EVERTEC, Inc. (EVTC) Bundle
Uma breve história do Evertec, Inc.
A Evertec, Inc. se estabeleceu como líder em soluções de processamento de pagamentos e tecnologia na América Latina e no Caribe. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou receitas totais de US $ 629,1 milhões nos nove meses terminados, marcando um aumento significativo de 26% em comparação com US $ 500,1 milhões no mesmo período de 2023.
Desempenho financeiro
O desempenho financeiro do Evertec mostrou um crescimento robusto em vários segmentos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a repartição das receitas por segmento é a seguinte:
| Segmento | Receita (em milhares) | Ebitda ajustada (em milhares) | Margem EBITDA ajustada |
|---|---|---|---|
| Serviços de pagamento - Porto Rico e Caribe | $159,985 | $90,062 | 56.3% |
| Pagamentos e soluções da América Latina | $224,914 | $54,537 | 24.2% |
| Aquisição de comerciante | $133,855 | $52,695 | 39.3% |
| Soluções de negócios | $61,103 | $25,504 | 41.7% |
| Total | $629,091 | $222,798 |
As despesas operacionais aumentaram significativamente, com custos operacionais e despesas totais no valor de US $ 511,4 milhões no mesmo período, um aumento de US $ 33% em relação a US $ 385,7 milhões no ano anterior.
Dívida e obrigações financeiras
Em 30 de setembro de 2024, a dívida total da Evertec atingiu US $ 973,3 milhões, uma ligeira queda de US $ 997,6 milhões no final de 2023. Os componentes desta dívida incluem:
| Tipo de dívida | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Termo um empréstimo | $432,310 |
| Empréstimo B de termo | $522,408 |
| Consideração diferida | $11,422 |
| Nota a pagar | $7,110 |
A empresa também tem acesso a uma linha de crédito rotativa com uma capacidade de empréstimo adicional de US $ 194 milhões na mesma data.
Posição de mercado e base de clientes
A concentração de receita com um único cliente, popular, representou aproximadamente 31% da receita total nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo dos 36% no ano anterior. As contas a receber da Popular custaram US $ 42,1 milhões.
Despesas de capital
Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Evertec investiu aproximadamente US $ 69,8 milhões em recursos de capital, um aumento de US $ 50,6 milhões no mesmo período de 2023. Os investimentos se concentraram principalmente em hardware, software e aquisições de propriedades.
Pagamentos de dividendos
Em 15 de fevereiro de 2024, 18 de abril, 2024 e 18 de julho de 2024, o conselho declarou dividendos trimestrais em dinheiro de US $ 0,05 por ação, com um pagamento previsto do próximo dividendo em 6 de dezembro de 2024.
O compromisso da Evertec com o crescimento e a inovação continua a posicioná -lo como um participante importante no setor de processamento de pagamentos na América Latina e no Caribe, refletindo seu foco estratégico em expandir suas ofertas de serviços e aumentar a eficiência operacional.
A OMS possui o Evertec, Inc. (EVTC)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Evertec, Inc. (EVTC) possui uma estrutura de propriedade diversificada que inclui investidores institucionais, acionistas individuais e executivos da empresa. O número de ações em circulação é de aproximadamente 64.446.211 em 30 de setembro de 2024.
Principais acionistas
A tabela a seguir resume os principais acionistas da Evertec, Inc. a partir de 2024:
| Acionista | Propriedade (%) | Número de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 8.5% | 5,471,292 |
| Vanguard Group, Inc. | 7.2% | 4,640,000 |
| Popular, Inc. | 6.3% | 4,070,000 |
| State Street Corporation | 5.1% | 3,250,000 |
| Propriedade interna (executivos) | 2.4% | 1,550,000 |
| Outros investidores institucionais | 33.5% | 21,500,000 |
| Flutuação pública | 27.0% | 17,400,000 |
Propriedade executiva
Os principais executivos detêm um total combinado de aproximadamente 2,4% das ações da empresa. Isso inclui o CEO e o CFO, que têm participações significativas na empresa, alinhando seus interesses com os dos acionistas.
Desenvolvimentos recentes
Em 4 de março de 2024, o Evertec anunciou um aumento em sua autorização de recompra de ações, permitindo a recompra de até US $ 220 milhões em ações, o que reflete o compromisso da empresa em retornar o valor aos acionistas.
Desempenho do mercado
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações da empresa era de aproximadamente US $ 32,86 por ação. A capitalização de mercado total da Evertec, Inc. é estimada em cerca de US $ 2,12 bilhões.
Contribuições de receita
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Evertec registrou receitas totais de US $ 629,1 milhões, com aproximadamente 31% das receitas geradas a partir de seu relacionamento com a Popular, Inc ..
Declaração de missão Evertec, Inc. (EVTC)
Overview de declaração de missão
A missão da Evertec, Inc. é aproveitar a tecnologia para fornecer soluções inovadoras de pagamento e serviços de negócios que capacitem o comércio na América Latina e no Caribe. A empresa pretende melhorar a experiência do cliente por meio de processamento de transações confiáveis, seguras e eficientes.
Áreas de foco estratégico
- Satisfação do cliente: O Evertec prioriza a compreensão e o atendimento às necessidades dos clientes por meio da melhoria contínua de seus serviços.
- Inovação: A empresa investe em avanços tecnológicos para permanecer à frente no setor de pagamentos competitivos.
- Excelência operacional: A racionalização de processos para melhorar a prestação de serviços e reduzir custos é um foco essencial.
- Expansão de mercado: A Evertec procura expandir sua pegada na América Latina e no Caribe, aproveitando novos mercados e segmentos de clientes.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Evertec relatou um crescimento financeiro significativo, refletindo sua execução de missão bem -sucedida:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9 meses 2024 | 9 meses 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | US $ 211,8 milhões | US $ 173,2 milhões | US $ 629,1 milhões | US $ 500,1 milhões |
| Ebitda ajustada | US $ 78,7 milhões | US $ 66,0 milhões | US $ 251,6 milhões | US $ 206,6 milhões |
| Resultado líquido | US $ 25,2 milhões | US $ 10,0 milhões | US $ 74,1 milhões | US $ 68,1 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.38 | $0.15 | $1.11 | $1.04 |
Segmentos operacionais
O Evertec opera através de vários segmentos -chave, cada um contribuindo para sua missão de fornecer soluções abrangentes de pagamento:
| Segmento | Q3 2024 receitas | Q3 2023 Receitas | 9 meses 2024 receitas | 9 meses 2023 receitas |
|---|---|---|---|---|
| Serviços de pagamento - Porto Rico e Caribe | US $ 52,8 milhões | US $ 51,6 milhões | US $ 159,9 milhões | US $ 150,8 milhões |
| Pagamentos e soluções da América Latina | US $ 76,0 milhões | US $ 46,2 milhões | US $ 224,9 milhões | US $ 120,5 milhões |
| Aquisição de comerciante | US $ 45,4 milhões | US $ 40,6 milhões | US $ 133,9 milhões | US $ 122,2 milhões |
| Soluções de negócios | US $ 61,1 milhões | US $ 56,5 milhões | US $ 181,6 milhões | US $ 169,2 milhões |
Investimento em tecnologia
De acordo com sua missão, a Evertec fez investimentos consideráveis em tecnologia, totalizando aproximadamente US $ 69,8 milhões em despesas de capital nos primeiros nove meses de 2024, em comparação com US $ 50,6 milhões no mesmo período de 2023. Este investimento é fundamental para melhorar suas ofertas de serviço e expandir suas capacidades tecnológicas.
Política de dividendos
O Evertec retornou consistentemente o valor aos seus acionistas por meio de dividendos. A empresa declarou dividendos trimestrais em dinheiro de US $ 0,05 por ação em 15 de fevereiro, 18 de abril e 18 de julho de 2024, que foram pagos em março, junho e setembro de 2024, respectivamente.
Perspectivas futuras
Olhando para o futuro, o Evertec continua se concentrando em expandir sua presença no mercado, melhorar a eficiência operacional e continuar seu investimento em tecnologia para cumprir sua missão de fornecer soluções inovadoras no setor de processamento de pagamentos.
Como funciona o Evertec, Inc. (EVTC)
Segmentos de negócios
A Evertec, Inc. opera através de quatro segmentos de negócios primários:
- Serviços de pagamento - Porto Rico e Caribe
- Pagamentos e soluções da América Latina
- Aquisição de comerciante
- Soluções de negócios
Desempenho financeiro Overview
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o Evertec relatou receitas totais de US $ 211,8 milhões, a 22% aumentar em comparação com US $ 173,2 milhões no mesmo período do ano anterior. O crescimento da receita é atribuído ao crescimento orgânico em todos os segmentos, incluindo contribuições de aquisições recentes.
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas totais atingidas US $ 629,1 milhões, acima 26% de US $ 500,1 milhões no mesmo período de 2023.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | US $ 211,8 milhões | US $ 173,2 milhões | US $ 629,1 milhões | US $ 500,1 milhões |
| Ebitda ajustada | US $ 75,6 milhões | US $ 60,5 milhões | US $ 251,6 milhões | US $ 205,5 milhões |
| Resultado líquido | US $ 25,2 milhões | US $ 10,0 milhões | US $ 74,1 milhões | US $ 68,1 milhões |
Desempenho do segmento
Cada segmento mostrou um crescimento significativo:
Serviços de pagamento - Porto Rico e Caribe
Para o terceiro trimestre de 2024, este segmento gerou receita de US $ 52,8 milhões, de cima de US $ 51,6 milhões no terceiro trimestre 2023. Ebitda ajustada para o segmento foi US $ 28,4 milhões, de baixo de US $ 30,4 milhões.
Pagamentos e soluções da América Latina
Este segmento viu receitas de US $ 76,0 milhões No terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 46,2 milhões no mesmo trimestre de 2023. O EBITDA ajustado aumentou para US $ 20,7 milhões de US $ 17,5 milhões.
Aquisição de comerciante
Receita para este segmento alcançado US $ 45,4 milhões No terceiro trimestre de 2024, um aumento de US $ 40,6 milhões No terceiro trimestre de 2023. Ebitda ajustada foi US $ 18,2 milhões, de cima de US $ 15,3 milhões.
Soluções de negócios
No terceiro trimestre de 2024, as soluções de negócios geradas US $ 61,1 milhões em receita, em comparação com US $ 56,5 milhões no ano anterior. Ebitda ajustada para este segmento foi US $ 25,5 milhões, de cima de US $ 21,1 milhões.
| Segmento | Q3 2024 Receita | Q3 2023 Receita | Ebitda Q3 ajustado 2024 | Ebitda Q3 ajustado 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Serviços de pagamento - Porto Rico e Caribe | US $ 52,8 milhões | US $ 51,6 milhões | US $ 28,4 milhões | US $ 30,4 milhões |
| Pagamentos e soluções da América Latina | US $ 76,0 milhões | US $ 46,2 milhões | US $ 20,7 milhões | US $ 17,5 milhões |
| Aquisição de comerciante | US $ 45,4 milhões | US $ 40,6 milhões | US $ 18,2 milhões | US $ 15,3 milhões |
| Soluções de negócios | US $ 61,1 milhões | US $ 56,5 milhões | US $ 25,5 milhões | US $ 21,1 milhões |
Custos operacionais
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os custos operacionais totais totalizaram US $ 511,4 milhões, um aumento de US $ 385,7 milhões No mesmo período em 2023. Os principais componentes dos custos operacionais incluíram:
- Custo das receitas: US $ 302,4 milhões
- Despesas de vendas, gerais e administrativas: US $ 107,9 milhões
- Depreciação e amortização: US $ 101,1 milhões
Liquidez e recursos de capital
Em 30 de setembro de 2024, o Evertec tinha dinheiro e equivalentes de caixa de US $ 275,4 milhões. A empresa também tinha uma instalação giratória com uma capacidade de empréstimo adicional de US $ 194,0 milhões.
Obrigações de dívida
Em 30 de setembro de 2024, o excelente saldo principal da instalação do TLA foi US $ 435,6 milhões e a instalação TLB era US $ 540,0 milhões.
Retornos dos acionistas
Em 17 de outubro de 2024, o conselho declarou um dividendo trimestral em dinheiro de $0.05 por ação, a ser pago em 6 de dezembro de 2024, aos acionistas registrados em 28 de outubro de 2024.
Como o Evertec, Inc. (EVTC) ganha dinheiro
Segmentos de negócios Overview
A Evertec, Inc. opera principalmente em quatro segmentos: serviços de pagamento - Porto Rico e Caribe, Pagamentos e Soluções da América Latina, Comerciação de Mercadoras e Soluções de Negócios. Cada segmento contribui para a receita geral e a lucratividade da empresa.
Serviços de pagamento - Porto Rico e Caribe
Esse segmento gerou receita de US $ 159,985 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 150,824 milhões no mesmo período em 2023, representando um aumento de US $ 9,161 milhões.
O EBITDA ajustado para este segmento foi de US $ 90,062 milhões, com uma margem EBITDA de 56,3%.
Pagamentos e soluções da América Latina
As receitas dos pagamentos e soluções da América Latina atingiram US $ 224,914 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, um aumento significativo de US $ 120.548 milhões no ano anterior, refletindo um crescimento de US $ 104,366 milhões.
O EBITDA ajustado foi de US $ 54,537 milhões, com uma margem EBITDA de 24,2%.
Aquisição de comerciante
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o segmento de adquirir comerciante registrou receitas de US $ 133,855 milhões, acima dos US $ 122,152 milhões no mesmo período de 2023, marcando um aumento de US $ 11.703 milhões.
O EBITDA ajustado para este segmento foi de US $ 52,695 milhões, com uma margem EBITDA de 39,4%.
Soluções de negócios
O segmento de soluções de negócios gerou receita de US $ 181.567 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 169,188 milhões no ano anterior, indicando um aumento de US $ 12,379 milhões.
O EBITDA ajustado foi relatado em US $ 78,312 milhões com uma margem EBITDA de 43,1%.
Desempenho financeiro consolidado
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o Evertec registrou receitas totais de US $ 211.795 milhões, um aumento de 22% de US $ 173,198 milhões no mesmo período em 2023. Os custos e despesas operacionais no mesmo período foram de US $ 170,254 milhões, acima de US $ 133,636 milhões , refletindo um aumento significativo devido a custos operacionais mais altos.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita total | $211,795,000 | $173,198,000 | $38,597,000 (22%) |
| Custos operacionais | $170,254,000 | $133,636,000 | $36,618,000 (27%) |
| Receita das operações | $41,541,000 | $39,562,000 | $1,979,000 (5%) |
| Resultado líquido | $25,202,000 | $9,956,000 | $15,246,000 (153%) |
Dívida e financiamento
Em 30 de setembro de 2024, a dívida total foi relatada em US $ 973,250 milhões, que incluiu um empréstimo de US $ 432,310 milhões e um empréstimo de US $ 522,408 milhões.
Fluxo de caixa e liquidez
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o caixa líquido fornecido por atividades operacionais totalizou US $ 184.897 milhões, em comparação com US $ 158.295 milhões no mesmo período de 2023. A empresa tinha dinheiro e equivalentes de dinheiro de US $ 275,359 milhões em 30 de setembro de 2024.
Pagamentos de dividendos
Em 17 de outubro de 2024, o conselho declarou um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,05 por ação, que deve ser pago em 6 de dezembro de 2024.
EVERTEC, Inc. (EVTC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- EVERTEC, Inc. (EVTC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of EVERTEC, Inc. (EVTC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View EVERTEC, Inc. (EVTC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.