Canadian Imperial Bank of Commerce (CM): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de la Banque de commerce impériale canadienne (CM)

Formation et premières années

La Banque de commerce impériale canadienne (CIBC) a été créée en 1961, formée par la fusion de la Banque canadienne de commerce et de la Banque impériale du Canada. La Banque canadienne de commerce a été fondée en 1867 à Toronto, tandis que la Banque impériale du Canada a été créée en 1875. La fusion a solidifié la position de la CIBC dans le paysage bancaire canadien.

Extension et croissance

Au cours des années 1970 et 1980, la CIBC s'est considérablement élargie, à la fois organique et par acquisitions. Les acquisitions notables comprennent:

• 1975: acquise le Toronto Banque d'arc en marbre.
• 1988: fusionné avec Wood Gundy Inc., une entreprise d'investissement de premier plan, améliorant les capacités de la banque d'investissement de CIBC.

Performance financière

Au 31 octobre 2022, CIBC a rapporté les mesures financières suivantes:

Avancées technologiques

CIBC a investi massivement dans des solutions bancaires numériques, avec plus 30% de ses transactions Terminé via des plateformes numériques à partir de 2022. La banque a déclaré un taux d'adoption numérique de:

• Utilisateurs de la banque mobile: 4,5 millions
• Utilisateurs bancaires en ligne: 5,3 millions

Développements récents

En 2021, la CIBC a annoncé un partenariat majeur avec Oracle pour améliorer ses services cloud et améliorer l'expérience client. L'accent mis par la Banque sur la finance durable a entraîné l'émission d'obligations vertes totalisant 2,5 milliards de dollars À la fin de 2022.

Position sur le marché

CIBC se classe parmi les cinq premières banques au Canada par des actifs totaux. Au début de 2023, la capitalisation boursière de la CIBC était approximativement 53 milliards de dollars, et il détenait une part de marché d'environ 11% dans le total des prêts canadiens.

Défis et résilience

La pandémie Covid-19 a posé des défis importants pour la CIBC, affectant la performance des prêts et les revenus des intérêts nets. Cependant, la banque a signalé une reprise en 2021, avec un Augmentation de 15% dans les prêts hypothécaires et un Augmentation de 12% dans les services bancaires de détail.

Responsabilité sociale des entreprises

L’engagement de la CIBC envers la responsabilité sociale des entreprises comprend un engagement de 350 millions de dollars Plus de cinq ans vers les initiatives communautaires, en se concentrant sur la santé mentale, les communautés autochtones et la durabilité environnementale.

A qui possède la Banque de commerce impériale canadienne (CM)

Structure de propriété

La Banque de commerce impériale canadienne (CIBC) est cotée en bourse à la Bourse de Toronto (TSX: CM) et à la Bourse de New York (NYSE: CM). Depuis les dépôts les plus récents, la structure de propriété comprend divers actionnaires institutionnels et individuels.

Importants actionnaires

En décembre 2022, la propriété de la CIBC a été décomposée parmi les principaux actionnaires comme suit:

Capitalisation boursière

En octobre 2023, la capitalisation boursière de la CIBC était à peu près 44 milliards de dollars, reflétant son évaluation dans le secteur financier.

Performance financière récente

Pour l'exercice 2022, la CIBC a déclaré les mesures financières suivantes:

Politique de dividende

CIBC a maintenu une forte politique de dividende, avec les mesures de dividendes suivantes pour l'exercice 2022:

Développements récents

En octobre 2023, CIBC a entrepris plusieurs initiatives stratégiques, notamment:

• Extension dans les services bancaires numériques.
• Acquisitions visant à améliorer la part de marché.
• Concentrez-vous sur les options de financement durables et les initiatives ESG (environnement, social, gouvernance).

Énoncé de mission de la Banque de commerce impériale canadienne (CM)

Énoncé de mission de base

La Banque de commerce impériale canadienne (CIBC) vise à être la Banque de choix Pour les particuliers et les entreprises du Canada grâce à un service exceptionnel et à des solutions financières sur mesure. Il met l'accent sur l'intégrité, la responsabilité, le travail d'équipe et l'excellence dans tous les aspects de ses opérations.

Vision et valeurs

La mission de CIBC est soutenue par une vision qui intègre la durabilité et l'innovation dans les services financiers. Les valeurs de la banque:

• Focus client: Prioriser les besoins des clients et offrir des expériences personnalisées.
• Respect: Traiter les clients, les employés et les communautés avec dignité.
• Excellence: Straper pour la plus haute qualité dans les services et les produits.
• Intégrité: Maintenir les normes éthiques dans les pratiques commerciales.

Performance financière Overview

Engagement envers la communauté et la durabilité

La CIBC est dédiée aux initiatives de responsabilité sociale des entreprises dans divers secteurs, en se concentrant sur:

• Durabilité environnementale: Réduire l'empreinte carbone de 30% d'ici 2025.
• Investissement communautaire: Contribuant plus de 50 millions de CAD par an aux communautés locales.
• Diversité et inclusion: Ciblant une augmentation de 50% des diverses embauches d'ici 2025.

Objectifs et priorités stratégiques

Les priorités stratégiques de la CIBC comprennent:

• Améliorer les capacités bancaires numériques pour améliorer l'accessibilité.
• Renforcer les cadres de gestion des risques pour protéger les investissements des clients.
• Expansion des services pour répondre aux demandes changeantes des clients.

Développements récents

Les réalisations récentes importantes comprennent:

• Acquisition de la société de services financiers: A acquis une société fintech en 2023 pour améliorer les offres numériques.
• Lancement d'une nouvelle application bancaire: A présenté une nouvelle fonctionnalité d'application pour des conseils financiers personnalisés en 2023.
• Partenariat pour la durabilité: Collaboré avec des organisations environnementales pour promouvoir le financement vert.

Engagement et commentaires des clients

CIBC demande activement les commentaires des clients pour améliorer la prestation de services. Les enquêtes récentes indiquent:

• 82% des clients sont satisfaits des services bancaires en ligne.
• 91% des clients recommandent CIBC pour son service client.
• 75% des clients sont conscients des initiatives communautaires de la banque.

Engagement des employés

Les stratégies d'engagement des employés de la CIBC reflètent son engagement envers une culture positive en milieu de travail:

• Taux de rétention: Taux de rétention de 90% des employés notés en 2023.
• Formation et développement: Investissement de plus de 100 millions de CAD dans les programmes de formation des employés.
• Satisfaction des employés: 85% des employés signalent la satisfaction au travail.

Conclusion

CIBC, par le biais de son énoncé de mission, cherche à établir des relations solides avec les clients, les employés et les communautés en fournissant des services financiers exceptionnels tout en maintenant un engagement envers la durabilité et la responsabilité des entreprises.

Comment fonctionne la Banque de commerce impériale canadienne (CM)

Overview de la Banque de commerce impériale canadienne

La Banque de commerce impériale canadienne (CIBC) est l'une des plus grandes institutions financières au Canada, créées en 1867. En octobre 2023, CIBC se classe parmi les cinq premières banques du pays, avec un actif total d'environ 786 milliards de dollars.

Segments d'entreprise

• Banque de vente au détail et d'entreprise: Ce segment fournit des services financiers aux particuliers et aux entreprises, notamment la banque personnelle, les hypothèques et les prêts aux petites entreprises. La contribution au bénéfice net pour 2022 était approximativement 2,2 milliards de dollars.
• Gestion de la patrimoine: CIBC offre des services de gestion des investissements, la planification financière et les services bancaires privés. En 2022, ce segment a généré 830 millions de dollars dans le revenu net.
• Marchés des capitaux: Cette division comprend les services de négociation et de banque d'investissement, contribuant approximativement 1,5 milliard de dollars au revenu net en 2022.

Performance financière

Pour l'exercice terminé le 31 octobre 2022, la CIBC a déclaré des revenus totaux de 19,6 milliards de dollars et un revenu net de 5,8 milliards de dollars, reflétant une forte trajectoire de croissance.

Ratios financiers clés

Clientèle

CIBC sert approximativement 11 millions clients à travers le Canada et à l'étranger. Cela comprend des clients individuels et commerciaux.

Services bancaires numériques

• Application bancaire mobile: En 2023, l'application bancaire mobile de CIBC a été téléchargée 4 millions de fois.
• Utilisateurs des services bancaires en ligne: La banque rapporte approximativement 6 millions d'utilisateurs bancaires en ligne actifs.

Responsabilité sociale des entreprises

CIBC s'engage dans le développement communautaire à travers diverses initiatives. En 2022, la banque a donné plus que 50 millions de dollars aux organisations caritatives et aux programmes communautaires.

Développements récents

En 2023, la CIBC a terminé l'acquisition de Banque Landry, améliorer sa position de marché au Québec et augmenter le total des actifs par 26 milliards de dollars.

Performance du stock

En octobre 2023, le cours de l'action de la CIBC est approximativement $56.30, avec une capitalisation boursière de environ 25,6 milliards de dollars.

Dividendes

CIBC a des antécédents de paiements de dividendes cohérents. En 2022, la banque a déclaré un dividende annuel total de $6.00 par action, reflétant un rendement de dividende d'environ 10.6%.

Gestion des risques

CIBC utilise un cadre de gestion des risques robuste, en se concentrant sur le crédit, le marché et les risques opérationnels. La banque a signalé un disposition de perte de prêt de 450 millions de dollars Au cours de son exercice 2022.

Comment la Banque de commerce impériale canadienne (CM) fait de l'argent

Overview des sources de revenus

La Banque canadienne impériale de commerce (CIBC) génère des revenus grâce à divers services et produits financiers, notamment les opérations de vente au détail et de commerce, de gestion de patrimoine et de marchés des capitaux.

Banque de vente au détail et d'entreprise

Les services bancaires au détail et aux entreprises constituent une partie importante des revenus de la CIBC. En 2022, ce segment a rapporté des revenus d'environ 8,56 milliards de dollars.

Gestion de la richesse

Le segment de la gestion de la patrimoine comprend les services de conseil en investissement, les services bancaires privés et les services de fonds communs de placement. Pour l'exercice 2022, les revenus de gestion de la patrimoine de la CIBC étaient là 2,42 milliards de dollars.

Marchés des capitaux

La division des marchés des capitaux contribue à la rentabilité de la CIBC grâce à des services de souscription, de trading et de conseil. Les revenus des marchés des capitaux en 2022 étaient approximativement 2,64 milliards de dollars.

Revenu net d'intérêt

Le revenu net des intérêts, dérivé des intérêts sur les prêts et les hypothèques, moins les intérêts sur les dépôts, est une source de revenus de base. Pour 2022, la CIBC a déclaré un revenu d'intérêt net d'environ 7,45 milliards de dollars.

Revenus non intérêts

Les revenus sans intérêt, y compris les frais des services, les commissions et les revenus commerciaux, ont été comptabilisés environ 34% du total des revenus en 2022, qui équivaut à environ 4,56 milliards de dollars.

Dépenses d'exploitation

Les dépenses d'exploitation totales de la CIBC pour 2022 étaient autour 7,20 milliards de dollars, conduisant à un revenu net d'environ 5,84 milliards de dollars pour l'exercice.

Conclusion de la performance financière

En 2022, les revenus totaux de la CIBC étaient approximativement 16,76 milliards de dollars, avec un mélange diversifié sur divers segments garantissant une stratégie de croissance équilibrée.