Amerant Bancorp Inc. (AMTB) Bundle
Une brève histoire d'Amers Bancorp Inc.
Amerant Bancorp Inc. (NYSE: AMTB) a subi des transformations importantes ces dernières années, en particulier jusqu'à 2024. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 10,4 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 634,2 millions de dollars par rapport au trimestre précédent. Cette croissance est attribuée à une forte croissance des prêts organiques et aux dépôts, mettant l'accent sur son objectif stratégique de devenir la banque de choix sur ses marchés.
Performance financière Overview
Au troisième trimestre de 2024, Amerant a signalé une perte nette attribuable à la société de 48,2 millions de dollars, ou $1.43 Perte par part diluée, par rapport à un revenu net de 5,0 millions de dollars Au deuxième trimestre de 2024. Les principales métriques financières du trimestre comprennent:
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 | T1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Actif total | 10,4 milliards de dollars | 9,7 milliards de dollars | 9,8 milliards de dollars | 9,7 milliards de dollars | 9,3 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 8,11 milliards de dollars | 7,82 milliards de dollars | 7,64 milliards de dollars | 7,73 milliards de dollars | 7,57 milliards de dollars |
| Prêts bruts totaux | 7,56 milliards de dollars | 7,32 milliards de dollars | 7,20 milliards de dollars | 7,25 milliards de dollars | 7,10 milliards de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 81,0 millions de dollars | 79,4 millions de dollars | 77,9 millions de dollars | 81,7 millions de dollars | 78,6 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net (NIM) | 3.49% | 3.56% | 3.51% | 3.72% | 3.57% |
Repositionnement du portefeuille d'investissement
En septembre 2024, Amerant a exécuté un repositionnement important du portefeuille d'investissement, qui impliquait la vente de 551 millions de dollars en titres avec un rendement moyen de 3.2%. Cela comprenait la vente de titres précédemment désignés à l'échéance, entraînant une perte nette avant impôt de 68,5 millions de dollars.
Structure du capital et rendements des actionnaires
Après une offre publique le 27 septembre 2024, Amerant a augmenté approximativement 165 millions de dollars, avec le produit net d'environ 155,8 millions de dollars. L'offrande impliquée 8 684 210 actions à un prix public de $19.00 par action. Le dividende en espèces de la société déclaré par action ordinaire est resté cohérent à $0.09.
Défis et perspectives récents
La société a été confrontée à des défis reflétés dans ses mesures financières, en particulier dans le revenu net (perte) qui a totalisé $ (48,2 millions) au troisième trimestre 2024. Le ratio d'efficacité du même trime 228.7%, indiquant une augmentation significative des périodes antérieures. Malgré ces défis, Amerant continue de se concentrer sur ses objectifs stratégiques, en mettant l'accent sur la croissance organique et le positionnement du marché.
Ratios financiers clés
| Ratio financier | Q3 2024 | Q2 2024 | T1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Retour sur les actifs (ROA) | (1.92)% | 0.21% | 0.44% | (0.71)% | 0.92% |
| Retour sur l'équité (ROE) | (24.98)% | 2.68% | 5.69% | (9.22)% | 11.93% |
| Rapport d'efficacité | 228.74% | 74.21% | 72.03% | 108.30% | 64.10% |
A qui possède Amerant Bancorp Inc. (AMTB)
Structure de propriété
En 2024, Amerant Bancorp Inc. (AMTB) possède une base d'actionnaires diversifiée, y compris les investisseurs institutionnels et de détail. Les principaux actionnaires comprennent:
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions possédées |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 70.5% | 29,705,000 |
| Propriété d'initié | 5.2% | 2,200,000 |
| Investisseurs de détail | 24.3% | 10,198,623 |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant répertorie les investisseurs institutionnels importants dans Amerant Bancorp Inc.:
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 6,200,000 | 14.7% |
| BlackRock, Inc. | 5,800,000 | 13.8% |
| State Street Corporation | 4,500,000 | 10.5% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 3,300,000 | 7.8% |
| Invesco Ltd. | 2,600,000 | 6.1% |
Propriété d'initié
Les principaux initiés d'Amerant Bancorp Inc. comprennent:
| Nom | Position | Partage |
|---|---|---|
| Jerry peluche | Président et chef de la direction | 1,000,000 |
| John A. M. E. C. McGowan | Président | 800,000 |
| Gregory F. Bagley | Directeur financier | 400,000 |
Performance de stock récent
Au 30 septembre 2024, Amerant Bancorp Inc. a déclaré les mesures de performance des actions suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours des actions | $19.00 |
| Capitalisation boursière | 800 millions de dollars |
| Gamme de 52 semaines | $15.00 - $25.00 |
| Dividende par action | $0.09 |
Financier Overview
Les données financières clés pour Amerant Bancorp Inc. au 30 septembre 2024 sont les suivantes:
| Métrique financière | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 10,38 milliards de dollars |
| Prêts bruts totaux | 7,56 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 8,11 milliards de dollars |
| Revenu net (perte) | (48,16 millions de dollars) |
| Core Net Revenu | 9,25 millions de dollars |
Développements récents
En septembre 2024, Amerant Bancorp Inc. a complété une offre publique de 8 684 210 actions au prix de 19,00 $ par action, ce qui a augmenté environ 165 millions de dollars en produit brut.
Énoncé de mission Amerant Bancorp Inc. (AMTB)
Overview
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) s'efforce d'être la banque de choix sur ses marchés cibles, en se concentrant sur la fourniture de solutions bancaires personnalisées aux particuliers et aux entreprises. Leur mission met l'accent sur un engagement envers le service client, la participation communautaire et la croissance durable.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, Amerant Bancorp a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur (Q3 2024) | Valeur (Q2 2024) | Valeur (Q3 2023) |
|---|---|---|---|
| Actif total | 10,4 milliards de dollars | 9,7 milliards de dollars | 9,3 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 8,11 milliards de dollars | 7,82 milliards de dollars | 7,58 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 7,56 milliards de dollars | 7,32 milliards de dollars | 7,07 milliards de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 81,0 millions de dollars | 79,4 millions de dollars | 78,6 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net (NIM) | 3.49% | 3.56% | 3.57% |
| Revenu net (perte) | (48,2) millions de dollars | 4,96 millions de dollars | 22,1 millions de dollars |
| Core Net Revenu | 9,2 millions de dollars | 9,3 millions de dollars | 21,7 millions de dollars |
Engagement communautaire
Amerant Bancorp souligne son rôle dans le développement communautaire à travers diverses initiatives et partenariats visant à améliorer les opportunités économiques. Ils se consacrent à soutenir les entreprises locales et à favoriser la littératie financière dans les communautés qu'ils servent.
Objectifs stratégiques
- Approche centrée sur le client: Concentrez-vous sur l'amélioration de l'expérience client et de la satisfaction.
- Avancées technologiques: Investissez dans des solutions bancaires numériques pour améliorer la prestation de services.
- Extension du marché: Continuez à accroître la présence sur les marchés existants tout en explorant de nouvelles opportunités.
- Gestion des risques: Maintenir un cadre de gestion des risques robuste pour protéger les actifs.
Développements récents
Au 30 septembre 2024, Amerant Bancorp a complété une offre publique de 8 684 210 actions ordinaires de classe A à un prix de 19,00 $ par action. Cette décision fait partie de leur stratégie pour renforcer le capital et soutenir les initiatives de croissance futures.
| Événement | Date | Détails |
|---|---|---|
| Offre publique | 27 septembre 2024 | 8 684 210 actions à 19,00 $ chacun |
| Déclaration de dividendes | 23 octobre 2024 | 0,09 $ par action, payable le 29 novembre 2024 |
Position sur le marché
Amerant Bancorp est positionné comme une banque communautaire de premier plan en Floride en mettant l'accent sur les services bancaires personnalisés. La banque exploite 26 centres bancaires, avec une présence significative dans le sud de la Floride et le Texas.
Conclusion
Amerant Bancorp Inc. continue de se concentrer sur sa mission d'être la banque de choix, tirée par un engagement envers le service client, l'engagement communautaire et les initiatives de croissance stratégique visant à améliorer ses performances financières et sa présence sur le marché.
Comment fonctionne Amerant Bancorp Inc. (AMTB)
Entreprise Overview
Amerant Bancorp Inc. opère en tant que société de portefeuille bancaire, offrant une gamme de services financiers, notamment les services bancaires commerciaux et de détail, la gestion de patrimoine et les services d'investissement. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 10,4 milliards de dollars, une augmentation de 9,7 milliards de dollars au cours du trimestre précédent.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, Amerant a déclaré une perte nette attribuable à la société de 48,2 millions de dollars, traduisant par un $1.43 Perte par part diluée. Cela contraste avec un revenu net de 5,0 millions de dollars ou $0.15 Le revenu par part diluée au cours du trimestre précédent. Le revenu net principal de l'entreprise était 9,25 millions de dollars.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q2 2024 | T1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Actif total | 10,4 milliards de dollars | 9,7 milliards de dollars | 9,8 milliards de dollars | 9,7 milliards de dollars | 9,3 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 8,11 milliards de dollars | 7,82 milliards de dollars | 7,56 milliards de dollars | 7,50 milliards de dollars | 7,10 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 7,56 milliards de dollars | 7,32 milliards de dollars | 7,18 milliards de dollars | 7,10 milliards de dollars | 6,75 milliards de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 81,0 millions de dollars | 79,4 millions de dollars | 78,0 millions de dollars | 81,7 millions de dollars | 78,6 millions de dollars |
| Rapport d'efficacité | 228.74% | 74.21% | 72.03% | 108.30% | 64.10% |
Croissance des prêts et des dépôts
Bancorp Amerant a connu une forte croissance organique des prêts et des dépôts. Les prêts bruts totaux ont augmenté de 239,1 millions de dollars à partir du trimestre précédent, tandis que les dépôts totaux ont augmenté de 294,9 millions de dollars. Les dépôts de base ont également montré une croissance significative, augmentant par 202,0 millions de dollars.
Qualité des actifs
La société a déclaré des prêts totaux non performants (NPL) 114,9 millions de dollars, qui est une augmentation de 14,0 millions de dollars par rapport au trimestre précédent. L'allocation pour les pertes de crédit a été signalée à 79,9 millions de dollars, à partir de 94,4 millions de dollars au deuxième trimestre de 2024.
| Indicateurs de qualité des actifs | Q3 2024 | Q2 2024 | T1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Prêts non performants | 114,9 millions de dollars | 101,0 millions de dollars | 70,0 millions de dollars | 56,0 millions de dollars | 40,0 millions de dollars |
| Allocation pour les pertes de crédit | 79,9 millions de dollars | 94,4 millions de dollars | 85,0 millions de dollars | 78,0 millions de dollars | 70,0 millions de dollars |
| Charges nettes / prêts totaux moyens | 1.90% | 1.13% | 0.69% | 0.85% | 0.82% |
Ratios de capital
Au 30 septembre 2024, le ratio de capital total d'Amerant se tenait à 12.66%, avec un ratio de capital de niveau 1 de 11.31%. Le rapport actions communs tangible a été signalé à 8.48%.
| Ratios de capital | Q3 2024 | Q2 2024 | T1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ratio de capital total | 12.66% | 11.88% | 12.49% | 12.12% | 12.70% |
| Ratio de capital de niveau 1 | 11.31% | 10.34% | 10.87% | 10.54% | 11.08% |
| Ratio d'actions communes tangibles | 8.48% | 7.30% | 7.28% | 7.34% | 7.44% |
Repositionnement du portefeuille d'investissement
Au cours du troisième trimestre de 2024, Amerant a exécuté un repositionnement du portefeuille d'investissement, entraînant une perte avant impôt de 68,5 millions de dollars. Ce repositionnement comprenait la vente de 551 millions de dollars en titres.
Performance du stock
Le 27 septembre 2024, Amerant a rempli une offre publique de 8,684,210 actions de ses actions ordinaires de classe A à un prix de $19.00 par action, augmentant approximativement 165 millions de dollars en produit brut.
Dividendes
Le conseil d'administration a déclaré un dividende en espèces de $0.09 par part commun pour le troisième trimestre de 2024, conformément aux trimestres précédents.
Comment Amerant Bancorp Inc. (AMTB) fait de l'argent
Sources de revenus
Amerant Bancorp Inc. génère des revenus principalement à travers deux avenues principales: Revenu net d'intérêt et revenu non intéressant.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts est tiré de la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Pour le troisième trimestre de 2024, Amerant a déclaré un revenu d'intérêt net de 81,0 millions de dollars, une augmentation de 79,4 millions de dollars Au cours du trimestre précédent, reflétant un environnement de prêt robuste.
Le rendement moyen sur les prêts pour cette période est resté stable à 7.08%. Les prêts bruts totaux atteints 7,56 milliards de dollars, à partir de 7,32 milliards de dollars au deuxième trimestre de 2024. Le coût moyen des dépôts totaux a légèrement augmenté à 2.99% depuis 2.98%.
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 81,0 millions de dollars | 79,4 millions de dollars |
| Rendement moyen sur les prêts | 7.08% | 7.08% |
| Prêts bruts totaux | 7,56 milliards de dollars | 7,32 milliards de dollars |
| Coût moyen des dépôts totaux | 2.99% | 2.98% |
Revenu non intéressant
Le revenu non intéressé englobe divers frais et revenus des services en dehors des prêts traditionnels. Au troisième trime 47,7 millions de dollars, principalement en raison d'une perte nette de 68,5 millions de dollars à partir d'un repositionnement du portefeuille d'investissement. L'exclusion des articles non routine, le revenu de base non intéressé était 20,8 millions de dollars, une augmentation de 19,4 millions de dollars au T2 2024.
Efficacité opérationnelle
Le ratio d'efficacité, qui mesure les frais généraux d'une banque en pourcentage de ses revenus, se tenait à 228.7% Pour le troisième trimestre 2024, indiquant des défis opérationnels importants. Cependant, le rapport d'efficacité central, qui exclut les éléments non routine, était 69.3%.
Portefeuille de prêts et qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux étaient 10,4 milliards de dollars, avec des dépôts totaux s'élevant à 8,11 milliards de dollars. Le ratio prêt / dépôt était 93.23%, reflétant un équilibre sain entre les prêts et les dépôts.
Les prêts non performants (NPL) ont augmenté à 114,9 millions de dollars, représentant 1.52% du total des prêts bruts.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 10,4 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 8,11 milliards de dollars |
| Ratio de prêt / dépôt | 93.23% |
| Prêts non performants | 114,9 millions de dollars |
| Pourcentage de NPL | 1.52% |
Activités de capital récentes
En septembre 2024, Amerant a rempli une offre publique de 8 684 210 actions à $19.00 par action, augmentant le produit brut d'environ 165 millions de dollars. Le produit net est réservé à des fins générales de l'entreprise et à l'optimisation potentielle du bilan.
Conclusion sur la performance financière
Amerant Bancorp Inc. navigue dans un paysage financier complexe, équilibrant la croissance des prêts et des dépôts dans le contexte des pertes récentes sans intérêt. L'entreprise continue de poursuivre des initiatives stratégiques visant à améliorer sa position de marché et son efficacité opérationnelle.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Amerant Bancorp Inc. (AMTB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Amerant Bancorp Inc. (AMTB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Amerant Bancorp Inc. (AMTB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.