Análisis de mezcla de marketing de First Bancorp (FBNC)

En el panorama competitivo de la banca, entendiendo el Mezcla de marketing es esencial tanto para los consumidores como para las empresas por igual. First Bancorp (FBNC) se destaca al ofrecer una variedad diversa de servicios financieros, atiende a las necesidades de banca personal y comercial al tiempo que enfatiza la transparencia y la participación de la comunidad. Curioso sobre cómo se equilibran producto, lugar, promoción, y precio? Sumerja más profundo para descubrir las estrategias que distinguen al FBNC en el mercado del sureste de los Estados Unidos.

First Bancorp (FBNC) - Marketing Mix: producto

Servicios y soluciones financieras

First Bancorp ofrece una variedad diversa de servicios financieros que satisfacen las necesidades personales y comerciales. El banco reportó activos totales superiores a $ 3.3 mil millones al 30 de junio de 2023, lo que refleja su sólida capacidad operativa y ofertas de servicios.

Banca personal

El banca personal El segmento proporciona a los clientes una variedad de cuentas y servicios, que incluyen:

• Cuentas de control y ahorro
• Certificados de depósito (CDS)
• Cuentas de jubilación individuales (IRA)

A partir del segundo trimestre de 2023, First Bancorp tenía aproximadamente 180,000 clientes de banca personal, contribuyendo significativamente a su base de depósito de $ 2.7 mil millones.

Banca de negocios

First Bancorp aborda las necesidades de las pequeñas y medianas empresas a través de su banca de negocios soluciones que incluyen:

• Cuentas de comprobación y ahorro de negocios
• Préstamos comerciales por un total de $ 540 millones
• Líneas de crédito
• Tarjetas de crédito comerciales

El segmento de banca comercial representaba aproximadamente el 30% de la cartera general de préstamos de First Bancorp a mediados de 2023.

Servicios hipotecarios

En el servicios hipotecarios Categoría, First Bancorp ofrece préstamos para el hogar, opciones de refinanciación y líneas de crédito de capital doméstico. El banco ha originado más de $ 180 millones en hipotecas residenciales durante el último año fiscal. La tasa hipotecaria promedio ofrecida es de alrededor del 6.5%.

Servicios de inversión

Primero Bancorp's servicios de inversión La división proporciona a los clientes acceso a cuentas de jubilación e inversión, junto con servicios de asesoramiento. Los activos bajo administración en este segmento superan los $ 200 millones a septiembre de 2023.

Gestión de patrimonio

El gestión de patrimonio Las ofertas incluyen planificación financiera, gestión de inversiones y servicios de planificación patrimonial. Aproximadamente 1,000 clientes utilizan estos servicios, con alrededor de $ 350 millones en activos administrados a partir del último período de informes.

Banca en línea

Con un enfoque en la banca digital, First Bancorp's banca en línea La plataforma permite a los usuarios administrar cuentas, pagar facturas y transferir fondos fácilmente. El banco informó que más del 75% de los clientes utilizan activamente los servicios bancarios en línea, contribuyendo a una mejor participación del cliente.

Banca móvil

El banco banca móvil La aplicación ofrece características similares a su plataforma en línea, que proporciona conveniencia con un estimado ** 60,000 descargas ** a partir de julio de 2023. El depósito de cheques móviles y las transferencias de fondos siguen siendo la funcionalidad popular.

Tarjetas de crédito y débito

Primer Bancorp emite ambos Tarjetas de crédito y débito, que vienen con beneficios como recompensas y devolución de efectivo. A finales de 2023, el banco informó sobre ** 25,000 cuentas de tarjetas de crédito activas **, contribuyendo a un fuerte ingreso sin intereses.

Productos de préstamo

Un componente esencial de las ofertas de First Bancorp incluye una gama de productos de préstamo. La cartera de préstamos constituye aproximadamente ** 75%** de los activos totales del banco, con productos clave que incluyen:

• Préstamos personales
• Préstamos para automóviles
• Préstamos de equidad en el hogar
• Préstamos para pequeñas empresas

La cartera de préstamos totales ha superado ** $ 1.9 mil millones **, lo que indica una fuerte demanda en los sectores de consumidores y comerciales.

Tipo de producto	Características	Tasas/cantidades promedio
Banca personal	Verificación, ahorro, CDS	6.5% AVG. Tasa de ahorro
Banca de negocios	Cuentas, préstamos, crédito	$ 540 millones en préstamos comerciales
Servicios hipotecarios	Préstamos para el hogar, líneas de equidad	$ 180M en origen
Servicios de inversión	Cuentas de jubilación, aviso	$ 200M AUM
Gestión de patrimonio	Planificación, gestión	$ 350M AUM
Tarjetas de crédito y débito	Recompensas, devolución de efectivo	25,000 cuentas activas
Productos de préstamo	Negocio personal, automático,	Cartera de préstamos de $ 1.9B

First Bancorp (FBNC) - Marketing Mix: Place

Múltiples ubicaciones de ramas

First Bancorp opera 30 ubicaciones de ramas en todo el sureste de los Estados Unidos. La presencia en los mercados clave facilita un mayor acceso y conveniencia para sus clientes, mejorando la participación del cliente.

Enfoque regional en el sureste de EE. UU.

El banco se dirige principalmente a regiones en el sureste de los Estados Unidos, incluidos estados como Carolina del Norte, Carolina del Sur, Tennessee, Georgia y Virginia. Este enfoque estratégico ha establecido una fuerte conexión comunitaria, lo que lleva a una mayor lealtad del cliente.

Cajeros automáticos

First Bancorp mantiene una red de más 80 cajeros automáticos y quioscos Para proporcionar acceso 24/7 a efectivo y servicios bancarios. Esta estrategia de distribución respalda las necesidades del cliente para retiros de efectivo y transacciones bancarias rápidas.

Plataforma bancaria en línea

La plataforma bancaria en línea de First Bancorp permite a los clientes administrar sus cuentas, pagar facturas y transferir dinero con facilidad. En 2022, los servicios en línea vieron un aumento en el uso de aproximadamente 15%, reflejando una tendencia hacia las preferencias bancarias digitales.

Acceso a la aplicación móvil

La aplicación de banca móvil de First Bancorp se ha descargado 50,000 veces En las tiendas de aplicaciones, demostrando su efectividad para llegar a los consumidores expertos en tecnología. La aplicación ofrece servicios como transferencias de fondos, depósitos de cheques móviles y monitoreo de cuentas.

Servicio	Plataforma	Disponible 24/7	Tasa de satisfacción del cliente
Banca en línea	Sitio web	Sí	85%
Banca móvil	Aplicación móvil	Sí	90%
Servicios de cajero automático	Ubicaciones físicas	Sí	80%
Limpieza de servicio al cliente	Teléfono	No	75%

Limpieza de servicio al cliente

First Bancorp ofrece líneas de línea de servicio al cliente dedicadas que han recibido Más de 10,000 llamadas un mes. Esto garantiza que los clientes reciban soporte cuando sea necesario, contribuyendo a la experiencia general del cliente.

Eventos y patrocinios comunitarios

El banco se involucra activamente en eventos comunitarios, patrocinando sobre 50 eventos locales anualmente, como festivales y eventos de caridad. Este compromiso crea la visibilidad de la marca y fomenta un sentido de propiedad comunitaria.

Asociación con empresas locales

First Bancorp ha formado asociaciones con más de 200 empresas locales, facilitando oportunidades y descuentos co-promocionales para los clientes. Esta estrategia mejora la visibilidad del banco y de sus socios en la comunidad.

First Bancorp (FBNC) - Marketing Mix: Promotion

Campañas publicitarias locales

First Bancorp se involucra en campañas publicitarias locales dirigidas a mercados específicos en sus regiones operativas. En 2022, la compañía invirtió aproximadamente $ 1.2 millones en esfuerzos de marketing local, centrándose en la radio, la impresión y los anuncios al aire libre para mejorar la visibilidad de la marca.

Esfuerzos de marketing digital

El banco ha asignado recursos significativos para el marketing digital, con un presupuesto de aproximadamente $ 850,000 en el último año fiscal. Esto abarca el marketing de motores de búsqueda, los anuncios de visualización en línea y las campañas de PPC destinadas a atraer un grupo demográfico experto en tecnología.

Presencia en las redes sociales

First Bancorp mantiene una sólida presencia en las redes sociales en plataformas como Facebook, Twitter y LinkedIn, con aproximadamente 25,000 seguidores en Facebook y 15,000 seguidores en LinkedIn. La tasa de participación promedió aproximadamente el 4% en el segundo trimestre de 2023, lo que refleja la efectividad de su estrategia de redes sociales.

Patrocinio de eventos comunitarios

En un esfuerzo por fortalecer los lazos comunitarios, First Bancorp patrocina a más de 100 eventos comunitarios anualmente, con un presupuesto de patrocinio que contiene alrededor de $ 500,000. Estos eventos van desde festivales locales hasta carreras de caridad, promoviendo el compromiso local y la lealtad a la marca.

Boletines por correo electrónico

El banco distribuye regularmente boletines por correo electrónico a una lista de suscriptores de aproximadamente 30,000 personas, proporcionando actualizaciones sobre productos, participación de la comunidad y consejos financieros. La tasa de apertura promedio para sus boletines es del 22%, superando el promedio de la industria del 18%.

Ofertas y promociones especiales

First Bancorp ha lanzado varias ofertas y promociones especiales, incluido un 0% de APR por tiempo limitado en transferencias de saldo para nuevos clientes de tarjetas de crédito. Estas promociones han atraído a 5,000 solicitudes adicionales de tarjetas de crédito solo en el primer trimestre de 2023.

Programas de referencia

El banco implementó un programa de referencia que recompensa a los clientes existentes por traer nuevos negocios. En 2022, este programa condujo a una afluencia de 1,200 nuevas cuentas, con una recompensa promedio de $ 50 por derivación, lo que resultó en un pago total de aproximadamente $ 60,000.

Colaboraciones con personas influyentes financieras

First Bancorp se ha alineado con un grupo selecto de influenciadores financieros para mejorar su alcance de marca. La compañía estima un alcance de 500,000 clientes potenciales a través de estas asociaciones, impulsando el compromiso a través de publicaciones patrocinadas y compartir contenido.

Talleres de educación financiera

El banco realiza talleres trimestrales de educación financiera que han atraído a aproximadamente 1,200 participantes durante el año pasado. Estas sesiones cubren temas como presupuesto, ahorro y compra de viviendas, reflejando el compromiso de First Bancorp con la educación financiera comunitaria.

Tipo de promoción	Presupuesto anual	Compromiso/resultados
Publicidad local	$ 1.2 millones	Mayor visibilidad de la marca
Marketing digital	$850,000	Dirigido a la demografía experta en tecnología
Patrocinio de eventos comunitarios	$500,000	Más de 100 eventos anualmente
Boletines por correo electrónico	N / A	30,000 suscriptores, 22% de tasa de apertura
Programas de referencia	N / A	1,200 cuentas nuevas, pago de $ 60,000
Talleres de educación financiera	N / A	1.200 participantes anualmente

First Bancorp (FBNC) - Marketing Mix: Price

Tasas de interés competitivas

Las tasas de interés ofrecidas por First Bancorp están diseñadas para seguir siendo competitivas dentro del mercado. A partir de los informes recientes, la tasa de interés promedio para una cuenta de ahorro estándar es aproximadamente 0.05% APY, mientras que la tasa promedio de un CD de 1 año está cerca 0.35% APY. Para préstamos personales, las tarifas pueden variar desde 5.99% a 11.99%, dependiendo de la solvencia del prestatario.

Estructuras de tarifas para varias cuentas

First Bancorp tiene varias cuentas con diferentes estructuras de tarifas:

Tipo de cuenta	Tarifa mensual	Saldo mínimo	Condiciones de exención de tarifas
Verificación básica	$6.00	$500	Mantener un equilibrio mínimo
Verificación de estudiantes	$0.00	N / A	N / A
Cuenta de ahorros	$5.00	$300	Mantener un equilibrio mínimo
Verificación de negocios	$15.00	$5,000	Mantener un equilibrio mínimo

Precios transparentes en productos de préstamos

First Bancorp mantiene la transparencia en sus precios para varios productos de préstamos:

Producto de préstamo	ABR	Término
Hipoteca de tasa fija	3.25%	30 años
Línea de crédito de capital doméstico	6.50%	Dibujo de 10 años
Préstamo personal	8.99%	5 años

Tarifas promocionales para nuevos clientes

Para atraer nuevos clientes, First Bancorp ha implementado tarifas promocionales:

• Los nuevos titulares de cuenta corriente pueden recibir $200 cuando establecieron el depósito directo en los primeros 60 días.
• Tasas de interés de CD promocionales hasta 1.00% APY para clientes primerizos en términos de 12 meses.

Precios personalizados para soluciones comerciales

First Bancorp ofrece precios a medida para soluciones comerciales basadas en el tamaño y las necesidades del negocio:

• Las tarifas de cuenta mensuales pueden variar desde $ 10 a $ 25 basado en el volumen de transacción.
• Las tasas de interés en préstamos comerciales varían significativamente, a partir de 5.50% para empresas establecidas.

Precios escalonados para servicios de inversión

Los servicios de inversión ofrecidos por First Bancorp se basan en precios escalonados:

Nivel de inversión	Inversión mínima	Porcentaje de tarifas
Nivel 1	$0 - $24,999	1.00%
Nivel 2	$25,000 - $99,999	0.75%
Nivel 3	$100,000+	0.50%

Descuentos para servicios agrupados

Los descuentos para servicios agrupados son una oferta atractiva de First Bancorp:

• Tarifas de servicio mensuales reducidas por 20% Cuando los clientes agrupan cuentas de control y ahorro.
• Arriba a 0.25% Tasas de interés de préstamo al obtener múltiples productos, como una cuenta corriente e hipoteca.

En resumen, First Bancorp (FBNC) ha creado una mezcla de marketing bien redondeada, fusionando sin problemas producto diversidad con estratégico lugar accesibilidad, innovador promoción tácticas y competitivos fijación de precios estructuras. Cada elemento, desde su variedad de servicios financieros hasta prácticas orientadas a la comunidad, evita su compromiso de satisfacer las necesidades de los clientes al tiempo que fomenta el crecimiento y la conexión en el sureste de los Estados Unidos. Al tejer juntos la participación local, la innovación digital y las soluciones personalizadas, FBNC no solo se posiciona robusta en el panorama bancario competitivo, sino que también resuena profundamente con su comunidad y base de clientes.