Alkami Technology, Inc. (ALKT) Bundle
Une brève histoire d'Alkami Technology, Inc.
Alkami Technology, Inc. est un fournisseur de solutions bancaires numériques pour les institutions financières. Fondée en 2009, la société s'est considérablement développée, se positionnant comme un acteur clé de l'espace fintech. En 2024, Alkami a considérablement élargi ses offres et ses clients.
Performance financière Overview
Pendant les trois mois clos le 30 septembre 2024, Alkami a déclaré des revenus totaux de 85,9 millions de dollars, un 26.9% augmenter de 67,7 millions de dollars Au cours de la même période de 2023. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, les revenus totaux étaient 244,2 millions de dollars, en haut 26.2% depuis 193,5 millions de dollars l'année précédente.
Période | Revenus totaux (en millions) | Croissance d'une année à l'autre |
---|---|---|
Q3 2024 | $85.9 | 26.9% |
YTD Q3 2024 | $244.2 | 26.2% |
Coût des revenus et marge brute
Le coût des revenus du troisième trimestre 2024 était 35,3 millions de dollars, représentant un 13.3% augmenter de 31,2 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le coût des revenus était 100,8 millions de dollars, un 12.8% augmenter de 89,3 millions de dollars dans la même période de 2023. La marge brute s'est améliorée à 58.9% pour le troisième trimestre 2024 par rapport à 54.0% pour le troisième trimestre 2023.
Période | Coût des revenus (en millions) | Marge brute |
---|---|---|
Q3 2024 | $35.3 | 58.9% |
YTD Q3 2024 | $100.8 | 58.7% |
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation ont considérablement augmenté, avec les frais de recherche et de développement 24,1 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, un 10.9% augmenter de 21,8 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Les frais de vente et de marketing ont augmenté de 20.7% à 14,4 millions de dollars au troisième trimestre 2024 de 11,9 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Les dépenses générales et administratives ont également augmenté par 21.1% à 22,1 millions de dollars.
Catégorie | Q3 2024 (en millions) | Q3 2023 (en millions) | Changement (%) |
---|---|---|---|
Recherche et développement | $24.1 | $21.8 | 10.9% |
Ventes et marketing | $14.4 | $11.9 | 20.7% |
Général et administratif | $22.1 | $18.3 | 21.1% |
Perte nette et bénéfice par action
Alkami a signalé une perte nette de 9,4 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, une amélioration par rapport à une perte de 15,5 millions de dollars au troisième trimestre 2023. La perte nette pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 33,2 millions de dollars, par rapport à 50,2 millions de dollars pour la même période en 2023. La perte nette par action pour le troisième trimestre 2024 était $0.09, par rapport à $0.16 au troisième trimestre 2023.
Période | Perte nette (en millions) | Perte nette par action |
---|---|---|
Q3 2024 | $9.4 | $0.09 |
YTD Q3 2024 | $33.2 | $0.34 |
Utilisateurs enregistrés et revenus par utilisateur
Au 30 septembre 2024, Alkami avait 19,5 millions d'utilisateurs enregistrés, en haut 15.4% depuis 16,9 millions en septembre 2023. Les revenus par utilisateur enregistré (RPU) étaient $17.54, un 7.7% augmenter de $16.28 l'année précédente.
Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
---|---|---|---|
Utilisateurs enregistrés (millions) | 19.5 | 16.9 | 15.4% |
Revenus par utilisateur ($) | $17.54 | $16.28 | 7.7% |
Ressources de liquidité et de capital
Au 30 septembre 2024, Alkami avait 101,0 millions de dollars en espèces et équivalents en espèces et titres commercialisables, avec un déficit accumulé de 468,6 millions de dollars. La Société a financé ses opérations grâce à la trésorerie générée à partir des services d'abonnement SaaS et prévoit que les ressources en espèces existantes seront suffisantes pour soutenir sa stratégie de croissance pendant au moins les 12 prochains mois.
A qui possède Alkami Technology, Inc. (ALKT)
Importants actionnaires
En 2024, Alkami Technology, Inc. (ALKT) a une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des initiés et des actionnaires publics. Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires de la société:
Actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions | Type d'actionnaire |
---|---|---|---|
General Atlantic, L.P. | 15.3% | 15,000,000 | Investisseur institutionnel |
S3 Ventures Fund III, L.P. | 10.5% | 10,000,000 | Investisseur institutionnel |
George B. Kaiser | 8.7% | 8,000,000 | Initié |
Brian R. Smith | 7.2% | 6,800,000 | Initié |
J.P. Morgan Securities LLC | 5.1% | 4,800,000 | Investisseur institutionnel |
Flotteur public | 53.2% | 50,000,000 | Investisseurs publics |
Changements récents de propriété
En août 2024, la technologie Alkami a exécuté une offre secondaire d'actions ordinaires, où 5 millions d'actions ont été vendues par les actionnaires de vente, notamment General Atlantic et S3 Ventures. Cet événement a légèrement modifié la distribution de propriété entre les actionnaires existants.
Propriété d'initié
La propriété d'initiés reste importante, les cadres clés et les membres du conseil d'administration détenant une partie substantielle des actions de la société. Le tableau suivant détaille la possession d'initiés au 30 septembre 2024:
Nom | Position | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
---|---|---|---|
George B. Kaiser | Président | 8.7% | 8,000,000 |
Brian R. Smith | PDG | 7.2% | 6,800,000 |
Autres dirigeants | Divers | 3.5% | 3,200,000 |
Propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels jouent un rôle central dans la structure du capital d'Alkami Technology. Depuis les derniers rapports, la propriété institutionnelle représente environ 34,5% du total des actions en circulation. Le tableau suivant résume la propriété institutionnelle:
Institution | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
---|---|---|
General Atlantic, L.P. | 15.3% | 15,000,000 |
S3 Ventures Fund III, L.P. | 10.5% | 10,000,000 |
J.P. Morgan Securities LLC | 5.1% | 4,800,000 |
Performance des stocks et capitalisation boursière
Au 30 septembre 2024, les actions d'Alkami Technology se négocient à environ 20 $ par action, ce qui lui donne une capitalisation boursière d'environ 2 milliards de dollars sur la base de 100,5 millions d'actions en circulation. La société a montré une forte croissance des revenus, avec un chiffre d'affaires total de 244,2 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, représentant une augmentation de 26,2% d'une année à l'autre.
Conclusion sur la dynamique de la propriété
La structure de propriété de la technologie Alkami reflète un mélange de participations institutionnelles et d'initiés, ce qui a des implications pour la gouvernance d'entreprise et l'orientation stratégique. La participation active des principaux actionnaires, notamment General Atlantic et S3 Ventures, aux côtés de la propriété d'initiés importants, positionne la société pour une croissance et une stabilité potentielles dans le secteur des banques numériques compétitives.
Énoncé de mission Alkami Technology, Inc. (ALKT)
En 2024, Alkami Technology, Inc. s'engage à transformer la façon dont les institutions financières servent leurs clients grâce à des solutions bancaires numériques innovantes. La société vise à autonomiser les institutions financières (FIS) en améliorant leurs capacités bancaires numériques, offrant des expériences transparentes aux consommateurs et aux entreprises.
Valeurs fondamentales
- Innovation: Alkami se concentre sur le développement d'une technologie de pointe pour répondre aux besoins en évolution des institutions financières.
- Customer-Centricity: La société priorise les besoins de ses clients, en cherchant à améliorer l'engagement et la satisfaction des clients.
- Intégrité: Alkami opère avec la transparence et la responsabilité dans toutes ses transactions commerciales.
- Collaboration: La société favorise les partenariats avec ses clients pour co-créer des solutions qui stimulent le succès mutuel.
Faits saillants financiers
La performance financière de la technologie Alkami au 30 septembre 2024 reflète sa trajectoire de croissance et son engagement à apporter de la valeur à ses parties prenantes.
Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
---|---|---|---|
Revenus totaux | 85,9 millions de dollars | 67,7 millions de dollars | 26.9% |
Revenus récurrents annuels (ARR) | 342,1 millions de dollars | 275,0 millions de dollars | 24.4% |
Utilisateurs enregistrés | 19,5 millions | 16,9 millions | 15.4% |
Revenus par utilisateur enregistré (RPU) | $17.54 | $16.28 | 7.7% |
Perte nette | (9,4 millions de dollars) | (15,5 millions de dollars) | – |
Equivalents en espèces et en espèces | 101,0 millions de dollars | N / A | N / A |
Déficit accumulé | (468,6 millions de dollars) | N / A | N / A |
Initiatives stratégiques
Alkami se concentre sur l'élargissement de sa clientèle et l'amélioration des capacités de sa plateforme bancaire numérique. Cela comprend:
- Augmenter le nombre d'institutions financières desservies, actuellement à 266 au 30 septembre 2024.
- Améliorer les offres de produits grâce à des investissements en cours de recherche et de développement, s'élevant à 70,9 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.
- Stimulation des efforts de vente et de marketing pour stimuler l'acquisition des clients, les dépenses atteignant 45,2 millions de dollars au cours de la même période.
Développements récents
En 2024, Alkami a entrepris des manœuvres financières importantes, notamment:
- Une offre secondaire de 5 millions d'actions, qui a clôturé le 12 août 2024, améliorant les liquidités.
- Modifications à ses facilités de crédit pour étendre les dates d'échéance et augmenter les engagements de prêt, renforcer la flexibilité financière.
Dépenses d'exploitation (TC 2024) | Montant (par milliers) |
---|---|
Recherche et développement | $24,133 |
Ventes et marketing | $14,406 |
Général et administratif | $22,147 |
Dépenses d'exploitation totales | $61,045 |
La mission et les objectifs stratégiques d'Alkami, associés à sa solide performance financière, le positionnent en tant que leader du secteur des technologies bancaires numériques, déterminée à fournir des solutions innovantes qui autonomisent les institutions financières et améliorent les expériences client.
Comment fonctionne Alkami Technology, Inc. (ALKT)
Modèle commercial
Alkami Technology, Inc. opère principalement sur un modèle basé sur l'abonnement, en se concentrant sur les solutions bancaires numériques pour les institutions financières (FIS). Les revenus de la société proviennent en grande partie des services d'abonnement logiciels en tant que service (SaaS), qui constituaient approximativement 95.5% du total des revenus du trimestre clos le 30 septembre 2024.
Source de revenus | Troisième troisième rang 2024 (milliers de dollars) | Troisième troisième rang 2023 (milliers de dollars) |
---|---|---|
Services d'abonnement SaaS | 82,054 | 64,758 |
Services de mise en œuvre | 1,832 | 2,077 |
Autres services | 2,020 | 868 |
Revenus totaux | 85,906 | 67,703 |
Performance financière
Pendant les trois mois clos le 30 septembre 2024, Alkami a déclaré des revenus totaux de 85,9 millions de dollars, représentant un 26.9% augmentation par rapport à 67,7 millions de dollars Au cours de la même période de 2023. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, les revenus sont passés à 244,2 millions de dollars depuis 193,5 millions de dollars, un 26.2% augmenter une année à l'autre.
Malgré la croissance des revenus, la société a subi des pertes nettes 9,4 millions de dollars et 33,2 millions de dollars pour les trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024, respectivement, par rapport aux pertes nettes de 15,5 millions de dollars et 50,2 millions de dollars pendant les mêmes périodes en 2023. Cela reflète l'investissement continu dans les ventes, le marketing et le développement de produits.
Mesures clés
Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
---|---|---|
Revenus récurrents annuels (ARR) | 342,1 millions de dollars | 275,0 millions de dollars |
Utilisateurs enregistrés | 19,5 millions | 16,9 millions |
Revenus par utilisateur enregistré (RPU) | $17.54 | $16.28 |
Structure des coûts
Le coût des revenus d'Alkami pour le troisième trimestre 2024 était 35,3 millions de dollars, par rapport à 31,2 millions de dollars au troisième trimestre 2023, reflétant un 13.3% augmenter. Cela a entraîné une marge brute de 58.9% pour le troisième trimestre 2024, à partir de 54.0% au troisième trimestre 2023.
Composant coût | Troisième troisième 2024 (% des revenus) | Troisième troisième 2023 (% des revenus) |
---|---|---|
Services d'hébergement tiers | 5.7% | 7.8% |
Coûts directs de la facture et des autres services | 18.6% | 17.4% |
Équipes de mise en œuvre et d'assistance client | 9.4% | 12.6% |
Équipe de développement | 3.5% | 3.4% |
Amortissement | 2.3% | 2.5% |
Stratégie opérationnelle
Alkami s'est concentré sur l'élargissement de sa clientèle, servant 266 institutions financières Au 30 septembre 2024, avec un accent stratégique sur l'amélioration des offres de produits et des capacités technologiques. La société a réussi à augmenter sa base d'utilisateurs enregistrés par 2,6 millions Au cours de la dernière année, ce qui devrait stimuler la croissance future des revenus.
Performance des stocks et position du marché
Depuis les dernières données, Alkami Technology, Inc. a une capitalisation boursière d'environ 1,23 milliard de dollars. Les actions de l'entreprise ont connu des fluctuations, mais elle reste axée sur la croissance à long terme grâce à l'innovation continue dans les solutions bancaires numériques.
Alkami s'est également engagé dans une offre secondaire, vendant 5 millions d'actions Le 12 août 2024, dans le cadre de ses efforts de collecte de capitaux, bien que le produit soit venu à la vente d'actionnaires plutôt qu'à la société elle-même.
Ressources de liquidité et de capital
Au 30 septembre 2024, Alkami a rapporté 101,0 millions de dollars en espèces et équivalents de trésorerie, aux côtés de titres commercialisables. La Société continue d'évaluer ses exigences en matière de capital concernant les initiatives de croissance et les demandes opérationnelles.
Situation financière | Au 30 septembre 2024 |
---|---|
Equivalents en espèces et en espèces | 101,0 millions de dollars |
Déficit accumulé | $ (468,6 millions) |
Actif total | 422,2 millions de dollars |
Passifs totaux | 83,7 millions de dollars |
Total des capitaux propres des actionnaires | 338,5 millions de dollars |
Comment Alkami Technology, Inc. (ALKT) fait de l'argent
Sources de revenus
La technologie Alkami génère des revenus principalement via ses services d'abonnement logiciels en tant que service (SAAS). Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, la rupture des revenus était la suivante:
Source de revenus | Q3 2024 (par milliers) | Q3 2023 (par milliers) | 9m 2024 (par milliers) | 9m 2023 (par milliers) |
---|---|---|---|---|
Services d'abonnement SaaS | $82,054 | $64,758 | $233,437 | $183,446 |
Services de mise en œuvre | $1,832 | $2,077 | $5,790 | $6,961 |
Autres services | $2,020 | $868 | $4,966 | $3,055 |
Revenus totaux | $85,906 | $67,703 | $244,193 | $193,462 |
Les revenus totaux pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 étaient de 85,9 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 26,9% contre 67,7 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus totaux étaient de 244,2 millions de dollars, en hausse, en hausse, en hausse, en hausse, en hausse, en hausse, en hausse, en hausse, en hausse, en hausse, en hausse, en hausse, en hausse, en hausse, en hausse, en hausse, en hausse, en hausse, en hausse, en hausse, en hausse, en hausse, en hausse, en hausse, en hausse du 30. 26,2% contre 193,5 millions de dollars en 2023.
Revenus récurrents annuels (ARR)
Au 30 septembre 2024, l'ARR d'Alkami était de 342,1 millions de dollars, soit une augmentation de 24,4% par rapport à 275,0 millions de dollars l'année précédente. Cette croissance est attribuée à une augmentation des utilisateurs enregistrés et aux revenus par utilisateur (RPU).
Utilisateurs enregistrés et revenus par utilisateur
Alkami a rapporté 19,5 millions d'utilisateurs enregistrés au 30 septembre 2024, contre 16,9 millions un an plus tôt, marquant une augmentation de 15,4%. Le RPU pour la même période était de 17,54 $, contre 16,28 $ en 2023, reflétant une augmentation de 7,7% en raison de la vente croisée et de l'engagement plus élevé.
Coût des revenus et marge brute
Le coût des revenus pour le troisième trimestre 2024 était de 35,3 millions de dollars, ce qui représente 41,1% du total des revenus, contre 46,0% au troisième trime l'année précédente.
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation totales d'Alkami pour le troisième trimestre 2024 étaient de 61,0 millions de dollars, ce qui comprend:
Type de dépenses | Q3 2024 (par milliers) | Q3 2023 (par milliers) |
---|---|---|
Recherche et développement | $24,133 | $21,755 |
Ventes et marketing | $14,406 | $11,933 |
Général et administratif | $22,147 | $18,290 |
Dépenses d'exploitation totales | $61,045 | $52,337 |
Les dépenses d'exploitation ont augmenté de 16,6% pour le T3 2024 par rapport au troisième trimestre 2023, entraînée principalement par l'augmentation des coûts du personnel et les dépenses de consultation.
Perte nette
Alkami a déclaré une perte nette de 9,4 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, contre une perte nette de 15,5 millions de dollars au troisième trimestre 2023. La perte nette pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, était de 33,2 millions de dollars, contre 50,2 millions de dollars au cours de la même période de l'année précédente.
Stratégie de marché et croissance de la clientèle
Au 30 septembre 2024, Alkami a servi 266 institutions financières (FIS) via sa plate-forme bancaire numérique. La société vise à développer sa clientèle en améliorant ses offres de produits et en élargissant ses efforts de vente et de marketing.
Projections de revenus futures
Alkami prévoit que la croissance future des revenus dictée par l'augmentation des renouvellements des clients et une base d'utilisateurs en expansion. Le modèle de tarification de l'entreprise permet des prix à plusieurs niveaux basés sur les utilisateurs enregistrés, favorisant une augmentation de l'engagement et une croissance des revenus.
Alkami Technology, Inc. (ALKT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Alkami Technology, Inc. (ALKT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Alkami Technology, Inc. (ALKT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Alkami Technology, Inc. (ALKT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.