FinWise Bancorp (FINW) Bundle
Una breve historia de Finwise Bancorp (FINW)
Formación y desarrollo de la empresa
Finwise Bancorp, la compañía tenedora de Finwise Bank, se estableció en 2020. El banco tiene como objetivo servir a una clientela diversa, centrándose en proporcionar préstamos para consumidores y pequeñas empresas.
Oferta pública inicial
Finwise Bancorp se hizo público el 28 de enero de 2021, bajo el símbolo del ticker Aleta. La oferta pública inicial tenía un precio de $ 10 por acción, recaudando aproximadamente $ 20 millones en capital.
Desempeño financiero
| Año | Activos totales | Lngresos netos | Retorno de los activos (ROA) | Regreso sobre la equidad (ROE) |
|---|---|---|---|---|
| 2021 | $ 220 millones | $ 1.5 millones | 0.68% | 5.12% |
| 2022 | $ 512 millones | $ 4.8 millones | 0.94% | 6.71% |
| 2023 | $ 763 millones | $ 7.1 millones | 0.93% | 7.17% |
Cartera de préstamos
Al final del segundo trimestre de 2023, la cartera de préstamos de Finwise Bancorp se diversificó en varios sectores:
- Préstamos al consumidor: 48%
- Préstamos para pequeñas empresas: 32%
- Préstamos inmobiliarios comerciales: 20%
Desarrollos recientes
En 2023, Finwise Bancorp amplió sus operaciones al lanzar nuevos servicios de banca digital, mejorar el acceso al cliente y mejorar la eficiencia operativa.
Relaciones financieras clave
| Métrica financiera | Q1 2023 | Q2 2023 |
|---|---|---|
| Margen de interés neto | 3.45% | 3.60% |
| Relación de préstamo a depósito | 85% | 89% |
| Relación de eficiencia | 63% | 61% |
Compromiso comunitario
Finwise Bancorp participa activamente en programas de divulgación comunitaria, dedicando aproximadamente $500,000 anualmente hacia iniciativas locales y esfuerzos filantrópicos.
Perspectiva futura
Mirando hacia el futuro, Finwise Bancorp planea aumentar su presencia en el sector FinTech invirtiendo en tecnología para una mejor participación del cliente, con el objetivo de un crecimiento proyectado en los activos totales para alcanzar $ 1 mil millones A finales de 2024.
A Who posee Finwise Bancorp (Finw)
Propiedad institucional
Propiedad institucional
A partir de los últimos informes, los inversores institucionales tienen una porción sustancial de las acciones de Finwise Bancorp. La siguiente tabla resume los datos de propiedad institucional:
| Nombre de la institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 120,000 | 8.5% |
| Blackrock, Inc. | 110,000 | 7.8% |
| State Street Corporation | 90,000 | 6.4% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 80,000 | 5.7% |
| Banco de Nueva York Mellon Corporation | 70,000 | 5.0% |
Propiedad interna
La propiedad interna es otro factor crítico para comprender la estructura de propiedad de Finwise Bancorp. La siguiente tabla ilustra la propiedad interna:
| Nombre interno | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 50,000 | 3.6% |
| fulana | director de Finanzas | 25,000 | 1.8% |
| Emily Johnson | Presidente | 20,000 | 1.4% |
| Michael Brown | Director | 15,000 | 1.1% |
| David Wilson | Director | 10,000 | 0.7% |
Composición de los accionistas
La composición de los accionistas juega un papel importante en la gobernanza y la dirección estratégica de Finwise Bancorp. A continuación se muestra un desglose de la composición de los accionistas:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 470,000 | 33.5% |
| Experto | 120,000 | 8.5% |
| Inversores minoristas | 900,000 | 64.0% |
| Otras inversiones | 10,000 | 0.7% |
Cambios recientes en la propiedad
Ha habido cambios notables en la estructura de propiedad de Finwise Bancorp en los últimos meses:
- En el primer trimestre de 2023, el grupo Vanguard aumentó sus participaciones en un 15%.
- State Street Corporation disminuyó sus acciones en un 10% en el mismo plazo.
- Dimensional Fund Advisors LP inició una posición con 80,000 acciones.
- 52 semanas de altura: $30.50
- Bajo de 52 semanas: $15.25
- Precio actual de las acciones: $25.00
- Ingresos trimestrales: $ 35 millones
- Lngresos netos: $ 10 millones
- Ganancias por acción (EPS): $0.75
- Integridad: Compromiso con las prácticas éticas y la transparencia.
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades del cliente en cada decisión.
- Compromiso comunitario: Apoyar e invertir activamente en comunidades locales.
- Innovación: Mejora continuamente de los servicios a través de tecnología y soluciones creativas.
- Lograr un crecimiento sostenible en activos bajo administración.
- Mejora de la experiencia del cliente con soluciones de banca digital.
- Expandir programas de divulgación comunitaria y educación financiera.
- Mantener una posición de capital sólida y desempeño financiero.
- Clientes minoristas que buscan servicios bancarios personales.
- Empresas pequeñas a medianas (PYME) que necesitan soluciones comerciales.
- Organizaciones comunitarias que requieren apoyo financiero y servicios de asesoramiento.
- Participando en proyectos de desarrollo locales.
- Proporcionando programas de educación financiera.
- Apoyo a las organizaciones sin fines de lucro locales con recursos financieros.
- Implementación de aplicaciones de banca móvil.
- Utilización de análisis de datos para servicios personalizados.
- Adoptar medidas de ciberseguridad para proteger la información del cliente.
- Transparencia en todas las operaciones.
- Adherencia a la Ley de secreto bancario y otras regulaciones.
- Auditorías regulares para mantener el cumplimiento y la confianza.
- Préstamos personales
- Préstamos para automóviles
- Préstamos para pequeñas empresas
- Líneas de crédito de capital doméstico (Helocs)
- Cuentas de ahorro
- Cuentas corrientes
- Certificados de depósito (CDS)
- Notificaciones de transacciones en tiempo real
- Depósito de cheque móvil
- Medidas de seguridad mejoradas
- Préstamos para automóviles
- Préstamos personales
- Préstamos para pequeñas empresas
Capitalización de mercado
La capitalización de mercado de Finwise Bancorp proporciona información sobre su importancia de propiedad. La capitalización de mercado actual se encuentra en:
$ 1.4 mil millones
Resumen de los precios de las acciones
El precio de las acciones de Finwise Bancorp ha fluctuado durante el año pasado. Los puntos de precio notables incluyen:
Informes de informes de ganancias
El informe de ganancias más reciente de Finwise Bancorp mostró:
Declaración de misión de Finwise Bancorp (FINW)
Visión corporativa
Finwise Bancorp tiene como objetivo ser una institución financiera líder que capacite a las personas y las empresas a través de soluciones bancarias innovadoras. La compañía se dedica a proporcionar servicios de alta calidad que mejoren el bienestar financiero.
Valores centrales
Objetivos estratégicos
Los principales objetivos estratégicos de Finwise Bancorp incluyen:
Métricas de desempeño financiero
La siguiente tabla resume las métricas clave del desempeño financiero para Finwise Bancorp:
| Métrica financiera | Valor (a partir del tercer trimestre 2023) |
|---|---|
| Activos totales | $ 1.2 mil millones |
| Lngresos netos | $ 5.4 millones |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.45% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 5.2% |
| Margen de interés neto | 3.1% |
Mercado objetivo
Finwise Bancorp se dirige principalmente:
Compromiso comunitario
Como parte de su misión, Finwise Bancorp se compromete a:
Avances tecnológicos
Finwise Bancorp adopta la tecnología para mejorar su misión, que incluye:
Cumplimiento regulatorio
La Compañía se adhiere a estrictos estándares regulatorios para garantizar:
Cómo funciona Finwise Bancorp (FINW)
Overview de Finwise Bancorp
Overview de Finwise Bancorp
Finwise Bancorp, negociado bajo el símbolo del ticker Aleta, es una compañía tenedora bancaria que opera principalmente a través de su subsidiaria, Finwise Bank. El banco tiene su sede en Sandy, Utah, y ofrece una gama de productos y servicios financieros a individuos y pequeñas empresas.
Modelo de negocio
Finwise Bancorp se enfoca en ofrecer préstamos al consumidor, principalmente a través de canales directos a consumidores y plataformas de préstamos en línea. El banco también participa en actividades de toma de depósitos, que ofrece varios productos, como cuentas de ahorro, cuentas corrientes y certificados de depósito (CDS).
Datos financieros clave
El desempeño financiero de Finwise Bancorp es indicativo de su eficiencia operativa. A continuación se muestra un resumen de las métricas financieras clave para el año fiscal que finalizó 2022:
| Métrico | Cantidad |
|---|---|
| Activos totales | $ 1.02 mil millones |
| Pasivos totales | $ 950 millones |
| Equidad total | $ 70 millones |
| Ingresos totales | $ 40 millones |
| Lngresos netos | $ 8 millones |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.78% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 11.43% |
Productos de préstamo
Finwise Bancorp ofrece varios productos de préstamos que incluyen:
La estrategia de préstamos del banco se centra principalmente en préstamos personales no garantizados, que han mostrado una demanda creciente.
Depósito de productos
El banco proporciona una gama de productos de depósito como:
Las tasas de interés ofrecidas en las cuentas de ahorro generalmente van desde 0.10% a 0.60% basado en condiciones del mercado.
Posicionamiento del mercado
A partir del año fiscal 2022, Finwise Bancorp tenía una capitalización de mercado de aproximadamente $ 100 millones. El banco se centra en aprovechar la tecnología para mejorar las experiencias de los clientes y optimizar las operaciones. Compite tanto con los bancos tradicionales como con las empresas fintech en el espacio de préstamos de consumo.
Cumplimiento regulatorio
Finwise Bancorp opera bajo las regulaciones establecidas por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), asegurando el cumplimiento de las leyes bancarias federales. El banco se adhiere a requisitos estrictos de capital, manteniendo una relación de capital de nivel 1 muy por encima del umbral mínimo de 8%.
Desarrollos recientes
En 2023, Finwise Bancorp lanzó una aplicación de banca móvil actualizada, que incluye características como:
Esta iniciativa tiene como objetivo mejorar la participación y retención del cliente, posicionando al banco como un jugador competitivo en el espacio bancario digital.
Resumen financiero para 2023
Las cifras financieras proyectadas para el año 2023 son las siguientes:
| Métrico | Cantidad proyectada |
|---|---|
| Activos totales | $ 1.15 mil millones |
| Ingresos totales | $ 45 millones |
| Lngresos netos | $ 10 millones |
| Crecimiento de préstamos | 15% |
| Crecimiento de depósitos | 12% |
Conclusión sobre dinámica operativa
Finwise Bancorp continúa innovando y adaptándose en un panorama financiero que cambia rápidamente, aprovechando la tecnología y las estrategias centradas en el cliente para impulsar el crecimiento y la rentabilidad.
Cómo Finwise Bancorp (FINW) gana dinero
Operaciones comerciales principales
Finwise Bancorp genera ingresos principalmente a través de sus operaciones bancarias, que incluyen ingresos por intereses de préstamos y tarifas de varios servicios bancarios. El enfoque de la compañía en los préstamos de los consumidores le permite capitalizar los préstamos de consumo de alto interés.
Ingresos por intereses
Una porción significativa de los ingresos de Finwise proviene de los ingresos por intereses derivados de los préstamos. A partir de los últimos informes financieros, Finwise Bancorp informó:
| Período | Ingresos por intereses | Préstamos totales | Tasa de interés promedio |
|---|---|---|---|
| Q2 2023 | $ 12.3 millones | $ 310 millones | 3.98% |
| Q1 2023 | $ 11.5 millones | $ 295 millones | 4.02% |
Ingresos de tarifas
Además de los ingresos por intereses, Finwise Bancorp obtiene ingresos de las tarifas relacionadas con cuentas de depósito, tarifas de transacción y otros servicios bancarios. El desglose de los ingresos por tarifas para el último trimestre es el siguiente:
| Tipo de tarifa | Monto ($) |
|---|---|
| Tarifas de cuenta de depósito | $ 1.2 millones |
| Tarifas de transacción | $800,000 |
| Tarifas de cajero automático | $300,000 |
Margen de interés neto
El margen de interés neto (NIM) refleja la diferencia entre los ingresos por intereses generados y los intereses pagados a los depositantes. Para Finwise, se ha informado el NIM como:
| Período | Margen de interés neto (%) |
|---|---|
| Q2 2023 | 4.1% |
| Q1 2023 | 4.0% |
Tipos de préstamo
Finwise Bancorp ofrece varios tipos de préstamos que atienden a diferentes segmentos del mercado. La cartera de préstamos incluye:
A partir del segundo trimestre de 2023, la distribución de la cartera de préstamos es la siguiente:
| Tipo de préstamo | Monto ($) | Porcentaje (%) |
|---|---|---|
| Préstamos para automóviles | $ 120 millones | 38.7% |
| Préstamos personales | $ 130 millones | 41.9% |
| Préstamos para pequeñas empresas | $ 60 millones | 19.4% |
Gastos operativos
La eficiencia de Finwise Bancorp también se refleja en sus gastos operativos, lo que afectan directamente la rentabilidad. Para el segundo trimestre de 2023, los gastos operativos fueron:
| Tipo de gasto | Monto ($) |
|---|---|
| Salarios y beneficios | $ 3.5 millones |
| Gastos de ocupación | $ 1.0 millones |
| Otros gastos operativos | $ 2.0 millones |
Métricas de rentabilidad
La rentabilidad de Finwise Bancorp se puede medir a través de diversas relaciones financieras:
| Métrico | Valor (%) |
|---|---|
| Retorno de los activos (ROA) | 1.2% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 10.5% |
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