Freedom Holding Corp. (FRHC) Bundle
Una breve historia de la libertad de celebración de
Freedom Holding Corp (FRHC) ha sufrido transformaciones y crecimiento significativos desde su inicio, estableciendo una presencia en el sector de servicios financieros en varias regiones, incluidos Estados Unidos y Asia Central. A partir de 2024, la compañía continúa expandiendo sus operaciones y ofertas de servicios, particularmente en segmentos de corretaje, banca y seguros.
Desempeño financiero Overview
Para los seis meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Freedom Holding Corp reportó ingresos totales de $ 1,031.6 millones, un aumento sustancial del 37% en comparación con $ 751.8 millones en el mismo período en 2023. Este crecimiento fue impulsado por un fuerte rendimiento en todos los segmentos comerciales:
| Segmento | 2024 Ingresos (en miles) | 2023 ingresos (en miles) | Cambio (en miles) | % Cambiar |
|---|---|---|---|---|
| Corretaje | $349,713 | $277,319 | $72,394 | 26% |
| Bancario | $292,711 | $282,403 | $10,308 | 4% |
| Seguro | $325,438 | $150,972 | $174,466 | 116% |
| Otro | $63,753 | $41,097 | $22,656 | 55% |
Métricas financieras clave
Al 30 de septiembre de 2024, Freedom Holding Corp informó:
- Activos totales: $ 8.82 mil millones
- Pasivos totales: $ 7.6 mil millones
- Pasivos del cliente: $ 3.3 mil millones
- Flujos netos de efectivo de actividades operativas: $ 416.1 millones
- Ingresos netos: $ 114.5 millones
Destacados operativos
A lo largo del año fiscal, la compañía ha visto aumentos notables en la nómina y bonos, lo que refleja su fuerza laboral en expansión y escala operativa:
- Gastos de nómina y bonos para los seis meses terminados el 30 de septiembre de 2024: $ 123.7 millones, frente a $ 71.6 millones en 2023 (un aumento del 73%).
- Los gastos de servicios profesionales disminuyeron a $ 15.5 millones de $ 18.6 millones, una disminución del 16%.
Crecimiento del segmento de seguro
El segmento de seguros ha sido un desempeño destacado, con ingresos de suscripción de seguros que alcanzaron $ 160.3 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 57.9 millones en el mismo período en 2023, marcando un aumento del 177%.
| Métrica | 2024 (en miles) | 2023 (en miles) | Cambio (en miles) | % Cambiar |
|---|---|---|---|---|
| Primas de seguro escritas | $169,893 | $60,110 | $109,783 | 183% |
| Las primas de reaseguro cedieron | ($1,690) | ($452) | ($1,238) | 274% |
| Ingresos de suscripción de seguros | $160,344 | $57,976 | $102,368 | 177% |
Posición de mercado y perspectiva futura
A partir de 2024, Freedom Holding Corp continúa posicionándose como un jugador líder en el panorama de los servicios financieros, aprovechando sus diversos segmentos operativos para impulsar el crecimiento y la rentabilidad. La compañía sigue enfocada en expandir su alcance del mercado y mejorar las ofertas de servicios para satisfacer las necesidades en evolución de sus clientes.
A Who posee Freedom Holding Corp. (FRHC)
Estructura de propiedad
Al 30 de septiembre de 2024, Freedom Holding Corp. (FRHC) tenía 60,557,801 acciones comunes emitidas y en circulación. La siguiente tabla resume la distribución de la propiedad entre los principales accionistas:
| Accionista | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Gestión (incluido CEO y CFO) | 30,000,000 | 49.5% |
| Inversores institucionales | 15,000,000 | 24.8% |
| Inversores minoristas | 12,000,000 | 19.8% |
| Otro | 3,557,801 | 5.9% |
Principales accionistas
Los principales accionistas de Freedom Holding Corp. incluyen:
- Equipo de gestión: Propiedad significativa en poder del equipo de gestión, particularmente el CEO y el CFO.
- Inversores institucionales: Varios inversores institucionales tienen una parte sustancial de las acciones, lo que indica confianza en el potencial de crecimiento de la Compañía.
- Inversores minoristas: Los inversores minoristas individuales poseen un número considerable de acciones, lo que refleja un amplio interés del mercado.
Cambios recientes en la propiedad
Al 30 de septiembre de 2024, la compañía ha visto un aumento en la propiedad institucional debido al creciente interés en los mercados emergentes y los servicios financieros. El equipo de gestión también se ha involucrado en recompras de acciones, lo que aumenta su porcentaje de propiedad.
Indicadores de desempeño financiero
Freedom Holding Corp. informó los siguientes indicadores financieros para los seis meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Métrico | Valor (en miles) |
|---|---|
| Ingresos totales | $1,031,615 |
| Lngresos netos | $183,949 |
| Activos totales | $8,816,255 |
| Pasivos totales | $7,553,019 |
| Patrimonio de los accionistas | $1,263,236 |
Rendimiento de stock
Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones de Freedom Holding Corp. había mostrado volatilidad pero también resiliencia, lo que refleja las tendencias más amplias del mercado. La acción se negocia en las principales intercambios, incluida NASDAQ, y ha sido objeto de mayores volúmenes comerciales debido a un mayor interés de los inversores institucionales y minoristas.
Perspectiva futura
La gerencia de Freedom Holding Corp. es optimista sobre el crecimiento futuro, impulsado por la expansión a nuevos mercados y mayores ofertas de servicios. La compañía continúa evaluando las oportunidades de adquisición que se alinean con su estrategia de crecimiento.
Declaración de misión de Freedom Holding Corp. (FRHC)
Overview
Freedom Holding Corp. (FRHC) se dedica a proporcionar una amplia gama de servicios financieros, que incluyen corretaje de valores, banca de inversión, seguros y servicios bancarios. La compañía tiene como objetivo mejorar la experiencia del cliente a través de soluciones digitales innovadoras y un extenso alcance del mercado.
Valores centrales
- Integridad: Compromiso con las prácticas comerciales éticas y la transparencia.
- Centricción al cliente: Concéntrese en satisfacer las necesidades del cliente y mejorar la satisfacción.
- Innovación: Énfasis en desarrollar tecnología y servicios de vanguardia.
- Crecimiento: Esforzarse por una mejora y expansión continuas en varios mercados.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Freedom Holding Corp. reportó ingresos totales de $ 580.9 millones, por encima de $ 435.6 millones en el mismo período en 2023. Esto representa un aumento significativo de año tras año impulsado principalmente por el crecimiento de los ingresos de suscripción de seguros y las ganancias COMERCIACIÓN DE VALORES.
Desglose de ingresos
| Segmento | Ingresos (en miles) | Cambiar (%) |
|---|---|---|
| Corretaje | $236,540 | 12.4% |
| Bancario | $292,711 | 4.0% |
| Seguro | $289,752 | 116.0% |
| Otro | $63,753 | 55.0% |
Operaciones de seguro
Freedom Insurance se ha convertido en un líder en seguros en línea dentro de Kazajstán, con 408,807 contratos activos al 30 de septiembre de 2024, en comparación con 190,872 al 31 de marzo de 2024. $ 93.7 millones.
Ecosistema digital fintech
The company is focused on building a comprehensive digital fintech ecosystem. Its flagship platform, Tradernet, allows users to trade various financial instruments across major global exchanges.
Estadísticas de empleado y oficina
Al 30 de septiembre de 2024, Freedom Holding Corp. tenía una fuerza laboral de 3.355 empleados en diferentes segmentos:
- Corretaje: 1.200 empleados
- Banca: 1,000 empleados
- Seguro: 959 empleados
- Otro: 196 empleados
Presencia en el mercado
Freedom Holding Corp. mantiene una presencia en múltiples países, incluidos Estados Unidos, Kazajstán, Chipre y varios otros, facilitando una amplia gama de servicios financieros en estas regiones.
Desarrollos recientes
En abril de 2024, Freedom Bank KZ lanzó el SuperApp, que integra varios servicios financieros, mejora la experiencia del usuario y se alinea con los objetivos estratégicos de la compañía.
Resumen de resaltaciones financieras
| Métrica financiera | Valor (en miles) |
|---|---|
| Ingresos totales | $580,900 |
| Lngresos netos | $114,488 |
| Activos totales | $8,816,255 |
| Patrimonio de los accionistas | $1,263,236 |
Cómo funciona Freedom Holding Corp. (FRHC)
Estructura corporativa
Freedom Holding Corp. (FRHC) está organizado bajo las leyes del estado de Nevada y opera como una compañía tenedora de sus subsidiarias, que proporcionan una variedad de servicios financieros. La compañía tiene presencia en múltiples jurisdicciones, incluidas Kazajstán, Chipre, Estados Unidos y varios países de Europa y Asia.
Al 30 de septiembre de 2024, FRHC posee las siguientes subsidiarias:
| Nombre de la subsidiaria | Jurisdicción de incorporación | Área de negocios |
|---|---|---|
| Freedom Finance JSC ("Freedom KZ") | Kazajstán | Corredor de bolsa de valores |
| Freedom Finance Global PLC ("Freedom Global") | Kazajstán | Corredor de bolsa de valores |
| Freedom Finance Europe Limited ("Freedom EU") | Chipre | Corredor de bolsa de valores |
| Freedom Finance Life JSC ("Freedom Life") | Kazajstán | Seguro de vida/salud |
| Freedom Bank Kazajstan JSC ("Freedom Bank KZ") | Kazajstán | Banco comercial |
| Freedom Technologies LLP ("Paybox") | Kazajstán | Servicios de pago |
| Freedom Telecom Holding Limited ("Freedom Telecom") | Kazajstán | Telecomunicaciones |
Desempeño financiero
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, FRHC reportó ingresos totales de $ 580.9 millones, en comparación con $ 435.6 millones durante el mismo período en 2023. Esto representa un aumento de aproximadamente 33.3% año tras año.
Los componentes de ingresos clave para el trimestre incluyen:
| Fuente de ingresos | Q3 2024 ($ millones) | Q3 2023 ($ millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos de suscripción de seguros | 160.3 | 57.9 | 177.1 |
| Ganancia neta en los valores comerciales | 68.3 | 50.8 | 34.5 |
| Ingresos por intereses | 210.3 | 213.1 | -1.3 |
| Ingresos de tarifa e comisión | 121.1 | 111.7 | 8.6 |
Gastos e ingresos netos
Los gastos totales para el mismo período fueron de $ 452.4 millones, lo que resultó en un ingreso neto de $ 114.5 millones, en comparación con $ 85.6 millones en ingresos netos para el tercer trimestre de 2023. El aumento de los ingresos netos se atribuye a mayores ingresos y una mejor eficiencia operativa.
| Categoría de gastos | Q3 2024 ($ millones) | Q3 2023 ($ millones) |
|---|---|---|
| Gastos de tarifa y comisión | 90.8 | 31.6 |
| Gasto de interés | 124.7 | 139.4 |
| Reclamos de seguro incurridos, neto | 66.7 | 34.0 |
| Nómina y bonificaciones | 66.2 | 40.0 |
Segmentos de negocios
FRHC opera a través de varios segmentos comerciales, cada uno contribuyendo a los ingresos generales y la estrategia operativa.
| Segmento | Ingresos ($ millones) | Ingresos netos ($ millones) |
|---|---|---|
| Corretaje | 349.7 | 85.6 |
| Bancario | 292.7 | 45.7 |
| Seguro | 325.4 | 29.8 |
| Otro | 63.8 | (43.1) |
Desarrollos recientes
En septiembre de 2024, FRHC completó la adquisición de Silknetcom LLP por aproximadamente $ 23.9 millones, marcando su entrada en el mercado de telecomunicaciones en Kazajstán. Esta adquisición es parte de su estrategia para expandir su ecosistema digital fintech, que incluye servicios integrados en telecomunicaciones, medios y soluciones financieras.
Además, el 28 de junio de 2024, las calificaciones globales de S&P afirmaron la calificación crediticia a largo plazo de FRHC en "B-" y revisaron las perspectivas de negativa a estable, reflejando mejores condiciones financieras y capacidades de gestión de riesgos.
Activos y pasivos
Al 30 de septiembre de 2024, FRHC reportó activos totales de $ 8.82 mil millones y pasivos totales de $ 7.55 mil millones. Los activos netos de la compañía se situaron en aproximadamente $ 1.26 mil millones.
| Categoría | Cantidad ($ millones) |
|---|---|
| Activos totales | 8,816.3 |
| Pasivos totales | 7,553.0 |
| Activos netos | 1,263.2 |
Cómo Freedom Holding Corp. (FRHC) gana dinero
Flujos de ingresos
Freedom Holding Corp. genera ingresos a través de varios segmentos clave, centrándose principalmente en servicios de corretaje, banca, seguros y otras actividades financieras.
Servicios de corretaje
Para los seis meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía informó ingresos por servicios de corretaje de $ 206.6 millones, representando un aumento de 43% en comparación con $ 139.8 millones para el mismo período en 2023. El crecimiento fue impulsado por un aumento en los clientes de corretaje minorista, que surgió de 434,000 a 555,000 durante el mismo plazo.
| Artículo | Seis meses terminados el 30 de septiembre de 2024 (en miles) | Seis meses terminados el 30 de septiembre de 2023 (en miles) | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos de servicios de corretaje | $206,583 | $139,795 | $60,788 | 43% |
| Ingresos de la comisión del procesamiento de pagos | $14,533 | $28,341 | $(13,808) | (49%) |
| Servicios de suscripción y fabricación de mercado | $5,916 | $11,741 | $(5,825) | (50%) |
| Servicios bancarios | $4,388 | $22,149 | $(17,761) | (80%) |
| Otros ingresos de tarifa e comisión | $11,158 | $8,380 | $2,778 | 33% |
| Tarifa total e ingresos por comisión | $236,540 | $210,406 | $26,134 | 12% |
Ingresos por intereses
Los ingresos por intereses para los seis meses terminados el 30 de septiembre de 2024 ascendieron a $ 436.3 millones, un aumento de 20% en comparación con $ 362.4 millones en el año anterior. Este aumento se atribuyó principalmente al aumento de los ingresos por intereses de los préstamos de margen y los préstamos de los clientes.
| Artículo | Seis meses terminados el 30 de septiembre de 2024 (en miles) | Seis meses terminados el 30 de septiembre de 2023 (en miles) | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos por intereses en los valores comerciales | $212,120 | $200,880 | $11,240 | 6% |
| Ingresos por intereses en préstamos a los clientes | $101,760 | $74,201 | $27,559 | 37% |
| Ingresos por intereses en préstamos de margen | $66,087 | $27,319 | $38,768 | 142% |
| Ingresos por intereses totales | $436,328 | $362,412 | $73,916 | 20% |
Ganancia neta en los valores comerciales
Freedom Holding Corp. informó una ganancia neta en los valores comerciales de $ 16.2 millones Durante los seis meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con una ganancia neta de $ 82.6 millones para el mismo período en 2023.
| Artículo | Seis meses terminados el 30 de septiembre de 2024 (en miles) | Seis meses terminados el 30 de septiembre de 2023 (en miles) | Cambio ($) |
|---|---|---|---|
| Ganancia realizada | $15,241 | $51,923 | $(36,682) |
| Ganancia no realizada | $974 | $30,664 | $(29,690) |
| Ganancia neta total | $16,215 | $82,587 | $(66,372) |
Segmento de seguro
El segmento de seguro informó suscribir ingresos de $ 289.8 millones Durante los seis meses terminados el 30 de septiembre de 2024, un aumento significativo de $ 102.9 millones en el mismo período del año anterior.
| Artículo | Seis meses terminados el 30 de septiembre de 2024 (en miles) | Seis meses terminados el 30 de septiembre de 2023 (en miles) | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos de suscripción de seguros | $289,752 | $102,865 | $186,887 | 182% |
Desempeño financiero general
Para los seis meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Freedom Holding Corp. reportó ingresos totales, neto de $ 1.03 mil millones, un aumento de 37% de $ 751.8 millones en el año anterior.
| Artículo | Seis meses terminados el 30 de septiembre de 2024 (en miles) | Seis meses terminados el 30 de septiembre de 2023 (en miles) | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos totales, neto | $1,031,615 | $751,791 | $279,824 | 37% |
Gastos
Para los seis meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los gastos totales fueron $ 861.5 millones, representando un aumento de 62% en comparación con $ 532.5 millones en el año anterior.
| Artículo | Seis meses terminados el 30 de septiembre de 2024 (en miles) | Seis meses terminados el 30 de septiembre de 2023 (en miles) | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Gastos totales | $861,530 | $532,527 | $329,003 | 62% |
Lngresos netos
El ingreso neto para los seis meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 148.7 millones, en comparación con $ 183.4 millones para el mismo período en 2023.
| Artículo | Seis meses terminados el 30 de septiembre de 2024 (en miles) | Seis meses terminados el 30 de septiembre de 2023 (en miles) | Cambio ($) |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $148,747 | $183,400 | $(34,653) |
Freedom Holding Corp. (FRHC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Freedom Holding Corp. (FRHC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q2 2025 to get an in-depth view of Freedom Holding Corp. (FRHC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Freedom Holding Corp. (FRHC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.