EVERTEC, Inc. (EVTC) Bundle
Una breve historia de Evertec, Inc.
Evertec, Inc. se ha establecido como líder en procesamiento de pagos y soluciones de tecnología en América Latina y el Caribe. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó ingresos totales de $ 629.1 millones por los nueve meses finalizados, marcando un aumento significativo del 26% en comparación con $ 500.1 millones en el mismo período de 2023.
Desempeño financiero
El desempeño financiero de Evertec ha mostrado un crecimiento robusto en varios segmentos. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el desglose de los ingresos por segmento es el siguiente:
| Segmento | Ingresos (en miles) | Ebitda ajustado (en miles) | Margen EBITDA ajustado |
|---|---|---|---|
| Servicios de pago - Puerto Rico y Caribe | $159,985 | $90,062 | 56.3% |
| Pagos y soluciones de América Latina | $224,914 | $54,537 | 24.2% |
| Comerciante adquirir | $133,855 | $52,695 | 39.3% |
| Soluciones de negocios | $61,103 | $25,504 | 41.7% |
| Total | $629,091 | $222,798 |
Los gastos operativos aumentaron significativamente, con costos operativos totales y gastos por valor de $ 511.4 millones para el mismo período, un 33% más elevado de $ 385.7 millones en el año anterior.
Deuda y obligaciones financieras
Al 30 de septiembre de 2024, la deuda total de Evertec alcanzó los $ 973.3 millones, una ligera disminución de $ 997.6 millones a fines de 2023. Los componentes de esta deuda incluyen:
| Tipo de deuda | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Término un préstamo | $432,310 |
| Préstamo a plazo B | $522,408 |
| Consideración diferida | $11,422 |
| Nota por pagar | $7,110 |
La compañía también tiene acceso a una línea de crédito giratorio con una capacidad de endeudamiento adicional de $ 194 millones a la misma fecha.
Posición de mercado y base de clientes
La concentración de ingresos con un solo cliente, popular, representó aproximadamente el 31% de los ingresos totales para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, por debajo del 36% en el año anterior. Las cuentas por cobrar de Popular fueron de $ 42.1 millones.
Gastos de capital
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Evertec invirtió aproximadamente $ 69.8 millones en recursos de capital, un aumento de $ 50.6 millones en el mismo período de 2023. Las inversiones se centraron principalmente en hardware, software y adquisiciones de propiedades.
Pagos de dividendos
El 15 de febrero de 2024, el 18 de abril de 2024 y el 18 de julio de 2024, la junta declaró dividendos en efectivo trimestrales de $ 0.05 por acción, con un pago anticipado del próximo dividendo el 6 de diciembre de 2024.
El compromiso de Evertec con el crecimiento e innovación continúa posicionándolo como un jugador clave en la industria de procesamiento de pagos en América Latina y el Caribe, lo que refleja su enfoque estratégico en expandir sus ofertas de servicios y mejorar la eficiencia operativa.
A Who posee Evertec, Inc. (EVTC)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Evertec, Inc. (EVTC) tiene una estructura de propiedad diversa que incluye inversores institucionales, accionistas individuales y ejecutivos de la compañía. El número de acciones en circulación es de aproximadamente 64,446,211 al 30 de septiembre de 2024.
Principales accionistas
La siguiente tabla resume a los principales accionistas de Evertec, Inc. a partir de 2024:
| Accionista | Propiedad (%) | Número de acciones |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 8.5% | 5,471,292 |
| Vanguard Group, Inc. | 7.2% | 4,640,000 |
| Popular, Inc. | 6.3% | 4,070,000 |
| State Street Corporation | 5.1% | 3,250,000 |
| Propiedad interna (ejecutivos) | 2.4% | 1,550,000 |
| Otros inversores institucionales | 33.5% | 21,500,000 |
| Flotador público | 27.0% | 17,400,000 |
Propiedad ejecutiva
Los ejecutivos clave tienen un total combinado de aproximadamente el 2.4% de las acciones de la compañía. Esto incluye al CEO y al CFO, que tienen apuestas significativas en la compañía, alineando sus intereses con los de los accionistas.
Desarrollos recientes
El 4 de marzo de 2024, Evertec anunció un aumento en la autorización de su recompra de acciones, lo que permite la recompra de acciones de hasta $ 220 millones, lo que refleja el compromiso de la Compañía de devolver el valor a los accionistas.
Rendimiento del mercado
Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones de la compañía era de aproximadamente $ 32.86 por acción. La capitalización de mercado total de Evertec, Inc. se estima en alrededor de $ 2.12 mil millones.
Contribuciones de ingresos
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Evertec reportó ingresos totales de $ 629.1 millones, con aproximadamente el 31% de los ingresos generados a partir de su relación con Popular, Inc ..
Declaración de la misión Evertec, Inc. (EVTC)
Overview de la declaración de misión
La misión de Evertec, Inc. es aprovechar la tecnología para proporcionar soluciones de pago innovadoras y servicios comerciales que potenciar el comercio en América Latina y el Caribe. La Compañía tiene como objetivo mejorar la experiencia del cliente a través del procesamiento de transacciones confiable, seguro y eficiente.
Áreas de enfoque estratégico
- Satisfacción del cliente: Evertec prioriza la comprensión y la satisfacción de las necesidades del cliente a través de la mejora continua de sus servicios.
- Innovación: La compañía invierte en avances tecnológicos para mantenerse a la vanguardia en la industria de pagos competitivos.
- Excelencia operativa: La racionalización de los procesos para mejorar la prestación de servicios y reducir los costos es un enfoque clave.
- Expansión del mercado: Evertec busca expandir su huella en América Latina y el Caribe, aprovechando nuevos mercados y segmentos de clientes.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Evertec informó un crecimiento financiero significativo, reflejando su exitosa ejecución de la misión:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | 9 meses 2024 | 9 meses 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos | $ 211.8 millones | $ 173.2 millones | $ 629.1 millones | $ 500.1 millones |
| Ebitda ajustado | $ 78.7 millones | $ 66.0 millones | $ 251.6 millones | $ 206.6 millones |
| Lngresos netos | $ 25.2 millones | $ 10.0 millones | $ 74.1 millones | $ 68.1 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.38 | $0.15 | $1.11 | $1.04 |
Segmentos operativos
Evertec opera a través de varios segmentos clave, cada uno contribuyendo a su misión de entregar soluciones de pago integrales:
| Segmento | T3 2024 Ingresos | T3 2023 Ingresos | 9 meses 2024 ingresos | 9 meses 2023 ingresos |
|---|---|---|---|---|
| Servicios de pago - Puerto Rico y Caribe | $ 52.8 millones | $ 51.6 millones | $ 159.9 millones | $ 150.8 millones |
| Pagos y soluciones de América Latina | $ 76.0 millones | $ 46.2 millones | $ 224.9 millones | $ 120.5 millones |
| Comerciante adquirir | $ 45.4 millones | $ 40.6 millones | $ 133.9 millones | $ 122.2 millones |
| Soluciones de negocios | $ 61.1 millones | $ 56.5 millones | $ 181.6 millones | $ 169.2 millones |
Inversión en tecnología
En línea con su misión, Evertec ha realizado inversiones considerables en tecnología, por un valor de aproximadamente $ 69.8 millones en gastos de capital durante los primeros nueve meses de 2024, en comparación con $ 50.6 millones en el mismo período de 2023. Esta inversión es fundamental para mejorar sus ofertas de servicio y expandir sus capacidades tecnológicas.
Política de dividendos
Evertec ha devuelto constantemente valor a sus accionistas a través de dividendos. La compañía declaró dividendos en efectivo trimestrales de $ 0.05 por acción el 15 de febrero, el 18 de abril y el 18 de julio de 2024, que se pagaron en marzo, junio y septiembre de 2024, respectivamente.
Perspectiva futura
Mirando hacia el futuro, Evertec sigue enfocado en expandir su presencia en el mercado, mejorar las eficiencias operativas y continuar su inversión en tecnología para cumplir su misión de proporcionar soluciones innovadoras en la industria de procesamiento de pagos.
Cómo funciona Evertec, Inc. (EVTC)
Segmentos de negocios
Evertec, Inc. opera a través de cuatro segmentos comerciales principales:
- Servicios de pago - Puerto Rico y Caribe
- Pagos y soluciones de América Latina
- Comerciante adquirir
- Soluciones de negocios
Desempeño financiero Overview
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Evertec informó ingresos totales de $ 211.8 millones, a 22% Aumento en comparación con $ 173.2 millones en el mismo período del año anterior. El crecimiento de los ingresos se atribuye al crecimiento orgánico en todos los segmentos, incluidas las contribuciones de adquisiciones recientes.
En los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, alcanzaron los ingresos totales $ 629.1 millones, arriba 26% de $ 500.1 millones en el mismo período de 2023.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos | $ 211.8 millones | $ 173.2 millones | $ 629.1 millones | $ 500.1 millones |
| Ebitda ajustado | $ 75.6 millones | $ 60.5 millones | $ 251.6 millones | $ 205.5 millones |
| Lngresos netos | $ 25.2 millones | $ 10.0 millones | $ 74.1 millones | $ 68.1 millones |
Rendimiento de segmento
Cada segmento ha mostrado un crecimiento significativo:
Servicios de pago - Puerto Rico y Caribe
Para el tercer trimestre de 2024, este segmento generó ingresos de $ 52.8 millones, arriba de $ 51.6 millones en el tercer trimestre de 2023. EBITDA ajustado para el segmento fue $ 28.4 millones, abajo de $ 30.4 millones.
Pagos y soluciones de América Latina
Este segmento vio ingresos de $ 76.0 millones en el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 46.2 millones en el mismo trimestre de 2023. El EBITDA ajustado aumentó a $ 20.7 millones de $ 17.5 millones.
Comerciante adquirir
Los ingresos para este segmento alcanzaron $ 45.4 millones En el tercer trimestre de 2024, un aumento de $ 40.6 millones en el tercer trimestre de 2023. EBITDA ajustado fue $ 18.2 millones, arriba de $ 15.3 millones.
Soluciones de negocios
En el tercer trimestre de 2024, se generaron soluciones comerciales $ 61.1 millones en ingresos, en comparación con $ 56.5 millones en el año anterior. EBITDA ajustado para este segmento fue $ 25.5 millones, arriba de $ 21.1 millones.
| Segmento | P3 2024 Ingresos | T3 2023 Ingresos | EBITDA Q3 2024 ajustado | EBITDA AJUSTADO Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Servicios de pago - Puerto Rico y Caribe | $ 52.8 millones | $ 51.6 millones | $ 28.4 millones | $ 30.4 millones |
| Pagos y soluciones de América Latina | $ 76.0 millones | $ 46.2 millones | $ 20.7 millones | $ 17.5 millones |
| Comerciante adquirir | $ 45.4 millones | $ 40.6 millones | $ 18.2 millones | $ 15.3 millones |
| Soluciones de negocios | $ 61.1 millones | $ 56.5 millones | $ 25.5 millones | $ 21.1 millones |
Costos operativos
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los costos operativos totales ascendieron a $ 511.4 millones, un aumento de $ 385.7 millones En el mismo período en 2023. Los componentes principales de los costos operativos incluyeron:
- Costo de los ingresos: $ 302.4 millones
- Gastos de venta, general y administrativo: $ 107.9 millones
- Depreciación y amortización: $ 101.1 millones
Recursos de liquidez y capital
Al 30 de septiembre de 2024, Evertec tenía efectivo y equivalentes de efectivo de $ 275.4 millones. La compañía también tenía una instalación giratoria con una capacidad de endeudamiento adicional de $ 194.0 millones.
Obligaciones de deuda
Al 30 de septiembre de 2024, el saldo principal pendiente de la instalación de TLA fue $ 435.6 millones y la instalación de TLB fue $ 540.0 millones.
Rendimiento de los accionistas
El 17 de octubre de 2024, la junta declaró un dividendo en efectivo trimestral de $0.05 por acción, que se pagará el 6 de diciembre de 2024 a los accionistas registrados al 28 de octubre de 2024.
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Segmentos de negocios Overview
Evertec, Inc. opera principalmente en cuatro segmentos: Servicios de pago - Puerto Rico y Caribbean, Pagos y soluciones de América Latina, adquisición de comerciantes y soluciones comerciales. Cada segmento contribuye a los ingresos generales y la rentabilidad de la empresa.
Servicios de pago - Puerto Rico y Caribe
Este segmento generó ingresos de $ 159.985 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 150.824 millones para el mismo período en 2023, lo que representa un aumento de $ 9.161 millones.
El EBITDA ajustado para este segmento fue de $ 90.062 millones con un margen EBITDA de 56.3%.
Pagos y soluciones de América Latina
Los ingresos de los pagos y soluciones de América Latina alcanzaron los $ 224.914 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, un aumento significativo de $ 120.548 millones en el año anterior, lo que refleja un crecimiento de $ 104.366 millones.
El EBITDA ajustado fue de $ 54.537 millones con un margen EBITDA de 24.2%.
Comerciante adquirir
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el segmento que adquirió comerciante reportó ingresos de $ 133.855 millones, frente a $ 122.152 millones en el mismo período de 2023, marcando un aumento de $ 11.703 millones.
El EBITDA ajustado para este segmento fue de $ 52.695 millones con un margen EBITDA de 39.4%.
Soluciones de negocios
El segmento de soluciones comerciales generó ingresos de $ 181.567 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 169.188 millones en el año anterior, lo que indica un aumento de $ 12.379 millones.
El EBITDA ajustado se informó en $ 78.312 millones con un margen EBITDA de 43.1%.
Desempeño financiero consolidado
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Evertec reportó ingresos totales de $ 211.795 millones, un aumento del 22% de $ 173.198 millones para el mismo período en 2023. Los costos operativos y los gastos para el mismo período fueron $ 170.254 millones, en comparación con $ 133.636 millones , reflejando un aumento significativo debido a los mayores costos operativos.
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $211,795,000 | $173,198,000 | $38,597,000 (22%) |
| Costos operativos | $170,254,000 | $133,636,000 | $36,618,000 (27%) |
| Ingresos de las operaciones | $41,541,000 | $39,562,000 | $1,979,000 (5%) |
| Lngresos netos | $25,202,000 | $9,956,000 | $15,246,000 (153%) |
Deuda y financiamiento
Al 30 de septiembre de 2024, la deuda total se informó en $ 973.250 millones, lo que incluía un préstamo de $ 432.310 millones por préstamo y un préstamo a plazo B de $ 522.408 millones.
Flujo de caja y liquidez
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el efectivo neto proporcionado por las actividades operativas totalizó $ 184.897 millones, en comparación con $ 158.295 millones en el mismo período de 2023. La compañía tenía efectivo y equivalentes de efectivo de $ 275.359 millones al 30 de septiembre de 2024.
Pagos de dividendos
El 17 de octubre de 2024, la junta declaró un dividendo en efectivo trimestral de $ 0.05 por acción, que se espera que se pague el 6 de diciembre de 2024.
EVERTEC, Inc. (EVTC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- EVERTEC, Inc. (EVTC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of EVERTEC, Inc. (EVTC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View EVERTEC, Inc. (EVTC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.