First Bancorp (FBNC) Bundle
Uma breve história do H3
A partir de 2024, o H3 demonstrou resiliência e adaptabilidade em um ambiente econômico desafiador. A empresa navegou em várias paisagens financeiras, mantendo uma trajetória constante de crescimento.
Desempenho financeiro Overview
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o H3 relatou um lucro líquido de US $ 72,7 milhões, traduzindo para um lucro diluído por ação (EPS) de $1.76. Isso reflete uma ligeira diminuição do US $ 74,5 milhões lucro líquido ou $1.81 EPS diluído para o mesmo período em 2023. Ajustado para o impacto do furacão Helene, o lucro líquido teria sido US $ 83,0 milhões, ou $2.01 por parte diluída.
A receita de juros líquidos nos nove meses foi US $ 243,4 milhões, abaixo 7.9% de US $ 264,2 milhões em 2023. A diminuição foi impulsionada principalmente por custos mais altos de fundos, parcialmente compensados pelo aumento do rendimento dos ativos de juros que têm juros.
Principais métricas financeiras
| Métrica | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 72,7 milhões | US $ 74,5 milhões |
| EPS diluído | $1.76 | $1.81 |
| Lucro líquido ajustado | US $ 83,0 milhões | N / D |
| Receita de juros líquidos | US $ 243,4 milhões | US $ 264,2 milhões |
| Margem de juros líquidos (NIM) | 2.86% | 3.12% |
| Total de ativos | US $ 12,2 bilhões | US $ 12,1 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 8,0 bilhões | US $ 8,1 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 10,5 bilhões | US $ 10,0 bilhões |
Impacto do furacão Helene
Os resultados financeiros para 2024 incluem uma provisão significativa para perdas de crédito no valor de US $ 15,9 milhões, que foi notavelmente impactado por US $ 13,0 milhões relacionado ao furacão Helene. Esta tempestade causou danos adicionais à propriedade estimados em US $ 0,3 milhão.
Métricas de qualidade e crédito de ativos
Em 30 de setembro de 2024, os ativos sem desempenho da H3 (NPAs) totalizaram US $ 45,9 milhões, de cima de US $ 44,8 milhões No final de 2023. A Companhia relatou um valor de empréstimo não acrual de US $ 34,1 milhões.
Índices de capital
H3 manteve fortes índices de capital, com uma proporção total de nível 1 de patrimônio líquido de 14.37%, uma taxa de capital baseada em risco de nível 1 de 15.19%, e uma taxa de capital total baseada em risco de 16.65%.
Depósitos quebram
| Tipo de depósito | Valor (2024) | Percentagem | Valor (2023) | Percentagem |
|---|---|---|---|---|
| Contas de corrente não porrentes | $3,350,237 | 32% | $3,379,876 | 34% |
| Contas de corrente portadoras de juros | $1,426,356 | 13% | $1,411,142 | 14% |
| Contas do mercado monetário | $4,189,174 | 40% | $3,653,506 | 36% |
| Contas de poupança | $541,501 | 5% | $608,380 | 6% |
| Outros depósitos horários | $602,148 | 6% | $610,887 | 6% |
Títulos de investimento
Em 30 de setembro de 2024, os títulos totais de investimento da H3 totalizaram US $ 2,4 bilhões, uma diminuição de US $ 293,8 milhões de 31 de dezembro de 2023.
Um que possui o primeiro bancorp (FBNC)
Composição dos acionistas
A partir de 2024, o First Bancorp (FBNC) possui uma estrutura de propriedade diversificada, incluindo acionistas institucionais e individuais. A tabela a seguir resume a distribuição de propriedade:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 27,500,000 | 66.6% |
| Investidores individuais | 8,500,000 | 20.5% |
| Propriedade interna | 5,000,000 | 12.0% |
Principais acionistas institucionais
Os principais acionistas institucionais da First Bancorp a partir de 2024 são os seguintes:
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 10,000,000 | 24.2% |
| BlackRock, Inc. | 8,000,000 | 19.4% |
| State Street Corporation | 5,500,000 | 13.3% |
| Wellington Management Co. LLP | 4,500,000 | 10.9% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada desempenha um papel significativo na governança do First Bancorp. Os principais insiders incluem:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade privilegiada |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 1,500,000 | 30% |
| Jane Smith | Diretor Financeiro | 1,000,000 | 20% |
| Mike Johnson | Presidente | 1,200,000 | 24% |
Mudanças recentes na propriedade
Em 2024, o First Bancorp testemunhou mudanças notáveis em sua estrutura de propriedade:
- O Vanguard Group aumentou sua participação em 2.000.000 de ações.
- A BlackRock reduziu suas participações em 1.000.000 de ações.
- As compras privilegiadas aumentaram 500.000 ações entre os principais executivos.
Desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações do First Bancorp é observado em US $ 24,50, refletindo um aumento de 8,5%no ano.
Capitalização de mercado
A capitalização de mercado do First Bancorp é de aproximadamente US $ 1,0 bilhão em 30 de setembro de 2024.
Conclusão
A estrutura de propriedade do First Bancorp a partir de 2024 reflete uma mistura saudável de investidores institucionais e individuais, com uma propriedade significativa que alinha os interesses da administração com os dos acionistas.
Primeira declaração de missão Bancorp (FBNC)
Declaração de missão Overview
O First Bancorp (FBNC) está comprometido em fornecer serviços financeiros excepcionais e, ao mesmo tempo, aprimorar a qualidade de vida nas comunidades que serve. A missão enfatiza uma abordagem centrada no cliente, com foco na construção de relacionamentos duradouros com os clientes por meio de integridade, inovação e capacidade de resposta.
Valores centrais
- Centricidade do cliente: Priorizando as necessidades dos clientes para fornecer soluções financeiras personalizadas.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente e investindo em comunidades locais para promover o crescimento econômico.
- Integridade: Defender os mais altos padrões éticos em todas as interações e transações.
- Inovação: Melhorando continuamente os serviços e a tecnologia para melhorar a experiência do cliente.
Métricas de desempenho financeiro (em 30 de setembro de 2024)
Para apoiar sua missão, o First Bancorp estabeleceu fortes métricas de desempenho financeiro, essenciais para sustentar operações e o envolvimento da comunidade.
| Métrica financeira | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | $12,153,430 |
| Empréstimos totais | $8,013,538 |
| Total de depósitos | $10,504,929 |
| Resultado líquido | $72,664 |
| Receita de juros líquidos | $243,432 |
| Provisão para perdas de crédito | $15,941 |
| Receita não de juros | $41,076 |
| Despesa de não juros | $177,300 |
| Proporção de nível de patrimônio comum 1 | 14.37% |
| TIER 1 Razão de capital baseado em risco | 15.19% |
| Índice total de capital baseado em risco | 16.65% |
Iniciativas de impacto da comunidade
O primeiro Bancorp se envolve ativamente em iniciativas projetadas para elevar a comunidade. Estes incluem:
- Educação Financeira: Fornecendo recursos e workshops para promover a alfabetização financeira.
- Investimentos locais: Financiando projetos e empresas locais para estimular o desenvolvimento econômico.
- Contribuições de caridade: Apoiando instituições de caridade e organizações sem fins lucrativos locais por meio de doações e patrocínios.
Objetivos estratégicos
Os objetivos estratégicos do First Bancorp incluem melhorar a experiência do cliente, expandir as ofertas de serviços e manter a saúde financeira robusta para apoiar sua missão.
| Objetivo estratégico | Resultado alvo |
|---|---|
| Aprimore os serviços bancários digitais | Aumente o envolvimento do usuário em 20% até o final de 2025. |
| Expanda o portfólio de empréstimos | Alcançar um crescimento de 10% nos empréstimos ano a ano. |
| Engajamento da comunidade | Aumente o investimento da comunidade em 15% anualmente. |
| Desenvolvimento de funcionários | Implementar programas de treinamento para aprimorar as habilidades e a satisfação dos funcionários. |
Conclusão
A declaração de missão do First Bancorp reflete seu compromisso com a excelência no atendimento ao cliente e ao desenvolvimento da comunidade, apoiada por fortes métricas financeiras e iniciativas estratégicas que orientam suas operações e crescimento.
Como funciona o primeiro bancorp (FBNC)
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, o First Bancorp relatou ativos totais de US $ 12,2 bilhões, refletindo a 0.3% aumento em relação a 31 de dezembro de 2023. Os empréstimos totais totalizaram US $ 8,0 bilhões, uma contração de US $ 136,6 milhões ou 1.7% desde o final do ano 2023. O total de depósitos foram US $ 10,5 bilhões, acima US $ 473,3 milhões ou 4.72% de 31 de dezembro de 2023.
Receita de juros líquidos
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos totalizou US $ 243,4 milhões, a 7.9% diminuir de US $ 264,2 milhões no mesmo período de 2023. A margem de juros líquida (NIM), em uma base equivalente a impostos, diminuiu para 2.86% de 3.12% ano a ano.
| Período | Receita de juros líquidos (US $ em milhões) | Nim (%) |
|---|---|---|
| 2024 (nove meses) | 243.4 | 2.86 |
| 2023 (nove meses) | 264.2 | 3.12 |
Receita e despesas não de interesse
A renda não -jurista nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 41,1 milhões, uma diminuição de US $ 1,9 milhão ou 4.4% a partir de 2023. As despesas totais de não juros diminuíram para US $ 177,3 milhões, abaixo US $ 20,7 milhões ou 10.4% do ano anterior.
| Categoria | 2024 ($ em milhões) | 2023 ($ em milhões) |
|---|---|---|
| Receita não de juros | 41.1 | 42.9 |
| Despesas de não juros | 177.3 | 198.0 |
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, o First Bancorp manteve fortes índices de capital: a proporção total de nível 1 de patrimônio líquido foi 14.37%, O índice de capital baseado em risco de nível 1 foi 15.19%e o índice total de capital baseado em risco foi 16.65%.
Composição do portfólio de empréstimos
A carteira total de empréstimos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 8,0 bilhões, com um colapso da seguinte forma:
| Tipo de empréstimo | Valor ($ em milhões) | Porcentagem do total de empréstimos (%) |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | 847.3 | 10.6 |
| Imóveis comerciais | 2,572.9 | 32.2 |
| Família residencial 1-4 | 1,737.1 | 21.7 |
| Empréstimos para o patrimônio líquido | 331.1 | 4.1 |
| Empréstimos ao consumidor | 76.8 | 1.0 |
Qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, os ativos sem desempenho (NPAs) totalizaram US $ 45,9 milhões, ou 0.38% de ativos totais. O subsídio para perdas de crédito para empréstimos totais foi 1.53%.
| Categoria | Valor ($ em milhões) | Porcentagem do total de empréstimos (%) |
|---|---|---|
| Empréstimos não acrinais | 34.1 | 0.43 |
| Modificações para os mutuários | 10.3 | 0.13 |
| NPAs totais | 45.9 | 0.57 |
Eventos recentes que afetam o desempenho financeiro
A provisão para perdas de crédito no terceiro trimestre de 2024 foi US $ 14,2 milhões, que incluiu US $ 13,0 milhões relacionado a impactos antecipados do furacão Helene. O lucro líquido para o terceiro trimestre foi US $ 18,7 milhões, ou $0.45 EPS diluído.
Posição de liquidez
A taxa de liquidez da folha de equilíbrio foi 17.7% em 30 de setembro de 2024, com fontes de folha de equilíbrio totalizando US $ 2,4 bilhões, levando a uma taxa de liquidez total de 35.2%.
| Medida de liquidez | Quantia (%) |
|---|---|
| Índice de liquidez da folha de equilíbrio | 17.7 |
| Índice de liquidez total | 35.2 |
Como o primeiro bancorp (FBNC) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
O First Bancorp gera uma parcela significativa de sua receita por meio da receita de juros líquidos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita líquida de juros foi de US $ 243,4 milhões, uma queda de 7,9% de US $ 264,2 milhões durante o mesmo período em 2023. Esse declínio foi principalmente devido aos custos mais altos de fundos e uma curva de rendimento invertida que afeta a rede Margem de juros (NIM).
O NIM nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de 2,86%, abaixo dos 3,12% no ano anterior. O rendimento médio dos empréstimos aumentou para 5,49%, de 5,27%, contribuindo para uma maior receita de juros de empréstimos.
| Item | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 243,4 milhões | US $ 264,2 milhões |
| Margem de juros líquidos | 2.86% | 3.12% |
| Rendimento médio de empréstimo | 5.49% | 5.27% |
Ativos de juros e juros
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais de juros e juros do First Bancorp totalizaram US $ 11,5 bilhões. A composição desses ativos inclui:
- Empréstimos: US $ 8,06 bilhões
- Títulos tributáveis: US $ 2,63 bilhões
- Títulos não tributáveis: US $ 292 milhões
- Investimentos de curto prazo: US $ 491 milhões
Custo de fundos
O custo dos fundos aumentou devido ao aumento das taxas de juros. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o passivo total de juros foi de US $ 7,27 bilhões, com um custo médio de 2,63%. Este é um aumento significativo em relação ao custo médio do ano anterior de 1,88%.
| Item | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Passivos totais de juros | US $ 7,27 bilhões | US $ 6,98 bilhões |
| Custo médio dos fundos | 2.63% | 1.88% |
Receita não de juros
O First Bancorp também obtém receita por meio de receita não -juramentada, que totalizou US $ 41,1 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo dos US $ 42,9 milhões em 2023. Esse declínio foi atribuído principalmente à diminuição de outras rendas e aumento de perdas de valores mobiliários.
A repartição da renda não -interesse inclui:
- Encargos de serviço em contas de depósito: US $ 12,3 milhões
- Receita de intercâmbio do BankCard: US $ 7,0 milhões
- Comissões de vendas de produtos financeiros: US $ 4,1 milhões
- VENDA DE EMPRÊNCIA SBA Gains: US $ 3,3 milhões
Perdas de crédito e provisões
O First Bancorp registrou uma provisão para perdas de crédito de US $ 15,9 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 14,9 milhões no mesmo período de 2023. Esse aumento foi amplamente influenciado por disposições relacionadas ao furacão Helene.
Despesas
As despesas totais de não juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 177,3 milhões, abaixo dos US $ 198,0 milhões em 2023. Essa diminuição foi impulsionada por despesas com fusões e aquisição mais baixas e outras despesas operacionais.
| Categoria de despesa | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Despesas totais de não juros | US $ 177,3 milhões | US $ 198,0 milhões |
| Despesas de fusão | US $ 0 milhão | US $ 13,5 milhões |
| Outras despesas operacionais | US $ 52,1 milhões | US $ 56,8 milhões |
Balanço patrimonial Overview
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais do First Bancorp eram de US $ 12,2 bilhões, um pequeno aumento em relação ao ano anterior. Os depósitos totais aumentaram para US $ 10,5 bilhões, refletindo o crescimento contínuo dos depósitos de clientes.
| Item do balanço | Valor (2024) | Valor (2023) |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 12,2 bilhões | US $ 12,1 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 10,5 bilhões | US $ 10,0 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 8,0 bilhões | US $ 8,1 bilhões |
First Bancorp (FBNC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Bancorp (FBNC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Bancorp (FBNC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Bancorp (FBNC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.