Freedom Holding Corp. (FRHC) Bundle
Uma breve história da liberdade Holding Corp
A Freedom Holding Corp (FRHC) passou por transformações e crescimento significativos desde a sua criação, estabelecendo uma presença no setor de serviços financeiros em várias regiões, incluindo os Estados Unidos e a Ásia Central. A partir de 2024, a empresa continua a expandir suas ofertas de operações e serviços, particularmente em segmentos de corretagem, bancos e seguros.
Desempenho financeiro Overview
Nos seis meses findos em 30 de setembro de 2024, a Freedom Holding Corp registrou receita total de US $ 1.031,6 milhões, um aumento substancial de 37% em comparação com US $ 751,8 milhões no mesmo período de 2023. Esse crescimento foi impulsionado por fortes desempenhos em todos os segmentos de negócios:
| Segmento | 2024 Receita (em milhares) | 2023 Receita (em milhares) | Mudança (em milhares) | % Mudar |
|---|---|---|---|---|
| Corretagem | $349,713 | $277,319 | $72,394 | 26% |
| Bancário | $292,711 | $282,403 | $10,308 | 4% |
| Seguro | $325,438 | $150,972 | $174,466 | 116% |
| Outro | $63,753 | $41,097 | $22,656 | 55% |
Principais métricas financeiras
Em 30 de setembro de 2024, a Freedom Holding Corp informou:
- Total de ativos: US $ 8,82 bilhões
- Passivo total: US $ 7,6 bilhões
- Passivo ao cliente: US $ 3,3 bilhões
- Fluxos de caixa líquidos de atividades operacionais: US $ 416,1 milhões
- Lucro líquido: US $ 114,5 milhões
Destaques operacionais
Ao longo do ano fiscal, a empresa registrou aumentos notáveis na folha de pagamento e bônus, refletindo sua força de trabalho em expansão e escala operacional:
- A folha de pagamento e a despesa de bônus nos seis meses findos em 30 de setembro de 2024: US $ 123,7 milhões, acima dos US $ 71,6 milhões em 2023 (um aumento de 73%).
- A despesa de serviços profissionais diminuiu para US $ 15,5 milhões, ante US $ 18,6 milhões, um declínio de 16%.
Crescimento do segmento de seguro
O segmento de seguros tem sido um artista de destaque, com a renda de subscrição de seguros atingindo US $ 160,3 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 57,9 milhões no mesmo período em 2023, marcando um aumento de 177%.
| Métricas | 2024 (em milhares) | 2023 (em milhares) | Mudança (em milhares) | % Mudar |
|---|---|---|---|---|
| Prêmios de seguro escrito | $169,893 | $60,110 | $109,783 | 183% |
| Os prêmios de resseguro foram cedidos | ($1,690) | ($452) | ($1,238) | 274% |
| Receita de subscrição de seguros | $160,344 | $57,976 | $102,368 | 177% |
Posição de mercado e perspectiva futura
A partir de 2024, a Freedom Holding Corp continua a se posicionar como um participante líder no cenário de serviços financeiros, alavancando seus diversos segmentos operacionais para impulsionar o crescimento e a lucratividade. A empresa continua focada em expandir seu alcance no mercado e aprimorar as ofertas de serviços para atender às necessidades em evolução de seus clientes.
Um dono da Liberdade Holding Corp. (FRHC)
Estrutura de propriedade
Em 30 de setembro de 2024, a Freedom Holding Corp. (FRHC) tinha 60.557.801 ações ordinárias emitidas e pendentes. A tabela a seguir resume a distribuição de propriedade entre os principais acionistas:
| Acionista | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Gerenciamento (incluindo CEO e CFO) | 30,000,000 | 49.5% |
| Investidores institucionais | 15,000,000 | 24.8% |
| Investidores de varejo | 12,000,000 | 19.8% |
| Outro | 3,557,801 | 5.9% |
Principais acionistas
Os principais acionistas da Freedom Holding Corp. incluem:
- Equipe de gerenciamento: Propriedade significativa da equipe de gerenciamento, particularmente o CEO e o CFO.
- Investidores institucionais: Vários investidores institucionais detêm uma parcela substancial das ações, indicando confiança no potencial de crescimento da empresa.
- Investidores de varejo: Um número considerável de ações é detido por investidores de varejo individuais, refletindo amplo interesse do mercado.
Mudanças recentes na propriedade
Em 30 de setembro de 2024, a empresa viu um aumento na propriedade institucional devido ao crescente interesse em mercados emergentes e serviços financeiros. A equipe de gerenciamento também se envolveu em recompras de ações, aumentando sua porcentagem de propriedade.
Indicadores de desempenho financeiro
A Freedom Holding Corp. relatou os seguintes indicadores financeiros para os seis meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Métrica | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Receita total | $1,031,615 |
| Resultado líquido | $183,949 |
| Total de ativos | $8,816,255 |
| Passivos totais | $7,553,019 |
| Patrimônio líquido | $1,263,236 |
Desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações da Freedom Holding Corp. havia mostrado volatilidade, mas também resiliência, refletindo as tendências mais amplas do mercado. As ações são negociadas em grandes bolsas, incluindo a NASDAQ, e tem sido sujeito a um aumento de volumes de negociação devido ao maior interesse de investidores institucionais e de varejo.
Perspectivas futuras
O gerenciamento da Freedom Holding Corp. está otimista sobre o crescimento futuro, impulsionado pela expansão para novos mercados e aumento de ofertas de serviços. A empresa continua a avaliar as oportunidades de aquisição que se alinham à sua estratégia de crescimento.
Declaração de missão Freedom Holding Corp. (FRHC)
Overview
A Freedom Holding Corp. (FRHC) se dedica a fornecer uma ampla gama de serviços financeiros, incluindo corretagem de valores mobiliários, banco de investimento, seguros e serviços bancários. A empresa pretende melhorar a experiência do cliente por meio de soluções digitais inovadoras e um extenso alcance no mercado.
Valores centrais
- Integridade: Compromisso com práticas de negócios éticas e transparência.
- Centricidade do cliente: Concentre -se em atender às necessidades dos clientes e aumentar a satisfação.
- Inovação: Ênfase no desenvolvimento de tecnologia e serviços de ponta.
- Crescimento: Buscando melhorias e expansão contínuas em vários mercados.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Freedom Holding Corp. registrou receitas totais de US $ 580,9 milhões, acima dos US $ 435,6 milhões no mesmo período em 2023. Isso representa um aumento significativo ano a ano, impulsionado principalmente pelo crescimento da subscrição de seguros e ganhos sobre TRANSFORMANDO TEMBROS.
Recutação de receita
| Segmento | Receita (em milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| Corretagem | $236,540 | 12.4% |
| Bancário | $292,711 | 4.0% |
| Seguro | $289,752 | 116.0% |
| Outro | $63,753 | 55.0% |
Operações de seguro
O seguro liberdade surgiu como líder em seguro on -line no Cazaquistão, com 408.807 contratos ativos em 30 de setembro de 2024, em comparação com 190.872 em 31 de março de 2024. O total de ativos de liberdade de seguro ficou em aproximadamente US $ 157,0 milhões, com o total de responsabilidades em torno de US $ 93,7 milhões.
Ecossistema digital de fintech
A empresa está focada na construção de um ecossistema de fintech digital abrangente. Sua plataforma principal, Tradernet, permite que os usuários negociem vários instrumentos financeiros nas principais trocas globais.
Estatísticas de funcionários e escritório
Em 30 de setembro de 2024, a Freedom Holding Corp. tinha uma força de trabalho de 3.355 funcionários em diferentes segmentos:
- Correta: 1.200 funcionários
- Bancário: 1.000 funcionários
- Seguro: 959 funcionários
- Outros: 196 funcionários
Presença de mercado
A Freedom Holding Corp. mantém presença em vários países, incluindo os Estados Unidos, Cazaquistão, Chipre e vários outros, facilitando uma gama diversificada de serviços financeiros nessas regiões.
Desenvolvimentos recentes
Em abril de 2024, o Freedom Bank KZ lançou o SuperApp, que integra vários serviços financeiros, aprimorando a experiência do usuário e alinhando -se aos objetivos estratégicos da empresa.
Resumo dos destaques financeiros
| Métrica financeira | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Receita total | $580,900 |
| Resultado líquido | $114,488 |
| Total de ativos | $8,816,255 |
| Equidade dos acionistas | $1,263,236 |
Como funciona a Freedom Holding Corp. (FRHC)
Estrutura corporativa
A Freedom Holding Corp. (FRHC) é organizada sob as leis do Estado de Nevada e opera como uma holding para suas subsidiárias, que fornecem uma variedade de serviços financeiros. A empresa está presente em várias jurisdições, incluindo Cazaquistão, Chipre, Estados Unidos e vários países da Europa e Ásia.
Em 30 de setembro de 2024, o FRHC possui as seguintes subsidiárias:
| Nome da subsidiária | Jurisdição de incorporação | Área de negócios |
|---|---|---|
| Liberdade Finance JSC ("Freedom KZ") | Cazaquistão | Securities Broker-Dealer |
| Liberdade Finance Global Plc ("Freedom Global") | Cazaquistão | Securities Broker-Dealer |
| Liberdade Finance Europe Limited ("Liberdade UE") | Chipre | Securities Broker-Dealer |
| Liberdade Finance Life JSC ("Liberdade Vida") | Cazaquistão | Seguro de Vida/Saúde |
| Freedom Bank Kazakhstan JSC ("Freedom Bank KZ") | Cazaquistão | Banco comercial |
| Freedom Technologies LLP ("Paybox") | Cazaquistão | Serviços de pagamento |
| Freedom Telecom Holding Limited ("Freedom Telecom") | Cazaquistão | Telecomunicações |
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o FRHC registrou receitas totais de US $ 580,9 milhões, em comparação com US $ 435,6 milhões durante o mesmo período em 2023. Isso representa um aumento de aproximadamente 33,3% em relação ao ano anterior.
Os principais componentes da receita do trimestre incluem:
| Fonte de receita | Q3 2024 (US $ milhões) | Q3 2023 (US $ milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita de subscrição de seguros | 160.3 | 57.9 | 177.1 |
| Ganho líquido em títulos de negociação | 68.3 | 50.8 | 34.5 |
| Receita de juros | 210.3 | 213.1 | -1.3 |
| Taxa e renda da comissão | 121.1 | 111.7 | 8.6 |
Despesas e receita líquida
As despesas totais para o mesmo período foram de US $ 452,4 milhões, resultando em um lucro líquido de US $ 114,5 milhões, em comparação com US $ 85,6 milhões em lucro líquido para o terceiro trimestre de 2023. O aumento do lucro líquido é atribuído a receitas mais altas e maior eficiência operacional.
| Categoria de despesa | Q3 2024 (US $ milhões) | Q3 2023 (US $ milhões) |
|---|---|---|
| Despesa de taxa e comissão | 90.8 | 31.6 |
| Despesa de juros | 124.7 | 139.4 |
| Reivindicações de seguro incorridas, líquido | 66.7 | 34.0 |
| Folha de pagamento e bônus | 66.2 | 40.0 |
Segmentos de negócios
O FRHC opera através de vários segmentos de negócios, cada um contribuindo para a receita geral e a estratégia operacional.
| Segmento | Receita (US $ milhões) | Lucro líquido (US $ milhões) |
|---|---|---|
| Corretagem | 349.7 | 85.6 |
| Bancário | 292.7 | 45.7 |
| Seguro | 325.4 | 29.8 |
| Outro | 63.8 | (43.1) |
Desenvolvimentos recentes
Em setembro de 2024, a FRHC concluiu a aquisição da Silknetcom LLP por aproximadamente US $ 23,9 milhões, marcando sua entrada no mercado de telecomunicações no Cazaquistão. Essa aquisição faz parte de sua estratégia para expandir seu ecossistema Digital Fintech, que inclui serviços integrados em telecomunicações, mídia e soluções financeiras.
Além disso, em 28 de junho de 2024, a S&P Global Ratings afirmou a classificação de crédito de longo prazo do FRHC em "B-" e revisou as perspectivas de negativo para estável, refletindo condições financeiras aprimoradas e recursos de gerenciamento de riscos.
Ativos e passivos
Em 30 de setembro de 2024, a FRHC registrou ativos totais de US $ 8,82 bilhões e passivos totais de US $ 7,55 bilhões. Os ativos líquidos da empresa eram de aproximadamente US $ 1,26 bilhão.
| Categoria | Valor (US $ milhões) |
|---|---|
| Total de ativos | 8,816.3 |
| Passivos totais | 7,553.0 |
| Ativos líquidos | 1,263.2 |
Como a Freedom Holding Corp. (FRHC) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Freedom Holding Corp. gera receita através de vários segmentos -chave, concentrando -se principalmente em serviços de corretagem, bancos, seguros e outras atividades financeiras.
Serviços de corretagem
Nos seis meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou receita de serviços de corretagem de US $ 206,6 milhões, representando um aumento de 43% comparado com US $ 139,8 milhões pelo mesmo período em 2023. O crescimento foi impulsionado por um aumento nos clientes de corretagem de varejo, que surgiram de 434,000 para 555,000 Durante o mesmo período.
| Item | Seis meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhares) | Seis meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhares) | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receita de serviços de corretagem | $206,583 | $139,795 | $60,788 | 43% |
| Receita da comissão do processamento de pagamentos | $14,533 | $28,341 | $(13,808) | (49%) |
| Serviços de subscrição e mercado | $5,916 | $11,741 | $(5,825) | (50%) |
| Serviços bancários | $4,388 | $22,149 | $(17,761) | (80%) |
| Outra taxa e renda da comissão | $11,158 | $8,380 | $2,778 | 33% |
| Taxa total e renda da comissão | $236,540 | $210,406 | $26,134 | 12% |
Receita de juros
A receita de juros nos seis meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 436,3 milhões, um aumento de 20% comparado com US $ 362,4 milhões no ano anterior. Esse aumento foi atribuído principalmente ao aumento da receita de juros de empréstimos de margem e empréstimos para clientes.
| Item | Seis meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhares) | Seis meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhares) | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receita de juros na negociação de títulos | $212,120 | $200,880 | $11,240 | 6% |
| Receita de juros sobre empréstimos para clientes | $101,760 | $74,201 | $27,559 | 37% |
| Receita de juros em empréstimos de margem | $66,087 | $27,319 | $38,768 | 142% |
| Receita total de juros | $436,328 | $362,412 | $73,916 | 20% |
Ganho líquido em títulos de negociação
Freedom Holding Corp. relatou um ganho líquido de títulos de negociação de US $ 16,2 milhões Nos seis meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com um ganho líquido de US $ 82,6 milhões para o mesmo período em 2023.
| Item | Seis meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhares) | Seis meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhares) | Mudança ($) |
|---|---|---|---|
| Ganho percebido | $15,241 | $51,923 | $(36,682) |
| Ganho não realizado | $974 | $30,664 | $(29,690) |
| Ganho líquido total | $16,215 | $82,587 | $(66,372) |
Segmento de seguro
O segmento de seguro relatou receita de subscrição de US $ 289,8 milhões Nos seis meses findos em 30 de setembro de 2024, um aumento significativo de US $ 102,9 milhões no mesmo período do ano anterior.
| Item | Seis meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhares) | Seis meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhares) | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receita de subscrição de seguros | $289,752 | $102,865 | $186,887 | 182% |
Desempenho financeiro geral
Nos seis meses findos em 30 de setembro de 2024, a Freedom Holding Corp. relatou receita total, líquida de US $ 1,03 bilhão, um aumento de 37% de US $ 751,8 milhões no ano anterior.
| Item | Seis meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhares) | Seis meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhares) | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receita total, líquido | $1,031,615 | $751,791 | $279,824 | 37% |
Despesas
Nos seis meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas totais foram US $ 861,5 milhões, representando um aumento de 62% comparado com US $ 532,5 milhões no ano anterior.
| Item | Seis meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhares) | Seis meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhares) | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Despesas totais | $861,530 | $532,527 | $329,003 | 62% |
Resultado líquido
O lucro líquido dos seis meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 148,7 milhões, comparado com US $ 183,4 milhões para o mesmo período em 2023.
| Item | Seis meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhares) | Seis meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhares) | Mudança ($) |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | $148,747 | $183,400 | $(34,653) |
Freedom Holding Corp. (FRHC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Freedom Holding Corp. (FRHC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q2 2025 to get an in-depth view of Freedom Holding Corp. (FRHC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Freedom Holding Corp. (FRHC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.