FinWise Bancorp (FINW) Bundle
Une brève histoire de Finwise Bancorp (Finw)
Formation et développement de l'entreprise
Finwise Bancorp, la société holding de Finwise Bank, a été créée en 2020. La banque vise à desservir une clientèle diversifiée, en se concentrant sur la fourniture de prêts aux consommateurs et aux petites entreprises.
IMPORTION PUBLIQUE INITIALE
Finwise Bancorp est devenu public le 28 janvier 2021, sous le symbole de ticker Finw. L'offre publique initiale était au prix de 10 $ par action, levant environ 20 millions de dollars de capital.
Performance financière
| Année | Actif total | Revenu net | Retour sur les actifs (ROA) | Retour sur l'équité (ROE) |
|---|---|---|---|---|
| 2021 | 220 millions de dollars | 1,5 million de dollars | 0.68% | 5.12% |
| 2022 | 512 millions de dollars | 4,8 millions de dollars | 0.94% | 6.71% |
| 2023 | 763 millions de dollars | 7,1 millions de dollars | 0.93% | 7.17% |
Portefeuille de prêts
À la fin du T2 2023, le portefeuille de prêts de Finwise Bancorp a été diversifié dans divers secteurs:
- Prêts à la consommation: 48%
- Prêts aux petites entreprises: 32%
- Prêts immobiliers commerciaux: 20%
Développements récents
En 2023, Finwise Bancorp a élargi ses opérations en lançant de nouveaux services bancaires numériques, en améliorant l'accès des clients et en améliorant l'efficacité opérationnelle.
Ratios financiers clés
| Métrique financière | Q1 2023 | Q2 2023 |
|---|---|---|
| Marge d'intérêt net | 3.45% | 3.60% |
| Ratio de prêt / dépôt | 85% | 89% |
| Rapport d'efficacité | 63% | 61% |
Engagement communautaire
Finwise Bancorp participe activement à des programmes de sensibilisation communautaire, consacrant à peu près $500,000 chaque année envers les initiatives locales et les efforts philanthropiques.
Perspectives futures
Dans l'attente, Finwise Bancorp prévoit d'augmenter sa présence dans le secteur fintech en investissant dans la technologie pour un meilleur engagement client, visant une croissance projetée du total des actifs à atteindre 1 milliard de dollars À la fin de 2024.
A Who possède Finwise Bancorp (Finw)
Propriété institutionnelle
Propriété institutionnelle
En ce qui concerne les derniers rapports, les investisseurs institutionnels détiennent une partie substantielle des actions de Finwise Bancorp. Le tableau suivant résume les données de propriété institutionnelle:
| Nom de l'institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 120,000 | 8.5% |
| BlackRock, Inc. | 110,000 | 7.8% |
| State Street Corporation | 90,000 | 6.4% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 80,000 | 5.7% |
| Banque de New York Mellon Corporation | 70,000 | 5.0% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est un autre facteur essentiel pour comprendre la structure de propriété de Finwise Bancorp. Le tableau suivant illustre la propriété d'initiés:
| Nom d'initié | Position | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| John Doe | PDG | 50,000 | 3.6% |
| Jane Smith | Directeur financier | 25,000 | 1.8% |
| Emily Johnson | Président | 20,000 | 1.4% |
| Michael Brown | Directeur | 15,000 | 1.1% |
| David Wilson | Directeur | 10,000 | 0.7% |
Composition des actionnaires
La composition des actionnaires joue un rôle important dans la gouvernance et l'orientation stratégique de Finwise Bancorp. Vous trouverez ci-dessous une rupture de la composition des actionnaires:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 470,000 | 33.5% |
| Initiés | 120,000 | 8.5% |
| Investisseurs de détail | 900,000 | 64.0% |
| Autres investissements | 10,000 | 0.7% |
Changements récents de propriété
Il y a eu des changements notables dans la structure de propriété de Finwise Bancorp ces derniers mois:
- Au T1 2023, le groupe Vanguard a augmenté ses avoirs de 15%.
- State Street Corporation a diminué ses actions de 10% dans le même délai.
- Dimensional Fund Advisors LP a lancé un poste avec 80 000 actions.
- 52 semaines de haut: $30.50
- 52 semaines de bas: $15.25
- Prix actuel de l'action: $25.00
- Revenus trimestriels: 35 millions de dollars
- Revenu net: 10 millions de dollars
- Bénéfice par action (EPS): $0.75
- Intégrité: Engagement envers les pratiques éthiques et la transparence.
- Focus client: Prioriser les besoins des clients dans chaque décision.
- Engagement communautaire: Soutenir et investir activement dans les communautés locales.
- Innovation: Amélioration continue des services par le biais de la technologie et des solutions créatives.
- Atteindre une croissance durable des actifs sous gestion.
- Amélioration de l'expérience client avec les solutions bancaires numériques.
- Expansion des programmes de sensibilisation communautaire et de l'éducation financière.
- Maintenir une solide position en capital et une performance financière.
- Clients de détail à la recherche de services bancaires personnels.
- Les petites et moyennes entreprises (PME) ont besoin de solutions commerciales.
- Organisations communautaires nécessitant un soutien financier et des services de conseil.
- Participer à des projets de développement locaux.
- Fournir des programmes de littératie financière.
- Soutenir les organisations à but non lucratif locales avec des ressources financières.
- Mettre en œuvre des applications bancaires mobiles.
- Utilisation d'analyse de données pour les services personnalisés.
- Adopter des mesures de cybersécurité pour protéger les informations des clients.
- Transparence dans toutes les opérations.
- Adhésion à la loi sur le secret de la banque et à d'autres réglementations.
- Audits réguliers pour maintenir la conformité et la confiance.
- Prêts personnels
- Prêts automobiles
- Prêts aux petites entreprises
- Home equity lignes de crédit (HELOCS)
- Comptes d'épargne
- Comptes chèques
- Certificats de dépôt (CD)
- Notifications de transaction en temps réel
- Dépôt de chèques mobiles
- Mesures de sécurité améliorées
- Prêts automobiles
- Prêts personnels
- Prêts aux petites entreprises
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière de Finwise Bancorp donne un aperçu de son importance. La capitalisation boursière actuelle se situe:
1,4 milliard de dollars
Résumé des cours des actions
Le cours de l'action de Finwise Bancorp a fluctué au cours de la dernière année. Les prix notables comprennent:
Rapport sur les gains Insights
Le rapport sur les résultats le plus récent de Finwise Bancorp a montré:
Énoncé de mission Finwise Bancorp (Finw)
Vision de l'entreprise
Finwise Bancorp vise à être une institution financière de premier plan qui habilite les particuliers et les entreprises grâce à des solutions bancaires innovantes. L'entreprise se consacre à fournir des services de haute qualité qui améliorent le bien-être financier.
Valeurs fondamentales
Objectifs stratégiques
Les principaux objectifs stratégiques de Finwise Bancorp comprennent:
Métriques de performance financière
Le tableau suivant résume les principales mesures de performance financière pour Finwise Bancorp:
| Métrique financière | Valeur (au troisième trimestre 2023) |
|---|---|
| Actif total | 1,2 milliard de dollars |
| Revenu net | 5,4 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.45% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 5.2% |
| Marge d'intérêt net | 3.1% |
Marché cible
Finwise Bancorp principalement cible:
Engagement communautaire
Dans le cadre de sa mission, Finwise Bancorp s'engage à:
Avancées technologiques
Finwise Bancorp embrasse la technologie pour améliorer sa mission, qui comprend:
Conformité réglementaire
La société adhère à des normes réglementaires strictes pour s'assurer:
Comment fonctionne Finwise Bancorp (Finw)
Overview de Finwise Bancorp
Overview de Finwise Bancorp
Finwise Bancorp, échangé sous le symbole de ticker Finw, est une société holding bancaire qui opère principalement par le biais de sa filiale, Finwise Bank. La banque a son siège à Sandy, dans l'Utah, et fournit une gamme de produits et services financiers aux particuliers et aux petites entreprises.
Modèle commercial
Finwise Bancorp se concentre sur l'offre de prêts à la consommation, principalement via des canaux directs aux consommateurs et des plateformes de prêt en ligne. La banque se livre également à des activités de dépôt, offrant divers produits tels que les comptes d'épargne, les comptes chèques et les certificats de dépôt (CD).
Données financières clés
La performance financière de Finwise Bancorp est révélatrice de son efficacité opérationnelle. Vous trouverez ci-dessous un résumé des principales mesures financières pour l'exercice clos 2022:
| Métrique | Montant |
|---|---|
| Actif total | 1,02 milliard de dollars |
| Passifs totaux | 950 millions de dollars |
| Total des capitaux propres | 70 millions de dollars |
| Revenus totaux | 40 millions de dollars |
| Revenu net | 8 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.78% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 11.43% |
Produits de prêt
Finwise Bancorp propose divers produits de prêt, notamment:
La stratégie de prêt de la banque se concentre principalement sur les prêts personnels non garantis, qui ont montré une demande croissante.
Produits de dépôt
La banque fournit une gamme de produits de dépôt tels que:
Les taux d'intérêt offerts sur les comptes d'épargne varient généralement de 0,10% à 0,60% basé sur les conditions du marché.
Positionnement du marché
Depuis l'exercice 2022, Finwise Bancorp avait une capitalisation boursière d'environ 100 millions de dollars. La banque se concentre sur la mise à profit de la technologie pour améliorer les expériences des clients et rationaliser les opérations. Il rivalise à la fois avec les banques traditionnelles et les sociétés de fintech dans l'espace de prêt de consommation.
Conformité réglementaire
Finwise Bancorp opère en vertu du règlement établi par le Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC), garantissant le respect des lois bancaires fédérales. La banque adhère aux exigences de capital strictes, en maintenant un ratio de capital de niveau 1 bien au-dessus du seuil minimum de 8%.
Développements récents
En 2023, Finwise Bancorp a lancé une application bancaire mobile mise à jour, qui comprend des fonctionnalités telles que:
Cette initiative vise à améliorer l'engagement et la rétention des clients, positionnant la banque en tant qu'acteur compétitif dans l'espace bancaire numérique.
Résumé financier pour 2023
Les chiffres financiers prévus pour l'année 2023 sont les suivants:
| Métrique | Montant projeté |
|---|---|
| Actif total | 1,15 milliard de dollars |
| Revenus totaux | 45 millions de dollars |
| Revenu net | 10 millions de dollars |
| Croissance du prêt | 15% |
| Croissance des dépôts | 12% |
Conclusion sur la dynamique opérationnelle
Finwise Bancorp continue d'innover et de s'adapter dans un paysage financier en évolution rapide, de tirer parti de la technologie et des stratégies centrées sur le client pour stimuler la croissance et la rentabilité.
Comment Finwise Bancorp (Finw) gagne de l'argent
Opérations commerciales de base
Finwise Bancorp génère principalement des revenus grâce à ses opérations bancaires, qui comprennent les revenus d'intérêts des prêts et les frais de divers services bancaires. L'accent mis par l'entreprise sur les prêts à la consommation lui permet de capitaliser sur les prêts aux consommateurs à intérêt élevé.
Revenu d'intérêt
Une partie importante des revenus de Finwise provient des revenus des intérêts tirés des prêts. Depuis les derniers rapports financiers, Finwise Bancorp a rapporté:
| Période | Revenu d'intérêt | Prêts totaux | Taux d'intérêt moyen |
|---|---|---|---|
| Q2 2023 | 12,3 millions de dollars | 310 millions de dollars | 3.98% |
| Q1 2023 | 11,5 millions de dollars | 295 millions de dollars | 4.02% |
Revenu
En plus des revenus d'intérêts, Finwise Bancorp tire des revenus des frais liés aux comptes de dépôt, aux frais de transaction et à d'autres services bancaires. La rupture des revenus des frais pour le dernier trimestre est la suivante:
| Type de frais | Montant ($) |
|---|---|
| Frais de compte de dépôt | 1,2 million de dollars |
| Frais de transaction | $800,000 |
| Frais ATM | $300,000 |
Marge d'intérêt net
La marge nette des intérêts (NIM) reflète la différence entre le revenu des intérêts généré et les intérêts payés aux déposants. Pour Finwise, le NIM a été signalé comme:
| Période | Marge d'intérêt net (%) |
|---|---|
| Q2 2023 | 4.1% |
| Q1 2023 | 4.0% |
Types de prêts
Finwise Bancorp propose différents types de prêts qui s'adressent à différents segments du marché. Le portefeuille de prêts comprend:
Au deuxième trimestre 2023, la distribution du portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant ($) | Pourcentage (%) |
|---|---|---|
| Prêts automobiles | 120 millions de dollars | 38.7% |
| Prêts personnels | 130 millions de dollars | 41.9% |
| Prêts aux petites entreprises | 60 millions de dollars | 19.4% |
Dépenses d'exploitation
L'efficacité de Finwise Bancorp se reflète également dans ses dépenses d'exploitation, qui ont un impact direct sur la rentabilité. Pour le T2 2023, les dépenses d'exploitation étaient:
| Type de dépenses | Montant ($) |
|---|---|
| Salaires et avantages | 3,5 millions de dollars |
| Frais d'occupation | 1,0 million de dollars |
| Autres dépenses d'exploitation | 2,0 millions de dollars |
Métriques de rentabilité
La rentabilité de Finwise Bancorp peut être évaluée à travers divers ratios financiers:
| Métrique | Valeur (%) |
|---|---|
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.2% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 10.5% |
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