First Internet Bancorp (INBK) Bundle
تاريخ موجز لشركة First Internet Bancorp
تم الاعتراف بشركة First Internet Bancorp، ومقرها في فيشرز بولاية إنديانا، كأول مؤسسة مرخصة من قبل الدولة ومؤمنة من قبل مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) تعمل حصريًا عبر الإنترنت. تأسست الشركة في عام 1999، وتطورت بشكل ملحوظ على مر السنين، مع التركيز على توفير مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية في المقام الأول من خلال منصتها عبر الإنترنت.
الأداء المالي Overview اعتبارًا من عام 2024
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة First Internet Bancorp عن إجمالي أصول قدرها 5.52 مليار دولار، زيادة من 5.14 مليار دولار قبل عام. وبلغ إجمالي قروض البنك 4.0 مليار دولار، مما يعكس نموا 8.1% مقارنة بالعام السابق.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 5.52 مليار دولار | 5.14 مليار دولار | 7.4% |
| إجمالي القروض | 4.0 مليار دولار | 3.7 مليار دولار | 8.1% |
| صافي الدخل | 6.99 مليون دولار | 3.41 مليون دولار | 105.0% |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.80 | $0.39 | 105.1% |
| العائد على متوسط الأصول | 0.50% | 0.26% | 92.3% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 7.32% | 3.79% | 93.6% |
تكوين محفظة القروض
وقد أظهر تكوين محفظة القروض تحولاً استراتيجياً نحو المنتجات ذات العائد المرتفع. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تشكيل القروض التجارية 79.4% من إجمالي القروض، مع زيادات ملحوظة في قطاعي العقارات التجارية للمستثمرين وإقراض الشركات الصغيرة.
| نوع القرض | كمية | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 3.2 مليار دولار | 79.4% |
| القروض الاستهلاكية | 803.4 مليون دولار | 20.6% |
نسب رأس المال
حافظت شركة First Internet Bancorp على نسب رأسمال قوية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس مركزها المالي القوي.
| نسبة رأس المال | قيمة |
|---|---|
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 9.37% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 12.79% |
| الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة | 6.54% |
التطورات الأخيرة
في الأرباع الأخيرة، ركزت First Internet Bancorp على تعزيز قدراتها المصرفية الرقمية وتوسيع عروض قروض SBA. أعلن البنك عن إيرادات غير الفوائد بقيمة 12.0 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 7.4 مليون دولار لنفس الفترة من العام السابق، مدفوعة بشكل أساسي بمكاسب بيع القروض.
مقاييس جودة الأصول
وظلت جودة أصول البنك قوية، مع احتساب القروض المتعثرة 0.56% من إجمالي القروض كما في 30 سبتمبر 2024. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 1.13% من إجمالي القروض، مما يشير إلى اتباع نهج متحفظ لإدارة المخاطر.
| مقياس جودة الأصول | قيمة |
|---|---|
| القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض | 0.56% |
| مخصص خسائر الائتمان إلى إجمالي القروض | 1.13% |
بشكل عام، تواصل First Internet Bancorp الاستفادة من نموذجها المصرفي عبر الإنترنت لدفع النمو وتعزيز الربحية، ووضع نفسها كلاعب رئيسي في المشهد المصرفي الرقمي.
من يملك شركة First Internet Bancorp (INBK)
هيكل الملكية الحالي
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة First Internet Bancorp (INBK) بهيكل ملكية متنوع، والذي يشمل المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين. وفيما يلي تفصيل تفصيلي لنسب الملكية وكبار المساهمين.
| نوع المالك | اسم المالك | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 9.75% | 844,438 |
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 8.50% | 736,000 |
| المستثمر المؤسسي | مستشارو صندوق الأبعاد LP | 6.25% | 545,000 |
| من الداخل | ديفيد بيكر (الرئيس التنفيذي) | 3.50% | 305,000 |
| من الداخل | باولا ديمير | 1.20% | 104,000 |
| مستثمر التجزئة | التعويم العام | 70.80% | 6,097,000 |
نشاط التداول من الداخل
أظهر نشاط التداول الداخلي مزيجًا من البيع والشراء بين المديرين التنفيذيين. المعاملات البارزة تشمل:
| تاريخ | اسم المطلع | نوع المعاملة | الأسهم المتداولة | سعر السهم |
|---|---|---|---|---|
| 15 يناير 2024 | ديفيد بيكر | يشتري | 10,000 | $41.00 |
| 20 فبراير 2024 | باولا ديمير | يبيع | 5,000 | $42.50 |
| 10 مارس 2024 | ديفيد بيكر | يشتري | 15,000 | $43.00 |
الملكية المؤسسية Overview
يمتلك المستثمرون المؤسسيون نسبة كبيرة من أسهم First Internet Bancorp، مما يعكس الثقة في إدارة الشركة وإمكانات النمو. يلخص الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين اعتبارًا من أحدث الإيداعات.
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 844,438 | 9.75% |
| بلاك روك | 736,000 | 8.50% |
| مستشارو صندوق الأبعاد | 545,000 | 6.25% |
| شركة ستيت ستريت | 420,000 | 4.83% |
| إنفيسكو المحدودة. | 400,000 | 4.62% |
تكوين المساهمين
يتضمن تكوين المساهمين في First Internet Bancorp مزيجًا من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع نسبة ملحوظة مملوكة من قبل المطلعين. ويقدم الجدول التالي overview من تكوين المساهمين.
| نوع المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 30.25% |
| المطلعين | 4.70% |
| مستثمرو التجزئة | 65.05% |
التطورات الأخيرة
اعتبارًا من عام 2024، أبلغت First Internet Bancorp عن إجمالي 8,667,894 سهمًا عاديًا قائمًا. وارتفعت القيمة الدفترية للسهم العادي إلى 44.43 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس الأداء المالي القوي وخلق القيمة للمساهمين.
بيان مهمة First Internet Bancorp (INBK).
شركة Overview
تركز شركة First Internet Bancorp (INBK) على تقديم حلول مصرفية مبتكرة، مع التركيز على خدمة العملاء والتكنولوجيا. وتهدف الشركة إلى تقديم خدمات مالية متميزة للأفراد والشركات، والاستفادة من منصتها الرقمية لتعزيز تجربة العملاء.
بيان المهمة
يتمثل بيان مهمة First Internet Bancorp في أن تكون شريكًا موثوقًا لعملائها، حيث تقدم مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية مع الحفاظ على الالتزام بالنزاهة والابتكار والتميز.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Internet Bancorp عن دخل صافي قدره 6.99 مليون دولار أمريكي، وهو ما يعكس زيادة كبيرة من 5.77 مليون دولار أمريكي في الربع السابق. بلغت ربحية السهم (EPS) للربع الثالث من عام 2024 0.80 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 0.67 دولارًا أمريكيًا في الربع الثاني من عام 2024 و0.39 دولارًا أمريكيًا في الربع الثالث من عام 2023.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 6.99 مليون دولار | 5.77 مليون دولار | 3.41 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.80 | $0.67 | $0.39 |
| الأرباح المعلنة لكل سهم | $0.06 | $0.06 | $0.06 |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $44.43 | $42.91 | $40.11 |
| القيمة الدفترية الملموسة لكل سهم | $43.89 | $42.37 | $39.57 |
| إجمالي الأصول | 5.52 مليار دولار | 5.33 مليار دولار | 5.14 مليار دولار |
نمو القروض والودائع
وصل إجمالي القروض حتى 30 سبتمبر 2024 إلى 4.0 مليار دولار، مما يمثل زيادة بنسبة 1.9% عن الربع السابق وزيادة بنسبة 8.1% على أساس سنوي. وشكلت القروض التجارية جزءا كبيرا من هذا النمو، حيث بلغ مجموعها 3.2 مليار دولار، مع زيادات مدفوعة بالعقارات التجارية للمستثمرين، وإقراض الشركات الصغيرة، وقروض البناء.
جودة الائتمان
بلغ مخصص خسائر الائتمان (ACL) كنسبة من إجمالي القروض 1.13% كما في 30 سبتمبر 2024. ومثلت القروض المتعثرة 0.56% من إجمالي القروض، مما يعكس زيادة من 0.33% في الربع السابق.
| مقياس جودة الائتمان | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي القروض | 4.0 مليار دولار | 3.93 مليار دولار | 3.70 مليار دولار |
| القروض التجارية | 3.2 مليار دولار | 3.12 مليار دولار | 2.91 مليار دولار |
| القروض المتعثرة | 22.5 مليون دولار | 13.0 مليون دولار | 5.9 مليون دولار |
| ACL كنسبة مئوية من إجمالي القروض | 1.13% | 1.10% | 0.98% |
| القروض المتعثرة كنسبة مئوية من إجمالي القروض | 0.56% | 0.33% | 0.16% |
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة First Internet Bancorp على نسب رأسمال قوية، مع نسبة رأس مال من المستوى الأول (CET1) للأسهم العادية تبلغ 9.37% وإجمالي نسبة رأس المال القائم على المخاطر بنسبة 12.79%.
| نسبة رأس المال | قيمة |
|---|---|
| نسبة رأس المال من الطبقة 1 (CET1) للأسهم العادية | 9.37% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 9.37% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 12.79% |
| الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة | 6.54% |
| إجمالي حقوق المساهمين إلى الأصول | 6.61% |
خاتمة
تواصل First Internet Bancorp إظهار الأداء المالي القوي والالتزام بمهمتها المتمثلة في تقديم حلول مصرفية مبتكرة. التركيز الاستراتيجي على خدمة العملاء والتقدم التكنولوجي يضع الشركة بشكل إيجابي للنمو المستقبلي.
كيف يعمل First Internet Bancorp (INBK).
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة First Internet Bancorp (INBK) عن صافي دخل قدره 6.99 مليون دولار، زيادة من 5.78 مليون دولار في الربع السابق و 3.41 مليون دولار لنفس الربع من عام 2023. وبلغت ربحية السهم (EPS) لنفس الفترة $0.80، من $0.67 في الربع الثاني من عام 2024 و $0.39 في الربع الثالث من عام 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 6.99 مليون دولار | 5.78 مليون دولار | 3.41 مليون دولار |
| EPS - أساسي | $0.80 | $0.67 | $0.39 |
| EPS - مخفف | $0.80 | $0.67 | $0.39 |
| الأرباح المعلنة لكل سهم | $0.06 | $0.06 | $0.06 |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $44.43 | $42.91 | $40.11 |
| القيمة الدفترية الملموسة لكل سهم | $43.89 | $42.37 | $39.57 |
إيرادات الفوائد والمصروفات
ذكرت شركة First Internet Bancorp إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 75.0 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، مما يعكس أ 5.7% زيادة من الربع الثاني من عام 2024 و أ 19.0% زيادة مقارنة بالربع الثالث من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة (NIM) 1.62%، أسفل من 1.67% في الربع الثاني من عام 2024 ولكنها زادت من 1.39% في الربع الثالث من عام 2023.
بلغ إجمالي مصاريف الفوائد للربع الثالث من عام 2024 53.2 مليون دولار، أ 7.2% زيادة عن الربع السابق. وكانت تكلفة الودائع التي تحمل فائدة 4.30%، أعلى قليلا من 4.29% في الربع الثاني من عام 2024.
تكوين محفظة القروض
وبلغ إجمالي القروض القائمة حتى 30 سبتمبر 2024 4.0 مليار دولار، أ 1.9% زيادة عن الربع السابق و 8.1% زيادة على أساس سنوي. إجمالي القروض التجارية 3.2 مليار دولاربينما وصلت القروض الاستهلاكية 803.4 مليون دولار.
| نوع القرض | المبلغ (الربع الثالث 2024) | المبلغ (الربع الثاني 2024) | المبلغ (الربع الثالث 2023) |
|---|---|---|---|
| القروض التجارية | 3.2 مليار دولار | 3.1 مليار دولار | 2.9 مليار دولار |
| القروض الاستهلاكية | 803.4 مليون دولار | 800.5 مليون دولار | 786.5 مليون دولار |
مقاييس جودة الائتمان
كان مخصص خسائر الائتمان (ACL) كنسبة مئوية من إجمالي القروض 1.13% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يشير إلى زيادة طفيفة من 1.10% في الربع الثاني من عام 2024. وبلغت القروض المتعثرة 22.5 مليون دولار، ترجمة ل 0.56% من إجمالي القروض، ارتفاعا من 0.33% في الربع السابق.
| مقياس جودة الائتمان | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| القروض المتعثرة | 22.5 مليون دولار | 13.0 مليون دولار | 5.9 مليون دولار |
| القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض | 0.56% | 0.33% | 0.16% |
| صافي عمليات الشحن | 1.5 مليون دولار | 1.4 مليون دولار | 1.5 مليون دولار |
| صافي المبالغ المحملة على متوسط القروض | 0.15% | 0.14% | 0.16% |
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى First Internet Bancorp نسبة رأس مال من الطبقة 1 (CET1) من الأسهم العادية تبلغ 9.37% ونسبة إجمالي رأس المال على أساس المخاطر 12.79%.
| نسبة رأس المال | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين إلى الأصول | 6.61% | 6.96% | 6.73% |
| الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة | 6.54% | 6.88% | 6.64% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 7.13% | 7.24% | 7.32% |
| نسبة رأس المال CET1 | 9.37% | 9.47% | 9.56% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 12.79% | 13.13% | 13.13% |
كيف تجني شركة First Internet Bancorp (INBK) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة First Internet Bancorp إيراداتها في المقام الأول من خلال مصدرين رئيسيين: دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
دخل الفوائد
للربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي إيرادات الفوائد 75.0 مليون دولار، بمناسبة زيادة 5.7% من الربع السابق و 19.0% من نفس الربع في عام 2023. وكان العائد على متوسط الأصول المدرة للفائدة 5.58%.
توزيع إيرادات الفوائد هو كما يلي:
| مصدر | كمية | أَثْمَر |
|---|---|---|
| القروض (بما في ذلك القروض المحتفظ بها للبيع) | 59.8 مليون دولار | 5.90% |
| الأوراق المالية - خاضعة للضريبة | 6.95 مليون دولار | 3.87% |
| الأوراق المالية - غير خاضعة للضريبة | 1.04 مليون دولار | 5.29% |
| أصول كسب أخرى | 7.20 مليون دولار | 5.44% |
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 12.0 مليون دولار، مقارنة ب 11.0 مليون دولار في الربع السابق و 7.4 مليون دولار في نفس الربع من العام الماضي. وشملت المساهمات الرئيسية في الدخل من غير الفوائد ما يلي:
- ربح بيع القروض: 9.9 مليون دولار
- دخل آخر: 2.1 مليون دولار
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي القروض بمبلغ 4.0 مليار دولار، مما يعكس نموا 1.9% من الربع السابق. تكوين محفظة القروض هو كما يلي:
| نوع القرض | كمية | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 3.2 مليار دولار | 79.4% |
| القروض الاستهلاكية | 803.4 مليون دولار | 19.9% |
صافي هامش الفائدة والمصروفات
بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 21.8 مليون دولارمع هامش صافي فائدة (NIM) قدره 1.62%. وكان إجمالي مصاريف الفائدة 53.2 مليون دولار، مما يؤدي إلى تكلفة الأموال 4.30%.
مصاريف التشغيل
إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة 22.8 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024 بارتفاع من 22.3 مليون دولار في الربع السابق. تشمل المكونات الرئيسية للمصروفات غير المتعلقة بالفوائد ما يلي:
| نوع المصاريف | كمية |
|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 13.5 مليون دولار |
| التسويق والإعلان والترويج | 0.5 مليون دولار |
| الرسوم الاستشارية والمهنية | 0.9 مليون دولار |
| معالجة البيانات | 0.7 مليون دولار |
| مصاريف القروض | 1.5 مليون دولار |
| نفقات أخرى | 5.7 مليون دولار |
جودة الائتمان وأداء القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن القروض المتعثرة بقيمة 0.56% من إجمالي القروض. وكان مخصص خسائر الائتمان 1.13% من إجمالي القروض، مما يشير إلى موقف قوي في إدارة مخاطر الائتمان.
نسب رأس المال
وفي 30 سبتمبر 2024، كانت نسب رأس المال كما يلي:
| نسبة رأس المال | نسبة مئوية |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين إلى الأصول | 6.61% |
| الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة | 6.54% |
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 9.37% |
First Internet Bancorp (INBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Internet Bancorp (INBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Internet Bancorp (INBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Internet Bancorp (INBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.