HSBC Holdings plc (HSBC): التاريخ والملكية والمهمة وكيفية عملها & يكسب المال

نبذة تاريخية عن شركة HSBC Holdings plc (HSBC)

التأسيس والسنوات المبكرة

تأسس بنك HSBC عام 1865 في هونغ كونغ وشانغهاي، وكان الهدف الأساسي منه تسهيل التجارة بين أوروبا وآسيا. الاسم الكامل للبنك هو مؤسسة هونج كونج وشانغهاي المصرفية. المؤسس، السير توماس ساذرلاندتصور مؤسسة مالية مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات التجارة المتنامية في المنطقة.

التوسع في أواخر القرن التاسع عشر

بحلول نهاية القرن التاسع عشر، كان بنك HSBC قد وسع نطاق انتشاره بشكل كبير. افتتح البنك فروعا في مختلف البلدان وبدأ في تنويع خدماته. بحلول عام 1890، كان بنك HSBC قد أسس وجودًا له في الهند، وبحلول عام 1895 كان له فروع في اليابان والفلبين.

تنمية القرن العشرين

طوال القرن العشرين، واصل بنك HSBC النمو على المستوى الدولي. استحوذ البنك بشكل خاص على البنك البريطاني للشرق الأوسط في عام 1959، وقام بتوسيع عملياته في الشرق الأوسط.

الاستحواذ على بنك ميدلاند

في عام 1992، قام بنك HSBC بخطوة مهمة من خلال الاستحواذ على بنك ميدلاند في المملكة المتحدة مقابل 3.9 مليار جنيه إسترليني، مما يشير إلى عزمها على أن تصبح مزودًا عالميًا للخدمات المالية.

التوسع العالمي في القرن الحادي والعشرين

في عام 1999، أعاد بنك HSBC تسمية نفسه ليصبح HSBC Holdings plc وبدأ في توسيع نطاق وصوله إلى أمريكا الشمالية ومناطق أخرى. الاستحواذ على البنك الجمهوري الوطني في نيويورك في عام 2004 بمبلغ 10.3 مليار دولار سهّل هذا النمو.

الأداء المالي

اعتبارًا من عام 2022، أعلن بنك HSBC عن أرباح قبل الضرائب تبلغ حوالي 17.5 مليار دولار. ويبلغ إجمالي أصول المجموعة 3.02 تريليون دولار، مما يجعلها واحدة من أكبر البنوك في العالم.

التطورات الأخيرة

في عام 2021، أعلن بنك HSBC عن استراتيجيته التي تركز على آسيا، متوقعًا أن يأتي أكثر من 50% من أرباحه من آسيا. وبحلول عام 2023، أكد البنك هدفه توسيع خدماته المصرفية الرقمية، متوقعاً ارتفاع عدد العملاء الذين يستخدمون المنصات الرقمية.

التحديات التنظيمية والإصلاحات

واجه بنك HSBC تحديات تنظيمية مختلفة، بما في ذلك غرامة كبيرة قدرها 1.9 مليار دولار في عام 2012 بسبب أنشطة غسيل الأموال. وأدى ذلك إلى إجراء إصلاح شامل لأنظمة الامتثال وإدارة المخاطر.

موقف السوق الحالي

اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلنت شركة HSBC Holdings plc عن قيمة سوقية تبلغ حوالي 139 مليار دولار أمريكي. ويعمل بالبنك حوالي 226 ألف موظف حول العالم ويعمل في 64 دولة.

من يملك شركة HSBC Holdings plc (HSBC)

Overview هيكل الملكية

اعتبارًا من عام 2023، يتم تداول HSBC Holdings plc علنًا في بورصة لندن تحت رمز المؤشر HSBA. ملكية HSBC متنوعة، وتضم مستثمرين من المؤسسات ومستثمرين أفراد ومساهمين رئيسيين من مناطق مختلفة.

كبار المساهمين

التوزيع الجغرافي للأسهم

يتم توزيع ملكية أسهم HSBC جغرافيًا، مما يعكس عملياته العالمية.

الملكية المؤسسية

يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا مهمًا في هيكل المساهمة في شركة HSBC Holdings plc.

ملكية التجزئة

وتقدر نسبة الأسهم المملوكة من قبل المستثمرين الأفراد بحوالي 20%، مما يعكس مشاركة المساهمين الأفراد.

البيانات المالية الأخيرة

أعلن بنك HSBC عن أرباح قبل الضرائب بقيمة 19.3 مليار دولار للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، مما يدل على أدائه المالي القوي. وبلغ إجمالي الأصول حوالي 3 تريليون دولار.

اتجاهات الملكية المستقبلية

وتشير الاتجاهات المستقبلية إلى زيادة محتملة في الملكية المؤسسية مع تطور استراتيجيات الاستثمار العالمية. قد يؤدي تركيز الشركة على التمويل المستدام والتحول الرقمي إلى جذب المزيد من المستثمرين المؤسسيين.

بيان مهمة شركة HSBC Holdings plc (HSBC).

Overview

تركز شركة HSBC Holdings plc، إحدى أكبر مؤسسات الخدمات المصرفية والمالية في العالم، على ربط العملاء بالفرص مع توفير حلول مالية قوية. يؤكد بيان مهمتهم على الالتزام بخدمة العملاء والخدمات المصرفية المسؤولة والممارسات المستدامة.

بيان المهمة

يتركز بيان مهمة HSBC على الهدف التالي:

• تقديم الخدمات المالية التي تمكن العملاء من الازدهار.
• التصرف بنزاهة وشفافية.
• دعم النمو الاقتصادي المستدام.
• تقديم قيمة طويلة الأجل للمساهمين.

مؤشرات الأداء المالي

لفهم توافق HSBC مع مهمته، من المهم فحص المؤشرات المالية الرئيسية. للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أفاد بنك HSBC بما يلي:

الحضور العالمي

يتوافق الانتشار الدولي لبنك HSBC مع مهمته المتمثلة في ربط العملاء بالفرص المتاحة في مختلف الأسواق. يوضح الجدول التالي عدد الدول والأقاليم التي يعمل فيها HSBC:

الالتزام بالاستدامة

وتمتد مهمة HSBC لتشمل دعم الممارسات المستدامة، بما في ذلك الحد من انبعاثات الكربون والاستثمار في المشاريع الخضراء. تشمل أهداف الاستدامة الرئيسية ما يلي:

• تحقيق صافي انبعاثات صفرية في المحافظ الممولة بحلول عام 2050.
• استثمار ما بين 750 مليار دولار إلى تريليون دولار في التمويل والاستثمار المستدام بحلول عام 2030.
• خفض انبعاثات الكربون التشغيلية بنسبة 50% بحلول عام 2030 مقارنة بخط الأساس لعام 2019.

مشاركة الموظف

ويدرك بنك HSBC أن مهمته تعتمد أيضًا على التزام القوى العاملة لديه. اعتبارًا من ديسمبر 2022، كان لدى بنك HSBC ما يلي تقريبًا:

الاستثمارات التكنولوجية

لتعزيز خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية، استثمر HSBC بشكل كبير في التكنولوجيا. في عام 2022، خصص بنك HSBC ما يلي:

المشاركة المجتمعية

يتضمن بيان مهمة HSBC أيضًا الالتزام بالمشاركة المجتمعية، وهو ما ينعكس في مساهماتهم في الأنشطة الخيرية. في عام 2022، تبرع بنك HSBC بما يلي:

كيف تعمل شركة HSBC Holdings plc (HSBC).

الحضور العالمي

تعد HSBC Holdings plc واحدة من أكبر مؤسسات الخدمات المصرفية والمالية في العالم، حيث تخدم ما يقرب من 40 مليون عميل في مختلف البلدان. اعتبارًا من عام 2023، يعمل بنك HSBC في 64 دولة ومنطقة، مع أكثر من 3900 مكتبًا حول العالم.

قطاعات الأعمال

• يقدم HSBC الخدمات من خلال عدة قطاعات:
• الخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الثروات
• الخدمات المصرفية التجارية
• الخدمات المصرفية العالمية والأسواق
• الخدمات المصرفية الخاصة العالمية

الأداء المالي

بالنسبة للسنة المالية 2022، أعلن بنك HSBC عن إيرادات بلغت حوالي 51.4 مليار دولار. وبلغ صافي الربح العائد للمساهمين في نفس العام حوالي 17.5 مليار دولار.

لقطة مالية

هيكل رأس المال

اعتبارًا من ديسمبر 2022، أعلن بنك HSBC عن نسبة رأس مال من الطبقة 1 (CET1) للأسهم العادية تبلغ 14.9%، وهو ما يتجاوز الحد الأدنى التنظيمي البالغ 4.5%.

القيمة السوقية

اعتبارًا من أكتوبر 2023، تبلغ القيمة السوقية لبنك HSBC حوالي 145 مليار دولار.

الاستثمار في التكنولوجيا

خصص بنك HSBC أكثر من 2.5 مليار دولار أمريكي سنويًا للتكنولوجيا والتحول الرقمي لتعزيز تجارب العملاء والكفاءة التشغيلية.

حوكمة الشركات

• مجلس إدارة
• الإدارة التنفيذية
• مدققو الحسابات المستقلون

المسؤولية الاجتماعية للشركات

في عام 2022، التزم بنك HSBC بتحقيق صافي صفر في الانبعاثات الممولة بحلول عام 2050، مع هدف مؤقت يتمثل في خفض كثافة الانبعاثات بحلول عام 2030.

قاعدة العملاء

يخدم HSBC قاعدة عملاء متنوعة، بما في ذلك:

• العملاء الشخصيين
• المؤسسات الصغيرة والمتوسطة
• الشركات الكبيرة
• العملاء المؤسسيين

إدارة المخاطر

يستخدم HSBC إطارًا قويًا لإدارة المخاطر يتم تصنيفه إلى:

• مخاطر الائتمان
• مخاطر السوق
• المخاطر التشغيلية
• مخاطر السيولة

ملخص الإحصائيات الرئيسية

توزيعات الأرباح

وفي عام 2022، أعلن بنك HSBC عن توزيع أرباح بقيمة 4.1 مليار دولار أمريكي، بواقع 0.57 دولار أمريكي لكل سهم.

التحديات والفرص

• الامتثال التنظيمي
• التحول الرقمي
• المخاطر الجيوسياسية

النظرة المستقبلية

ويهدف بنك HSBC إلى الحفاظ على مكانته كمؤسسة مالية رائدة من خلال التركيز على التمويل المستدام وتوسيع تواجده في الأسواق ذات النمو المرتفع.

كيف تقوم شركة HSBC Holdings plc (HSBC) بجني الأموال

تدفقات الإيرادات

يحقق HSBC إيرادات من خلال قطاعات مختلفة، مقسمة بشكل أساسي إلى الخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الثروات، والخدمات المصرفية التجارية، والخدمات المصرفية العالمية والأسواق، والخدمات المصرفية الخاصة العالمية. اعتبارًا من عام 2022، أعلن بنك HSBC عن إجمالي إيرادات بلغت حوالي 51.7 مليار دولار.

الخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الثروات

يقدم هذا القطاع الخدمات المصرفية الشخصية، بما في ذلك الحسابات الجارية وحسابات التوفير والقروض وبطاقات الائتمان والتأمين. وفي عام 2022، بلغت إيرادات الخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الثروات 22.7 مليار دولار.

الخدمات المصرفية التجارية

يقدم HSBC مجموعة من المنتجات المصرفية التجارية، بما في ذلك الائتمان والتمويل والخدمات التجارية وإدارة النقد. بلغت الإيرادات الناتجة عن قطاع الخدمات المصرفية التجارية حوالي 14.3 مليار دولار في عام 2022.

الخدمات المصرفية العالمية والأسواق

يركز هذا القسم على الخدمات المصرفية الاستثمارية وأسواق رأس المال وخدمات الأوراق المالية. حققت الخدمات المصرفية والأسواق العالمية إيرادات بقيمة 12.6 مليار دولار أمريكي لبنك HSBC في عام 2022.

الخدمات المصرفية الخاصة العالمية

يقدم قطاع الخدمات المصرفية الخاصة العالمية لدى HSBC خدماته للأفراد ذوي الثروات العالية، حيث يقدم خدمات إدارة الثروات والاستشارات الاستثمارية. وبلغت الإيرادات من هذا القطاع حوالي 1.5 مليار دولار في عام 2022.

هيكل التكلفة

يتكبد HSBC تكاليف مختلفة، بما في ذلك النفقات التشغيلية ومخصص خسائر الائتمان ونفقات الضرائب. وفي عام 2022، بلغ إجمالي النفقات التشغيلية للبنك 32.3 مليار دولار.

مقاييس الربحية

أعلن بنك HSBC عن تحقيق أرباح صافية تبلغ حوالي 17.5 مليار دولار أمريكي في عام 2022، مما أدى إلى عائد على حقوق المساهمين يبلغ حوالي 10.5٪.

الحضور العالمي

يعمل بنك HSBC في أكثر من 60 دولة ومنطقة، ويقدم خدماته لحوالي 40 مليون عميل. يوضح الجدول التالي التوزيع الجغرافي لإيرادات HSBC.

مبادرات الخدمات المصرفية الرقمية

استثمر HSBC بكثافة في التحول الرقمي لتعزيز تجربة العملاء وخفض التكاليف التشغيلية. وفي عام 2022، خصص البنك ما يقرب من 3 مليارات دولار للتكنولوجيا والابتكار.

إدارة المخاطر والامتثال

يستخدم HSBC استراتيجيات صارمة لإدارة المخاطر للتخفيف من مخاطر الائتمان والسوق والمخاطر التشغيلية. وبلغ إجمالي مخصصات البنك لخسائر الائتمان 3 مليارات دولار في عام 2022.

استراتيجية النمو المستقبلي

تركز استراتيجية نمو HSBC على التوسع في آسيا، وخاصة في الصين والهند، مع تعزيز الخدمات الرقمية. ويتوقع البنك نمو الاستثمار في الأسواق الناشئة، مستهدفاً معدل نمو سنوي قدره 5% في الإيرادات على مدى السنوات الخمس المقبلة.

الاستثمار في الاستدامة

يلتزم HSBC بالتمويل المستدام، ويهدف إلى توفير ما بين 750 مليار دولار إلى 1 تريليون دولار من التمويل والاستثمار المستدام بحلول عام 2030. وفي عام 2022، استثمر HSBC ما يقرب من 15 مليار دولار في المبادرات الخضراء.