Banco de Comercio Imperial (CM) canadiense: historia, propiedad, misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia del Banco de Comercio Imperial (CM) canadiense (CM)

Formación y primeros años

El Banco de Comercio Imperial (CIBC) canadiense se estableció en 1961, formado a través de la fusión del Banco de Comercio Canadiense y el Banco Imperial de Canadá. El Banco de Comercio canadiense se fundó en 1867 en Toronto, mientras que el Banco Imperial de Canadá se estableció en 1875. La fusión solidificó la posición de CIBC en el paisaje bancario canadiense.

Expansión y crecimiento

Durante las décadas de 1970 y 1980, CIBC se expandió significativamente, tanto orgánicamente como a través de adquisiciones. Las adquisiciones notables incluyen:

• 1975: adquirió el Toronto con sede en Toronto Banco de arco de mármol.
• 1988: fusionado con Wood Gundy Inc., una empresa de inversión líder, que mejora las capacidades de banca de inversión de CIBC.

Desempeño financiero

Al 31 de octubre de 2022, CIBC informó las siguientes métricas financieras:

Avances tecnológicos

CIBC ha invertido mucho en soluciones de banca digital, con más 30% de sus transacciones completado a través de plataformas digitales a partir de 2022. El banco informó una tasa de adopción digital de:

• Usuarios de banca móvil: 4.5 millones
• Usuarios bancarios en línea: 5.3 millones

Desarrollos recientes

En 2021, CIBC anunció una gran asociación con Oráculo Para mejorar sus servicios en la nube y mejorar la experiencia del cliente. El enfoque del banco en las finanzas sostenibles ha resultado en la emisión de bonos verdes por un total $ 2.5 mil millones A finales de 2022.

Posición de mercado

CIBC se ubica entre los cinco principales bancos de Canadá por activos totales. A principios de 2023, la capitalización de mercado de CIBC era aproximadamente $ 53 mil millones, y tenía una cuota de mercado de sobre 11% En total préstamos canadienses.

Desafíos y resistencia

La pandemia Covid-19 planteó desafíos significativos para CIBC, que afectan el rendimiento del préstamo y los ingresos por intereses netos. Sin embargo, el banco informó una recuperación en 2021, con un Aumento del 15% en préstamos hipotecarios y un Aumento del 12% en servicios bancarios minoristas.

Responsabilidad social corporativa

El compromiso de CIBC con la responsabilidad social corporativa incluye una promesa de $ 350 millones Más de cinco años hacia iniciativas comunitarias, centrándose en la salud mental, las comunidades indígenas y la sostenibilidad ambiental.

A Who posee el Banco de Comercio Imperial canadiense (CM)

Estructura de propiedad

El Banco de Comercio Imperial (CIBC) canadiense se cotiza públicamente en la Bolsa de Valores de Toronto (TSX: CM) y la Bolsa de Nueva York (NYSE: CM). A partir de las presentaciones más recientes, la estructura de propiedad comprende varios accionistas institucionales e individuales.

Principales accionistas

A diciembre de 2022, la propiedad de CIBC se desglosó entre los principales accionistas de la siguiente manera:

Capitalización de mercado

A partir de octubre de 2023, la capitalización de mercado de CIBC se situó en aproximadamente $ 44 mil millones, reflejando su valoración dentro del sector financiero.

Desempeño financiero reciente

Para el año fiscal 2022, CIBC informó las siguientes métricas financieras:

Política de dividendos

CIBC ha mantenido una fuerte política de dividendos, con las siguientes métricas de dividendos para el año fiscal 2022:

Desarrollos recientes

A partir de octubre de 2023, CIBC ha emprendido varias iniciativas estratégicas, que incluyen:

• Expansión en servicios de banca digital.
• Adquisiciones destinadas a mejorar la cuota de mercado.
• Concéntrese en las opciones de financiamiento sostenible e iniciativas ESG (ambientales, sociales, de gobierno).

Declaración de misión del Canadian Imperial Bank of Commerce (CM)

Declaración de misión central

El Banco de Comercio Imperial (CIBC) canadiense tiene como objetivo ser el banco de elección para individuos y empresas en todo Canadá a través de un servicio excepcional y soluciones financieras a medida. Enfatiza la integridad, la responsabilidad, el trabajo en equipo y la excelencia en todos los aspectos de sus operaciones.

Visión y valores

La misión de CIBC está respaldada por una visión que integra la sostenibilidad y la innovación en los servicios financieros. Los valores bancarios:

• Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades del cliente y entregar experiencias personalizadas.
• Respeto: Tratar a clientes, empleados y comunidades con dignidad.
• Excelencia: Esforzarse por la más alta calidad en servicios y productos.
• Integridad: Mantener los estándares éticos en las prácticas comerciales.

Desempeño financiero Overview

Compromiso con la comunidad y la sostenibilidad

CIBC se dedica a iniciativas de responsabilidad social corporativa en varios sectores, centrándose en:

• Sostenibilidad ambiental: Reducción de la huella de carbono en un 30% para 2025.
• Inversión comunitaria: Contribuyendo más de 50 millones de CAD anualmente a las comunidades locales.
• Diversidad e inclusión: Se dirige a un aumento del 50% en diversos empleados para 2025.

Objetivos y prioridades estratégicas

Las prioridades estratégicas de CIBC incluyen:

• Mejorar las capacidades de banca digital para mejorar la accesibilidad.
• Fortalecer los marcos de gestión de riesgos para proteger las inversiones de los clientes.
• Ampliación de servicios para satisfacer las demandas cambiantes de los clientes.

Desarrollos recientes

Los logros recientes significativos incluyen:

• Adquisición de la compañía de servicios financieros: Adquirió una compañía Fintech en 2023 para mejorar las ofertas digitales.
• Lanzamiento de la nueva aplicación bancaria: Introdujo una nueva función de aplicación para asesoramiento financiero personalizado en 2023.
• Asociación para la sostenibilidad: Colaboró ​​con organizaciones ambientales para promover el financiamiento verde.

Compromiso y comentarios del cliente

CIBC busca activamente comentarios de los clientes para mejorar la prestación de servicios. Las encuestas recientes indican:

• El 82% de los clientes están satisfechos con los servicios bancarios en línea.
• El 91% de los clientes recomiendan CIBC para su servicio al cliente.
• El 75% de los clientes conocen las iniciativas comunitarias del banco.

Participación de los empleados

Las estrategias de participación de los empleados en CIBC reflejan su compromiso con una cultura positiva del lugar de trabajo:

• Tasa de retención: Tasa de retención de empleados del 90% en 2023.
• Capacitación y desarrollo: Inversión de más de 100 millones de CAD en programas de capacitación de empleados.
• Satisfacción de los empleados: El 85% de los empleados informan satisfacción laboral.

Conclusión

CIBC, a través de su declaración de misión, busca construir relaciones sólidas con clientes, empleados y comunidades al proporcionar servicios financieros excepcionales al tiempo que mantiene un compromiso con la sostenibilidad y la responsabilidad corporativa.

Cómo funciona el Banco de Comercio Imperial (CM) canadiense

Overview del Banco de Comercio Imperial canadiense

El Banco de Comercio Imperial (CIBC) canadiense es una de las instituciones financieras más grandes de Canadá, establecidas en 1867. A partir de octubre de 2023, CIBC se ubica entre los cinco principales bancos del país, con activos totales de aproximadamente $ 786 mil millones.

Segmentos de negocios

• Banca minorista y de negocios: Este segmento proporciona servicios financieros a individuos y empresas, incluidas la banca personal, las hipotecas y los préstamos para pequeñas empresas. La contribución al ingreso neto para 2022 fue aproximadamente $ 2.2 mil millones.
• Gestión de patrimonio: CIBC ofrece servicios de gestión de inversiones, planificación financiera y banca privada. En 2022, este segmento generó sobre $ 830 millones en ingresos netos.
• Mercados de capitales: Esta división incluye servicios de banca comercial y de inversión, contribuyendo aproximadamente $ 1.5 mil millones a ingresos netos en 2022.

Desempeño financiero

Para el año fiscal que finalizó el 31 de octubre de 2022, CIBC informó ingresos totales de $ 19.6 mil millones y un ingreso neto de $ 5.8 mil millones, reflejando una fuerte trayectoria de crecimiento.

Relaciones financieras clave

Base de clientes

CIBC sirve aproximadamente 11 millones clientes en todo Canadá e internacionalmente. Esto incluye clientes individuales y comerciales.

Servicios de banca digital

• Aplicación de banca móvil: A partir de 2023, la aplicación de banca móvil de CIBC se ha descargado 4 millones de veces.
• Usuarios bancarios en línea: El banco informa aproximadamente 6 millones de usuarios bancarios en línea activos.

Responsabilidad social corporativa

CIBC está comprometido con el desarrollo comunitario a través de diversas iniciativas. En 2022, el banco donó más de $ 50 millones a organizaciones caritativas y programas comunitarios.

Desarrollos recientes

En 2023, CIBC completó la adquisición de Banquero, mejorando su posición de mercado en Quebec y aumentando los activos totales por $ 26 mil millones.

Rendimiento de stock

A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones de CIBC es aproximadamente $56.30, con una capitalización de mercado de alrededor $ 25.6 mil millones.

Dividendos

CIBC tiene un historial de pagos de dividendos consistentes. En 2022, el banco declaró un dividendo anual total de $6.00 por acción, que refleja un rendimiento de dividendos de aproximadamente 10.6%.

Gestión de riesgos

CIBC emplea un marco sólido de gestión de riesgos, centrándose en el crédito, el mercado y los riesgos operativos. El banco informó un provisión de pérdida de préstamo de $ 450 millones en su año fiscal 2022.

¿Cómo gana dinero el Banco Imperial de Comercio (CM) canadiense?

Overview de flujos de ingresos

El Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC) genera ingresos a través de diversos servicios y productos financieros, incluidas las operaciones minoristas y de banca comercial, gestión de patrimonio y mercados de capitales.

Banca minorista y de negocios

La banca minorista y de negocios constituye una parte significativa de los ingresos de CIBC. En 2022, este segmento reportó ingresos de aproximadamente $ 8.56 mil millones.

Gestión de patrimonio

El segmento de gestión de patrimonio incluye servicios de asesoramiento de inversiones, banca privada y servicios de fondos mutuos. Para el año fiscal 2022, los ingresos de gestión de patrimonio de CIBC se aplicaron $ 2.42 mil millones.

Mercados de capital

La división de mercados de capitales contribuye a la rentabilidad de CIBC a través de servicios de suscripción, comercio y asesoramiento. Los ingresos para los mercados de capitales en 2022 fueron aproximadamente $ 2.64 mil millones.

Ingresos de intereses netos

Los ingresos netos por intereses, derivados del interés en préstamos e hipotecas menos el interés en depósitos, es una fuente de ingresos centrales. Para 2022, CIBC informó ingresos por intereses netos de aproximadamente $ 7.45 mil millones.

Ingresos sin intereses

Los ingresos sin intereses, incluidas las tarifas de los servicios, las comisiones y los ingresos comerciales, representaron Aproximadamente el 34% de ingresos totales en 2022, que equivalen a aproximadamente $ 4.56 mil millones.

Gastos operativos

Los gastos operativos totales de CIBC para 2022 estuvieron alrededor $ 7.20 mil millones, conduciendo a un ingreso neto de aproximadamente $ 5.84 mil millones para el año fiscal.

Conclusión del desempeño financiero

En 2022, los ingresos totales de CIBC fueron aproximadamente $ 16.76 mil millones, con una combinación diversificada en varios segmentos que garantizan una estrategia de crecimiento equilibrada.