First Internet Bancorp (INBK) Bundle
Una breve historia de First Internet Bancorp
First Internet Bancorp, con sede en Fishers, Indiana, es reconocido como la primera institución basada en el estado y seguro de la FDIC en operar exclusivamente en línea. Establecida en 1999, la compañía ha evolucionado significativamente a lo largo de los años, centrándose en proporcionar un conjunto integral de servicios bancarios principalmente a través de su plataforma en línea.
Desempeño financiero Overview A partir de 2024
Al 30 de septiembre de 2024, First Internet Bancorp informó activos totales de $ 5.52 mil millones, un aumento de $ 5.14 mil millones un año antes. Los préstamos totales del banco alcanzaron $ 4.0 mil millones, reflejando un crecimiento de 8.1% en comparación con el año anterior.
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 5.52 mil millones | $ 5.14 mil millones | 7.4% |
| Préstamos totales | $ 4.0 mil millones | $ 3.7 mil millones | 8.1% |
| Lngresos netos | $ 6.99 millones | $ 3.41 millones | 105.0% |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.80 | $0.39 | 105.1% |
| Retorno en promedio de activos | 0.50% | 0.26% | 92.3% |
| Retorno en promedio de equidad | 7.32% | 3.79% | 93.6% |
Composición de la cartera de préstamos
La composición de la cartera de préstamos ha mostrado un cambio estratégico hacia productos de mayor rendimiento. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos comerciales constituyeron 79.4% de préstamos totales, con aumentos notables en los inversores comerciales de bienes raíces y segmentos de préstamos para pequeñas empresas.
| Tipo de préstamo | Cantidad | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | $ 3.2 mil millones | 79.4% |
| Préstamos al consumo | $ 803.4 millones | 20.6% |
Relaciones de capital
First Internet Bancorp mantuvo fuertes relaciones de capital al 30 de septiembre de 2024, lo que refleja su sólida posición financiera.
| Relación de capital | Valor |
|---|---|
| Relación de capital de nivel 1 común | 9.37% |
| Relación de capital basada en el riesgo total | 12.79% |
| Equidad común tangible a activos tangibles | 6.54% |
Desarrollos recientes
En los últimos trimestres, First Internet Bancorp se ha centrado en mejorar sus capacidades de banca digital y ampliar sus ofertas de préstamos de la SBA. El banco reportó ingresos sin interés de $ 12.0 millones en el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 7.4 millones Para el mismo período del año anterior, impulsado principalmente por ganancias en la venta de préstamos.
Métricas de calidad de activos
La calidad de los activos del banco se mantuvo robusta, con préstamos sin rendimiento que contabilizan 0.56% de préstamos totales al 30 de septiembre de 2024. La asignación de pérdidas crediticias se mantuvo en 1.13% de préstamos totales, que indica un enfoque conservador para la gestión de riesgos.
| Métrica de calidad de activos | Valor |
|---|---|
| Préstamos no generadores para préstamos totales | 0.56% |
| Subsidio para pérdidas crediticias a préstamos totales | 1.13% |
En general, First Internet Bancorp continúa aprovechando su modelo de banca en línea para impulsar el crecimiento y mejorar la rentabilidad, posicionándose como un jugador clave en el panorama bancario digital.
A Who posee First Internet Bancorp (INBK)
Estructura de propiedad actual
A partir de 2024, First Internet Bancorp (INBK) tiene una estructura de propiedad diversa, que incluye inversores institucionales, accionistas individuales y expertos. A continuación se muestra un desglose detallado de los porcentajes de propiedad y los principales accionistas.
| Tipo de propietario | Nombre del propietario | Porcentaje de propiedad | Acciones de propiedad |
|---|---|---|---|
| Inversor institucional | The Vanguard Group, Inc. | 9.75% | 844,438 |
| Inversor institucional | Blackrock, Inc. | 8.50% | 736,000 |
| Inversor institucional | Dimensional Fund Advisors LP | 6.25% | 545,000 |
| Persona enterada | David Becker (CEO) | 3.50% | 305,000 |
| Persona enterada | Paula Deemer | 1.20% | 104,000 |
| Inversionista minorista | Flotador público | 70.80% | 6,097,000 |
Actividad comercial interna
La actividad comercial de información privilegiada ha mostrado una combinación de compras y venta entre ejecutivos. Las transacciones notables incluyen:
| Fecha | Nombre interno | Tipo de transacción | Acciones negociadas | Precio por acción |
|---|---|---|---|---|
| 15 de enero de 2024 | David Becker | Comprar | 10,000 | $41.00 |
| 20 de febrero de 2024 | Paula Deemer | Vender | 5,000 | $42.50 |
| 10 de marzo de 2024 | David Becker | Comprar | 15,000 | $43.00 |
Propiedad institucional Overview
Los inversores institucionales tienen una porción significativa de las acciones de First Internet Bancorp, lo que refleja la confianza en el potencial de gestión y crecimiento de la compañía. La siguiente tabla resume a los principales accionistas institucionales a partir de las últimas presentaciones.
| Institución | Acciones mantenidas | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| El grupo Vanguard | 844,438 | 9.75% |
| Roca negra | 736,000 | 8.50% |
| Asesores de fondos dimensionales | 545,000 | 6.25% |
| State Street Corporation | 420,000 | 4.83% |
| Invesco Ltd. | 400,000 | 4.62% |
Composición de los accionistas
La composición de los accionistas de First Internet Bancorp incluye una combinación de inversores institucionales y minoristas, con un porcentaje notable propiedad de expertos. La siguiente tabla proporciona un overview de la composición del accionista.
| Tipo de accionista | Porcentaje de propiedad |
|---|---|
| Inversores institucionales | 30.25% |
| Experto | 4.70% |
| Inversores minoristas | 65.05% |
Desarrollos recientes
A partir de 2024, First Internet Bancorp ha reportado un total de 8,667,894 acciones comunes en circulación. El valor en libros por acción común ha aumentado a $ 44.43, lo que refleja un fuerte desempeño financiero y la creación de valor de los accionistas.
Primera declaración de misión de Internet Bancorp (INBK)
Compañía Overview
First Internet Bancorp (INBK) se centra en proporcionar soluciones bancarias innovadoras, enfatizando el servicio al cliente y la tecnología. La compañía tiene como objetivo brindar servicios financieros superiores a individuos y empresas, aprovechando su plataforma digital para mejorar la experiencia del cliente.
Declaración de misión
La declaración de misión de First Internet Bancorp es ser un socio confiable para sus clientes, ofreciendo una amplia gama de productos y servicios financieros al tiempo que mantiene un compromiso con la integridad, la innovación y la excelencia.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, First Internet Bancorp informó un ingreso neto de $ 6.99 millones, lo que refleja un aumento significativo de $ 5.77 millones en el trimestre anterior. Las ganancias por acción (EPS) para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 0.80, en comparación con $ 0.67 en el segundo trimestre de 2024 y $ 0.39 en el tercer trimestre de 2023.
| Métrica financiera | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 6.99 millones | $ 5.77 millones | $ 3.41 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.80 | $0.67 | $0.39 |
| Dividendos declarados por acción | $0.06 | $0.06 | $0.06 |
| Valor en libros por acción | $44.43 | $42.91 | $40.11 |
| Valor en libros tangible por acción | $43.89 | $42.37 | $39.57 |
| Activos totales | $ 5.52 mil millones | $ 5.33 mil millones | $ 5.14 mil millones |
Crecimiento de préstamos y depósitos
Los préstamos totales al 30 de septiembre de 2024 alcanzaron $ 4.0 mil millones, marcando un aumento del 1.9% con respecto al trimestre anterior y un aumento de 8.1% año tras año. Los préstamos comerciales representaron una porción significativa de este crecimiento, por un total de $ 3.2 mil millones, con aumentos impulsados por bienes raíces comerciales de inversores, préstamos para pequeñas empresas y préstamos de construcción.
Calidad de crédito
La asignación de pérdidas crediticias (ACL) como porcentaje de préstamos totales fue de 1.13% al 30 de septiembre de 2024. Los préstamos no rendidos representaron el 0,56% de los préstamos totales, lo que refleja un aumento de 0,33% en el trimestre anterior.
| Métrica de calidad de crédito | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Préstamos totales | $ 4.0 mil millones | $ 3.93 mil millones | $ 3.70 mil millones |
| Préstamos comerciales | $ 3.2 mil millones | $ 3.12 mil millones | $ 2.91 mil millones |
| Préstamos sin rendimiento | $ 22.5 millones | $ 13.0 millones | $ 5.9 millones |
| ACL como % de préstamos totales | 1.13% | 1.10% | 0.98% |
| Préstamos sin rendimiento como % de préstamos totales | 0.56% | 0.33% | 0.16% |
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, First Internet Bancorp mantuvo relaciones de capital sólidas, con una relación capital de capital de capital común 1 (CET1) de 9.37% y una relación capital basada en el riesgo total de 12.79%.
| Relación de capital | Valor |
|---|---|
| Relación de capital de nivel de equidad común (CET1) | 9.37% |
| Relación de capital de nivel 1 | 9.37% |
| Relación de capital basada en el riesgo total | 12.79% |
| Equidad común tangible a activos tangibles | 6.54% |
| Total de la equidad de los accionistas a los activos | 6.61% |
Conclusión
First Internet Bancorp continúa demostrando un rendimiento financiero sólido y un compromiso con su misión de proporcionar soluciones bancarias innovadoras. El enfoque estratégico en el servicio al cliente y los avances tecnológicos posiciona a la empresa favorablemente para el crecimiento futuro.
Cómo funciona el primer Internet Bancorp (INBK)
Desempeño financiero Overview
A partir del tercer trimestre de 2024, First Internet Bancorp (INBK) informó un ingreso neto de $ 6.99 millones, un aumento de $ 5.78 millones en el trimestre anterior y $ 3.41 millones para el mismo trimestre en 2023. Las ganancias por acción (EPS) para el mismo período fueron $0.80, arriba de $0.67 en el segundo trimestre de 2024 y $0.39 en el tercer trimestre 2023.
Métricas financieras clave
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 6.99 millones | $ 5.78 millones | $ 3.41 millones |
| EPS - Básico | $0.80 | $0.67 | $0.39 |
| EPS - diluido | $0.80 | $0.67 | $0.39 |
| Dividendos declarados por acción | $0.06 | $0.06 | $0.06 |
| Valor en libros por acción | $44.43 | $42.91 | $40.11 |
| Valor en libros tangible por acción | $43.89 | $42.37 | $39.57 |
Ingresos y gastos de intereses
First Internet Bancorp informó ingresos por intereses totales de $ 75.0 millones para el tercer trimestre de 2024, reflejando un 5.7% Aumento del segundo trimestre de 2024 y un 19.0% aumento en comparación con el tercer trimestre 2023. El margen de interés neto (NIM) fue 1.62%, abajo de 1.67% en el segundo trimestre de 2024 pero aumentó de 1.39% en el tercer trimestre 2023.
El gasto de interés total para el tercer trimestre de 2024 fue $ 53.2 millones, a 7.2% Aumento del trimestre anterior. El costo de los depósitos de interesado fue 4.30%, ligeramente arriba de 4.29% En el segundo trimestre de 2024.
Composición de la cartera de préstamos
Los préstamos totales pendientes al 30 de septiembre de 2024 ascendieron a $ 4.0 mil millones, a 1.9% aumento del trimestre anterior y un 8.1% Aumente año tras año. Préstamos comerciales totalizados $ 3.2 mil millones, mientras los préstamos de consumo alcanzaban $ 803.4 millones.
| Tipo de préstamo | Cantidad (tercer trimestre 2024) | Cantidad (Q2 2024) | Cantidad (tercer trimestre 2023) |
|---|---|---|---|
| Préstamos comerciales | $ 3.2 mil millones | $ 3.1 mil millones | $ 2.9 mil millones |
| Préstamos al consumo | $ 803.4 millones | $ 800.5 millones | $ 786.5 millones |
Métricas de calidad crediticia
La asignación de pérdidas crediticias (ACL) como porcentaje de préstamos totales fue 1.13% A partir del 30 de septiembre de 2024, lo que indica un ligero aumento de 1.10% en el segundo trimestre de 2024. Los préstamos no rendidos ascendieron a $ 22.5 millones, traduciendo a 0.56% de préstamos totales, arriba de 0.33% en el cuarto anterior.
| Métrica de calidad de crédito | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Préstamos sin rendimiento | $ 22.5 millones | $ 13.0 millones | $ 5.9 millones |
| Préstamos no generadores para préstamos totales | 0.56% | 0.33% | 0.16% |
| Chargings netos | $ 1.5 millones | $ 1.4 millones | $ 1.5 millones |
| Chargings netos a préstamos promedio | 0.15% | 0.14% | 0.16% |
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, First Internet Bancorp tenía una relación de capital de nivel de capital 1 (CET1) común de 9.37% y una relación capital total basada en el riesgo de 12.79%.
| Relación de capital | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de la equidad de los accionistas a los activos | 6.61% | 6.96% | 6.73% |
| Equidad común tangible a activos tangibles | 6.54% | 6.88% | 6.64% |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 7.13% | 7.24% | 7.32% |
| Relación de capital CET1 | 9.37% | 9.47% | 9.56% |
| Relación de capital basada en el riesgo total | 12.79% | 13.13% | 13.13% |
Cómo el primer Internet Bancorp (INBK) gana dinero
Fuentes de ingresos
First Internet Bancorp genera ingresos principalmente a través de dos corrientes principales: ingresos por intereses e ingresos sin interés.
Ingresos por intereses
Para el tercer trimestre de 2024, se informaron ingresos por intereses totales en $ 75.0 millones, marcando un aumento de 5.7% del trimestre anterior y 19.0% del mismo trimestre en 2023. El rendimiento en los activos promedio de ingresos por intereses fue 5.58%.
El desglose de los ingresos por intereses es el siguiente:
| Fuente | Cantidad | Producir |
|---|---|---|
| Préstamos (incluidos préstamos mantenidos por la venta) | $ 59.8 millones | 5.90% |
| Valores - imponible | $ 6.95 millones | 3.87% |
| Valores - no imponible | $ 1.04 millones | 5.29% |
| Otros activos de ganancia | $ 7.20 millones | 5.44% |
Ingresos sin interés
Los ingresos sin interés para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 12.0 millones, en comparación con $ 11.0 millones en el trimestre anterior y $ 7.4 millones en el mismo trimestre del año pasado. Las principales contribuciones a los ingresos sin intereses incluyeron:
- Ganar a la venta de préstamos: $ 9.9 millones
- Otros ingresos: $ 2.1 millones
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó préstamos totales de $ 4.0 mil millones, reflejando un crecimiento de 1.9% del cuarto anterior. La composición de la cartera de préstamos es la siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | $ 3.2 mil millones | 79.4% |
| Préstamos al consumo | $ 803.4 millones | 19.9% |
Margen de interés neto y gastos
Los ingresos por intereses netos para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 21.8 millones, con un margen de interés neto (NIM) de 1.62%. El gasto de interés total fue $ 53.2 millones, lo que lleva a un costo de fondos de 4.30%.
Gastos operativos
Los gastos no interesados totalizaban $ 22.8 millones Para el tercer trimestre de 2024, un aumento de $ 22.3 millones en el cuarto anterior. Los componentes clave de los gastos sin intereses incluyen:
| Tipo de gasto | Cantidad |
|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $ 13.5 millones |
| Marketing, publicidad y promoción | $ 0.5 millones |
| Consultoría y tarifas profesionales | $ 0.9 millones |
| Proceso de datos | $ 0.7 millones |
| Gastos de préstamo | $ 1.5 millones |
| Otros gastos | $ 5.7 millones |
Calidad de crédito y rendimiento del préstamo
A partir del 30 de septiembre de 2024, la compañía informó préstamos sin rendimiento en 0.56% de préstamos totales. La asignación de pérdidas crediticias fue 1.13% de préstamos totales, que indica una posición sólida en la gestión del riesgo de crédito.
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, las relaciones de capital fueron las siguientes:
| Relación de capital | Porcentaje |
|---|---|
| El patrimonio de los accionistas totales a los activos | 6.61% |
| Equidad común tangible a activos tangibles | 6.54% |
| Relación de capital de nivel 1 común | 9.37% |
First Internet Bancorp (INBK) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Internet Bancorp (INBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Internet Bancorp (INBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Internet Bancorp (INBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.