HSBC Holdings PLC (HSBC): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de HSBC Holdings Plc (HSBC)

Fondation et premières années

HSBC a été fondée en 1865 à Hong Kong et Shanghai, initialement créée pour faciliter le commerce entre l'Europe et l'Asie. Le nom complet de la banque est le Hongkong et Shanghai Banking Corporation. Le fondateur, Sir Thomas Sutherland, envisagé une institution financière adaptée aux besoins du commerce croissant dans la région.

Expansion à la fin du 19e siècle

À la fin du 19e siècle, HSBC avait considérablement élargi sa portée. La banque a ouvert des succursales dans divers pays et a commencé à diversifier ses services. En 1890, HSBC avait établi une présence en Inde et, en 1895, avait des succursales au Japon et aux Philippines.

Développement du 20e siècle

Tout au long du 20e siècle, le HSBC a continué de croître à l'international. La banque a notamment acquis la British Bank of the Moyen-Orient en 1959, élargissant ses opérations plus loin dans le Moyen-Orient.

Acquisition de Midland Bank

En 1992, HSBC a fait une décision significative en acquérant Midland Bank Au Royaume-Uni pour 3,9 milliards de livres sterling, qui a marqué son intention de devenir un fournisseur mondial de services financiers.

Expansion mondiale au 21e siècle

En 1999, HSBC s'est rebaptisée en tant que HSBC Holdings Plc et a commencé à étendre sa portée en Amérique du Nord et dans d'autres régions. L'acquisition de Republic National Bank of New York En 2004, pour 10,3 milliards de dollars, a facilité cette croissance.

Performance financière

En 2022, HSBC a déclaré un bénéfice avant impôt d'environ 17,5 milliards de dollars. L'actif total du groupe s'élevait à 3,02 billions de dollars, ce qui en fait l'une des plus grandes banques du monde.

Développements récents

En 2021, HSBC a annoncé que sa stratégie se concentrait sur l'Asie, prévoyant que plus de 50% de ses bénéfices proviendraient d'Asie. D'ici 2023, la banque a confirmé son objectif d'élargir ses services bancaires numériques, prédisant une augmentation des clients en utilisant des plateformes numériques.

Défis et réformes réglementaires

HSBC a fait face à divers défis réglementaires, notamment une amende importante de 1,9 milliard de dollars en 2012 pour des activités de blanchiment d'argent. Cela a conduit à une refonte complète de ses systèmes de conformité et de gestion des risques.

Position actuelle du marché

Depuis le troisième trimestre 2023, HSBC Holdings PLC a déclaré une capitalisation boursière d'environ 139 milliards de dollars. La banque emploie environ 226 000 employés dans le monde et opère dans 64 pays.

A Who possède HSBC Holdings Plc (HSBC)

Overview de la structure de propriété

En 2023, HSBC Holdings Plc est cotée en bourse à la Bourse de Londres sous le symbole de ticker HSBA. La propriété de HSBC est diversifiée, comprenant des investisseurs institutionnels, des investisseurs de détail et des principaux actionnaires de différentes régions.

Importants actionnaires

Distribution géographique des actions

La propriété des actions HSBC est distribuée géographiquement, reflétant ses opérations mondiales.

Propriété institutionnelle

Les investisseurs institutionnels jouent un rôle important dans la structure d'actionnariat de HSBC Holdings Plc.

Propriété au détail

Le pourcentage d'actions détenues par des investisseurs de détail est estimé à environ 20%, reflétant l'engagement des actionnaires individuels.

Données financières récentes

HSBC a déclaré un bénéfice avant impôt de 19,3 milliards de dollars pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, démontrant sa solide performance financière. L'actif total s'élevait à environ 3 billions de dollars.

Tendances de la propriété future

Les tendances futures indiquent une augmentation potentielle de la propriété institutionnelle à mesure que les stratégies d'investissement mondiales évoluent. L'accent mis par l'entreprise sur la finance durable et la transformation numérique peut attirer davantage d'investisseurs institutionnels.

Énoncé de mission HSBC Holdings Plc (HSBC)

Overview

HSBC Holdings Plc, l'une des plus grandes organisations de services bancaires et financières au monde, se concentre sur la connexion des clients à des opportunités tout en fournissant des solutions financières solides. Leur énoncé de mission met l'accent sur un engagement envers le service client, les services bancaires responsables et les pratiques durables.

Énoncé de mission

L'énoncé de mission de HSBC est centré sur le but de:

• Fournir des services financiers qui permettent aux clients de prospérer.
• Agir avec intégrité et transparence.
• Soutenir la croissance économique durable.
• Offrez la valeur des actionnaires à long terme.

Indicateurs de performance financière

Pour comprendre l'alignement de HSBC sur sa mission, il est essentiel d'examiner les indicateurs financiers clés. Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, HSBC a rapporté:

Présence mondiale

La portée internationale de HSBC s'aligne sur sa mission de connecter les clients à des opportunités sur différents marchés. Le tableau suivant détaille le nombre de pays et de territoires dans lesquels HSBC opère:

Engagement à la durabilité

La mission de HSBC s’étend au soutien aux pratiques durables, notamment la réduction des émissions de carbone et l’investissement dans des projets verts. Les objectifs clés de durabilité comprennent:

• Réalisation des émissions de zéro nettes dans des portefeuilles financés d'ici 2050.
• Investir 750 milliards de dollars à 1 billion de dollars en financement et en investissement durables d'ici 2030.
• Réduire les émissions opérationnelles de carbone de 50% d'ici 2030 par rapport à une base de référence en 2019.

Engagement des employés

HSBC reconnaît que sa mission dépend également de l'engagement de sa main-d'œuvre. En décembre 2022, HSBC employait environ:

Investissements technologiques

Pour améliorer le service client et l'efficacité opérationnelle, HSBC a investi considérablement dans la technologie. En 2022, HSBC a alloué:

Engagement communautaire

L'énoncé de mission de HSBC comprend également un engagement envers l'engagement communautaire, qui se reflète dans leurs contributions aux activités caritatives. En 2022, HSBC a fait don:

Comment fonctionne HSBC Holdings Plc (HSBC)

Présence mondiale

HSBC Holdings Plc est l'une des plus grandes organisations de services bancaires et financières au monde, desservant environ 40 millions de clients dans divers pays. En 2023, HSBC opère dans 64 pays et territoires, avec plus de 3 900 bureaux dans le monde.

Segments d'entreprise

• HSBC fournit des services via plusieurs segments:
• Banque de détail et gestion de la patrimoine
• Banque commerciale
• Banque mondiale et marchés
• Banque privée mondiale

Performance financière

Pour l'exercice 2022, HSBC a déclaré un chiffre d'affaires d'environ 51,4 milliards de dollars. Le bénéfice net attribuable aux actionnaires pour la même année était d'environ 17,5 milliards de dollars.

Instantané financier

Structure du capital

En décembre 2022, HSBC a signalé un ratio de capital de niveau 1 (CET1) commun de 14,9%, dépassant le minimum réglementaire de 4,5%.

Capitalisation boursière

En octobre 2023, la capitalisation boursière de HSBC est d'environ 145 milliards de dollars.

Investissement dans la technologie

HSBC a alloué plus de 2,5 milliards de dollars par an à la technologie et à la transformation numérique pour améliorer ses expériences client et ses efficacités opérationnelles.

Gouvernance d'entreprise

• Conseil d'administration
• Direction
• Auditeurs indépendants

Responsabilité sociale des entreprises

En 2022, HSBC s'est engagé à atteindre un net zéro dans ses émissions financées d'ici 2050, avec un objectif provisoire de réduire l'intensité des émissions d'ici 2030.

Clientèle

HSBC sert une clientèle diversifiée, notamment:

• Clients personnels
• Petites et moyennes entreprises (PME)
• Grandes entreprises
• Clients institutionnels

Gestion des risques

HSBC utilise un cadre de gestion des risques robuste classé en:

• Risque de crédit
• Risque de marché
• Risque opérationnel
• Risque de liquidité

Résumé des statistiques clés

Dividendes

En 2022, le HSBC a déclaré des dividendes s'élevant à 4,1 milliards de dollars, avec un dividende par action de 0,57 $.

Défis et opportunités

• Conformité réglementaire
• Transformation numérique
• Risques géopolitiques

Perspectives futures

HSBC vise à maintenir sa position d'institution financière de premier plan en se concentrant sur la finance durable et en élargissant sa présence sur les marchés à forte croissance.

Comment HSBC Holdings Plc (HSBC) fait de l'argent

Sources de revenus

HSBC génère des revenus à travers divers segments, principalement divisés en banque de détail et gestion de patrimoine, banque commerciale, banque et marchés mondiaux et banque privée mondiale. En 2022, HSBC a déclaré un chiffre d'affaires total d'environ 51,7 milliards de dollars.

Banque de détail et gestion de la patrimoine

Ce segment fournit des services bancaires personnels, y compris les comptes actuels, les comptes d'épargne, les prêts, les cartes de crédit et l'assurance. En 2022, les revenus des banques de détail et de la gestion de la patrimoine se sont élevées à 22,7 milliards de dollars.

Banque commerciale

HSBC propose une gamme de produits bancaires commerciaux, y compris le crédit et le financement, les services commerciaux et la gestion de la trésorerie. Les revenus générés par le segment bancaire commercial étaient d'environ 14,3 milliards de dollars en 2022.

Banque mondiale et marchés

Cette division se concentre sur la banque d'investissement, les marchés des capitaux et les services de valeurs mobilières. La banque mondiale et les marchés ont généré 12,6 milliards de dollars de revenus pour HSBC en 2022.

Banque privée mondiale

Le segment mondial des banques privées de HSBC s'adresse aux particuliers à haute teneur en matière de chaleur, fournissant des services de gestion de patrimoine et d'investissement. Les revenus de ce segment étaient d'environ 1,5 milliard de dollars en 2022.

Structure des coûts

HSBC entraîne divers coûts, notamment les dépenses opérationnelles, la provision pour les pertes de crédit et les dépenses fiscales. En 2022, les dépenses d'exploitation totales de la banque s'élevaient à 32,3 milliards de dollars.

Métriques de rentabilité

HSBC a déclaré un bénéfice net d'environ 17,5 milliards de dollars en 2022, ce qui a entraîné un retour sur capitaux propres (ROE) d'environ 10,5%.

Présence mondiale

HSBC opère dans plus de 60 pays et territoires, desservant environ 40 millions de clients. Le tableau suivant décrit la distribution des revenus géographiques de HSBC.

Initiatives bancaires numériques

HSBC a investi massivement dans la transformation numérique pour améliorer l'expérience client et réduire les coûts opérationnels. En 2022, la banque a alloué environ 3 milliards de dollars à la technologie et à l'innovation.

Gestion des risques et conformité

HSBC utilise des stratégies de gestion des risques strictes pour atténuer les risques de crédit, de marché et opérationnel. La provision totale de la banque pour les pertes de crédits a été déclaré à 3 milliards de dollars en 2022.

Stratégie de croissance future

La stratégie de croissance de HSBC se concentre sur l'expansion en Asie, en particulier en Chine et en Inde, tout en améliorant les services numériques. La banque prévoit la croissance des investissements sur les marchés émergents, ciblant un taux de croissance annuel de 5% des revenus au cours des cinq prochaines années.

Investissement dans la durabilité

HSBC s'engage à financer durable, visant à fournir 750 milliards de dollars à 1 billion de dollars de financement et d'investissement durables d'ici 2030. En 2022, HSBC a investi environ 15 milliards de dollars d'initiatives vertes.