Amerant Bancorp Inc. (AMTB) Bundle
Uma breve história da Amerant Bancorp Inc.
A Amerant Bancorp Inc. (NYSE: AMTB) passou por transformações significativas nos últimos anos, principalmente até 2024. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou ativos totais de ativos de US $ 10,4 bilhões, refletindo um aumento de US $ 634,2 milhões comparado ao trimestre anterior. Esse crescimento é atribuído a um forte crescimento de empréstimos orgânicos e deposita, enfatizando seu objetivo estratégico de se tornar o Banco de Escolha em seus mercados.
Desempenho financeiro Overview
No terceiro trimestre de 2024, Amerant relatou uma perda líquida atribuível à empresa US $ 48,2 milhões, ou $1.43 perda por ação diluída, em comparação com um lucro líquido de US $ 5,0 milhões No segundo trimestre de 2024. As principais métricas financeiras do trimestre incluem:
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 10,4 bilhões | US $ 9,7 bilhões | US $ 9,8 bilhões | US $ 9,7 bilhões | US $ 9,3 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 8,11 bilhões | US $ 7,82 bilhões | US $ 7,64 bilhões | US $ 7,73 bilhões | US $ 7,57 bilhões |
| Empréstimos brutos totais | US $ 7,56 bilhões | US $ 7,32 bilhões | US $ 7,20 bilhões | US $ 7,25 bilhões | US $ 7,10 bilhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 81,0 milhões | US $ 79,4 milhões | US $ 77,9 milhões | US $ 81,7 milhões | US $ 78,6 milhões |
| Margem de juros líquidos (NIM) | 3.49% | 3.56% | 3.51% | 3.72% | 3.57% |
Reposicionamento do portfólio de investimentos
Em setembro de 2024, Ameant executou um reposicionamento significativo de portfólio de investimentos, que envolveu a venda de US $ 551 milhões em títulos com um rendimento médio de 3.2%. Isso incluiu a venda de valores mobiliários anteriormente designados como mantidos na maturidade, resultando em uma perda líquida antes de impostos de US $ 68,5 milhões.
Estrutura de capital e retornos dos acionistas
Após uma oferta pública em 27 de setembro de 2024, Amerant levantou aproximadamente US $ 165 milhões, com recursos líquidos de cerca de US $ 155,8 milhões. A oferta envolvida 8.684.210 ações a um preço público de $19.00 por ação. O dividendo em dinheiro da empresa declarado por ação ordinária permaneceu consistente em $0.09.
Desafios e perspectivas recentes
A empresa enfrentou desafios refletidos em suas métricas financeiras, particularmente na receita líquida (perda) que totalizou $ (48,2 milhões) No terceiro trimestre de 2024. O índice de eficiência para o mesmo trimestre foi relatado em 228.7%, indicando um aumento significativo em relação aos períodos anteriores. Apesar desses desafios, Amerant continua a se concentrar em seus objetivos estratégicos, enfatizando o crescimento orgânico e o posicionamento do mercado.
Principais índices financeiros
| Índice financeiro | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Retorno sobre ativos (ROA) | (1.92)% | 0.21% | 0.44% | (0.71)% | 0.92% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | (24.98)% | 2.68% | 5.69% | (9.22)% | 11.93% |
| Índice de eficiência | 228.74% | 74.21% | 72.03% | 108.30% | 64.10% |
A Who é dono da Amerant Bancorp Inc. (AMTB)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Amerant Bancorp Inc. (AMTB) possui uma base diversificada de acionistas, incluindo investidores institucionais e de varejo. Os principais acionistas incluem:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 70.5% | 29,705,000 |
| Propriedade interna | 5.2% | 2,200,000 |
| Investidores de varejo | 24.3% | 10,198,623 |
Principais acionistas institucionais
A tabela a seguir lista os investidores institucionais significativos em Amerant Bancorp Inc.:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 6,200,000 | 14.7% |
| BlackRock, Inc. | 5,800,000 | 13.8% |
| State Street Corporation | 4,500,000 | 10.5% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 3,300,000 | 7.8% |
| Invesco Ltd. | 2,600,000 | 6.1% |
Propriedade interna
Os principais insiders da Amerant Bancorp Inc. incluem:
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| Jerry Plush | Presidente e CEO | 1,000,000 |
| John A. M. E. C. McGowan | Presidente | 800,000 |
| Gregory F. Bagley | Diretor financeiro | 400,000 |
Desempenho recente de ações
Em 30 de setembro de 2024, a Amerant Bancorp Inc. relatou as seguintes métricas de desempenho das ações:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço das ações | $19.00 |
| Capitalização de mercado | US $ 800 milhões |
| Faixa de 52 semanas | $15.00 - $25.00 |
| Dividendo por ação | $0.09 |
Financeiro Overview
Os principais dados financeiros da Amerant Bancorp Inc. em 30 de setembro de 2024 são os seguintes:
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 10,38 bilhões |
| Empréstimos brutos totais | US $ 7,56 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 8,11 bilhões |
| Receita líquida (perda) | $ (48,16 milhões) |
| Lucro líquido central | US $ 9,25 milhões |
Desenvolvimentos recentes
Em setembro de 2024, a Amerant Bancorp Inc. concluiu uma oferta pública de 8.684.210 ações a um preço de US $ 19,00 por ação, arrecadando aproximadamente US $ 165 milhões em receitas brutas.
Declaração de missão Amerant Bancorp Inc. (AMTB)
Overview
A Amerant Bancorp Inc. (AMTB) se esforça para ser o Banco de Escolha em seus mercados -alvo, com foco em fornecer soluções bancárias personalizadas para indivíduos e empresas. Sua missão enfatiza o compromisso com o atendimento ao cliente, o envolvimento da comunidade e o crescimento sustentável.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a Amerant Bancorp informou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor (Q3 2024) | Valor (Q2 2024) | Valor (Q3 2023) |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 10,4 bilhões | US $ 9,7 bilhões | US $ 9,3 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 8,11 bilhões | US $ 7,82 bilhões | US $ 7,58 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 7,56 bilhões | US $ 7,32 bilhões | US $ 7,07 bilhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 81,0 milhões | US $ 79,4 milhões | US $ 78,6 milhões |
| Margem de juros líquidos (NIM) | 3.49% | 3.56% | 3.57% |
| Receita líquida (perda) | $ (48,2) milhões | US $ 4,96 milhões | US $ 22,1 milhões |
| Lucro líquido central | US $ 9,2 milhões | US $ 9,3 milhões | US $ 21,7 milhões |
Engajamento da comunidade
Ameant Bancorp enfatiza seu papel no desenvolvimento da comunidade por meio de várias iniciativas e parcerias destinadas a melhorar as oportunidades econômicas. Eles se dedicam a apoiar as empresas locais e promover a alfabetização financeira nas comunidades que servem.
Objetivos estratégicos
- Abordagem centrada no cliente: Concentre -se em aprimorar a experiência e a satisfação do cliente.
- Avanços tecnológicos: Invista em soluções bancárias digitais para melhorar a prestação de serviços.
- Expansão de mercado: Continue a cultivar presença nos mercados existentes enquanto explora novas oportunidades.
- Gerenciamento de riscos: Mantenha uma estrutura robusta de gerenciamento de riscos para proteger os ativos.
Desenvolvimentos recentes
Em 30 de setembro de 2024, a Amerant Bancorp concluiu uma oferta pública de 8.684.210 ações de suas ações ordinárias de classe A a um preço de US $ 19,00 por ação. Esse movimento faz parte de sua estratégia para fortalecer o capital e apoiar iniciativas de crescimento futuro.
| Evento | Data | Detalhes |
|---|---|---|
| Oferta pública | 27 de setembro de 2024 | 8.684.210 ações em US $ 19,00 cada |
| Declaração de dividendos | 23 de outubro de 2024 | US $ 0,09 por ação, pagável em 29 de novembro de 2024 |
Posição de mercado
A Amerant Bancorp está posicionado como um banco comunitário líder na Flórida, com foco em serviços bancários personalizados. O Banco opera 26 centros bancários, com uma presença significativa no sul da Flórida e no Texas.
Conclusão
A Amerant Bancorp Inc. continua a se concentrar em sua missão de ser o Banco de Escolha, impulsionado por um compromisso com o atendimento ao cliente, o envolvimento da comunidade e as iniciativas de crescimento estratégico que visam melhorar seu desempenho financeiro e presença no mercado.
Como funciona a Amerant Bancorp Inc. (AMTB)
Empresa Overview
A Ameant Bancorp Inc. opera como uma holding bancária, oferecendo uma variedade de serviços financeiros, incluindo serviços bancários comerciais e de varejo, gerenciamento de patrimônio e serviços de investimento. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou ativos totais de US $ 10,4 bilhões, um aumento de US $ 9,7 bilhões no trimestre anterior.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, Amerant relatou uma perda líquida atribuível à empresa US $ 48,2 milhões, traduzindo para um $1.43 Perda por participação diluída. Isso contrasta com um lucro líquido de US $ 5,0 milhões ou $0.15 Renda por participação diluída no trimestre anterior. O receita líquido principal da empresa foi US $ 9,25 milhões.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 10,4 bilhões | US $ 9,7 bilhões | US $ 9,8 bilhões | US $ 9,7 bilhões | US $ 9,3 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 8,11 bilhões | US $ 7,82 bilhões | US $ 7,56 bilhões | US $ 7,50 bilhões | US $ 7,10 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 7,56 bilhões | US $ 7,32 bilhões | US $ 7,18 bilhões | US $ 7,10 bilhões | US $ 6,75 bilhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 81,0 milhões | US $ 79,4 milhões | US $ 78,0 milhões | US $ 81,7 milhões | US $ 78,6 milhões |
| Índice de eficiência | 228.74% | 74.21% | 72.03% | 108.30% | 64.10% |
Crescimento de empréstimo e depósito
Amerant Bancorp viu um forte crescimento orgânico em empréstimos e depósitos. Empréstimos brutos totais aumentados em US $ 239,1 milhões do trimestre anterior, enquanto os depósitos totais aumentaram US $ 294,9 milhões. Depósitos principais também mostraram crescimento significativo, aumentando por US $ 202,0 milhões.
Qualidade de ativo
A empresa relatou empréstimos totais de não-desempenho (NPL) de US $ 114,9 milhões, que é um aumento de US $ 14,0 milhões comparado ao trimestre anterior. O subsídio para perdas de crédito foi relatado em US $ 79,9 milhões, de baixo de US $ 94,4 milhões no segundo trimestre de 2024.
| Indicadores de qualidade de ativos | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Empréstimos não-desempenho | US $ 114,9 milhões | US $ 101,0 milhões | US $ 70,0 milhões | US $ 56,0 milhões | US $ 40,0 milhões |
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 79,9 milhões | US $ 94,4 milhões | US $ 85,0 milhões | US $ 78,0 milhões | US $ 70,0 milhões |
| Comprocupação líquida / empréstimos totais médios | 1.90% | 1.13% | 0.69% | 0.85% | 0.82% |
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, a taxa de capital total de Amerant ficou em 12.66%, com uma taxa de capital de nível 1 de 11.31%. A taxa de patrimônio comum tangível foi relatada em 8.48%.
| Índices de capital | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Índice de capital total | 12.66% | 11.88% | 12.49% | 12.12% | 12.70% |
| Índice de capital de camada 1 | 11.31% | 10.34% | 10.87% | 10.54% | 11.08% |
| Razão de patrimônio comum tangível | 8.48% | 7.30% | 7.28% | 7.34% | 7.44% |
Reposicionamento do portfólio de investimentos
Durante o terceiro trimestre de 2024, Amerant executou um reposicionamento de portfólio de investimentos, resultando em uma perda antes de impostos de US $ 68,5 milhões. Este reposicionamento incluiu a venda de US $ 551 milhões em valores mobiliários.
Desempenho de ações
Em 27 de setembro de 2024, Amerant concluiu uma oferta pública de 8,684,210 ações de suas ações ordinárias de classe A a um preço de $19.00 por ação, levantando aproximadamente US $ 165 milhões em receitas brutas.
Dividendos
O Conselho de Administração declarou um dividendo em dinheiro de $0.09 por ação ordinária no terceiro trimestre de 2024, consistente com os trimestres anteriores.
Como Amerant Bancorp Inc. (AMTB) ganha dinheiro
Fluxos de receita
Amerant Bancorp Inc. gera receita principalmente através de duas avenidas principais: Receita de juros líquidos e Receita não de juros.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é derivada da diferença entre os juros obtidos em empréstimos e juros pagos sobre depósitos. Para o terceiro trimestre de 2024, Amerant relatou uma receita de juros líquidos de US $ 81,0 milhões, um aumento de US $ 79,4 milhões No trimestre anterior, refletindo um ambiente de empréstimo robusto.
O rendimento médio de empréstimos para esse período permaneceu estável em 7.08%. Empréstimos brutos totais atingidos US $ 7,56 bilhões, de cima de US $ 7,32 bilhões no segundo trimestre de 2024. O custo médio dos depósitos totais aumentou ligeiramente para 2.99% de 2.98%.
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 81,0 milhões | US $ 79,4 milhões |
| Rendimento médio em empréstimos | 7.08% | 7.08% |
| Empréstimos brutos totais | US $ 7,56 bilhões | US $ 7,32 bilhões |
| Custo médio do total de depósitos | 2.99% | 2.98% |
Receita não de juros
A renda não -jurista abrange várias taxas e receita de serviços fora dos empréstimos tradicionais. No terceiro terceiro US $ 47,7 milhões, principalmente devido a uma perda líquida de US $ 68,5 milhões de um reposicionamento de portfólio de investimentos. Excluindo itens não rotineiros, a receita central não entre grande parte foi US $ 20,8 milhões, um aumento de US $ 19,4 milhões No segundo trimestre de 2024.
Eficiência operacional
O índice de eficiência, que mede a sobrecarga de um banco como uma porcentagem de sua receita, ficou em 228.7% Para o terceiro trimestre de 2024, indicando desafios operacionais significativos. No entanto, o índice de eficiência central, que exclui itens não rotineiros, foi 69.3%.
Portfólio de empréstimos e qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais eram US $ 10,4 bilhões, com depósitos totais no valor de US $ 8,11 bilhões. A relação empréstimo para depositar foi 93.23%, refletindo um equilíbrio saudável entre empréstimos e depósitos.
Empréstimos não-desempenho (NPLs) aumentaram para US $ 114,9 milhões, representando 1.52% de empréstimos brutos totais.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 10,4 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 8,11 bilhões |
| Relação empréstimo-depositar | 93.23% |
| Empréstimos não-desempenho | US $ 114,9 milhões |
| Porcentagem de NPLs | 1.52% |
Atividades de capital recentes
Em setembro de 2024, Amerant concluiu uma oferta pública de 8.684.210 ações no $19.00 por ação, levantando recursos brutos de aproximadamente US $ 165 milhões. Os recursos líquidos são destinados a fins corporativos gerais e potencial otimização do balanço patrimonial.
Conclusão sobre desempenho financeiro
A Amerant Bancorp Inc. está navegando em um cenário financeiro complexo, equilibrando o crescimento de empréstimos e depósitos no pano de fundo de recentes perdas não -interessantes. A empresa continua a buscar iniciativas estratégicas que visam melhorar sua posição de mercado e eficiência operacional.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Amerant Bancorp Inc. (AMTB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Amerant Bancorp Inc. (AMTB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Amerant Bancorp Inc. (AMTB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.