Amerant Bancorp Inc. (AMTB) Bundle
Una breve historia de Amerant Bancorp Inc.
Amerant Bancorp Inc. (NYSE: AMTB) ha sufrido transformaciones significativas en los últimos años, particularmente antes de 2024. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía informó activos totales de $ 10.4 mil millones, reflejando un aumento de $ 634.2 millones en comparación con el trimestre anterior. Este crecimiento se atribuye a un fuerte crecimiento de préstamos orgánicos y depósitos, enfatizando su objetivo estratégico de convertirse en el banco de elección en sus mercados.
Desempeño financiero Overview
En el tercer trimestre de 2024, Amerant informó una pérdida neta atribuible a la compañía de $ 48.2 millones, o $1.43 pérdida por acción diluida, en comparación con un ingreso neto de $ 5.0 millones En el segundo trimestre de 2024. Las métricas financieras clave para el trimestre incluyen:
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | P4 2023 | P3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 10.4 mil millones | $ 9.7 mil millones | $ 9.8 mil millones | $ 9.7 mil millones | $ 9.3 mil millones |
| Depósitos totales | $ 8.11 mil millones | $ 7.82 mil millones | $ 7.64 mil millones | $ 7.73 mil millones | $ 7.57 mil millones |
| Préstamos brutos totales | $ 7.56 mil millones | $ 7.32 mil millones | $ 7.20 mil millones | $ 7.25 mil millones | $ 7.10 mil millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 81.0 millones | $ 79.4 millones | $ 77.9 millones | $ 81.7 millones | $ 78.6 millones |
| Margen de interés neto (NIM) | 3.49% | 3.56% | 3.51% | 3.72% | 3.57% |
Reposicionamiento de la cartera de inversiones
En septiembre de 2024, Amerant ejecutó un reposicionamiento significativo de la cartera de inversiones, que implicó la venta de $ 551 millones en valores con un rendimiento promedio de 3.2%. Esto incluyó la venta de valores previamente designados como mantenido al vencimiento, lo que resultó en una pérdida neta antes de impuestos de $ 68.5 millones.
Estructura de capital y devoluciones de accionistas
Después de una oferta pública el 27 de septiembre de 2024, Amerant crió aproximadamente $ 165 millones, con los ingresos netos de aproximadamente $ 155.8 millones. La ofrenda involucrada 8,684,210 acciones a un precio público de $19.00 por acción. El dividendo en efectivo de la compañía declarado por acción común se ha mantenido consistente en $0.09.
Desafíos y perspectivas recientes
La compañía ha enfrentado desafíos reflejados en sus métricas financieras, particularmente en los ingresos netos (pérdidas) que totalizaron $ (48.2 millones) en el tercer trimestre de 2024. Se informó la relación de eficiencia para el mismo trimestre en 228.7%, indicando un aumento significativo de los períodos anteriores. A pesar de estos desafíos, Amerant continúa enfocándose en sus objetivos estratégicos, enfatizando el crecimiento orgánico y el posicionamiento del mercado.
Relaciones financieras clave
| Relación financiera | P3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | P4 2023 | P3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Retorno de los activos (ROA) | (1.92)% | 0.21% | 0.44% | (0.71)% | 0.92% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | (24.98)% | 2.68% | 5.69% | (9.22)% | 11.93% |
| Relación de eficiencia | 228.74% | 74.21% | 72.03% | 108.30% | 64.10% |
A Who posee Amerant Bancorp Inc. (AMTB)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Amerant Bancorp Inc. (AMTB) tiene una base diversa de accionistas, incluidos inversores institucionales y minoristas. Los principales accionistas incluyen:
| Tipo de accionista | Porcentaje de propiedad | Número de acciones propiedad |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 70.5% | 29,705,000 |
| Propiedad interna | 5.2% | 2,200,000 |
| Inversores minoristas | 24.3% | 10,198,623 |
Principales accionistas institucionales
La siguiente tabla enumera los importantes inversores institucionales en Amerant Bancorp Inc.:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 6,200,000 | 14.7% |
| Blackrock, Inc. | 5,800,000 | 13.8% |
| State Street Corporation | 4,500,000 | 10.5% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 3,300,000 | 7.8% |
| Invesco Ltd. | 2,600,000 | 6.1% |
Propiedad interna
Los expertos clave de Amerant Bancorp Inc. incluyen:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| Jerry Lave | Presidente y CEO | 1,000,000 |
| John A. M. E. C. McGowan | Presidente | 800,000 |
| Gregory F. Bagley | Director financiero | 400,000 |
Rendimiento de acciones reciente
Al 30 de septiembre de 2024, Amerant Bancorp Inc. informó las siguientes métricas de rendimiento de acciones:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones | $19.00 |
| Capitalización de mercado | $ 800 millones |
| Rango de 52 semanas | $15.00 - $25.00 |
| Dividendo por acción | $0.09 |
Financiero Overview
Los datos financieros clave para Amerant Bancorp Inc. al 30 de septiembre de 2024 son los siguientes:
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 10.38 mil millones |
| Préstamos brutos totales | $ 7.56 mil millones |
| Depósitos totales | $ 8.11 mil millones |
| Ingresos netos (pérdidas) | $ (48.16 millones) |
| Ingresos netos netos | $ 9.25 millones |
Desarrollos recientes
En septiembre de 2024, Amerant Bancorp Inc. completó una oferta pública de 8,684,210 acciones a un precio de $ 19.00 por acción, recaudando aproximadamente $ 165 millones en ingresos brutos.
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) Declaración de misión
Overview
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) se esfuerza por ser el banco de elección en sus mercados objetivo, centrándose en proporcionar soluciones bancarias personalizadas a individuos y empresas. Su misión enfatiza un compromiso con el servicio al cliente, la participación de la comunidad y el crecimiento sostenible.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Amerant Bancorp informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Valor (tercer trimestre 2024) | Valor (Q2 2024) | Valor (tercer trimestre 2023) |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 10.4 mil millones | $ 9.7 mil millones | $ 9.3 mil millones |
| Depósitos totales | $ 8.11 mil millones | $ 7.82 mil millones | $ 7.58 mil millones |
| Préstamos totales | $ 7.56 mil millones | $ 7.32 mil millones | $ 7.07 mil millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 81.0 millones | $ 79.4 millones | $ 78.6 millones |
| Margen de interés neto (NIM) | 3.49% | 3.56% | 3.57% |
| Ingresos netos (pérdidas) | $ (48.2) millones | $ 4.96 millones | $ 22.1 millones |
| Ingresos netos netos | $ 9.2 millones | $ 9.3 millones | $ 21.7 millones |
Compromiso comunitario
Amerant Bancorp enfatiza su papel en el desarrollo comunitario a través de diversas iniciativas y asociaciones destinadas a mejorar las oportunidades económicas. Están dedicados a apoyar a las empresas locales y fomentar la educación financiera en las comunidades a las que sirven.
Objetivos estratégicos
- Enfoque centrado en el cliente: Concéntrese en mejorar la experiencia y la satisfacción del cliente.
- Avances tecnológicos: Invierta en soluciones de banca digital para mejorar la prestación de servicios.
- Expansión del mercado: Continúe aumentando la presencia en los mercados existentes mientras explora nuevas oportunidades.
- Gestión de riesgos: Mantenga un marco de gestión de riesgos sólido para salvaguardar los activos.
Desarrollos recientes
Al 30 de septiembre de 2024, Amerant Bancorp completó una oferta pública de 8,684,210 acciones de sus acciones comunes de Clase A a un precio de $ 19.00 por acción. Este movimiento es parte de su estrategia para fortalecer el capital y apoyar las iniciativas de crecimiento futuras.
| Evento | Fecha | Detalles |
|---|---|---|
| Ofrenda pública | 27 de septiembre de 2024 | 8,684,210 acciones a $ 19.00 cada una |
| Declaración de dividendos | 23 de octubre de 2024 | $ 0.09 por acción, pagadero el 29 de noviembre de 2024 |
Posición de mercado
Amerant Bancorp se posiciona como un banco comunitario líder en Florida con un enfoque en servicios bancarios personalizados. El banco opera 26 centros bancarios, con una presencia significativa tanto en el sur de Florida como en Texas.
Conclusión
Amerant Bancorp Inc. continúa enfocándose en su misión de ser el banco de elección, impulsado por un compromiso con el servicio al cliente, la participación comunitaria e iniciativas de crecimiento estratégico destinado a mejorar su desempeño financiero y su presencia en el mercado.
Cómo funciona Amerant Bancorp Inc. (AMTB)
Compañía Overview
Amerant Bancorp Inc. opera como una compañía tenedora bancaria, que ofrece una gama de servicios financieros que incluyen banca comercial y minorista, gestión de patrimonio y servicios de inversión. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 10.4 mil millones, un aumento de $ 9.7 mil millones en el cuarto anterior.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Amerant informó una pérdida neta atribuible a la compañía de $ 48.2 millones, traduciendo a un $1.43 Pérdida por acción diluida. Esto contrasta con un ingreso neto de $ 5.0 millones o $0.15 Ingresos por acción diluida en el trimestre anterior. El ingreso neto central de la compañía fue $ 9.25 millones.
| Métricas financieras | P3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | P4 2023 | P3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 10.4 mil millones | $ 9.7 mil millones | $ 9.8 mil millones | $ 9.7 mil millones | $ 9.3 mil millones |
| Depósitos totales | $ 8.11 mil millones | $ 7.82 mil millones | $ 7.56 mil millones | $ 7.50 mil millones | $ 7.10 mil millones |
| Préstamos totales | $ 7.56 mil millones | $ 7.32 mil millones | $ 7.18 mil millones | $ 7.10 mil millones | $ 6.75 mil millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 81.0 millones | $ 79.4 millones | $ 78.0 millones | $ 81.7 millones | $ 78.6 millones |
| Relación de eficiencia | 228.74% | 74.21% | 72.03% | 108.30% | 64.10% |
Crecimiento de préstamos y depósitos
Amerant Bancorp vio un fuerte crecimiento orgánico en préstamos y depósitos. Los préstamos brutos totales aumentaron por $ 239.1 millones del trimestre anterior, mientras que los depósitos totales aumentaron $ 294.9 millones. Los depósitos centrales también mostraron un crecimiento significativo, aumentando por $ 202.0 millones.
Calidad de activo
La compañía reportó préstamos totales sin rendimiento (NPL) de $ 114.9 millones, que es un aumento de $ 14.0 millones en comparación con el trimestre anterior. La asignación de pérdidas crediticias se informó en $ 79.9 millones, abajo de $ 94.4 millones en el segundo cuarto de 2024.
| Indicadores de calidad de activos | P3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | P4 2023 | P3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Préstamos sin rendimiento | $ 114.9 millones | $ 101.0 millones | $ 70.0 millones | $ 56.0 millones | $ 40.0 millones |
| Subsidio para pérdidas crediticias | $ 79.9 millones | $ 94.4 millones | $ 85.0 millones | $ 78.0 millones | $ 70.0 millones |
| Chargings netos / préstamos totales promedio | 1.90% | 1.13% | 0.69% | 0.85% | 0.82% |
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, la relación de capital total de Amerant se encontraba en 12.66%, con una relación de capital de nivel 1 de 11.31%. La relación de equidad común tangible se informó en 8.48%.
| Relaciones de capital | P3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | P4 2023 | P3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Relación de capital total | 12.66% | 11.88% | 12.49% | 12.12% | 12.70% |
| Relación de capital de nivel 1 | 11.31% | 10.34% | 10.87% | 10.54% | 11.08% |
| Relación de equidad común tangible | 8.48% | 7.30% | 7.28% | 7.34% | 7.44% |
Reposicionamiento de la cartera de inversiones
Durante el tercer trimestre de 2024, Amerant ejecutó un reposicionamiento de cartera de inversiones, lo que resultó en una pérdida antes de impuestos de $ 68.5 millones. Este reposicionamiento incluyó la venta de $ 551 millones en valores.
Rendimiento de stock
El 27 de septiembre de 2024, Amerant completó una oferta pública de 8,684,210 Acciones de sus acciones comunes de Clase A a un precio de $19.00 por acción, recaudando aproximadamente $ 165 millones En los ingresos brutos.
Dividendos
La Junta Directiva declaró un dividendo en efectivo de $0.09 por acción común para el tercer trimestre de 2024, de acuerdo con los trimestres anteriores.
Cómo Amerant Bancorp Inc. (AMTB) gana dinero
Flujos de ingresos
Amerant Bancorp Inc. genera ingresos principalmente a través de dos vías principales: Ingresos de intereses netos y Ingresos sin interés.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se derivan de la diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y los intereses pagados en los depósitos. Para el tercer trimestre de 2024, Amerant reportó un ingreso neto de intereses de $ 81.0 millones, un aumento de $ 79.4 millones En el trimestre anterior, reflejando un entorno de préstamos robusto.
El rendimiento promedio de los préstamos para este período se mantuvo estable en 7.08%. Los préstamos brutos totales alcanzados $ 7.56 mil millones, arriba de $ 7.32 mil millones En el segundo trimestre de 2024. El costo promedio de los depósitos totales aumentó ligeramente a 2.99% de 2.98%.
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 81.0 millones | $ 79.4 millones |
| Rendimiento promedio de préstamos | 7.08% | 7.08% |
| Préstamos brutos totales | $ 7.56 mil millones | $ 7.32 mil millones |
| Costo promedio de los depósitos totales | 2.99% | 2.98% |
Ingresos sin interés
El ingreso sin interés abarca varias tarifas e ingresos de los servicios fuera de los préstamos tradicionales. En el tercer trimestre de 2024, Amerant informó una pérdida sin interés de $ 47.7 millones, principalmente debido a una pérdida neta de $ 68.5 millones de un reposicionamiento de cartera de inversiones. Excluyendo elementos no rutinarios, el ingreso no interesante del núcleo fue $ 20.8 millones, un aumento de $ 19.4 millones En el segundo trimestre de 2024.
Eficiencia operativa
La relación de eficiencia, que mide los gastos generales de un banco como porcentaje de sus ingresos, se encontró en 228.7% para el tercer trimestre 2024, que indica desafíos operativos significativos. Sin embargo, la relación de eficiencia del núcleo, que excluye los elementos que no son de rutina, fue 69.3%.
Portafolio de préstamos y calidad de activos
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales fueron $ 10.4 mil millones, con depósitos totales que ascienden a $ 8.11 mil millones. La relación préstamo a depósito fue 93.23%, reflejando un equilibrio saludable entre préstamos y depósitos.
Los préstamos sin rendimiento (NPL) aumentaron a $ 114.9 millones, representando 1.52% de préstamos brutos totales.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 10.4 mil millones |
| Depósitos totales | $ 8.11 mil millones |
| Relación préstamo a depósito | 93.23% |
| Préstamos sin rendimiento | $ 114.9 millones |
| Porcentaje de NPLS | 1.52% |
Actividades de capital recientes
En septiembre de 2024, Amerant completó una oferta pública de 8,684,210 acciones en $19.00 por acción, elevando los ingresos brutos de aproximadamente $ 165 millones. Los ingresos netos están destinados a fines corporativos generales y una optimización potencial del balance general.
Conclusión sobre el desempeño financiero
Amerant Bancorp Inc. está navegando por un paisaje financiero complejo, equilibrando el crecimiento de los préstamos y los depósitos en el contexto de pérdidas recientes sin interés. La compañía continúa buscando iniciativas estratégicas destinadas a mejorar su posición de mercado y eficiencia operativa.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Amerant Bancorp Inc. (AMTB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Amerant Bancorp Inc. (AMTB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Amerant Bancorp Inc. (AMTB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.