Canadian Imperial Bank of Commerce (CM) Bundle
تاريخ موجز لبنك التجارة الإمبراطوري الكندي (CM)
التكوين والسنوات المبكرة
التكوين والسنوات المبكرة
تأسس بنك التجارة الإمبراطوري الكندي (CIBC) في عام 1961، وتم تشكيله من خلال اندماج بنك التجارة الكندي والبنك الإمبراطوري الكندي. تأسس بنك التجارة الكندي في عام 1867 في تورونتو، بينما تأسس بنك إمبريال كندا في عام 1875. وقد عزز الاندماج مكانة CIBC في المشهد المصرفي الكندي.
التوسع والنمو
خلال السبعينيات والثمانينيات، توسع البنك التجاري الدولي بشكل كبير، سواء بشكل عضوي أو من خلال عمليات الاستحواذ. تشمل عمليات الاستحواذ البارزة ما يلي:
- 1975: تم الاستحواذ على شركة تورونتو ومقرها بنك ماربل آرك.
- 1988: اندمجت مع شركة وود جوندي، وهي شركة استثمارية رائدة تعمل على تعزيز القدرات المصرفية الاستثمارية لـ CIBC.
الأداء المالي
اعتبارًا من 31 أكتوبر 2022، أعلن CIBC عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | 5.1 مليار دولار |
| إجمالي الأصول | 758 مليار دولار |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 16.8% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 13.4% |
التقدم التكنولوجي
لقد استثمر CIBC بكثافة في الحلول المصرفية الرقمية، بأكثر من 30% من تعاملاتها تم الانتهاء منه من خلال المنصات الرقمية اعتبارًا من عام 2022. وأعلن البنك عن معدل اعتماد رقمي قدره:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 4.5 مليون
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 5.3 مليون
التطورات الأخيرة
في عام 2021، أعلن CIBC عن شراكة كبيرة مع أوراكل لتعزيز خدماتها السحابية وتحسين تجربة العملاء. وقد أدى تركيز البنك على التمويل المستدام إلى إصدار إجمالي السندات الخضراء 2.5 مليار دولار بحلول نهاية عام 2022.
موقف السوق
يصنف CIBC ضمن أفضل خمسة بنوك في كندا من حيث إجمالي الأصول. اعتبارًا من أوائل عام 2023، بلغت القيمة السوقية لـ CIBC تقريبًا 53 مليار دولار، واستحوذت على حصة سوقية تبلغ حوالي 11% في إجمالي القروض الكندية.
التحديات والمرونة
فرضت جائحة كوفيد-19 تحديات كبيرة على بنك CIBC، مما أثر على أداء القروض وصافي إيرادات الفوائد. ومع ذلك، أعلن البنك عن انتعاش في عام 2021، حيث بلغ زيادة 15% في الإقراض العقاري و أ زيادة 12% في الخدمات المصرفية للأفراد.
المسؤولية الاجتماعية للشركات
يتضمن التزام CIBC بالمسؤولية الاجتماعية للشركات تعهدًا بما يلي: 350 مليون دولار على مدى خمس سنوات نحو المبادرات المجتمعية، مع التركيز على الصحة العقلية، ومجتمعات السكان الأصليين، والاستدامة البيئية.
من يملك البنك التجاري الإمبراطوري الكندي (CM)
هيكل الملكية
هيكل الملكية
يتم تداول بنك التجارة الإمبراطوري الكندي (CIBC) علنًا في بورصة تورنتو (TSX: CM) وبورصة نيويورك (NYSE: CM). اعتبارًا من أحدث الإيداعات، يضم هيكل الملكية العديد من المساهمين المؤسسيين والأفراد.
كبار المساهمين
اعتبارًا من ديسمبر 2022، تم تقسيم ملكية CIBC بين كبار المساهمين على النحو التالي:
| المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| رويال بنك أوف كندا | 5.1% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 7.5% |
| شركة بلاك روك | 8.0% |
| مجلس استثمار خطة المعاشات التقاعدية الكندي | 6.2% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 73.2% |
| المساهمين الأفراد | 2.0% |
القيمة السوقية
اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغت القيمة السوقية لـ CIBC حوالي 44 مليار دولارمما يعكس قيمتها داخل القطاع المالي.
الأداء المالي الأخير
بالنسبة للسنة المالية 2022، أعلن CIBC عن المقاييس المالية التالية:
| المقياس المالي | المبلغ (كندي) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | ~ 16.3 مليار دولار |
| صافي الدخل | ~ 5.1 مليار دولار |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 16.6% |
| إجمالي الأصول | ~ 780 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | ~ 738 مليار دولار |
سياسة توزيع الأرباح
حافظ CIBC على سياسة توزيع أرباح قوية، مع مقاييس الأرباح التالية للسنة المالية 2022:
| متري | كمية |
|---|---|
| الأرباح السنوية لكل سهم | $5.24 |
| عائد الأرباح | 5.5% |
| نسبة توزيع الأرباح | 50.4% |
التطورات الأخيرة
اعتبارًا من أكتوبر 2023، نفذ CIBC العديد من المبادرات الإستراتيجية، بما في ذلك:
- التوسع في الخدمات المصرفية الرقمية.
- عمليات الاستحواذ تهدف إلى تعزيز حصتها في السوق.
- التركيز على خيارات التمويل المستدام ومبادرات ESG (البيئية والاجتماعية والحوكمة).
بيان مهمة البنك التجاري الإمبراطوري الكندي (CM).
بيان المهمة الأساسية
يهدف بنك التجارة الإمبراطوري الكندي (CIBC) إلى أن يكون البنك المختار للأفراد والشركات في جميع أنحاء كندا من خلال خدمة استثنائية وحلول مالية مخصصة. وتؤكد على النزاهة والمساءلة والعمل الجماعي والتميز في جميع جوانب عملياتها.
الرؤية والقيم
ترتكز مهمة CIBC على رؤية تدمج الاستدامة والابتكار في الخدمات المالية. قيم البنك:
- التركيز على العملاء: تحديد أولويات احتياجات العملاء وتقديم تجارب شخصية.
- احترام: معاملة العملاء والموظفين والمجتمعات بكرامة.
- التميز: نسعى لتحقيق أعلى مستويات الجودة في الخدمات والمنتجات.
- نزاهة: التمسك بالمعايير الأخلاقية في الممارسات التجارية.
الأداء المالي Overview
| سنة | إجمالي الإيرادات (مليار دولار كندي) | صافي الدخل (مليار دولار كندي) | إجمالي الأصول (مليار دولار كندي) | درجة رضا العملاء |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 17.6 | 5.4 | 613.0 | 89% |
| 2022 | 16.1 | 5.0 | 593.5 | 87% |
| 2021 | 15.0 | 4.6 | 577.0 | 86% |
| 2020 | 14.5 | 3.9 | 550.0 | 85% |
| 2019 | 15.3 | 4.5 | 530.0 | 84% |
الالتزام تجاه المجتمع والاستدامة
يلتزم CIBC بمبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات في مختلف القطاعات، مع التركيز على:
- الاستدامة البيئية: خفض البصمة الكربونية بنسبة 30% بحلول عام 2025.
- الاستثمار المجتمعي: المساهمة بأكثر من 50 مليون دولار كندي سنويًا للمجتمعات المحلية.
- التنوع والشمول: استهداف زيادة بنسبة 50% في التعيينات المتنوعة بحلول عام 2025.
الأهداف والأولويات الإستراتيجية
تشمل الأولويات الإستراتيجية لـ CIBC ما يلي:
- تعزيز القدرات المصرفية الرقمية لتحسين إمكانية الوصول.
- تعزيز أطر إدارة المخاطر لحماية استثمارات العملاء.
- توسيع الخدمات لتلبية المتطلبات المتغيرة للعملاء.
التطورات الأخيرة
وتشمل الإنجازات الهامة الأخيرة ما يلي:
- الاستحواذ على شركة الخدمات المالية: الاستحواذ على شركة للتكنولوجيا المالية في عام 2023 لتعزيز العروض الرقمية.
- إطلاق التطبيق المصرفي الجديد: تم تقديم ميزة تطبيق جديدة للحصول على المشورة المالية المخصصة في عام 2023.
- الشراكة من أجل الاستدامة: التعاون مع المنظمات البيئية لتعزيز التمويل الأخضر.
مشاركة العملاء وملاحظاتهم
يسعى CIBC جاهداً للحصول على تعليقات من العملاء لتحسين تقديم الخدمات. تشير الدراسات الاستقصائية الأخيرة إلى:
- 82% من العملاء راضون عن الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
- 91% من العملاء يوصون بـ CIBC لخدمة العملاء التي يقدمها.
- 75% من العملاء على علم بالمبادرات المجتمعية للبنك.
مشاركة الموظف
تعكس استراتيجيات مشاركة الموظفين في CIBC التزامه بثقافة إيجابية في مكان العمل:
- معدل الاستبقاء: تمت ملاحظة معدل الاحتفاظ بالموظفين بنسبة 90٪ في عام 2023.
- التدريب والتطوير: استثمار ما يزيد عن 100 مليون دولار كندي في برامج تدريب الموظفين.
- رضا الموظف: 85% من الموظفين يشعرون بالرضا الوظيفي.
خاتمة
يسعى CIBC، من خلال بيان مهمته، إلى بناء علاقات قوية مع العملاء والموظفين والمجتمعات من خلال تقديم خدمات مالية استثنائية مع الحفاظ على الالتزام بالاستدامة ومسؤولية الشركات.
كيف يعمل بنك التجارة الإمبراطوري الكندي (CM).
Overview البنك الإمبراطوري الكندي للتجارة
Overview البنك الإمبراطوري الكندي للتجارة
يعد بنك التجارة الإمبراطوري الكندي (CIBC) أحد أكبر المؤسسات المالية في كندا، حيث تأسس عام 1867. اعتبارًا من أكتوبر 2023، يُصنف CIBC بين أكبر خمسة بنوك في البلاد، بإجمالي أصول تبلغ حوالي 786 مليار دولار.
قطاعات الأعمال
- الخدمات المصرفية للأفراد والأعمال: يقدم هذا القطاع خدمات مالية للأفراد والشركات، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والرهون العقارية وقروض الأعمال الصغيرة. وكانت المساهمة في صافي الدخل لعام 2022 تقريبًا 2.2 مليار دولار.
- إدارة الثروات: يقدم CIBC خدمات إدارة الاستثمار، والتخطيط المالي، والخدمات المصرفية الخاصة. في عام 2022، أنتج هذا القطاع حوالي 830 مليون دولار في صافي الدخل.
- أسواق رأس المال: يشمل هذا القسم الخدمات المصرفية التجارية والاستثمارية، ويساهم بحوالي 1 1.5 مليار دولار إلى صافي الدخل في عام 2022.
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 أكتوبر 2022، أعلن البنك التجاري الدولي عن إجمالي إيرادات قدرها 19.6 مليار دولار وصافي الدخل 5.8 مليار دولارمما يعكس مسار النمو القوي.
النسب المالية الرئيسية
| النسبة المالية | قيمة |
|---|---|
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 15.1% |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى 1 (CET1). | 12.1% |
| صافي هامش الفائدة | 2.3% |
قاعدة العملاء
يخدم CIBC تقريبًا 11 مليون العملاء في جميع أنحاء كندا وعلى الصعيد الدولي. وهذا يشمل كلا من العملاء الأفراد والتجاريين.
الخدمات المصرفية الرقمية
- تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: اعتبارًا من عام 2023، تم تنزيل تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول الخاص بـ CIBC 4 مليون مرة.
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: تقارير البنك تقريبا 6 ملايين مستخدم نشط للخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
المسؤولية الاجتماعية للشركات
يلتزم CIBC بتنمية المجتمع من خلال مبادرات مختلفة. وفي عام 2022، تبرع البنك بأكثر من 50 مليون دولار للجمعيات الخيرية والبرامج المجتمعية.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أكمل CIBC الاستحواذ على بنك لاندري، وتعزيز مكانتها في السوق في كيبيك وزيادة إجمالي الأصول بنسبة 26 مليار دولار.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان سعر سهم CIBC تقريبًا $56.30، بقيمة سوقية تبلغ حوالي 25.6 مليار دولار.
توزيعات الأرباح
لدى CIBC تاريخ من توزيعات الأرباح المتسقة. وفي عام 2022، أعلن البنك عن توزيع أرباح سنوية إجمالية قدرها $6.00 للسهم الواحد، مما يعكس عائد توزيعات أرباح تقريبية 10.6%.
إدارة المخاطر
يستخدم CIBC إطارًا قويًا لإدارة المخاطر، مع التركيز على مخاطر الائتمان والسوق والمخاطر التشغيلية. وأفاد البنك أ مخصص خسائر القروض ل 450 مليون دولار في سنتها المالية 2022.
كيف يجني بنك التجارة الإمبراطوري الكندي (CM) الأموال
Overview من تدفقات الإيرادات
يحقق بنك التجارة الإمبراطوري الكندي (CIBC) إيرادات من خلال العديد من الخدمات والمنتجات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد والأعمال، وإدارة الثروات، وعمليات أسواق رأس المال.
الخدمات المصرفية للأفراد والأعمال
تشكل الخدمات المصرفية للأفراد والأعمال جزءًا كبيرًا من إيرادات CIBC. وفي عام 2022، حقق هذا القطاع إيرادات تقارب 8.56 مليار دولار.
| مصدر الإيرادات | إيرادات 2022 (كندي) |
|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 5.76 مليار دولار |
| الخدمات المصرفية للأعمال | 2.80 مليار دولار |
إدارة الثروات
يشمل قطاع إدارة الثروات الخدمات الاستشارية الاستثمارية، والخدمات المصرفية الخاصة، وخدمات صناديق الاستثمار المشتركة. بالنسبة للسنة المالية 2022، كانت إيرادات إدارة الثروات لدى CIBC موجودة 2.42 مليار دولار.
| نوع الخدمة | إيرادات 2022 (كندي) |
|---|---|
| استشارات الاستثمار | 1.15 مليار دولار |
| الخدمات المصرفية الخاصة | 798 مليون دولار |
| صناديق الاستثمار المشتركة | 467 مليون دولار |
أسواق رأس المال
يساهم قسم أسواق رأس المال في ربحية CIBC من خلال خدمات الاكتتاب والتداول والخدمات الاستشارية. بلغت إيرادات أسواق رأس المال في عام 2022 تقريبًا 2.64 مليار دولار.
| منطقة العمليات | إيرادات 2022 (كندي) |
|---|---|
| التجارة والمبيعات | 1.44 مليار دولار |
| الاكتتاب | 736 مليون دولار |
| الخدمات الاستشارية | 464 مليون دولار |
صافي دخل الفوائد
ويشكل صافي دخل الفوائد، المستمد من الفوائد على القروض والرهون العقارية مطروحا منها الفوائد على الودائع، مصدرا أساسيا للإيرادات. بالنسبة لعام 2022، أعلن البنك التجاري الدولي عن صافي إيرادات الفوائد بنحو 7.45 مليار دولار.
الدخل من غير الفوائد
تم احتساب الدخل من غير الفوائد، بما في ذلك الرسوم من الخدمات والعمولات وإيرادات التداول حوالي 34% من إجمالي الإيرادات في عام 2022، والتي تعادل حوالي 4.56 مليار دولار.
مصاريف التشغيل
كان إجمالي نفقات التشغيل لـ CIBC لعام 2022 موجودًا 7.20 مليار دولارمما يؤدي إلى صافي دخل يقارب 5.84 مليار دولار للسنة المالية.
استنتاج الأداء المالي
في عام 2022، بلغ إجمالي إيرادات CIBC تقريبًا 16.76 مليار دولار، مع مزيج متنوع عبر مختلف القطاعات مما يضمن استراتيجية نمو متوازنة.
Canadian Imperial Bank of Commerce (CM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support