Freedom Holding Corp. (FRHC) Bundle
Une brève histoire de la liberté tenant Corp
Freedom Holding Corp (FRHC) a subi des transformations et une croissance importantes depuis sa création, établissant une présence dans le secteur des services financiers dans diverses régions, notamment les États-Unis et l'Asie centrale. En 2024, la société continue d'étendre ses offres d'exploitation et de service, en particulier dans les segments de courtage, de banque et d'assurance.
Performance financière Overview
Pour les six mois clos le 30 septembre 2024, Freedom Holding Corp a déclaré un chiffre d'affaires total de 1 031,6 millions de dollars, soit une augmentation substantielle de 37% contre 751,8 millions de dollars au cours de la même période en 2023. Cette croissance a été motivée par de fortes performances dans tous les segments commerciaux:
| Segment | 2024 Revenus (par milliers) | 2023 Revenus (par milliers) | Changement (par milliers) | % Changement |
|---|---|---|---|---|
| Courtage | $349,713 | $277,319 | $72,394 | 26% |
| Bancaire | $292,711 | $282,403 | $10,308 | 4% |
| Assurance | $325,438 | $150,972 | $174,466 | 116% |
| Autre | $63,753 | $41,097 | $22,656 | 55% |
Mesures financières clés
Au 30 septembre 2024, Freedom Holding Corp a rapporté:
- Actif total: 8,82 milliards de dollars
- Total des passifs: 7,6 milliards de dollars
- Autonomies du client: 3,3 milliards de dollars
- Flux de trésorerie nets des activités d'exploitation: 416,1 millions de dollars
- Revenu net: 114,5 millions de dollars
Points saillants opérationnels
Tout au long de l'exercice, l'entreprise a connu des augmentations notables de la paie et des primes, reflétant sa main-d'œuvre en expansion et son échelle opérationnelle:
- Les frais de paie et les primes pour les six mois clos le 30 septembre 2024: 123,7 millions de dollars, contre 71,6 millions de dollars en 2023 (une augmentation de 73%).
- Les dépenses des services professionnels ont diminué à 15,5 millions de dollars, contre 18,6 millions de dollars, soit une baisse de 16%.
Croissance du segment de l'assurance
Le segment des assurances a été un artiste hors concours, avec des revenus de souscription d'assurance atteignant 160,3 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, contre 57,9 millions de dollars au cours de la même période en 2023, marquant une augmentation de 177%.
| Métrique | 2024 (par milliers) | 2023 (par milliers) | Changement (par milliers) | % Changement |
|---|---|---|---|---|
| Primes d'assurance écrite | $169,893 | $60,110 | $109,783 | 183% |
| Les primes de réassurance ont cédé | ($1,690) | ($452) | ($1,238) | 274% |
| Revenu de souscription d'assurance | $160,344 | $57,976 | $102,368 | 177% |
Position du marché et perspectives futures
En 2024, Freedom Holding Corp continue de se positionner comme un acteur de premier plan dans le paysage des services financiers, tirant parti de ses divers segments opérationnels pour stimuler la croissance et la rentabilité. La société reste concentrée sur l'élargissement de sa portée de marché et l'amélioration des offres de services pour répondre aux besoins en évolution de ses clients.
A qui possède Freedom Holding Corp. (FRHC)
Structure de propriété
Au 30 septembre 2024, Freedom Holding Corp. (FRHC) comptait 60 557 801 actions ordinaires émises et en circulation. Le tableau suivant résume la distribution de propriété entre les principaux actionnaires:
| Actionnaire | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Gestion (y compris PDG et CFO) | 30,000,000 | 49.5% |
| Investisseurs institutionnels | 15,000,000 | 24.8% |
| Investisseurs de détail | 12,000,000 | 19.8% |
| Autre | 3,557,801 | 5.9% |
Importants actionnaires
Les principaux actionnaires de Freedom Holding Corp. comprennent:
- Équipe de direction: Propriété importante détenue par l'équipe de direction, en particulier le PDG et le directeur financier.
- Investisseurs institutionnels: Divers investisseurs institutionnels détiennent une partie substantielle des actions, ce qui indique la confiance dans le potentiel de croissance de l'entreprise.
- Investisseurs de détail: Un nombre considérable d'actions sont détenues par des investisseurs de détail individuels, reflétant des intérêts généraux de marché.
Changements récents de propriété
Au 30 septembre 2024, la société a connu une augmentation de la propriété institutionnelle en raison de la hausse des intérêts pour les marchés émergents et les services financiers. L'équipe de direction s'est également engagée dans des rachats d'actions, augmentant leur pourcentage de propriété.
Indicateurs de performance financière
Freedom Holding Corp. a rapporté les indicateurs financiers suivants pour les six mois clos le 30 septembre 2024:
| Métrique | Valeur (par milliers) |
|---|---|
| Revenus totaux | $1,031,615 |
| Revenu net | $183,949 |
| Actif total | $8,816,255 |
| Passifs totaux | $7,553,019 |
| Capitaux propres des actionnaires | $1,263,236 |
Performance du stock
Au 30 septembre 2024, le cours des actions de Freedom Holding Corp. avait montré la volatilité mais aussi la résilience, reflétant les tendances plus larges du marché. L'action est négociée sur des bourses majeures, y compris le NASDAQ, et a fait l'objet d'une augmentation des volumes de négociation en raison des intérêts accrus des investisseurs institutionnels et de détail.
Perspectives futures
La gestion de Freedom Holding Corp. est optimiste quant à la croissance future, tirée par l'expansion dans de nouveaux marchés et une augmentation des offres de services. L'entreprise continue d'évaluer les opportunités d'acquisition qui s'alignent sur sa stratégie de croissance.
Énoncé de mission Freedom Holding Corp. (FRHC)
Overview
Freedom Holding Corp. (FRHC) se consacre à fournir un large éventail de services financiers, notamment le courtage des valeurs mobilières, les services bancaires d'investissement, les assurances et les services bancaires. L'entreprise vise à améliorer l'expérience client grâce à des solutions numériques innovantes et à une portée de marché étendue.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Engagement envers les pratiques commerciales éthiques et la transparence.
- Customer-Centricity: Concentrez-vous sur la satisfaction des besoins des clients et l'amélioration de la satisfaction.
- Innovation: L'accent mis sur le développement de la technologie et des services de pointe.
- Croissance: S'efforçant d'améliorer et d'expansion continue sur divers marchés.
Performance financière
Au 30 septembre, 2024, Freedom Holding Corp. titres commerciaux.
Répartition des revenus
| Segment | Revenus (en milliers) | Changement (%) |
|---|---|---|
| Courtage | $236,540 | 12.4% |
| Bancaire | $292,711 | 4.0% |
| Assurance | $289,752 | 116.0% |
| Autre | $63,753 | 55.0% |
Opérations d'assurance
Freedom Insurance has emerged as a leader in online insurance within Kazakhstan, boasting 408,807 active contracts as of September 30, 2024, compared to 190,872 as of March 31, 2024. The total assets of Freedom Insurance stood at approximately $157.0 million, with total liabilities around 93,7 millions de dollars.
Écosystème de fintech numérique
L'entreprise se concentre sur la construction d'un écosystème de fintech numérique complet. Sa plateforme phare, Tradernet, permet aux utilisateurs d'échanger divers instruments financiers dans les principaux échanges mondiaux.
Statistiques des employés et du bureau
Au 30 septembre 2024, Freedom Holding Corp. avait une main-d'œuvre de 3 355 employés dans différents segments:
- Courtage: 1 200 employés
- Banque: 1 000 employés
- Assurance: 959 employés
- Autre: 196 employés
Présence du marché
Freedom Holding Corp. maintient une présence dans plusieurs pays, notamment les États-Unis, le Kazakhstan, Cyprus et plusieurs autres, facilitant un éventail diversifié de services financiers dans ces régions.
Développements récents
En avril 2024, Freedom Bank KZ a lancé le SuperApp, qui intègre divers services financiers, améliorant l'expérience utilisateur et s'alignant sur les objectifs stratégiques de l'entreprise.
Résumé des faits saillants financiers
| Métrique financière | Valeur (par milliers) |
|---|---|
| Revenus totaux | $580,900 |
| Revenu net | $114,488 |
| Actif total | $8,816,255 |
| Capitaux propres des actionnaires | $1,263,236 |
Comment fonctionne Freedom Holding Corp. (FRHC)
Structure d'entreprise
Freedom Holding Corp. (FRHC) est organisée en vertu des lois de l'État du Nevada et opère en tant que société de portefeuille pour ses filiales, qui fournissent une variété de services financiers. La société est présente dans plusieurs juridictions, notamment le Kazakhstan, Chypre, les États-Unis et plusieurs pays en Europe et en Asie.
Au 30 septembre 2024, le FRHC possède les filiales suivantes:
| Nom de la filiale | Juridiction de l'incorporation | Domaine d'activité |
|---|---|---|
| Freedom Finance JSC ("Freedom KZ") | Kazakhstan | Courtier en valeurs mobilières |
| Freedom Finance Global Plc ("Freedom Global") | Kazakhstan | Courtier en valeurs mobilières |
| Freedom Finance Europe Limited ("Freedom UE") | Chypre | Courtier en valeurs mobilières |
| Freedom Finance Life JSC ("Liberté Life") | Kazakhstan | Assurance vie / santé |
| Freedom Bank Kazakhstan JSC ("Freedom Bank KZ") | Kazakhstan | Banque commerciale |
| Freedom Technologies LLP ("Paybox") | Kazakhstan | Services de paiement |
| Freedom Telecom Holding Limited ("Freedom Telecom") | Kazakhstan | Télécommunications |
Performance financière
Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, le FRHC a déclaré un chiffre d'affaires total de 580,9 millions de dollars, contre 435,6 millions de dollars au cours de la même période en 2023. Cela représente une augmentation d'environ 33,3% d'une année sur l'autre.
Les principaux composants de revenus du trimestre comprennent:
| Source de revenus | Troisième troisième 2024 (millions de dollars) | Troisième troisième 2023 (millions de dollars) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu de souscription d'assurance | 160.3 | 57.9 | 177.1 |
| Gain net sur les titres de négociation | 68.3 | 50.8 | 34.5 |
| Revenu d'intérêt | 210.3 | 213.1 | -1.3 |
| Frais et revenu de commission | 121.1 | 111.7 | 8.6 |
Dépenses et bénéfice net
Les dépenses totales pour la même période étaient de 452,4 millions de dollars, ce qui a entraîné un bénéfice net de 114,5 millions de dollars, contre 85,6 millions de dollars de bénéfice net pour le troisième trimestre 2023. L'augmentation du bénéfice net est attribuée à des revenus plus élevés et à une amélioration de l'efficacité opérationnelle.
| Catégorie de dépenses | Troisième troisième 2024 (millions de dollars) | Troisième troisième 2023 (millions de dollars) |
|---|---|---|
| Frais et dépenses de commission | 90.8 | 31.6 |
| Intérêts | 124.7 | 139.4 |
| Réclamations d'assurance engagées, net | 66.7 | 34.0 |
| Masse salariale et bonus | 66.2 | 40.0 |
Segments d'entreprise
Le FRHC opère à travers plusieurs segments d'entreprise, chacun contribuant à la stratégie globale des revenus et opérationnelles.
| Segment | Revenus (millions de dollars) | Revenu net (millions de dollars) |
|---|---|---|
| Courtage | 349.7 | 85.6 |
| Bancaire | 292.7 | 45.7 |
| Assurance | 325.4 | 29.8 |
| Autre | 63.8 | (43.1) |
Développements récents
En septembre 2024, le FRHC a terminé l'acquisition de Silknetcom LLP pour environ 23,9 millions de dollars, marquant son entrée sur le marché des télécommunications au Kazakhstan. Cette acquisition fait partie de sa stratégie visant à étendre son écosystème de fintech numérique, qui comprend des services intégrés dans les télécommunications, les médias et les solutions financières.
De plus, le 28 juin 2024, S&P Global Ratings a confirmé la cote de crédit à long terme de FRHC à "B-" et a révisé les perspectives de négatif à stable, reflétant des conditions financières améliorées et des capacités de gestion des risques.
Actifs et passifs
Au 30 septembre 2024, le FRHC a déclaré un actif total de 8,82 milliards de dollars et un passif total de 7,55 milliards de dollars. Les actifs nets de la société s'élevaient à environ 1,26 milliard de dollars.
| Catégorie | Montant (millions de dollars) |
|---|---|
| Actif total | 8,816.3 |
| Passifs totaux | 7,553.0 |
| Actifs nets | 1,263.2 |
Comment Freedom Holding Corp. (FRHC) fait de l'argent
Sources de revenus
Freedom Holding Corp. génère des revenus grâce à plusieurs segments clés, en se concentrant principalement sur les services de courtage, la banque, l'assurance et d'autres activités financières.
Services de courtage
Pour les six mois clos le 30 septembre 2024, la société a déclaré des revenus de services de courtage de 206,6 millions de dollars, représentant une augmentation de 43% par rapport à 139,8 millions de dollars pour la même période en 2023. La croissance a été tirée par une augmentation des clients de courtage de détail, qui sont passés de 434,000 à 555,000 pendant la même période.
| Article | Six mois terminés le 30 septembre 2024 (par milliers) | Six mois terminés le 30 septembre 2023 (en milliers) | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Revenu des services de courtage | $206,583 | $139,795 | $60,788 | 43% |
| Commission des revenus du traitement des paiements | $14,533 | $28,341 | $(13,808) | (49%) |
| Services de souscription et de mise de marché | $5,916 | $11,741 | $(5,825) | (50%) |
| Services bancaires | $4,388 | $22,149 | $(17,761) | (80%) |
| Autres frais et revenus de commission | $11,158 | $8,380 | $2,778 | 33% |
| Frais totaux et revenu de commission | $236,540 | $210,406 | $26,134 | 12% |
Revenu d'intérêt
Les revenus d'intérêts pour les six mois clos le 30 septembre 2024 se sont élevés à 436,3 millions de dollars, une augmentation de 20% par rapport à 362,4 millions de dollars l'année précédente. Cette augmentation a été attribuée principalement à la hausse des revenus d'intérêt des prêts de marge et des prêts clients.
| Article | Six mois terminés le 30 septembre 2024 (par milliers) | Six mois terminés le 30 septembre 2023 (en milliers) | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Revenu des intérêts sur les titres de négociation | $212,120 | $200,880 | $11,240 | 6% |
| Intérêts sur les prêts aux clients | $101,760 | $74,201 | $27,559 | 37% |
| Revenu des intérêts sur les prêts de marge | $66,087 | $27,319 | $38,768 | 142% |
| Revenu total des intérêts | $436,328 | $362,412 | $73,916 | 20% |
Gain net sur les titres de négociation
Freedom Holding Corp. 16,2 millions de dollars pour les six mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à un gain net de 82,6 millions de dollars pour la même période en 2023.
| Article | Six mois terminés le 30 septembre 2024 (par milliers) | Six mois terminés le 30 septembre 2023 (en milliers) | Changement ($) |
|---|---|---|---|
| Gain réalisé | $15,241 | $51,923 | $(36,682) |
| Gain non réalisé | $974 | $30,664 | $(29,690) |
| Gain net total | $16,215 | $82,587 | $(66,372) |
Segment de l'assurance
Le segment d'assurance a déclaré un revenu de souscription de 289,8 millions de dollars pour les six mois clos le 30 septembre 2024, une augmentation significative par rapport à 102,9 millions de dollars au cours de la même période de l'année précédente.
| Article | Six mois terminés le 30 septembre 2024 (par milliers) | Six mois terminés le 30 septembre 2023 (en milliers) | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Revenu de souscription d'assurance | $289,752 | $102,865 | $186,887 | 182% |
Performance financière globale
Pour les six mois clos le 30 septembre 2024, Freedom Holding Corp. a déclaré un chiffre d'affaires total, net de 1,03 milliard de dollars, une augmentation de 37% depuis 751,8 millions de dollars l'année précédente.
| Article | Six mois terminés le 30 septembre 2024 (par milliers) | Six mois terminés le 30 septembre 2023 (en milliers) | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Revenu total, net | $1,031,615 | $751,791 | $279,824 | 37% |
Dépenses
Pour les six mois clos le 30 septembre 2024, les dépenses totales étaient 861,5 millions de dollars, représentant une augmentation de 62% par rapport à 532,5 millions de dollars l'année précédente.
| Article | Six mois terminés le 30 septembre 2024 (par milliers) | Six mois terminés le 30 septembre 2023 (en milliers) | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Dépenses totales | $861,530 | $532,527 | $329,003 | 62% |
Revenu net
Le bénéfice net pour les six mois clos le 30 septembre 2024 était 148,7 millions de dollars, par rapport à 183,4 millions de dollars pour la même période en 2023.
| Article | Six mois terminés le 30 septembre 2024 (par milliers) | Six mois terminés le 30 septembre 2023 (en milliers) | Changement ($) |
|---|---|---|---|
| Revenu net | $148,747 | $183,400 | $(34,653) |
Freedom Holding Corp. (FRHC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Freedom Holding Corp. (FRHC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q2 2025 to get an in-depth view of Freedom Holding Corp. (FRHC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Freedom Holding Corp. (FRHC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.