Banco Imperial de Comércio Canadense (CM): História, Propriedade, Missão, Como Funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Banco Imperial de Comércio Canadense (CM)

Formação e os primeiros anos

O Banco Imperial de Comércio Canadense (CIBC) foi estabelecido em 1961, formado pela fusão do Banco de Comércio Canadense e do Banco Imperial do Canadá. O Banco Canadense de Comércio foi fundado em 1867 em Toronto, enquanto o Banco Imperial do Canadá foi estabelecido em 1875. A fusão solidificou a posição do CIBC na paisagem bancária canadense.

Expansão e crescimento

Durante as décadas de 1970 e 1980, o CIBC se expandiu significativamente, tanto organicamente quanto por meio de aquisições. Aquisições notáveis ​​incluem:

• 1975: adquiriu o Toronto baseado Marble Arch Bank.
• 1988: se fundiu Wood Gundy Inc., uma empresa de investimento líder, aprimorando os recursos bancários de investimentos da CIBC.

Desempenho financeiro

Em 31 de outubro de 2022, a CIBC relatou as seguintes métricas financeiras:

Avanços tecnológicos

A CIBC investiu pesadamente em soluções bancárias digitais, com sobre 30% de suas transações Concluído através de plataformas digitais a partir de 2022. O banco relatou uma taxa de adoção digital de:

• Usuários bancários móveis: 4,5 milhões
• Usuários bancários online: 5,3 milhões

Desenvolvimentos recentes

Em 2021, o CIBC anunciou uma grande parceria com Oráculo Para aprimorar seus serviços em nuvem e melhorar a experiência do cliente. O foco do banco em finanças sustentáveis ​​resultou na emissão de títulos verdes totalizando US $ 2,5 bilhões até o final de 2022.

Posição de mercado

O CIBC está entre os cinco principais bancos do Canadá por totais de ativos. No início de 2023, a capitalização de mercado da CIBC era aproximadamente US $ 53 bilhões, e manteve uma participação de mercado de cerca de 11% No total de empréstimos canadenses.

Desafios e resiliência

A pandemia covid-19 apresentou desafios significativos para o CIBC, afetando o desempenho do empréstimo e a receita de juros líquidos. No entanto, o banco relatou uma recuperação em 2021, com um Aumento de 15% em empréstimos hipotecários e um Aumento de 12% em serviços bancários de varejo.

Responsabilidade social corporativa

O compromisso da CIBC com a responsabilidade social corporativa inclui uma promessa de US $ 350 milhões Durante cinco anos, para iniciativas comunitárias, com foco em saúde mental, comunidades indígenas e sustentabilidade ambiental.

Um dono do Banco Imperial de Comércio Canadense (CM)

Estrutura de propriedade

O Banco Imperial de Comércio Canadense (CIBC) é negociado publicamente na Bolsa de Valores de Toronto (TSX: CM) e na Bolsa de Valores de Nova York (NYSE: CM). A partir dos registros mais recentes, a estrutura de propriedade compreende vários acionistas institucionais e individuais.

Principais acionistas

Em dezembro de 2022, a propriedade do CIBC foi dividida entre os principais acionistas da seguinte forma:

Capitalização de mercado

Em outubro de 2023, a capitalização de mercado da CIBC permaneceu em aproximadamente US $ 44 bilhões, refletindo sua avaliação dentro do setor financeiro.

Desempenho financeiro recente

Para o ano fiscal de 2022, o CIBC relatou as seguintes métricas financeiras:

Política de dividendos

A CIBC manteve uma forte política de dividendos, com as seguintes métricas de dividendos para o ano fiscal de 2022:

Desenvolvimentos recentes

Em outubro de 2023, a CIBC realizou várias iniciativas estratégicas, incluindo:

• Expansão em serviços bancários digitais.
• Aquisições destinadas a melhorar a participação de mercado.
• Concentre -se em opções de financiamento sustentável e iniciativas de ESG (ambiental, social, governança).

Declaração de missão do Banco Imperial do Comércio Canadense (CM)

Declaração de missão central

O Banco Imperial de Comércio Canadense (CIBC) pretende ser o Banco de escolha Para indivíduos e empresas em todo o Canadá por meio de serviços excepcionais e soluções financeiras personalizadas. Ele enfatiza a integridade, responsabilidade, trabalho em equipe e excelência em todos os aspectos de suas operações.

Visão e valores

A missão da CIBC é sustentada por uma visão que integra a sustentabilidade e a inovação em serviços financeiros. Os valores do banco:

• Foco no cliente: Priorizando as necessidades do cliente e oferecendo experiências personalizadas.
• Respeito: Tratar clientes, funcionários e comunidades com dignidade.
• Excelência: Buscando a mais alta qualidade em serviços e produtos.
• Integridade: Defender os padrões éticos nas práticas de negócios.

Desempenho financeiro Overview

Compromisso com a comunidade e a sustentabilidade

O CIBC é dedicado a iniciativas de responsabilidade social corporativa em vários setores, concentrando -se em:

• Sustentabilidade Ambiental: Reduzindo a pegada de carbono em 30% até 2025.
• Investimento comunitário: Contribuindo com mais de 50 milhões de CAD anualmente para as comunidades locais.
• Diversidade e inclusão: Direcionando um aumento de 50% em diversas contratações até 2025.

Objetivos e prioridades estratégicos

As prioridades estratégicas do CIBC incluem:

• Aprimorando os recursos bancários digitais para melhorar a acessibilidade.
• Fortalecer as estruturas de gerenciamento de riscos para proteger os investimentos dos clientes.
• Expandindo serviços para atender às mudanças nas demandas dos clientes.

Desenvolvimentos recentes

Realizações recentes significativas incluem:

• Aquisição da empresa de serviços financeiros: Adquiriu uma empresa de fintech em 2023 para aprimorar as ofertas digitais.
• Lançamento do novo aplicativo bancário: Introduziu um novo recurso de aplicativo para conselhos financeiros personalizados em 2023.
• Parceria para a Sustentabilidade: Colaborou com organizações ambientais para promover o financiamento verde.

Engajamento e feedback do cliente

O CIBC busca ativamente o feedback dos clientes para aprimorar a prestação de serviços. Pesquisas recentes indicam:

• 82% dos clientes estão satisfeitos com os serviços bancários on -line.
• 91% dos clientes recomendam o CIBC para seu atendimento ao cliente.
• 75% dos clientes estão cientes das iniciativas da comunidade do banco.

Engajamento dos funcionários

As estratégias de envolvimento dos funcionários no CIBC refletem seu compromisso com uma cultura positiva no local de trabalho:

• Taxa de retenção: 90% da taxa de retenção de funcionários observada em 2023.
• Treinamento e desenvolvimento: Investimento de mais de 100 milhões de CAD em programas de treinamento de funcionários.
• Satisfação dos funcionários: 85% dos funcionários relatam satisfação no trabalho.

Conclusão

A CIBC, por meio de sua declaração de missão, busca construir fortes relacionamentos com clientes, funcionários e comunidades, fornecendo serviços financeiros excepcionais, mantendo um compromisso com a sustentabilidade e a responsabilidade corporativa.

Como funciona o Banco Imperial do Comércio do Canadá (CM)

Overview do Banco Imperial Canadense de Comércio

O Banco Imperial de Comércio Canadense (CIBC) é uma das maiores instituições financeiras do Canadá, criada em 1867. Em outubro de 2023, o CIBC está entre os cinco principais bancos do país, com ativos totais de aproximadamente US $ 786 bilhões.

Segmentos de negócios

• Banco de varejo e negócios: Esse segmento fornece serviços financeiros a indivíduos e empresas, incluindo bancos pessoais, hipotecas e empréstimos para pequenas empresas. A contribuição para o lucro líquido para 2022 foi aproximadamente US $ 2,2 bilhões.
• Gerenciamento de patrimônio: A CIBC oferece serviços de gerenciamento de investimentos, planejamento financeiro e bancos privados. Em 2022, este segmento gerou sobre US $ 830 milhões em lucro líquido.
• Mercado de capitais: Esta divisão inclui serviços de negociação e banco de investimento, contribuindo aproximadamente US $ 1,5 bilhão ao lucro líquido em 2022.

Desempenho financeiro

Para o ano fiscal encerrado em 31 de outubro de 2022, o CIBC relatou receitas totais de US $ 19,6 bilhões e um lucro líquido de US $ 5,8 bilhões, refletindo uma forte trajetória de crescimento.

Principais índices financeiros

Base de clientes

O CIBC serve aproximadamente 11 milhões clientes em todo o Canadá e internacionalmente. Isso inclui clientes individuais e comerciais.

Serviços bancários digitais

• Aplicativo bancário móvel: A partir de 2023, o aplicativo bancário móvel da CIBC foi baixado 4 milhões de vezes.
• Usuários bancários online: O banco relata aproximadamente 6 milhões de usuários bancários online ativos.

Responsabilidade social corporativa

O CIBC está comprometido com o desenvolvimento da comunidade por meio de várias iniciativas. Em 2022, o banco doou mais de US $ 50 milhões para organizações de caridade e programas comunitários.

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, o CIBC concluiu a aquisição de Banque Landry, aprimorando sua posição de mercado em Quebec e aumentando o total de ativos por US $ 26 bilhões.

Desempenho de ações

Em outubro de 2023, o preço das ações da CIBC é aproximadamente $56.30, com uma capitalização de mercado em torno US $ 25,6 bilhões.

Dividendos

O CIBC tem um histórico de pagamentos consistentes de dividendos. Em 2022, o banco declarou um dividendo anual total de $6.00 por ação, refletindo um rendimento de dividendos de aproximadamente 10.6%.

Gerenciamento de riscos

A CIBC emprega uma estrutura robusta de gerenciamento de riscos, com foco em riscos de crédito, mercado e operacionais. O banco relatou um provisão de perda de empréstimo de US $ 450 milhões em seu ano fiscal de 2022.

Como o Canadian Imperial Bank of Commerce (CM) ganha dinheiro

Overview de fluxos de receita

O Banco Imperial de Comércio do Canadá (CIBC) gera receita por meio de vários serviços e produtos financeiros, incluindo operações bancárias de varejo e negócios, gerenciamento de patrimônio e mercados de capitais.

Banco de varejo e de negócios

O varejo e o banco de negócios constituem uma parte significativa da receita do CIBC. Em 2022, este segmento relatou receitas de aproximadamente US $ 8,56 bilhões.

Gestão de patrimônio

O segmento de gerenciamento de patrimônio inclui serviços de consultoria de investimentos, serviços bancários privados e fundos mútuos. Para o ano fiscal de 2022, a receita de gerenciamento de patrimônio da CIBC estava por perto US $ 2,42 bilhões.

Mercados de capitais

A divisão de mercados de capitais contribui para a lucratividade do CIBC por meio de serviços de subscrição, negociação e consultoria. A receita para o mercado de capitais em 2022 foi aproximadamente US $ 2,64 bilhões.

Receita de juros líquidos

A receita líquida de juros, derivada dos juros sobre empréstimos e hipotecas menos os juros dos depósitos, é uma fonte de receita principal. Para 2022, a CIBC relatou receita de juros líquidos de aproximadamente US $ 7,45 bilhões.

Receita não interessante

Receita não interest, incluindo taxas de serviços, comissões e receita comercial, responsável por Aproximadamente 34% de receita total em 2022, o que equivale a cerca de US $ 4,56 bilhões.

Despesas operacionais

As despesas operacionais totais da CIBC para 2022 estavam por perto US $ 7,20 bilhões, levando a um lucro líquido de aproximadamente US $ 5,84 bilhões para o ano fiscal.

Conclusão do desempenho financeiro

Em 2022, a receita total do CIBC foi aproximadamente US $ 16,76 bilhões, com uma mistura diversificada em vários segmentos, garantindo uma estratégia de crescimento equilibrado.