UMB Financial Corporation (UMBF): Business Model Canvas [10-2024 Mis à jour]

Dans le paysage concurrentiel des services financiers, en comprenant le modèle commercial de UMB Financial Corporation (UMBF) est crucial pour les investisseurs et les parties prenantes. Cette analyse complète dévoile les composants clés qui stimulent le succès de l'UMBF, de son divers segments de clients à ses sources de revenus robustes. Découvrez comment l'UMBF exploite les partenariats stratégiques, la technologie innovante et un engagement envers le service client exceptionnel pour créer de la valeur sur le marché dynamique d'aujourd'hui. Lisez la suite pour explorer les subtilités de la toile du modèle commercial de l'UMBF.

UMB Financial Corporation (UMBF) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Collaborations avec des institutions financières

UMB Financial Corporation s'engage dans des collaborations stratégiques avec diverses institutions financières pour améliorer ses offres de services et étendre sa portée de marché. Au 30 septembre 2024, UMB a déclaré un actif total d'environ 47,5 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 7,9% par rapport à l'année précédente. Cette croissance est facilitée par des partenariats qui améliorent la liquidité et la gestion du capital.

La participation de l'entreprise au programme Intrafi Cash Service a été importante, les dépôts totalisant 1,2 milliard de dollars au 30 septembre 2024. Ce programme permet aux clients d'accéder à la couverture d'assurance FDIC réciproque via un réseau de banques partenaires, améliorant la sécurité des dépôts.

Relations avec les organismes de réglementation

UMB maintient des relations robustes avec des organismes de réglementation, qui sont essentiels pour la conformité et l'efficacité opérationnelle. Le taux d'imposition effectif de la Société était de 19,0% pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. Cela reflète l'engagement de l'UMB en matière de conformité réglementaire et de planification fiscale efficace, qui atténue les risques associés aux changements réglementaires.

En outre, les frais de réglementation de l'UMB ont totalisé 26,6 millions de dollars pour la période de neuf mois terminée le 30 septembre 2024, indiquant l'importance de ces relations dans le maintien de la conformité opérationnelle.

Partenariats avec les fournisseurs de technologies

Les partenariats technologiques font partie intégrante des initiatives stratégiques de l'UMB, en particulier pour améliorer les capacités de la banque numérique. En 2024, les dépenses non intéressantes liées à la technologie, aux services et aux frais généraux ont augmenté de 9,8 millions de dollars, totalisant 263,4 millions de dollars pour la période de neuf mois. Cet investissement souligne l'accent mis par UMB sur les progrès technologiques pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle.

La société a également souligné l'importance de la transformation numérique, qui est évidente dans ses dépenses technologiques accrues, visant à améliorer sa plate-forme numérique et ses mesures de cybersécurité.

Affiliations avec des sociétés d'investissement

UMB Financial a établi des affiliations avec diverses sociétés d'investissement pour renforcer ses services de gestion des actifs et de banque d'investissement. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, UMB a déclaré un revenu non intéressé par les activités commerciales et bancaires d'investissement de 18,0 millions de dollars, soit une augmentation notable de 30,0% par rapport à l'année précédente. Cette croissance reflète l'efficacité de ses partenariats dans la conduite des revenus liés aux investissements.

De plus, UMB a déclaré des gains importants des titres d'investissement, contribuant à un revenu total non intéressé de 462,9 millions de dollars au cours de la même période.

Engagements avec les prestataires de services de santé

UMB Financial s'engage activement avec les prestataires de services de santé, offrant des solutions financières sur mesure pour répondre aux besoins uniques de ce secteur. En 2024, les revenus de traitement de la fiducie et des valeurs mobilières de l'UMB des services liés aux soins de santé ont atteint 213,7 millions de dollars, soit une augmentation de 12,1% d'une année à l'autre. Cette augmentation indique l'engagement de l'UMB à servir le secteur de la santé grâce à des partenariats stratégiques qui améliorent ses offres de services.

L’accent mis par l’entreprise sur le financement des soins de santé est en outre mis en évidence par ses produits spécialisés conçus pour les établissements de santé, qui aident à gérer les objets de trésorerie et les besoins de financement.

Type de partenariat	Mesures clés	Impact sur UMB
Institutions financières	Actif total: 47,5 milliards de dollars	Liquidité améliorée et gestion du capital
Organismes de réglementation	Taux d'imposition effectif: 19,0%	Atténuation des risques et conformité
Fournisseurs de technologies	Dépenses technologiques: 263,4 millions de dollars	Amélioration des capacités bancaires numériques
Sociétés d'investissement	Revenu sans intérêt: 462,9 millions de dollars	Augmentation des revenus d'investissement
Fournisseurs de soins de santé	Revenu de fiducie: 213,7 millions de dollars	Croissance des services de financement des soins de santé

UMB Financial Corporation (UMBF) - Modèle d'entreprise: activités clés

Offrir des services bancaires commerciaux et personnels

UMB Financial Corporation fournit une gamme de services bancaires commerciaux et personnels. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts de la banque commerciale était de 485,5 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 9,3% par rapport à 444,1 millions de dollars au cours de la même période de 2023. La provision pour les pertes de crédit dans ce segment était de 34,8 millions de dollars, en hausse, en hausse de 35,1 millions de dollars en glissement annuel. Les revenus non intéressants des banques commerciales ont également connu une augmentation significative, totalisant 100,9 millions de dollars, soit une augmentation de 40,8% contre 71,7 millions de dollars l'année précédente.

Fournir des services de gestion des actifs et d'investissement

Dans le secteur de la gestion des actifs et des services d'investissement, UMB Financial a déclaré une augmentation des revenus non intégrés de 30,9 millions de dollars ou 12,0% pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, principalement tirés par des revenus de traitement de fiducie et de valeurs mobilières plus élevés, qui ont augmenté de 19,9 millions de dollars. Le total des actifs gérés par UMB s'est élevé à environ 47,5 milliards de dollars au 30 septembre 2024.

S'engager dans la confiance et le traitement des valeurs mobilières

L'entreprise de traitement des fiducies et des valeurs mobilières a généré des revenus importants pour UMB Financial. Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, les revenus non intéressants de ce segment étaient d'environ 100,7 millions de dollars, reflétant une augmentation de 16,4% par rapport à 86,5 millions de dollars l'année précédente. Les services en fiducie de la société et les revenus de la fiducie des entreprises continuent d’être essentiels pour maintenir un avantage concurrentiel dans cet espace.

Faciliter des solutions de paiement des soins de santé

UMB Financial est également impliqué dans la fourniture de solutions de paiement de soins de santé, qui deviennent de plus en plus pertinentes sur le marché actuel. Le segment des services de santé contribue au revenu global non intéressé, qui a totalisé 158,7 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, marquant une augmentation de 19,1% d'une année sur l'autre. Cette croissance est en partie attribuée à la demande croissante de solutions de paiement efficaces dans les soins de santé, reflétant les tendances plus larges de l'industrie.

Conduisant des activités de gestion des risques et de conformité

La gestion des risques et la conformité sont des activités critiques pour UMB Financial, en particulier à la lumière de l'évolution des exigences réglementaires. Au 30 septembre 2024, la Société a maintenu un ratio de capital basé sur le risque de 13,14%, ce qui est supérieur au minimum réglementaire, indiquant une forte position de capital. La disposition des pertes de crédits dans tous les segments était de 42,1 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, reflétant l’approche proactive de la société pour gérer le risque de crédit.

Activité clé	Revenu des intérêts nets (2024)	Revenu non intéressant (2024)	Provision pour les pertes de crédit (2024)
Banque commerciale	485,5 millions de dollars	100,9 millions de dollars	34,8 millions de dollars
Gestion des actifs & Services d'investissement	N / A	Augmentation de 30,9 millions de dollars	N / A
Confiance & Traitement des valeurs mobilières	N / A	100,7 millions de dollars	N / A
Solutions de paiement des soins de santé	N / A	158,7 millions de dollars	N / A
Gestion des risques & Conformité	N / A	N / A	42,1 millions de dollars

UMB Financial Corporation (UMBF) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Solide base de capitaux et liquidité

Au 30 septembre 2024, UMB Financial Corporation a déclaré des capitaux propres totaux des actionnaires de 3,54 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 26,0% par rapport à l'année précédente. Le ratio de capital basé sur le risque total s'élevait à 13,14%, fournissant un tampon solide à l'institution contre les fluctuations économiques.

Infrastructure de technologie avancée

UMB Financial a investi massivement dans la technologie pour améliorer l'efficacité opérationnelle et le service client. Au troisième trimestre de 2024, les frais de technologie, de service et de frais généraux se sont élevés à 85,2 millions de dollars, soit une augmentation de 4,2% par rapport à l'année précédente. Cet investissement vise à rationaliser les fonctions de back-office et à améliorer les capacités d'analyse des données.

Équipe de main-d'œuvre et de gestion qualifiés

L'entreprise emploie plus de 3 000 personnes dans divers secteurs, assurant une main-d'œuvre hautement qualifiée. L'équipe de gestion possède une expérience diversifiée en finance, en technologie et en service client, soutenant la mission d'UMB de fournir des services bancaires exceptionnels.

Portfolio diversifié de produits financiers

UMB propose un large éventail de produits financiers, y compris les services bancaires commerciaux, les services bancaires institutionnels et les services bancaires personnels. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus nets des intérêts de la banque commerciale étaient de 485,5 millions de dollars, tandis que les banques institutionnelles ont contribué 146,7 millions de dollars et les banques personnelles ont ajouté 99,7 millions de dollars.

Segment d'entreprise	Revenu net des intérêts (9m 2024)	Provision pour les pertes de crédit	Revenu non intéressant	Revenu net
Banque commerciale	485,5 millions de dollars	34,8 millions de dollars	100,9 millions de dollars	234,5 millions de dollars
Banque institutionnelle	146,7 millions de dollars	1,8 million de dollars	288,5 millions de dollars	109,9 millions de dollars
Banque personnelle	99,7 millions de dollars	5,5 millions de dollars	73,5 millions de dollars	Perte nette: (23,2) millions de dollars

Réputation de la marque établie sur le marché

UMB Financial Corporation a constitué une forte réputation sur le marché pour fournir des services financiers fiables et innovants. Au 30 septembre 2024, le total des actifs de la banque a atteint 47,5 milliards de dollars, soit une augmentation de 6,0 milliards de dollars ou 14,5% par rapport à l'année précédente.

UMB Financial Corporation (UMBF) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Services financiers complets adaptés aux besoins des clients

UMB Financial Corporation propose une gamme diversifiée de services financiers, notamment la banque commerciale, la banque personnelle et les services bancaires institutionnels. Au 30 septembre 2024, UMB a déclaré un actif total de 47,5 milliards de dollars, soit une augmentation de 14,5% par rapport à l'année précédente. Le portefeuille de prêts s'élevait à 25,0 milliards de dollars, reflétant une croissance de 9,2% d'une année à l'autre. La société se concentre sur la banque commerciale du marché intermédiaire et la banque de consommation, fournissant des produits tels que les capitaux propres et les prêts de cartes de crédit.

Engagement envers l'expérience et la satisfaction de la clientèle

UMB Financial met l'accent sur l'amélioration de l'expérience client grâce aux services personnalisés et à la gestion des relations. Le revenu net des intérêts pour la période de neuf mois se terminant le 30 septembre 2024 était de 731,9 millions de dollars, soit une augmentation de 6,1% par rapport à l'année précédente. Cette croissance est attribuée à l'amélioration de l'engagement et de la satisfaction des clients, entraînant une augmentation des dépôts et une croissance des prêts.

Stratégies de gestion des risques robustes

UMB utilise des stratégies complètes de gestion des risques pour atténuer les pertes potentielles. La disposition des pertes de crédits a augmenté à 42,1 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 41,2 millions de dollars pour la même période en 2023. L'allocation pour les pertes de crédit en pourcentage de prêts totaux était de 1,00% au 30 septembre 2024 , indiquant une approche proactive de la gestion du risque de crédit.

Solutions innovantes tirant parti de la technologie

UMB Financial s'engage à tirer parti de la technologie pour fournir des solutions innovantes. Le revenu non intéressé pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 462,9 millions de dollars, reflétant une augmentation de 15,3% par rapport à l'année précédente. L'entreprise se concentre sur les services bancaires numériques, l'amélioration de l'efficacité opérationnelle et la commodité des clients via des plateformes en ligne et des applications mobiles.

Expertise en matière de gestion des actifs et de services de santé

UMB possède une expertise importante dans la gestion des actifs et les services de santé. Le segment bancaire institutionnel a déclaré un bénéfice net de 109,9 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, soit une baisse de 2,3% par rapport à l'année précédente. Ce segment comprend les services de fonds UMB, qui fournit des services complètes d'administration des fonds et de gestion des actifs, contribuant à l'offre de services robuste de la société dans le secteur des soins de santé, en particulier par le biais des services de garde pour les comptes d'épargne sur la santé (HSAS).

Métriques financières	2024 (9 mois)	2023 (9 mois)	Changement (%)
Actif total	$47,496,428	$41,464,682	14.5%
Prêts	$25,000,000	$22,884,513	9.2%
Revenu net d'intérêt	$731,918	$689,594	6.1%
Revenu non intéressant	$462,906	$401,828	15.3%
Provision pour les pertes de crédit	$42,050	$41,227	2.0%
Revenu net (banque institutionnelle)	$109,950	$112,565	(2.3%)

UMB Financial Corporation (UMBF) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Service personnalisé via des gestionnaires de comptes dédiés

UMB Financial Corporation met l'accent sur le service personnalisé en fournissant des gestionnaires de comptes dédiés à ses clients. Cette stratégie vise à améliorer la satisfaction et la rétention des clients en veillant à ce que les clients reçoivent des conseils et des solutions adaptés à leurs besoins financiers spécifiques.

Communication continue via plusieurs canaux

La société maintient une communication continue avec ses clients via divers canaux, notamment le téléphone, le courrier électronique et le chat en ligne. Au 30 septembre 2024, UMB a signalé un total d'environ 1,5 million d'interactions clients sur tous les canaux de service, reflétant un engagement important envers l'engagement des clients.

Services de formation client et de conseil

UMB Financial Corporation propose des services complets de formation client et de conseil. En 2024, la société a organisé plus de 200 ateliers et séminaires axés sur la littératie financière, les stratégies d'investissement et la planification de la retraite, atteignant environ 10 000 participants. Ces efforts sont conçus pour permettre aux clients des connaissances nécessaires pour prendre des décisions financières éclairées.

Programmes de fidélité et incitations pour les clients à long terme

Pour favoriser la fidélité des clients, UMB a mis en œuvre divers programmes de fidélité. En 2024, la société a indiqué que plus de 30% de ses clients participent à ces programmes, qui offrent des incitations telles que des frais réduits, des taux d'intérêt plus élevés sur les comptes d'épargne et un accès exclusif aux produits financiers. Cette initiative a contribué à une augmentation de 15% des taux de rétention de la clientèle d'une année à l'autre.

Mécanismes de rétroaction pour une amélioration continue

UMB Financial Corporation utilise des mécanismes de rétroaction pour améliorer continuellement ses services. L'entreprise utilise des enquêtes de satisfaction des clients et des métriques du score du promoteur net (NPS) pour évaluer le sentiment des clients. En septembre 2024, le score NPS de l'UMB était de 65 ans, indiquant un fort niveau de satisfaction et de fidélité des clients. De plus, 85% des clients interrogés ont déclaré se sentir valorisés et entendus par l'entreprise, reflétant l'efficacité de ses initiatives de rétroaction.

Canal d'interaction client	Nombre d'interactions (Q3 2024)	Pourcentage des interactions totales
Téléphone	600,000	40%
E-mail	450,000	30%
Chat en ligne	300,000	20%
Visites en personne	150,000	10%
Total	1,500,000	100%

Type de programme	Participants (2024)	Impact sur le taux de rétention (%)
Programme de fidélité	300,000	15%
Ateliers d'éducation financière	10,000	20%
Initiatives de rétroaction des clients	1,200	10%

UMB Financial Corporation (UMBF) - Modèle d'entreprise: canaux

Succursales bancaires physiques et distributeurs automatiques de billets

UMB Financial Corporation exploite un réseau de Environ 100 succursales bancaires physiques dans divers États. Au 30 septembre 2024, la banque avait Plus de 200 distributeurs automatiques de billets stratégiquement situé pour améliorer l'accessibilité des clients. Les succursales physiques contribuent de manière significative à l'engagement des clients et à la prestation de services, facilitant les transactions et les services financiers personnalisés.

Banques en ligne et applications mobiles

UMB Financial Corporation a investi massivement dans des solutions bancaires numériques, offrant une plate-forme bancaire en ligne complète et une application mobile. Au troisième rang 2024, la banque a rapporté Plus de 500 000 utilisateurs bancaires en ligne actifs et Plus de 200 000 utilisateurs d'applications mobiles. La plate-forme offre des fonctionnalités telles que les transferts de fonds, la gestion des comptes et les paiements de factures, en garantissant une expérience client transparente.

Ventes directes par le biais de conseillers financiers

L'entreprise emploie une équipe de Plus de 300 conseillers financiers qui fournissent des services de planification financière et d'investissement personnalisés. Ces conseillers jouent un rôle crucial dans l'établissement de relations avec les clients et la facilitation de la vente de divers produits financiers, y compris des comptes d'investissement et des plans de retraite. En 2024, le canal de vente direct a contribué à un Augmentation de 12% des revenus non intérêts par rapport à l'année précédente.

Partenariats avec des plateformes financières tierces

UMB a établi des partenariats avec diverses plateformes financières tierces pour étendre ses offres de services. En 2024, les partenariats avec les sociétés fintech ont permis à l'UMB d'intégrer des services tels que Solutions de paiement de robo-avisage et d'égal à peer-to-peer, améliorant l'engagement des clients. L'entreprise a signalé un Augmentation de 15% des transactions Grâce à ces plateformes, reflétant l'adoption croissante des clients.

Initiatives de sensibilisation et d'engagement communautaires

UMB Financial Corporation participe activement à des initiatives de sensibilisation et d'engagement communautaires, qui sont essentielles pour la fidélité et la confiance de la marque. L'entreprise a alloué 2 millions de dollars par an Vers les programmes de développement communautaire et les ateliers de littératie financière. Ces initiatives ont atteint 10 000 membres de la communauté En 2024, favoriser une image d'entreprise positive et améliorer les relations avec les clients.

Canal	Détails	Impact (2024)
Branches physiques et guichets automatiques	~ 100 branches, 200+ distributeurs automatiques de billets	Engagement client et prestation de services
Banque en ligne	500 000 utilisateurs actifs	Augmentation des transactions numériques
Applications mobiles	200 000 utilisateurs d'applications	Accessibilité améliorée du client
Conseillers financiers	300+ conseillers	Augmentation de 12% des revenus non intérêts
Plates-formes tierces	Partenariats avec FinTech	Augmentation de 15% des transactions
Initiatives communautaires	2 millions de dollars par an, plus de 10 000	Image et confiance de marque positives

UMB Financial Corporation (UMBF) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Consommateurs et familles individuels

UMB Financial Corporation fournit une gamme de services bancaires de consommation adaptés aux consommateurs et aux familles individuels. Pour la période de neuf mois terminée le 30 septembre 2024, les revenus nets des intérêts de la banque personnelle étaient de 99,7 millions de dollars, reflétant une légère augmentation de 96,9 millions de dollars au cours de la même période de 2023. La société a déclaré une perte nette de 23,2 millions de dollars pour la banque personnelle, une diminution de 1,5 million de dollars ou 6,9% par rapport à l'année précédente.

Petites et moyennes entreprises (PME)

UMB cible les PME via ses services bancaires commerciaux, fournissant des solutions financières sur mesure. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts pour la banque commerciale a atteint 485,5 millions de dollars, contre 444,1 millions de dollars en 2023. Ce segment a également connu une augmentation significative du revenu non intéressant, qui est passé à 100,9 millions de dollars, contre 71,7 millions de dollars.

Grandes entreprises et institutions

Le segment bancaire institutionnel dessert de grandes sociétés et des clients institutionnels. Au troisième trimestre 2024, ce segment a généré un revenu net d'intérêts de 45,3 millions de dollars, contre 43,1 millions de dollars au troisième trimestre 2023. L'actif total pour les banques institutionnelles était d'environ 14,6 milliards de dollars.

Organisations de soins de santé et fournisseurs

UMB Financial Corporation offre des services spécialisés pour les organisations de soins de santé, y compris les services de garde pour les comptes d'épargne sur la santé (HSAS). Le segment des soins de santé a contribué au revenu global non intéressé, qui pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 288,5 millions de dollars.

Organisations et fondations à but non lucratif

La société fournit des solutions financières sur mesure pour les organisations et les fondations à but non lucratif, en se concentrant sur la gestion des actifs et les services de confiance. Le revenu total non intéressé pour le segment bancaire institutionnel, qui comprend des services à but non lucratif, a atteint 100,7 millions de dollars au troisième trimestre 2024, contre 86,5 millions de dollars au troisième trimestre 2023.

Segment de clientèle	Revenu des intérêts nets (2024)	Revenu non intéressant (2024)	Revenu net (perte) (2024)
Consommateurs et familles individuels	99,7 millions de dollars	N / A	$ (23,2 millions)
Petites et moyennes entreprises (PME)	485,5 millions de dollars	100,9 millions de dollars	N / A
Grandes entreprises et institutions	45,3 millions de dollars	N / A	N / A
Organisations de soins de santé et fournisseurs	N / A	N / A	N / A
Organisations et fondations à but non lucratif	N / A	100,7 millions de dollars	N / A

UMB Financial Corporation (UMBF) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Salaires et avantages sociaux

Les salaires totaux et les avantages sociaux des employés pour UMB Financial Corporation pour la période de neuf mois terminée le 30 septembre 2024 se sont élevés 432,9 millions de dollars, une augmentation de 13,7 millions de dollars ou 3.3% par rapport à la même période en 2023. Cela comprend:

• Salaires et salaires: 289,0 millions de dollars
• Bonus et dépenses de commission: 30,5 millions de dollars
• Avantages sociaux: 113,4 millions de dollars

Investissements technologiques et infrastructures

En 2024, UMB Financial Corporation a alloué approximativement 9,8 millions de dollars vers les investissements technologiques et infrastructures. Cela représente une augmentation de 10.2% Par rapport à l'année précédente, tirée par la nécessité d'améliorer la cybersécurité et d'améliorer l'efficacité opérationnelle.

Compliance réglementaire et frais juridiques

La conformité réglementaire et les frais juridiques ont totalisé 26,6 millions de dollars pour la période de neuf mois terminée le 30 septembre 2024, marquant un 49.5% augmenter par rapport à l'année précédente. Cette augmentation est attribuée à un examen réglementaire accru et à des dépenses juridiques liées aux acquisitions récentes.

Frais de marketing et de développement commercial

Les dépenses de marketing et de développement des entreprises ont été enregistrées à 19,4 millions de dollars pour la période de neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, reflétant un 1.8% augmenter une année à l'autre. Cet investissement vise à améliorer la visibilité de la marque et l'acquisition des clients.

Coûts opérationnels liés à la gestion des succursales

Les coûts opérationnels associés à la gestion des succursales équivalaient à 194,5 millions de dollars pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, représentant un 2.9% augmenter par rapport à l'année précédente. Cela comprend les frais d'occupation, d'équipement et de fournitures:

Catégorie de dépenses	Montant (en millions)
Frais d'occupation	$36.3
Coûts d'équipement	$48.1
Fournitures et services	$11.7
Frais de traitement	$87.3

Les dépenses totales non intéressantes pour UMB Financial Corporation étaient approximativement 756,3 millions de dollars pour la période de neuf mois terminée le 30 septembre 2024, qui est un 6.6% augmenter par rapport à l'année précédente.

UMB Financial Corporation (UMBF) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Revenu des intérêts des prêts et dépôts

Au 30 septembre 2024, UMB Financial Corporation a déclaré un revenu net de 247,4 millions de dollars pour le troisième trimestre, ce qui représente une augmentation de 25,1 millions de dollars, ou 11,3%, par rapport à la même période en 2023. Pour la période de neuf mois, Le revenu net des intérêts a atteint 731,9 millions de dollars, marquant 42,3 millions de dollars, ou 6,1%, augmente d'une année à l'autre. Le total des prêts, net d'intérêts non gagnés, s'élevait à 25,0 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 1,8 milliard de dollars, soit 7,8%, par rapport au 31 décembre 2023.

Revenu non intéressant de la gestion des actifs et des frais

Le revenu non intéressant pour le troisième trimestre de 2024 était de 158,7 millions de dollars, augmentant de 25,4 millions de dollars, ou 19,1%, par rapport au même trimestre en 2023. Pour la période de neuf mois, les revenus non intérimaires ont totalisé 462,9 millions de dollars, une augmentation de 61,3 millions de dollars, ou 15,3 % Cette augmentation a été motivée par plusieurs facteurs, notamment une augmentation notable de la fiducie et des revenus de traitement des valeurs mobilières, qui s'élevaient à 213,7 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 190,6 millions de dollars pour la même période en 2023.

Frais de traitement de confiance et de valeurs mobilières

Les frais de traitement de confiance et de titres ont montré une croissance significative. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, ces frais ont augmenté de 7,8 millions de dollars, soit 13,6%, tirés par les revenus des services de fonds plus élevés, qui ont augmenté de 5,2 millions de dollars. Pour la période de neuf mois, les frais de traitement des fiducies et des titres ont augmenté de 23,1 millions de dollars, ou 12,1%, par rapport à l'année précédente.

Services de conseil de courtage et d'investissement

Les frais de courtage pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 ont totalisé 42,9 millions de dollars, reflétant une augmentation de 2,3 millions de dollars, ou 5,5%, à partir de la même période en 2023. , ce qui représente une augmentation de 2,2 millions de dollars, soit 5,5%, en glissement annuel.

Revenus des solutions de paiement des soins de santé

Les solutions de paiement des soins de santé sont un segment croissant pour UMB Financial Corporation. Les revenus non intéressants des frais de cartes bancaires ont considérablement augmenté, soit 66,7 millions de dollars pour la période de neuf mois terminée le 30 septembre 2024, contre 56,0 millions de dollars pour la même période en 2023, soit une augmentation de 10,7 millions de dollars, ou 19,0%. Cette croissance a été motivée par une augmentation des revenus d'échange et une baisse des coûts de remboursement.

Flux de revenus	Troisième troisième 2024 (million de dollars)	Troisième troisième 2023 (million de dollars)	Changement (%)	9m 2024 (million de dollars)	9m 2023 (million de dollars)	Changement (%)
Revenu net d'intérêt	247.4	222.3	11.3	731.9	689.6	6.1
Revenu non intéressant	158.7	133.3	19.1	462.9	401.6	15.3
Revenu de traitement de fiducie et de valeurs mobilières	—	—	—	213.7	190.6	12.1
Frais de courtage	42.9	40.7	5.5	42.9	40.7	5.5
Frais de cartes de banque	—	—	—	66.7	56.0	19.0

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. UMB Financial Corporation (UMBF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of UMB Financial Corporation (UMBF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View UMB Financial Corporation (UMBF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.