Freedom Holding Corp. (FRHC) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة الحرية القابضة
شهدت شركة فريدوم القابضة (FRHC) تحولات ونموًا كبيرًا منذ إنشائها، مما أدى إلى ترسيخ حضورها في قطاع الخدمات المالية في مختلف المناطق، بما في ذلك الولايات المتحدة وآسيا الوسطى. اعتبارًا من عام 2024، تواصل الشركة توسيع عملياتها وعروض خدماتها، لا سيما في قطاعات الوساطة المالية والخدمات المصرفية والتأمين.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للأشهر الستة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت شركة Freedom Holding Corp إيرادات إجمالية قدرها 1,031.6 مليون دولار أمريكي، بزيادة كبيرة قدرها 37% مقارنة بـ 751.8 مليون دولار أمريكي في الفترة نفسها من عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا بالأداء القوي في جميع قطاعات الأعمال:
| شريحة | إيرادات 2024 (بالآلاف) | إيرادات 2023 (بالآلاف) | التغيير (بالآلاف) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| الوساطة | $349,713 | $277,319 | $72,394 | 26% |
| الخدمات المصرفية | $292,711 | $282,403 | $10,308 | 4% |
| تأمين | $325,438 | $150,972 | $174,466 | 116% |
| آخر | $63,753 | $41,097 | $22,656 | 55% |
المقاييس المالية الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت شركة فريدوم القابضة:
- إجمالي الأصول: 8.82 مليار دولار
- إجمالي الالتزامات: 7.6 مليار دولار
- التزامات العملاء: 3.3 مليار دولار
- صافي التدفقات النقدية من الأنشطة التشغيلية: 416.1 مليون دولار
- صافي الدخل: 114.5 مليون دولار
المعالم التشغيلية
على مدار السنة المالية، شهدت الشركة زيادات ملحوظة في الرواتب والمكافآت، مما يعكس توسع قوتها العاملة وحجم العمليات:
- مصاريف الرواتب والمكافآت للأشهر الستة المنتهية في 30 سبتمبر 2024: 123.7 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 71.6 مليون دولار أمريكي في عام 2023 (بزيادة قدرها 73%).
- انخفضت مصاريف الخدمات المهنية إلى 15.5 مليون دولار أمريكي من 18.6 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 16%.
نمو قطاع التأمين
حقق قطاع التأمين أداءً متميزًا، حيث وصل دخل اكتتاب التأمين إلى 160.3 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 57.9 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، مما يمثل زيادة بنسبة 177٪.
| المقاييس | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) | التغيير (بالآلاف) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| أقساط التأمين المكتوبة | $169,893 | $60,110 | $109,783 | 183% |
| التنازل عن أقساط إعادة التأمين | ($1,690) | ($452) | ($1,238) | 274% |
| دخل اكتتاب التأمين | $160,344 | $57,976 | $102,368 | 177% |
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
اعتبارًا من عام 2024، تواصل شركة Freedom Holding Corp وضع نفسها كلاعب رائد في مشهد الخدمات المالية، والاستفادة من قطاعاتها التشغيلية المتنوعة لدفع النمو والربحية. وتواصل الشركة التركيز على توسيع نطاق وصولها إلى السوق وتعزيز عروض الخدمات لتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها.
من يملك شركة الحرية القابضة (FRHC)
هيكل الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة Freedom Holding Corp. (FRHC) 60,557,801 سهمًا من الأسهم العادية الصادرة والمعلقة. ويلخص الجدول التالي توزيع الملكية بين كبار المساهمين:
| المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| الإدارة (بما في ذلك الرئيس التنفيذي والمدير المالي) | 30,000,000 | 49.5% |
| المستثمرون المؤسسيون | 15,000,000 | 24.8% |
| مستثمرو التجزئة | 12,000,000 | 19.8% |
| آخر | 3,557,801 | 5.9% |
كبار المساهمين
المساهمين الرئيسيين في شركة الحرية القابضة هم:
- فريق الإدارة: ملكية كبيرة يمتلكها فريق الإدارة، وخاصة الرئيس التنفيذي والمدير المالي.
- المستثمرون المؤسسيون: يمتلك العديد من المستثمرين المؤسسيين نسبة كبيرة من الأسهم، مما يشير إلى الثقة في إمكانات نمو الشركة.
- مستثمرو التجزئة: ويمتلك مستثمرو التجزئة الأفراد عددًا كبيرًا من الأسهم، مما يعكس الاهتمام الواسع بالسوق.
التغييرات الأخيرة في الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، شهدت الشركة زيادة في الملكية المؤسسية بسبب الاهتمام المتزايد بالأسواق الناشئة والخدمات المالية. كما شارك فريق الإدارة أيضًا في عمليات إعادة شراء الأسهم، مما أدى إلى زيادة نسبة ملكيتهم.
مؤشرات الأداء المالي
أعلنت شركة الحرية القابضة عن المؤشرات المالية التالية لفترة الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| متري | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $1,031,615 |
| صافي الدخل | $183,949 |
| إجمالي الأصول | $8,816,255 |
| إجمالي الالتزامات | $7,553,019 |
| حقوق المساهمين | $1,263,236 |
أداء المخزون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهر سعر سهم شركة Freedom Holding Corp تقلبًا ولكن أيضًا مرونة، مما يعكس اتجاهات السوق الأوسع. يتم تداول السهم في البورصات الرئيسية، بما في ذلك بورصة ناسداك، وقد تعرض لزيادة أحجام التداول بسبب الاهتمام المتزايد من المستثمرين من المؤسسات والأفراد.
النظرة المستقبلية
إن إدارة شركة فريدوم القابضة متفائلة بشأن النمو المستقبلي، مدفوعًا بالتوسع في أسواق جديدة وزيادة عروض الخدمات. تواصل الشركة تقييم فرص الاستحواذ التي تتماشى مع استراتيجية النمو الخاصة بها.
بيان مهمة شركة فريدوم القابضة (FRHC).
Overview
شركة Freedom Holding Corp. (FRHC) مكرسة لتقديم مجموعة واسعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الوساطة في الأوراق المالية والخدمات المصرفية الاستثمارية والتأمين والخدمات المصرفية. وتهدف الشركة إلى تعزيز تجربة العملاء من خلال الحلول الرقمية المبتكرة والوصول إلى الأسواق واسعة النطاق.
القيم الأساسية
- نزاهة: الالتزام بالممارسات التجارية الأخلاقية والشفافية.
- التركيز على العملاء: التركيز على تلبية احتياجات العملاء وتعزيز رضاهم.
- ابتكار: التركيز على تطوير التكنولوجيا والخدمات المتطورة.
- نمو: السعي للتحسين المستمر والتوسع في مختلف الأسواق.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة فريدوم القابضة عن إجمالي إيرادات بقيمة 580.9 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 435.6 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويمثل هذا زيادة كبيرة على أساس سنوي مدفوعة في المقام الأول بالنمو في دخل اكتتاب التأمين والمكاسب على أساس سنوي. تداول الأوراق المالية.
توزيع الإيرادات
| شريحة | الإيرادات (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| الوساطة | $236,540 | 12.4% |
| الخدمات المصرفية | $292,711 | 4.0% |
| تأمين | $289,752 | 116.0% |
| آخر | $63,753 | 55.0% |
عمليات التأمين
برزت شركة Freedom Insurance كشركة رائدة في مجال التأمين عبر الإنترنت داخل كازاخستان، حيث تضم 408,807 عقدًا نشطًا اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 190,872 عقدًا حتى 31 مارس 2024. وبلغ إجمالي أصول شركة Freedom Insurance حوالي 157.0 مليون دولار أمريكي، مع إجمالي الالتزامات حول 93.7 مليون دولار.
النظام البيئي للتكنولوجيا المالية الرقمية
تركز الشركة على بناء نظام بيئي رقمي شامل للتكنولوجيا المالية. تسمح منصتها الرئيسية، Tradernet، للمستخدمين بتداول الأدوات المالية المختلفة عبر البورصات العالمية الرئيسية.
إحصائيات الموظفين والمكاتب
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة فريدوم القابضة قوة عاملة قوامها 3355 موظفًا في قطاعات مختلفة:
- الوساطة: 1200 موظف
- البنوك: 1000 موظف
- التأمين: 959 موظفاً
- أخرى: 196 موظفاً
تواجد السوق
تحتفظ شركة Freedom Holding Corp. بوجودها في العديد من البلدان، بما في ذلك الولايات المتحدة وكازاخستان وقبرص والعديد من البلدان الأخرى، حيث تقوم بتسهيل مجموعة متنوعة من الخدمات المالية عبر هذه المناطق.
التطورات الأخيرة
في أبريل 2024، أطلق Freedom Bank KZ تطبيق SuperApp، الذي يدمج مختلف الخدمات المالية، مما يعزز تجربة المستخدم ويتوافق مع الأهداف الإستراتيجية للشركة.
ملخص النقاط المالية
| المقياس المالي | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $580,900 |
| صافي الدخل | $114,488 |
| إجمالي الأصول | $8,816,255 |
| حقوق المساهمين | $1,263,236 |
كيف تعمل شركة فريدوم القابضة (FRHC).
هيكل الشركة
تم تنظيم شركة Freedom Holding Corp. (FRHC) بموجب قوانين ولاية نيفادا وتعمل كشركة قابضة للشركات التابعة لها، والتي تقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية. تتمتع الشركة بحضور في ولايات قضائية متعددة بما في ذلك كازاخستان وقبرص والولايات المتحدة والعديد من البلدان في أوروبا وآسيا.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تمتلك FRHC الشركات التابعة التالية:
| اسم الشركة التابعة | الاختصاص القضائي للتأسيس | منطقة الأعمال |
|---|---|---|
| شركة Freedom Finance JSC ("Freedom KZ") | كازاخستان | وسيط الأوراق المالية |
| فريدوم فاينانس جلوبال بي إل سي ("فريدوم جلوبال") | كازاخستان | وسيط الأوراق المالية |
| شركة فريدوم فاينانس أوروبا المحدودة ("Freedom EU") | قبرص | وسيط الأوراق المالية |
| شركة Freedom Finance Life JSC ("Freedom Life") | كازاخستان | التأمين على الحياة/الصحة |
| بنك الحرية كازاخستان JSC ("بنك الحرية KZ") | كازاخستان | البنك التجاري |
| فريدوم تكنولوجيز إل إل بي ("Paybox") | كازاخستان | خدمات الدفع |
| شركة فريدوم تيليكوم القابضة المحدودة ("فريدم تيليكوم") | كازاخستان | الاتصالات |
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت FRHC عن إجمالي إيرادات قدرها 580.9 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 435.6 مليون دولار أمريكي خلال نفس الفترة من عام 2023. ويمثل هذا زيادة بنسبة 33.3٪ تقريبًا على أساس سنوي.
تشمل مكونات الإيرادات الرئيسية لهذا الربع ما يلي:
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث من عام 2024 (بملايين الدولارات) | الربع الثالث من عام 2023 (بملايين الدولارات) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| دخل اكتتاب التأمين | 160.3 | 57.9 | 177.1 |
| صافي الربح من تداول الأوراق المالية | 68.3 | 50.8 | 34.5 |
| دخل الفوائد | 210.3 | 213.1 | -1.3 |
| دخل الرسوم والعمولات | 121.1 | 111.7 | 8.6 |
المصروفات وصافي الدخل
وبلغ إجمالي المصاريف لنفس الفترة 452.4 مليون دولار أمريكي، مما أدى إلى تحقيق صافي دخل قدره 114.5 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 85.6 مليون دولار أمريكي صافي دخل للربع الثالث من عام 2023. وتعزى الزيادة في صافي الدخل إلى ارتفاع الإيرادات وتحسن الكفاءة التشغيلية.
| فئة النفقات | الربع الثالث من عام 2024 (بملايين الدولارات) | الربع الثالث من عام 2023 (بملايين الدولارات) |
|---|---|---|
| مصاريف الرسوم والعمولات | 90.8 | 31.6 |
| حساب الفائدة | 124.7 | 139.4 |
| مطالبات التأمين المتكبدة، صافي | 66.7 | 34.0 |
| الرواتب والمكافآت | 66.2 | 40.0 |
قطاعات الأعمال
تعمل FRHC من خلال عدة قطاعات أعمال، يساهم كل منها في إجمالي الإيرادات والاستراتيجية التشغيلية.
| شريحة | الإيرادات (مليون دولار) | صافي الدخل (مليون دولار) |
|---|---|---|
| الوساطة | 349.7 | 85.6 |
| الخدمات المصرفية | 292.7 | 45.7 |
| تأمين | 325.4 | 29.8 |
| آخر | 63.8 | (43.1) |
التطورات الأخيرة
وفي سبتمبر 2024، أكملت FRHC الاستحواذ على شركة SilkNetCom LLP مقابل 23.9 مليون دولار تقريبًا، مما يمثل دخولها إلى سوق الاتصالات في كازاخستان. يعد هذا الاستحواذ جزءًا من استراتيجيتها لتوسيع نظامها البيئي الرقمي للتكنولوجيا المالية، والذي يتضمن خدمات متكاملة في مجال الاتصالات والإعلام والحلول المالية.
بالإضافة إلى ذلك، في 28 يونيو 2024، أكدت وكالة S&P Global Ratings التصنيف الائتماني طويل الأجل لشركة FRHC عند "B-" وعدلت التوقعات من سلبية إلى مستقرة، مما يعكس تحسن الظروف المالية وقدرات إدارة المخاطر.
الأصول والخصوم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت FRHC عن إجمالي أصول بقيمة 8.82 مليار دولار أمريكي وإجمالي مطلوبات قدرها 7.55 مليار دولار أمريكي. وبلغ صافي أصول الشركة حوالي 1.26 مليار دولار.
| فئة | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 8,816.3 |
| إجمالي الالتزامات | 7,553.0 |
| صافي الأصول | 1,263.2 |
كيف تجني شركة Freedom Holding Corp. (FRHC) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة فريدوم القابضة إيرادات من خلال عدة قطاعات رئيسية، مع التركيز في المقام الأول على خدمات الوساطة المالية والخدمات المصرفية والتأمين والأنشطة المالية الأخرى.
خدمات الوساطة
لفترة الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن دخل خدمات الوساطة قدره 206.6 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة قدرها 43% مقارنة ب 139.8 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا بزيادة عملاء الوساطة المالية من الأفراد، والتي ارتفعت من 434,000 ل 555,000 خلال نفس الإطار الزمني.
| غرض | الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| دخل خدمات الوساطة | $206,583 | $139,795 | $60,788 | 43% |
| دخل العمولة من معالجة الدفع | $14,533 | $28,341 | $(13,808) | (49%) |
| خدمات الاكتتاب وصناعة السوق | $5,916 | $11,741 | $(5,825) | (50%) |
| الخدمات المصرفية | $4,388 | $22,149 | $(17,761) | (80%) |
| إيرادات الرسوم والعمولات الأخرى | $11,158 | $8,380 | $2,778 | 33% |
| إجمالي إيرادات الرسوم والعمولات | $236,540 | $210,406 | $26,134 | 12% |
دخل الفوائد
بلغت إيرادات الفوائد لفترة الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 مبلغ 436.3 مليون دولار، زيادة 20% مقارنة ب 362.4 مليون دولار في العام السابق. ويعزى هذا الارتفاع بشكل رئيسي إلى ارتفاع دخل الفوائد من القروض الهامشية وقروض العملاء.
| غرض | الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| دخل الفوائد على تداول الأوراق المالية | $212,120 | $200,880 | $11,240 | 6% |
| دخل الفوائد على القروض للعملاء | $101,760 | $74,201 | $27,559 | 37% |
| دخل الفوائد على القروض الهامشية | $66,087 | $27,319 | $38,768 | 142% |
| إجمالي إيرادات الفوائد | $436,328 | $362,412 | $73,916 | 20% |
صافي الربح من تداول الأوراق المالية
أعلنت شركة فريدوم القابضة عن أرباح صافية من تداول أوراق مالية قدرها 16.2 مليون دولار للستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بصافي ربح قدره 82.6 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
| غرض | الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) | التغيير ($) |
|---|---|---|---|
| الربح المحقق | $15,241 | $51,923 | $(36,682) |
| مكاسب غير محققة | $974 | $30,664 | $(29,690) |
| إجمالي صافي الربح | $16,215 | $82,587 | $(66,372) |
قطاع التأمين
حقق قطاع التأمين إيرادات اكتتاب بلغت 289.8 مليون دولار للستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة كبيرة من 102.9 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق.
| غرض | الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| دخل اكتتاب التأمين | $289,752 | $102,865 | $186,887 | 182% |
الأداء المالي العام
بالنسبة للأشهر الستة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة فريدوم القابضة عن إجمالي إيرادات صافية 1.03 مليار دولار، زيادة 37% من 751.8 مليون دولار في العام السابق.
| غرض | الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات، صافي | $1,031,615 | $751,791 | $279,824 | 37% |
نفقات
خلال الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي المصاريف 861.5 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة قدرها 62% مقارنة ب 532.5 مليون دولار في العام السابق.
| غرض | الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي النفقات | $861,530 | $532,527 | $329,003 | 62% |
صافي الدخل
بلغ صافي الدخل لفترة الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 148.7 مليون دولار، مقارنة ب 183.4 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
| غرض | الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) | التغيير ($) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | $148,747 | $183,400 | $(34,653) |
Freedom Holding Corp. (FRHC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Freedom Holding Corp. (FRHC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q2 2025 to get an in-depth view of Freedom Holding Corp. (FRHC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Freedom Holding Corp. (FRHC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.