Alkami Technology, Inc. (ALKT) Bundle
Una breve historia de Alkami Technology, Inc.
Alkami Technology, Inc. es un proveedor de soluciones de banca digital para instituciones financieras. Fundada en 2009, la compañía ha crecido significativamente, posicionándose como un jugador clave en el espacio Fintech. A partir de 2024, Alkami ha ampliado sustancialmente sus ofertas y su base de clientes.
Desempeño financiero Overview
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Alkami reportó ingresos totales de $ 85.9 millones, a 26.9% aumentar de $ 67.7 millones En el mismo período de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos totales fueron $ 244.2 millones, arriba 26.2% de $ 193.5 millones en el año anterior.
| Período | Ingresos totales (en millones) | Crecimiento año tras año |
|---|---|---|
| P3 2024 | $85.9 | 26.9% |
| YTD Q3 2024 | $244.2 | 26.2% |
Costo de ingresos y margen bruto
El costo de los ingresos para el tercer trimestre de 2024 fue $ 35.3 millones, representando un 13.3% aumentar de $ 31.2 millones En el tercer trimestre de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el costo de los ingresos fue $ 100.8 millones, a 12.8% aumentar de $ 89.3 millones en el mismo período de 2023. El margen bruto mejoró a 58.9% para el tercer trimestre de 2024 en comparación con 54.0% para el tercer trimestre 2023.
| Período | Costo de ingresos (en millones) | Margen bruto |
|---|---|---|
| P3 2024 | $35.3 | 58.9% |
| YTD Q3 2024 | $100.8 | 58.7% |
Gastos operativos
Los gastos operativos aumentaron significativamente, con gastos de investigación y desarrollo en $ 24.1 millones para el tercer trimestre de 2024, un 10.9% aumentar de $ 21.8 millones en el tercer trimestre de 2023. Los gastos de ventas y marketing aumentaron por 20.7% a $ 14.4 millones en el tercer trimestre de 2024 de $ 11.9 millones en el tercer trimestre de 2023. Los gastos generales y administrativos también aumentaron 21.1% a $ 22.1 millones.
| Categoría | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Investigación y desarrollo | $24.1 | $21.8 | 10.9% |
| Ventas y marketing | $14.4 | $11.9 | 20.7% |
| General y administrativo | $22.1 | $18.3 | 21.1% |
Pérdidas netas y ganancias por acción
Alkami informó una pérdida neta de $ 9.4 millones Para el tercer trimestre de 2024, una mejora de una pérdida de $ 15.5 millones en el tercer trimestre de 2023. La pérdida neta para los nueve meses terminó el 30 de septiembre de 2024 fue $ 33.2 millones, en comparación con $ 50.2 millones para el mismo período en 2023. La pérdida neta por acción para el tercer trimestre de 2024 fue $0.09, en comparación con $0.16 en el tercer trimestre 2023.
| Período | Pérdida neta (en millones) | Pérdida neta por acción |
|---|---|---|
| P3 2024 | $9.4 | $0.09 |
| YTD Q3 2024 | $33.2 | $0.34 |
Usuarios registrados e ingresos por usuario
A partir del 30 de septiembre de 2024, Alkami había 19.5 millones de usuarios registrados, arriba 15.4% de 16.9 millones en septiembre de 2023. Los ingresos por usuario registrado (RPU) fueron $17.54, a 7.7% aumentar de $16.28 en el año anterior.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Usuarios registrados (millones) | 19.5 | 16.9 | 15.4% |
| Ingresos por usuario ($) | $17.54 | $16.28 | 7.7% |
Recursos de liquidez y capital
A partir del 30 de septiembre de 2024, Alkami había $ 101.0 millones en efectivo y equivalentes de efectivo y valores comercializables, con un déficit acumulado de $ 468.6 millones. La compañía ha financiado sus operaciones a través del efectivo generado por los servicios de suscripción de SaaS y anticipa que los recursos en efectivo existentes serán suficientes para apoyar su estrategia de crecimiento durante al menos los próximos 12 meses.
A Who posee Alkami Technology, Inc. (ALKT)
Principales accionistas
A partir de 2024, Alkami Technology, Inc. (ALKT) tiene una estructura de propiedad diversa que comprende inversores institucionales, expertos y accionistas públicos. La siguiente tabla describe a los principales accionistas de la empresa:
| Accionista | Porcentaje de propiedad | Número de acciones | Tipo de accionista |
|---|---|---|---|
| General Atlantic, L.P. | 15.3% | 15,000,000 | Inversor institucional |
| S3 Ventures Fund III, L.P. | 10.5% | 10,000,000 | Inversor institucional |
| George B. Kaiser | 8.7% | 8,000,000 | Persona enterada |
| Brian R. Smith | 7.2% | 6,800,000 | Persona enterada |
| J.P. Morgan Securities LLC | 5.1% | 4,800,000 | Inversor institucional |
| Flotador público | 53.2% | 50,000,000 | Inversores públicos |
Cambios recientes en la propiedad
En agosto de 2024, Alkami Technology ejecutó una oferta secundaria de acciones ordinarias, donde los accionistas vendedores vendieron 5 millones de acciones, incluidos General Atlantic y S3 Ventures. Este evento alteró ligeramente la distribución de propiedad entre los accionistas existentes.
Propiedad interna
La propiedad interna sigue siendo significativa, con ejecutivos clave y miembros de la junta que poseen una parte sustancial de las acciones de la compañía. La siguiente tabla detalla la propiedad interna al 30 de septiembre de 2024:
| Nombre | Posición | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|---|
| George B. Kaiser | Presidente | 8.7% | 8,000,000 |
| Brian R. Smith | CEO | 7.2% | 6,800,000 |
| Otros ejecutivos | Varios | 3.5% | 3,200,000 |
Propiedad institucional
Los inversores institucionales desempeñan un papel fundamental en la estructura de capital de la tecnología de álcami. A partir de los últimos informes, la propiedad institucional representa aproximadamente el 34.5% del total de acciones en circulación. La siguiente tabla resume la propiedad institucional:
| Institución | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|
| General Atlantic, L.P. | 15.3% | 15,000,000 |
| S3 Ventures Fund III, L.P. | 10.5% | 10,000,000 |
| J.P. Morgan Securities LLC | 5.1% | 4,800,000 |
Rendimiento de acciones y capitalización de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, las acciones de Alkami Technology se cotizan a aproximadamente $ 20 por acción, lo que le da una capitalización de mercado de aproximadamente $ 2 mil millones en función de 100.5 millones de acciones en circulación. La compañía ha mostrado un fuerte crecimiento de los ingresos, con ingresos totales de $ 244.2 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que representa un aumento del 26.2% año tras año.
Conclusión sobre la dinámica de la propiedad
La estructura de propiedad de la tecnología Alkami refleja una combinación de participaciones institucionales e internos, que tiene implicaciones para el gobierno corporativo y la dirección estratégica. La participación activa de los principales accionistas, incluidos General Atlantic y S3 Ventures, junto con una propiedad informativa significativa, posiciona a la compañía para un crecimiento potencial y estabilidad en el competitivo sector bancario digital.
Declaración de misión de Alkami Technology, Inc. (ALKT)
A partir de 2024, Alkami Technology, Inc. se compromete a transformar la forma en que las instituciones financieras sirven a sus clientes a través de soluciones de banca digital innovadoras. La compañía tiene como objetivo empoderar a las instituciones financieras (FIS) mejorando sus capacidades de banca digital, proporcionando experiencias perfectas tanto para los consumidores como para las empresas.
Valores centrales
- Innovación: Alkami se enfoca en desarrollar tecnología de vanguardia para satisfacer las necesidades en evolución de las instituciones financieras.
- Centricción al cliente: la empresa prioriza las necesidades de sus clientes, buscando mejorar la participación y satisfacción del cliente.
- Integridad: Alkami opera con transparencia y responsabilidad en todos sus negocios.
- Colaboración: la compañía fomenta las asociaciones con sus clientes para cocrear soluciones que impulsan el éxito mutuo.
Destacados financieros
El desempeño financiero de la tecnología Alkami al 30 de septiembre de 2024 refleja su trayectoria de crecimiento y compromiso de entregar valor a sus partes interesadas.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 85.9 millones | $ 67.7 millones | 26.9% |
| Ingresos recurrentes anuales (ARR) | $ 342.1 millones | $ 275.0 millones | 24.4% |
| Usuarios registrados | 19.5 millones | 16.9 millones | 15.4% |
| Ingresos por usuario registrado (RPU) | $17.54 | $16.28 | 7.7% |
| Pérdida neta | ($ 9.4 millones) | ($ 15.5 millones) | – |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $ 101.0 millones | N / A | N / A |
| Déficit acumulado | ($ 468.6 millones) | N / A | N / A |
Iniciativas estratégicas
Alkami se centra en expandir su base de clientes y mejorar las capacidades de su plataforma de banca digital. Esto incluye:
- Aumento del número de instituciones financieras atendidas, actualmente a las 266 al 30 de septiembre de 2024.
- Mejora de las ofertas de productos a través de inversiones continuas de investigación y desarrollo, ascendiendo a $ 70.9 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
- Aumentando los esfuerzos de ventas y marketing para impulsar la adquisición de clientes, con gastos que alcanzan los $ 45.2 millones en el mismo período.
Desarrollos recientes
En 2024, Alkami realizó importantes maniobras financieras, que incluyen:
- Una oferta secundaria de 5 millones de acciones, que cerró el 12 de agosto de 2024, mejorando la liquidez.
- Enmiendas a sus facilidades de crédito para extender las fechas de vencimiento y aumentar los compromisos de préstamos, reforzando la flexibilidad financiera.
| Gastos operativos (tercer trimestre 2024) | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Investigación y desarrollo | $24,133 |
| Ventas y marketing | $14,406 |
| General y administrativo | $22,147 |
| Gastos operativos totales | $61,045 |
La misión y los objetivos estratégicos de Alkami, junto con su sólido desempeño financiero, posicionan como líder en el sector de tecnología bancaria digital, comprometido a ofrecer soluciones innovadoras que potenciaran instituciones financieras y mejoren las experiencias de los clientes.
Cómo funciona Alkami Technology, Inc. (ALKT)
Modelo de negocio
Alkami Technology, Inc. opera principalmente en un modelo basado en suscripción, centrándose en soluciones de banca digital para instituciones financieras (FIS). Los ingresos de la compañía se derivan en gran medida del software como servicios de suscripción de servicio (SaaS), que constituyeron aproximadamente 95.5% de ingresos totales para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024.
| Fuente de ingresos | Q3 2024 ($ miles) | T3 2023 ($ miles) |
|---|---|---|
| Servicios de suscripción SaaS | 82,054 | 64,758 |
| Servicios de implementación | 1,832 | 2,077 |
| Otros servicios | 2,020 | 868 |
| Ingresos totales | 85,906 | 67,703 |
Desempeño financiero
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Alkami reportó ingresos totales de $ 85.9 millones, representando un 26.9% Aumento en comparación con $ 67.7 millones En el mismo período de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos aumentaron a $ 244.2 millones de $ 193.5 millones, a 26.2% Aumente año tras año.
A pesar del crecimiento de los ingresos, la compañía incurrió en pérdidas netas de $ 9.4 millones y $ 33.2 millones para los tres y nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, respectivamente, en comparación con las pérdidas netas de $ 15.5 millones y $ 50.2 millones Para los mismos períodos en 2023. Esto refleja la inversión continua en ventas, marketing y desarrollo de productos.
Métricas clave
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos recurrentes anuales (ARR) | $ 342.1 millones | $ 275.0 millones |
| Usuarios registrados | 19.5 millones | 16.9 millones |
| Ingresos por usuario registrado (RPU) | $17.54 | $16.28 |
Estructura de costos
El costo de ingresos de Alkami para el tercer trimestre de 2024 fue $ 35.3 millones, en comparación con $ 31.2 millones en el tercer trimestre de 2023, reflejando un 13.3% aumentar. Esto dio como resultado un margen grave de 58.9% para el tercer trimestre de 2024, arriba de 54.0% en el tercer trimestre 2023.
| Componente de costos | Q3 2024 (% de ingresos) | T3 2023 (% de ingresos) |
|---|---|---|
| Servicios de alojamiento de terceros | 5.7% | 7.8% |
| Costos directos de los billetes y otros servicios | 18.6% | 17.4% |
| Equipos de implementación y apoyo al cliente | 9.4% | 12.6% |
| Equipo de desarrollo | 3.5% | 3.4% |
| Amortización | 2.3% | 2.5% |
Estrategia operativa
Alkami se ha centrado en expandir su base de clientes, sirviendo 266 instituciones financieras Al 30 de septiembre de 2024, con un énfasis estratégico en mejorar las ofertas de productos y las capacidades tecnológicas. La compañía ha aumentado con éxito su base de usuarios registrada por 2.6 millones En el último año, que se anticipa impulsar el crecimiento futuro de los ingresos.
Rendimiento de acciones y posición del mercado
A partir de los últimos datos, Alkami Technology, Inc. tiene una capitalización de mercado de aproximadamente $ 1.23 mil millones. Las acciones de la compañía han visto fluctuaciones, pero se mantiene centrada en el crecimiento a largo plazo a través de la innovación continua en las soluciones de banca digital.
Alkami también se ha involucrado en una oferta secundaria, vendiendo 5 millones de acciones El 12 de agosto de 2024, como parte de sus esfuerzos de recaudación de capital, aunque los ingresos se destinaron a vender accionistas en lugar de la propia empresa.
Recursos de liquidez y capital
Al 30 de septiembre de 2024, Alkami informó $ 101.0 millones en efectivo y equivalentes en efectivo, junto con valores comercializables. La Compañía continúa evaluando sus requisitos de capital en relación con las iniciativas de crecimiento y las demandas operativas.
| Posición financiera | A partir del 30 de septiembre de 2024 |
|---|---|
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $ 101.0 millones |
| Déficit acumulado | $ (468.6 millones) |
| Activos totales | $ 422.2 millones |
| Pasivos totales | $ 83.7 millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 338.5 millones |
Cómo Alkami Technology, Inc. (ALKT) gana dinero
Flujos de ingresos
La tecnología Alkami genera ingresos principalmente a través de sus servicios de suscripción de software como servicio (SaaS). Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el desglose de los ingresos fue el siguiente:
| Fuente de ingresos | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) | 9m 2024 (en miles) | 9m 2023 (en miles) |
|---|---|---|---|---|
| Servicios de suscripción SaaS | $82,054 | $64,758 | $233,437 | $183,446 |
| Servicios de implementación | $1,832 | $2,077 | $5,790 | $6,961 |
| Otros servicios | $2,020 | $868 | $4,966 | $3,055 |
| Ingresos totales | $85,906 | $67,703 | $244,193 | $193,462 |
Los ingresos totales de los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 85.9 millones, lo que representa un aumento del 26.9% en comparación con $ 67.7 millones en el mismo período de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos totales fueron $ 244.2 millones, más. 26.2% de $ 193.5 millones en 2023.
Ingresos recurrentes anuales (ARR)
Al 30 de septiembre de 2024, el ARR de Alkami fue de $ 342.1 millones, un aumento del 24.4% de $ 275.0 millones el año anterior. Este crecimiento se atribuye a un aumento en los usuarios registrados y los ingresos por usuario (RPU).
Usuarios registrados e ingresos por usuario
Alkami reportó 19.5 millones de usuarios registrados al 30 de septiembre de 2024, en comparación con los 16.9 millones del año antes, marcando un aumento del 15.4%. La RPU para el mismo período fue de $ 17.54, en comparación con $ 16.28 en 2023, lo que refleja un aumento del 7.7% debido a la venta cruzada y una mayor participación.
Costo de ingresos y margen bruto
El costo de los ingresos para el tercer trimestre de 2024 fue de $ 35.3 millones, lo que representa el 41.1% de los ingresos totales, por debajo del 46.0% en el tercer trimestre de 2023. el año anterior.
Gastos operativos
Los gastos operativos totales de Alkami para el tercer trimestre 2024 fueron de $ 61.0 millones, lo que incluye:
| Tipo de gasto | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Investigación y desarrollo | $24,133 | $21,755 |
| Ventas y marketing | $14,406 | $11,933 |
| General y administrativo | $22,147 | $18,290 |
| Gastos operativos totales | $61,045 | $52,337 |
Los gastos operativos aumentaron en un 16,6% para el tercer trimestre de 2024 en comparación con el tercer trimestre de 2023, impulsados principalmente por el aumento de los costos de personal y los gastos de consultoría.
Pérdida neta
Alkami informó una pérdida neta de $ 9.4 millones para el tercer trimestre de 2024, en comparación con una pérdida neta de $ 15.5 millones en el tercer trimestre de 2023. La pérdida neta para los nueve meses que terminó el 30 de septiembre de 2024, fue de $ 33.2 millones, por debajo de $ 50.2 millones en el mismo período de el año anterior.
Estrategia de mercado y crecimiento de la base de clientes
Al 30 de septiembre de 2024, Alkami atendió 266 instituciones financieras (FIS) a través de su plataforma de banca digital. La compañía tiene como objetivo aumentar su base de clientes mejorando sus ofertas de productos y expandiendo sus esfuerzos de ventas y marketing.
Proyecciones de ingresos futuros
Alkami anticipa el crecimiento futuro de los ingresos impulsado por el aumento de las renovaciones de los clientes y una base de usuarios en expansión. El modelo de precios de la compañía permite precios escalonados basados en usuarios registrados, promoviendo un mayor compromiso y crecimiento de ingresos.
Alkami Technology, Inc. (ALKT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Alkami Technology, Inc. (ALKT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Alkami Technology, Inc. (ALKT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Alkami Technology, Inc. (ALKT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.