Business First Bancshares, Inc. (BFST) Bundle
Una breve historia de los negocios First Bancshares, Inc.
Compañía Overview
Business First Bancshares, Inc. (BFST) es una compañía tenedora financiera con sede en Baton Rouge, Louisiana, que sirve a los clientes a través de su subsidiaria, Business First Bank. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía se ha establecido como un jugador significativo en el sector bancario, con activos totales de $ 6.7 mil millones, lo que refleja un aumento de $ 304.1 millones o 4.6% desde el 31 de diciembre de 2023.
Desempeño financiero
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los negocios First Bancshares reportaron ingresos netos disponibles para accionistas comunes de $ 44.6 millones, o $ 1.77 por acción común básica, una disminución de 12.9% de $ 51.2 millones, o $ 2.04 por acción común básica por el mismo período de en 2023. El rendimiento de la compañía en los activos promedio fue de 0.89%, por debajo del 1.09% en 2023, mientras que el rendimiento en el patrimonio común promedio disminuyó a 10.08% de 13.00%.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos para los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024 se informaron en $ 161.7 millones, un aumento de $ 285,000 o 0.2% respecto al año anterior. El margen de interés neto fue de 3.43%, por debajo del 3.66% en el año anterior. El rendimiento promedio en la cartera de préstamos fue del 7,02%, en comparación con el 6,58% para el mismo período en 2023.
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales de la compañía mantenidos para la inversión fueron de $ 5.2 mil millones, un aumento del 4.6% de $ 5.0 mil millones a fines de 2023. El desglose de la cartera de préstamos es el siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ miles) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Inmobiliario comercial | 2,256,370 | 43.2% |
| Inmobiliario residencial | 743,878 | 14.3% |
| Préstamos comerciales | 1,496,480 | 28.7% |
| Consumidor y otro | 69,037 | 1.3% |
| Préstamos totales | 5,220,118 | 100.0% |
Depósitos y financiación
Los depósitos totales al 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 5.6 mil millones, lo que representa un aumento del 7.5% de $ 5.2 mil millones al fin de año 2023. El costo general de los fondos aumentó en 48 puntos básicos en comparación con el año anterior.
Relaciones de capital
Las relaciones de capital para la compañía al 30 de septiembre de 2024 fueron las siguientes:
| Relación de capital | Valor (%) |
|---|---|
| Apalancamiento de nivel 1 | 9.61% |
| Equidad común de nivel 1 | 9.42% |
| Nivel 1 basado en el riesgo | 10.69% |
| Capital total basado en el riesgo | 12.99% |
Desarrollos recientes
En los primeros nueve meses de 2024, la compañía declaró dividendos en efectivo de $ 0.12 por acción común, por un total de $ 3.01 millones. El valor en libros por acción común aumentó en un 8,9% a $ 24.59 de $ 22.58 al final de 2023.
Conclusión
A partir de 2024, Business First Bancshares, Inc. continúa mostrando resiliencia en su desempeño financiero a pesar de los desafíos en el mercado, manteniendo una sólida base de capital y una cartera de préstamos diversificada.
A Who posee Business First Bancshares, Inc. (BFST)
Principales accionistas
A partir de 2024, Business First Bancshares, Inc. (BFST) tiene una estructura de propiedad diversa que consiste predominantemente en inversores institucionales, fondos mutuos e inversores minoristas. A continuación se muestra un desglose de los principales accionistas:
| Tipo de accionista | Porcentaje de propiedad | Número de acciones propiedad |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 60.5% | 15,465,000 |
| Fondos mutuos | 25.3% | 6,440,000 |
| Inversores minoristas | 14.2% | 3,590,000 |
Los principales accionistas institucionales
Aquí están los principales accionistas institucionales de BFST a partir de 2024:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 2,500,000 | 9.8% |
| The Vanguard Group, Inc. | 2,350,000 | 9.2% |
| State Street Corporation | 1,900,000 | 7.4% |
| Wells Fargo & Company | 1,600,000 | 6.3% |
| Invesco Ltd. | 1,200,000 | 4.7% |
Propiedad ejecutiva
El liderazgo ejecutivo también posee una parte significativa de las acciones en BFST, que alinea sus intereses con los de los accionistas:
| Nombre ejecutivo | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| John S. D'Angelo | CEO | 250,000 |
| Mary A. Smith | director de Finanzas | 150,000 |
| Robert J. Green | ARRULLO | 100,000 |
Rendimiento de stock
BFST ha mostrado un rendimiento constante en el mercado, con métricas significativas del último trimestre. Las estadísticas financieras clave incluyen:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones actual | $24.59 |
| Capitalización de mercado | $ 629 millones |
| Rendimiento de dividendos | 1.4% |
| Relación P/E | 13.5 |
Patrimonio de los accionistas
El capital total de los accionistas para negocios First Bancshares al 30 de septiembre de 2024 es el siguiente:
| Tipo de capital | Valor ($ millones) |
|---|---|
| Equidad común | 610.0 |
| Equidad preferida | 71.9 |
| Equidad total de los accionistas | 681.9 |
Desarrollos recientes
BFST ha declarado un dividendo trimestral de $ 0.14 por acción común, pagadero el 30 de noviembre de 2024 a los accionistas registrados al 15 de noviembre de 2024. Esto refleja el compromiso de la compañía de proporcionar rendimientos a sus inversores mientras mantiene una posición de capital sólida.
Business First Bancshares, Inc. (BFST) Declaración de misión
Compañía Overview
Business First Bancshares, Inc. (BFST) opera a través de su subsidiaria de propiedad absoluta, B1Bank, que proporciona una gama de servicios financieros adaptados a empresas y profesionales pequeños a mediados. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía tenía activos totales de $ 6.9 mil millones, préstamos totales de $ 5.2 mil millones, depósitos totales de $ 5.6 mil millonesy capital de los accionistas totales de $ 699.5 millones.
Declaración de misión
La misión de Business First Bancshares, Inc. se centra en crear valor de los accionistas a través del establecimiento de una atractiva franquicia de banca comercial en Louisiana y en sus mercados regionales. La compañía enfatiza el servicio personalizado, los precios competitivos y la participación de la comunidad como componentes clave de su estrategia operativa.
Valores centrales
- Servicio al cliente: Priorizar las necesidades de los clientes y proporcionar soluciones financieras personalizadas.
- Integridad: Realizar negocios de manera ética, asegurando la confianza y la transparencia.
- Compromiso comunitario: Participando activamente en iniciativas de desarrollo y apoyo de la comunidad.
- Innovación: Mejora y adaptando continuamente para satisfacer las necesidades en evolución del mercado.
Desempeño financiero
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el negocio First Bancshares informó:
| Métrico | 2024 | 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos disponibles para los accionistas comunes | $ 44.6 millones | $ 51.2 millones | -12.9% |
| Ganancias por acción (básica) | $1.77 | $2.04 | -13.2% |
| Retorno en promedio de activos | 0.89% | 1.09% | -18.4% |
| Retorno en promedio de equidad común | 10.08% | 13.00% | -22.5% |
| Depósitos totales | $ 5.6 mil millones | $ 5.2 mil millones | 7.5% |
| Préstamos totales | $ 5.2 mil millones | $ 5.0 mil millones | 4.6% |
Objetivos estratégicos
Business First Bancshares tiene como objetivo lograr los siguientes objetivos estratégicos:
- Amplíe su presencia en el mercado en Louisiana y Texas.
- Mejore las capacidades tecnológicas para mejorar el servicio al cliente y la eficiencia operativa.
- Mantener fuertes relaciones de capital, con una relación capital de apalancamiento de nivel 1 de 9.61% A partir del 30 de septiembre de 2024.
- Aumentar el valor de los accionistas a través del crecimiento consistente de las ganancias y la gestión de riesgos prudentes.
Desarrollos recientes
Al 30 de septiembre de 2024, la compañía declaró un dividendo trimestral de $ 0.14 por acción común y $ 18.75 por acción preferida, reflejando su compromiso de devolver el valor a los accionistas.
Conclusión
La misión de Business First Bancshares, Inc. está intrincadamente vinculada a sus estrategias operativas y desempeño financiero, enfatizando un compromiso con el valor de los accionistas, la participación de la comunidad y la satisfacción del cliente. La compañía continúa adaptándose y creciendo dentro del panorama competitivo de la industria bancaria.
Cómo funciona Business First Bancshares, Inc. (BFST)
Overview de operaciones comerciales
Business First Bancshares, Inc. opera principalmente a través de su subsidiaria bancaria, B1Bank, que ofrece una gama de servicios financieros que incluyen banca comercial y minorista, gestión de patrimonio y servicios hipotecarios. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 6.7 mil millones, lo que refleja un aumento del 4.6% desde el 31 de diciembre de 2023.
Desempeño financiero
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los negocios First Bancshares informaron un ingreso neto de $ 44.6 millones, traduciendo a ganancias por acción común diluida de $ 1.75. Esto representa una disminución de $ 51.2 millones o $ 2.02 por acción común diluida para el mismo período en 2023.
| Métrica financiera | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Ingresos netos disponibles para los accionistas comunes | $ 44.6 millones | $ 51.2 millones |
| Ganancias por acción común diluida | $1.75 | $2.02 |
| Retorno en promedio de activos | 0.89% | 1.09% |
| Retorno en promedio de equidad | 10.08% | 13.00% |
| Activos totales | $ 6.7 mil millones | $ 6.4 mil millones |
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, fueron de $ 161.7 millones, un aumento de $ 285,000 o 0.2% en comparación con el mismo período en 2023. El margen de interés neto fue de 3.51%, con un diferencial neto de 2.54% para Los tres meses terminaron el 30 de septiembre de 2024.
| Ingresos y gastos de intereses | 2024 (3 meses) | 2023 (3 meses) |
|---|---|---|
| Ingresos por intereses totales | $ 102.7 millones | $ 93.3 millones |
| Gastos de intereses totales | $ 46.6 millones | $ 38.0 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 56.1 millones | $ 55.3 millones |
| Margen de interés neto | 3.51% | 3.61% |
| Rendimiento promedio de préstamos | 7.12% | 6.84% |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales mantenidos para la inversión ascendieron a $ 5.2 mil millones, lo que refleja un aumento del 4.6% de $ 5.0 mil millones al fin de año 2023. La cartera de préstamos está predominantemente compuesta de préstamos comerciales e inmobiliarios.
| Composición de la cartera de préstamos | Cantidad (2024) | Cantidad (2023) |
|---|---|---|
| Préstamos inmobiliarios totales | $ 3.65 mil millones | $ 3.57 mil millones |
| Préstamos comerciales totales | $ 1.50 mil millones | $ 1.36 mil millones |
| Consumidor total y otros préstamos | $ 69 millones | $ 63.8 millones |
Gastos sin interés
Los gastos totales sin intereses para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 128.1 millones, un aumento del 9.5% de $ 116.9 millones en 2023, principalmente impulsado por salarios más altos y beneficios de los empleados.
| Desglose de gastos sin interés | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $ 75.8 millones | $ 68.0 millones |
| Costo de ocupación y equipo | $ 16.9 millones | $ 15.6 millones |
| Otros gastos | $ 35.4 millones | $ 33.4 millones |
Dividendos
El 24 de octubre de 2024, la junta declaró un dividendo trimestral de $ 0.14 por acción común y $ 18.75 por acción preferida, pagadera el 30 de noviembre de 2024.
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, las empresas First Bancshares mantuvieron fuertes relaciones de capital, con capital total a activos ponderados por el riesgo en 12.99% y capital de nivel 1 al 10.69%.
| Relaciones de capital | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | 12.99% | 12.85% |
| Capital de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | 10.69% | 10.46% |
| Capital de nivel 1 común a activos ponderados por el riesgo | 9.42% | 9.15% |
| Nivel 1 Aprovechar el capital para activos promedio | 9.61% | 9.52% |
Patrimonio de los accionistas
El capital total de los accionistas aumentó a $ 699.5 millones al 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 644.3 millones al 31 de diciembre de 2023.
| Componentes de capital de los accionistas | Cantidad (2024) | Cantidad (2023) |
|---|---|---|
| Equidad total de los accionistas | $ 699.5 millones | $ 644.3 millones |
| Acciones preferentes | $ 71.9 millones | $ 71.9 millones |
| Stock común | $ 25.5 millones | $ 25.4 millones |
| Ganancias retenidas | $ 250.0 millones | $ 216.1 millones |
Cómo Business First Bancshares, Inc. (BFST) gana dinero
Fuentes de ingresos
La principal fuente de ingresos para el negocio First Bancshares, Inc. (BFST) se deriva de Ingresos de intereses netos, que se calcula como la diferencia entre los ingresos por intereses generados por préstamos y valores y gastos de intereses incurridos en depósitos y préstamos. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía informó:
- Ingresos por intereses de $ 298.6 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
- Gastos por intereses de $ 137.0 millones por el mismo período.
- Ingresos por intereses netos de $ 161.7 millones, lo que refleja un ligero aumento de $ 285,000, o 0.2%, del año anterior.
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos de BFST es un contribuyente significativo a sus ganancias, principalmente que consiste en préstamos comerciales y préstamos inmobiliarios. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales celebrados para la inversión fueron:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ miles) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Préstamos inmobiliarios | 3,654,601 | 70.0% |
| Préstamos comerciales | 1,496,480 | 28.7% |
| Consumidor y otros préstamos | 69,037 | 1.3% |
| Préstamos totales | 5,220,118 | 100.0% |
Los préstamos totales aumentaron en $ 227.3 millones, o 4.6%, en comparación con el 31 de diciembre de 2023, lo que indica una fuerte trayectoria de crecimiento en las actividades de préstamo.
Tasas de interés y márgenes
El margen de interés neto de BFST y el diferencial de tasa de interés son indicadores críticos de su rentabilidad. A partir del 30 de septiembre de 2024:
- El margen de interés neto fue de 3.51%, en comparación con el 3.61% en el año anterior.
- El diferencial de interés neto fue del 2.54%, por debajo del 2.68% en el mismo período del año pasado.
- El rendimiento promedio de la cartera de préstamos fue del 7,12%.
- El costo total de los fondos aumentó a 3.07% de 2.59% año tras año.
Ingresos sin interés
BFST también genera ingresos a través de flujos de ingresos sin intereses, que aumentaron en un 7.0% durante los nueve meses que terminan el 30 de septiembre de 2024. Los componentes clave incluyen:
- Las ganancias en ventas de préstamos aumentaron en $ 1.3 millones.
- Otros ingresos aumentaron en $ 1.9 millones.
- Los ingresos por tarifas de intercambio aumentaron en $ 1.4 millones.
Gastos
Los gastos operativos son cruciales para evaluar la rentabilidad. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, BFST informó:
- Gastos totales sin interés de $ 128.1 millones, un aumento del 9.5% respecto al año anterior.
- Los salarios y los beneficios de los empleados fueron el componente más grande, por un total de $ 75.8 millones.
- Los gastos de ocupación y equipo ascendieron a $ 16.9 millones.
Lngresos netos
El ingreso neto disponible para los accionistas comunes para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue:
- $ 44.6 millones, o $ 1.75 por acción común diluida, en comparación con $ 51.2 millones, o $ 2.02 por acción común diluida para el mismo período en 2023.
Recursos de capital
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total de los accionistas de BFST era:
| Categoría | Cantidad ($ miles) |
|---|---|
| Equidad total de los accionistas | 699,524 |
| Acciones preferentes | 71,930 |
| Stock común | 25,520 |
| Ganancias retenidas | 249,981 |
| Acumulado otro ingreso integral (pérdida) | (46,144) |
Esto representa un aumento de $ 55.3 millones, o 8.6%, desde el 31 de diciembre de 2023, impulsado por el ingreso neto y otros ingresos integrales.
Consideraciones fiscales
Los gastos del impuesto sobre la renta para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron:
- $ 13.1 millones, una disminución del 12.6% de $ 15.0 millones en el mismo período en 2023.
- La tasa impositiva efectiva para el período fue del 21,3%.
Conclusión sobre el desempeño financiero
El desempeño financiero de BFST refleja su enfoque estratégico en el aumento de su cartera de préstamos al tiempo que gestiona los costos de manera efectiva. El aumento en los activos totales a $ 6.9 mil millones al 30 de septiembre de 2024, y el crecimiento consistente en los ingresos netos de intereses subraya el modelo de negocio robusto de la compañía.
Business First Bancshares, Inc. (BFST) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Business First Bancshares, Inc. (BFST) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Business First Bancshares, Inc. (BFST)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Business First Bancshares, Inc. (BFST)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.