Finwise Bancorp (Finw): História, Propriedade, Missão, Como Funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Finwise Bancorp (Finw)

Formação e desenvolvimento da empresa

O Finwise Bancorp, a holding do Finwise Bank, foi criado em 2020. O banco pretende servir uma clientela diversificada, com foco em fornecer empréstimos para consumidores e pequenas empresas.

Oferta pública inicial

Finwise Bancorp tornou -se público em 28 de janeiro de 2021, sob o símbolo de ticker Finw. A oferta pública inicial custava US $ 10 por ação, arrecadando aproximadamente US $ 20 milhões em capital.

Desempenho financeiro

Portfólio de empréstimos

No final do segundo trimestre de 2023, a carteira de empréstimos do Finwise Bancorp foi diversificada em vários setores:

• Empréstimos ao consumidor: 48%
• Empréstimos para pequenas empresas: 32%
• Empréstimos imobiliários comerciais: 20%

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, o Finwise Bancorp expandiu suas operações lançando novos serviços bancários digitais, aprimorando o acesso ao cliente e melhorando a eficiência operacional.

Principais índices financeiros

Engajamento da comunidade

Finwise Bancorp participa ativamente de programas de divulgação comunitária, dedicando -se aproximadamente $500,000 anualmente em direção a iniciativas locais e esforços filantrópicos.

Perspectivas futuras

Olhando para o futuro, o Finwise Bancorp planeja aumentar sua presença no setor de fintech, investindo em tecnologia para um melhor envolvimento do cliente, com o objetivo de um crescimento projetado no total de ativos para alcançar US $ 1 bilhão até o final de 2024.

Um dono do Finwise Bancorp (Finw)

Propriedade institucional

A partir dos relatórios mais recentes, os investidores institucionais detêm uma parcela substancial das ações da Finwise Bancorp. A tabela a seguir resume os dados de propriedade institucional:

Propriedade interna

A propriedade privilegiada é outro fator crítico na compreensão da estrutura de propriedade do Finwise Bancorp. A tabela a seguir ilustra a propriedade privilegiada:

Composição dos acionistas

A composição dos acionistas desempenha um papel significativo na governança e na direção estratégica do Finwise Bancorp. Abaixo está uma quebra da composição dos acionistas:

Mudanças recentes na propriedade

Houve mudanças notáveis ​​na estrutura de propriedade do Finwise Bancorp nos últimos meses:

• No primeiro trimestre de 2023, o grupo Vanguard aumentou suas participações em 15%.
• A State Street Corporation diminuiu suas ações em 10% no mesmo período.
• A Dimensional Fund Advisors LP iniciou uma posição com 80.000 ações.

Capitalização de mercado

A capitalização de mercado da Finwise Bancorp fornece informações sobre seu significado de propriedade. A capitalização de mercado atual está em:

US $ 1,4 bilhão

Resumo dos preços das ações

O preço das ações do Finwise Bancorp flutuou no ano passado. Os preços notáveis ​​incluem:

• Alta de 52 semanas: $30.50
• Baixa de 52 semanas: $15.25
• Preço atual das ações: $25.00

Relatório de ganhos Insights

O relatório de ganhos mais recente do Finwise Bancorp mostrou:

• Receita trimestral: US $ 35 milhões
• Resultado líquido: US $ 10 milhões
• Ganhos por ação (EPS): $0.75




Declaração de Missão Finwise Bancorp (FINW)

Visão corporativa

O Finwise Bancorp pretende ser uma instituição financeira líder que capacita indivíduos e empresas por meio de soluções bancárias inovadoras. A empresa se dedica a fornecer serviços de alta qualidade que aprimoram o bem-estar financeiro.

Valores centrais

• Integridade: Compromisso com práticas éticas e transparência.
• Foco no cliente: Priorizar as necessidades do cliente em todas as decisões.
• Engajamento da comunidade: Apoiar e investir ativamente em comunidades locais.
• Inovação: Melhorando continuamente os serviços por meio de tecnologia e soluções criativas.

Objetivos estratégicos

Os principais objetivos estratégicos do Finwise Bancorp incluem:

• Alcançando crescimento sustentável em ativos sob gestão.
• Aprimorando a experiência do cliente com soluções bancárias digitais.
• Expandindo programas de extensão comunitária e educação financeira.
• Mantendo uma forte posição de capital e desempenho financeiro.

Métricas de desempenho financeiro

A tabela a seguir resume as principais métricas de desempenho financeiro para o Finwise Bancorp:

Métrica financeira	Valor (a partir do terceiro trimestre 2023)
Total de ativos	US $ 1,2 bilhão
Resultado líquido	US $ 5,4 milhões
Retorno sobre ativos (ROA)	0.45%
Retorno sobre o patrimônio (ROE)	5.2%
Margem de juros líquidos	3.1%

Mercado -alvo

Finwise Bancorp alvos principalmente:

• Clientes de varejo que buscam serviços bancários pessoais.
• Empresas pequenas e médias (PME) precisam de soluções de negócios.
• Organizações comunitárias que exigem apoio financeiro e serviços de consultoria.

Compromisso da comunidade

Como parte de sua missão, o Finwise Bancorp está comprometido com:

• Participando de projetos de desenvolvimento local.
• Fornecendo programas de alfabetização financeira.
• Apoiando organizações sem fins lucrativos locais com recursos financeiros.

Avanços tecnológicos

Finwise Bancorp abraça a tecnologia para aprimorar sua missão, que inclui:

• Implementando aplicativos bancários móveis.
• Utilizando análise de dados para serviços personalizados.
• Adotando medidas de segurança cibernética para proteger as informações do cliente.

Conformidade regulatória

A empresa adere a padrões regulatórios rigorosos para garantir:

• Transparência em todas as operações.
• Adesão à Lei de Secreção do Banco e outros regulamentos.
• Auditorias regulares para manter a conformidade e a confiança.




Como funciona o Finwise Bancorp (FINW)

Overview de Finwise Bancorp

Finwise Bancorp, negociado sob o símbolo de ticker Finw, é uma holding bancária que opera principalmente por meio de sua subsidiária, o Finwise Bank. O banco está sediado em Sandy, Utah, e fornece uma gama de produtos e serviços financeiros a indivíduos e pequenas empresas.

Modelo de negócios

O Finwise Bancorp se concentra em oferecer empréstimos ao consumidor, principalmente através de canais diretos ao consumidor e plataformas de empréstimos on-line. O banco também se envolve em atividades de tomada de depósito, oferecendo vários produtos, como contas de poupança, contas correntes e certificados de depósito (CDs).

Principais dados financeiros

O desempenho financeiro do Finwise Bancorp é indicativo de sua eficiência operacional. Abaixo está um resumo das principais métricas financeiras para o ano fiscal encerrado em 2022:

Métrica	Quantia
Total de ativos	US $ 1,02 bilhão
Passivos totais	US $ 950 milhões
Patrimônio total	US $ 70 milhões
Receita total	US $ 40 milhões
Resultado líquido	US $ 8 milhões
Retorno sobre ativos (ROA)	0.78%
Retorno sobre o patrimônio (ROE)	11.43%

Produtos de empréstimos

Finwise Bancorp oferece vários produtos de empréstimo, incluindo:

• Empréstimos pessoais
• Empréstimos para automóveis
• Empréstimos para pequenas empresas
• Linhas de crédito de capital doméstico (HELOCS)

A estratégia de empréstimos do banco se concentra principalmente em empréstimos pessoais não garantidos, que mostraram uma demanda crescente.

Depositar produtos

O banco fornece uma variedade de produtos de depósito, como:

• Contas de poupança
• Contas de verificação
• Certificados de depósito (CDs)

As taxas de juros oferecidas em contas de poupança normalmente variam de 0,10% a 0,60% com base nas condições de mercado.

Posicionamento de mercado

A partir do ano fiscal de 2022, Finwise Bancorp teve uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 100 milhões. O banco se concentra em alavancar a tecnologia para aprimorar as experiências dos clientes e otimizar as operações. Ele compete com bancos tradicionais e empresas de fintech no espaço de empréstimos ao consumidor.

Conformidade regulatória

O Finwise Bancorp opera de acordo com os regulamentos estabelecidos pelo Escritório do Controlador da Moeda (OCC), garantindo a conformidade com as leis bancárias federais. O banco adere a requisitos rígidos de capital, mantendo um índice de capital de nível 1 bem acima do limite mínimo de 8%.

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, o Finwise Bancorp lançou um aplicativo bancário móvel atualizado, que inclui recursos como:

• Notificações de transações em tempo real
• Depósito de cheque móvel
• Medidas de segurança aprimoradas

Essa iniciativa visa melhorar o envolvimento e a retenção do cliente, posicionando o banco como um participante competitivo no espaço bancário digital.

Resumo financeiro para 2023

Os números financeiros projetados para o ano de 2023 são os seguintes:

Métrica	Valor projetado
Total de ativos	US $ 1,15 bilhão
Receita total	US $ 45 milhões
Resultado líquido	US $ 10 milhões
Crescimento de empréstimos	15%
Crescimento de depósito	12%

Conclusão sobre dinâmica operacional

O Finwise Bancorp continua a inovar e se adaptar em um cenário financeiro em rápida mudança, alavancando a tecnologia e as estratégias centradas no cliente para impulsionar o crescimento e a lucratividade.





Como Finwise Bancorp (Finw) ganha dinheiro

Operações comerciais principais

O Finwise Bancorp gera principalmente receita por meio de suas operações bancárias, que incluem receita de juros de empréstimos e taxas de vários serviços bancários. O foco da empresa em empréstimos ao consumidor permite capitalizar empréstimos ao consumidor de alto interesse.

Receita de juros

Uma parcela significativa da receita da Finwise vem da receita de juros derivada de empréstimos. A partir dos mais recentes relatórios financeiros, o Finwise Bancorp informou:

Período	Receita de juros	Empréstimos totais	Taxa de juros média
Q2 2023	US $ 12,3 milhões	US $ 310 milhões	3.98%
Q1 2023	US $ 11,5 milhões	US $ 295 milhões	4.02%

Receita de taxa

Além da receita de juros, o Finwise Bancorp obtém receita de taxas relacionadas a contas de depósito, taxas de transação e outros serviços bancários. A repartição da receita da taxa para o último trimestre é a seguinte:

Tipo de taxa	Valor ($)
Taxas de conta de depósito	US $ 1,2 milhão
Taxas de transação	$800,000
Taxas de ATM	$300,000

Margem de juros líquidos

A margem de juros líquidos (NIM) reflete a diferença entre a receita de juros gerada e os juros pagos aos depositantes. Para Finwise, o NIM foi relatado como:

Período	Margem de juros líquidos (%)
Q2 2023	4.1%
Q1 2023	4.0%

Tipos de empréstimos

O Finwise Bancorp oferece vários tipos de empréstimos que atendem a diferentes segmentos do mercado. A carteira de empréstimos inclui:

• Empréstimos para automóveis
• Empréstimos pessoais
• Empréstimos para pequenas empresas

No segundo trimestre de 2023, a distribuição da carteira de empréstimos é a seguinte:

Tipo de empréstimo	Valor ($)	Porcentagem (%)
Empréstimos para automóveis	US $ 120 milhões	38.7%
Empréstimos pessoais	US $ 130 milhões	41.9%
Empréstimos para pequenas empresas	US $ 60 milhões	19.4%

Despesas operacionais

A eficiência do Finwise Bancorp também se reflete em suas despesas operacionais, o que afeta diretamente a lucratividade. Para o segundo trimestre de 2023, as despesas operacionais foram:

Tipo de despesa	Valor ($)
Salários e benefícios	US $ 3,5 milhões
Despesas de ocupação	US $ 1,0 milhão
Outras despesas operacionais	US $ 2,0 milhões

Métricas de rentabilidade

A lucratividade do Finwise Bancorp pode ser avaliada por meio de vários índices financeiros:

Métrica	Valor (%)
Retorno sobre ativos (ROA)	1.2%
Retorno sobre o patrimônio (ROE)	10.5%



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