Credit Suisse Group AG (CS): Historia, Propiedad, Misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de Credit Suisse Group AG (CS)

Fundación y primeros años

Credit Suisse fue fundado en 1856 por Georg Friedrich E. von Schneider en Zürich, Suiza. Inicialmente establecida como una empresa para proporcionar financiamiento para la expansión del sistema ferroviario suizo, rápidamente se convirtió en un jugador prominente en el sector bancario.

Expansión y crecimiento

A principios de 1900, Credit Suisse amplió sus operaciones a nivel internacional, abriendo sucursales en varias ciudades del mundo. El banco desempeñó un papel fundamental en la financiación de importantes proyectos industriales, incluido el establecimiento de la Banco Nacional Suizo en 1907.

Desarrollo de posguerra

Después de la Segunda Guerra Mundial, Credit Suisse diversificó sus ofertas, ingresando a la banca privada y a la gestión de patrimonio, que se convirtió en importantes fuentes de ingresos. A finales del siglo XX, el banco se había establecido como un líder mundial en estas áreas.

Desempeño financiero

Desafíos y reconstrucción

En 2022, Credit Suisse enfrentó grandes desafíos, incluida una pérdida significativa de CHF 7.3 mil millones atribuido a las fallas de gestión de riesgos y la pérdida de confianza del cliente. Este período marcó un momento crítico para el banco, lo que llevó a un plan de reestructuración destinado a recuperar la estabilidad.

Adquisición de UBS

En marzo de 2023, en medio de la inestabilidad financiera, Credit Suisse fue adquirido por UBS Group AG para aproximadamente CHF 3 mil millones, una medida facilitada por el gobierno suizo para estabilizar el sector bancario a raíz de las incertidumbres económicas mundiales.

Estado actual

Después de la adquisición, Credit Suisse continúa funcionando bajo el paraguas de UBS, centrándose en administrar los activos residuales al hacer transición a los clientes e integrar los servicios. La fusión ha creado una institución financiera sustancial preparada para aprovechar las sinergias en la gestión de patrimonio y la banca de inversión.

Capitalización de mercado

A marzo de 2023, Credit Suisse tenía una capitalización de mercado de aproximadamente CHF 8.1 mil millones.

Perspectiva futura

El futuro de Credit Suisse bajo UBS tiene como objetivo mejorar la eficiencia operativa y restaurar su reputación en el sector bancario global. Los analistas financieros predicen una recuperación cautelosa guiada por prácticas efectivas de gestión de riesgos.

A Who posee Credit Suisse Group AG (CS)

Estructura de propiedad

A partir de los últimos informes financieros, Credit Suisse Group AG (CS) tiene una estructura de propiedad diversa que consiste en inversores institucionales, accionistas privados y administración. Los principales accionistas incluyen:

Accionistas clave

A partir de las últimas presentaciones, los siguientes son algunos de los accionistas clave en Credit Suisse:

• Blackrock Inc. - Aproximadamente 6.8% de propiedad
• UBS Group AG - Alrededor del 4.9% de propiedad
• The Vanguard Group, Inc. - Casi 3.5% de propiedad
• State Street Corporation - aproximadamente 3.2% de propiedad
• Credit Suisse Group AG en sí mismo - Posee acciones del Tesoro, representando alrededor del 1% de propiedad

Cambios recientes en la propiedad

A la luz de los recientes desafíos financieros que enfrentan Credit Suisse, la dinámica de la propiedad ha cambiado:

• En marzo de 2023, UBS Group AG anunció una adquisición de Credit Suisse para aproximadamente CHF 3 mil millones (acerca de $ 3.25 mil millones).
• Después de la adquisición, varios grandes accionistas, incluidos Roca negra, han ajustado sus posiciones en la empresa.

Capitalización de mercado

La capitalización de mercado de Credit Suisse Group AG a partir de las últimas sesiones de negociación es aproximadamente CHF 8.8 mil millones (alrededor $ 9.5 mil millones).

Distribución geográfica de la propiedad

La propiedad se distribuye en varias regiones, influyendo en el enfoque operativo de la compañía:

Desempeño financiero reciente

Para el año fiscal que finaliza el 31 de diciembre de 2022, Credit Suisse informó:

• Ingresos totales: CHF 17.6 mil millones (aproximadamente $ 19.4 mil millones)
• Pérdida neta: CHF 7.3 mil millones (aproximadamente $ 8 mil millones)
• Activos totales: CHF 1.1 billones (aproximadamente $ 1.2 billones)

Impactos de la propiedad en el gobierno corporativo

La propiedad concentrada entre los inversores institucionales permite una influencia significativa sobre las decisiones de gobierno corporativo:

• Representación de la junta: Los inversores institucionales a menudo presionan para los miembros de la junta que se alinean con sus intereses.
• Decisiones estratégicas: Los grandes accionistas pueden influir en las principales decisiones estratégicas, como fusiones y adquisiciones.
• Cumplimiento regulatorio: Mayor escrutinio y defensa para el cumplimiento de las regulaciones financieras.

Declaración de misión de Credit Suisse Group (CS)

Overview

Credit Suisse Group AG, a menudo conocido simplemente como Credit Suisse, es un gerente de patrimonio global líder y un banco de inversión. La firma proporciona una gama integral de servicios financieros adaptados para satisfacer las diversas necesidades de sus clientes. La declaración de la misión enfatiza el compromiso de ser un socio confiable, entregar soluciones innovadoras y crear un valor sostenible.

Declaración de misión

La declaración de misión de Credit Suisse se centra en los siguientes principios básicos:

• Entrega de un servicio al cliente excepcional
• Proporcionar soluciones financieras innovadoras
• Mantener los más altos estándares de integridad
• Fomentar una cultura de trabajo en equipo e inclusión
• Contribuyendo al desarrollo sostenible en las comunidades donde operan

Valores centrales

Credit Suisse enfatiza los valores críticos que guían sus operaciones:

• Integridad
• Colaboración
• Innovación
• Responsabilidad
• Excelencia

Posición de mercado

A partir de 2023, Credit Suisse se ubicó entre los 10 principales bancos en todo el mundo, con un activo total que asciende a aproximadamente CHF 1.5 billones. La firma es reconocida por su fuerte presencia en gestión de patrimonio, banca de inversión y gestión de activos.

Desempeño financiero

Para el año fiscal que finaliza el 31 de diciembre de 2022, Credit Suisse informó las siguientes cifras financieras:

Segmentos de cliente

Credit Suisse sirve una variedad de segmentos de clientes, que incluyen:

• Gestión de banca y patrimonio privado
• Banca de inversión
• Gestión de activos
• Banca minorista

Presencia global

Credit Suisse opera en más de 50 países en todo el mundo, con mercados clave que incluyen:

Objetivos estratégicos

Los objetivos estratégicos que sustentan la declaración de misión de Credit Suisse incluyen:

• Mejorar la experiencia del cliente a través de servicios innovadores
• Fortalecer las prácticas de gestión de riesgos
• Lograr la eficiencia operativa
• Buscando oportunidades de inversión sostenible

Conclusión de la evaluación de la declaración de misión

La declaración de misión de Credit Suisse Group AG refleja su compromiso de mantener altos estándares éticos, brindar servicios de calidad e impulsar la innovación en los servicios financieros, lo que lo convierte en una piedra angular de su estrategia comercial.

Cómo funciona Credit Suisse Group AG (CS)

Estructura de negocios

El Credit Suisse Group AG opera a través de dos divisiones principales: Gestión de patrimonio internacional y Banca de inversión.

• Gestión de patrimonio internacional: Se centra en proporcionar servicios financieros a personas de alto nivel de red y ultra altura de valor neto, ofreciendo asesoramiento de inversión, planificación patrimonial y otros servicios financieros personalizados.
• Banca de inversión: Se involucra en una variedad de servicios, incluidos los mercados de capitales, el asesoramiento y los servicios de valores para clientes corporativos.

Desempeño financiero

A partir del segundo trimestre de 2023, Credit Suisse informó un ingreso neto de CHF 4.500 millones con un ingreso neto de CHF 188 millones.

Los activos totales del banco estaban en CHF 848 mil millones A partir del 30 de junio de 2023.

Segmentos de cliente

Credit Suisse sirve a una clientela diversa, que puede clasificarse en los siguientes segmentos:

• Clientes bancarios privados
• Clientes corporativos
• Inversores institucionales
• Entidades gubernamentales

Gestión de riesgos

El grupo emplea un marco integral de gestión de riesgos para evaluar y administrar diversos riesgos, incluidos los riesgos de crédito, mercado y operativos. Las disposiciones totales para las pérdidas crediticias ascendieron a CHF 1.100 millones en 2022.

Alcance global

Credit Suisse opera en Over 50 países y tiene una presencia significativa en los mercados financieros clave como:

• Europa
• América del norte
• Asia Pacífico

Desarrollos recientes

En 2023, Credit Suisse ha sufrido una reestructuración significativa, con un enfoque en mejorar su posición de capital y racionalizar las operaciones. El grupo anunció un plan estratégico para reducir los costos por CHF 2 mil millones para 2025.

Posición de mercado

A partir de 2023, Credit Suisse posee una capitalización de mercado de aproximadamente CHF 12 mil millones, convirtiéndolo en una de las principales instituciones financieras a nivel mundial.

Conteo de empleados

A mediados de 2023, Credit Suisse empleó aproximadamente 48,000 individuos en todo el mundo.

Perspectiva

La gerencia proyecta una recuperación gradual en rentabilidad, con el objetivo de un retorno a un margen de beneficio neto de aproximadamente 10% para 2025.

Cómo Credit Suisse Group AG (CS) gana dinero

Banca de inversión

Credit Suisse genera ingresos significativos a través de sus operaciones de banca de inversión. Este segmento incluye servicios de asesoramiento para fusiones y adquisiciones, recaudación de capital y servicios de ventas y comercio. En 2022, la división de banca de inversión contribuyó aproximadamente CHF 3.8 mil millones en ingresos.

Gestión de patrimonio

La división de gestión de patrimonio ofrece servicios de asesoramiento financiero, gestión de inversiones y servicios de banca privada. A finales de 2022, este segmento explicó sobre CHF 4.300 millones en ingresos, representando una parte sustancial de las ganancias generales de la compañía.

Gestión de activos

En la gestión de activos, Credit Suisse supervisa los fondos de inversión y las carteras para clientes institucionales e inversores minoristas. La división de gestión de activos generada alrededor CHF 1.7 mil millones en ingresos para el año 2022.

Banca minorista y comercial

Este segmento proporciona servicios bancarios a clientes minoristas y corporativos. Incluye cuentas de ahorro, préstamos y facilidades de crédito. En 2022, el segmento de banca minorista y comercial produjo un estimado CHF 2.1 mil millones en ingresos.

Ingresos de intereses netos

Credit Suisse también obtiene ingresos por intereses netos a través de préstamos y otros productos de crédito. En el año fiscal que terminó 2022, el ingreso de intereses netos fue aproximadamente CHF 2.5 mil millones.

Servicios de comercio y corretaje

La División de Comercio participa en servicios de fabricación de mercado y corretaje para varios instrumentos financieros. Para 2022, las actividades comerciales y de corretaje contribuyeron a CHF 2.4 mil millones a ingresos totales.

Otros ingresos

Esto incluye tarifas de servicios de asesoramiento, tarifas de transacción y varios otros servicios que no se tienen en cuenta en los segmentos mencionados. El otro ingreso para 2022 estaba cerca CHF 1.2 mil millones.

Distribución de ingresos geográficos

Los ingresos de Credit Suisse también están influenciados por su presencia global. Las regiones clave incluyen Europa, Asia Pacífico y las Américas. En 2022, la distribución de ingresos regionales fue la siguiente:

Desafíos y riesgos

A pesar de sus fuentes de ingresos diversificados, Credit Suisse enfrenta desafíos como cambios regulatorios, volatilidad del mercado y competencia. En 2022, el banco informó una pérdida neta atribuida a varios contratiempos financieros, por ascenso a CHF 7.3 mil millones.

Desarrollos recientes

A principios de 2023, Credit Suisse anunció iniciativas estratégicas con el objetivo de mejorar la rentabilidad y optimizar las operaciones, proyectando un objetivo de crecimiento de ingresos de CHF 1 mil millones optimizando las líneas de negocios existentes.