First Internet Bancorp (INBK) Bundle
Une brève histoire du premier bancorp Internet
First Internet Bancorp, basé dans Fishers, dans l'Indiana, est reconnu comme la première institution de FDIC à carrification de l'État à opérer exclusivement en ligne. Créée en 1999, la société a considérablement évolué au fil des ans, se concentrant sur la fourniture d'une suite complète de services bancaires principalement via sa plate-forme en ligne.
Performance financière Overview à partir de 2024
Au 30 septembre 2024, First Internet Bancorp a signalé un actif total de 5,52 milliards de dollars, une augmentation de 5,14 milliards de dollars un an plus tôt. Les prêts totaux de la banque ont atteint 4,0 milliards de dollars, reflétant une croissance de 8.1% par rapport à l'année précédente.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Actif total | 5,52 milliards de dollars | 5,14 milliards de dollars | 7.4% |
| Prêts totaux | 4,0 milliards de dollars | 3,7 milliards de dollars | 8.1% |
| Revenu net | 6,99 millions de dollars | 3,41 millions de dollars | 105.0% |
| Bénéfice par action (dilué) | $0.80 | $0.39 | 105.1% |
| Retour sur les actifs moyens | 0.50% | 0.26% | 92.3% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 7.32% | 3.79% | 93.6% |
Composition du portefeuille de prêts
La composition du portefeuille de prêts a montré une transition stratégique vers des produits plus à y offrir. Au 30 septembre 2024, les prêts commerciaux constituaient 79.4% du total des prêts, avec une augmentation notable de l'immobilier commercial des investisseurs et des segments de prêts aux petites entreprises.
| Type de prêt | Montant | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 3,2 milliards de dollars | 79.4% |
| Prêts à la consommation | 803,4 millions de dollars | 20.6% |
Ratios de capital
First Internet Bancorp a maintenu de solides ratios de capital au 30 septembre 2024, reflétant sa solide situation financière.
| Ratio de capital | Valeur |
|---|---|
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 9.37% |
| Ratio de capital total basé sur le risque | 12.79% |
| Équité commune tangible avec les actifs tangibles | 6.54% |
Développements récents
Au cours des derniers trimestres, First Internet Bancorp s'est concentré sur l'amélioration de ses capacités bancaires numériques et l'élargissement de ses offres de prêts SBA. La banque a déclaré un revenu non intéressant de 12,0 millions de dollars au troisième trimestre 2024, par rapport à 7,4 millions de dollars Pour la même période de l'année précédente, motivé principalement par des gains sur la vente de prêts.
Métriques de qualité des actifs
La qualité des actifs de la banque est restée robuste, avec des prêts non performants représentant 0.56% du total des prêts au 30 septembre 2024. L'allocation pour les pertes de crédit était à 1.13% du total des prêts, indiquant une approche conservatrice de la gestion des risques.
| Métrique de qualité des actifs | Valeur |
|---|---|
| Prêts non performants aux prêts totaux | 0.56% |
| Allocation pour les pertes de crédit sur les prêts totaux | 1.13% |
Dans l'ensemble, First Internet Bancorp continue de tirer parti de son modèle bancaire en ligne pour stimuler la croissance et améliorer la rentabilité, se positionnant comme un acteur clé dans le paysage bancaire numérique.
A qui possède First Internet Bancorp (INBK)
Structure de propriété actuelle
En 2024, First Internet Bancorp (INBK) a une structure de propriété diversifiée, qui comprend des investisseurs institutionnels, des actionnaires individuels et des initiés. Vous trouverez ci-dessous une ventilation détaillée des pourcentages de propriété et des principaux actionnaires.
| Type de propriétaire | Nom du propriétaire | Pourcentage de propriété | Partage |
|---|---|---|---|
| Investisseur institutionnel | The Vanguard Group, Inc. | 9.75% | 844,438 |
| Investisseur institutionnel | BlackRock, Inc. | 8.50% | 736,000 |
| Investisseur institutionnel | Dimensionnal Fund Advisors LP | 6.25% | 545,000 |
| Initié | David Becker (PDG) | 3.50% | 305,000 |
| Initié | Paula Deemer | 1.20% | 104,000 |
| Investisseur de détail | Flotteur public | 70.80% | 6,097,000 |
Activité de négociation d'initiés
L'activité de négociation d'initiés a montré un mélange d'achat et de vente parmi les cadres. Les transactions notables comprennent:
| Date | Nom d'initié | Type de transaction | Actions négociées | Prix par action |
|---|---|---|---|---|
| 15 janvier 2024 | David Becker | Acheter | 10,000 | $41.00 |
| 20 février 2024 | Paula Deemer | Vendre | 5,000 | $42.50 |
| 10 mars 2024 | David Becker | Acheter | 15,000 | $43.00 |
Propriété institutionnelle Overview
Les investisseurs institutionnels détiennent une partie importante des actions de First Internet Bancorp, reflétant la confiance dans le potentiel de gestion et de croissance de l'entreprise. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires institutionnels à partir des derniers dépôts.
| Institution | Actions tenues | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Le groupe Vanguard | 844,438 | 9.75% |
| Blackrock | 736,000 | 8.50% |
| Conseillers de fonds dimensionnels | 545,000 | 6.25% |
| State Street Corporation | 420,000 | 4.83% |
| Invesco Ltd. | 400,000 | 4.62% |
Composition des actionnaires
La composition des actionnaires de First Internet Bancorp comprend un mélange d'investisseurs institutionnels et de détail, avec un pourcentage notable appartenant à des initiés. Le tableau suivant fournit un overview de la composition des actionnaires.
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 30.25% |
| Initiés | 4.70% |
| Investisseurs de détail | 65.05% |
Développements récents
En 2024, First Internet Bancorp a signalé un total de 8 667 894 actions ordinaires en circulation. La valeur comptable par action ordinaire est passée à 44,43 $, reflétant une forte performance financière et la création de valeur des actionnaires.
First Internet Bancorp (INBK) Énoncé de mission
Entreprise Overview
First Internet Bancorp (INBK) se concentre sur la fourniture de solutions bancaires innovantes, en mettant l'accent sur le service client et la technologie. La société vise à fournir des services financiers supérieurs aux particuliers et aux entreprises, en tirant parti de sa plate-forme numérique pour améliorer l'expérience client.
Énoncé de mission
L'énoncé de mission de First Internet Bancorp est d'être un partenaire de confiance pour ses clients, offrant un large éventail de produits et services financiers tout en maintenant un engagement envers l'intégrité, l'innovation et l'excellence.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, First Internet Bancorp a déclaré un revenu net de 6,99 millions de dollars, ce qui reflète une augmentation significative de 5,77 millions de dollars au trimestre précédent. Le bénéfice par action (BPA) pour le troisième trimestre de 2024 était de 0,80 $, contre 0,67 $ au deuxième trimestre de 2024 et 0,39 $ au troisième trimestre de 2023.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 6,99 millions de dollars | 5,77 millions de dollars | 3,41 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.80 | $0.67 | $0.39 |
| Dividendes déclarés par action | $0.06 | $0.06 | $0.06 |
| Valeur comptable par action | $44.43 | $42.91 | $40.11 |
| Valeur comptable tangible par action | $43.89 | $42.37 | $39.57 |
| Actif total | 5,52 milliards de dollars | 5,33 milliards de dollars | 5,14 milliards de dollars |
Croissance des prêts et des dépôts
Les prêts totaux au 30 septembre 2024 ont atteint 4,0 milliards de dollars, marquant une augmentation de 1,9% par rapport au trimestre précédent et une augmentation de 8,1% d'une année à l'autre. Les prêts commerciaux ont représenté une partie importante de cette croissance, totalisant 3,2 milliards de dollars, avec des augmentations tirées de l'immobilier commercial des investisseurs, des prêts aux petites entreprises et des prêts de construction.
Qualité du crédit
L'allocation pour les pertes de crédit (LCA) en pourcentage des prêts totaux était de 1,13% au 30 septembre 2024.
| Métrique de qualité du crédit | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Prêts totaux | 4,0 milliards de dollars | 3,93 milliards de dollars | 3,70 milliards de dollars |
| Prêts commerciaux | 3,2 milliards de dollars | 3,12 milliards de dollars | 2,91 milliards de dollars |
| Prêts non performants | 22,5 millions de dollars | 13,0 millions de dollars | 5,9 millions de dollars |
| ACL en% des prêts totaux | 1.13% | 1.10% | 0.98% |
| Prêts non performants en% des prêts totaux | 0.56% | 0.33% | 0.16% |
Ratios de capital
Au 30 septembre 2024, le premier Bancorp Internet a maintenu de solides ratios de capital, avec un ratio de capital de niveau 1 (CET1) commun de 9,37% et un ratio de capital total basé sur le risque de 12,79%.
| Ratio de capital | Valeur |
|---|---|
| Ratio de capital de niveau de capitaux propres communs (CET1) | 9.37% |
| Ratio de capital de niveau 1 | 9.37% |
| Ratio de capital total basé sur le risque | 12.79% |
| Équité commune tangible avec les actifs tangibles | 6.54% |
| Total des capitaux propres des actionnaires avec les actifs | 6.61% |
Conclusion
First Internet Bancorp continue de démontrer des performances financières solides et un engagement dans sa mission de fournir des solutions bancaires innovantes. L'accent stratégique sur le service client et les progrès technologiques positionne favorablement l'entreprise pour la croissance future.
Comment fonctionne First Internet Bancorp (INBK)
Performance financière Overview
Au troisième trimestre de 2024, First Internet Bancorp (INBK) a déclaré un revenu net de 6,99 millions de dollars, une augmentation de 5,78 millions de dollars au cours du trimestre précédent et 3,41 millions de dollars pour le même trimestre en 2023. Le bénéfice par action (EPS) pour la même période a été $0.80, à partir de $0.67 au T2 2024 et $0.39 au troisième trimestre 2023.
Mesures financières clés
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 6,99 millions de dollars | 5,78 millions de dollars | 3,41 millions de dollars |
| EPS - Basique | $0.80 | $0.67 | $0.39 |
| EPS - dilué | $0.80 | $0.67 | $0.39 |
| Dividendes déclarés par action | $0.06 | $0.06 | $0.06 |
| Valeur comptable par action | $44.43 | $42.91 | $40.11 |
| Valeur comptable tangible par action | $43.89 | $42.37 | $39.57 |
Intérêt et dépenses
First Internet Bancorp a déclaré un revenu d'intérêt total de 75,0 millions de dollars pour le Q3 2024, reflétant un 5.7% Augmentation par rapport au Q2 2024 et un 19.0% augmentation par rapport au troisième trimestre 2023. La marge d'intérêt nette (NIM) était 1.62%, à partir de 1.67% au deuxième trimestre 2024 mais a augmenté de 1.39% au troisième trimestre 2023.
Les intérêts totaux du troisième trimestre 2024 étaient 53,2 millions de dollars, un 7.2% augmenter par rapport au trimestre précédent. Le coût des dépôts porteurs d'intérêt était 4.30%, un peu de haut de 4.29% au T2 2024.
Composition du portefeuille de prêts
Les prêts totaux en cours au 30 septembre 2024 se sont équipés de 4,0 milliards de dollars, un 1.9% augmenter par rapport au trimestre précédent et un 8.1% augmenter une année à l'autre. Les prêts commerciaux ont totalisé 3,2 milliards de dollars, tandis que les prêts à la consommation ont atteint 803,4 millions de dollars.
| Type de prêt | Montant (Q3 2024) | Montant (Q2 2024) | Montant (Q3 2023) |
|---|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 3,2 milliards de dollars | 3,1 milliards de dollars | 2,9 milliards de dollars |
| Prêts à la consommation | 803,4 millions de dollars | 800,5 millions de dollars | 786,5 millions de dollars |
Métriques de qualité du crédit
L'allocation pour les pertes de crédit (LCA) en pourcentage du total des prêts était 1.13% Au 30 septembre 2024, ce qui indique une légère augmentation par rapport 1.10% au T2 2024. Les prêts non performants se sont élevés 22,5 millions de dollars, traduisant en 0.56% de prêts totaux, jusqu'à 0.33% au cours du trimestre précédent.
| Métrique de qualité du crédit | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Prêts non performants | 22,5 millions de dollars | 13,0 millions de dollars | 5,9 millions de dollars |
| Prêts non performants aux prêts totaux | 0.56% | 0.33% | 0.16% |
| Charges nettes | 1,5 million de dollars | 1,4 million de dollars | 1,5 million de dollars |
| Offres nettes des prêts moyens | 0.15% | 0.14% | 0.16% |
Ratios de capital
Au 30 septembre 2024, le premier Bancorp Internet avait un ratio de capital de niveau 1 (CET1) commun 9.37% et un ratio de capital basé sur le risque de 12.79%.
| Ratio de capital | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires avec les actifs | 6.61% | 6.96% | 6.73% |
| Équité commune tangible avec les actifs tangibles | 6.54% | 6.88% | 6.64% |
| Ratio de levier de niveau 1 | 7.13% | 7.24% | 7.32% |
| Ratio de capital CET1 | 9.37% | 9.47% | 9.56% |
| Ratio de capital total basé sur le risque | 12.79% | 13.13% | 13.13% |
Comment First Internet Bancorp (Inbk) fait de l'argent
Sources de revenus
First Internet Bancorp génère des revenus principalement par le biais de deux principaux flux: le revenu des intérêts et les revenus non intéressants.
Revenu d'intérêt
Pour le troisième trimestre de 2024, les revenus d'intérêts totaux ont été signalés à 75,0 millions de dollars, marquant une augmentation de 5.7% du trimestre précédent et 19.0% à partir du même trimestre en 2023. Le rendement en moyenne des actifs d'intérêt était 5.58%.
La rupture des revenus des intérêts est la suivante:
| Source | Montant | Rendement |
|---|---|---|
| Prêts (y compris les prêts détenus pour la vente) | 59,8 millions de dollars | 5.90% |
| Titres - imposables | 6,95 millions de dollars | 3.87% |
| Titres - non imposable | 1,04 million de dollars | 5.29% |
| Autres actifs de gain | 7,20 millions de dollars | 5.44% |
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants pour le troisième trimestre de 2024 étaient 12,0 millions de dollars, par rapport à 11,0 millions de dollars au cours du trimestre précédent et 7,4 millions de dollars au même trimestre de l'année dernière. Les principales contributions au revenu non intéressé comprenaient:
- Gain en vente de prêts: 9,9 millions de dollars
- Autres revenus: 2,1 millions de dollars
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, la société a déclaré des prêts totaux de 4,0 milliards de dollars, reflétant une croissance de 1.9% du trimestre précédent. La composition du portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 3,2 milliards de dollars | 79.4% |
| Prêts à la consommation | 803,4 millions de dollars | 19.9% |
Marge et dépenses nettes d'intérêt
Le revenu net des intérêts pour le troisième trimestre de 2024 était 21,8 millions de dollars, avec une marge d'intérêt nette (NIM) de 1.62%. Les intérêts totaux des intérêts étaient 53,2 millions de dollars, conduisant à un coût de fonds de 4.30%.
Dépenses d'exploitation
Les dépenses sans intérêt totalisent 22,8 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, une montée de 22,3 millions de dollars au cours du trimestre précédent. Les composantes clés des dépenses non intéressantes comprenaient:
| Type de dépenses | Montant |
|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | 13,5 millions de dollars |
| Marketing, publicité et promotion | 0,5 million de dollars |
| Frais de conseil et professionnels | 0,9 million de dollars |
| Informatique | 0,7 million de dollars |
| Frais de prêt | 1,5 million de dollars |
| Autres dépenses | 5,7 millions de dollars |
Qualité du crédit et performance de prêt
Au 30 septembre 2024, la société a déclaré des prêts non performants à 0.56% du total des prêts. L'allocation pour les pertes de crédit était 1.13% du total des prêts, indiquant une position forte dans la gestion du risque de crédit.
Ratios de capital
Au 30 septembre 2024, les ratios de capital étaient les suivants:
| Ratio de capital | Pourcentage |
|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires avec les actifs | 6.61% |
| Équité commune tangible avec les actifs tangibles | 6.54% |
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 9.37% |
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Internet Bancorp (INBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Internet Bancorp (INBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Internet Bancorp (INBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.