Business First Bancshares, Inc. (BFST) Bundle
تاريخ موجز لشركة Business First Bancshares, Inc.
شركة Overview
Business First Bancshares, Inc. (BFST) هي شركة مالية قابضة مقرها في باتون روج، لويزيانا، تخدم العملاء من خلال فرعها Business First Bank. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، رسخت الشركة مكانتها كلاعب مهم في القطاع المصرفي، حيث بلغ إجمالي الأصول 6.7 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 304.1 مليون دولار أمريكي أو 4.6% عن 31 ديسمبر 2023.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت Business First Bancshares عن صافي دخل متاح للمساهمين العاديين قدره 44.6 مليون دولار أمريكي، أو 1.77 دولار أمريكي لكل سهم عادي أساسي، بانخفاض قدره 12.9% من 51.2 مليون دولار أمريكي، أو 2.04 دولار أمريكي لكل سهم عادي أساسي لنفس الفترة. في عام 2023. وبلغ العائد على متوسط الأصول 0.89%، منخفضًا من 1.09% في عام 2023، بينما انخفض العائد على متوسط الأسهم العادية إلى 10.08% من 13.00%.
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 161.7 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 285 ألف دولار أمريكي أو 0.2% عن العام السابق. وبلغ صافي هامش الفائدة 3.43%، بانخفاض عن 3.66% في العام السابق. وبلغ متوسط العائد على محفظة القروض 7.02%، مقارنة بـ 6.58% لنفس الفترة من عام 2023.
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار لدى الشركة 5.2 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 4.6% من 5.0 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وفيما يلي تفاصيل محفظة القروض:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 2,256,370 | 43.2% |
| العقارات السكنية | 743,878 | 14.3% |
| القروض التجارية | 1,496,480 | 28.7% |
| المستهلك وغيرها | 69,037 | 1.3% |
| إجمالي القروض | 5,220,118 | 100.0% |
الودائع والتمويل
بلغ إجمالي الودائع حتى 30 سبتمبر 2024، 5.6 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 7.5% من 5.2 مليار دولار أمريكي في نهاية العام 2023. وبلغت الودائع التي لا تحمل فوائد 1.2 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 1.3 مليار دولار أمريكي. ارتفعت التكلفة الإجمالية للأموال بمقدار 48 نقطة أساس مقارنة بالعام السابق.
نسب رأس المال
وكانت نسب رأس مال الشركة كما في 30 سبتمبر 2024 كما يلي:
| نسبة رأس المال | قيمة (٪) |
|---|---|
| الرافعة المالية من المستوى الأول | 9.61% |
| الأسهم العادية الطبقة 1 | 9.42% |
| المستوى 1 على أساس المخاطر | 10.69% |
| إجمالي رأس المال القائم على المخاطر | 12.99% |
التطورات الأخيرة
وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت الشركة عن توزيعات نقدية بقيمة 0.12 دولار للسهم العادي، بإجمالي 3.01 مليون دولار. وارتفعت القيمة الدفترية للسهم العادي بنسبة 8.9% إلى 24.59 دولارًا أمريكيًا من 22.58 دولارًا أمريكيًا في نهاية عام 2023.
خاتمة
اعتبارًا من عام 2024، تواصل شركة Business First Bancshares, Inc. إظهار المرونة في أدائها المالي على الرغم من التحديات في السوق، مع الحفاظ على قاعدة رأسمالية قوية ومحفظة قروض متنوعة.
من يملك شركة Business First Bancshares, Inc. (BFST)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Business First Bancshares, Inc. (BFST) بهيكل ملكية متنوع يتكون في الغالب من المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمستثمرين الأفراد. وفيما يلي توزيع كبار المساهمين:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 60.5% | 15,465,000 |
| صناديق الاستثمار المشتركة | 25.3% | 6,440,000 |
| مستثمرو التجزئة | 14.2% | 3,590,000 |
كبار المساهمين المؤسسيين
فيما يلي أهم المساهمين المؤسسيين في BFST اعتبارًا من عام 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 2,500,000 | 9.8% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 2,350,000 | 9.2% |
| شركة ستيت ستريت | 1,900,000 | 7.4% |
| ويلز فارجو وشركاه | 1,600,000 | 6.3% |
| إنفيسكو المحدودة. | 1,200,000 | 4.7% |
الملكية التنفيذية
تمتلك القيادة التنفيذية أيضًا جزءًا كبيرًا من الأسهم في BFST، مما يتوافق مع مصالحهم مع مصالح المساهمين:
| الاسم التنفيذي | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جون س. دانجيلو | المدير التنفيذي | 250,000 |
| ماري أ. سميث | المدير المالي | 150,000 |
| روبرت ج. جرين | سجع | 100,000 |
أداء المخزون
أظهرت BFST أداءً ثابتًا في السوق، مع مقاييس مهمة من الربع الأخير. تشمل الإحصاءات المالية الرئيسية ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $24.59 |
| القيمة السوقية | 629 مليون دولار |
| عائد الأرباح | 1.4% |
| نسبة السعر إلى الربحية | 13.5 |
حقوق المساهمين
إجمالي حقوق المساهمين في Business First Bancshares كما في 30 سبتمبر 2024 هو كما يلي:
| نوع الأسهم | القيمة (مليون دولار) |
|---|---|
| الأسهم العادية | 610.0 |
| الأسهم المفضلة | 71.9 |
| إجمالي حقوق المساهمين | 681.9 |
التطورات الأخيرة
أعلنت BFST عن توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة 0.14 دولار أمريكي لكل سهم عادي، تُدفع في 30 نوفمبر 2024 للمساهمين المسجلين اعتبارًا من 15 نوفمبر 2024. ويعكس هذا التزام الشركة بتوفير عوائد لمستثمريها مع الحفاظ على مركز رأسمالي قوي.
بيان مهمة Business First Bancshares, Inc. (BFST).
شركة Overview
تعمل شركة Business First Bancshares, Inc. (BFST) من خلال شركتها الفرعية المملوكة بالكامل b1BANK، وتوفر مجموعة من الخدمات المالية المصممة خصيصًا للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم والمهنيين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول الشركة 6.9 مليار دولار، إجمالي القروض 5.2 مليار دولار، إجمالي الودائع 5.6 مليار دولار، وإجمالي حقوق المساهمين 699.5 مليون دولار.
بيان المهمة
تركز مهمة Business First Bancshares, Inc. على خلق قيمة للمساهمين من خلال إنشاء امتياز مصرفي تجاري جذاب في لويزيانا وعبر أسواقها الإقليمية. تؤكد الشركة على الخدمة الشخصية والأسعار التنافسية والمشاركة المجتمعية كمكونات رئيسية لاستراتيجيتها التشغيلية.
القيم الأساسية
- خدمة العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء وتقديم حلول مالية مخصصة.
- نزاهة: ممارسة الأعمال بطريقة أخلاقية، وضمان الثقة والشفافية.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع ودعمه.
- ابتكار: التحسين المستمر والتكيف لتلبية الاحتياجات المتطورة للسوق.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت Business First Bancshares:
| متري | 2024 | 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل متاح للمساهمين العاديين | 44.6 مليون دولار | 51.2 مليون دولار | -12.9% |
| ربحية السهم (الأساسية) | $1.77 | $2.04 | -13.2% |
| العائد على متوسط الأصول | 0.89% | 1.09% | -18.4% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية | 10.08% | 13.00% | -22.5% |
| إجمالي الودائع | 5.6 مليار دولار | 5.2 مليار دولار | 7.5% |
| إجمالي القروض | 5.2 مليار دولار | 5.0 مليار دولار | 4.6% |
الأهداف الاستراتيجية
تهدف Business First Bancshares إلى تحقيق الأهداف الإستراتيجية التالية:
- توسيع تواجدها في السوق في لويزيانا وتكساس.
- تعزيز القدرات التكنولوجية لتحسين خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية.
- حافظ على نسب رأس مال قوية، مع نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 9.61% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
- زيادة قيمة المساهمين من خلال النمو المستمر للأرباح والإدارة الحكيمة للمخاطر.
التطورات الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة 0.14 دولار للسهم العادي و 18.75 دولارًا للسهم المفضلمما يعكس التزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين.
خاتمة
ترتبط مهمة Business First Bancshares, Inc. بشكل معقد باستراتيجياتها التشغيلية وأدائها المالي، مع التركيز على الالتزام بقيمة المساهمين، ومشاركة المجتمع، ورضا العملاء. تواصل الشركة التكيف والنمو ضمن المشهد التنافسي للقطاع المصرفي.
كيف تعمل شركة Business First Bancshares, Inc. (BFST).
Overview للعمليات التجارية
تعمل شركة Business First Bancshares, Inc. بشكل أساسي من خلال فرعها المصرفي b1BANK، الذي يقدم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة وإدارة الثروات وخدمات الرهن العقاري. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 6.7 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 4.6٪ عن 31 ديسمبر 2023.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت Business First Bancshares عن دخل صافي قدره 44.6 مليون دولار أمريكي، وهو ما يُترجم إلى ربحية السهم العادي المخفف البالغة 1.75 دولار أمريكي. يمثل هذا انخفاضًا من 51.2 مليون دولار أو 2.02 دولار للسهم العادي المخفف لنفس الفترة من عام 2023.
| المقياس المالي | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل متاح للمساهمين العاديين | 44.6 مليون دولار | 51.2 مليون دولار |
| الأرباح لكل سهم عادي مخفف | $1.75 | $2.02 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.89% | 1.09% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 10.08% | 13.00% |
| إجمالي الأصول | 6.7 مليار دولار | 6.4 مليار دولار |
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 161.7 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 285 ألف دولار أمريكي أو 0.2% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة 3.51%، مع صافي هامش فائدة بنسبة 2.54%. الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
| إيرادات الفوائد والمصروفات | 2024 (3 أشهر) | 2023 (3 أشهر) |
|---|---|---|
| إجمالي إيرادات الفوائد | 102.7 مليون دولار | 93.3 مليون دولار |
| إجمالي مصاريف الفائدة | 46.6 مليون دولار | 38.0 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 56.1 مليون دولار | 55.3 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.51% | 3.61% |
| متوسط العائد على القروض | 7.12% | 6.84% |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار 5.2 مليار دولار، مما يعكس زيادة بنسبة 4.6% من 5.0 مليار دولار في نهاية عام 2023. وتتكون محفظة القروض في الغالب من القروض التجارية والعقارية.
| تكوين محفظة القروض | المبلغ (2024) | المبلغ (2023) |
|---|---|---|
| إجمالي القروض العقارية | 3.65 مليار دولار | 3.57 مليار دولار |
| إجمالي القروض التجارية | 1.50 مليار دولار | 1.36 مليار دولار |
| إجمالي القروض الاستهلاكية والقروض الأخرى | 69 مليون دولار | 63.8 مليون دولار |
مصاريف غير الفائدة
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 128.1 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 9.5٪ من 116.9 مليون دولار أمريكي في عام 2023، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى ارتفاع الرواتب واستحقاقات الموظفين.
| توزيع المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 75.8 مليون دولار | 68.0 مليون دولار |
| نفقات الإشغال والمعدات | 16.9 مليون دولار | 15.6 مليون دولار |
| مصاريف أخرى | 35.4 مليون دولار | 33.4 مليون دولار |
توزيعات الأرباح
في 24 أكتوبر 2024، أعلن مجلس الإدارة عن توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة 0.14 دولار أمريكي لكل سهم عادي و18.75 دولار أمريكي لكل سهم ممتاز، مستحقة الدفع في 30 نوفمبر 2024.
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت Business First Bancshares على نسب رأسمال قوية، حيث بلغ إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر 12.99% ورأس المال من المستوى الأول بنسبة 10.69%.
| نسب رأس المال | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 12.99% | 12.85% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 10.69% | 10.46% |
| رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 9.42% | 9.15% |
| الطبقة 1 رفع رأس المال إلى متوسط الأصول | 9.61% | 9.52% |
حقوق المساهمين
وارتفع إجمالي حقوق المساهمين إلى 699.5 مليون دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 644.3 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023.
| مكونات حقوق المساهمين | المبلغ (2024) | المبلغ (2023) |
|---|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 699.5 مليون دولار | 644.3 مليون دولار |
| الأسهم المفضلة | 71.9 مليون دولار | 71.9 مليون دولار |
| الأسهم العادية | 25.5 مليون دولار | 25.4 مليون دولار |
| الأرباح المحتجزة | 250.0 مليون دولار | 216.1 مليون دولار |
كيف تقوم شركة Business First Bancshares, Inc. (BFST) بجني الأموال
مصادر الإيرادات
المصدر الرئيسي للإيرادات لشركة Business First Bancshares, Inc. (BFST) مشتق من صافي دخل الفوائد، والذي يتم حسابه على أنه الفرق بين إيرادات الفوائد الناتجة عن القروض والأوراق المالية ومصروفات الفوائد المتكبدة من الودائع والقروض. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت الشركة بما يلي:
- بلغ دخل الفوائد 298.6 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
- مصاريف فوائد قدرها 137.0 مليون دولار لنفس الفترة.
- بلغ صافي دخل الفوائد 161.7 مليون دولار أمريكي، وهو ما يعكس زيادة طفيفة قدرها 285.000 دولار أمريكي، أو 0.2%، عن العام السابق.
محفظة القروض
تعد محفظة قروض BFST مساهمًا كبيرًا في أرباحها، وتتكون بشكل أساسي من القروض التجارية والقروض العقارية. كما في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض العقارية | 3,654,601 | 70.0% |
| القروض التجارية | 1,496,480 | 28.7% |
| القروض الاستهلاكية وغيرها | 69,037 | 1.3% |
| إجمالي القروض | 5,220,118 | 100.0% |
وارتفع إجمالي القروض بمقدار 227.3 مليون دولار، أو 4.6%، مقارنة مع 31 ديسمبر 2023، مما يشير إلى مسار نمو قوي في أنشطة الإقراض.
أسعار الفائدة والهوامش
يعد صافي هامش الفائدة وانتشار أسعار الفائدة لدى BFST من المؤشرات المهمة لربحيتها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
- وبلغ صافي هامش الفائدة 3.51% مقارنة بـ 3.61% في العام السابق.
- وبلغ صافي هامش الفائدة 2.54%، بانخفاض عن 2.68% في نفس الفترة من العام الماضي.
- وبلغ متوسط العائد على محفظة القروض 7.12%.
- وارتفعت التكلفة الإجمالية للأموال إلى 3.07% من 2.59% على أساس سنوي.
الدخل من غير الفوائد
تحقق BFST أيضًا دخلاً من خلال مصادر الدخل غير المرتبطة بالفوائد، والتي زادت بنسبة 7.0٪ للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وتشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
- وارتفعت مكاسب مبيعات القروض بمقدار 1.3 مليون دولار.
- وارتفعت الإيرادات الأخرى بمقدار 1.9 مليون دولار.
- ارتفع دخل رسوم المبادلة بمقدار 1.4 مليون دولار.
نفقات
تعتبر نفقات التشغيل حاسمة في تقييم الربحية. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ذكرت BFST:
- بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد 128.1 مليون دولار، بزيادة قدرها 9.5% عن العام السابق.
- وشكلت الرواتب واستحقاقات الموظفين العنصر الأكبر، حيث بلغ مجموعها 75.8 مليون دولار.
- وبلغت مصاريف الإشغال والمعدات 16.9 مليون دولار.
صافي الدخل
بلغ صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
- 44.6 مليون دولار، أو 1.75 دولار للسهم العادي المخفف، مقارنة بـ 51.2 مليون دولار، أو 2.02 دولار للسهم العادي المخفف لنفس الفترة من عام 2023.
موارد رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في BFST:
| فئة | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 699,524 |
| الأسهم المفضلة | 71,930 |
| الأسهم العادية | 25,520 |
| الأرباح المحتجزة | 249,981 |
| الدخل (الخسارة) الشامل الآخر المتراكم | (46,144) |
ويمثل ذلك زيادة قدرها 55.3 مليون دولار أمريكي، أو 8.6%، عن 31 ديسمبر 2023، مدفوعة بصافي الدخل والدخل الشامل الآخر.
الاعتبارات الضريبية
كانت مصروفات ضريبة الدخل للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 كما يلي:
- 13.1 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 12.6% من 15.0 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
- بلغ معدل الضريبة الفعلي للفترة 21.3%.
الاستنتاج بشأن الأداء المالي
يعكس الأداء المالي لـ BFST تركيزها الاستراتيجي على تنمية محفظة القروض الخاصة بها مع إدارة التكاليف بفعالية. وتؤكد الزيادة في إجمالي الأصول إلى 6.9 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، والنمو المستمر في صافي إيرادات الفوائد، نموذج الأعمال القوي للشركة.
Business First Bancshares, Inc. (BFST) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Business First Bancshares, Inc. (BFST) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Business First Bancshares, Inc. (BFST)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Business First Bancshares, Inc. (BFST)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.