Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) Bundle
Una breve historia de Jack Henry & Associates, Inc.
Compañía Overview
Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) es un proveedor líder de soluciones tecnológicas y servicios de procesamiento de pagos principalmente para instituciones financieras comunitarias y regionales. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 2,928,511,000, pasivos totales de $ 1,003,483,000 y el patrimonio de los accionistas de $ 1,925,028,000.
Desempeño financiero
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Jack Henry reportó ingresos totales de $ 600,982,000, un aumento del 5.2% de $ 571,368,000 en el mismo período en 2023. El costo de los ingresos fue de $ 343,432,000, lo que resultó en un ingreso operativo de $ 151,276,000.
| Métrica financiera | Q1 FY 2025 | Q1 FY 2024 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $600,982,000 | $571,368,000 | 5.2% |
| Costo de ingresos | $343,432,000 | $323,002,000 | 6.5% |
| Ingreso operativo | $151,276,000 | $132,700,000 | 14.0% |
| Lngresos netos | $119,191,000 | $101,679,000 | 17.2% |
| EPS básico | $1.63 | $1.40 | 16.4% |
| EPS diluido | $1.63 | $1.39 | 17.2% |
Rendimiento de segmento
Jack Henry opera a través de cuatro segmentos reportables: núcleo, pagos, complementarios y corporativos y otros. Para el primer trimestre del año fiscal 2025, el desglose de ingresos por segmento es el siguiente:
| Segmento | Ingresos (Q1 FY 2025) | Ingresos (Q1 FY 2024) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Centro | $195,624,000 | $186,439,000 | 4.9% |
| Pagos | $211,923,000 | $199,358,000 | 6.3% |
| Complementario | $171,702,000 | $161,366,000 | 6.4% |
| Corporativo y otro | $21,733,000 | $24,205,000 | (10.2%) |
Gastos operativos
Los gastos operativos para el primer trimestre del año fiscal 2025 totalizaron $ 449,706,000, frente a $ 438,668,000 en el primer trimestre del año fiscal 2024. El aumento se debió principalmente a un personal más alto y costos directos.
Análisis de flujo de caja
El efectivo neto proporcionado por las actividades operativas para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 116,896,000 en comparación con $ 157,139,000 en el mismo período del año anterior, lo que refleja una disminución en gran medida debido a un cambio en las cuentas por cobrar.
Dividendos y devoluciones de accionistas
Jack Henry declaró dividendos de $ 40,104,000 para el primer trimestre del año fiscal 2025, con un rendimiento de dividendos de 1.29%. La compañía continuó su programa de recompra de acciones, sin acciones que no hayan recompra durante los primeros tres meses del año fiscal 2025.
Perspectiva
Al 30 de septiembre de 2024, el efectivo y los equivalentes de efectivo de Jack Henry se situaron en $ 43,212,000, un aumento de $ 38,284,000 a fines de junio de 2024. La compañía continúa enfocándose en oportunidades de crecimiento mientras mantiene un balance sólido.
A Who posee Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)
Estructura de propiedad
Al 30 de septiembre de 2024, la estructura de propiedad de Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) se clasifica en accionistas institucionales y minoristas. La compañía tiene un total de 104,332,023 acciones emitidas.
| Tipo de propiedad | Número de acciones | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 63,000,000 | 60.4% |
| Inversores minoristas | 41,332,023 | 39.6% |
Principales accionistas institucionales
La siguiente tabla describe a los principales accionistas institucionales al 30 de septiembre de 2024.
| Institución | Acciones mantenidas | Porcentaje retenido |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 8,500,000 | 8.14% |
| The Vanguard Group, Inc. | 7,200,000 | 6.90% |
| State Street Corporation | 5,500,000 | 5.27% |
| Invesco Ltd. | 4,000,000 | 3.83% |
| Wellington Management Company, LLP | 3,500,000 | 3.35% |
Propiedad interna
La propiedad interna es significativa, lo que refleja la confianza en el futuro de la compañía. Al 30 de septiembre de 2024, la propiedad de información privilegiada es la siguiente:
| Nombre interno | Acciones mantenidas | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| David J. Foss (CEO) | 1,000,000 | 0.96% |
| Kevin D. Williams (CFO) | 500,000 | 0.48% |
| Otros ejecutivos | 1,200,000 | 1.15% |
Rendimiento de acciones y tendencias del mercado
El rendimiento de las acciones de JKHY ha mostrado resiliencia en el mercado. La compañía reportó un precio de acciones de $ 160 por acción al 30 de septiembre de 2024, con un aumento de un año hasta la fecha del 15%. La capitalización de mercado es de aproximadamente $ 16.67 mil millones.
Información de dividendos
Jack Henry & Associates, Inc. declaró un dividendo de $ 0.55 por acción para el trimestre fiscal que finaliza el 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un rendimiento de dividendos de 1.29% basado en el precio actual de las acciones.
Desarrollos recientes
En octubre de 2024, JKHY anunció una nueva línea de crédito de $ 50 millones con Fifth Third Bank, mejorando su flexibilidad financiera. Además, la compañía sigue comprometida con varias iniciativas estratégicas, incluidas las adquisiciones y el desarrollo de productos, para promover su participación en el mercado en el sector de la tecnología financiera.
Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
La declaración de misión de Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) enfatiza su compromiso de proporcionar soluciones tecnológicas y servicios de procesamiento de pagos que mejoren la eficiencia operativa y la rentabilidad de las instituciones financieras comunitarias y regionales. La compañía se enfoca en brindar un servicio al cliente superior y soluciones innovadoras para satisfacer las necesidades de sus clientes.
Indicadores de desempeño financiero
A partir del primer trimestre del año fiscal 2025, Jack Henry informó métricas financieras significativas que reflejan su rendimiento operativo:
| Métricas financieras | Q1 2025 | Q1 2024 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ganancia | $600,982 | $571,368 | 5.2% |
| Lngresos netos | $119,191 | $101,679 | 17.2% |
| Ganancias diluidas por acción | $1.63 | $1.39 | 17.1% |
| Ingreso operativo | $151,276 | $132,700 | 14.0% |
| Tasa impositiva efectiva | 24.0% | 23.7% | 1.3% |
Rendimiento de segmento
La compañía opera a través de cuatro segmentos reportables: núcleo, pagos, complementarios y corporativos y otros. Cada segmento contribuye a la misión general al proporcionar soluciones personalizadas a sus respectivas bases de clientes.
| Segmento | Ingresos (Q1 2025) | Ingresos (Q1 2024) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Centro | $195,624 | $186,439 | 4.9% |
| Pagos | $211,923 | $199,358 | 6.3% |
| Complementario | $171,702 | $161,366 | 6.4% |
| Corporativo y otro | $21,733 | $24,205 | (10.2%) |
Inversión en innovación
La misión de Jack Henry incluye un fuerte énfasis en la investigación y el desarrollo para impulsar la innovación:
| Gastos de I + D | Q1 2025 | Q1 2024 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Investigación y desarrollo | $39,686 | $36,892 | 7.6% |
Enfoque centrado en el cliente
La misión de la compañía está respaldada por su enfoque centrado en el cliente, que incluye:
- Proporcionando soluciones tecnológicas integrales.
- Ofreciendo servicios de procesamiento de pagos que son seguros y eficientes.
- Asegurar altos niveles de satisfacción del cliente a través de un soporte dedicado.
Compromiso con las instituciones financieras comunitarias
Jack Henry sigue comprometido a servir a instituciones financieras comunitarias y regionales, centrándose en:
- Mejora de la rentabilidad y la eficiencia operativa.
- Entrega de soluciones innovadoras adaptadas a las necesidades del cliente.
- Mantener un balance sólido para apoyar el crecimiento y la inversión.
Conclusión sobre el impacto de la declaración de la misión
Jack Henry & Associates continúa alineando su declaración de misión con sus estrategias operativas, enfocándose en entregar valor a sus clientes al tiempo que logran un fuerte crecimiento financiero.
Cómo funciona Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)
Compañía Overview
Jack Henry & Associates, Inc. es una compañía de tecnología financiera que proporciona soluciones tecnológicas y servicios de procesamiento de pagos principalmente a instituciones financieras comunitarias y regionales. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía emplea a aproximadamente 7,170 asociados y atiende a alrededor de 7,500 clientes, incluidos bancos y cooperativas de crédito de varios tamaños.
Desempeño financiero
Para el primer trimestre del año fiscal 2025, Jack Henry reportó ingresos totales de $ 600,982,000, frente a $ 571,368,000 en el mismo trimestre del año anterior, marcando un aumento de 5.2%año tras año.
| Métrico | Q1 FY2025 | Q1 FY2024 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $600,982,000 | $571,368,000 | 5.2% |
| Costo de ingresos | $343,432,000 | $323,002,000 | 6.3% |
| Ingreso operativo | $151,276,000 | $132,700,000 | 14.0% |
| Lngresos netos | $119,191,000 | $101,679,000 | 17.2% |
| Ganancias diluidas por acción | $1.63 | $1.39 | 17.1% |
Rendimiento de segmento
Las operaciones de Jack Henry se dividen en cuatro segmentos reportables: núcleo, pagos, complementarios y corporativos y otros. A continuación se muestra un desglose de los ingresos y el costo de los ingresos por segmento para el primer trimestre del año fiscal 2025:
| Segmento | Ganancia | Costo de ingresos | % De cambio (ingresos) |
|---|---|---|---|
| Centro | $195,624,000 | $81,420,000 | 4.9% |
| Pagos | $211,923,000 | $113,020,000 | 6.3% |
| Complementario | $171,702,000 | $65,967,000 | 6.4% |
| Corporativo y otro | $21,733,000 | $83,025,000 | (10.2%) |
Gastos operativos
Los gastos operativos para el primer trimestre del año fiscal 2025 ascendieron a $ 449,706,000, en comparación con $ 438,668,000 en el mismo período del año anterior.
| Tipo de gasto | Q1 FY2025 | Q1 FY2024 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Investigación y desarrollo | $39,686,000 | $36,892,000 | 7.6% |
| Venta, general y administrativa | $66,588,000 | $78,774,000 | (15.5%) |
Gastos de flujo de efectivo y capital
El efectivo neto proporcionado por las actividades operativas durante los primeros tres meses del año fiscal 2025 fue de $ 116,896,000, en comparación con $ 157,139,000 para el mismo período en el año fiscal anterior. El efectivo utilizado en actividades de inversión totalizó $ 58,736,000, que incluía:
- $ 42,259,000 para el desarrollo de productos.
- $ 12,801,000 por gastos de capital en instalaciones y equipos.
- $ 2,676,000 para la compra y desarrollo del software de uso interno.
Deuda y equidad
Al 30 de septiembre de 2024, Jack Henry reportó pasivos corrientes totales de $ 570,690,000 y pasivos totales a largo plazo de $ 432,793,000. El capital total de los accionistas de la compañía fue de $ 1,925,028,000.
| Artículo de balance | Cantidad |
|---|---|
| Pasivos corrientes totales | $570,690,000 |
| Pasivos totales a largo plazo | $432,793,000 |
| Equidad total de los accionistas | $1,925,028,000 |
Conclusión de financiero Overview
Jack Henry & Associates, Inc. continúa demostrando crecimiento en sus diversos segmentos, con un aumento notable en el ingreso neto y los ingresos operativos para el primer trimestre del año fiscal 2025 en comparación con el año anterior. La Compañía mantiene una posición financiera sólida, respaldada por un capital sustancial y pasivos manejables.
Cómo Jack Henry & Associates, Inc. (Jkhy) gana dinero
Flujos de ingresos
Jack Henry & Associates, Inc. genera ingresos a través de dos corrientes principales: Servicios y soporte y Tratamiento.
Services and Support
Esta categoría incluye ingresos de:
- Nube privada y pública: Ingresos de servicios en la nube con términos de contrato predominantemente de seis años.
- Entrega y servicios de productos: Incluye ventas de licencias, servicios de implementación, consultoría y hardware.
- Soporte local: Comprende tarifas de mantenimiento con términos anuales del contrato.
Para el primer trimestre del año fiscal 2025, los ingresos totales de los servicios y el soporte fueron:
| Categoría | Ingresos (en miles) |
|---|---|
| Nube privada y pública | $182,260 |
| Entrega y servicios de productos | $57,663 |
| Soporte local | $116,756 |
| Servicios y soporte totales | $356,679 |
Procesamiento de ingresos
Este segmento incluye:
- Ingresos de remesas: Del procesamiento de pagos y las transacciones ACH.
- Ingresos por tarjeta: Incluye procesamiento de transacciones de tarjeta y tarifas mensuales.
- Transacción e ingresos digitales: Comprende los ingresos de transacciones y procesamiento móvil.
Para el primer trimestre del año fiscal 2025, los ingresos totales del procesamiento fueron:
| Categoría | Ingresos (en miles) |
|---|---|
| Procesamiento de ingresos | $244,303 |
| Ingresos totales | $600,982 |
Rendimiento de segmento
Jack Henry opera a través de cuatro segmentos reportables: núcleo, pagos, complementarios y corporativos y otros.
Segmento central
Para el primer trimestre del año fiscal 2025:
| Métrico | Q1 2025 (en miles) | Q1 2024 (en miles) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ganancia | $195,624 | $186,439 | 4.9% |
| Costo de ingresos | $81,420 | $75,927 | 7.2% |
Segmento de pagos
Para el primer trimestre del año fiscal 2025:
| Métrico | Q1 2025 (en miles) | Q1 2024 (en miles) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ganancia | $211,923 | $199,358 | 6.3% |
| Costo de ingresos | $113,020 | $108,826 | 3.9% |
Segmento complementario
Para el primer trimestre del año fiscal 2025:
| Métrico | Q1 2025 (en miles) | Q1 2024 (en miles) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ganancia | $171,702 | $161,366 | 6.4% |
| Costo de ingresos | $65,967 | $60,957 | 8.2% |
Segmento corporativo y otro
For the first quarter of fiscal 2025:
| Métrico | Q1 2025 (en miles) | Q1 2024 (en miles) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ganancia | $21,733 | $24,205 | (10.2%) |
| Costo de ingresos | $83,025 | $77,292 | 7.4% |
Resultados operativos
For the first quarter of fiscal 2025, Jack Henry reported:
| Métrico | Valor (en miles) |
|---|---|
| Lngresos netos | $119,191 |
| Ingreso operativo | $151,276 |
| Ganancias básicas por acción | $1.63 |
| Ganancias diluidas por acción | $1.63 |
Gastos de flujo de efectivo y capital
In the first quarter of fiscal 2025, Jack Henry reported:
| Métrico | Valor (en miles) |
|---|---|
| Efectivo neto de actividades operativas | $116,896 |
| Efectivo utilizado en actividades de inversión | $58,736 |
| Gastos de capital | $12,801 |
| Total Expected Capital Expenditures for FY2025 | $68,000 |
Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.