EVERTEC, Inc. (EVTC) Bundle
Une brève histoire d'Evertec, Inc.
Evertec, Inc. s'est établi comme un leader des solutions de traitement des paiements et de technologie en Amérique latine et dans les Caraïbes. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré des revenus totaux de 629,1 millions de dollars pour les neuf mois terminés, marquant une augmentation significative de 26% contre 500,1 millions de dollars au cours de la même période de 2023.
Performance financière
La performance financière d'Evertec a montré une croissance robuste dans divers segments. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la rupture des revenus par segment est la suivante:
| Segment | Revenus (en milliers) | EBITDA ajusté (en milliers) | Marge d'EBITDA ajustée |
|---|---|---|---|
| Services de paiement - Porto Rico et Caraïbes | $159,985 | $90,062 | 56.3% |
| Paiements et solutions d'Amérique latine | $224,914 | $54,537 | 24.2% |
| Acquérir marchand | $133,855 | $52,695 | 39.3% |
| Solutions commerciales | $61,103 | $25,504 | 41.7% |
| Total | $629,091 | $222,798 |
Les dépenses d'exploitation ont augmenté de manière significative, les coûts d'exploitation totaux et les dépenses s'élevant à 511,4 millions de dollars pour la même période, en hausse de 33% contre 385,7 millions de dollars l'année précédente.
Dette et obligations financières
Au 30 septembre 2024, la dette totale d'Evertec a atteint 973,3 millions de dollars, une légère baisse par rapport à 997,6 millions de dollars à la fin de 2023. Les composantes de cette dette comprennent:
| Type de dette | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Termer un prêt | $432,310 |
| Prêt de la durée B | $522,408 |
| Considération différée | $11,422 |
| Remarque payable | $7,110 |
La société a également accès à une facilité de crédit renouvelable avec une capacité d'emprunt supplémentaire de 194 millions de dollars à la même date.
Position du marché et clientèle
La concentration de revenus avec un seul client, populaire, représentait environ 31% du total des revenus pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 36% l'année précédente. Les comptes débiteurs de populaires s'élevaient à 42,1 millions de dollars.
Dépenses en capital
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, Evertec a investi environ 69,8 millions de dollars en ressources en capital, une augmentation de 50,6 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Les investissements se sont principalement portés sur les acquisitions matérielles, logicielles et de propriétés.
Paiements de dividendes
Le 15 février 2024, le 18 avril 2024 et le 18 juillet 2024, le conseil a déclaré des dividendes en espèces trimestriels de 0,05 $ par action, avec un paiement prévu du prochain dividende le 6 décembre 2024.
L'engagement d'Evertec envers la croissance et l'innovation continue de le positionner comme un acteur clé de l'industrie du traitement des paiements en Amérique latine et dans les Caraïbes, reflétant son accent stratégique sur l'élargissement de ses offres de services et l'amélioration de l'efficacité opérationnelle.
A qui possède Evertec, Inc. (EVTC)
Structure de propriété
En 2024, Evertec, Inc. (EVTC) a une structure de propriété diversifiée qui comprend des investisseurs institutionnels, des actionnaires individuels et des dirigeants de l'entreprise. Le nombre d'actions en circulation est d'environ 64 446 211 au 30 septembre 2024.
Importants actionnaires
Le tableau suivant résume les principaux actionnaires d'Evertec, Inc. à partir de 2024:
| Actionnaire | Propriété (%) | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 8.5% | 5,471,292 |
| Vanguard Group, Inc. | 7.2% | 4,640,000 |
| Popular, Inc. | 6.3% | 4,070,000 |
| State Street Corporation | 5.1% | 3,250,000 |
| Propriété d'initiés (cadres) | 2.4% | 1,550,000 |
| Autres investisseurs institutionnels | 33.5% | 21,500,000 |
| Flotteur public | 27.0% | 17,400,000 |
Propriété exécutive
Les cadres clés détiennent un total combiné d'environ 2,4% des actions de la société. Cela comprend le PDG et le directeur financier, qui ont des participations importantes dans l'entreprise, alignant leurs intérêts sur ceux des actionnaires.
Développements récents
Le 4 mars 2024, Evertec a annoncé une augmentation de son autorisation de rachat d'actions, ce qui permet un rachat pouvant atteindre 220 millions de dollars d'actions, ce qui reflète l'engagement de la société à retourner la valeur aux actionnaires.
Performance du marché
Au 30 septembre 2024, le cours de l'action de la société était d'environ 32,86 $ par action. La capitalisation boursière totale d'Evertec, Inc. est estimée à environ 2,12 milliards de dollars.
Contributions des revenus
Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, Evertec a déclaré des revenus totaux de 629,1 millions de dollars, avec environ 31% des revenus générés par sa relation avec Popular, Inc.
Énoncé de mission Evertec, Inc. (EVTC)
Overview de l'énoncé de mission
La mission d'Evertec, Inc. est de tirer parti de la technologie pour fournir des solutions de paiement et des services commerciaux innovants qui autonomisent le commerce en Amérique latine et dans les Caraïbes. La société vise à améliorer l'expérience client grâce à un traitement de transaction fiable, sécurisé et efficace.
Domaines d'intervention stratégique
- Satisfaction du client: Evertec priorise la compréhension et la satisfaction des besoins des clients grâce à une amélioration continue de ses services.
- Innovation: La société investit dans les progrès technologiques pour rester en avance dans le secteur des paiements concurrentiels.
- Excellence opérationnelle: La rationalisation des processus pour améliorer la prestation des services et réduire les coûts est un objectif clé.
- Extension du marché: Evertec cherche à étendre son empreinte à travers l'Amérique latine et les Caraïbes, en expliquant de nouveaux marchés et segments de clients.
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, Evertec a signalé une croissance financière importante, reflétant son exécution de mission réussie:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9 mois 2024 | 9 mois 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenus | 211,8 millions de dollars | 173,2 millions de dollars | 629,1 millions de dollars | 500,1 millions de dollars |
| EBITDA ajusté | 78,7 millions de dollars | 66,0 millions de dollars | 251,6 millions de dollars | 206,6 millions de dollars |
| Revenu net | 25,2 millions de dollars | 10,0 millions de dollars | 74,1 millions de dollars | 68,1 millions de dollars |
| Bénéfice par action (dilué) | $0.38 | $0.15 | $1.11 | $1.04 |
Segments opérationnels
Evertec opère à travers plusieurs segments clés, chacun contribuant à sa mission de fournir des solutions de paiement complètes:
| Segment | T1 2024 Revenus | T1 2023 Revenus | 9 mois 2024 Revenus | 9 mois 2023 Revenus |
|---|---|---|---|---|
| Services de paiement - Porto Rico et Caraïbes | 52,8 millions de dollars | 51,6 millions de dollars | 159,9 millions de dollars | 150,8 millions de dollars |
| Paiements et solutions d'Amérique latine | 76,0 millions de dollars | 46,2 millions de dollars | 224,9 millions de dollars | 120,5 millions de dollars |
| Acquérir marchand | 45,4 millions de dollars | 40,6 millions de dollars | 133,9 millions de dollars | 122,2 millions de dollars |
| Solutions commerciales | 61,1 millions de dollars | 56,5 millions de dollars | 181,6 millions de dollars | 169,2 millions de dollars |
Investissement dans la technologie
Conformément à sa mission, Evertec a fait des investissements considérables dans la technologie, soit à environ 69,8 millions de dollars de dépenses en capital pour les neuf premiers mois de 2024, contre 50,6 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Cet investissement est essentiel pour améliorer ses offres de services et élargir ses capacités technologiques.
Politique de dividende
Evertec a systématiquement renvoyé la valeur à ses actionnaires par le biais de dividendes. La société a déclaré des dividendes en espèces trimestriels de 0,05 $ par action le 15 février, le 18 avril et le 18 juillet 2024, qui ont été payés respectivement en mars, juin et septembre 2024.
Perspectives futures
Pour l'avenir, Evertec reste axé sur l'élargissement de sa présence sur le marché, l'amélioration de l'efficacité opérationnelle et la poursuite de son investissement dans la technologie pour remplir sa mission de fournir des solutions innovantes dans l'industrie du traitement des paiements.
Comment Evertec, Inc. (EVTC) fonctionne
Segments d'entreprise
Evertec, Inc. opère à travers quatre segments d'activité principaux:
- Services de paiement - Porto Rico et Caraïbes
- Paiements et solutions d'Amérique latine
- Acquérir marchand
- Solutions commerciales
Performance financière Overview
Pendant les trois mois clos le 30 septembre 2024, Evertec a rapporté des revenus totaux de 211,8 millions de dollars, un 22% augmentation par rapport à 173,2 millions de dollars au cours de la même période de l'année précédente. La croissance des revenus est attribuée à la croissance organique dans tous les segments, y compris les contributions des acquisitions récentes.
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, le total des revenus atteints 629,1 millions de dollars, en haut 26% depuis 500,1 millions de dollars dans la même période de 2023.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenus | 211,8 millions de dollars | 173,2 millions de dollars | 629,1 millions de dollars | 500,1 millions de dollars |
| EBITDA ajusté | 75,6 millions de dollars | 60,5 millions de dollars | 251,6 millions de dollars | 205,5 millions de dollars |
| Revenu net | 25,2 millions de dollars | 10,0 millions de dollars | 74,1 millions de dollars | 68,1 millions de dollars |
Performance du segment
Chaque segment a montré une croissance significative:
Services de paiement - Porto Rico et Caraïbes
Pour le troisième trimestre 2024, ce segment a généré des revenus de 52,8 millions de dollars, à partir de 51,6 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Le BAIIA ajusté pour le segment était 28,4 millions de dollars, à partir de 30,4 millions de dollars.
Paiements et solutions d'Amérique latine
Ce segment a vu des revenus de 76,0 millions de dollars au troisième trimestre 2024, par rapport à 46,2 millions de dollars Au même trimestre de 2023. Le BAIIA ajusté a augmenté à 20,7 millions de dollars depuis 17,5 millions de dollars.
Acquérir marchand
Les revenus de ce segment atteint 45,4 millions de dollars au troisième trimestre 2024, une augmentation de 40,6 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Le BAIIA ajusté était 18,2 millions de dollars, à partir de 15,3 millions de dollars.
Solutions commerciales
Au troisième trimestre 2024, les solutions commerciales générées 61,1 millions de dollars en revenus, par rapport à 56,5 millions de dollars l'année précédente. Le BAIIA ajusté pour ce segment était 25,5 millions de dollars, à partir de 21,1 millions de dollars.
| Segment | T1 2024 Revenus | T1 2023 Revenus | EBITDA ajusté Q3 2024 | EBITDA ajusté Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Services de paiement - Porto Rico et Caraïbes | 52,8 millions de dollars | 51,6 millions de dollars | 28,4 millions de dollars | 30,4 millions de dollars |
| Paiements et solutions d'Amérique latine | 76,0 millions de dollars | 46,2 millions de dollars | 20,7 millions de dollars | 17,5 millions de dollars |
| Acquérir marchand | 45,4 millions de dollars | 40,6 millions de dollars | 18,2 millions de dollars | 15,3 millions de dollars |
| Solutions commerciales | 61,1 millions de dollars | 56,5 millions de dollars | 25,5 millions de dollars | 21,1 millions de dollars |
Coûts d'exploitation
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les coûts d'exploitation totaux s'élevaient à 511,4 millions de dollars, une augmentation de 385,7 millions de dollars Au cours de la même période en 2023. Les principales composantes des coûts d'exploitation comprenaient:
- Coût des revenus: 302,4 millions de dollars
- Vente, dépenses générales et administratives: 107,9 millions de dollars
- Dépréciation et amortissement: 101,1 millions de dollars
Ressources de liquidité et de capital
Au 30 septembre 2024, Evertec avait des équivalents en espèces et en espèces de 275,4 millions de dollars. La société avait également une installation renouvelable avec une capacité d'emprunt supplémentaire de 194,0 millions de dollars.
Obligations
Au 30 septembre 2024, le solde principal en suspens de l'installation TLA était 435,6 millions de dollars Et l'installation TLB était 540,0 millions de dollars.
Retour des actionnaires
Le 17 octobre 2024, le conseil a déclaré un dividende en espèces trimestriel de $0.05 par action, à payer le 6 décembre 2024, aux actionnaires du record au 28 octobre 2024.
Comment Evertec, Inc. (EVTC) fait de l'argent
Segments d'entreprise Overview
Evertec, Inc. opère principalement dans quatre segments: Services de paiement - Porto Rico & Caribbean, Payments et solutions d'Amérique latine, acquérements marchands et solutions commerciales. Chaque segment contribue aux revenus globaux et à la rentabilité de l'entreprise.
Services de paiement - Porto Rico et Caraïbes
Ce segment a généré des revenus de 159,985 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 150,824 millions de dollars pour la même période en 2023, ce qui représente une augmentation de 9,161 millions de dollars.
Le BAIIA ajusté pour ce segment était de 90,062 millions de dollars avec une marge d'EBITDA de 56,3%.
Paiements et solutions d'Amérique latine
Les revenus des paiements et solutions d'Amérique latine ont atteint 224,914 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, une augmentation significative de 120,548 millions de dollars l'année précédente, reflétant une croissance de 104,366 millions de dollars.
Le BAIIA ajusté était de 54,537 millions de dollars avec une marge d'EBITDA de 24,2%.
Acquérir marchand
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le segment acquérant des marchands a déclaré des revenus de 133,855 millions de dollars, contre 122,152 millions de dollars au cours de la même période de 2023, ce qui marquait une augmentation de 11,703 millions de dollars.
Le BAIIA ajusté pour ce segment était de 52,695 millions de dollars avec une marge d'EBITDA de 39,4%.
Solutions commerciales
Le segment des solutions commerciales a généré des revenus de 181,567 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 169,188 millions de dollars l'année précédente, indiquant une augmentation de 12,379 millions de dollars.
Le BAIIA ajusté a été déclaré à 78,312 millions de dollars avec une marge d'EBITDA de 43,1%.
Performance financière consolidée
For the three months ended September 30, 2024, EVERTEC reported total revenues of $211.795 million, an increase of 22% from $173.198 million for the same period in 2023. The operating costs and expenses for the same period were $170.254 million, up from $133.636 million , reflétant une augmentation significative due à des coûts opérationnels plus élevés.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | $211,795,000 | $173,198,000 | $38,597,000 (22%) |
| Coûts d'exploitation | $170,254,000 | $133,636,000 | $36,618,000 (27%) |
| Revenus des opérations | $41,541,000 | $39,562,000 | $1,979,000 (5%) |
| Revenu net | $25,202,000 | $9,956,000 | $15,246,000 (153%) |
Dette et financement
Au 30 septembre 2024, la dette totale a été déclaré à 973,250 millions de dollars, dont un prêt de 432,310 millions de dollars et un prêt de 522,408 millions de dollars.
Flux de trésorerie et liquidité
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la trésorerie nette fournie par les activités d'exploitation a totalisé 184,897 millions de dollars, contre 158,295 millions de dollars au cours de la même période de 2023. La société avait des équivalents en espèces et en espèces de 275,359 millions de dollars au 30 septembre 2024.
Paiements de dividendes
Le 17 octobre 2024, le conseil a déclaré un dividende en espèces trimestriel de 0,05 $ par action, qui devrait être payé le 6 décembre 2024.
EVERTEC, Inc. (EVTC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- EVERTEC, Inc. (EVTC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of EVERTEC, Inc. (EVTC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View EVERTEC, Inc. (EVTC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.