Credit Suisse Group AG (CS) Bundle
نبذة تاريخية عن مجموعة Credit Suisse Group AG (CS)
التأسيس والسنوات المبكرة
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسس بنك كريدي سويس عام 1856 على يد جورج فريدريش إي فون شنايدر في زيوريخ، سويسرا. تأسست في البداية كشركة لتوفير التمويل لتوسيع نظام السكك الحديدية السويسرية، وسرعان ما نمت لتصبح لاعبا بارزا في القطاع المصرفي.
التوسع والنمو
في أوائل القرن العشرين، قام بنك Credit Suisse بتوسيع عملياته على المستوى الدولي، وافتتح فروعًا في مدن مختلفة حول العالم. ولعب البنك دوراً محورياً في تمويل المشاريع الصناعية الكبرى، بما في ذلك إنشاء شركة البنك الوطني السويسري في عام 1907.
تنمية ما بعد الحرب
بعد الحرب العالمية الثانية، قام بنك Credit Suisse بتنويع عروضه، فدخل في مجال الخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات، والتي أصبحت مصدرًا كبيرًا للإيرادات. وبحلول نهاية القرن العشرين، كان البنك قد أثبت نفسه كشركة رائدة عالميًا في هذه المجالات.
الأداء المالي
| سنة | صافي الإيرادات (مليار فرنك سويسري) | صافي الدخل (مليار فرنك سويسري) | إجمالي الأصول (مليار فرنك سويسري) |
|---|---|---|---|
| 2018 | 23.4 | 2.0 | 800.0 |
| 2019 | 23.0 | 3.5 | 830.0 |
| 2020 | 22.3 | 2.7 | 860.0 |
| 2021 | 22.4 | 1.5 | 900.0 |
| 2022 | 18.3 | -7.3 | 830.0 |
| 2023 | مجهول | مجهول | مجهول |
التحديات وإعادة البناء
في عام 2022، واجه بنك Credit Suisse تحديات كبيرة، بما في ذلك خسارة كبيرة في 7.3 مليار فرنك سويسري ويعزى ذلك إلى فشل إدارة المخاطر وفقدان ثقة العملاء. وكانت هذه الفترة بمثابة لحظة حرجة بالنسبة للبنك، مما أدى إلى خطة إعادة الهيكلة التي تهدف إلى استعادة الاستقرار.
الاستحواذ من قبل UBS
في مارس 2023، وسط عدم الاستقرار المالي، استحوذت مجموعة UBS Group AG على بنك Credit Suisse مقابل ما يقرب من 3 مليار فرنك سويسريوهي خطوة سهلتها الحكومة السويسرية لتحقيق الاستقرار في القطاع المصرفي في أعقاب حالة عدم اليقين الاقتصادي العالمية.
الوضع الحالي
بعد الاستحواذ، يواصل Credit Suisse العمل تحت مظلة UBS، مع التركيز على إدارة الأصول المتبقية أثناء نقل العملاء ودمج الخدمات. وقد أدى الاندماج إلى إنشاء مؤسسة مالية كبيرة تستعد للاستفادة من التآزر في إدارة الثروات والخدمات المصرفية الاستثمارية.
القيمة السوقية
اعتبارًا من مارس 2023، كان لدى Credit Suisse قيمة سوقية تبلغ تقريبًا 8.1 مليار فرنك سويسري.
النظرة المستقبلية
ويهدف مستقبل Credit Suisse في ظل UBS إلى تعزيز الكفاءة التشغيلية واستعادة سمعته في القطاع المصرفي العالمي. ويتوقع المحللون الماليون حدوث انتعاش حذر يسترشد بممارسات فعالة لإدارة المخاطر.
من يملك مجموعة Credit Suisse Group AG (CS)
هيكل الملكية
هيكل الملكية
وفقًا لأحدث التقارير المالية، تتمتع مجموعة Credit Suisse Group AG (CS) بهيكل ملكية متنوع يتكون من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين من القطاع الخاص والإدارة. المساهمين الرئيسيين هم:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | المساهمين البارزين |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 70% | شركة بلاك روك، مجموعة يو بي إس إيه جي، مجموعة فانجارد، إنك. |
| المساهمين من القطاع الخاص | 15% | مختلف الأفراد والكيانات الخاصة |
| الإدارة والمجلس | 5% | المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة الحاليين |
| أصحاب المصلحة الآخرين | 10% | مستثمرون آخرون من المؤسسات والأفراد |
المساهمين الرئيسيين
اعتبارًا من أحدث الإيداعات، فيما يلي بعض المساهمين الرئيسيين في Credit Suisse:
- شركة بلاك روك - ملكية حوالي 6.8%
- مجموعة يو بي إس إيه جي - ملكية حوالي 4.9%
- مجموعة الطليعة، وشركة - ملكية ما يقرب من 3.5%
- شركة ستيت ستريت - ملكية حوالي 3.2%
- مجموعة Credit Suisse Group AG نفسها - يمتلك أسهم خزينة تبلغ نسبة ملكيتها حوالي 1%
التغييرات الأخيرة في الملكية
في ضوء التحديات المالية الأخيرة التي واجهها بنك Credit Suisse، تغيرت ديناميكيات الملكية:
- في مارس 2023، مجموعة يو بي إس إيه جي أعلنت عن الاستحواذ على بنك Credit Suisse مقابل ما يقرب من 3 مليار فرنك سويسري (عن 3.25 مليار دولار).
- بعد الاستحواذ، العديد من كبار المساهمين، بما في ذلك بلاك روك، قاموا بتعديل مراكزهم في الشركة.
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لمجموعة Credit Suisse Group AG اعتبارًا من جلسات التداول الأخيرة تقريبًا 8.8 مليار فرنك سويسري (حول 9.5 مليار دولار).
التوزيع الجغرافي للملكية
يتم توزيع الملكية عبر مناطق مختلفة، مما يؤثر على التركيز التشغيلي للشركة:
| منطقة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|
| أوروبا | 55% |
| أمريكا الشمالية | 30% |
| آسيا والمحيط الهادئ | 10% |
| آحرون | 5% |
الأداء المالي الأخير
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أفاد بنك كريدي سويس:
- إجمالي الإيرادات: 17.6 مليار فرنك سويسري (حوالي 19.4 مليار دولار أمريكي)
- صافي الخسارة: 7.3 مليار فرنك سويسري (حوالي 8 مليار دولار أمريكي)
- إجمالي الأصول: 1.1 تريليون فرنك سويسري (حوالي 1.2 تريليون دولار)
آثار الملكية على حوكمة الشركات
تتيح الملكية المركزة بين المستثمرين المؤسسيين تأثيرًا كبيرًا على قرارات حوكمة الشركات:
- التمثيل في مجلس الإدارة: غالبًا ما يدفع المستثمرون المؤسسيون لأعضاء مجلس الإدارة الذين يتوافقون مع اهتماماتهم.
- القرارات الاستراتيجية: يمكن لكبار المساهمين التأثير على القرارات الإستراتيجية الكبرى مثل عمليات الدمج والاستحواذ.
- الامتثال التنظيمي: زيادة التدقيق والدعوة للامتثال للوائح المالية.
بيان مهمة مجموعة Credit Suisse Group AG (CS).
Overview
مجموعة Credit Suisse Group AG، والتي يشار إليها غالبًا باسم Credit Suisse، هي شركة عالمية رائدة في مجال إدارة الثروات وبنك الاستثمار. وتقدم الشركة مجموعة شاملة من الخدمات المالية المصممة لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها. يؤكد بيان المهمة على الالتزام بأن نكون شريكًا موثوقًا به، ويقدم حلولًا مبتكرة، ويخلق قيمة مستدامة.
بيان المهمة
يركز بيان مهمة Credit Suisse على المبادئ الأساسية التالية:
- تقديم خدمة عملاء استثنائية
- تقديم حلول مالية مبتكرة
- الحفاظ على أعلى معايير النزاهة
- تعزيز ثقافة العمل الجماعي والشمول
- المساهمة في التنمية المستدامة في المجتمعات التي يعملون فيها
القيم الأساسية
يؤكد Credit Suisse على القيم المهمة التي توجه عملياته:
- نزاهة
- تعاون
- ابتكار
- المساءلة
- التميز
موقف السوق
اعتبارًا من عام 2023، تم تصنيف Credit Suisse ضمن أفضل 10 بنوك في جميع أنحاء العالم، بإجمالي أصول تصل إلى حوالي 1.5 تريليون فرنك سويسري. وتشتهر الشركة بحضورها القوي في مجال إدارة الثروات والخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الأصول.
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلن بنك كريدي سويس عن الأرقام المالية التالية:
| المقياس المالي | المبلغ 2022 (بالفرنك السويسري) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 19.4 مليار فرنك سويسري |
| صافي الدخل | - 7.3 مليار فرنك سويسري |
| الدخل التشغيلي | 4.5 مليار فرنك سويسري |
| إجمالي الأصول | 1.5 تريليون فرنك سويسري |
| عدالة | 55.3 مليار فرنك سويسري |
شرائح العملاء
يخدم Credit Suisse مجموعة متنوعة من شرائح العملاء، بما في ذلك:
- الخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات
- الخدمات المصرفية الاستثمارية
- إدارة الأصول
- الخدمات المصرفية للأفراد
الحضور العالمي
يعمل Credit Suisse في أكثر من 50 دولة حول العالم، وتشمل الأسواق الرئيسية ما يلي:
| منطقة | مكاتب |
|---|---|
| سويسرا | 15 |
| الولايات المتحدة | 12 |
| آسيا والمحيط الهادئ | 8 |
| أوروبا (باستثناء سويسرا) | 25 |
| الشرق الأوسط وأفريقيا | 5 |
الأهداف الاستراتيجية
تشمل الأهداف الإستراتيجية التي يقوم عليها بيان مهمة Credit Suisse ما يلي:
- تعزيز تجربة العملاء من خلال الخدمات المبتكرة
- تعزيز ممارسات إدارة المخاطر
- تحقيق الكفاءة التشغيلية
- البحث عن فرص استثمارية مستدامة
اختتام تقييم بيان المهمة
يعكس بيان مهمة Credit Suisse Group AG التزامها بدعم المعايير الأخلاقية العالية، وتقديم خدمات عالية الجودة، ودفع الابتكار في الخدمات المالية، مما يجعلها حجر الزاوية في استراتيجية أعمالها.
كيف يعمل بنك Credit Suisse Group AG (CS).
هيكل الأعمال
هيكل الأعمال
تعمل مجموعة Credit Suisse Group AG من خلال قسمين رئيسيين: إدارة الثروات الدولية و الخدمات المصرفية الاستثمارية.
- إدارة الثروات الدولية: يركز على تقديم الخدمات المالية للأفراد ذوي الثروات العالية وذوي الثروات العالية، وتقديم المشورة الاستثمارية، والتخطيط العقاري، وغيرها من الخدمات المالية المخصصة.
- الخدمات المصرفية الاستثمارية: يشارك في مجموعة من الخدمات بما في ذلك أسواق رأس المال، والخدمات الاستشارية، وخدمات الأوراق المالية للعملاء من الشركات.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلن بنك Credit Suisse عن صافي إيرادات قدرها فرنك سويسري 4.5 مليار مع دخل صافي فرنك سويسري 188 مليون.
وبلغ إجمالي أصول البنك الفرنك السويسري 848 مليار اعتبارًا من 30 يونيو 2023.
| المقاييس المالية | الربع الثاني 2023 | 2022 |
|---|---|---|
| صافي الإيرادات (الفرنك السويسري) | 4.5 مليار | 17.6 مليار |
| صافي الدخل (الفرنك السويسري) | 188 مليون | -7.3 مليار |
| إجمالي الأصول (الفرنك السويسري) | 848 مليار | 874 مليار |
| إجمالي الودائع (الفرنك السويسري) | 611 مليار | 634 مليار |
| نسبة كفاية رأس المال | 14.6% | 13.5% |
شرائح العملاء
يخدم Credit Suisse مجموعة متنوعة من العملاء، والتي يمكن تصنيفها إلى القطاعات التالية:
- عملاء الخدمات المصرفية الخاصة
- عملاء الشركات
- المستثمرين المؤسسيين
- الجهات الحكومية
إدارة المخاطر
تستخدم المجموعة إطارًا شاملاً لإدارة المخاطر لتقييم وإدارة المخاطر المختلفة بما في ذلك مخاطر الائتمان والسوق والمخاطر التشغيلية. بلغ إجمالي المخصصات لخسائر الائتمان فرنك سويسري 1.1 مليار في عام 2022.
الوصول العالمي
يعمل Credit Suisse في أكثر من 50 دولة ولها حضور كبير في الأسواق المالية الرئيسية مثل:
- أوروبا
- أمريكا الشمالية
- آسيا والمحيط الهادئ
التطورات الأخيرة
في عام 2023، خضع بنك Credit Suisse لعملية إعادة هيكلة كبيرة، مع التركيز على تعزيز مركزه الرأسمالي وتبسيط العمليات. أعلنت المجموعة عن خطة استراتيجية لخفض التكاليف بمقدار الفرنك السويسري 2 مليار بحلول عام 2025.
موقف السوق
اعتبارًا من عام 2023، يمتلك Credit Suisse قيمة سوقية تبلغ حوالي الفرنك السويسري 12 مليارمما يجعلها واحدة من المؤسسات المالية الرائدة على مستوى العالم.
عدد الموظفين
اعتبارًا من منتصف عام 2023، كان بنك Credit Suisse يعمل تقريبًا 48,000 الأفراد في جميع أنحاء العالم.
التوقعات
وتتوقع الإدارة حدوث انتعاش تدريجي في الربحية، بهدف العودة إلى هامش ربح صافي قدره تقريبًا 10% بحلول عام 2025.
كيف تجني مجموعة Credit Suisse Group AG (CS) الأموال
الخدمات المصرفية الاستثمارية
يحقق Credit Suisse إيرادات كبيرة من خلال عملياته المصرفية الاستثمارية. يتضمن هذا القطاع الخدمات الاستشارية لعمليات الاندماج والاستحواذ وجمع رأس المال وخدمات المبيعات والتجارة. وفي عام 2022، ساهم قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية تقريبًا 3.8 مليار فرنك سويسري في الإيرادات.
إدارة الثروات
يقدم قسم إدارة الثروات خدمات الاستشارات المالية وإدارة الاستثمار والخدمات المصرفية الخاصة. اعتبارًا من نهاية عام 2022، شكلت هذه الشريحة حوالي 4.3 مليار فرنك سويسري في الإيرادات، وهو ما يمثل جزءًا كبيرًا من إجمالي أرباح الشركة.
إدارة الأصول
في إدارة الأصول، يشرف Credit Suisse على صناديق الاستثمار والمحافظ للعملاء من المؤسسات والمستثمرين الأفراد. تم إنشاء قسم إدارة الأصول حولها 1.7 مليار فرنك سويسري في الإيرادات لعام 2022.
التجزئة والخدمات المصرفية التجارية
يقدم هذا القطاع الخدمات المصرفية لعملاء الأفراد والشركات. ويشمل حسابات التوفير والقروض والتسهيلات الائتمانية. في عام 2022، أنتج قطاع الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات التجارية ما يقدر بـ 2.1 مليار فرنك سويسري في الإيرادات.
| قطاع الأعمال | الإيرادات (مليار فرنك سويسري) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الاستثمارية | 3.8 | 34% |
| إدارة الثروات | 4.3 | 39% |
| إدارة الأصول | 1.7 | 15% |
| التجزئة والخدمات المصرفية التجارية | 2.1 | 12% |
صافي دخل الفوائد
يحصل Credit Suisse أيضًا على صافي دخل الفوائد من خلال القروض والمنتجات الائتمانية الأخرى. وفي السنة المالية المنتهية 2022، بلغ صافي إيرادات الفوائد تقريبًا 2.5 مليار فرنك سويسري.
خدمات التداول والوساطة
يشارك قسم التداول في صناعة السوق وخدمات الوساطة لمختلف الأدوات المالية. وفي عام 2022، ساهمت أنشطة التداول والوساطة 2.4 مليار فرنك سويسري إلى إجمالي الإيرادات.
دخل آخر
ويشمل ذلك الرسوم من الخدمات الاستشارية ورسوم المعاملات والعديد من الخدمات الأخرى التي لم يتم احتسابها في القطاعات المذكورة. أما الدخل الآخر لعام 2022 فكان موجودا 1.2 مليار فرنك سويسري.
| مصدر الدخل | المبلغ (مليار فرنك سويسري) |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 2.5 |
| خدمات التداول والوساطة | 2.4 |
| دخل آخر | 1.2 |
توزيع الإيرادات الجغرافية
تتأثر إيرادات Credit Suisse أيضًا بحضورها العالمي. وتشمل المناطق الرئيسية أوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والأمريكتين. وفي عام 2022، كان توزيع الإيرادات الإقليمية على النحو التالي:
| منطقة | الإيرادات (مليار فرنك سويسري) |
|---|---|
| أوروبا | 5.0 |
| آسيا والمحيط الهادئ | 2.7 |
| الأمريكتين | 3.5 |
التحديات والمخاطر
على الرغم من مصادر إيراداته المتنوعة، يواجه بنك Credit Suisse تحديات مثل التغييرات التنظيمية وتقلبات السوق والمنافسة. وفي عام 2022، أعلن البنك عن خسارة صافية تعزى إلى انتكاسات مالية مختلفة بلغت 7.3 مليار فرنك سويسري.
التطورات الأخيرة
في أوائل عام 2023، أعلن بنك Credit Suisse عن مبادرات استراتيجية تهدف إلى تعزيز الربحية وتبسيط العمليات، وتوقع هدف نمو الإيرادات بمقدار 1 مليار فرنك سويسري من خلال تحسين خطوط الأعمال الحالية.
Credit Suisse Group AG (CS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support