HSBC Holdings PLC (HSBC): História, Propriedade, Missão, Como Funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do HSBC Holdings plc (HSBC)

Fundação e os primeiros anos

O HSBC foi fundado em 1865 em Hong Kong e Xangai, originalmente estabelecido para facilitar o comércio entre a Europa e a Ásia. O nome completo do banco é o Corporação bancária de Hong Kong e Xangai. O fundador, Sir Thomas Sutherland, imaginou uma instituição financeira adaptada às necessidades do crescente comércio da região.

Expansão no final do século 19

No final do século XIX, o HSBC havia expandido seu alcance significativamente. O banco abriu agências em vários países e começou a diversificar seus serviços. Em 1890, o HSBC havia estabelecido uma presença na Índia e, em 1895, possuía filiais no Japão e nas Filipinas.

Desenvolvimento do século XX

Ao longo do século XX, o HSBC continuou a crescer internacionalmente. O Banco adquiriu notavelmente o Banco Britânico do Oriente Médio em 1959, expandindo suas operações ainda mais para o Oriente Médio.

Aquisição do Midland Bank

Em 1992, o HSBC fez uma jogada significativa adquirindo Midland Bank No Reino Unido, por £ 3,9 bilhões, o que marcou sua intenção de se tornar um provedor global de serviços financeiros.

Expansão global no século 21

Em 1999, o HSBC renomeou -se como HSBC Holdings Plc e começou a estender seu alcance para a América do Norte e outras regiões. A aquisição de Banco Nacional da República de Nova York Em 2004, por US $ 10,3 bilhões facilitaram esse crescimento.

Desempenho financeiro

A partir de 2022, o HSBC registrou um lucro antes do imposto de aproximadamente US $ 17,5 bilhões. O total de ativos do grupo era de US $ 3,02 trilhões, tornando -o um dos maiores bancos do mundo.

Desenvolvimentos recentes

Em 2021, o HSBC anunciou sua estratégia focada na Ásia, projetando que mais de 50% de seus lucros viriam da Ásia. Até 2023, o banco confirmou seu objetivo de expandir seus serviços bancários digitais, prevendo um aumento nos clientes que utilizam plataformas digitais.

Desafios e reformas regulatórias

O HSBC enfrentou vários desafios regulatórios, incluindo uma multa significativa de US $ 1,9 bilhão em 2012 para atividades de lavagem de dinheiro. Isso levou a uma revisão abrangente de seus sistemas de conformidade e gerenciamento de riscos.

Posição atual de mercado

A partir do terceiro trimestre de 2023, o HSBC Holdings Plc relatou uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 139 bilhões. O banco emprega cerca de 226.000 funcionários em todo o mundo e opera em 64 países.

Um dono do HSBC Holdings plc (HSBC)

Overview de estrutura de propriedade

A partir de 2023, o HSBC Holdings Plc é negociado publicamente na Bolsa de Londres sob o símbolo HSBA. A propriedade do HSBC é diversa, composta por investidores institucionais, investidores de varejo e grandes acionistas de diferentes regiões.

Principais acionistas

Distribuição geográfica de ações

A propriedade das ações do HSBC é distribuída geograficamente, refletindo suas operações globais.

Propriedade institucional

Os investidores institucionais desempenham um papel significativo na estrutura acionária da HSBC Holdings Plc.

Propriedade do varejo

A porcentagem de ações pertencentes a investidores de varejo é estimada em cerca de 20%, refletindo o envolvimento de acionistas individuais.

Dados financeiros recentes

O HSBC registrou um lucro antes do imposto de US $ 19,3 bilhões no exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022, demonstrando seu desempenho financeiro robusto. O total de ativos totalizou aproximadamente US $ 3 trilhões.

Tendências futuras de propriedade

As tendências futuras indicam um aumento potencial da propriedade institucional à medida que as estratégias globais de investimento evoluem. O foco da empresa em finanças sustentáveis ​​e transformação digital pode atrair mais investidores institucionais.

Declaração de missão HSBC Holdings PLC (HSBC)

Overview

O HSBC Holdings Plc, uma das maiores organizações de serviços bancários e financeiros do mundo, concentra -se em conectar os clientes a oportunidades e oferece soluções financeiras robustas. Sua declaração de missão enfatiza um compromisso com o atendimento ao cliente, o banco responsável e as práticas sustentáveis.

Declaração de missão

A declaração de missão do HSBC está centrada no objetivo de:

• Fornecer serviços financeiros que permitam que os clientes prosperem.
• Aja com integridade e transparência.
• Apoiar o crescimento econômico sustentável.
• Entregar o valor do acionista de longo prazo.

Indicadores de desempenho financeiro

Para entender o alinhamento do HSBC com sua missão, é fundamental examinar os principais indicadores financeiros. Para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022, o HSBC informou:

Presença global

O alcance internacional do HSBC se alinha com sua missão de conectar clientes a oportunidades em diferentes mercados. A tabela a seguir detalha o número de países e territórios nos quais o HSBC opera:

Compromisso com a sustentabilidade

A missão do HSBC se estende ao apoio a práticas sustentáveis, incluindo a redução de emissões de carbono e investindo em projetos verdes. As principais metas de sustentabilidade incluem:

• Atingindo emissões líquidas de zero em portfólios financiados até 2050.
• Investir US $ 750 bilhões a US $ 1 trilhão em financiamento e investimento sustentáveis ​​até 2030.
• Reduzindo as emissões operacionais de carbono em 50% até 2030 a partir de uma linha de base de 2019.

Engajamento dos funcionários

O HSBC reconhece que sua missão também depende do compromisso de sua força de trabalho. Em dezembro de 2022, o HSBC empregou aproximadamente:

Investimentos tecnológicos

Para aprimorar o atendimento ao cliente e a eficiência operacional, o HSBC investiu significativamente na tecnologia. Em 2022, o HSBC alocado:

Engajamento da comunidade

A declaração de missão do HSBC também inclui um compromisso com o envolvimento da comunidade, o que se reflete em suas contribuições para atividades de caridade. Em 2022, o HSBC doou:

Como funciona o HSBC Holdings PLC (HSBC)

Presença global

O HSBC Holdings Plc é uma das maiores organizações de serviços bancários e financeiros do mundo, atendendo a aproximadamente 40 milhões de clientes em vários países. Em 2023, o HSBC opera em 64 países e territórios, com mais de 3.900 escritórios em todo o mundo.

Segmentos de negócios

• O HSBC fornece serviços através de vários segmentos:
• Bancos de varejo e gerenciamento de patrimônio
• Bancos comerciais
• Bancos e mercados globais
• Global Private Banking

Desempenho financeiro

Para o ano fiscal de 2022, o HSBC registrou uma receita de aproximadamente US $ 51,4 bilhões. O lucro líquido atribuível aos acionistas para o mesmo ano foi de aproximadamente US $ 17,5 bilhões.

Instantâneo financeiro

Estrutura de capital

Em dezembro de 2022, o HSBC relatou um índice de capital de Nível 1 (CET1) comum de 14,9%, excedendo o mínimo regulatório de 4,5%.

Capitalização de mercado

Em outubro de 2023, a capitalização de mercado da HSBC é de aproximadamente US $ 145 bilhões.

Investimento em tecnologia

O HSBC alocou mais de US $ 2,5 bilhões anualmente em direção à tecnologia e à transformação digital para aprimorar as experiências de seus clientes e a eficiência operacional.

Governança corporativa

• Conselho Administrativo
• Gestão executiva
• Auditores independentes

Responsabilidade social corporativa

Em 2022, o HSBC se comprometeu a alcançar zero líquido em suas emissões financiadas até 2050, com um alvo provisório de reduzir a intensidade de emissões até 2030.

Base de clientes

O HSBC serve uma base de clientes diversificada, incluindo:

• Clientes pessoais
• Pequenas e médias empresas (PMEs)
• Grandes corporações
• Clientes institucionais

Gerenciamento de riscos

O HSBC emprega uma estrutura robusta de gerenciamento de risco categorizada em:

• Risco de crédito
• Risco de mercado
• Risco operacional
• Risco de liquidez

Resumo das principais estatísticas

Dividendos

Em 2022, o HSBC declarou dividendos no valor de US $ 4,1 bilhões, com um dividendo por ação de US $ 0,57.

Desafios e oportunidades

• Conformidade regulatória
• Transformação digital
• Riscos geopolíticos

Perspectivas futuras

O HSBC visa manter sua posição como uma instituição financeira líder, concentrando-se em finanças sustentáveis ​​e expandindo sua presença nos mercados de alto crescimento.

Como o HSBC Holdings plc (HSBC) ganha dinheiro

Fluxos de receita

O HSBC gera receita através de vários segmentos, divididos principalmente em bancos de varejo e gerenciamento de patrimônio, bancos comerciais, bancos e mercados globais e bancos privados globais. A partir de 2022, o HSBC registrou receita total de aproximadamente US $ 51,7 bilhões.

Bancos de varejo e gerenciamento de patrimônio

Esse segmento fornece serviços bancários pessoais, incluindo contas correntes, contas de poupança, empréstimos, cartões de crédito e seguro. Em 2022, a receita do varejo bancário e gerenciamento de patrimônio totalizou US $ 22,7 bilhões.

Bancos comerciais

O HSBC oferece uma variedade de produtos bancários comerciais, incluindo crédito e financiamento, serviços comerciais e gerenciamento de caixa. A receita gerada a partir do segmento bancário comercial foi de aproximadamente US $ 14,3 bilhões em 2022.

Bancos e mercados globais

Esta divisão se concentra em serviços bancários de investimentos, mercados de capitais e serviços de valores mobiliários. Bancos e mercados globais geraram US $ 12,6 bilhões em receita para o HSBC em 2022.

Global Private Banking

O segmento global de bancos privados globais da HSBC atende a indivíduos de alta rede, fornecendo serviços de gerenciamento de patrimônio e consultoria de investimentos. A receita deste segmento foi de cerca de US $ 1,5 bilhão em 2022.

Estrutura de custos

O HSBC incorre em vários custos, incluindo despesas operacionais, provisão para perdas de crédito e despesas fiscais. Em 2022, as despesas operacionais totais do banco foram de US $ 32,3 bilhões.

Métricas de rentabilidade

O HSBC registrou um lucro líquido de aproximadamente US $ 17,5 bilhões em 2022, levando a um retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) de cerca de 10,5%.

Presença global

O HSBC opera em mais de 60 países e territórios, atendendo a aproximadamente 40 milhões de clientes. A tabela a seguir descreve a distribuição geográfica da receita geográfica do HSBC.

Iniciativas bancárias digitais

O HSBC investiu pesadamente em transformação digital para melhorar a experiência do cliente e reduzir os custos operacionais. Em 2022, o banco alocou aproximadamente US $ 3 bilhões em relação à tecnologia e inovação.

Gerenciamento de riscos e conformidade

O HSBC emprega estratégias rigorosas de gerenciamento de riscos para mitigar riscos de crédito, mercado e operacionais. A provisão total do banco para perdas de crédito foi relatada em US $ 3 bilhões em 2022.

Estratégia de crescimento futuro

A estratégia de crescimento do HSBC se concentra na expansão na Ásia, particularmente na China e na Índia, enquanto aumenta os serviços digitais. O banco antecipa o crescimento do investimento em mercados emergentes, visando uma taxa de crescimento anual de 5% em receita nos próximos cinco anos.

Investimento em sustentabilidade

O HSBC está comprometido com as finanças sustentáveis, com o objetivo de fornecer US $ 750 bilhões a US $ 1 trilhão em financiamento e investimento sustentáveis ​​até 2030. Em 2022, o HSBC investiu aproximadamente US $ 15 bilhões em iniciativas verdes.