Amerant Bancorp Inc. (AMTB) Bundle
تاريخ موجز لشركة أميرانت بانكورب
شهدت شركة أميرانت بانكورب (NYSE: AMTB) تحولات كبيرة في السنوات الأخيرة، لا سيما حتى عام 2024. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول قدرها 10.4 مليار دولار، مما يعكس زيادة 634.2 مليون دولار مقارنة بالربع السابق. ويعزى هذا النمو إلى النمو القوي للقروض والودائع، مما يؤكد هدفه الاستراتيجي المتمثل في أن يصبح البنك المفضل في أسواقه.
الأداء المالي Overview
وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة أميرانت عن صافي خسارة منسوبة إلى شركة 48.2 مليون دولار، أو $1.43 خسارة السهم المخفف مقارنة بصافي دخل 5.0 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024. وتشمل المقاييس المالية الرئيسية لهذا الربع ما يلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الأول 2024 | الربع الرابع 2023 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 10.4 مليار دولار | 9.7 مليار دولار | 9.8 مليار دولار | 9.7 مليار دولار | 9.3 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 8.11 مليار دولار | 7.82 مليار دولار | 7.64 مليار دولار | 7.73 مليار دولار | 7.57 مليار دولار |
| إجمالي إجمالي القروض | 7.56 مليار دولار | 7.32 مليار دولار | 7.20 مليار دولار | 7.25 مليار دولار | 7.10 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 81.0 مليون دولار | 79.4 مليون دولار | 77.9 مليون دولار | 81.7 مليون دولار | 78.6 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة (NIM) | 3.49% | 3.56% | 3.51% | 3.72% | 3.57% |
إعادة تنظيم المحفظة الاستثمارية
في سبتمبر 2024، نفذت شركة أميرانت عملية إعادة تنظيم كبيرة لمحفظتها الاستثمارية، والتي تضمنت بيع 551 مليون دولار في الأوراق المالية ذات العائد المتوسط 3.2%. وشمل ذلك بيع الأوراق المالية التي تم تحديدها مسبقًا على أنها محتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق، مما أدى إلى خسارة صافية قبل الضريبة قدرها 68.5 مليون دولار.
هيكل رأس المال وعوائد المساهمين
بعد طرح عام في 27 سبتمبر 2024، قامت شركة أميرانت بجمع ما يقرب من 165 مليون دولار، مع صافي عائدات حوالي 155.8 مليون دولار. العرض المعنية 8,684,210 سهم بالسعر العام $19.00 لكل سهم. ظلت الأرباح النقدية للشركة المعلنة لكل سهم عادي ثابتة عند $0.09.
التحديات الأخيرة والتوقعات
واجهت الشركة تحديات انعكست في مقاييسها المالية، لا سيما في صافي (الخسارة) الدخل الذي بلغ إجماليه $(48.2 مليون) في الربع الثالث من عام 2024. وتم الإبلاغ عن نسبة الكفاءة للربع نفسه عند 228.7%مما يشير إلى زيادة كبيرة عن الفترات السابقة. وعلى الرغم من هذه التحديات، تواصل شركة أميرانت التركيز على أهدافها الإستراتيجية، مع التركيز على النمو العضوي ووضعها في السوق.
النسب المالية الرئيسية
| النسبة المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الأول 2024 | الربع الرابع 2023 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| العائد على الأصول (ROA) | (1.92)% | 0.21% | 0.44% | (0.71)% | 0.92% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | (24.98)% | 2.68% | 5.69% | (9.22)% | 11.93% |
| نسبة الكفاءة | 228.74% | 74.21% | 72.03% | 108.30% | 64.10% |
من يملك شركة أميرانت بانكورب (AMTB)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تمتلك شركة Amerant Bancorp Inc. (AMTB) قاعدة متنوعة من المساهمين، بما في ذلك المستثمرين من المؤسسات والأفراد. المساهمين الرئيسيين هم:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 70.5% | 29,705,000 |
| ملكية المطلعين | 5.2% | 2,200,000 |
| مستثمرو التجزئة | 24.3% | 10,198,623 |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يسرد الجدول التالي أهم المستثمرين المؤسسيين في شركة Amerant Bancorp Inc.:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 6,200,000 | 14.7% |
| شركة بلاك روك | 5,800,000 | 13.8% |
| شركة ستيت ستريت | 4,500,000 | 10.5% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 3,300,000 | 7.8% |
| إنفيسكو المحدودة. | 2,600,000 | 6.1% |
ملكية المطلعين
من بين المطلعين الرئيسيين على شركة Amerant Bancorp Inc.:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جيري بلش | رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي | 1,000,000 |
| جون إيه إم إي سي ماكجوان | رئيس | 800,000 |
| جريجوري إف باجلي | المدير المالي | 400,000 |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Amerant Bancorp Inc. عن مقاييس أداء السهم التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم | $19.00 |
| القيمة السوقية | 800 مليون دولار |
| نطاق 52 أسبوعًا | $15.00 - $25.00 |
| توزيعات الأرباح لكل سهم | $0.09 |
مالي Overview
البيانات المالية الرئيسية لشركة Amerant Bancorp Inc. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 هي كما يلي:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 10.38 مليار دولار |
| إجمالي إجمالي القروض | 7.56 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 8.11 مليار دولار |
| صافي (الخسارة) الدخل | $(48.16 مليون) |
| صافي الدخل الأساسي | 9.25 مليون دولار |
التطورات الأخيرة
في سبتمبر 2024، أكملت شركة Amerant Bancorp Inc. طرحًا عامًا لـ 8,684,210 سهمًا بسعر 19.00 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما أدى إلى جمع ما يقرب من 165 مليون دولار أمريكي من إجمالي العائدات.
بيان مهمة شركة أميرانت بانكورب (AMTB).
Overview
تسعى شركة Amerant Bancorp Inc. (AMTB) جاهدة لأن تكون البنك المفضل في أسواقها المستهدفة، مع التركيز على تقديم حلول مصرفية مخصصة للأفراد والشركات. وتؤكد مهمتهم على الالتزام بخدمة العملاء، والمشاركة المجتمعية، والنمو المستدام.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت أميرانت بانكورب عن المقاييس المالية التالية:
| متري | القيمة (الربع الثالث 2024) | القيمة (الربع الثاني 2024) | القيمة (الربع الثالث 2023) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 10.4 مليار دولار | 9.7 مليار دولار | 9.3 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 8.11 مليار دولار | 7.82 مليار دولار | 7.58 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 7.56 مليار دولار | 7.32 مليار دولار | 7.07 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 81.0 مليون دولار | 79.4 مليون دولار | 78.6 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة (NIM) | 3.49% | 3.56% | 3.57% |
| صافي (الخسارة) الدخل | (48.2) مليون دولار | 4.96 مليون دولار | 22.1 مليون دولار |
| صافي الدخل الأساسي | 9.2 مليون دولار | 9.3 مليون دولار | 21.7 مليون دولار |
المشاركة المجتمعية
تؤكد أميرانت بانكورب على دورها في تنمية المجتمع من خلال المبادرات والشراكات المختلفة التي تهدف إلى تعزيز الفرص الاقتصادية. إنهم مكرسون لدعم الشركات المحلية وتعزيز الثقافة المالية في المجتمعات التي يخدمونها.
الأهداف الاستراتيجية
- النهج الذي يركز على العملاء: التركيز على تعزيز تجربة العملاء ورضاهم.
- التطورات التكنولوجية: الاستثمار في الحلول المصرفية الرقمية لتحسين تقديم الخدمات.
- توسع السوق: الاستمرار في تعزيز تواجدك في الأسواق الحالية مع استكشاف فرص جديدة.
- إدارة المخاطر: الحفاظ على إطار قوي لإدارة المخاطر لحماية الأصول.
التطورات الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أكملت شركة Amerant Bancorp طرحًا عامًا لـ 8,684,210 سهمًا من أسهمها العادية من الفئة "أ" بسعر 19.00 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد. تعد هذه الخطوة جزءًا من استراتيجيتهم لتعزيز رأس المال ودعم مبادرات النمو المستقبلية.
| حدث | تاريخ | تفاصيل |
|---|---|---|
| الطرح العام | 27 سبتمبر 2024 | 8,684,210 سهم بسعر 19.00 دولارًا للسهم الواحد |
| إعلان الأرباح | 23 أكتوبر 2024 | 0.09 دولار أمريكي للسهم الواحد، مستحق الدفع في 29 نوفمبر 2024 |
موقف السوق
يتم وضع Amerant Bancorp باعتباره بنكًا مجتمعيًا رائدًا في فلوريدا مع التركيز على الخدمات المصرفية الشخصية. يدير البنك 26 مركزًا مصرفيًا، مع وجود كبير في كل من جنوب فلوريدا وتكساس.
خاتمة
تواصل شركة Amerant Bancorp Inc. التركيز على مهمتها المتمثلة في كونها البنك المفضل، مدفوعة بالالتزام بخدمة العملاء والمشاركة المجتمعية ومبادرات النمو الاستراتيجي التي تهدف إلى تعزيز أدائها المالي وحضورها في السوق.
كيف تعمل شركة أميرانت بانكورب (AMTB).
شركة Overview
تعمل شركة Amerant Bancorp Inc. كشركة قابضة مصرفية، وتقدم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة وإدارة الثروات والخدمات الاستثمارية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول قدرها 10.4 مليار دولار، زيادة من 9.7 مليار دولار في الربع السابق.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، سجلت شركة أميرانت خسارة صافية تعزى إلى شركة 48.2 مليون دولار، ترجم إلى أ $1.43 الخسارة لكل سهم مخفف. وهذا يتناقض مع صافي الدخل 5.0 مليون دولار أو $0.15 الدخل لكل سهم مخفف في الربع السابق. وكان صافي الدخل الأساسي للشركة 9.25 مليون دولار.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الأول 2024 | الربع الرابع 2023 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 10.4 مليار دولار | 9.7 مليار دولار | 9.8 مليار دولار | 9.7 مليار دولار | 9.3 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 8.11 مليار دولار | 7.82 مليار دولار | 7.56 مليار دولار | 7.50 مليار دولار | 7.10 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 7.56 مليار دولار | 7.32 مليار دولار | 7.18 مليار دولار | 7.10 مليار دولار | 6.75 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 81.0 مليون دولار | 79.4 مليون دولار | 78.0 مليون دولار | 81.7 مليون دولار | 78.6 مليون دولار |
| نسبة الكفاءة | 228.74% | 74.21% | 72.03% | 108.30% | 64.10% |
نمو القروض والودائع
شهدت شركة أميرانت بانكورب نموًا عضويًا قويًا في كل من القروض والودائع. ارتفع إجمالي إجمالي القروض بنسبة 239.1 مليون دولار مقارنة بالربع السابق، في حين ارتفع إجمالي الودائع بنسبة 294.9 مليون دولار. وأظهرت الودائع الأساسية أيضًا نموًا كبيرًا، حيث ارتفعت بنسبة 202.0 مليون دولار.
جودة الأصول
أعلنت الشركة عن إجمالي القروض المتعثرة (NPL) البالغة 114.9 مليون دولار، وهو زيادة 14.0 مليون دولار مقارنة بالربع السابق. تم الإبلاغ عن مخصص خسائر الائتمان بمبلغ 79.9 مليون دولار، أسفل من 94.4 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024.
| مؤشرات جودة الأصول | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الأول 2024 | الربع الرابع 2023 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| القروض المتعثرة | 114.9 مليون دولار | 101.0 مليون دولار | 70.0 مليون دولار | 56.0 مليون دولار | 40.0 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 79.9 مليون دولار | 94.4 مليون دولار | 85.0 مليون دولار | 78.0 مليون دولار | 70.0 مليون دولار |
| صافي الرسوم المخصومة / متوسط إجمالي القروض | 1.90% | 1.13% | 0.69% | 0.85% | 0.82% |
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة إجمالي رأس المال لشركة أميرانت 12.66%، مع نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 11.31%. تم الإبلاغ عن نسبة الأسهم العادية الملموسة عند 8.48%.
| نسب رأس المال | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الأول 2024 | الربع الرابع 2023 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| نسبة إجمالي رأس المال | 12.66% | 11.88% | 12.49% | 12.12% | 12.70% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 11.31% | 10.34% | 10.87% | 10.54% | 11.08% |
| نسبة الأسهم العادية الملموسة | 8.48% | 7.30% | 7.28% | 7.34% | 7.44% |
إعادة تنظيم المحفظة الاستثمارية
خلال الربع الثالث من عام 2024، نفذت شركة أميرانت عملية إعادة تموضع لمحفظتها الاستثمارية، مما أدى إلى خسارة ما قبل الضريبة بقيمة 68.5 مليون دولار. تضمنت عملية إعادة التموضع هذه بيع 551 مليون دولار في الأوراق المالية.
أداء المخزون
في 27 سبتمبر 2024، أكملت شركة أميرانت طرحًا عامًا لـ 8,684,210 أسهم من الفئة (أ) من الأسهم العادية بسعر $19.00 للسهم الواحد، مما يرفع حوالي 165 مليون دولار في إجمالي العائدات.
توزيعات الأرباح
وقد أعلن مجلس الإدارة عن توزيع أرباح نقدية على المساهمين $0.09 للسهم العادي للربع الثالث من عام 2024، بما يتوافق مع الأرباع السابقة.
كيف تجني شركة Amerant Bancorp Inc. (AMTB) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Amerant Bancorp Inc. إيراداتها بشكل أساسي من خلال طريقتين رئيسيتين: صافي دخل الفوائد و الدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة أميرانت عن صافي دخل الفوائد قدره 81.0 مليون دولار، زيادة من 79.4 مليون دولار في الربع السابق، مما يعكس بيئة الإقراض القوية.
وظل متوسط العائد على القروض لهذه الفترة مستقرا عند 7.08%. إجمالي إجمالي القروض التي تم الوصول إليها 7.56 مليار دولار، من 7.32 مليار دولار في الربع الثاني من عام 2024. وارتفع متوسط تكلفة إجمالي الودائع بشكل طفيف إلى 2.99% من 2.98%.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 81.0 مليون دولار | 79.4 مليون دولار |
| متوسط العائد على القروض | 7.08% | 7.08% |
| إجمالي إجمالي القروض | 7.56 مليار دولار | 7.32 مليار دولار |
| متوسط تكلفة إجمالي الودائع | 2.99% | 2.98% |
الدخل من غير الفوائد
يشمل الدخل من غير الفوائد الرسوم والإيرادات المختلفة من الخدمات خارج نطاق الإقراض التقليدي. في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة أميرانت عن خسارة غير متعلقة بالفائدة قدرها 47.7 مليون دولار، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى خسارة صافية قدرها 68.5 مليون دولار من إعادة تموضع المحفظة الاستثمارية. وباستثناء البنود غير الروتينية، كان الدخل الأساسي من غير الفوائد 20.8 مليون دولار، زيادة من 19.4 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024.
الكفاءة التشغيلية
وبلغت نسبة الكفاءة، التي تقيس النفقات العامة للبنك كنسبة مئوية من إيراداته، 228.7% للربع الثالث من عام 2024، مما يشير إلى تحديات تشغيلية كبيرة. ومع ذلك، فإن نسبة الكفاءة الأساسية، التي تستثني العناصر غير الروتينية، كانت كذلك 69.3%.
محفظة القروض وجودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول 10.4 مليار دولار، حيث بلغ إجمالي الودائع 8.11 مليار دولار. وكانت نسبة القروض إلى الودائع 93.23%مما يعكس التوازن السليم بين القروض والودائع.
وارتفعت القروض المتعثرة إلى 114.9 مليون دولار، يمثل 1.52% من إجمالي القروض.
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 10.4 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 8.11 مليار دولار |
| نسبة القروض إلى الودائع | 93.23% |
| القروض المتعثرة | 114.9 مليون دولار |
| نسبة القروض المتعثرة | 1.52% |
الأنشطة الرأسمالية الأخيرة
في سبتمبر 2024، أكملت شركة أميرانت طرحًا عامًا لـ 8,684,210 سهم في $19.00 للسهم الواحد، مما يرفع إجمالي العائدات تقريبًا 165 مليون دولار. يتم تخصيص صافي العائدات للأغراض العامة للشركة وتحسين الميزانية العمومية المحتمل.
الاستنتاج بشأن الأداء المالي
تتنقل شركة Amerant Bancorp Inc. في مشهد مالي معقد، حيث تعمل على موازنة النمو في القروض والودائع على خلفية الخسائر الأخيرة غير المتعلقة بالفائدة. وتواصل الشركة متابعة المبادرات الإستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز مكانتها في السوق وكفاءتها التشغيلية.
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Amerant Bancorp Inc. (AMTB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Amerant Bancorp Inc. (AMTB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Amerant Bancorp Inc. (AMTB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.