Credit Suisse Group AG (CS): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Credit Suisse Group AG (CS)

Fundador e os primeiros anos

Credit Suisse foi fundado em 1856 por Georg Friedrich E. von Schneider Em Zurique, Suíça. Inicialmente estabelecida como uma empresa para fornecer financiamento para a expansão do sistema ferroviário suíço, rapidamente se tornou um participante de destaque no setor bancário.

Expansão e crescimento

No início dos anos 1900, o Credit Suisse expandiu suas operações internacionalmente, abrindo filiais em várias cidades ao redor do mundo. O banco desempenhou um papel fundamental no financiamento de grandes projetos industriais, incluindo o estabelecimento do Banco Nacional Swiss em 1907.

Desenvolvimento pós-guerra

Após a Segunda Guerra Mundial, o Credit Suisse diversificou suas ofertas, entrando em banco privado e gerenciamento de patrimônio, que se tornou fluxos significativos de receita. No final do século XX, o banco havia se estabelecido como líder global nessas áreas.

Desempenho financeiro

Desafios e reconstrução

Em 2022, o Credit Suisse enfrentou grandes desafios, incluindo uma perda significativa de CHF 7,3 bilhões atribuído a falhas de gerenciamento de riscos e perda de confiança do cliente. Esse período marcou um momento crítico para o banco, levando a um plano de reestruturação destinado a recuperar a estabilidade.

Aquisição pela UBS

Em março de 2023, em meio à instabilidade financeira, o Credit Suisse foi adquirido pelo UBS Group AG por aproximadamente CHF 3 bilhões, um movimento facilitado pelo governo suíço para estabilizar o setor bancário após as incertezas econômicas globais.

Status atual

Após a aquisição, o Credit Suisse continua funcionando sob o UBS Umbrella, com foco no gerenciamento de ativos residuais enquanto fazia a transição de clientes e integrando serviços. A fusão criou uma instituição financeira substancial pronta para alavancar sinergias em gestão de patrimônio e banco de investimento.

Capitalização de mercado

Em março de 2023, o Credit Suisse tinha uma capitalização de mercado de aproximadamente CHF 8,1 bilhões.

Perspectivas futuras

O futuro do Credit Suisse sob o UBS visa melhorar a eficiência operacional e restaurar sua reputação no setor bancário global. Analistas financeiros prevêem uma recuperação cautelosa guiada por práticas eficazes de gerenciamento de riscos.

Um dono do Credit Suisse Group AG (CS)

Estrutura de propriedade

A partir dos mais recentes relatórios financeiros, o Credit Suisse Group AG (CS) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, acionistas particulares e administração. Os principais acionistas incluem:

Os principais acionistas

A partir dos registros mais recentes, a seguir, alguns dos principais acionistas do Credit Suisse:

• BlackRock Inc. - Aproximadamente 6,8% de propriedade
• UBS GROUP AG - Cerca de 4,9% de propriedade
• O Vanguard Group, Inc. - quase 3,5% de propriedade
• State Street Corporation - Cerca de 3,2% de propriedade
• Credit Suisse Group AG em si - possui ações do Tesouro, representando cerca de 1% de propriedade

Mudanças recentes na propriedade

À luz dos recentes desafios financeiros enfrentados pelo Credit Suisse, a dinâmica de propriedade mudou:

• Em março de 2023, UBS GROUP AG anunciou uma aquisição da Credit Suisse por aproximadamente CHF 3 bilhões (sobre US $ 3,25 bilhões).
• Após a aquisição, vários grandes acionistas, incluindo BlackRock, ajustou suas posições na empresa.

Capitalização de mercado

A capitalização de mercado do Credit Suisse Group AG, a partir das últimas sessões de negociação, é aproximadamente CHF 8,8 bilhões (em volta US $ 9,5 bilhões).

Distribuição geográfica da propriedade

A propriedade é distribuída em várias regiões, influenciando o foco operacional da empresa:

Desempenho financeiro recente

Para o ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, o Credit Suisse informou:

• Receita total: CHF 17,6 bilhões (aproximadamente US $ 19,4 bilhões)
• Perda líquida: CHF 7,3 bilhões (aproximadamente US $ 8 bilhões)
• Total de ativos: CHF 1,1 trilhão (aproximadamente US $ 1,2 trilhão)

Impactos de propriedade na governança corporativa

A propriedade concentrada entre os investidores institucionais permite influência significativa sobre as decisões de governança corporativa:

• Representação do conselho: Os investidores institucionais geralmente pressionam pelos membros do conselho que se alinham com seus interesses.
• Decisões estratégicas: Os grandes acionistas podem influenciar as principais decisões estratégicas, como fusões e aquisições.
• Conformidade regulatória: Maior escrutínio e defesa de conformidade com os regulamentos financeiros.

Credit Suisse Group AG (CS) Declaração de missão

Overview

O Credit Suisse Group AG, geralmente referido como Credit Suisse, é um gerente global de riqueza global e um banco de investimentos. A empresa fornece uma gama abrangente de serviços financeiros adaptados para atender às diversas necessidades de seus clientes. A declaração de missão enfatiza o compromisso de ser um parceiro de confiança, fornecer soluções inovadoras e criar valor sustentável.

Declaração de missão

A declaração de missão do Credit Suisse concentra -se nos seguintes princípios centrais:

• Entregando um serviço excepcional do cliente
• Fornecendo soluções financeiras inovadoras
• Mantendo os mais altos padrões de integridade
• Promover uma cultura de trabalho em equipe e inclusão
• Contribuindo para o desenvolvimento sustentável nas comunidades onde elas operam

Valores centrais

O Credit Suisse enfatiza valores críticos que orientam suas operações:

• Integridade
• Colaboração
• Inovação
• Responsabilidade
• Excelência

Posição de mercado

A partir de 2023, o Credit Suisse ficou entre os 10 principais bancos do mundo, com um total de ativos no valor de aproximadamente CHF 1,5 trilhão. A empresa é reconhecida por sua forte presença em gestão de patrimônio, banco de investimento e gerenciamento de ativos.

Desempenho financeiro

Para o ano fiscal que termina em 31 de dezembro de 2022, o Credit Suisse relatou os seguintes números financeiros:

Segmentos de clientes

O Credit Suisse serve uma variedade de segmentos de clientes, incluindo:

• Private Banking e Wealth Management
• Banco de investimento
• Gestão de ativos
• Banco de varejo

Presença global

O Credit Suisse opera em mais de 50 países em todo o mundo, com os principais mercados, incluindo:

Objetivos estratégicos

Os objetivos estratégicos sustentando a declaração de missão do Credit Suisse incluem:

• Aprimorando a experiência do cliente por meio de serviços inovadores
• Fortalecendo práticas de gerenciamento de riscos
• Alcançar eficiências operacionais
• Perseguindo oportunidades de investimento sustentável

Conclusão da avaliação da declaração de missão

A declaração de missão do Credit Suisse Group AG reflete seu compromisso de defender altos padrões éticos, fornecer serviço de qualidade e impulsionar a inovação em serviços financeiros, tornando -o uma pedra angular de sua estratégia de negócios.

Como funciona o Credit Suisse Group AG (CS)

Estrutura de negócios

O Credit Suisse Group AG opera através de duas divisões principais: Gerenciamento de patrimônio internacional e Banco de investimento.

• Gerenciamento de patrimônio internacional: Concentra-se em fornecer serviços financeiros a indivíduos de alto patrimônio líquido e ultra-alto, oferecendo conselhos de investimento, planejamento imobiliário e outros serviços financeiros personalizados.
• Banco de investimento: Envolve -se em uma série de serviços, incluindo mercados de capitais, consultoria e serviços de valores mobiliários a clientes corporativos.

Desempenho financeiro

A partir do segundo trimestre de 2023, o Credit Suisse relatou uma receita líquida de CHF 4,5 bilhões com um lucro líquido de CHF 188 milhões.

O total de ativos do banco estava no CHF 848 bilhões em 30 de junho de 2023.

Segmentos de clientes

O Credit Suisse serve uma clientela diversificada, que pode ser classificada nos seguintes segmentos:

• Clientes bancários privados
• Clientes corporativos
• Investidores institucionais
• Entidades governamentais

Gerenciamento de riscos

O grupo emprega uma estrutura abrangente de gerenciamento de riscos para avaliar e gerenciar vários riscos, incluindo riscos de crédito, mercado e operacionais. As disposições totais para perdas de crédito totalizaram CHF 1,1 bilhão em 2022.

Alcance global

Credit Suisse opera 50 países e tem uma presença significativa nos principais mercados financeiros, como:

• Europa
• América do Norte
• Ásia -Pacífico

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, o Credit Suisse passou por uma reestruturação significativa, com foco em melhorar sua posição de capital e racionalizar operações. O grupo anunciou um plano estratégico para reduzir custos por CHF 2 bilhões até 2025.

Posição de mercado

A partir de 2023, o Credit Suisse possui uma capitalização de mercado de aproximadamente CHF 12 bilhões, tornando -o uma das principais instituições financeiras em todo o mundo.

Contagem de funcionários

Em meados de 2023, o Credit Suisse empregou aproximadamente 48,000 indivíduos em todo o mundo.

Panorama

A administração projeta uma recuperação gradual na lucratividade, com o objetivo de retornar a uma margem de lucro líquido de aproximadamente 10% até 2025.

Como o Credit Suisse Group AG (CS) ganha dinheiro

Banco de investimento

O Credit Suisse gera receita significativa por meio de suas operações bancárias de investimento. Esse segmento inclui serviços de consultoria para fusões e aquisições, captação de capital e serviços de vendas e negociação. Em 2022, a divisão de banco de investimento contribuiu aproximadamente CHF 3,8 bilhões em receita.

Gestão de patrimônio

A divisão de gerenciamento de patrimônio oferece serviços de consultoria financeira, gerenciamento de investimentos e serviços bancários privados. No final de 2022, esse segmento foi responsável por cerca de CHF 4,3 bilhões em receita, representando uma parte substancial dos ganhos gerais da empresa.

Gestão de ativos

Na gestão de ativos, a Credit Suisse supervisiona fundos de investimento e portfólios para clientes institucionais e investidores de varejo. A divisão de gerenciamento de ativos gerou em torno CHF 1,7 bilhão em receita para o ano de 2022.

Varejo e bancário comercial

Este segmento fornece serviços bancários a clientes de varejo e corporativos. Inclui contas de poupança, empréstimos e linhas de crédito. Em 2022, o segmento bancário comercial e de varejo produziu cerca de um CHF 2,1 bilhões em receita.

Receita de juros líquidos

O Credit Suisse também ganha receita de juros líquidos por meio de empréstimos e outros produtos de crédito. No ano fiscal encerrado em 2022, a receita de juros líquidos foi aproximadamente CHF 2,5 bilhões.

Serviços de negociação e corretagem

A divisão comercial participa de serviços de criação de mercado e corretagem para vários instrumentos financeiros. Para 2022, as atividades de negociação e corretagem contribuíram sobre CHF 2,4 bilhões para receita total.

Outra renda

Isso inclui taxas de serviços de consultoria, taxas de transação e vários outros serviços que não são contabilizados nos segmentos mencionados. A outra renda para 2022 estava por perto CHF 1,2 bilhão.

Distribuição de receita geográfica

A receita do Credit Suisse também é influenciada por sua presença global. As principais regiões incluem a Europa, a Ásia -Pacífico e as Américas. Em 2022, a distribuição regional da receita foi a seguinte:

Desafios e riscos

Apesar de seus fluxos de receita diversificados, o Credit Suisse enfrenta desafios, como mudanças regulatórias, volatilidade do mercado e concorrência. Em 2022, o banco relatou uma perda líquida atribuída a vários contratempos financeiros, no valor de CHF 7,3 bilhões.

Desenvolvimentos recentes

No início de 2023, o Credit Suisse anunciou iniciativas estratégicas com o objetivo de melhorar a lucratividade e otimizar operações, projetando uma meta de crescimento de receita de CHF 1 bilhão otimizando linhas de negócios existentes.