First Bancorp (FBNC) Bundle
Una breve historia de H3
A partir de 2024, H3 ha demostrado resiliencia y adaptabilidad en un entorno económico desafiante. La compañía ha navegado varios paisajes financieros mientras mantiene una trayectoria de crecimiento constante.
Desempeño financiero Overview
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, H3 informó un ingreso neto de $ 72.7 millones, traduciendo a una ganancia diluida por acción (EPS) de $1.76. Esto refleja una ligera disminución del $ 74.5 millones ingresos netos o $1.81 EPS diluido para el mismo período en 2023. Ajustado por el impacto del huracán Helene, el ingreso neto habría sido $ 83.0 millones, o $2.01 por acción diluida.
Los ingresos por intereses netos para los nueve meses fueron $ 243.4 millones, abajo 7.9% de $ 264.2 millones en 2023. La disminución fue impulsada principalmente por mayores costos de fondos, parcialmente compensados por mayores rendimientos en los activos de ingreso a intereses.
Métricas financieras clave
| Métrico | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 72.7 millones | $ 74.5 millones |
| EPS diluido | $1.76 | $1.81 |
| Ingresos netos ajustados | $ 83.0 millones | N / A |
| Ingresos de intereses netos | $ 243.4 millones | $ 264.2 millones |
| Margen de interés neto (NIM) | 2.86% | 3.12% |
| Activos totales | $ 12.2 mil millones | $ 12.1 mil millones |
| Préstamos totales | $ 8.0 mil millones | $ 8.1 mil millones |
| Depósitos totales | $ 10.5 mil millones | $ 10.0 mil millones |
Impacto del huracán Helene
Los resultados financieros para 2024 incluyen una disposición significativa para pérdidas crediticias que ascienden a $ 15.9 millones, que se vio notablemente afectado por $ 13.0 millones Relacionado con el huracán Helene. Esta tormenta causó daños de propiedad adicionales estimados en $ 0.3 millones.
Calidad de activos y métricas de crédito
Al 30 de septiembre de 2024, los activos no rendidos de H3 (NPA) totalizaron $ 45.9 millones, arriba de $ 44.8 millones A finales de 2023. La compañía informó un monto de préstamo no acrom sobre préstamo de $ 34.1 millones.
Relaciones de capital
H3 mantuvo relaciones de capital sólidas, con una relación de nivel 1 total de nivel 1 de 14.37%, una relación capital basada en el riesgo de nivel 1 de 15.19%y una relación capital basada en el riesgo total de 16.65%.
Desglose de depósitos
| Tipo de depósito | Cantidad (2024) | Porcentaje | Cantidad (2023) | Porcentaje |
|---|---|---|---|---|
| Cuentas corrientes no interesadas | $3,350,237 | 32% | $3,379,876 | 34% |
| Cuentas corrientes que ponen intereses | $1,426,356 | 13% | $1,411,142 | 14% |
| Cuentas del mercado monetario | $4,189,174 | 40% | $3,653,506 | 36% |
| Cuentas de ahorro | $541,501 | 5% | $608,380 | 6% |
| Otros depósitos de tiempo | $602,148 | 6% | $610,887 | 6% |
Valores de inversión
Al 30 de septiembre de 2024, los valores de inversión totales de H3 ascendieron a $ 2.4 mil millones, una disminución de $ 293.8 millones del 31 de diciembre de 2023.
A Who posee First Bancorp (FBNC)
Composición de los accionistas
A partir de 2024, First Bancorp (FBNC) tiene una estructura de propiedad diversa, incluidos los accionistas institucionales e individuales. La siguiente tabla resume la distribución de la propiedad:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 27,500,000 | 66.6% |
| Inversores individuales | 8,500,000 | 20.5% |
| Propiedad interna | 5,000,000 | 12.0% |
Principales accionistas institucionales
Los principales accionistas institucionales de First Bancorp a partir de 2024 son los siguientes:
| Institución | Acciones mantenidas | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 10,000,000 | 24.2% |
| Blackrock, Inc. | 8,000,000 | 19.4% |
| State Street Corporation | 5,500,000 | 13.3% |
| Wellington Management Co. LLP | 4,500,000 | 10.9% |
Propiedad interna
La propiedad interna juega un papel importante en el gobierno de First Bancorp. Los expertos clave incluyen:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad interna |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 1,500,000 | 30% |
| fulana | director de Finanzas | 1,000,000 | 20% |
| Mike Johnson | Presidente | 1,200,000 | 24% |
Cambios recientes en la propiedad
En 2024, First Bancorp fue testigo de cambios notables en su estructura de propiedad:
- El grupo Vanguard aumentó su participación en 2,000,000 de acciones.
- BlackRock redujo sus participaciones en 1,000,000 de acciones.
- Las compras internos aumentaron en 500,000 acciones entre los altos ejecutivos.
Rendimiento de stock
Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones de First Bancorp se observa en $ 24.50, lo que refleja un aumento del año hasta la fecha del 8,5%.
Capitalización de mercado
La capitalización de mercado de First Bancorp es de aproximadamente $ 1.0 mil millones al 30 de septiembre de 2024.
Conclusión
La estructura de propiedad de First Bancorp a partir de 2024 refleja una combinación saludable de inversores institucionales e individuales, con una importante propiedad interna que alinea los intereses de la gerencia con los de los accionistas.
Primera declaración de misión de Bancorp (FBNC)
Declaración de misión Overview
First Bancorp (FBNC) se compromete a proporcionar servicios financieros excepcionales al tiempo que mejora la calidad de vida en las comunidades a las que sirve. La misión enfatiza un enfoque centrado en el cliente, centrándose en construir relaciones duraderas con los clientes a través de la integridad, la innovación y la capacidad de respuesta.
Valores centrales
- Centricidad del cliente: Priorizar las necesidades de los clientes para entregar soluciones financieras personalizadas.
- Compromiso comunitario: Participando e invertir activamente en comunidades locales para fomentar el crecimiento económico.
- Integridad: Defender los más altos estándares éticos en todas las interacciones y transacciones.
- Innovación: Mejora continuamente de los servicios y la tecnología para mejorar la experiencia del cliente.
Métricas de rendimiento financiero (al 30 de septiembre de 2024)
Para apoyar su misión, First Bancorp ha establecido fuertes métricas de desempeño financiero, que son esenciales para mantener las operaciones y la participación de la comunidad.
| Métrica financiera | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Activos totales | $12,153,430 |
| Préstamos totales | $8,013,538 |
| Depósitos totales | $10,504,929 |
| Lngresos netos | $72,664 |
| Ingresos de intereses netos | $243,432 |
| Provisión para pérdidas crediticias | $15,941 |
| Ingresos sin interés | $41,076 |
| Gasto sin interés | $177,300 |
| Relación de nivel de equidad común | 14.37% |
| Relación de capital basada en el riesgo de nivel 1 | 15.19% |
| Relación de capital basada en el riesgo total | 16.65% |
Iniciativas de impacto de la comunidad
First Bancorp se involucra activamente en iniciativas diseñadas para elevar a la comunidad. Estos incluyen:
- Educación financiera: Proporcionar recursos y talleres para promover la educación financiera.
- Inversiones locales: Financiar proyectos y empresas locales para estimular el desarrollo económico.
- Contribuciones caritativas: Apoyo a organizaciones benéficas locales y organizaciones sin fines de lucro a través de donaciones y patrocinios.
Objetivos estratégicos
Los objetivos estratégicos de First Bancorp incluyen mejorar la experiencia del cliente, la expansión de las ofertas de servicios y mantener una salud financiera sólida para apoyar su misión.
| Meta estratégica | Resultado objetivo |
|---|---|
| Mejorar los servicios de banca digital | Aumente la participación del usuario en un 20% a fines de 2025. |
| Expandir la cartera de préstamos | Lograr un crecimiento del 10% en préstamos año tras año. |
| Compromiso comunitario | Aumente la inversión comunitaria en un 15% anual. |
| Desarrollo de empleados | Implementar programas de capacitación para mejorar las habilidades y la satisfacción de los empleados. |
Conclusión
La declaración de misión de First Bancorp refleja su compromiso con la excelencia en el servicio al cliente y el desarrollo de la comunidad, respaldada por fuertes métricas financieras e iniciativas estratégicas que guían sus operaciones y crecimiento.
Cómo funciona First Bancorp (FBNC)
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, First Bancorp informó activos totales de $ 12.2 mil millones, reflejando un 0.3% Aumento del 31 de diciembre de 2023. Los préstamos totales ascendieron a $ 8.0 mil millones, una contracción de $ 136.6 millones o 1.7% Desde fin de año 2023. Los depósitos totales fueron $ 10.5 mil millones, arriba $ 473.3 millones o 4.72% del 31 de diciembre de 2023.
Ingresos de intereses netos
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos totalizaron $ 243.4 millones, a 7.9% disminuir de $ 264.2 millones en el mismo período de 2023. El Margen de Intereses Netos (NIM) sobre una base equivalente fiscal disminuyó a 2.86% de 3.12% año tras año.
| Período | Ingresos de intereses netos ($ en millones) | Nim (%) |
|---|---|---|
| 2024 (nueve meses) | 243.4 | 2.86 |
| 2023 (nueve meses) | 264.2 | 3.12 |
Ingresos y gastos sin intereses
El ingreso sin interés para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 41.1 millones, una disminución de $ 1.9 millones o 4.4% desde 2023. Los gastos totales sin interés disminuyeron a $ 177.3 millones, abajo $ 20.7 millones o 10.4% del año anterior.
| Categoría | 2024 ($ en millones) | 2023 ($ en millones) |
|---|---|---|
| Ingresos sin interés | 41.1 | 42.9 |
| Gastos sin interés | 177.3 | 198.0 |
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, First Bancorp mantuvo fuertes relaciones de capital: la relación total de nivel 1 común fue 14.37%, La relación capital basada en el riesgo de nivel 1 fue 15.19%y la relación capital total basada en el riesgo fue 16.65%.
Composición de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos totales al 30 de septiembre de 2024 fue $ 8.0 mil millones, con un desglose de la siguiente manera:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ en millones) | Porcentaje de préstamos totales (%) |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | 847.3 | 10.6 |
| Inmobiliario comercial | 2,572.9 | 32.2 |
| Residencial 1-4 Familia | 1,737.1 | 21.7 |
| Préstamos de equidad en el hogar | 331.1 | 4.1 |
| Préstamos al consumo | 76.8 | 1.0 |
Calidad de crédito
Al 30 de septiembre de 2024, se totalizaron activos sin rendimiento (NPA) $ 45.9 millones, o 0.38% de activos totales. La asignación de pérdidas crediticias a los préstamos totales fue 1.53%.
| Categoría | Cantidad ($ en millones) | Porcentaje de préstamos totales (%) |
|---|---|---|
| Préstamos no acritos | 34.1 | 0.43 |
| Modificaciones a los prestatarios | 10.3 | 0.13 |
| NPA total | 45.9 | 0.57 |
Eventos recientes que afectan el desempeño financiero
La disposición de pérdidas crediticias para el tercer trimestre de 2024 fue $ 14.2 millones, que incluía $ 13.0 millones Relacionado con los impactos anticipados del huracán Helene. El ingreso neto para el tercer trimestre fue $ 18.7 millones, o $0.45 EPS diluido.
Posición de liquidez
La relación de liquidez de la hoja en el balance fue 17.7% al 30 de septiembre de 2024, con fuentes de hoja fuera de balance por un total $ 2.4 mil millones, lo que lleva a una relación de liquidez total de 35.2%.
| Medida de liquidez | Cantidad (%) |
|---|---|
| Relación de liquidez de la hoja en balance | 17.7 |
| Relación de liquidez total | 35.2 |
Cómo First Bancorp (FBNC) gana dinero
Ingresos de intereses netos
First Bancorp genera una parte significativa de sus ingresos a través de los ingresos por intereses netos. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron de $ 243.4 millones, una disminución del 7.9% de $ 264.2 millones durante el mismo período en 2023. Esta disminución se debió principalmente a los mayores costos de fondos y una curva de rendimiento invertida que impacta la neta Margen de interés (NIM).
El NIM para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue del 2.86%, por debajo del 3.12% en el año anterior. El rendimiento promedio de los préstamos aumentó a 5.49% de 5.27%, contribuyendo a un mayor ingreso de intereses de préstamos.
| Artículo | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 243.4 millones | $ 264.2 millones |
| Margen de interés neto | 2.86% | 3.12% |
| Rendimiento promedio de préstamo | 5.49% | 5.27% |
Activos de ingreso a intereses
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de ingresos por intereses de First Bancorp ascendieron a $ 11.5 mil millones. The composition of these assets includes:
- Loans: $8.06 billion
- Valores imponibles: $ 2.63 mil millones
- Valores no imponibles: $ 292 millones
- Inversiones a corto plazo: $ 491 millones
Costo de fondos
El costo de los fondos ha aumentado debido al aumento de las tasas de interés. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los pasivos totales de intereses fueron de $ 7.27 mil millones, con un costo promedio de 2.63%. Este es un aumento significativo con respecto al costo promedio del año anterior de 1.88%.
| Artículo | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Pasivos de intereses totales | $ 7.27 mil millones | $ 6.98 mil millones |
| Costo promedio de fondos | 2.63% | 1.88% |
Ingresos sin interés
First Bancorp también obtiene ingresos a través del ingreso sin interés, que totalizó $ 41.1 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, por debajo de los $ 42.9 millones en 2023. Esta disminución se atribuyó principalmente a una disminución de otros ingresos y una mayor pérdida de valores.
El desglose de los ingresos sin intereses incluye:
- Cargos de servicio en cuentas de depósito: $ 12.3 millones
- Ingresos de intercambio de BankCard: $ 7.0 millones
- Comisiones de las ventas de productos financieros: $ 4.1 millones
- Ganancias de venta de préstamos de la SBA: $ 3.3 millones
Pérdidas de crédito y disposiciones
First Bancorp ha registrado una disposición para pérdidas crediticias de $ 15.9 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 14.9 millones en el mismo período de 2023. Este aumento fue influenciado en gran medida por disposiciones relacionadas con el huracán Helene.
Gastos
Los gastos totales sin intereses para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 177.3 millones, por debajo de $ 198.0 millones en 2023. Esta disminución fue impulsada por los gastos de fusión y adquisición más bajos y otros gastos operativos.
| Categoría de gastos | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Gastos totales sin intereses | $ 177.3 millones | $ 198.0 millones |
| Gastos de fusión | $ 0 millones | $ 13.5 millones |
| Otros gastos operativos | $ 52.1 millones | $ 56.8 millones |
Balance Overview
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de First Bancorp se situaron en $ 12.2 mil millones, un ligero aumento respecto al año anterior. Los depósitos totales aumentaron a $ 10.5 mil millones, lo que refleja un crecimiento continuo en los depósitos de los clientes.
| Artículo de balance | Cantidad (2024) | Cantidad (2023) |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 12.2 mil millones | $ 12.1 mil millones |
| Depósitos totales | $ 10.5 mil millones | $ 10.0 mil millones |
| Préstamos totales | $ 8.0 mil millones | $ 8.1 mil millones |
First Bancorp (FBNC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Bancorp (FBNC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Bancorp (FBNC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Bancorp (FBNC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.