Credit Suisse Group AG (CS): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Un bref historique de Credit Suisse Group AG (CS)

Fondation et premières années

Credit Suisse a été fondée en 1856 par Georg Friedrich E. von Schneider à Zurich, Suisse. Initialement établi en tant qu'entreprise pour fournir un financement à l'expansion du système ferroviaire suisse, il a rapidement grandi pour devenir un acteur de premier plan dans le secteur bancaire.

Extension et croissance

Au début des années 1900, Credit Suisse a élargi ses opérations à l'échelle internationale, ouvrant des succursales dans diverses villes du monde. La banque a joué un rôle central dans le financement des principaux projets industriels, notamment la création de la Banque nationale suisse en 1907.

Développement d'après-guerre

Après la Seconde Guerre mondiale, le Credit Suisse a diversifié ses offres, entrant dans les services bancaires privés et la gestion de la patrimoine, qui sont devenus des sources de revenus importantes. À la fin du 20e siècle, la banque s'était imposée comme un leader mondial dans ces domaines.

Performance financière

Défis et reconstruction

En 2022, le Credit Suisse a été confronté à des défis majeurs, y compris une perte importante de CHF 7,3 milliards attribué aux défaillances de gestion des risques et à la perte de confiance des clients. Cette période a marqué un moment critique pour la banque, conduisant à un plan de restructuration visant à retrouver la stabilité.

Acquisition par UBS

En mars 2023, au milieu de l'instabilité financière, Credit Suisse a été acquis par UBS Group AG pour environ CHF 3 milliards, une décision facilitée par le gouvernement suisse pour stabiliser le secteur bancaire à la suite des incertitudes économiques mondiales.

État actuel

Après l'acquisition, Credit Suisse continue de fonctionner sous le parapluie UBS, en se concentrant sur la gestion des actifs résiduels tout en transitionnant les clients et en intégrant les services. La fusion a créé une institution financière substantielle sur le point de tirer parti des synergies dans la gestion de patrimoine et la banque d'investissement.

Capitalisation boursière

En mars 2023, le Credit Suisse avait une capitalisation boursière d'environ CHF 8,1 milliards.

Perspectives futures

L'avenir du Credit Suisse sous UBS vise à améliorer l'efficacité opérationnelle et à restaurer sa réputation dans le secteur bancaire mondial. Les analystes financiers prédisent un recouvrement prudent guidé par des pratiques efficaces de gestion des risques.

A qui possède le Credit Suisse Group AG (CS)

Structure de propriété

Depuis les derniers rapports financiers, le Credit Suisse Group AG (CS) a une structure de propriété diversifiée composée d'investisseurs institutionnels, d'actionnaires privés et de gestion. Les principaux actionnaires comprennent:

Actionnaires clés

Depuis les derniers dépôts, les éléments suivants sont quelques-uns des principaux actionnaires de Credit Suisse:

• BlackRock Inc. - Environ 6,8% de propriété
• UBS GROUP AG - Environ 4,9% de propriété
• The Vanguard Group, Inc. - Près de 3,5% de propriété
• State Street Corporation - Environ 3,2% de propriété
• Credit Suisse Group AG lui-même - Possède des actions de Trésor, représentant environ 1% de propriété

Changements récents de propriété

À la lumière des récents défis financiers rencontrés par le Credit Suisse, la dynamique de la propriété a changé:

• En mars 2023, UBS GROUP AG a annoncé une acquisition de Credit Suisse pour approximativement CHF 3 milliards (à propos 3,25 milliards de dollars).
• Après l'acquisition, plusieurs grands actionnaires, dont Blackrock, ont ajusté leurs positions dans l'entreprise.

Capitalisation boursière

La capitalisation boursière de Credit Suisse Group AG dès les dernières sessions de négociation est approximativement CHF 8,8 milliards (autour 9,5 milliards de dollars).

Distribution géographique de la propriété

La propriété est distribuée dans diverses régions, influençant l'objectif opérationnel de l'entreprise:

Performance financière récente

Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, le Credit Suisse a rapporté:

• Revenu total: CHF 17,6 milliards (environ 19,4 milliards de dollars)
• Perte nette: CHF 7,3 milliards (environ 8 milliards de dollars)
• Actifs totaux: CHF 1,1 billion (environ 1,2 billion de dollars)

Impacts de la propriété sur la gouvernance d'entreprise

La propriété concentrée parmi les investisseurs institutionnels permet une influence significative sur les décisions de gouvernance d'entreprise:

• Représentation du conseil: Les investisseurs institutionnels font souvent pression pour les membres du conseil d'administration qui s'alignent sur leurs intérêts.
• Décisions stratégiques: Les grands actionnaires peuvent influencer les principales décisions stratégiques telles que les fusions et les acquisitions.
• Conformité réglementaire: Examen accru et plaidoyer pour le respect des réglementations financières.

Énoncé de mission Credit Suisse Group AG (CS)

Overview

Le Credit Suisse Group AG, souvent appelé Credit Suisse, est un directeur mondial de patrimoine et une banque d'investissement. L'entreprise fournit une gamme complète de services financiers adaptés pour répondre aux divers besoins de ses clients. L'énoncé de mission met l'accent sur l'engagement à être un partenaire de confiance, à fournir des solutions innovantes et à créer une valeur durable.

Énoncé de mission

L'état de mission du Credit Suisse se concentre sur les principes de base suivants:

• Fournir un service client exceptionnel
• Fournir des solutions financières innovantes
• Maintenir les normes d'intégrité les plus élevées
• Favoriser une culture du travail d'équipe et de l'inclusion
• Contribuant au développement durable dans les communautés où ils opèrent

Valeurs fondamentales

Le Credit Suisse met l'accent sur les valeurs critiques qui guident ses opérations:

• Intégrité
• Collaboration
• Innovation
• Responsabilité
• Excellence

Position sur le marché

En 2023, le Credit Suisse s'est classé parmi les 10 premières banques du monde, avec un actif total s'élevant à peu près CHF 1,5 billion. L'entreprise est reconnue pour sa forte présence dans la gestion de patrimoine, la banque d'investissement et la gestion des actifs.

Performance financière

Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, Credit Suisse a déclaré les chiffres financiers suivants:

Segments du client

Credit Suisse dessert une variété de segments de clients, notamment:

• Banque privée et gestion de patrimoine
• Banque d'investissement
• Gestion des actifs
• Banque de détail

Présence mondiale

Credit Suisse opère dans plus de 50 pays à travers le monde, avec des marchés clés, notamment:

Objectifs stratégiques

Les objectifs stratégiques qui sous-tendent l'énoncé de mission de Credit Suisse comprennent:

• Amélioration de l'expérience client à travers des services innovants
• Renforcer les pratiques de gestion des risques
• Atteindre l'efficacité opérationnelle
• Poursuivre des opportunités d'investissement durable

Conclusion de l'évaluation des énoncés de mission

L'énoncé de mission du Credit Suisse Group AG reflète son engagement à respecter des normes éthiques élevées, à fournir des services de qualité et à stimuler l'innovation dans les services financiers, ce qui en fait une pierre angulaire de sa stratégie commerciale.

Comment fonctionne Credit Suisse Group AG (CS)

Structure commerciale

Le Credit Suisse Group AG opère à travers deux divisions principales: Gestion internationale de patrimoine et Banque d'investissement.

• Gestion internationale de patrimoine: Se concentre sur la fourniture de services financiers à des particuliers à haute net et ultra-élevé, offrant des conseils d'investissement, une planification successorale et d'autres services financiers sur mesure.
• Banque d'investissement: S'engage dans une gamme de services, notamment les marchés des capitaux, les conseils et les services de valeurs mobilières aux clients des entreprises.

Performance financière

Au T2 2023, Credit Suisse a déclaré un revenu net de CHF 4,5 milliards avec un revenu net de CHF 188 millions.

L'actif total de la banque se tenait à CHF 848 milliards Au 30 juin 2023.

Segments du client

Le Credit Suisse sert une clientèle diversifiée, qui peut être classée dans les segments suivants:

• Clients bancaires privés
• Clients des entreprises
• Investisseurs institutionnels
• Entités gouvernementales

Gestion des risques

Le groupe utilise un cadre complet de gestion des risques pour évaluer et gérer divers risques, notamment le crédit, le marché et les risques opérationnels. Le total des dispositions pour les pertes de crédit équivalait à CHF 1,1 milliard en 2022.

Portée mondiale

Credit Suisse fonctionne sur 50 pays et a une présence significative sur les principaux marchés financiers tels que:

• Europe
• Amérique du Nord
• Asie-Pacifique

Développements récents

En 2023, Credit Suisse a subi une restructuration importante, en mettant l'accent sur l'amélioration de sa position de capital et la rationalisation des opérations. Le groupe a annoncé un plan stratégique pour réduire les coûts de CHF 2 milliards d'ici 2025.

Position sur le marché

En 2023, Credit Suisse détient une capitalisation boursière d'environ CHF 12 milliards, en faisant l'une des principales institutions financières dans le monde.

Décompte des employés

À la mi-2023, le Credit Suisse a employé approximativement 48,000 individus dans le monde.

Perspectives

La gestion projette une reprise progressive de rentabilité, visant un retour à une marge bénéficiaire nette d'environ 10% d'ici 2025.

Comment Credit Suisse Group AG (CS) fait de l'argent

Banque d'investissement

Le Credit Suisse génère des revenus importants grâce à ses opérations de banque d'investissement. Ce segment comprend des services de conseil pour les fusions et acquisitions, la levée de capitaux et les services de vente et de trading. En 2022, la division des banques d'investissement a contribué à environ CHF 3,8 milliards en revenus.

Gestion de la richesse

La division de gestion de la patrimoine offre des services de conseil financier, des services de gestion des investissements et des services bancaires privés. À la fin de 2022, ce segment explique environ CHF 4,3 milliards dans les revenus, représentant une partie substantielle des bénéfices globaux de l'entreprise.

Gestion des actifs

Dans la gestion des actifs, Credit Suisse supervise les fonds d'investissement et les portefeuilles pour les clients institutionnels et les investisseurs de détail. La division de gestion des actifs générée autour CHF 1,7 milliard en revenus pour l'année 2022.

Banque de vente au détail et commercial

Ce segment fournit des services bancaires aux clients de vente au détail et d'entreprise. Il comprend des comptes d'épargne, des prêts et des facilités de crédit. En 2022, le segment de la banque de détail et commerciale a produit une estimation CHF 2,1 milliards en revenus.

Revenu net d'intérêt

Le Credit Suisse gagne également un revenu net d'intérêts par le biais de prêts et d'autres produits de crédit. Au cours de l'exercice se terminant en 2022, le revenu net des intérêts était approximativement CHF 2,5 milliards.

Services de négociation et de courtage

La division commerciale participe à des services de mise en marché et de courtage contre divers instruments financiers. Pour 2022, les activités de négociation et de courtage ont contribué à CHF 2,4 milliards au total des revenus.

Autres revenus

Cela comprend les frais des services consultatifs, les frais de transaction et divers autres services qui ne sont pas pris en compte dans les segments mentionnés. L'autre revenu de 2022 était là CHF 1,2 milliard.

Distribution des revenus géographiques

Le revenu du Credit Suisse est également influencé par sa présence mondiale. Les principales régions incluent l'Europe, l'Asie-Pacifique et les Amériques. En 2022, la distribution régionale des revenus était la suivante:

Défis et risques

Malgré ses sources de revenus diversifiées, le Credit Suisse fait face à des défis tels que les changements réglementaires, la volatilité du marché et la concurrence. En 2022, la banque a signalé une perte nette attribuée à divers revers financiers, s'élevant à CHF 7,3 milliards.

Développements récents

Au début de 2023, le Credit Suisse a annoncé des initiatives stratégiques visant à améliorer la rentabilité et à rationaliser les opérations, prévoyant un objectif de croissance des revenus de CHF 1 milliard En optimisant les secteurs de l'activité existants.