HSBC Holdings Plc (HSBC): historia, propiedad, misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de HSBC Holdings Plc (HSBC)

Fundación y primeros años

HSBC se fundó en 1865 en Hong Kong y Shanghai, originalmente establecido para facilitar el comercio entre Europa y Asia. El nombre completo del banco es el Hongkong y Shanghai Banking Corporation. El fundador, Sir Thomas Sutherland, imaginó una institución financiera adaptada a las necesidades del creciente comercio de la región.

Expansión a fines del siglo XIX

A finales del siglo XIX, HSBC había ampliado su alcance significativamente. El banco abrió sucursales en varios países y comenzó a diversificar sus servicios. Para 1890, HSBC había establecido una presencia en India, y en 1895 tenía sucursales en Japón y Filipinas.

Desarrollo del siglo XX

A lo largo del siglo XX, HSBC continuó creciendo internacionalmente. El banco adquirió notablemente el Banco Británico del Medio Oriente en 1959, ampliando sus operaciones más en el Medio Oriente.

Adquisición de Midland Bank

En 1992, HSBC hizo un movimiento significativo al adquirir Banco de Midland en el Reino Unido por £ 3.9 mil millones, lo que marcó su intención de convertirse en un proveedor mundial de servicios financieros.

Expansión global en el siglo XXI

En 1999, HSBC se renombró como HSBC Holdings Plc y comenzó a extender su alcance a América del Norte y otras regiones. La adquisición de Banco Nacional de República de Nueva York en 2004 por $ 10.3 mil millones facilitaron este crecimiento.

Desempeño financiero

A partir de 2022, HSBC reportó una ganancia antes de impuestos de aproximadamente $ 17.5 mil millones. Los activos totales del grupo se situaron en $ 3.02 billones, lo que lo convierte en uno de los bancos más grandes del mundo.

Desarrollos recientes

En 2021, HSBC anunció que su estrategia se centró en Asia, proyectando que más del 50% de sus ganancias vendrían de Asia. Para 2023, el banco confirmó su objetivo de expandir sus servicios de banca digital, prediciendo un aumento en los clientes que utilizan plataformas digitales.

Desafíos y reformas regulatorios

HSBC ha enfrentado varios desafíos regulatorios, incluida una multa significativa de $ 1.9 mil millones en 2012 por actividades de lavado de dinero. Esto condujo a una revisión integral de sus sistemas de cumplimiento y gestión de riesgos.

Posición actual del mercado

A partir del tercer trimestre de 2023, HSBC Holdings PLC informó una capitalización de mercado de aproximadamente $ 139 mil millones. El banco emplea a alrededor de 226,000 empleados en todo el mundo y opera en 64 países.

A Who posee HSBC Holdings Plc (HSBC)

Overview de estructura de propiedad

A partir de 2023, HSBC Holdings Plc se negocia públicamente en la Bolsa de Londres bajo el símbolo de Ticker HSBA. La propiedad de HSBC es diversa, que comprende inversores institucionales, inversores minoristas y principales accionistas de diferentes regiones.

Principales accionistas

Distribución geográfica de acciones

La propiedad de las acciones de HSBC se distribuye geográficamente, lo que refleja sus operaciones globales.

Propiedad institucional

Los inversores institucionales desempeñan un papel importante en la estructura accionaria de HSBC Holdings Plc.

Propiedad minorista

El porcentaje de acciones propiedad de inversores minoristas se estima en alrededor del 20%, lo que refleja la participación de los accionistas individuales.

Datos financieros recientes

HSBC reportó una ganancia antes de impuestos de $ 19.3 mil millones para el año finalizado el 31 de diciembre de 2022, lo que demuestra su desempeño financiero robusto. Los activos totales ascendieron a aproximadamente $ 3 billones.

Tendencias de propiedad futura

Las tendencias futuras indican un aumento potencial en la propiedad institucional a medida que evolucionan las estrategias de inversión globales. El enfoque de la compañía en las finanzas sostenibles y la transformación digital puede atraer más inversores institucionales.

HSBC Holdings Plc (HSBC) Declaración de misión

Overview

HSBC Holdings PLC, una de las organizaciones de servicios financieros y bancarios más grandes del mundo, se centra en conectar a los clientes con oportunidades al tiempo que ofrece soluciones financieras sólidas. Su declaración de misión enfatiza un compromiso con el servicio al cliente, la banca responsable y las prácticas sostenibles.

Declaración de misión

La declaración de misión de HSBC se centra en el objetivo de:

• Proporcionar servicios financieros que permitan a los clientes prosperar.
• Actuar con integridad y transparencia.
• Apoyar el crecimiento económico sostenible.
• Entregar valor a largo plazo para los accionistas.

Indicadores de desempeño financiero

Para comprender la alineación de HSBC con su misión, es fundamental examinar los indicadores financieros clave. Para el año finalizado el 31 de diciembre de 2022, HSBC informó:

Presencia global

El alcance internacional de HSBC se alinea con su misión de conectar a los clientes con oportunidades en diferentes mercados. La siguiente tabla detalla el número de países y territorios en los que opera HSBC:

Compromiso con la sostenibilidad

La misión de HSBC se extiende a apoyar prácticas sostenibles, incluida la reducción de las emisiones de carbono e invertir en proyectos ecológicos. Los objetivos clave de sostenibilidad incluyen:

• Lograr emisiones netas de cero en carteras financiadas para 2050.
• Invertir $ 750 mil millones a $ 1 billón en financiamiento e inversión sostenible para 2030.
• Reducción de las emisiones de carbono operativo en un 50% para 2030 de una línea de base de 2019.

Participación de los empleados

HSBC reconoce que su misión también depende del compromiso de su fuerza laboral. A diciembre de 2022, HSBC empleó aproximadamente:

Inversiones tecnológicas

Para mejorar el servicio al cliente y la eficiencia operativa, HSBC ha invertido significativamente en tecnología. En 2022, HSBC asignó:

Compromiso comunitario

La declaración de misión de HSBC también incluye un compromiso con la participación comunitaria, que se refleja en sus contribuciones a las actividades de caridad. En 2022, HSBC donó:

Cómo funciona HSBC Holdings Plc (HSBC)

Presencia global

HSBC Holdings PLC es una de las organizaciones de servicios financieros y bancarios más grandes del mundo, que atiende a aproximadamente 40 millones de clientes en varios países. A partir de 2023, HSBC opera en 64 países y territorios, con más de 3.900 oficinas en todo el mundo.

Segmentos de negocios

• HSBC proporciona servicios a través de varios segmentos:
• Banca minorista y gestión de patrimonio
• Banca comercial
• Banca y mercados globales
• Banca privada global

Desempeño financiero

Para el año fiscal 2022, HSBC reportó un ingreso de aproximadamente $ 51.4 mil millones. La ganancia neta atribuible a los accionistas para el mismo año fue de aproximadamente $ 17.5 mil millones.

Instantánea financiera

Estructura capital

A diciembre de 2022, HSBC informó una relación capital de capital 1 (CET1) común del 14,9%, excediendo el mínimo regulatorio del 4.5%.

Capitalización de mercado

A partir de octubre de 2023, la capitalización de mercado de HSBC es de aproximadamente $ 145 mil millones.

Inversión en tecnología

HSBC ha asignado más de $ 2.5 mil millones anuales hacia la tecnología y la transformación digital para mejorar sus experiencias de clientes y eficiencias operativas.

Gobierno corporativo

• Junta Directiva
• Gestión ejecutiva
• Auditores independientes

Responsabilidad social corporativa

En 2022, HSBC se comprometió a lograr cero neto en sus emisiones financiadas para 2050, con un objetivo interino de reducir la intensidad de las emisiones para 2030.

Base de clientes

HSBC sirve a una base de clientes diversas, que incluye:

• Clientes personales
• Empresas pequeñas y medianas (PYME)
• Grandes corporaciones
• Clientes institucionales

Gestión de riesgos

HSBC emplea un marco sólido de gestión de riesgos categorizado en:

• Riesgo de crédito
• Riesgo de mercado
• Riesgo operativo
• Riesgo de liquidez

Resumen de estadísticas clave

Dividendos

En 2022, HSBC declaró que los dividendos ascendieron a $ 4.1 mil millones, con un dividendo por acción de $ 0.57.

Desafíos y oportunidades

• Cumplimiento regulatorio
• Transformación digital
• Riesgos geopolíticos

Perspectiva futura

HSBC tiene como objetivo mantener su posición como una institución financiera líder al enfocarse en las finanzas sostenibles y ampliar su presencia en los mercados de alto crecimiento.

Cómo HSBC Holdings Plc (HSBC) gana dinero

Flujos de ingresos

HSBC genera ingresos a través de varios segmentos, divididos principalmente en la banca minorista y la gestión de patrimonio, la banca comercial, la banca y los mercados globales, y la banca privada global. A partir de 2022, HSBC reportó ingresos totales de aproximadamente $ 51.7 mil millones.

Banca minorista y gestión de patrimonio

Este segmento proporciona servicios bancarios personales, incluidas cuentas corrientes, cuentas de ahorro, préstamos, tarjetas de crédito y seguros. En 2022, los ingresos de la banca minorista y la gestión de patrimonio ascendieron a $ 22.7 mil millones.

Banca comercial

HSBC ofrece una gama de productos de banca comercial, que incluyen crédito y financiamiento, servicios comerciales y gestión de efectivo. Los ingresos generados por el segmento de banca comercial fueron de aproximadamente $ 14.3 mil millones en 2022.

Banca y mercados globales

Esta división se centra en la banca de inversión, los mercados de capitales y los servicios de valores. Global Banking and Markets generó $ 12.6 mil millones en ingresos para HSBC en 2022.

Banca privada global

El segmento de banca privada global de HSBC atiende a personas de alto valor de la red, proporcionando servicios de gestión de patrimonio y asesoramiento de inversiones. Los ingresos de este segmento fueron de alrededor de $ 1.5 mil millones en 2022.

Estructura de costos

HSBC incurre en diversos costos, incluidos los gastos operativos, la provisión de pérdidas crediticias y los gastos fiscales. En 2022, los gastos operativos totales del banco se situaron en $ 32.3 mil millones.

Métricas de rentabilidad

HSBC informó una ganancia neta de aproximadamente $ 17.5 mil millones en 2022, lo que llevó a un retorno sobre el capital (ROE) de alrededor del 10.5%.

Presencia global

HSBC opera en más de 60 países y territorios, atendiendo a aproximadamente 40 millones de clientes. La siguiente tabla describe la distribución de ingresos geográficos de HSBC.

Iniciativas de banca digital

HSBC ha invertido mucho en la transformación digital para mejorar la experiencia del cliente y reducir los costos operativos. En 2022, el banco asignó aproximadamente $ 3 mil millones para la tecnología y la innovación.

Gestión de riesgos y cumplimiento

HSBC emplea estrategias estrictas de gestión de riesgos para mitigar los riesgos de crédito, mercado y operativos. La provisión total del banco para pérdidas crediticias se informó en $ 3 mil millones en 2022.

Estrategia de crecimiento futuro

La estrategia de crecimiento de HSBC se centra en expandirse en Asia, particularmente en China e India, al tiempo que mejora los servicios digitales. El banco anticipa el crecimiento de la inversión en los mercados emergentes, apuntando a una tasa de crecimiento anual del 5% en los ingresos en los próximos cinco años.

Inversión en sostenibilidad

HSBC está comprometido con las finanzas sostenibles, con el objetivo de proporcionar $ 750 mil millones a $ 1 billón en financiamiento e inversión sostenible para 2030. En 2022, HSBC invirtió aproximadamente $ 15 mil millones en iniciativas verdes.