Alkami Technology, Inc. (ALKT) Bundle
Uma breve história da Alkami Technology, Inc.
A Alkami Technology, Inc. é um fornecedor de soluções bancárias digitais para instituições financeiras. Fundada em 2009, a empresa cresceu significativamente, posicionando -se como um participante importante no espaço da fintech. A partir de 2024, a Alkami expandiu suas ofertas e base de clientes substancialmente.
Desempenho financeiro Overview
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, Alkami relatou receitas totais de US $ 85,9 milhões, a 26.9% aumento de US $ 67,7 milhões No mesmo período de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas totais foram US $ 244,2 milhões, acima 26.2% de US $ 193,5 milhões no ano anterior.
| Período | Receita total (em milhões) | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $85.9 | 26.9% |
| YTD Q3 2024 | $244.2 | 26.2% |
Custo de receita e margem bruta
O custo das receitas para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 35,3 milhões, representando a 13.3% aumento de US $ 31,2 milhões No terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o custo das receitas foi US $ 100,8 milhões, a 12.8% aumento de US $ 89,3 milhões no mesmo período de 2023. A margem bruta melhorou para 58.9% Para o terceiro trimestre de 2024 em comparação com 54.0% Para o terceiro trimestre de 2023.
| Período | Custo das receitas (em milhões) | Margem bruta |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $35.3 | 58.9% |
| YTD Q3 2024 | $100.8 | 58.7% |
Despesas operacionais
As despesas operacionais aumentaram significativamente, com as despesas de pesquisa e desenvolvimento em US $ 24,1 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, um 10.9% aumento de US $ 21,8 milhões No terceiro trimestre de 2023. As despesas de vendas e marketing aumentaram por 20.7% para US $ 14,4 milhões No terceiro trimestre de 2024 de US $ 11,9 milhões No terceiro trimestre de 2023. Despesas gerais e administrativas também aumentaram por 21.1% para US $ 22,1 milhões.
| Categoria | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Pesquisa e desenvolvimento | $24.1 | $21.8 | 10.9% |
| Vendas e marketing | $14.4 | $11.9 | 20.7% |
| Geral e Administrativo | $22.1 | $18.3 | 21.1% |
Perda líquida e ganhos por ação
Alkami relatou uma perda líquida de US $ 9,4 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, uma melhoria de uma perda de US $ 15,5 milhões No terceiro trimestre de 2023. A perda líquida pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 33,2 milhões, comparado com US $ 50,2 milhões pelo mesmo período em 2023. A perda líquida por ação no terceiro trimestre de 2024 foi $0.09, comparado com $0.16 No terceiro trimestre de 2023.
| Período | Perda líquida (em milhões) | Perda líquida por ação |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $9.4 | $0.09 |
| YTD Q3 2024 | $33.2 | $0.34 |
Usuários registrados e receita por usuário
Em 30 de setembro de 2024, Alkami teve 19,5 milhões de usuários registrados, acima 15.4% de 16,9 milhões em setembro de 2023. A receita por usuário registrado (RPU) foi $17.54, a 7.7% aumento de $16.28 no ano anterior.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Usuários registrados (milhões) | 19.5 | 16.9 | 15.4% |
| Receita por usuário ($) | $17.54 | $16.28 | 7.7% |
Liquidez e recursos de capital
Em 30 de setembro de 2024, Alkami teve US $ 101,0 milhões em caixa e equivalentes de caixa e valores mobiliários comercializáveis, com um déficit acumulado de US $ 468,6 milhões. A Companhia financiou suas operações por meio de dinheiro gerado a partir de serviços de assinatura SaaS e antecipa que os recursos de caixa existentes serão suficientes para apoiar sua estratégia de crescimento pelo menos nos próximos 12 meses.
A Who é proprietário da Alkami Technology, Inc. (ALKT)
Principais acionistas
A partir de 2024, a Alkami Technology, Inc. (ALKT) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores, insiders e acionistas públicos institucionais. A tabela a seguir descreve os principais acionistas da empresa:
| Acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações | Tipo de acionista |
|---|---|---|---|
| General Atlantic, L.P. | 15.3% | 15,000,000 | Investidor institucional |
| S3 Ventures Fund III, L.P. | 10.5% | 10,000,000 | Investidor institucional |
| George B. Kaiser | 8.7% | 8,000,000 | Insider |
| Brian R. Smith | 7.2% | 6,800,000 | Insider |
| J.P. Morgan Securities LLC | 5.1% | 4,800,000 | Investidor institucional |
| Flutuação pública | 53.2% | 50,000,000 | Investidores públicos |
Mudanças recentes na propriedade
Em agosto de 2024, a Alkami Technology executou uma oferta secundária de ações ordinárias, onde 5 milhões de ações foram vendidas pelos acionistas vendedores, incluindo a General Atlantic e S3 Ventures. Este evento alterou ligeiramente a distribuição de propriedade entre os acionistas existentes.
Propriedade interna
A propriedade do Insider permanece significativa, com os principais executivos e membros do conselho mantendo uma parcela substancial das ações da empresa. A tabela a seguir detalha a propriedade privilegiada em 30 de setembro de 2024:
| Nome | Posição | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|---|
| George B. Kaiser | Presidente | 8.7% | 8,000,000 |
| Brian R. Smith | CEO | 7.2% | 6,800,000 |
| Outros executivos | Vários | 3.5% | 3,200,000 |
Propriedade institucional
Os investidores institucionais desempenham um papel fundamental na estrutura de capital da tecnologia Alkami. Até os relatórios mais recentes, a propriedade institucional representa aproximadamente 34,5% das ações totais em circulação. A tabela a seguir resume a propriedade institucional:
| Instituição | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| General Atlantic, L.P. | 15.3% | 15,000,000 |
| S3 Ventures Fund III, L.P. | 10.5% | 10,000,000 |
| J.P. Morgan Securities LLC | 5.1% | 4,800,000 |
Desempenho de ações e capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, as ações da Alkami Technology estão sendo negociadas em aproximadamente US $ 20 por ação, dando -lhe uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 2 bilhões com base em 100,5 milhões de ações em circulação. A empresa mostrou um forte crescimento de receita, com receita total de US $ 244,2 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, representando um aumento de 26,2% em relação ao ano anterior.
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
A estrutura de propriedade da tecnologia Alkami reflete uma mistura de apostas institucionais e privilegiadas, o que tem implicações para a governança corporativa e a direção estratégica. A participação ativa dos principais acionistas, incluindo os empreendimentos gerais do Atlântico e do S3, juntamente com a propriedade significativa do Insider, posiciona a empresa em busca de crescimento e estabilidade potencial no setor bancário digital competitivo.
Declaração de Missão Alkami Technology, Inc. (ALKT)
A partir de 2024, a Alkami Technology, Inc. está comprometida em transformar a maneira como as instituições financeiras atendem a seus clientes por meio de soluções inovadoras de bancos digitais. A empresa pretende capacitar as instituições financeiras (FIS), aprimorando seus recursos bancários digitais, fornecendo experiências perfeitas para consumidores e empresas.
Valores centrais
- Inovação: Alkami se concentra no desenvolvimento de tecnologia de ponta para atender às necessidades em evolução das instituições financeiras.
- Centricidade do cliente: a empresa prioriza as necessidades de seus clientes, buscando aprimorar o envolvimento e a satisfação do cliente.
- Integridade: Alkami opera com transparência e responsabilidade em todas as suas negociações de negócios.
- Colaboração: a empresa promove parcerias com seus clientes para co-criar soluções que impulsionam o sucesso mútuo.
Destaques financeiros
O desempenho financeiro da tecnologia Alkami em 30 de setembro de 2024 reflete sua trajetória de crescimento e compromisso de agregar valor aos seus stakeholders.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 85,9 milhões | US $ 67,7 milhões | 26.9% |
| Receita recorrente anual (ARR) | US $ 342,1 milhões | US $ 275,0 milhões | 24.4% |
| Usuários registrados | 19,5 milhões | 16,9 milhões | 15.4% |
| Receita por usuário registrado (RPU) | $17.54 | $16.28 | 7.7% |
| Perda líquida | (US $ 9,4 milhões) | (US $ 15,5 milhões) | – |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | US $ 101,0 milhões | N / D | N / D |
| Déficit acumulado | (US $ 468,6 milhões) | N / D | N / D |
Iniciativas estratégicas
A Alkami está focada em expandir sua base de clientes e aprimorar os recursos de sua plataforma bancária digital. Isso inclui:
- Aumentar o número de instituições financeiras atendidas, atualmente em 266 em 30 de setembro de 2024.
- Aprimorando as ofertas de produtos por meio de investimentos em andamento de pesquisa e desenvolvimento, totalizando US $ 70,9 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
- Aumentar os esforços de vendas e marketing para impulsionar a aquisição de clientes, com despesas atingindo US $ 45,2 milhões no mesmo período.
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, Alkami realizou manobras financeiras significativas, incluindo:
- Uma oferta secundária de 5 milhões de ações, que fechou em 12 de agosto de 2024, aumentando a liquidez.
- Alterações em suas linhas de crédito para estender as datas de vencimento e aumentar os compromissos de empréstimos, reforçando a flexibilidade financeira.
| Despesas operacionais (Q3 2024) | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Pesquisa e desenvolvimento | $24,133 |
| Vendas e marketing | $14,406 |
| Geral e Administrativo | $22,147 |
| Despesas operacionais totais | $61,045 |
A missão e os objetivos estratégicos da Alkami, juntamente com seu desempenho financeiro robusto, posicionam -o como líder no setor de tecnologia bancária digital, comprometidos em fornecer soluções inovadoras que capacitam as instituições financeiras e aprimoram as experiências dos clientes.
Como funciona a Alkami Technology, Inc. (ALKT)
Modelo de negócios
A Alkami Technology, Inc. opera principalmente em um modelo baseado em assinatura, com foco em soluções bancárias digitais para instituições financeiras (FIS). A receita da empresa é derivada em grande parte do software como um serviço de assinatura de serviço (SaaS), que constituía aproximadamente 95.5% de receita total para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024.
| Fonte de receita | Q3 2024 (US $ milhares) | Q3 2023 (US $ milhares) |
|---|---|---|
| Serviços de assinatura SaaS | 82,054 | 64,758 |
| Serviços de implementação | 1,832 | 2,077 |
| Outros serviços | 2,020 | 868 |
| Receita total | 85,906 | 67,703 |
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, Alkami relatou receitas totais de US $ 85,9 milhões, representando a 26.9% aumentar em comparação com US $ 67,7 milhões No mesmo período de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas subiram para US $ 244,2 milhões de US $ 193,5 milhões, a 26.2% Aumentar ano a ano.
Apesar do crescimento da receita, a empresa sofreu perdas líquidas de US $ 9,4 milhões e US $ 33,2 milhões Nos três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024, respectivamente, em comparação com perdas líquidas de US $ 15,5 milhões e US $ 50,2 milhões pelos mesmos períodos em 2023. Isso reflete o investimento contínuo em vendas, marketing e desenvolvimento de produtos.
Métricas -chave
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita recorrente anual (ARR) | US $ 342,1 milhões | US $ 275,0 milhões |
| Usuários registrados | 19,5 milhões | 16,9 milhões |
| Receita por usuário registrado (RPU) | $17.54 | $16.28 |
Estrutura de custos
O custo de receita de Alkami para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 35,3 milhões, comparado com US $ 31,2 milhões No terceiro trimestre de 2023, refletindo um 13.3% aumentar. Isso resultou em uma margem bruta de 58.9% Para o terceiro trimestre de 2024, de 54.0% No terceiro trimestre de 2023.
| Componente de custo | Q3 2024 (% da receita) | Q3 2023 (% da receita) |
|---|---|---|
| Serviços de hospedagem de terceiros | 5.7% | 7.8% |
| Custos diretos de pagamento de contas e outros serviços | 18.6% | 17.4% |
| Equipes de implementação e suporte ao cliente | 9.4% | 12.6% |
| Equipe de desenvolvimento | 3.5% | 3.4% |
| Amortização | 2.3% | 2.5% |
Estratégia operacional
Alkami se concentrou em expandir sua base de clientes, servindo 266 instituições financeiras Em 30 de setembro de 2024, com ênfase estratégica no aprimoramento de ofertas de produtos e capacidades tecnológicas. A empresa aumentou com sucesso sua base de usuários registrada por 2,6 milhões No ano passado, previsto para impulsionar o crescimento futuro da receita.
Desempenho de ações e posição de mercado
A partir dos dados mais recentes, a Alkami Technology, Inc. tem uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 1,23 bilhão. As ações da empresa viram flutuações, mas permanece focado no crescimento a longo prazo por meio de inovação contínua em soluções bancárias digitais.
Alkami também se envolveu em uma oferta secundária, vendendo 5 milhões de ações Em 12 de agosto de 2024, como parte de seus esforços de arrecadação de capital, embora os recursos fossem vender os acionistas e não a própria empresa.
Liquidez e recursos de capital
Em 30 de setembro de 2024, Alkami relatou US $ 101,0 milhões em caixa e equivalentes em dinheiro, juntamente com títulos comercializáveis. A Companhia continua a avaliar seus requisitos de capital em relação a iniciativas de crescimento e demandas operacionais.
| Posição financeira | Em 30 de setembro de 2024 |
|---|---|
| Caixa e equivalentes de dinheiro | US $ 101,0 milhões |
| Déficit acumulado | $ (468,6 milhões) |
| Total de ativos | US $ 422,2 milhões |
| Passivos totais | US $ 83,7 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 338,5 milhões |
Como Alkami Technology, Inc. (ALKT) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A tecnologia Alkami gera receita principalmente por meio de seus serviços de assinatura de software como serviço (SaaS). Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a quebra das receitas foi a seguinte:
| Fonte de receita | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) | 9m 2024 (em milhares) | 9m 2023 (em milhares) |
|---|---|---|---|---|
| Serviços de assinatura SaaS | $82,054 | $64,758 | $233,437 | $183,446 |
| Serviços de implementação | $1,832 | $2,077 | $5,790 | $6,961 |
| Outros serviços | $2,020 | $868 | $4,966 | $3,055 |
| Receita total | $85,906 | $67,703 | $244,193 | $193,462 |
As receitas totais nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 85,9 milhões, representando um aumento de 26,9% em comparação com US $ 67,7 milhões no mesmo período de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas totais foram de US $ 244,2 milhões, UP UP, UP 26,2% de US $ 193,5 milhões em 2023.
Receita recorrente anual (ARR)
Em 30 de setembro de 2024, o ARR da Alkami custou US $ 342,1 milhões, um aumento de 24,4% em relação a US $ 275,0 milhões no ano anterior. Esse crescimento é atribuído a um aumento nos usuários registrados e à receita por usuário (RPU).
Usuários registrados e receita por usuário
Alkami registrou 19,5 milhões de usuários registrados em 30 de setembro de 2024, ante 16,9 milhões no ano anterior, marcando um aumento de 15,4%. A RPU para o mesmo período foi de US $ 17,54, em comparação com US $ 16,28 em 2023, refletindo um aumento de 7,7% devido à venda cruzada e ao maior envolvimento.
Custo de receita e margem bruta
O custo das receitas para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 35,3 milhões, representando 41,1% da receita total, abaixo dos 46,0% no terceiro trimestre de 2023. O lucro bruto para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 50,6 milhões, levando a uma margem bruta de 58,9%, comparada a 54,0% em o ano anterior.
Despesas operacionais
As despesas operacionais totais da Alkami para o terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 61,0 milhões, que incluem:
| Tipo de despesa | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Pesquisa e desenvolvimento | $24,133 | $21,755 |
| Vendas e marketing | $14,406 | $11,933 |
| Geral e Administrativo | $22,147 | $18,290 |
| Despesas operacionais totais | $61,045 | $52,337 |
As despesas operacionais aumentaram 16,6% para o terceiro trimestre de 2024 em comparação com o terceiro trimestre de 2023, impulsionado principalmente pelo aumento dos custos de pessoal e despesas de consultoria.
Perda líquida
Alkami relatou uma perda líquida de US $ 9,4 milhões para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com uma perda líquida de US $ 15,5 milhões no terceiro trimestre de 2023. O prejuízo líquido pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 33,2 milhões, abaixo dos US $ 50,2 milhões no mesmo período do período de no ano anterior.
Estratégia de mercado e crescimento da base de clientes
Em 30 de setembro de 2024, a Alkami serviu 266 instituições financeiras (FIS) por meio de sua plataforma bancária digital. A empresa pretende aumentar sua base de clientes, aprimorando suas ofertas de produtos e expandindo seus esforços de vendas e marketing.
Projeções futuras de receita
Alkami antecipa o crescimento futuro da receita impulsionado pelo aumento das renovações de clientes e uma base de usuários em expansão. O modelo de preços da empresa permite preços em camadas com base em usuários registrados, promovendo maior crescimento de engajamento e receita.
Alkami Technology, Inc. (ALKT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Alkami Technology, Inc. (ALKT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Alkami Technology, Inc. (ALKT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Alkami Technology, Inc. (ALKT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.