First Internet Bancorp (INBK) Bundle
Uma breve história do primeiro bancorp da Internet
O Primeiro Internet Bancorp, com sede em Fishers, Indiana, é reconhecido como a primeira instituição com seguro de FDIC com estatal, a operar exclusivamente online. Fundada em 1999, a empresa evoluiu significativamente ao longo dos anos, com foco em fornecer um conjunto abrangente de serviços bancários principalmente por meio de sua plataforma on -line.
Desempenho financeiro Overview a partir de 2024
Em 30 de setembro de 2024, o primeiro internet bancorp relatou ativos totais de US $ 5,52 bilhões, um aumento de US $ 5,14 bilhões um ano antes. Os empréstimos totais do banco alcançaram US $ 4,0 bilhões, refletindo um crescimento de 8.1% comparado ao ano anterior.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 5,52 bilhões | US $ 5,14 bilhões | 7.4% |
| Empréstimos totais | US $ 4,0 bilhões | US $ 3,7 bilhões | 8.1% |
| Resultado líquido | US $ 6,99 milhões | US $ 3,41 milhões | 105.0% |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.80 | $0.39 | 105.1% |
| Retornar em ativos médios | 0.50% | 0.26% | 92.3% |
| Retorno com o patrimônio médio | 7.32% | 3.79% | 93.6% |
Composição do portfólio de empréstimos
A composição da carteira de empréstimos mostrou uma mudança estratégica para produtos de maior rendimento. Em 30 de setembro de 2024, empréstimos comerciais constituídos 79.4% de empréstimos totais, com aumentos notáveis nos segmentos imobiliários comerciais de investidores e em pequenas empresas.
| Tipo de empréstimo | Quantia | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 3,2 bilhões | 79.4% |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 803,4 milhões | 20.6% |
Índices de capital
A primeira Internet Bancorp manteve fortes índices de capital em 30 de setembro de 2024, refletindo sua sólida posição financeira.
| Índice de capital | Valor |
|---|---|
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 9.37% |
| Índice total de capital baseado em risco | 12.79% |
| Patrimônio comum tangível a ativos tangíveis | 6.54% |
Desenvolvimentos recentes
Nos trimestres recentes, o First Internet Bancorp se concentrou em aprimorar seus recursos bancários digitais e expandir suas ofertas de empréstimos da SBA. O banco relatou receita não entre grande parte de US $ 12,0 milhões No terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 7,4 milhões Pelo mesmo período do ano anterior, impulsionado principalmente por ganhos sobre a venda de empréstimos.
Métricas de qualidade de ativos
A qualidade dos ativos do banco permaneceu robusta, com empréstimos não -desempenho representando 0.56% de empréstimos totais em 30 de setembro de 2024. O subsídio para perdas de crédito ficou em 1.13% de empréstimos totais, indicando uma abordagem conservadora para o gerenciamento de riscos.
| Métrica da qualidade dos ativos | Valor |
|---|---|
| Empréstimos não performadores para empréstimos totais | 0.56% |
| Subsídio para perdas de crédito para empréstimos totais | 1.13% |
No geral, o First Internet Bancorp continua a alavancar seu modelo bancário on -line para impulsionar o crescimento e aumentar a lucratividade, posicionando -se como um participante importante no cenário bancário digital.
Um dono da Primeira Internet bancorp (inbk)
Estrutura de propriedade atual
A partir de 2024, o First Internet Bancorp (INBK) possui uma estrutura de propriedade diversificada, que inclui investidores institucionais, acionistas individuais e insiders. Abaixo está um detalhamento detalhado das porcentagens de propriedade e dos principais acionistas.
| Tipo de proprietário | Nome do proprietário | Porcentagem de propriedade | Ações pertencentes |
|---|---|---|---|
| Investidor institucional | O Vanguard Group, Inc. | 9.75% | 844,438 |
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 8.50% | 736,000 |
| Investidor institucional | Dimensional Fund Advisors LP | 6.25% | 545,000 |
| Insider | David Becker (CEO) | 3.50% | 305,000 |
| Insider | Paula Deemer | 1.20% | 104,000 |
| Investidor de varejo | Flutuação pública | 70.80% | 6,097,000 |
Atividade de negociação de informações privilegiadas
A atividade de negociação de informações privilegiadas mostrou uma mistura de compra e venda entre executivos. As transações notáveis incluem:
| Data | Nome Insider | Tipo de transação | Ações negociadas | Preço por ação |
|---|---|---|---|---|
| 15 de janeiro de 2024 | David Becker | Comprar | 10,000 | $41.00 |
| 20 de fevereiro de 2024 | Paula Deemer | Vender | 5,000 | $42.50 |
| 10 de março de 2024 | David Becker | Comprar | 15,000 | $43.00 |
Propriedade institucional Overview
Os investidores institucionais mantêm uma parcela significativa das ações da Primeira Internet Bancorp, refletindo a confiança no potencial de gerenciamento e crescimento da empresa. A tabela a seguir resume os principais acionistas institucionais a partir dos registros mais recentes.
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| O Grupo Vanguard | 844,438 | 9.75% |
| BlackRock | 736,000 | 8.50% |
| Advisores de fundos dimensionais | 545,000 | 6.25% |
| State Street Corporation | 420,000 | 4.83% |
| Invesco Ltd. | 400,000 | 4.62% |
Composição dos acionistas
A composição dos acionistas da Primeira Internet Bancorp inclui uma mistura de investidores institucionais e de varejo, com uma porcentagem notável de propriedade de insiders. A tabela a seguir fornece um overview da composição dos acionistas.
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade |
|---|---|
| Investidores institucionais | 30.25% |
| Insiders | 4.70% |
| Investidores de varejo | 65.05% |
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a First Internet Bancorp registrou um total de 8.667.894 ações ordinárias em circulação. O valor contábil por ação ordinária aumentou para US $ 44,43, refletindo o forte desempenho financeiro e a criação de valor dos acionistas.
Primeira declaração de missão da Internet Bancorp (INBK)
Empresa Overview
O First Internet Bancorp (INBK) se concentra no fornecimento de soluções bancárias inovadoras, enfatizando o atendimento e a tecnologia do cliente. A empresa pretende fornecer serviços financeiros superiores a indivíduos e empresas, aproveitando sua plataforma digital para aprimorar a experiência do cliente.
Declaração de missão
A declaração de missão do First Internet Bancorp é ser um parceiro de confiança para seus clientes, oferecendo uma ampla gama de produtos e serviços financeiros, mantendo um compromisso com a integridade, a inovação e a excelência.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a First Internet Bancorp registrou um lucro líquido de US $ 6,99 milhões, o que reflete um aumento significativo de US $ 5,77 milhões no trimestre anterior. Os ganhos por ação (EPS) no terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 0,80, em comparação com US $ 0,67 no segundo trimestre de 2024 e US $ 0,39 no terceiro trimestre de 2023.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 6,99 milhões | US $ 5,77 milhões | US $ 3,41 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.80 | $0.67 | $0.39 |
| Dividendos declarados por ação | $0.06 | $0.06 | $0.06 |
| Valor contábil por ação | $44.43 | $42.91 | $40.11 |
| Valor contábil tangível por ação | $43.89 | $42.37 | $39.57 |
| Total de ativos | US $ 5,52 bilhões | US $ 5,33 bilhões | US $ 5,14 bilhões |
Crescimento de empréstimo e depósito
Os empréstimos totais em 30 de setembro de 2024 atingiram US $ 4,0 bilhões, marcando um aumento de 1,9% em relação ao trimestre anterior e um aumento de 8,1% em relação ao ano anterior. Os empréstimos comerciais foram responsáveis por uma parcela significativa desse crescimento, totalizando US $ 3,2 bilhões, com aumentos impulsionados por imóveis comerciais de investidores, empréstimos para pequenas empresas e empréstimos de construção.
Qualidade de crédito
O subsídio para perdas de crédito (ACL) como uma porcentagem do total de empréstimos foi de 1,13% em 30 de setembro de 2024. Empréstimos não comuns representavam 0,56% do total de empréstimos, refletindo um aumento de 0,33% no trimestre anterior.
| Métrica de qualidade de crédito | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Empréstimos totais | US $ 4,0 bilhões | US $ 3,93 bilhões | US $ 3,70 bilhões |
| Empréstimos comerciais | US $ 3,2 bilhões | US $ 3,12 bilhões | US $ 2,91 bilhões |
| Empréstimos não performadores | US $ 22,5 milhões | US $ 13,0 milhões | US $ 5,9 milhões |
| ACL como % do total de empréstimos | 1.13% | 1.10% | 0.98% |
| Empréstimos não -desempenho como % do total de empréstimos | 0.56% | 0.33% | 0.16% |
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, a First Internet Bancorp manteve fortes índices de capital, com uma taxa de capital comum de Nível 1 (CET1) de 9,37% e uma taxa total de capital baseada em risco de 12,79%.
| Índice de capital | Valor |
|---|---|
| TIER de patrimônio líquido 1 (CET1) Comum de patrimônio líquido | 9.37% |
| Índice de capital de camada 1 | 9.37% |
| Índice total de capital baseado em risco | 12.79% |
| Patrimônio comum tangível a ativos tangíveis | 6.54% |
| Total de patrimônio dos acionistas a ativos | 6.61% |
Conclusão
O Primeiro Internet Bancorp continua a demonstrar desempenho financeiro robusto e um compromisso com sua missão de fornecer soluções bancárias inovadoras. O foco estratégico no atendimento ao cliente e nos avanços tecnológicos posiciona a empresa favoravelmente para o crescimento futuro.
Como funciona a primeira internet bancorp (inbk)
Desempenho financeiro Overview
No terceiro trimestre de 2024, o primeiro internet bancorp (inbk) relatou um lucro líquido de US $ 6,99 milhões, um aumento de US $ 5,78 milhões no trimestre anterior e US $ 3,41 milhões pelo mesmo trimestre em 2023. Os ganhos por ação (EPS) para o mesmo período foram $0.80, de cima de $0.67 no segundo trimestre 2024 e $0.39 No terceiro trimestre de 2023.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 6,99 milhões | US $ 5,78 milhões | US $ 3,41 milhões |
| EPS - BASIC | $0.80 | $0.67 | $0.39 |
| EPS - diluído | $0.80 | $0.67 | $0.39 |
| Dividendos declarados por ação | $0.06 | $0.06 | $0.06 |
| Valor contábil por ação | $44.43 | $42.91 | $40.11 |
| Valor contábil tangível por ação | $43.89 | $42.37 | $39.57 |
Receita de juros e despesas
Primeiro Internet bancorp relatou receita total de juros de US $ 75,0 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, refletindo um 5.7% aumento do segundo trimestre de 2024 e um 19.0% aumento em comparação com o terceiro trimestre 2023. A margem de juros líquidos (NIM) foi 1.62%, de baixo de 1.67% No segundo trimestre de 2024, mas aumentou de 1.39% No terceiro trimestre de 2023.
A despesa total de juros para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 53,2 milhões, a 7.2% Aumento do trimestre anterior. O custo dos depósitos de contestação de juros foi 4.30%, ligeiramente de 4.29% No segundo trimestre de 2024.
Composição do portfólio de empréstimos
Empréstimos totais em circulação em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 4,0 bilhões, a 1.9% aumento do trimestre anterior e um 8.1% Aumentar ano a ano. Empréstimos comerciais totalizaram US $ 3,2 bilhões, enquanto empréstimos de consumo alcançados US $ 803,4 milhões.
| Tipo de empréstimo | Valor (Q3 2024) | Valor (Q2 2024) | Valor (Q3 2023) |
|---|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 3,2 bilhões | US $ 3,1 bilhões | US $ 2,9 bilhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 803,4 milhões | US $ 800,5 milhões | US $ 786,5 milhões |
Métricas de qualidade de crédito
O subsídio para perdas de crédito (ACL) como uma porcentagem de empréstimos totais foi 1.13% em 30 de setembro de 2024, o que indica um ligeiro aumento de 1.10% No segundo trimestre de 2024. Empréstimos sem desempenho totalizados US $ 22,5 milhões, traduzindo para 0.56% de empréstimos totais, subindo de 0.33% no trimestre anterior.
| Métrica de qualidade de crédito | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Empréstimos não performadores | US $ 22,5 milhões | US $ 13,0 milhões | US $ 5,9 milhões |
| Empréstimos não performadores para empréstimos totais | 0.56% | 0.33% | 0.16% |
| Combate líquido | US $ 1,5 milhão | US $ 1,4 milhão | US $ 1,5 milhão |
| Carregamentos líquidos para empréstimos médios | 0.15% | 0.14% | 0.16% |
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, a primeira Internet Bancorp tinha um índice de capital de Nível 1 (CET1) comum de patrimônio líquido de 9.37% e uma taxa total de capital baseada em risco de 12.79%.
| Índice de capital | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de patrimônio dos acionistas a ativos | 6.61% | 6.96% | 6.73% |
| Patrimônio comum tangível a ativos tangíveis | 6.54% | 6.88% | 6.64% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 7.13% | 7.24% | 7.32% |
| Índice de capital CET1 | 9.37% | 9.47% | 9.56% |
| Índice total de capital baseado em risco | 12.79% | 13.13% | 13.13% |
Como o primeiro internet bancorp (inbk) ganha dinheiro
Fontes de receita
O primeiro Bancorp da Internet gera receita principalmente por meio de dois fluxos principais: receita de juros e receita de não juros.
Receita de juros
Para o terceiro trimestre de 2024, a receita total de juros foi relatada em US $ 75,0 milhões, marcando um aumento de 5.7% do trimestre anterior e 19.0% do mesmo trimestre em 2023. O rendimento em ativos médios de juros e juros foi 5.58%.
A repartição da receita de juros é a seguinte:
| Fonte | Quantia | Colheita |
|---|---|---|
| Empréstimos (incluindo empréstimos para venda) | US $ 59,8 milhões | 5.90% |
| Valores mobiliários - tributáveis | US $ 6,95 milhões | 3.87% |
| Valores mobiliários - não tributáveis | US $ 1,04 milhão | 5.29% |
| Outros ativos de ganhos | US $ 7,20 milhões | 5.44% |
Receita não de juros
A renda não -jurista para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 12,0 milhões, comparado com US $ 11,0 milhões no trimestre anterior e US $ 7,4 milhões no mesmo trimestre do ano passado. As principais contribuições para a renda não -juros incluídas:
- Ganho na venda de empréstimos: US $ 9,9 milhões
- Outra renda: US $ 2,1 milhões
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou empréstimos totais de US $ 4,0 bilhões, refletindo um crescimento de 1.9% do trimestre anterior. A composição da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Quantia | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 3,2 bilhões | 79.4% |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 803,4 milhões | 19.9% |
Margem de juros líquidos e despesas
Receita de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 21,8 milhões, com uma margem de juros líquidos (NIM) de 1.62%. A despesa total de juros foi US $ 53,2 milhões, levando a um custo de fundos de 4.30%.
Despesas operacionais
A despesa de não juros totalizou US $ 22,8 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, um aumento de US $ 22,3 milhões no trimestre anterior. Os principais componentes das despesas de não juros incluídas:
| Tipo de despesa | Quantia |
|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | US $ 13,5 milhões |
| Marketing, publicidade e promoção | US $ 0,5 milhão |
| Consultoria e taxas profissionais | US $ 0,9 milhão |
| Processamento de dados | US $ 0,7 milhão |
| Despesas de empréstimos | US $ 1,5 milhão |
| Outras despesas | US $ 5,7 milhões |
Qualidade de crédito e desempenho de empréstimo
Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou empréstimos sem desempenho em 0.56% de empréstimos totais. O subsídio para perdas de crédito foi 1.13% de empréstimos totais, indicando uma forte posição no gerenciamento do risco de crédito.
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital eram os seguintes:
| Índice de capital | Percentagem |
|---|---|
| Total dos acionistas do patrimônio líquido para ativos | 6.61% |
| Patrimônio comum tangível a ativos tangíveis | 6.54% |
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 9.37% |
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Internet Bancorp (INBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Internet Bancorp (INBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Internet Bancorp (INBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.