Business First Bancshares, Inc. (BFST) Bundle
Uma breve história dos negócios First Bancshares, Inc.
Empresa Overview
A Business First Bancshares, Inc. (BFST) é uma holding financeira com sede em Baton Rouge, Louisiana, atendendo clientes por meio de sua subsidiária, Business First Bank. Em 30 de setembro de 2024, a empresa se estabeleceu como um participante significativo no setor bancário, com ativos totais no valor de US $ 6,7 bilhões, refletindo um aumento de US $ 304,1 milhões ou 4,6% em relação a 31 de dezembro de 2023.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Business First Bancshares registrou receita líquida disponível para acionistas ordinários de US $ 44,6 milhões, ou US $ 1,77 por ação ordinária básica, uma redução de 12,9% de US $ 51,2 milhões, ou US $ 2,04 por ação básica para o mesmo período Em 2023. O retorno da empresa em ativos médios foi de 0,89%, abaixo de 1,09% em 2023, enquanto o retorno em média patrimônio líquido diminuiu para 10,08%, ante 13,00%.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros nos nove meses encerrada em 30 de setembro de 2024 foi relatada em US $ 161,7 milhões, um aumento de US $ 285.000 ou 0,2% em relação ao ano anterior. A margem de juros líquida foi de 3,43%, abaixo de 3,66% no ano anterior. O rendimento médio na carteira de empréstimos foi de 7,02%, em comparação com 6,58% no mesmo período em 2023.
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos da Companhia mantido em investimento foi de US $ 5,2 bilhões, um aumento de 4,6% em relação a US $ 5,0 bilhões no final de 2023. A repartição da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhares) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | 2,256,370 | 43.2% |
| Imóveis residenciais | 743,878 | 14.3% |
| Empréstimos comerciais | 1,496,480 | 28.7% |
| Consumidor e outros | 69,037 | 1.3% |
| Empréstimos totais | 5,220,118 | 100.0% |
Depósitos e financiamento
Os depósitos totais em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 5,6 bilhões, representando um aumento de 7,2% em US $ 5,2 bilhões no final do ano 2023. Os depósitos não com juros de juros eram de US $ 1,2 bilhão, abaixo dos US $ 1,3 bilhão. O custo geral dos fundos aumentou 48 pontos base em comparação com o ano anterior.
Índices de capital
Os índices de capital para a empresa em 30 de setembro de 2024 foram os seguintes:
| Índice de capital | Valor (%) |
|---|---|
| Alavancagem de Nível 1 | 9.61% |
| Nível de patrimônio líquido comum 1 | 9.42% |
| TIER 1 baseado em risco | 10.69% |
| Capital total baseado em risco | 12.99% |
Desenvolvimentos recentes
Nos primeiros nove meses de 2024, a empresa declarou dividendos em dinheiro de US $ 0,12 por ação ordinária, totalizando US $ 3,01 milhões. O valor contábil por ação ordinária aumentou 8,9%, para US $ 24,59, de US $ 22,58 no final de 2023.
Conclusão
A partir de 2024, a Business First Bancshares, Inc. continua a mostrar resiliência em seu desempenho financeiro, apesar dos desafios no mercado, mantendo uma forte base de capital e uma carteira de empréstimos diversificados.
A OMS é o proprietário da Business First Bancshares, Inc. (BFST)
Principais acionistas
A partir de 2024, a Business First Bancshares, Inc. (BFST) possui uma estrutura de propriedade diversificada composta predominantemente por investidores institucionais, fundos mútuos e investidores de varejo. Abaixo está um colapso dos principais acionistas:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 60.5% | 15,465,000 |
| Fundos mútuos | 25.3% | 6,440,000 |
| Investidores de varejo | 14.2% | 3,590,000 |
Os principais acionistas institucionais
Aqui estão os principais acionistas institucionais da BFST a partir de 2024:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 2,500,000 | 9.8% |
| O Vanguard Group, Inc. | 2,350,000 | 9.2% |
| State Street Corporation | 1,900,000 | 7.4% |
| Wells Fargo & Company | 1,600,000 | 6.3% |
| Invesco Ltd. | 1,200,000 | 4.7% |
Propriedade executiva
A liderança executiva também detém uma parcela significativa das ações da BFST, que alinham seus interesses com os dos acionistas:
| Nome executivo | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| John S. D'Angelo | CEO | 250,000 |
| Mary A. Smith | Diretor Financeiro | 150,000 |
| Robert J. Green | COO | 100,000 |
Desempenho de ações
O BFST mostrou um desempenho constante no mercado, com métricas significativas do último trimestre. As principais estatísticas financeiras incluem:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $24.59 |
| Capitalização de mercado | US $ 629 milhões |
| Rendimento de dividendos | 1.4% |
| Razão P/E. | 13.5 |
Equidade do acionista
O patrimônio líquido para os negócios do primeiro Bancshares em 30 de setembro de 2024 é o seguinte:
| Tipo de patrimônio | Valor (US $ milhões) |
|---|---|
| Equidade comum | 610.0 |
| Equidade preferida | 71.9 |
| Equidade total dos acionistas | 681.9 |
Desenvolvimentos recentes
O BFST declarou um dividendo trimestral de US $ 0,14 por ação ordinária, pagável em 30 de novembro de 2024, aos acionistas registrados em 15 de novembro de 2024. Isso reflete o compromisso da empresa em fornecer retornos aos seus investidores, mantendo uma forte posição de capital.
Business First Bancshares, Inc. (BFST) Declaração de missão
Empresa Overview
A Business First Bancshares, Inc. (BFST) opera através de sua subsidiária integral, B1Bank, fornecendo uma variedade de serviços financeiros adaptados para empresas e profissionais pequenos a médios. Em 30 de setembro de 2024, a empresa possuía ativos totais de US $ 6,9 bilhões, empréstimos totais de US $ 5,2 bilhões, total depósitos de US $ 5,6 bilhõese o patrimônio dos acionistas total de US $ 699,5 milhões.
Declaração de missão
A missão dos negócios First Bancshares, Inc. está focada na criação de valor dos acionistas através do estabelecimento de uma atraente franquia bancária comercial na Louisiana e em seus mercados regionais. A empresa enfatiza o serviço personalizado, os preços competitivos e o envolvimento da comunidade como componentes -chave de sua estratégia operacional.
Valores centrais
- Atendimento ao Cliente: Priorizando as necessidades dos clientes e fornecendo soluções financeiras personalizadas.
- Integridade: Conduzir negócios de maneira ética, garantindo confiança e transparência.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente de iniciativas de desenvolvimento e apoio da comunidade.
- Inovação: Melhorando e se adaptando continuamente para atender às necessidades em evolução do mercado.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Business First Bancshares informou:
| Métrica | 2024 | 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receio líquido disponível para acionistas ordinários | US $ 44,6 milhões | US $ 51,2 milhões | -12.9% |
| Ganhos por ação (básico) | $1.77 | $2.04 | -13.2% |
| Retornar em ativos médios | 0.89% | 1.09% | -18.4% |
| Retorno em média patrimônio comum | 10.08% | 13.00% | -22.5% |
| Total de depósitos | US $ 5,6 bilhões | US $ 5,2 bilhões | 7.5% |
| Empréstimos totais | US $ 5,2 bilhões | US $ 5,0 bilhões | 4.6% |
Objetivos estratégicos
Os negócios do BancShares pretendem atingir os seguintes objetivos estratégicos:
- Expanda sua presença no mercado na Louisiana e no Texas.
- Aprimore as capacidades tecnológicas para melhorar o atendimento ao cliente e a eficiência operacional.
- Manter fortes índices de capital, com um índice de capital de alavancagem de nível 1 de 9.61% em 30 de setembro de 2024.
- Aumentar o valor do acionista através do crescimento consistente dos ganhos e do gerenciamento prudente de riscos.
Desenvolvimentos recentes
Em 30 de setembro de 2024, a empresa declarou um dividendo trimestral de US $ 0,14 por ação ordinária e US $ 18,75 por ação preferida, refletindo seu compromisso em retornar o valor aos acionistas.
Conclusão
A missão do Business First Bancshares, Inc. está intrincadamente ligada a suas estratégias operacionais e desempenho financeiro, enfatizando um compromisso com o valor dos acionistas, o envolvimento da comunidade e a satisfação do cliente. A empresa continua a se adaptar e crescer dentro do cenário competitivo do setor bancário.
Como funciona o Business First Bancshares, Inc. (BFST)
Overview de operações comerciais
A Business First Bancshares, Inc. opera principalmente por meio de sua subsidiária bancária, o B1Bank, que oferece uma gama de serviços financeiros, incluindo serviços bancários comerciais e de varejo, gerenciamento de patrimônio e serviços de hipoteca. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 6,7 bilhões, refletindo um aumento de 4,6% em relação a 31 de dezembro de 2023.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Business First Bancshares registrou um lucro líquido de US $ 44,6 milhões, traduzindo -se em ganhos por ação ordinária diluída de US $ 1,75. Isso representa uma queda de US $ 51,2 milhões ou US $ 2,02 por ação ordinária diluída para o mesmo período em 2023.
| Métrica financeira | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Receio líquido disponível para acionistas ordinários | US $ 44,6 milhões | US $ 51,2 milhões |
| Ganhos por ação ordinária diluída | $1.75 | $2.02 |
| Retornar em ativos médios | 0.89% | 1.09% |
| Retorno com o patrimônio médio | 10.08% | 13.00% |
| Total de ativos | US $ 6,7 bilhões | US $ 6,4 bilhões |
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 161,7 milhões, um aumento de US $ 285.000 ou 0,2% em comparação com o mesmo período em 2023. A margem de juros líquida ficou em 3,51%, com uma spread de juros líquidos de 2,54% para Os três meses findos em 30 de setembro de 2024.
| Receita e despesa de juros | 2024 (3 meses) | 2023 (3 meses) |
|---|---|---|
| Receita total de juros | US $ 102,7 milhões | US $ 93,3 milhões |
| Despesa total de juros | US $ 46,6 milhões | US $ 38,0 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 56,1 milhões | US $ 55,3 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.51% | 3.61% |
| Rendimento médio em empréstimos | 7.12% | 6.84% |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais mantidos em investimento totalizaram US $ 5,2 bilhões, refletindo um aumento de 4,6% em relação a US $ 5,0 bilhões no final do ano 2023. A carteira de empréstimos é predominantemente composta por empréstimos comerciais e imobiliários.
| Composição do portfólio de empréstimos | Valor (2024) | Valor (2023) |
|---|---|---|
| Total de empréstimos imobiliários | US $ 3,65 bilhões | US $ 3,57 bilhões |
| Empréstimos comerciais totais | US $ 1,50 bilhão | US $ 1,36 bilhão |
| Consumidor total e outros empréstimos | US $ 69 milhões | US $ 63,8 milhões |
Despesas de não juros
As despesas totais de não juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 128,1 milhões, um aumento de 9,5% em relação a US $ 116,9 milhões em 2023, impulsionado principalmente por salários mais altos e benefícios dos funcionários.
| Repartição de despesas de não juros | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | US $ 75,8 milhões | US $ 68,0 milhões |
| Ocupação e despesa de equipamentos | US $ 16,9 milhões | US $ 15,6 milhões |
| Outras despesas | US $ 35,4 milhões | US $ 33,4 milhões |
Dividendos
Em 24 de outubro de 2024, o conselho declarou um dividendo trimestral de US $ 0,14 por ação ordinária e US $ 18,75 por ação preferencial, pagável em 30 de novembro de 2024.
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, os negócios da Business Basshares mantiveram fortes índices de capital, com capital total para ativos ponderados por risco em 12,99% e capital de nível 1 em 10,69%.
| Índices de capital | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco | 12.99% | 12.85% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 10.69% | 10.46% |
| Tier de patrimônio comum 1 capital para ativos ponderados por risco | 9.42% | 9.15% |
| Nível 1 alavancar capital para ativos médios | 9.61% | 9.52% |
Equidade dos acionistas
O patrimônio líquido total aumentou para US $ 699,5 milhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 644,3 milhões em 31 de dezembro de 2023.
| Componentes de ações dos acionistas | Valor (2024) | Valor (2023) |
|---|---|---|
| Equidade total dos acionistas | US $ 699,5 milhões | US $ 644,3 milhões |
| Ações preferenciais | US $ 71,9 milhões | US $ 71,9 milhões |
| Ações ordinárias | US $ 25,5 milhões | US $ 25,4 milhões |
| Lucros acumulados | US $ 250,0 milhões | US $ 216,1 milhões |
Como Business First Bancshares, Inc. (BFST) ganha dinheiro
Fontes de receita
A principal fonte de receita para negócios First Bancshares, Inc. (BFST) é derivada de Receita de juros líquidos, que é calculado como a diferença entre a receita de juros gerada a partir de empréstimos e valores mobiliários e despesas de juros incorridas de depósitos e empréstimos. Em 30 de setembro de 2024, a empresa informou:
- Receita de juros de US $ 298,6 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
- Despesa de juros de US $ 137,0 milhões no mesmo período.
- Receita de juros líquidos de US $ 161,7 milhões, refletindo um ligeiro aumento de US $ 285.000, ou 0,2%, em relação ao ano anterior.
Portfólio de empréstimos
O portfólio de empréstimos da BFST é um contribuinte significativo para seus ganhos, consistindo principalmente em empréstimos comerciais e empréstimos imobiliários. Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais mantidos para investimento foram:
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhares) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos imobiliários | 3,654,601 | 70.0% |
| Empréstimos comerciais | 1,496,480 | 28.7% |
| Consumidor e outros empréstimos | 69,037 | 1.3% |
| Empréstimos totais | 5,220,118 | 100.0% |
Os empréstimos totais aumentaram em US $ 227,3 milhões, ou 4,6%, em comparação com 31 de dezembro de 2023, indicando uma forte trajetória de crescimento nas atividades de empréstimos.
Taxas de juros e margens
A margem de juros líquidos da BFST e a propagação da taxa de juros são indicadores críticos de sua lucratividade. Em 30 de setembro de 2024:
- A margem de juros líquidos foi de 3,51%, em comparação com 3,61% no ano anterior.
- O spread de juros líquidos foi de 2,54%, abaixo dos 2,68% no mesmo período do ano passado.
- O rendimento médio na carteira de empréstimos foi de 7,12%.
- O custo geral dos fundos aumentou para 3,07%, ante 2,59% em relação ao ano anterior.
Receita não de juros
O BFST também gera renda por meio de fluxos de renda sem juros, que aumentaram 7,0% nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. Os principais componentes incluem:
- Os ganhos nas vendas de empréstimos aumentaram em US $ 1,3 milhão.
- Outra renda aumentou em US $ 1,9 milhão.
- A receita da taxa de troca aumentou em US $ 1,4 milhão.
Despesas
As despesas operacionais são cruciais na avaliação da lucratividade. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o BFST informou:
- Despesas totais de não juros de US $ 128,1 milhões, um aumento de 9,5% em relação ao ano anterior.
- Os salários e os benefícios dos funcionários foram o maior componente, totalizando US $ 75,8 milhões.
- As despesas de ocupação e equipamento totalizaram US $ 16,9 milhões.
Resultado líquido
O lucro líquido disponível para os acionistas ordinários nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi:
- US $ 44,6 milhões, ou US $ 1,75 por ação ordinária diluída, em comparação com US $ 51,2 milhões, ou US $ 2,02 por ação ordinária diluída no mesmo período em 2023.
Recursos de capital
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total dos acionistas da BFST era:
| Categoria | Valor (US $ milhares) |
|---|---|
| Equidade total dos acionistas | 699,524 |
| Ações preferenciais | 71,930 |
| Ações ordinárias | 25,520 |
| Lucros acumulados | 249,981 |
| Acumulou outra renda abrangente (perda) | (46,144) |
Isso representa um aumento de US $ 55,3 milhões, ou 8,6%, a partir de 31 de dezembro de 2023, impulsionado pelo lucro líquido e outras receitas abrangentes.
Considerações fiscais
As despesas de imposto de renda nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram:
- US $ 13,1 milhões, uma queda de 12,6% de US $ 15,0 milhões no mesmo período em 2023.
- A taxa de imposto efetiva para o período foi de 21,3%.
Conclusão sobre desempenho financeiro
O desempenho financeiro da BFST reflete seu foco estratégico no crescimento de sua carteira de empréstimos, gerenciando os custos de maneira eficaz. O aumento do total de ativos para US $ 6,9 bilhões em 30 de setembro de 2024, e o crescimento consistente da receita de juros líquidos ressalta o modelo de negócios robusto da empresa.
Business First Bancshares, Inc. (BFST) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Business First Bancshares, Inc. (BFST) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Business First Bancshares, Inc. (BFST)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Business First Bancshares, Inc. (BFST)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.