Cigna Corporation (CI) Bundle
Una breve historia de Cigna Corporation
Cigna Corporation, una organización global de servicios de salud, ha sufrido transformaciones y crecimiento significativos a lo largo de su historia. A partir de 2024, Cigna continúa estableciéndose como líder en el sector de la salud, centrándose en proporcionar soluciones integrales de salud a sus clientes.
Compañía Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Cigna reportó activos totales de $ 157.639 mil millones, un aumento de $ 152.761 mil millones A finales de 2023. Este crecimiento se atribuye a adquisiciones estratégicas y crecimiento orgánico en sus segmentos de servicios de salud centrales.
Desempeño financiero
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Cigna informó un ingreso neto de $ 2.242 mil millones, abajo de $ 4.265 mil millones En el mismo período de 2023. Esta disminución refleja mayores costos médicos e inversiones estratégicas en tecnología y expansión de servicios.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $825 | $1,449 |
| Ingresos totales (en millones) | $41,000 | $38,000 |
| Ganancias por acción (EPS) | $2.63 | $4.74 |
| Activos totales (en miles de millones) | $157.639 | $152.761 |
Posición y estrategia del mercado
Cigna se ha posicionado estratégicamente dentro del mercado de la salud, centrándose en los servicios de salud integrados. La compañía sirve aproximadamente 19 millones clientes médicos al 30 de septiembre de 2024, una ligera disminución de 19.6 millones en 2023. Esto refleja un cambio en su base de clientes, particularmente en los planes individuales y familiares.
Desarrollos recientes
En enero de 2024, Cigna anunció un acuerdo definitivo para vender su ventaja de Medicare y las empresas relacionadas con la Corporación de Servicios de Atención Médica (HCSC) para aproximadamente $ 3.7 mil millones. Este movimiento es parte de la estrategia de Cigna para optimizar sus operaciones y centrarse en las áreas centrales de crecimiento.
Deuda y pasivos
Al 30 de septiembre de 2024, los pasivos totales de Cigna se pararon en $ 71.633 mil millones, con pasivos corrientes en $ 57.060 mil millones y pasivos no corrientes en $ 14.573 mil millones. La deuda a corto plazo de la compañía se informó en $ 2.572 mil millones, reflejando su gestión continua de las obligaciones financieras.
| Deuda Overview | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Deuda a corto plazo | $2,572 |
| Deuda a largo plazo | $21,600 |
| Deuda total | $24,172 |
Rendimiento de los accionistas
Cigna ha mantenido un pago de dividendos consistente, con un dividendo trimestral de $1.40 declarado para el cuarto trimestre 2024. El dividendo total pagado en 2024 montos a aproximadamente $ 1.183 mil millones, reflejando el compromiso de la Compañía de devolver el valor a los accionistas.
Conclusión de desarrollos
A medida que Cigna continúa evolucionando, sigue comprometido a mejorar sus servicios de salud y adaptarse al panorama de atención médica cambiante. Las estrategias financieras de la Compañía, incluidas las desinversiones selectivas y las inversiones enfocadas, tienen como objetivo impulsar el crecimiento a largo plazo y el valor de los accionistas.
A Who posee Cigna Corporation (CI)
Principales accionistas
A partir de 2024, Cigna Corporation (CI) tiene una base diversa de accionistas, que consiste predominantemente en inversores institucionales. La siguiente tabla describe a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Tipo de accionista | Nombre del accionista | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Inversor institucional | The Vanguard Group, Inc. | 8.1% |
| Inversor institucional | Blackrock, Inc. | 7.5% |
| Inversor institucional | State Street Corporation | 4.9% |
| Inversor institucional | FMR LLC (Fidelity) | 4.7% |
| Inversor institucional | Invesco Ltd. | 3.2% |
| Otro | Ejecutivos y directores | 1.5% |
| Otro | Inversores minoristas | 70.1% |
Cambios de propiedad
Cigna ha estado activo en ajustar su estructura de capital y la composición de los accionistas. En febrero de 2024, la Compañía recuperó aproximadamente $ 3.2 mil millones en sus propias acciones ordinarias, lo que refleja los esfuerzos continuos para administrar el valor y devolver el valor a los accionistas. El número total de acciones que se recomiendan en virtud de este acuerdo fue de aproximadamente 9.3 millones de acciones a un precio promedio de $ 344.98 por acción.
Desempeño financiero reciente
Al 30 de septiembre de 2024, Cigna informó un capital total de los accionistas de $ 42.298 mil millones, por debajo de $ 46.244 mil millones a fines de 2023. La disminución se debió principalmente a la recompra de acciones y los cambios en las ganancias retenidas, que totalizaron $ 42.480 mil millones al mismo tiempo de la misma fecha.
Capitalización de mercado
La capitalización de mercado de Cigna a fines de septiembre de 2024 fue de aproximadamente $ 80 mil millones, influenciada por las fluctuaciones en el precio de las acciones y las condiciones generales del mercado.
Participación de los accionistas
La compañía mantiene una comunicación regular con sus accionistas, centrándose en la transparencia y la gobernanza. La junta directiva de Cigna está compuesta por personas con amplia experiencia en atención médica y finanzas, lo que contribuye a la confianza y la participación de los accionistas.
Perspectiva futura
Mirando hacia el futuro, se espera que Cigna continúe su estrategia de recompras de acciones y rendimientos de los accionistas, al tiempo que se centra en las oportunidades de crecimiento en el sector de la salud. El reciente acuerdo para desinvertir ciertas empresas de Medicare Advantage también puede influir en su estructura de accionistas y su desempeño futuro.
Declaración de misión de Cigna Corporation (CI)
Declaración de misión Overview
La misión de Cigna Corporation es mejorar la salud, el bienestar y la tranquilidad de aquellos a quienes sirven. Esto se logra a través de una variedad de servicios y soluciones de salud que brindan apoyo a las personas y las comunidades.
Valores centrales
- Integridad
- Centrado en el cliente
- Innovación
- Colaboración
- Inclusión
Objetivos estratégicos
Cigna apunta a:
- Entregar soluciones de salud integradas
- Mejorar la experiencia del cliente
- Impulsar eficiencias operativas
- Expandir el alcance global
- Apoyar las iniciativas de salud comunitaria
Financiero Overview (2024)
A partir de 2024, Cigna Corporation ha informado las siguientes métricas financieras:
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Ingresos totales | $ 49.2 mil millones |
| Lngresos netos | $ 4.1 mil millones |
| Activos totales | $ 90.5 mil millones |
| Pasivos totales | $ 75.3 mil millones |
| Capitalización de mercado | $ 83.0 mil millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $18.50 |
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 20.5 |
Iniciativas y logros recientes
En 2024, Cigna ha emprendido varias iniciativas destinadas a mejorar sus ofertas de servicios:
- Lanzamiento de nuevas plataformas de salud digital
- Expansión de los servicios de telesalud
- Asociaciones con organizaciones de salud locales
- Aumento de la inversión en recursos de salud mental
Compromiso de los empleados y responsabilidad corporativa
Cigna enfatiza la importancia de la participación de los empleados y la responsabilidad de la comunidad:
- Tasa de satisfacción de los empleados: 85%
- Inversión comunitaria: $ 25 millones en iniciativas de salud
- Diversidad de la fuerza laboral: 50% de mujeres, 40% minorías
Perspectiva futura
Para 2025, Cigna proyecta crecimiento en varias áreas:
- Crecimiento de ingresos esperado: 5-7%
- Ingresos netos proyectados: $ 4.5 mil millones
- Expansión del mercado anticipada: 10 países nuevos
Cómo funciona Cigna Corporation (CI)
Compañía Overview
Cigna Corporation (CI) opera como una empresa global de servicios de salud, proporcionando seguro de salud y servicios relacionados. Sus operaciones están segmentadas en Cigna Healthcare, Evernorth Health Services y otras operaciones.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Cigna reportó ingresos totales de $ 63.694 mil millones, un aumento del 30% de $ 49.048 mil millones En el mismo período de 2023. Ingresos totales antes de que los impuestos a la renta estuvieran $ 1.192 mil millones, abajo de $ 1.840 mil millones Un año antes, lo que refleja una disminución del 35%.
| Métrica financiera | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 63.694 mil millones | $ 49.048 mil millones | 30% |
| Ingresos antes de los impuestos sobre la renta | $ 1.192 mil millones | $ 1.840 mil millones | (35%) |
| Lngresos netos | $ 825 millones | $ 1.449 mil millones | (43%) |
| Ingresos netos de los accionistas | $ 739 millones | $ 1.408 mil millones | (48%) |
Rendimiento de segmento
Las operaciones de Cigna se dividen en varios segmentos. Los segmentos clave incluyen:
- Cigna Healthcare: Proporciona cobertura médica integral y soluciones coordinadas.
- Servicios de salud de Evernorth: Se centra en la gestión de beneficios de farmacia y los servicios de salud.
- Otras operaciones: Incluye seguro de vida de propiedad corporativa y negocios no estratégicos.
En el tercer trimestre de 2024, Cigna Healthcare generó $ 48.284 mil millones En los ingresos de la farmacia, un aumento del 40% de $ 34.531 mil millones en el tercer trimestre de 2023. Las primas ascendieron a $ 11.436 mil millones, un aumento del 4% año tras año.
| Segmento | Ingresos (tercer trimestre 2024) | Ingresos (tercer trimestre de 2023) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Cigna Healthcare | $ 48.284 mil millones | $ 34.531 mil millones | 40% |
| Servicios de salud de Evernorth | $ 15.046 mil millones | $ 11.426 mil millones | 31% |
| Otras operaciones | $ 0.627 mil millones | $ 0.147 mil millones | 59% |
Clientes médicos
Al 30 de septiembre de 2024, Cigna tenía aproximadamente 19.048 millones clientes médicos, por debajo de 19.607 millones En el año anterior, marcando una disminución del 3%.
| Tipo de cliente | 2024 (miles) | 2023 (miles) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Atención médica de los Estados Unidos | 13,573 | 13,790 | (2%) |
| Salud internacional | 1,209 | 1,198 | 1% |
| Total de clientes médicos | 19,048 | 19,607 | (3%) |
Gastos e inversiones
Los gastos totales de Cigna para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 61.118 mil millones, un aumento del 31% de $ 46.808 mil millones en el tercer trimestre de 2023. Venta, los gastos generales y administrativos (SG y A) disminuyeron en un 5% a $ 3.590 mil millones.
El ingreso neto de la inversión disminuyó en un 74% a $ 85 millones en comparación con $ 321 millones en el año anterior.
| Tipo de gasto | Cantidad (tercer trimestre 2024) | Cantidad (tercer trimestre 2023) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Gastos totales | $ 61.118 mil millones | $ 46.808 mil millones | 31% |
| Gastos de SG y A | $ 3.590 mil millones | $ 3.788 mil millones | (5%) |
| Ingresos de inversión netos | $ 85 millones | $ 321 millones | (74%) |
Deuda y equidad
La deuda total a largo plazo de Cigna se mantuvo en $ 30.230 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024. El índice de deuda / capitalización se informó en 43.8%.
La compañía declaró dividendos de $1.40 por acción para el cuarto trimestre de 2024, de acuerdo con los cuartos anteriores en 2024.
| Métrico de deuda | Cantidad |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $ 30.230 mil millones |
| Relación deuda / capitalización | 43.8% |
| Dividendo trimestral por acción | $1.40 |
Desarrollos recientes
En enero de 2024, Cigna anunció un acuerdo definitivo para vender su ventaja de Medicare y sus negocios relacionados para aproximadamente $ 3.7 mil millones. Se espera que esta transacción se cierre a principios de 2025.
Cigna también se centra en mejorar sus capacidades digitales y continuar invirtiendo en iniciativas de crecimiento estratégico en sus segmentos.
Cómo Cigna Corporation (CI) gana dinero
Segmentos de ingresos
Cigna Corporation genera ingresos de varios segmentos clave, principalmente a través de sus servicios de salud y operaciones de seguro. La siguiente tabla resume los ingresos de los clientes externos por segmento durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Segmento | Ingresos (en millones) |
|---|---|
| Servicios de salud de Evernorth | $144,689 |
| Cigna Healthcare | $35,752 |
| Otras operaciones | $333 |
| Ingresos totales | $180,776 |
Servicios de beneficios de farmacia
El segmento de servicios de beneficios de farmacia es un impulsor significativo de los ingresos de Cigna. Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por farmacia ascendieron a:
| Categoría | Ingresos (en millones) |
|---|---|
| Ingresos de la red | $27,353 |
| Entrega a domicilio e ingresos de especialidad | $18,909 |
| Otros ingresos | $2,990 |
| Ingresos totales de farmacia | $48,284 |
Primas de atención médica
Las primas de salud de Cigna también contribuyen significativamente a sus ingresos. Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el desglose es el siguiente:
| Tipo de prima | Ingresos (en millones) |
|---|---|
| Asegurado del empleador | $4,382 |
| Ventaja de Medicare | $2,110 |
| Parar la pérdida | $1,689 |
| Planes individuales y familiares | $1,001 |
| Otro | $1,203 |
| Primas totales | $11,436 |
Tarifas y otros ingresos
Además de las primas y los ingresos por farmacia, Cigna gana tarifas de varios servicios. Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, las tarifas y otros ingresos fueron:
| Fuente | Ingresos (en millones) |
|---|---|
| Servicios de salud de Evernorth | $3,314 |
| Cigna Healthcare | $1,671 |
| Otras operaciones | $15 |
| Tarifas totales y otros ingresos | $3,889 |
Ingresos ajustados de las operaciones
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso ajustado antes de impuestos de Cigna de las operaciones fue el siguiente:
| Segmento | Ingresos ajustados antes de impuestos (en millones) |
|---|---|
| Servicios de beneficios de farmacia | $1,011 |
| Servicios de especialidad y atención | $825 |
| Ingresos ajustados por impuestos totales | $1,876 |
Costos médicos y otros gastos
Los costos operativos de Cigna son significativos, con costos médicos y otros gastos de beneficios para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, de la siguiente manera:
| Tipo de gasto | Costo (en millones) |
|---|---|
| Farmacia y otros costos de servicio | $47,565 |
| Costos médicos y otros gastos de beneficios | $9,527 |
| Beneficios y gastos totales | $61,118 |
Ingresos de inversión netos
Los ingresos netos de inversión de Cigna para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, mostraron una disminución principalmente debido a impedimentos:
| Tipo de ingresos | Ingresos de inversión netos (en millones) |
|---|---|
| Ingresos de inversión netos | $85 |
| Deterioro del dividendos por cobrar | ($182) |
| Ingresos de inversión netos totales | $85 |
Rendimiento de los accionistas
Cigna ha continuado su compromiso de devolver el valor a los accionistas a través de dividendos y recompras de acciones. Los dividendos declarados para 2024 son los siguientes:
| Fecha de registro | Fecha de pago | Cantidad por acción | Monto total pagado (en millones) |
|---|---|---|---|
| 6 de marzo de 2024 | 21 de marzo de 2024 | $1.40 | $401 |
| 4 de junio de 2024 | 20 de junio de 2024 | $1.40 | $392 |
| 4 de septiembre de 2024 | 19 de septiembre de 2024 | $1.40 | $390 |
| Dividendos totales para 2024 | $1,183 |
Cigna Corporation (CI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Cigna Corporation (CI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Cigna Corporation (CI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Cigna Corporation (CI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.