -Dollar)	Q3 2023 (Millionen US -Dollar)	Ändern (%)	9m 2024 (Millionen US -Dollar)	9m 2023 (Millionen US -Dollar)	Ändern (%)
Nettozinserträge	247.4	222.3	11.3	731.9	689.6	6.1
Nichtinteresseneinkommen	158.7	133.3	19.1	462.9	401.6	15.3
Vertrauens- und Wertpapierverarbeitungseinkommen	—	—	—	213.7	190.6	12.1
Maklergebühren	42.9	40.7	5.5	42.9	40.7	5.5
Bankcard -Gebühren	—	—	—	66.7	56.0	19.0

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. UMB Financial Corporation (UMBF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of UMB Financial Corporation (UMBF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View UMB Financial Corporation (UMBF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.