Alkami Technology, Inc. (ALKT) Bundle
تاريخ موجز لشركة Alkami Technology, Inc.
Alkami Technology, Inc. هي شركة تقدم الحلول المصرفية الرقمية للمؤسسات المالية. تأسست الشركة في عام 2009، وقد نمت بشكل ملحوظ، ووضعت نفسها كلاعب رئيسي في مجال التكنولوجيا المالية. اعتبارًا من عام 2024، قامت شركة Alkami بتوسيع عروضها وقاعدة عملائها بشكل كبير.
الأداء المالي Overview
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلن الكامي عن إجمالي إيرادات قدرها 85.9 مليون دولار، أ 26.9% زيادة من 67.7 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وخلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات 244.2 مليون دولار، أعلى 26.2% من 193.5 مليون دولار في العام السابق.
| فترة | إجمالي الإيرادات (بالملايين) | النمو على أساس سنوي |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $85.9 | 26.9% |
| حتى الربع الثالث من عام 2024 | $244.2 | 26.2% |
تكلفة الإيرادات والهامش الإجمالي
بلغت تكلفة الإيرادات للربع الثالث من عام 2024 35.3 مليون دولار، يمثل أ 13.3% زيادة من 31.2 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت تكلفة الإيرادات 100.8 مليون دولار، أ 12.8% زيادة من 89.3 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وتحسن هامش الربح الإجمالي إلى 58.9% للربع الثالث من عام 2024 مقارنة بـ 54.0% للربع الثالث من عام 2023.
| فترة | تكلفة الإيرادات (بالملايين) | الهامش الإجمالي |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $35.3 | 58.9% |
| حتى الربع الثالث من عام 2024 | $100.8 | 58.7% |
مصاريف التشغيل
ارتفعت نفقات التشغيل بشكل ملحوظ، مع وصول نفقات البحث والتطوير إلى 24.1 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، أ 10.9% زيادة من 21.8 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. ارتفعت مصاريف المبيعات والتسويق بنسبة 20.7% ل 14.4 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024 من 11.9 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. كما ارتفعت المصاريف العمومية والإدارية بنسبة 21.1% ل 22.1 مليون دولار.
| فئة | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| البحث والتطوير | $24.1 | $21.8 | 10.9% |
| المبيعات والتسويق | $14.4 | $11.9 | 20.7% |
| العامة والإدارية | $22.1 | $18.3 | 21.1% |
صافي الخسارة والأرباح لكل سهم
وسجل الكامي خسارة صافية قدرها 9.4 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، تحسن من خسارة 15.5 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وبلغ صافي الخسارة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 33.2 مليون دولار، مقارنة ب 50.2 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي خسارة السهم للربع الثالث من عام 2024 $0.09، مقارنة ب $0.16 في الربع الثالث من عام 2023.
| فترة | صافي الخسارة (بالملايين) | صافي الخسارة لكل سهم |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $9.4 | $0.09 |
| حتى الربع الثالث من عام 2024 | $33.2 | $0.34 |
المستخدمون المسجلون والإيرادات لكل مستخدم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان الكامي 19.5 مليون مستخدم مسجل، أعلى 15.4% من 16.9 مليون في سبتمبر 2023. بلغت الإيرادات لكل مستخدم مسجل (RPU). $17.54، أ 7.7% زيادة من $16.28 في العام السابق.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| المستخدمون المسجلون (مليون) | 19.5 | 16.9 | 15.4% |
| الإيرادات لكل مستخدم ($) | $17.54 | $16.28 | 7.7% |
السيولة وموارد رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان الكامي 101.0 مليون دولار في النقد وما في حكمه والأوراق المالية القابلة للتداول، مع عجز متراكم قدره 468.6 مليون دولار. قامت الشركة بتمويل عملياتها من خلال النقد الناتج عن خدمات الاشتراك في SaaS وتتوقع أن تكون الموارد النقدية الحالية كافية لدعم استراتيجية النمو الخاصة بها على مدار الـ 12 شهرًا القادمة على الأقل.
من يملك شركة Alkami Technology, Inc. (ALKT)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Alkami Technology, Inc. (ALKT) بهيكل ملكية متنوع يضم المستثمرين المؤسسيين والمطلعين والمساهمين العامين. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين في الشركة:
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم | نوع المساهم |
|---|---|---|---|
| جنرال أتلانتيك، إل.بي. | 15.3% | 15,000,000 | المستثمر المؤسسي |
| صندوق S3 Ventures III, L.P. | 10.5% | 10,000,000 | المستثمر المؤسسي |
| جورج ب. كايزر | 8.7% | 8,000,000 | من الداخل |
| بريان ر. سميث | 7.2% | 6,800,000 | من الداخل |
| جي بي مورغان للأوراق المالية ذ | 5.1% | 4,800,000 | المستثمر المؤسسي |
| التعويم العام | 53.2% | 50,000,000 | المستثمرين العامين |
التغييرات الأخيرة في الملكية
في أغسطس 2024، نفذت شركة Alkami Technology طرحًا ثانويًا للأسهم العادية، حيث تم بيع 5 ملايين سهم من قبل المساهمين البائعين، بما في ذلك General Atlantic وS3 Ventures. أدى هذا الحدث إلى تغيير طفيف في توزيع الملكية بين المساهمين الحاليين.
ملكية المطلعين
لا تزال الملكية الداخلية كبيرة، حيث يمتلك المديرون التنفيذيون الرئيسيون وأعضاء مجلس الإدارة جزءًا كبيرًا من أسهم الشركة. يوضح الجدول التالي تفاصيل الملكية الداخلية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| اسم | موضع | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|---|
| جورج ب. كايزر | رئيس | 8.7% | 8,000,000 |
| بريان ر. سميث | المدير التنفيذي | 7.2% | 6,800,000 |
| التنفيذيين الآخرين | متنوع | 3.5% | 3,200,000 |
الملكية المؤسسية
يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا محوريًا في هيكل رأس مال Alkami Technology. وفقًا لأحدث التقارير، تمثل الملكية المؤسسية حوالي 34.5% من إجمالي الأسهم القائمة. ويلخص الجدول التالي الملكية المؤسسية:
| مؤسسة | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| جنرال أتلانتيك، إل.بي. | 15.3% | 15,000,000 |
| صندوق S3 Ventures III, L.P. | 10.5% | 10,000,000 |
| جي بي مورغان للأوراق المالية ذ | 5.1% | 4,800,000 |
أداء الأسهم والقيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يتم تداول سهم Alkami Technology بحوالي 20 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما يمنحها قيمة سوقية تبلغ حوالي 2 مليار دولار أمريكي على أساس 100.5 مليون سهم قائم. أظهرت الشركة نموًا قويًا في الإيرادات، حيث بلغ إجمالي الإيرادات 244.2 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 26.2٪ على أساس سنوي.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
يعكس هيكل ملكية Alkami Technology مزيجًا من المصالح المؤسسية والمصالح الداخلية، مما له آثار على حوكمة الشركات والتوجه الاستراتيجي. إن المشاركة النشطة لكبار المساهمين، بما في ذلك General Atlantic وS3 Ventures، إلى جانب الملكية الكبيرة من الداخل، تضع الشركة في موقع يتيح لها النمو والاستقرار المحتملين في قطاع الخدمات المصرفية الرقمية التنافسي.
بيان مهمة شركة Alkami Technology, Inc. (ALKT).
اعتبارًا من عام 2024، تلتزم شركة Alkami Technology, Inc. بتغيير الطريقة التي تخدم بها المؤسسات المالية عملائها من خلال الحلول المصرفية الرقمية المبتكرة. وتهدف الشركة إلى تمكين المؤسسات المالية (FIs) من خلال تعزيز قدراتها المصرفية الرقمية، وتوفير تجارب سلسة لكل من المستهلكين والشركات.
القيم الأساسية
- الابتكار: يركز الكامي على تطوير التكنولوجيا المتطورة لتلبية الاحتياجات المتطورة للمؤسسات المالية.
- التركيز على العملاء: تعطي الشركة الأولوية لاحتياجات عملائها، وتسعى إلى تعزيز مشاركة العملاء ورضاهم.
- النزاهة: تعمل شركة الكامي بشفافية ومساءلة في جميع تعاملاتها التجارية.
- التعاون: تعزز الشركة الشراكات مع عملائها للمشاركة في إيجاد الحلول التي تدفع النجاح المتبادل.
أبرز المعالم المالية
يعكس الأداء المالي لشركة Alkami Technology اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 مسار نموها والتزامها بتقديم القيمة لأصحاب المصلحة.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 85.9 مليون دولار | 67.7 مليون دولار | 26.9% |
| الإيرادات السنوية المتكررة (ARR) | 342.1 مليون دولار | 275.0 مليون دولار | 24.4% |
| المستخدمين المسجلين | 19.5 مليون | 16.9 مليون | 15.4% |
| الإيرادات لكل مستخدم مسجل (RPU) | $17.54 | $16.28 | 7.7% |
| صافي الخسارة | (9.4 مليون دولار) | (15.5 مليون دولار) | – |
| النقد والنقد المعادل | 101.0 مليون دولار | لا يوجد | لا يوجد |
| العجز المتراكم | (468.6 مليون دولار) | لا يوجد | لا يوجد |
المبادرات الاستراتيجية
تركز Alkami على توسيع قاعدة عملائها وتعزيز قدرات منصتها المصرفية الرقمية. وهذا يشمل:
- زيادة عدد المؤسسات المالية التي يتم تقديم الخدمات لها، ليصل حالياً إلى 266 مؤسسة حتى 30 سبتمبر 2024.
- تعزيز عروض المنتجات من خلال استثمارات البحث والتطوير المستمرة، والتي تصل إلى 70.9 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
- تعزيز الجهود البيعية والتسويقية لجذب العملاء، حيث وصلت النفقات إلى 45.2 مليون دولار في نفس الفترة.
التطورات الأخيرة
وفي عام 2024، قام الكامي بمناورات مالية كبيرة، منها:
- طرح ثانوي لعدد 5 ملايين سهم، أغلق في 12 أغسطس 2024، مما عزز السيولة.
- تعديلات على تسهيلاته الائتمانية لتمديد تواريخ الاستحقاق وزيادة التزامات القروض وتعزيز المرونة المالية.
| النفقات التشغيلية (الربع الثالث 2024) | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| البحث والتطوير | $24,133 |
| المبيعات والتسويق | $14,406 |
| العامة والإدارية | $22,147 |
| إجمالي مصاريف التشغيل | $61,045 |
إن مهمة الكامي وأهدافها الإستراتيجية، إلى جانب أدائها المالي القوي، تضعها كشركة رائدة في قطاع التكنولوجيا المصرفية الرقمية، ملتزمة بتقديم حلول مبتكرة تمكن المؤسسات المالية وتعزز تجارب العملاء.
كيف تعمل شركة Alkami Technology, Inc. (ALKT).
نموذج الأعمال
تعمل شركة Alkami Technology, Inc. بشكل أساسي على نموذج قائم على الاشتراك، مع التركيز على الحلول المصرفية الرقمية للمؤسسات المالية (FIs). تستمد إيرادات الشركة إلى حد كبير من خدمات الاشتراك في البرامج كخدمة (SaaS)، والتي تشكل تقريبًا 95.5% من إجمالي الإيرادات للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024.
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| خدمات الاشتراك SaaS | 82,054 | 64,758 |
| خدمات التنفيذ | 1,832 | 2,077 |
| خدمات أخرى | 2,020 | 868 |
| إجمالي الإيرادات | 85,906 | 67,703 |
الأداء المالي
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلن الكامي عن إجمالي إيرادات قدرها 85.9 مليون دولار، يمثل أ 26.9% زيادة مقارنة ب 67.7 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وخلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفعت الإيرادات إلى 244.2 مليون دولار من 193.5 مليون دولار، أ 26.2% زيادة على أساس سنوي.
وعلى الرغم من نمو الإيرادات، فقد تكبدت الشركة خسائر صافية قدرها 9.4 مليون دولار و 33.2 مليون دولار للثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 على التوالي، مقارنة بصافي خسائر قدرها 15.5 مليون دولار و 50.2 مليون دولار لنفس الفترات من عام 2023. وهذا يعكس الاستثمار المستمر في المبيعات والتسويق وتطوير المنتجات.
المقاييس الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| الإيرادات السنوية المتكررة (ARR) | 342.1 مليون دولار | 275.0 مليون دولار |
| المستخدمين المسجلين | 19.5 مليون | 16.9 مليون |
| الإيرادات لكل مستخدم مسجل (RPU) | $17.54 | $16.28 |
هيكل التكلفة
بلغت تكلفة إيرادات الكامي للربع الثالث من عام 2024 35.3 مليون دولار، مقارنة ب 31.2 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023، مما يعكس أ 13.3% يزيد. أدى ذلك إلى هامش إجمالي قدره 58.9% للربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 54.0% في الربع الثالث من عام 2023.
| مكون التكلفة | الربع الثالث 2024 (% من الإيرادات) | الربع الثالث 2023 (% من الإيرادات) |
|---|---|---|
| خدمات استضافة الطرف الثالث | 5.7% | 7.8% |
| التكاليف المباشرة لدفع الفواتير والخدمات الأخرى | 18.6% | 17.4% |
| فرق التنفيذ ودعم العملاء | 9.4% | 12.6% |
| فريق التطوير | 3.5% | 3.4% |
| الاستهلاك | 2.3% | 2.5% |
الإستراتيجية التشغيلية
ركزت شركة Alkami على توسيع قاعدة عملائها وتقديم الخدمات 266 مؤسسة مالية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مع التركيز الاستراتيجي على تعزيز عروض المنتجات والقدرات التكنولوجية. نجحت الشركة في زيادة قاعدة المستخدمين المسجلين لديها من خلال 2.6 مليون في العام الماضي، والذي من المتوقع أن يؤدي إلى نمو الإيرادات في المستقبل.
أداء السهم وموقف السوق
وفقًا لأحدث البيانات، تبلغ القيمة السوقية لشركة Alkami Technology, Inc. حوالي 1.23 مليار دولار. وشهد سهم الشركة تقلبات، لكنه ظل يركز على النمو طويل المدى من خلال الابتكار المستمر في الحلول المصرفية الرقمية.
شاركت Alkami أيضًا في العرض الثانوي والبيع 5 مليون سهم في 12 أغسطس 2024، كجزء من جهودها لزيادة رأس المال، على الرغم من أن العائدات ذهبت إلى بيع المساهمين بدلاً من الشركة نفسها.
السيولة وموارد رأس المال
أفاد الكامي أنه اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 101.0 مليون دولار النقدية وما في حكمها، إلى جانب الأوراق المالية القابلة للتسويق. تواصل الشركة تقييم متطلباتها من رأس المال فيما يتعلق بمبادرات النمو والمتطلبات التشغيلية.
| الوضع المالي | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| النقد والنقد المعادل | 101.0 مليون دولار |
| العجز المتراكم | (468.6 مليون دولار) |
| إجمالي الأصول | 422.2 مليون دولار |
| إجمالي الالتزامات | 83.7 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 338.5 مليون دولار |
كيف تجني شركة Alkami Technology, Inc. (ALKT) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Alkami Technology إيراداتها بشكل أساسي من خلال خدمات الاشتراك في البرامج كخدمة (SaaS). خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كان توزيع الإيرادات على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | 9 أشهر 2024 (بالآلاف) | 9 أشهر 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|
| خدمات الاشتراك SaaS | $82,054 | $64,758 | $233,437 | $183,446 |
| خدمات التنفيذ | $1,832 | $2,077 | $5,790 | $6,961 |
| خدمات أخرى | $2,020 | $868 | $4,966 | $3,055 |
| إجمالي الإيرادات | $85,906 | $67,703 | $244,193 | $193,462 |
بلغ إجمالي الإيرادات للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 85.9 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 26.9% مقارنة بـ 67.7 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات 244.2 مليون دولار أمريكي، بزيادة 26.2% من 193.5 مليون دولار في 2023.
الإيرادات السنوية المتكررة (ARR)
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ معدل العائد السنوي لشركة Alkami 342.1 مليون دولار، بزيادة قدرها 24.4% من 275.0 مليون دولار في العام السابق. ويعزى هذا النمو إلى زيادة عدد المستخدمين المسجلين والإيرادات لكل مستخدم (RPU).
المستخدمون المسجلون والإيرادات لكل مستخدم
أبلغ الكامي عن 19.5 مليون مستخدم مسجل اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفاعًا من 16.9 مليون في العام السابق، مما يمثل زيادة بنسبة 15.4٪. وبلغت وحدة RPU لنفس الفترة 17.54 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 16.28 دولارًا أمريكيًا في عام 2023، مما يعكس زيادة بنسبة 7.7٪ بسبب البيع المتبادل وزيادة المشاركة.
تكلفة الإيرادات والهامش الإجمالي
بلغت تكلفة الإيرادات للربع الثالث من عام 2024 35.3 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 41.1% من إجمالي الإيرادات، بانخفاض من 46.0% في الربع الثالث من عام 2023. وبلغ إجمالي الربح للربع الثالث من عام 2024 50.6 مليون دولار أمريكي، مما أدى إلى هامش إجمالي قدره 58.9%، مقارنة بـ 54.0% في الربع الثالث من عام 2024. العام السابق.
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي النفقات التشغيلية لشركة الكامي للربع الثالث من عام 2024 61.0 مليون دولار، والتي تشمل:
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| البحث والتطوير | $24,133 | $21,755 |
| المبيعات والتسويق | $14,406 | $11,933 |
| العامة والإدارية | $22,147 | $18,290 |
| إجمالي مصاريف التشغيل | $61,045 | $52,337 |
ارتفعت المصاريف التشغيلية بنسبة 16.6% للربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالربع الثالث من عام 2023، مدفوعة بشكل أساسي بزيادة تكاليف الموظفين ونفقات الاستشارات.
صافي الخسارة
أعلن الكامي عن خسارة صافية قدرها 9.4 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بخسارة صافية قدرها 15.5 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وبلغ صافي الخسارة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 33.2 مليون دولار، بانخفاض من 50.2 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2024. العام السابق.
استراتيجية السوق ونمو قاعدة العملاء
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قدمت شركة الكامي خدماتها إلى 266 مؤسسة مالية من خلال منصتها المصرفية الرقمية. وتهدف الشركة إلى تنمية قاعدة عملائها من خلال تعزيز عروض منتجاتها وتوسيع جهود المبيعات والتسويق.
توقعات الإيرادات المستقبلية
تتوقع Alkami نمو الإيرادات المستقبلية مدفوعًا بزيادة تجديدات العملاء وتوسيع قاعدة المستخدمين. يسمح نموذج التسعير الخاص بالشركة بتسعير متدرج بناءً على المستخدمين المسجلين، مما يعزز المشاركة الأعلى ونمو الإيرادات.
Alkami Technology, Inc. (ALKT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Alkami Technology, Inc. (ALKT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Alkami Technology, Inc. (ALKT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Alkami Technology, Inc. (ALKT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.